포르투갈의 암호화폐 라이선스

4월, 바이슨 은행이 포르투갈에서 암호화폐 저장 및 거래 서비스를 제공할 수 있도록 승인을 받았습니다. 바이슨 은행은 포르투갈 중앙 은행인 포르투갈 은행 (Banco de Portugal)으로부터 가상 자산 서비스 제공 업체 (VASP)로 운영할 수 있는 라이선스를 획득했다고 목요일 Banco de Portugal이 발표했습니다.

포르투갈 언론사 Sapo에 따르면, 바이슨 은행은 가상 자산을 교환하기 위해 바이슨 디지털 자산이라는 특별한 비즈니스 부문을 만들 것입니다. 이 부문은 포르투갈 은행이 소유한 국내 최초의 법적 엔터티로, Banco de Portugal로부터 예금 및 암호화폐 거래 서비스를 제공할 수 있는 권한을 부여받았습니다.

핀테크 산업의 급속한 발전으로 인해 블록체인 기술 전반과 특히 암호화폐는 포르투갈 정부의 논의 대상이 되고 있습니다.

지난 몇 년간 이러한 기술은 주로 비트코인의 가격 상승, 포르투갈 및 기타 국가에서 ICO를 진행하는 증가하는 관심 및 시가 총액 때문에 공공의 주목을 끌었습니다.

포르투갈에서 암호화폐 또는 암호화 회사를 만들어 암호화 자산 거래를 수행하려는 자들은 작업을 시작하기 전에 Banco de Portugal에 등록해야 합니다.

포르투갈에서의 암호화 활동 승인은 다음과 같은 가상 자산 제공 업체들에게 필요합니다:

• 가상 자산과 법정 통화 간의 교환 서비스 제공 업체.
• 하나 이상의 형태의 가상 자산 간의 교환 서비스 제공 업체.
• 한 주소 또는 지갑에서 다른 주소나 지갑으로 가상 자산을 이동할 수 있게 하는 서비스 제공 업체.
• 맞춤형 지갑 서비스 제공 업체 (암호화폐 거래소 및 유사한 암호화 회사).

암호화폐 라이선스 비용

일반 규정

포르투갈에서 암호 공유 라이선스를 획득하기 위해 다음과 같은 요구 사항을 충족해야 합니다:

• 포르투갈 자유경제구역에 회사를 라이선스하려면 IBCM의 사전 승인 요청;
• 포르투갈 회사 등록 절차;
• MBCM 라이선스 획득;
• 포르투갈 은행과의 암호화폐 교환 라이선스 신청
• 백신세포의 대표 및 현지 이사 지명;
• 포르투갈 은행과의 결제 계좌 개설;

포르투갈에서는 암호화폐 자산을 신고하기 위한 국경 제한이나 의무가 없습니다. 특정 임계 값을 초과하는 암호화폐 결제의 경우 별도의 신고 의무가 없으며, 포르투갈 AML 법에 따라 의무를 지는 자가 참여하는 거래의 경우라도 어떠한 금액이든 의심스러운 거래나 활동을 신고해야 합니다.

금융 기관은 자산 거래를 위한 가상 플랫폼 간의 이체를 ML/TF 예방 규칙의 관점에서 평가해야 합니다. 이러한 기관은 고객의 식별과 이해, 고객 및 거래에 관한 문서 보관, 의심스러운 거래 검토 및 신고, 각 조직의 EA/TF 위험을 고려한 내부 통제 채택 및 실행과 같은 여러 책임을 준수해야 합니다.

장점

요구 사항

• 모든 참여자의 여권의 공증 또는 정식 사본;
• 모든 참여자에게서 회사 등록을 위한 대리인/공증된 위임장;
• 모든 참여자의 시민권 소재지에서의 합동체/공증된 증명서;
• 회사 이사들의 근로자 고용 및 라이선스 신청을 위한 대리인 위임장;
• 기업의 모든 참여자의 개요;
• 포르투갈 내 현지 존재 (사무실);
• 현지 당국 (이사 중 적어도 한 명은 포르투갈 거주자여야 함);
• 현지 백신세포 담당자.

회사 등록

등록을 위한 문서 외에도, 포르투갈에서 반복된 회사명이 금지되므로 3개의 회사명을 제공해야 합니다. 가능한 옵션을 선택하기 위해 여러 개의 이름이 필요합니다.

회사 등록을 위해, 회사가 계획하는 경제 활동의 유형을 결정해야 합니다.

또한 최소 승인 자본의 규모를 결정해야 합니다. 법률이 1유로의 한도를 설정했지만.

