Portekiz’de Kripto Lisansı
Nisan ayında Bison Bank, Portekiz’de kripto para depolama ve ticaret hizmetleri sunma yetkisine sahipti. Portekizli bir finans kurumu olan Bison Bank, Perşembe günü Banco de Portekiz’de yapılan duyuruya göre, Portekiz merkez bankasından (Banco de Portekiz) sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP) olarak faaliyet göstermek üzere lisans aldı.
Portekizli medya kuruluşu Sapo’ya göre Bison Bank, sanal varlıkların değişimi için özel bir iş birimi Bison Digital Assets oluşturacak.Bölüm, Portekiz’de Banco de Portekiz tarafından emanetçi ve kripto para ticareti sunan bir bankanın sahip olduğu ilk tüzel kişiliktir. hizmetler.
Fintech endüstrisinin hızlı gelişimi nedeniyle genel olarak blockchain teknolojisi ve özel olarak kripto para birimi Portekiz hükümeti tarafından tartışma konusu oluyor.
Geçtiğimiz birkaç yılda bu teknolojiler, Bitcoin’in artan maliyeti, Portekiz’de ve diğer ülkelerde ICO tutmaya olan ilginin artması ve piyasa değerleri nedeniyle kamuoyunun dikkatini çekti.
Portekiz’de bir kripto para birimi oluşturmayı düşünenlerin veya kriptografik varlıklarla işlem yapacak bir kriptografi şirketinin faaliyetlerine başlamadan önce Banco de Portekiz’e kayıt olmaları gerekmektedir.
Portekiz’deki kriptografik faaliyetler için yetki alınması, aşağıdaki gibi sanal varlık sağlayıcıları için gereklidir:
- Hizmet sağlayıcılarını sanal varlıklar ve fiat para birimleri arasında değiştirin.
- Hizmet sağlayıcılarını bir veya daha fazla sanal varlık türü arasında değiştirin.
- Sanal varlıkların bir adresten veya cüzdandan diğerine aktarılmasına izin veren hizmet sağlayıcılar.
- Özel cüzdan hizmeti sağlayıcıları (şifreleme borsaları ve benzer şifreleme şirketleri).
Portekiz’de Kripto Para Lisansı
Kripto para birimi lisansının maliyeti
PAKET «Portekiz’de ŞİRKET VE KRİPTO LİSANSI» |
29, 900 EUR |
- Portekiz’de şirket kurulumu
- Şirket dokümanlarının hazırlanması
- Şirketin Hissedar(lar)ı için Vekaletname taslağı hazırlanması ve hazırlanması
Yönetmen(ler) - Vergi Numarasını (NIF) kaydetme yardımı
- İntifa Hakkı Sahibinin Kaydı (RCBE)
- Banka hesabı açma konusunda yardım
- Lisans almak için gerekli adımlara ilişkin bir Genel Bakış gönderme ve
yetkilendirme. - Kripto Para Şirketi’nin iş modelinin ve yapısının incelenmesi
- Portekiz Bankası ile iletişimi sağlayın
- Gerekli belgelerin toplanması ve hazırlanmasında destek
- Lisans başvurusu desteği
- Yetkili makamla iletişime geçin
Kripto Projeleri için Yasal Hizmetler | 1,500 EUR |
Merkez Bankası, Portekiz’de kripto şirketlerinin kaydı ve yukarıda belirtilen kişiler tarafından AML uygulamalarının geçerli yasal ve düzenleyici hükümlerle uyumluluğunun doğrulanması konusunda yetkili otoritedir.
Portekiz Bankası, sanal varlık hizmet sağlayıcıları olarak hareket etmek isteyen organizasyonların kaydından ve yasal ve düzenleyici hükümlerle uyumluluğun doğrulanmasından sorumlu Portekiz’in yetkili otoritesidir; kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanını düzenlemektedir (AML/CFT).
