Portekiz’de Kripto Lisansı

Nisan ayında Bison Bank, Portekiz’de kripto para depolama ve ticaret hizmetleri sunma yetkisine sahipti. Portekizli bir finans kurumu olan Bison Bank, Perşembe günü Banco de Portekiz’de yapılan duyuruya göre, Portekiz merkez bankasından (Banco de Portekiz) sanal varlık hizmet sağlayıcısı (VASP) olarak faaliyet göstermek üzere lisans aldı.

Portekizli medya kuruluşu Sapo’ya göre Bison Bank, sanal varlıkların değişimi için özel bir iş birimi Bison Digital Assets oluşturacak.Bölüm, Portekiz’de Banco de Portekiz tarafından emanetçi ve kripto para ticareti sunan bir bankanın sahip olduğu ilk tüzel kişiliktir. hizmetler.
Fintech endüstrisinin hızlı gelişimi nedeniyle genel olarak blockchain teknolojisi ve özel olarak kripto para birimi Portekiz hükümeti tarafından tartışma konusu oluyor.

Geçtiğimiz birkaç yılda bu teknolojiler, Bitcoin’in artan maliyeti, Portekiz’de ve diğer ülkelerde ICO tutmaya olan ilginin artması ve piyasa değerleri nedeniyle kamuoyunun dikkatini çekti.

Portekiz’de bir kripto para birimi oluşturmayı düşünenlerin veya kriptografik varlıklarla işlem yapacak bir kriptografi şirketinin faaliyetlerine başlamadan önce Banco de Portekiz’e kayıt olmaları gerekmektedir.

Portekiz’deki kriptografik faaliyetler için yetki alınması, aşağıdaki gibi sanal varlık sağlayıcıları için gereklidir:

• Hizmet sağlayıcılarını sanal varlıklar ve fiat para birimleri arasında değiştirin.
• Hizmet sağlayıcılarını bir veya daha fazla sanal varlık türü arasında değiştirin.
• Sanal varlıkların bir adresten veya cüzdandan diğerine aktarılmasına izin veren hizmet sağlayıcılar.
• Özel cüzdan hizmeti sağlayıcıları (şifreleme borsaları ve benzer şifreleme şirketleri).

Kripto para birimi lisansının maliyeti

GENEL HÜKÜMLER

Portekiz’de kripto paylaşım lisansı almak için bir dizi gereklilik yerine getirilmelidir, bunlar şunları içermektedir:

• IBCM’den Portekiz Serbest Ekonomik Bölgesi‘nde şirket lisansı için önceden izin talebi;
• Bir Portekiz şirketinin kayıt prosedürü;
• MBCM lisansının alınması;
• Portekiz Merkez Bankası’na kripto para birimleri değişim lisansı başvurusu;
• Bir kara para aklama sorumlusu ve yerel bir direktörün atanması;
• Bir Portekiz bankası ile hesap açılması;

Portekiz’de kripto varlıkların bildirilmesi veya sınırlamaları yoktur. Belirli bir eşiğin üzerinde kripto para birimleriyle yapılan ödemelerle ilgili ayrı bir bildirme yükümlülüğü yoktur, ancak Portekiz AML Yasası kapsamında zorunlu bir kişi tarafından yapılan işlemlerde, ilgili kişinin şüpheli işlemleri veya faaliyetleri bildirmesi gerekebilir. Bu durumda, ilgili kişi şüpheli işlemleri veya faaliyetleri bildirmekle yükümlü olacaktır, miktar ne olursa olsun.

Finansal kurumlar, sanal platformlarda işlem gören varlık transferlerini ML/TF önleme kuralları çerçevesinde değerlendirmek zorundadır. Müşterilerinin kimliklerini ve bilgilerini bilme, müşteriler ve işlemlerle ilgili belgeleri saklama, şüpheli işlemleri inceleme ve raporlama, her bir kuruluşun özgü EA/TF risklerini dikkate alan iç kontrol önlemlerini benimseme ve uygulama gibi bir dizi sorumluluğu yerine getirmelerini gerektirir.