암호 회사 설립 절차:

1. 향후 활동의 확인 및 사업 계획 개발.
2. 암호 회사의 상업 이름 선택, 확인 및 예약.
3. 회사의 수혜자, 설립자 및 관리자에 대한 정보 수집.
4. 암호 회사의 등록 주소 찾기.
5. 구성원 및 등록 문서 작성.
6. 등록에 필요한 문서 패키지 작성 및 제출.
7. 국가 등록, 승인 시.
8. 세무 및 고용 목적으로 등록.
9. 규제 활동을 위한 추가 라이선스 획득.

회사 등록 후, 이전에 수집한 문서 외에도 포르투갈 은행에서의 계좌 개설을 위해 별도로 필요합니다:

• 회사 설립에 대한 협약;
• 회사 등록부에서의 발췌;
• 수혜자 등록부에서의 발췌;
• 계정 관리자의 부모 이름;
• 휴대전화 번호;
• 이메일 주소.

포르투갈의 암호화폐 규제 개요

책임

회사가 암호화 작업을 수행할 때 다음과 같은 조치를 취합니다:

• 법률이 정한 경우를 제외하고, 고객 및 그 대리인을 확인하고 적어도 신분증(개인) 또는 등록 문서(법인)를 요청합니다;
• 고객의 소유 구조와 통제를 이해하기 위해 모든 합리적인 조치를 취합니다;
• 비즈니스 관계의 목적과 의도된 성격에 대해 알고 있습니다;
• 거래의 특이성, 자금의 출처 및 목적지에 따라 고객의 위험 프로필을 형성합니다;
• 암호 자산과의 거래에 대한 정보를 수집, 보관 및 업데이트합니다;
• 특정 조건 하에서 단순화 또는 엄격한 통제 절차를 적용합니다;
• 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험이 있는 경우 거래를 거부합니다;
• 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 일반 보고서를 제출합니다;
• 자금 세탁 및 테러 자금 조달 규칙을 준수하는 책임자를 교육합니다.

주요 위험 요소

포르투갈 중앙은행에 따르면, 포르투갈의 암호 라이센스 사업과 관련된 여러 유형의 위험이 있습니다.

가상 자산 거래는 사용자 및 시장 참가자에 대한 위험이 있습니다. 유럽 감독 기관과 국가 금융 감독원의 경고에 따르면, 포르투갈 중앙 은행은 다음과 같은 위험에 주의를 기울이고 있습니다:

• 가상 자산은 포르투갈에서 법정 화폐가 아니므로 명목 가치로 인정될 필요가 없습니다;
• 규제된 지불 도구와 달리, 가상 자산을 사용하여 지불하는 소비자에게 매입 권리를 보장하는 법적 보호가 없습니다;
• 가상 자산의 전체 또는 부분 손실이 발생할 경우, 이에 대한 손실을 보상하기 위한 자금이 없으며, 이러한 도구를 사용하여 거래하는 사용자가 발생하는 모든 위험을 감수해야 합니다;
• 가상 자산 사용자는 거래 플랫폼에서 자금을 잃을 수 있습니다;
• 가상 자산과의 거래는 불법으로 사용될 수 있으며, 범죄 활동에 이용될 수 있습니다, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 포함입니다.

추가 일반 정보

포르투갈의 암호화폐는 판매자가 이 유형의 결제를 수락하는 서비스 또는 상품을 지불하는 데 사용됩니다. 특히 포르투갈의 부동산 판매자에게 이는 이점이 있습니다.

포르투갈은 외국인에게 거주 허가를 획득하기 위해 부동산에 대한 투자가 필요하므로 매력적입니다. 이 투자는 약 50만 유로 정도입니다.

암호화폐 판매로부터 소득을 얻는 개인에게 부과되던 소득세를 철폐함으로써 국가 지도부는 이 사업의 발전을 위한 더 유리한 조건을 만들었습니다. 따라서 암호화폐 트레이더들은 세금을 내지 않고 재정활동을 수행할 수 있습니다.

물품이나 서비스를 판매할 때, 포르투갈 세법은 일부 경우에 최대 23%의 부가가치세율을 부과합니다. 그러나 당국은 암호화폐 결제에 대한 부가가치세 지불 의무를 면제했습니다.

포르투갈에서 부동산을 암호화폐로 결제하는 것이 일반적입니다. 따라서 2018년에 포르투갈에서 비트코인으로 부동산을 처음 판매했습니다. 해당 거래 중 판매된 부동산은 리스본 근처에 있습니다. 이 사건은 최초의 경우였으며 다른 부동산 판매자들에게 시작을 알렸으므로 오늘날 이러한 거래가 정기적으로 체결되며 지불 수단으로 암호화폐가 사용됩니다.

