Licenza cripto in Portogallo

Ad aprile Bison Bank è stata autorizzata a offrire servizi di deposito e trading di criptovalute in Portogallo. Bison Bank, un istituto finanziario portoghese, ha ottenuto una licenza dalla banca centrale del Portogallo (Banco de Portugal) per operare come fornitore di servizi di asset virtuali (VASP), ha annunciato giovedì il Banco de Portugal.

Secondo il media portoghese Sapo, Bison Bank creerà una business unit speciale Bison Digital Assets per lo scambio di asset virtuali. La divisione è la prima entità giuridica in Portogallo di proprietà di una banca autorizzata dal Banco de Portugal a offrire servizi di deposito e trading di criptovalute. servizi.
A causa del rapido sviluppo del settore Fintech, la tecnologia blockchain in generale e la criptovaluta in particolare sono oggetto di discussione da parte del governo portoghese.

Negli ultimi anni, queste tecnologie hanno attirato l’attenzione del pubblico principalmente a causa dell’aumento del costo dei Bitcoin, del crescente interesse nel detenere ICO in Portogallo e in altri paesi e della loro capitalizzazione di mercato.

Coloro che intendono creare una criptovaluta in Portogallo o una società di crittografia per effettuare transazioni con risorse crittografiche dovrebbero essere tenuti a registrarsi presso il Banco de Portugal prima di iniziare le proprie operazioni.

L’ottenimento dell’autorizzazione per le attività crittografiche in Portogallo è richiesto per i fornitori di asset virtuali come:

• Fornitori di servizi di scambio tra asset virtuali e valute fiat.
• Scambiare fornitori di servizi tra una o più forme di risorse virtuali.
• Fornitori di servizi che consentono il trasferimento di risorse virtuali da un indirizzo o portafoglio a un altro.
• Fornitori di servizi di portafoglio personalizzati (scambi crittografici e società di crittografia simili).

Costo della licenza di criptovaluta

DISPOSIZIONI GENERALI

Per ottenere una licenza di condivisione crypto in Portogallo, è necessario soddisfare una serie di requisiti, che includono i seguenti:

• Richiesta all’IBCM per l’autorizzazione preventiva alla licenza di una società nella Zona Economica Esclusiva Portoghese;
• Procedura di registrazione di una società portoghese;
• Ottenimento di una licenza MBCM;
• Domanda di licenza per lo scambio di criptovalute con la Banca del Portogallo;
• Nomina di un responsabile antiriciclaggio e di un direttore locale;
• Apertura di un conto di regolamento presso una banca portoghese;

In Portogallo, non ci sono restrizioni di frontiera o obblighi per la dichiarazione di beni in criptovaluta. Non esiste un obbligo separato di segnalazione, in caso di pagamenti in criptovaluta sopra una certa soglia, eccetto per le transazioni in cui può partecipare una persona obbligata soggetta alla legge portoghese sull’antiriciclaggio (AML). In tal caso, la persona interessata sarebbe tenuta a segnalare transazioni o attività sospette indipendentemente dall’importo coinvolto.

Le istituzioni finanziarie sono tenute a valutare i trasferimenti da e verso piattaforme virtuali per il trading di asset alla luce delle regole di prevenzione del riciclaggio di denaro (ML) e del finanziamento del terrorismo (TF). Esse richiedono alle istituzioni finanziarie di adempiere a una serie di responsabilità, tra cui, ad esempio:

• Identificazione e conoscenza dei propri clienti;
• Conservazione dei documenti relativi ai clienti e alle transazioni;
• Esame e segnalazione delle transazioni sospette;
• Adozione e implementazione di controlli interni che tengano conto dei rischi EA/TF specifici per ciascuna organizzazione.

Vantaggi

REQUISITI

• Copie certificate/legalizzate dei passaporti di tutti i partecipanti;
• Apostille/Procura legalizzata per la registrazione della società da parte di tutti i partecipanti;
• Certificato di legalità certificato/legalizzato presso il luogo di cittadinanza di tutti i partecipanti;
• Procura dei direttori della società per assumere dipendenti e richiedere una licenza;
• Riassunto di tutti i partecipanti dell’impresa;
• Presenza fisica in Portogallo (ufficio);
• Autorità locali (almeno uno dei direttori deve essere residente in Portogallo);
• Responsabile locale antiriciclaggio.

REGISTRAZIONE DELL’AZIENDA

Oltre ai documenti per la registrazione, devono essere forniti 3 nomi di società: in Portogallo, i nomi ripetuti delle società sono proibiti, quindi sono necessari diversi nomi per selezionare un’opzione possibile.