• Müşterilerinin kimliklerini ve bilgilerini belirleme;
• Müşteriler ve işlemlerle ilgili belgelerin saklanması;
• Şüpheli işlemlerin incelemesi ve raporlanması;
• Her bir kuruluş için özgü EA/TF risklerini dikkate alan iç kontrol önlemlerinin benimsenmesi ve uygulanması.

Avantajları

GEREKSİNİMLER

• Tüm katılımcıların pasaportlarının onaylı/yasal onaylı kopyaları;
• Tüm katılımcılardan şirketin tescili için apostil/Yasal vekaletname;
• tüm katılımcıların vatandaşı oldukları yerde onaylı/yasallaştırılmış yasallık belgesi;
• Çalışanları işe almak ve lisans başvurusunda bulunmak için Şirket yöneticilerinin vekaletnameleri;
• İşletmenin tüm katılımcılarından özet;
• Portekiz’de fiziksel varlık (ofis);
• Yerel yetkililer (yöneticilerden en az birinin Portekiz’de ikamet etmesi gerekir);
• Yerel kara para aklamayla mücadele görevlisi.

ŞİRKET KAYDI

Kayıt belgelerine ek olarak 3 şirket adı da sunulmalıdır – Portekiz’de tekrarlanan şirket adları yasaktır, olası bir seçeneğin seçilmesi için birden fazla ad gereklidir.

Bir şirketi tescil ettirmek için şirketin gerçekleştirmeyi planladığı ekonomik faaliyet türlerinin de belirlenmesi gerekir.

Asgari izin verilen sermayenin büyüklüğünü belirlemek de gereklidir. Yasanın bir sınır koymasına rağmen – 1 euro.

Bir kripto şirketi kurma prosedürü:

1. Gelecekteki faaliyetlerin belirlenmesi ve bir iş planının geliştirilmesi.
2. Bir kripto şirketi için ticari adın seçilmesi, doğrulanması ve rezerve edilmesi.
3. Şirketin faydalanıcıları, kurucuları ve yöneticileri hakkında bilgi toplanması.
4. Bir kripto şirketi için kayıt adresi bulma.
5. Kuruculuk ve kayıt belgelerinin hazırlanması.
6. Kayıt için gerekli belgelerden oluşan bir paketin oluşturulması ve sunulması.
7. Onaylandığı takdirde devlet kaydı.
8. Vergi ve istihdam amaçlı kayıt.
9. Düzenlemeye tabi faaliyetler için ek lisanslar alma.

Şirketin tescilinden sonra, daha önce toplanan belgelere ek olarak, Portekiz bankasında bir hesap açılması ayrıca şunları gerektirir:

• Şirketin kuruluş sözleşmesi;
• Devlet Şirketler Sicilinden Alıntı;
• Yararlanıcıların kayıtlarından alıntı;
• Hesap yöneticisinin ebeveynlerinin adları;
• Cep telefonu numarası;
• E-posta adresi.

Portekiz’de Kripto Düzenlemeleri Genel Bakış

SORUMLULUKLAR

Kripto işlemleri yürüten şirketler, diğer şeylerin yanı sıra aşağıdaki eylemleri de gerçekleştirir:

• Yasanın öngördüğü durumlarda, müşterilerin yanı sıra temsilcilerinin kimliğini belirlemek, en azından bir kimlik kartı (gerçek kişi için) veya kayıt belgelerini (tüzel kişi için) talep etmek;
• Müşterinin sahiplik yapısını ve kontrolünü anlamak için tüm makul adımları atın;
• İş ilişkisinin amacı ve amaçlanan niteliği hakkında bilgi sahibi olmak;
• İş ilişkisi veya tek seferlik bir işlem çerçevesinde işlemlerin özelliklerine, fonların kaynağına ve varış noktasına bağlı olarak müşterinin risk profilinin oluşturulması;
• Müşteriler ve kriptografik varlıklarla yapılan işlemler hakkındaki bilgileri toplayın, saklayın ve güncelleyin;
• Belirli koşullar altında basitleştirilmiş veya sıkı kontrol prosedürleri uygulayın;
• Kara para aklama ve terörizmin finansmanı riski varsa işlemi gerçekleştirmeyi reddetmek;
• Genel raporların yanı sıra suçtan elde edilen kara paranın aklanması ve terörizmin finansmanı ile ilgili davaları göndermek;
• Karapara aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele kurallarına uyumdan sorumlu personelin eğitimi.