Banco de Portugal, 18 Ağustos 2017 tarihli 2017/83 sayılı Kanun uyarınca tanımlanan sanal varlık hizmet sağlayıcılarının kontrolü, AML/CFT’nin amaçlarıyla sınırlıdır ve sermaye yeterliliği, piyasa davranışı veya başka bir doğa alanına uzanmaz.
Portekiz’de kaydedilmesi gereken ve düzenlenen sanal varlık faaliyetleri
Portekiz topraklarında sanal varlıklarla ilgili aşağıdaki faaliyetler veya işlemler, başvuru sahibinin başka bir meslek veya faaliyetle uğraşmasına izin veren 18 Ağustos 2017 tarihli 83/2017 sayılı Kanun uyarınca Portekiz Merkez Bankası’na önceden kaydedilmelidir:
- Sanal varlıklar ve fiat para birimleri arasında veya bir veya daha fazla sanal varlık formu arasında hizmetlerin değişimi;
- Sanal varlıkların transferi için hizmetler;
- Sanal varlıkların saklanması ve/veya yönetimi veya bu varlıkları kontrol etmek, tutmak, saklamak veya transfer etmek için araçlar, özellikle özel şifrelenmiş anahtarlar.
Aşağıdaki doğal veya tüzel kişiler, Portekiz topraklarında etkindir:
- Sanal varlık faaliyetlerinin uygulanması için Portekiz’de kurulmuş tüzel kişiler veya hukuki kişiler;
- Sanal varlık faaliyetleriyle uğraşan Portekiz’de yerleşik doğal veya tüzel kişiler veya hukuki varlıklar;
- Diğer doğal veya tüzel kişiler veya hukuki varlıklar, sanal varlıkların işletimiyle ilgili olarak faaliyetlerini Portekiz vergi otoritelerine bildirmek zorundadır.
GENEL HÜKÜMLER
Portekiz’de kripto paylaşım lisansı almak için bir dizi gereklilik yerine getirilmelidir, bunlar şunları içermektedir:
- IBCM’den Portekiz Serbest Ekonomik Bölgesi‘nde şirket lisansı için önceden izin talebi;
- Bir Portekiz şirketinin kayıt prosedürü;
- MBCM lisansının alınması;
- Portekiz Merkez Bankası’na kripto para birimleri değişim lisansı başvurusu;
- Bir kara para aklama sorumlusu ve yerel bir direktörün atanması;
- Bir Portekiz bankası ile hesap açılması;
Portekiz’de kripto varlıkların bildirilmesi veya sınırlamaları yoktur. Belirli bir eşiğin üzerinde kripto para birimleriyle yapılan ödemelerle ilgili ayrı bir bildirme yükümlülüğü yoktur, ancak Portekiz AML Yasası kapsamında zorunlu bir kişi tarafından yapılan işlemlerde, ilgili kişinin şüpheli işlemleri veya faaliyetleri bildirmesi gerekebilir. Bu durumda, ilgili kişi şüpheli işlemleri veya faaliyetleri bildirmekle yükümlü olacaktır, miktar ne olursa olsun.
Finansal kurumlar, sanal platformlarda işlem gören varlık transferlerini ML/TF önleme kuralları çerçevesinde değerlendirmek zorundadır. Müşterilerinin kimliklerini ve bilgilerini bilme, müşteriler ve işlemlerle ilgili belgeleri saklama, şüpheli işlemleri inceleme ve raporlama, her bir kuruluşun özgü EA/TF risklerini dikkate alan iç kontrol önlemlerini benimseme ve uygulama gibi bir dizi sorumluluğu yerine getirmelerini gerektirir.
- Müşterilerinin kimliklerini ve bilgilerini belirleme;
- Müşteriler ve işlemlerle ilgili belgelerin saklanması;
- Şüpheli işlemlerin incelemesi ve raporlanması;
- Her bir kuruluş için özgü EA/TF risklerini dikkate alan iç kontrol önlemlerinin benimsenmesi ve uygulanması.