Per registrare una società, è anche necessario determinare i tipi di attività economiche che la società intende svolgere.

È inoltre necessario determinare l’importo del capitale sociale minimo. Nonostante la legge stabilisca un limite di 1 euro.

La procedura per la creazione di una società crypto:

1. Identificazione delle attività future e sviluppo di un piano aziendale.
2. Selezione, verifica e prenotazione di un nome commerciale per una società crypto.
3. Raccolta di informazioni sui beneficiari, fondatori e manager della società.
4. Trovare un indirizzo di registrazione per una società crypto.
5. Preparazione dei documenti costitutivi e di registrazione.
6. Formazione e presentazione di un pacchetto di documenti necessari per la registrazione.
7. Registrazione statale, se approvata.
8. Registrazione ai fini fiscali e occupazionali.
9. Ottenimento di licenze aggiuntive per attività regolamentate.

Dopo la registrazione della società, oltre ai documenti precedentemente raccolti, l’apertura di un conto presso la banca portoghese richiede separatamente:

• Accordo sulla costituzione della società;
• Estratto dal Registro Statale delle Società;
• Estratto dal registro dei beneficiari;
• Nomi dei genitori del gestore del conto;
• Numero di telefono cellulare;
• Indirizzo e-mail.

Panoramica della regolamentazione delle criptovalute in Portogallo

RESPONSABILITÀ

Le aziende che effettuano operazioni in criptovalute, tra le altre cose, svolgono le seguenti azioni:

• Identificare i clienti, così come i loro rappresentanti, nei casi previsti dalla legge, richiedendo almeno un documento d’identità (per una persona fisica) o documenti di registrazione (per una persona giuridica);
• Prendere tutte le misure ragionevoli per comprendere la struttura proprietaria e il controllo del cliente;
• Essere informati dello scopo e della natura prevista del rapporto commerciale;
• Formare un profilo di rischio del cliente in base alle peculiarità delle transazioni, alla fonte e alla destinazione dei fondi nell’ambito del rapporto commerciale o di una transazione unica;
• Raccogliere, conservare e aggiornare le informazioni sui clienti e sulle transazioni con asset crittografici;
• Applicare procedure di controllo semplificate o rigorose in determinate condizioni;
• Rifiutare di effettuare la transazione se esiste un rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo;
• Presentare relazioni generali, nonché casi relativi al riciclaggio di denaro derivato da crimini e al finanziamento del terrorismo;
• Formare il personale responsabile del rispetto delle norme sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

PRINCIPALI RISCHI

Secondo la Banca del Portogallo, esistono diversi tipi di rischi connessi al business delle criptovalute in Portogallo.

Le transazioni in asset virtuali comportano rischi per i loro utenti così come per tutti i partecipanti al mercato. In linea con gli avvertimenti delle autorità di vigilanza europee e del Consiglio Nazionale dei Supervisori Finanziari, la Banca del Portogallo richiama la vostra attenzione sui seguenti rischi:

• Gli asset virtuali non sono moneta legale in Portogallo, il che significa che non devono essere accettati al valore nominale;
• A differenza degli strumenti di pagamento regolamentati, non esiste una protezione legale che garantisca i diritti di riacquisto per i consumatori che utilizzano asset virtuali per effettuare pagamenti;
• In caso di perdita totale o parziale degli asset virtuali, non esiste un fondo per coprire eventuali perdite subite dai loro utenti, i quali dovranno assumersi tutti i rischi associati alle transazioni con questi strumenti;
• Gli utenti di asset virtuali possono perdere il loro denaro sulla piattaforma di trading;
• Le transazioni con asset virtuali possono essere utilizzate illegalmente, in attività criminali, incluso il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

INFORMAZIONI GENERALI

Le criptovalute in Portogallo sono utilizzate per pagare servizi o beni che i venditori accettano come tipo di pagamento. Questo è particolarmente vantaggioso per i venditori di immobili in Portogallo.

Il Portogallo è anche attraente per l’ottenimento di un permesso di soggiorno per stranieri, poiché ciò richiede un investimento immobiliare di circa 500 mila euro.

Abbandonando l’imposta sul reddito che veniva applicata agli individui che ricevevano redditi dalla vendita di criptovalute, la leadership del paese ha creato condizioni più favorevoli per lo sviluppo di questo settore. In questo modo i crypto trader possono svolgere attività finanziarie senza pagare tasse fiscali.

Durante la vendita di beni o servizi, la legge fiscale portoghese prevede un’aliquota IVA fino al 23 per cento in alcuni casi. Tuttavia, le autorità hanno esentato i pagamenti in criptovaluta dalla necessità di pagare l’imposta sul valore aggiunto.