ANA RİSKLER

Portekiz Bankası’na göre, Portekiz’deki kripto lisans işine bağlı çeşitli risk türleri vardır.

Sanal varlıklardaki işlemler, tüm piyasa katılımcıları için olduğu kadar kullanıcıları için de ilişkili riskler taşır. Avrupa denetleyici otoritelerinin ve Ulusal Mali Denetçiler Konseyinin uyarıları doğrultusunda Banco de Portekiz aşağıdaki risklere dikkatinizi çeker:

• Sanal varlıklar Portekiz’de yasal ödeme aracı değildir; yani nominal değerde kabul edilmelerine gerek yoktur;
• Düzenlenmeye tabi ödeme araçlarının aksine, ödeme yapmak için sanal varlıkları kullanan tüketicilerin geri satın alma haklarını garanti eden herhangi bir yasal koruma yoktur;
• Sanal varlıkların tamamen veya kısmen değer düşüklüğüne uğraması durumunda, bu araçları kullanan işlemlerle ilgili tüm riskleri üstlenmek zorunda kalacak olan kullanıcıların uğrayacağı zararları karşılayacak herhangi bir fon bulunmamaktadır;
• Sanal varlıkların kullanıcıları ticaret platformunda paralarını kaybedebilir;
• Sanal varlıklarla yapılan işlemler, ML/TF dahil olmak üzere suç faaliyetlerinde yasa dışı olarak kullanılabilir.

GENEL BİLGİLER

Portekiz’de Kripto Para, satıcıların bu tür ödemeleri kabul ettiği hizmet veya mallar için ödeme yapmak amacıyla kullanılmaktadır. Bu, özellikle Portekiz’deki emlak satıcıları için avantajlıdır.

Portekiz, yabancılar için oturma izni almak açısından da cazip bir yerdir; çünkü bu, yaklaşık 500 bin euro değerinde bir emlak yatırımı gerektirir.

Kripto para satışından gelir elde eden bireylerden alınan gelir vergisinin kaldırılmasıyla, ülke yönetimi bu işin gelişimi için daha elverişli koşullar yaratmıştır. Böylece kripto tüccarları, mali ücretler ödemeden finansal faaliyetlerde bulunabilirler.

Mal veya hizmet satışı sırasında, Portekiz vergi hukuku bazı durumlarda yüzde 23’e kadar KDV oranı öngörmektedir. Ancak, yetkililer kripto ödemelerini katma değer vergisi ödemekten muaf tutmuştur.

Portekiz’de emlak için kripto para ile ödeme yapmak yaygın bir uygulamadır. Böylece, Portekiz’de Bitcoin ile ilk emlak satışı 2018 yılında gerçekleştirilmiştir. İşlem sırasında satılan mülk Lizbon yakınlarında bulunmaktadır. Bu vaka ilk olup diğer emlak satıcıları için bir başlangıç noktası olmuştur, bu yüzden bugün bu tür işlemler düzenli olarak yapılmakta ve ödeme olarak kripto para kullanılmaktadır.

Portekiz’de kripto işinin vergilendirilmesi hakkında daha fazla bilgi edinin.

Regulated United Europe avukatları ayrıca Çek Cumhuriyeti kripto lisansı almak için yasal hizmetler sunmaktadır.