Avantajları
Kripto para varlıklarını beyan etme konusunda herhangi bir kısıtlama veya yükümlülük yok
Şirket için asgari sermaye zorunluluğu yoktur
Kripto para gelirinden gelir vergisi yok
Kripto para karşılığında gayrimenkul satın alma imkanı
GEREKSİNİMLER
- Tüm katılımcıların pasaportlarının onaylı/yasal onaylı kopyaları;
- Tüm katılımcılardan şirketin tescili için apostil/Yasal vekaletname;
- tüm katılımcıların vatandaşı oldukları yerde onaylı/yasallaştırılmış yasallık belgesi;
- Çalışanları işe almak ve lisans başvurusunda bulunmak için Şirket yöneticilerinin vekaletnameleri;
- İşletmenin tüm katılımcılarından özet;
- Portekiz’de fiziksel varlık (ofis);
- Yerel yetkililer (yöneticilerden en az birinin Portekiz’de ikamet etmesi gerekir);
- Yerel kara para aklamayla mücadele görevlisi.
ŞİRKET KAYDI
Kayıt belgelerine ek olarak 3 şirket adı da sunulmalıdır – Portekiz’de tekrarlanan şirket adları yasaktır, olası bir seçeneğin seçilmesi için birden fazla ad gereklidir.
Bir şirketi tescil ettirmek için şirketin gerçekleştirmeyi planladığı ekonomik faaliyet türlerinin de belirlenmesi gerekir.
Asgari izin verilen sermayenin büyüklüğünü belirlemek de gereklidir. Yasanın bir sınır koymasına rağmen – 1 euro.
Bir kripto şirketi kurma prosedürü:
- Gelecekteki faaliyetlerin belirlenmesi ve bir iş planının geliştirilmesi.
- Bir kripto şirketi için ticari adın seçilmesi, doğrulanması ve rezerve edilmesi.
- Şirketin faydalanıcıları, kurucuları ve yöneticileri hakkında bilgi toplanması.
- Bir kripto şirketi için kayıt adresi bulma.
- Kuruculuk ve kayıt belgelerinin hazırlanması.
- Kayıt için gerekli belgelerden oluşan bir paketin oluşturulması ve sunulması.
- Onaylandığı takdirde devlet kaydı.
- Vergi ve istihdam amaçlı kayıt.
- Düzenlemeye tabi faaliyetler için ek lisanslar alma.
Şirketin tescilinden sonra, daha önce toplanan belgelere ek olarak, Portekiz bankasında bir hesap açılması ayrıca şunları gerektirir:
- Şirketin kuruluş sözleşmesi;
- Devlet Şirketler Sicilinden Alıntı;
- Yararlanıcıların kayıtlarından alıntı;
- Hesap yöneticisinin ebeveynlerinin adları;
- Cep telefonu numarası;
- E-posta adresi.