È prassi comune in Portogallo pagare gli immobili in criptovaluta. Così, la prima vendita di immobili in Portogallo per Bitcoin è stata effettuata nel 2018. La proprietà venduta durante la transazione si trova vicino a Lisbona. Questo caso è stato il primo e ha dato il via ad altri venditori di immobili, quindi oggi tali transazioni vengono stipulate regolarmente e come pagamento viene utilizzata la criptovaluta.

Maggiori informazioni sulla tassazione del business delle criptovalute in Portogallo.

Inoltre, gli avvocati di Regulated United Europe forniscono servizi legali per l’ottenimento di una licenza per criptovalute nella Repubblica Ceca.

Navigare sulla conformità crittografica: garantire una licenza di scambio crittografico in Portogallo nel 2024

Il Portogallo, con il suo clima normativo favorevole e la posizione strategica all’interno dell’Unione Europea, sta diventando una destinazione attraente per le imprese di criptovaluta. Questo articolo fornisce una guida approfondita su come ottenere una licenza per lo scambio di criptovalute in Portogallo, evidenziando il panorama normativo, il processo di richiesta e i vantaggi di avviare un’operazione autorizzata in questo vivace mercato.

Ambiente normativo per gli scambi di criptovalute in Portogallo

L’approccio del Portogallo alla regolamentazione delle criptovalute è supervisionato dal Banco de Portugal ed è conforme alle più ampie normative finanziarie dell’UE. Il Paese offre un contesto normativo equilibrato che sostiene l’innovazione garantendo al tempo stesso la sicurezza finanziaria e il rispetto degli standard internazionali.

Tipi di licenze crittografiche in Portogallo

Il Portogallo offre una varietà di licenze relative alle criptovalute per soddisfare diversi aspetti del business delle criptovalute:

• Licenza di scambio di criptovalute in Portogallo: consente lo scambio di criptovalute con valute fiat o altre risorse digitali.
• Licenza di broker di criptovalute in Portogallo: consente alle aziende di facilitare le transazioni di criptovalute per conto dei clienti.
• Licenza per il commercio di criptovalute in Portogallo: per entità direttamente impegnate nell’acquisto e nella vendita di risorse digitali.
• licenza crittografica VASP in Portogallo: rivolta ai fornitori di servizi relativi alle risorse virtuali.< /li>

Requisiti per ottenere una licenza crittografica in Portogallo

I candidati devono soddisfare requisiti rigorosi che includono robusti protocolli antiriciclaggio (AML), misure di sicurezza operativa e prove di solvibilità finanziaria. Piani aziendali dettagliati e strategie di conformità sono componenti essenziali dell’applicazione.

Costi coinvolti nell’ottenimento di una licenza crittografica

Il costo della licenza di scambio cripto in Portogallo varia a seconda del tipo di licenza e della portata delle operazioni. Sebbene non sia necessariamente la licenza crittografica più economica in Portogallo, l’investimento è giustificato dalle opportunità di mercato e dal supporto normativo offerti.

Vantaggi derivanti dall’acquisizione di una licenza crittografica in Portogallo

L’ottenimento di una licenza fornisce alle imprese credibilità, sicurezza giuridica e accesso a un mercato in crescita in Portogallo e in tutta l’UE. Migliora la capacità dell’azienda di attrarre partnership e investimenti su scala internazionale.

Opportunità di investimento nel mercato portoghese delle criptovalute

Il mercato portoghese delle criptovalute è ricco di opportunità, evidenziate da opzioni di licenza competitive e da un ecosistema di supporto per le startup tecnologiche. Il potenziale di crescita in questo settore è significativo, soprattutto per le aziende che traggono vantaggio dalla licenza crittografica più economica in Portogallo.

Acquisizione di una licenza esistente

Per un ingresso più rapido sul mercato, le aziende possono prendere in considerazione l’acquisto di una licenza di scambio cripto esistente in Portogallo per la vendita. Questo percorso richiede un’attenta due diligence per garantire la conformità a tutti i requisiti normativi e l’allineamento con gli obiettivi aziendali.

Conclusione: Mentre il Portogallo continua a consolidare la sua posizione come locale favorevole per le attività di criptovaluta, assicurarsi una licenza di scambio di criptovalute in Portogallo rappresenta una mossa strategica significativa per le aziende che desiderano trarre vantaggio dal ampie opportunità nei mercati europei e globali delle criptovalute. Conformità, preparazione e una profonda comprensione del contesto normativo sono fondamentali per affrontare con successo questo campo dinamico.