Kripto Uyumluluğuna Yönelik Gezinme: Portekiz’de Kripto Borsa Lisansını Korumak 2024

Portekiz, elverişli düzenleyici iklimi ve Avrupa Birliği içindeki stratejik konumuyla, kripto para birimi işletmeleri için cazip bir destinasyon haline geliyor. Bu makale, Portekiz’de kripto borsası lisansı alma konusunda ayrıntılı bir kılavuz sunmakta, düzenleyici ortamı, başvuru sürecini ve bu canlı piyasada lisanslı bir operasyon kurmanın faydalarını vurgulamaktadır.

Portekiz’deki Kripto Borsaları için Düzenleyici Ortam

Portekiz’in kripto para birimi düzenlemesine yaklaşımı Banco de Portekiz tarafından denetleniyor ve daha geniş AB mali düzenlemelerine uyuyor. Ülke, finansal güvenliği ve uluslararası standartlara uyumu sağlarken yeniliği destekleyen dengeli bir düzenleme ortamı sunuyor.

Portekiz’deki Kripto Lisansı Türleri

Portekiz, kripto para birimi işinin farklı yönlerini karşılamak için kriptoyla ilgili çeşitli lisanslar sunmaktadır:

• Portekiz’de kripto para borsası lisansı: Kripto para birimlerinin fiat para birimleri veya diğer dijital varlıklarla değiştirilmesine izin verir.
• Portekiz’de kripto komisyoncusu lisansı: Şirketlerin, müşterileri adına kripto işlemlerini kolaylaştırmasına olanak tanır.
• Portekiz’de kripto ticareti lisansı: Doğrudan dijital varlık alım ve satımıyla uğraşan kuruluşlar için.
• Portekiz’deki VASP kripto lisansı: Sanal varlıklarla ilgili hizmet sağlayıcılarına yöneliktir .

Portekiz’de Kripto Lisansı Alma Gereksinimleri

Başvuru sahiplerinin, kara para aklamayı önleme (AML) konusunda sağlam protokoller, operasyonel güvenlik önlemleri ve finansal ödeme yeterliliği kanıtlarını içeren katı gereklilikleri karşılamaları gerekmektedir. Ayrıntılı iş planları ve uyumluluk stratejileri uygulamanın temel bileşenleridir.

Kripto Lisansı Alma Maliyetleri

Portekiz’deki kripto borsa lisansının maliyeti, lisansın türüne ve operasyonların ölçeğine göre değişir. Her ne kadar Portekiz’deki en ucuz kripto lisansı olmasa da, yatırım, sunulan pazar fırsatları ve düzenleyici destek nedeniyle haklıdır.

Portekiz’de Kripto Lisansı Almanın Yararları

Lisans almak, işletmelere güvenilirlik, yasal güvenlik ve Portekiz ve AB genelinde büyüyen bir pazara erişim sağlar. İşletmenin uluslararası ölçekte ortaklık ve yatırım çekme yeteneğini artırır.

Portekiz Kripto Piyasasında Yatırım Fırsatları

Portekiz kripto pazarı, rekabetçi lisanslama seçenekleri ve teknoloji girişimlerine yönelik destekleyici bir ekosistem ile öne çıkan fırsatlarla gelişiyor. Bu sektördeki büyüme potansiyeli, özellikle Portekiz’deki en ucuz kripto lisansından yararlanan işletmeler için önemlidir.

Mevcut bir Lisansın Alınması

Pazara daha hızlı giriş yapmak için işletmeler, Portekiz’de satılık mevcut bir kripto borsa lisansını satın almayı düşünebilir. Bu rota, tüm yasal gerekliliklere uygunluğu ve iş hedefleriyle uyumu sağlamak için dikkatli bir durum tespiti gerektirir.

Sonuç: Portekiz, kripto işletmeleri için elverişli bir yer olarak konumunu sağlamlaştırmaya devam ederken, Portekiz’de bir kripto borsası lisansını güvence altına almak, bundan yararlanmak isteyen şirketler için önemli bir stratejik hamleyi temsil ediyor. Avrupa ve küresel kripto para birimi piyasalarında geniş fırsatlar. Uyumluluk, hazırlık ve düzenleyici ortamın derinlemesine anlaşılması, bu dinamik alanda başarılı bir şekilde ilerlemek için çok önemlidir.