Portekiz’de Kripto Düzenlemeleri Genel Bakış
Değerlendirme Süresi | 5 ay | Yıllık Denetim Ücreti | Hayır |
Başvuru Ücreti | 475 EUR | Yerel Personel Üyesi | Gerekli |
Gerekli Hisse Sermayesi | Hayır | Fiziksel Ofis | Gerekli |
Kurumsal Gelir Vergisi | 21% | Muhasebe Denetimi | Gerekli |
SORUMLULUKLAR
Kripto işlemleri yürüten şirketler, diğer şeylerin yanı sıra aşağıdaki eylemleri de gerçekleştirir:
- Yasanın öngördüğü durumlarda, müşterilerin yanı sıra temsilcilerinin kimliğini belirlemek, en azından bir kimlik kartı (gerçek kişi için) veya kayıt belgelerini (tüzel kişi için) talep etmek;
- Müşterinin sahiplik yapısını ve kontrolünü anlamak için tüm makul adımları atın;
- İş ilişkisinin amacı ve amaçlanan niteliği hakkında bilgi sahibi olmak;
- İş ilişkisi veya tek seferlik bir işlem çerçevesinde işlemlerin özelliklerine, fonların kaynağına ve varış noktasına bağlı olarak müşterinin risk profilinin oluşturulması;
- Müşteriler ve kriptografik varlıklarla yapılan işlemler hakkındaki bilgileri toplayın, saklayın ve güncelleyin;
- Belirli koşullar altında basitleştirilmiş veya sıkı kontrol prosedürleri uygulayın;
- Kara para aklama ve terörizmin finansmanı riski varsa işlemi gerçekleştirmeyi reddetmek;
- Genel raporların yanı sıra suçtan elde edilen kara paranın aklanması ve terörizmin finansmanı ile ilgili davaları göndermek;
- Karapara aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele kurallarına uyumdan sorumlu personelin eğitimi.
ANA RİSKLER
Portekiz Bankası’na göre, Portekiz’deki kripto lisans işine bağlı çeşitli risk türleri vardır.
Sanal varlıklardaki işlemler, tüm piyasa katılımcıları için olduğu kadar kullanıcıları için de ilişkili riskler taşır. Avrupa denetleyici otoritelerinin ve Ulusal Mali Denetçiler Konseyinin uyarıları doğrultusunda Banco de Portekiz aşağıdaki risklere dikkatinizi çeker:
- Sanal varlıklar Portekiz’de yasal ödeme aracı değildir; yani nominal değerde kabul edilmelerine gerek yoktur;
- Düzenlenmeye tabi ödeme araçlarının aksine, ödeme yapmak için sanal varlıkları kullanan tüketicilerin geri satın alma haklarını garanti eden herhangi bir yasal koruma yoktur;
- Sanal varlıkların tamamen veya kısmen değer düşüklüğüne uğraması durumunda, bu araçları kullanan işlemlerle ilgili tüm riskleri üstlenmek zorunda kalacak olan kullanıcıların uğrayacağı zararları karşılayacak herhangi bir fon bulunmamaktadır;
- Sanal varlıkların kullanıcıları ticaret platformunda paralarını kaybedebilir;
- Sanal varlıklarla yapılan işlemler, ML/TF dahil olmak üzere suç faaliyetlerinde yasa dışı olarak kullanılabilir.
Portekiz
Başkent |
Nüfus |
Para Birimi |
GSYİH |
Lizbon | 10,352,042 | EUR | $24,910 |
GENEL BİLGİLER
Portekiz’de Kripto Para, satıcıların bu tür ödemeleri kabul ettiği hizmet veya mallar için ödeme yapmak amacıyla kullanılmaktadır. Bu, özellikle Portekiz’deki emlak satıcıları için avantajlıdır.
Portekiz, yabancılar için oturma izni almak açısından da cazip bir yerdir; çünkü bu, yaklaşık 500 bin euro değerinde bir emlak yatırımı gerektirir.
Kripto para satışından gelir elde eden bireylerden alınan gelir vergisinin kaldırılmasıyla, ülke yönetimi bu işin gelişimi için daha elverişli koşullar yaratmıştır. Böylece kripto tüccarları, mali ücretler ödemeden finansal faaliyetlerde bulunabilirler.
Mal veya hizmet satışı sırasında, Portekiz vergi hukuku bazı durumlarda yüzde 23’e kadar KDV oranı öngörmektedir. Ancak, yetkililer kripto ödemelerini katma değer vergisi ödemekten muaf tutmuştur.
Portekiz’de emlak için kripto para ile ödeme yapmak yaygın bir uygulamadır. Böylece, Portekiz’de Bitcoin ile ilk emlak satışı 2018 yılında gerçekleştirilmiştir. İşlem sırasında satılan mülk Lizbon yakınlarında bulunmaktadır. Bu vaka ilk olup diğer emlak satıcıları için bir başlangıç noktası olmuştur, bu yüzden bugün bu tür işlemler düzenli olarak yapılmakta ve ödeme olarak kripto para kullanılmaktadır.