포르투갈의 암호화폐 사업에 대한 세금 부과에 대한 자세한 내용은.

또한, Regulated United Europe 의 변호사들은 체코 공화국 암호화폐 라이선스를 획득하기 위한 법적 서비스를 제공합니다.

암호 화폐 준수 사항 탐색: 2024년 포르투갈에서 암호 화폐 거래소 라이센스 확보

포르투갈은 유리한 규제적 분위기와 유럽 연합 내의 전략적 위치로 인해 암호 화폐 사업에 대한 매력적인 목적지가 되고 있습니다. 본 기사는 포르투갈에서 암호 화폐 거래소 라이센스를 획득하는 데 대한 깊이 있는 안내서를 제공하며, 규제적 환경, 신청 프로세스 및 이 활기찬 시장에서 라이센스를 취득하는 이점을 강조합니다.

포르투갈의 암호 화폐 거래소 규제 환경

포르투갈의 암호 화폐 규제 방침은 포르투갈 은행에 의해 감독되며 보다 광범위한 EU 금융 규정을 준수합니다. 이 나라는 혁신을 지원하면서 국제적 기준을 준수하고 재정적 안전성을 보장하는 균형 잡힌 규제 환경을 제공합니다.

포르투갈의 암호 화폐 라이센스 유형

포르투갈은 암호 화폐 사업의 다양한 측면을 고려하여 다양한 암호 화폐 관련 라이센스를 제공합니다:

• 포르투갈의 암호 화폐 거래소 라이센스: 암호 화폐를 법정 통화 또는 기타 디지털 자산으로 교환하는 것을 허용합니다.
• 포르투갈의 암호 화폐 브로커 라이센스: 기업이 고객을 대신하여 암호 화폐 거래를 용이하게 합니다.
• 포르투갈의 암호 화폐 거래 라이센스: 디지털 자산을 직접 매매하는 업체를 위한 것입니다.
• 포르투갈의 VASP 암호 화폐 라이센스: 가상 자산과 관련된 서비스를 제공하는 업체를 대상으로 합니다.

포르투갈에서 암호 화폐 라이센스 획득 요구 사항

신청자는 탄탄한 반세탁(AML) 프로토콜, 운영 보안 조치 및 재정적 지속 가능성 증명을 포함한 엄격한 요구 사항을 충족해야 합니다. 상세한 사업 계획 및 규정 준수 전략은 신청의 필수 구성 요소입니다.

암호 화폐 라이센스 획득에 따른 비용

포르투갈에서의 암호 화폐 거래소 라이센스 비용은 라이센스 유형 및 영업 규모에 따라 다릅니다. 포르투갈에서 반드시 가장 저렴한 암호 화폐 라이센스는 아니지만, 이 투자는 시장 기회와 규제 지원에 의해 정당화됩니다.

포르투갈 암호 화폐 라이센스 획득의 이점

라이센스를 획득하면 기업은 신뢰성, 법적 보호 및 포르투갈 및 EU 전역의 성장하는 시장에 대한 접근을 제공받습니다. 이는 국제적 규모에서 파트너십과 투자를 유치하는 기능을 향상시킵니다.

포르투갈 암호 화폐 시장에서의 투자 기회

포르투갈의 암호 화폐 시장은 기술 스타트업을 위한 지원적인 생태계와 경쟁력 있는 라이센싱 옵션으로 가득 차 있어 기회가 넘치고 있습니다. 특히 포르투갈에서 가장 저렴한 암호 화폐 라이센스를 활용하는 기업들에게 성장 잠재력이 상당합니다.

기존 라이센스 획득

시장 진입을 빠르게 하기 위해 기업들은 기존의 포르투갈 암호 화폐 거래소 라이센스 매각을 고려할 수 있습니다. 이 방법은 모든 규제 요구 사항을 준수하고 사업 목표와 일치하는지 확인하기 위해 신중한 실사를 요구합니다.

결론: 포르투갈이 계속해서 유럽 및 전 세계 암호 화폐 시장의 광범위한 기회를 활용하려는 기업들에게 중요한 전략적 움직임으로 포르투갈에서 암호 화폐 거래소 라이센스를 확보하는 것은 의미가 있습니다. 규정 준수, 준비 및 규제 환경에 대한 깊은 이해는 이러한 동적인 분야를 성공적으로 탐색하는 데 있어서 중요합니다.