Portekiz’de kripto işinin vergilendirilmesi hakkında daha fazla bilgi edinin.
Regulated United Europe avukatları ayrıca Çek Cumhuriyeti kripto lisansı almak için yasal hizmetler sunmaktadır.
Kripto Uyumluluğuna Yönelik Gezinme: Portekiz’de Kripto Borsa Lisansını Korumak 2024
Portekiz, elverişli düzenleyici iklimi ve Avrupa Birliği içindeki stratejik konumuyla, kripto para birimi işletmeleri için cazip bir destinasyon haline geliyor. Bu makale, Portekiz’de kripto borsası lisansı alma konusunda ayrıntılı bir kılavuz sunmakta, düzenleyici ortamı, başvuru sürecini ve bu canlı piyasada lisanslı bir operasyon kurmanın faydalarını vurgulamaktadır.
Portekiz’deki Kripto Borsaları için Düzenleyici Ortam
Portekiz’in kripto para birimi düzenlemesine yaklaşımı Banco de Portekiz tarafından denetleniyor ve daha geniş AB mali düzenlemelerine uyuyor. Ülke, finansal güvenliği ve uluslararası standartlara uyumu sağlarken yeniliği destekleyen dengeli bir düzenleme ortamı sunuyor.
Portekiz’deki Kripto Lisansı Türleri
Portekiz, kripto para birimi işinin farklı yönlerini karşılamak için kriptoyla ilgili çeşitli lisanslar sunmaktadır:
- Portekiz’de kripto para borsası lisansı: Kripto para birimlerinin fiat para birimleri veya diğer dijital varlıklarla değiştirilmesine izin verir.
- Portekiz’de kripto komisyoncusu lisansı: Şirketlerin, müşterileri adına kripto işlemlerini kolaylaştırmasına olanak tanır.
- Portekiz’de kripto ticareti lisansı: Doğrudan dijital varlık alım ve satımıyla uğraşan kuruluşlar için.
- Portekiz’deki VASP kripto lisansı: Sanal varlıklarla ilgili hizmet sağlayıcılarına yöneliktir .
Portekiz’de Kripto Lisansı Alma Gereksinimleri
Başvuru sahiplerinin, kara para aklamayı önleme (AML) konusunda sağlam protokoller, operasyonel güvenlik önlemleri ve finansal ödeme yeterliliği kanıtlarını içeren katı gereklilikleri karşılamaları gerekmektedir. Ayrıntılı iş planları ve uyumluluk stratejileri uygulamanın temel bileşenleridir.
Kripto Lisansı Alma Maliyetleri
Portekiz’deki kripto borsa lisansının maliyeti, lisansın türüne ve operasyonların ölçeğine göre değişir. Her ne kadar Portekiz’deki en ucuz kripto lisansı olmasa da, yatırım, sunulan pazar fırsatları ve düzenleyici destek nedeniyle haklıdır.
Portekiz’de Kripto Lisansı Almanın Yararları
Lisans almak, işletmelere güvenilirlik, yasal güvenlik ve Portekiz ve AB genelinde büyüyen bir pazara erişim sağlar. İşletmenin uluslararası ölçekte ortaklık ve yatırım çekme yeteneğini artırır.
Portekiz Kripto Piyasasında Yatırım Fırsatları
Portekiz kripto pazarı, rekabetçi lisanslama seçenekleri ve teknoloji girişimlerine yönelik destekleyici bir ekosistem ile öne çıkan fırsatlarla gelişiyor. Bu sektördeki büyüme potansiyeli, özellikle Portekiz’deki en ucuz kripto lisansından yararlanan işletmeler için önemlidir.
Mevcut bir Lisansın Alınması
Pazara daha hızlı giriş yapmak için işletmeler, Portekiz’de satılık mevcut bir kripto borsa lisansını satın almayı düşünebilir. Bu rota, tüm yasal gerekliliklere uygunluğu ve iş hedefleriyle uyumu sağlamak için dikkatli bir durum tespiti gerektirir.
Sonuç: Portekiz, kripto işletmeleri için elverişli bir yer olarak konumunu sağlamlaştırmaya devam ederken, Portekiz’de bir kripto borsası lisansını güvence altına almak, bundan yararlanmak isteyen şirketler için önemli bir stratejik hamleyi temsil ediyor. Avrupa ve küresel kripto para birimi piyasalarında geniş fırsatlar. Uyumluluk, hazırlık ve düzenleyici ortamın derinlemesine anlaşılması, bu dinamik alanda başarılı bir şekilde ilerlemek için çok önemlidir.
“Portekiz, kendi şirketini kurmak isteyenler için açık avantajlar sunan cazip bir iş destinasyonu olarak öne çıkıyor. Sorunsuz bir süreç sağlayarak Portekiz’deki tüm konularda tam hukuki destek sağlıyoruz. Bir uzman olarak size yardımcı olmak için buradayım. Benimle iletişime geçmekten çekinmeyin; iş çabalarınızda başarılı olmanıza yardımcı olmayı sabırsızlıkla bekliyorum.”
SIKÇA SORULAN SORULAR
Portekiz'de nasıl kripto lisansı alabilirim?
Portekiz'de bir kripto lisansı almak için bir kripto hizmet sağlayıcısının aşağıdaki gereksinimleri karşılaması gerekir:
- İş planlarını sunun
- Yeni kurulmuş bir şirketin kanıtını sağlayın
- Sabıka kaydı bulunmadığına dair bir sertifika sağlayın
- Yerleşik bir yönetici atayın
- Portekiz'de vergi ödemesi için kayıt kanıtı sağlayın
Portekizli bir şirket adına kripto faaliyetlerinde yerel vergi dairesiyle iletişime geçmek gerekli mi?
Evet. Kripto şirketleri kurumsal vergilere ve diğer vergilere tabidir. Gelirlerini bildirmek ve vergilerini ödemek için Portekiz Maliye Bakanlığına bağlı Devlet Vergi Müfettişliği ile iletişime geçmeleri gerekmektedir.
Portekiz'deki kripto lisansının faaliyetleri nelerdir?
Portekiz kripto düzenlemesine göre, kripto hizmet sağlayıcılarının aşağıdaki hizmetlerden herhangi birini sağlamak için bir kripto lisansı alması gerekir: a) Sanal varlıklar ile fiat para birimleri arasında veya farklı sanal varlık türleri arasında değişim; b) Sanal varlık transferleri; c) Sanal varlıkların veya bu tür varlıkların kontrolünü, mülkiyetini, depolanmasını veya transferini sağlayan araçların (özel şifreli anahtarlar dahil) saklanması ve/veya yönetimi
Ehliyet almak ne kadar sürer
Portekiz'de kripto lisansı alma sürecinin tamamı 30 gün içinde tamamlanabilir. Belgelerin eksik olması veya diğer gecikmeler durumunda süreç daha uzun sürebilir. Portekiz'de kripto lisansı almak için gereken minimum süre 5 aydır. Ancak son örneklerin de gösterdiği gibi prosedür nispeten karmaşıktır ve sunulan tüm rapor ve belgelerin değerlendirilmesi bazı durumlarda yaklaşık 9 ay sürebilmektedir.
Portekiz'de ikamet etmeyenler bir kripto şirketine sahip olabilir mi?
Evet. Portekiz'de bir kripto şirketi sahibinin yerel sakin olması için yasal bir gereklilik yoktur. Bununla birlikte, kripto işletme sahipleri lisans gerektiren hizmetler sağlamayı planladıkları sürece hem yerleşik kişiler hem de yerleşik olmayanlar Banco de Portekiz ile aynı başvuru sürecine tabi olacaktır.
Portekiz'de ikamet etmeyen kişiler Portekizli bir kripto şirketinin yönetim kurulunda yer alabilir mi?
Evet. Yurt dışından kişiler yönetim kurulunun bir parçası olabilir, ancak yönetim kurulunun en az bir yerleşik yöneticiye sahip olması zorunludur.
Lisans almak için banka hesabına sahip olmak gerekli mi?
Evet. Portekiz'de şirket kurmanın gerekli adımlarından biri banka hesabı açmaktır
Bir sanal para birimi hizmet sağlayıcısı için minimum izin verilen sermaye nedir?
Kripto işinin kayıtlı olduğu kurumsal varlığın türüne bağlıdır. İki popüler seçenek LDA (Sınırlı Sorumluluk Şirketi) ve SA'dır (Anonim Şirket). Bir şirket SA olarak kayıtlıysa, asgari kayıtlı sermaye gereksinimi 50.000 Euro olarak belirlenir. Bir şirket LDA olarak kayıtlıysa gerekli minimum sermaye 1 Euro'dur. Bu özel gereksinimle ilgili keskin zıtlığa rağmen, iki kurumsal varlık türünün her biri, karar verilmeden önce dikkate alınması gereken bir dizi başka değişkene sahiptir.
Bir kripto şirketinin kuruluş sermayesi nasıl ödenir?
Bir kripto şirketinin banka hesabına yatırılmalıdır.
Bir kripto şirketinin Portekiz'de kriptografik lisans başvurusunda bulunması için neye ihtiyacı var?
Portekiz'de başarılı bir şekilde kripto lisansı alabilmek için başvuru sahiplerinin aşağıdaki eylemleri/işlemleri tamamlaması gerekir:
- Bir AML görevlisi ve bir yerel müdür atayın;
- Yerel bir ofis kurun ve amaçlanan iş kapsamı için gerekli sayıda çalışanı atayın;
- Gerekli sermayeyi sağlayın;
- Müşteriler, iş ilişkileri, gündelik işlemler ve genel operasyonlarla ilgili risk profillerini tanımlayın ve sürekli olarak güncelleyin;
- KYC ve sonraki müşteri takibine yönelik çözümleri tanımlayın.
Portekiz'de neden kripto lisansı almalısınız?
Portekiz'in kriptoyla ilgili hizmetler sağlamak isteyenler için sağlam bir seçim olmasının birçok nedeni var. Başlangıç noktası olarak, kripto vergilendirmesi söz konusu olduğunda Portekiz dünyadaki en dost canlısı rejimlerden birine sahip. Bireyler için, kripto para satışlarından elde edilen gelirler 2018'den beri vergiden muaf tutuluyor. Bu tür kripto düzenlemeleri, Portekiz'i dünyanın her yerinden kripto tüccarları ve meraklıları için çok uygun bir destinasyon haline getirdi. Portekiz, 2021 yılında Decrypt'in Lizbon'u dünyanın en etkili 15 kripto şehrinden biri olarak listelemesiyle kripto dostu bir ülke olarak küresel çapta tanındı.
Bir kripto şirketinin yöneticisi Portekiz'de ikamet etmiyor olabilir mi?
Evet, ancak yalnızca bir kripto şirketinin birden fazla yöneticisi varsa. Yöneticilerden en az birinin Portekiz'de ikamet etmesi gerekir
Portekiz'de kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek için ne gibi önlemler uygulanıyor?
Portekiz'de kayıtlı kripto şirketleri, finansal olmayan kuruluşlar için genel AML çerçevesine uymak zorundadır. Bu, aşağıdaki işlemleri ve önleyici eylemleri gerektirir:
- Yeni teknolojilerin geliştirilmesinden veya kullanılmasından kaynaklanan kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin takibi;
- İş anlaşmalarında, tek seferlik işlemlerde veya devam eden müşteri işlemlerinde gerekli özenin gösterilmesi;
- Kara para aklama risklerini yönetmek için politikalar, prosedürler ve kontroller geliştirmek ve uygulamak;
- Müşterileri ve işletme sahiplerini tanımlamak (açıkça belirlenmiş bir KYC prosedürü yoluyla);
- Müşterilerle iş ilişkileri hakkında bilgi toplamak ve saklamak;
- İşlemlerin risk değerlendirmesine dayalı olarak analiz edilmesi ve kapsamlı bir şekilde doğrulanması;
- Şüpheli işlemlerle ilgili yetkili makamları bilgilendirmek ve onlarla işbirliği yapmak.
Portekiz'de kripto lisansı almada ne gibi zorluklar ortaya çıkabilir?
Son örneklerin gösterdiği gibi, Portekiz'de kripto işletmelerinin geçmesi gereken lisanslama süreci yüksek düzeyde karmaşıklığı beraberinde getiriyor. Bu nedenle lisans almak için gereken süre diğer ülkelere göre çok daha uzun olabilir. Aynı zamanda kripto şirketleri yerel bankalarla iş ilişkilerinde de bazı zorluklarla karşılaşıyor. Yakın tarihli bir rapora göre, büyük Portekiz bankalarından bazıları, kripto para birimlerindeki dalgalanmalar ve kripto işletmelerinin karşı karşıya olduğu AML/KYC zorlukları nedeniyle kripto şirketlerinin hesaplarını kapatıyor veya yenilerini açmayı reddediyor.
Portekizli bir kripto şirketi için nerede banka hesabı açabilirim?
Kripto şirketlerinin Portekiz'deki yerel bir bankada banka hesabı açması gerekiyor
RUE müşteri destek ekibi
“Merhaba, projenize başlamak istiyorsanız veya hâlâ bazı endişeleriniz varsa kapsamlı yardım için kesinlikle bana ulaşabilirsiniz. Benimle iletişime geçin ve iş girişiminizi başlatalım.”
“Merhaba, ben Sheyla, Avrupa ve ötesindeki ticari girişimlerinize yardımcı olmaya hazırım. İster uluslararası pazarlarda ister yurt dışındaki fırsatları araştırırken rehberlik ve destek sunuyorum. Benimle iletişime geçmekten çekinmeyin!”
“Merhaba, adım Diana ve müşterilere birçok soruda yardımcı olma konusunda uzmanım. Benimle iletişime geçin, talebiniz konusunda size etkili destek sağlayabileceğim.”
“Merhaba benim adım Polina. Projenizi seçilen bölgede başlatmak için size gerekli bilgileri vermekten mutluluk duyacağım; daha fazla bilgi için benimle iletişime geçin!”
BİZE ULAŞIN
Şu anda şirketimizin ana hizmetleri FinTech projelerine yönelik hukuki ve uyumluluk çözümleridir. Ofislerimiz Vilnius, Prag ve Varşova’da bulunmaktadır. Hukuk ekibi hukuki analiz, proje yapılandırması ve yasal düzenleme konularında yardımcı olabilir.
Kayıt numarası: 304377400
Tarih: 30.08.2016
Telefon: +370 6949 5456
E-posta: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7. kat, Vilnius,
09320, Litvanya
Kayıt numarası: 38421992700000
Tarih: 28.08.2019
E-posta: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15. kat, Varşova, 00-824, Polonya
Kayıt numarası: 14153440–
Tarih: 16.11.2016
Telefon: +372 56 966 260
E-posta: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonya
Kayıt numarası: 08620563
Tarih: 21.10.2019
Telefon: +420 775 524 175
E-posta: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prag