مجوز کریپتو در بلغارستان

قانون رمزگذاری در بلغارستان

از آنجایی که بلغارستان عضو اتحادیه اروپا است، موظف است تمام قوانین مربوط به رمزارز را جابه‌جا کند. در حال حاضر، قانون اصلی حاکم بر تجارت ارزهای دیجیتال در بلغارستان، قانون اقدامات علیه پول شویی (MAMLA) است که تا حدی مفاد پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا (5AMLD) را جابجا کرده است، که اقدامات اضافی را برای جلوگیری از استفاده از سیستم های مالی برای اهداف پولشویی یا تامین مالی تروریسم.

مطابق با 5AMLD، MAMLA مفهوم “ارزهای مجازی” را معرفی کرد و آنها را به عنوان یک نمایش دیجیتالی از ارزش تعریف کرد که توسط بانک مرکزی یا یک نهاد عمومی صادر یا تضمین نشده است، لزوماً با پول قانونی مرتبط نیست، و وجه قانونی ارز ندارد، اما توسط اشخاص حقیقی یا حقوقی به عنوان وسیله مبادله پذیرفته شده و قابل انتقال، ذخیره و معامله الکترونیکی است. ارائه‌دهنده کیف پول رمزنگاری که خدمات نگهبانی ارائه می‌کند به عنوان یک شخص حقیقی یا حقوقی یا شخص حقوقی دیگر تعریف می‌شود که از طرف مشتریان خود خدماتی را برای حفاظت از کلیدهای رمزنگاری خصوصی برای مالکیت، ذخیره و انتقال ارزهای مجازی ارائه می‌کند.

MAMLA کسب‌وکارهای رمزنگاری را ملزم می‌کند تا در فعالیت‌های زیر شرکت کنند:

• تعیین و اجرای رویه‌های بررسی دقیق مشتری و شناخت مشتری خود؛ جایی که اولی باید در سطوح ساده، پیشرفته یا پیچیده انجام شود. بررسی دقیق یک استاندارد است و باید در مواردی که تراکنش‌های بیش از 30000 BGN (تقریباً 15000 یورو) انجام می‌شود صرف نظر از اینکه آن تراکنش در یک عملیات واحد یا چند عملیات انجام شود
• ثبت تراکنش‌ها با جمع‌آوری و نگهداری اطلاعات و اسناد مرتبط در رابطه با شناسایی مشتریان، معاملات و فعالیت‌های مرتبط
• ارزیابی خطرات ناشی از پولشویی، تامین مالی تروریسم، و سایر فعالیت های مالی مجرمانه با استفاده از رویه های استاندارد داخلی
• در صورت پرداخت های بالای 30000 BGN (تقریباً 15000 یورو) به اداره اطلاعات مالی آژانس دولتی امنیت ملی اطلاع دهید
• اطلاعات مربوط به مشتریان، معاملات و سایر فعالیت‌های مشکوک را طبق رویه‌های داخلی به اداره اطلاعات مالی آژانس دولتی امنیت ملی افشا کنید

شرکت‌های رمزنگاری می‌توانند یک بخش انطباق با AML/CFT ایجاد کنند یا سایر اشکال کنترل داخلی را برای انجام تعهدات قانونی از طریق مدیران عامل، مدیران و نمایندگان خود اعمال کنند.

وقتی صحبت از صدور مجوز خدمات مرتبط با رمزنگاری می‌شود، فعالیت‌های زیر طبق قانون خدمات پرداخت و سیستم‌های پرداخت (PSPSA) در دسته فعالیت‌های خدمات پرداخت قابل مجوز قرار نمی‌گیرند:

• استخراج و تجارت با ارزهای مجازی
• تامین مالی از طریق ارزهای مجازی
• استخراج و فروش ارزهای مجازی
• خرید و فروش ماشین آلات و دستگاه های استخراج ارزهای مجازی

قانون بازارهای ابزارهای مالی (MFIA) دارایی‌های رمزنگاری‌شده را به عنوان ابزارهای مالی نمی‌شناسد. بلکه، آن‌ها به عنوان کالاها تلقی می‌شوند و معاملات آن‌ها تحت نظارت قانون تعهدات و قراردادها و قانون تجارت قرار دارد. قاعده اصلی این است که قرارداد معامله فروش، فروشنده را ملزم به انتقال مالکیت یا حق دیگری به خریدار به قیمت توافق‌شده می‌کند. بر اساس قانون تجارت، اگر یک فرد حقیقی ارزهای دیجیتال را خریداری کند، انتقال آن به عنوان یک معامله تجاری در نظر گرفته نمی‌شود. اختلافات مربوط به معاملات دارایی‌های رمزنگاری‌شده طبق رویه عمومی دعاوی و نه رویه اختلافات تجاری طبق قانون آیین دادرسی مدنی بلغارستان بررسی می‌شود. از نظر حمایت از مصرف‌کننده، قانون حمایت از مصرف‌کننده تنها در صورتی قابل اعمال است که دارایی‌های رمزنگاری‌شده برای مقاصد سرمایه‌گذاری (یعنی، تجارت برای سود) خریداری نشوند.

در مورد ترویج فعالیت‌های مرتبط با رمزنگاری، تبلیغات آن‌ها مجاز است و تحت نظارت نیست. با این حال، باید با قوانین عمومی مربوطه، مثلاً قانون حفاظت از رقابت، مطابق باشد، به این معنی که پیام‌های گمراه‌کننده یا تبلیغات مقایسه‌ای که باعث آسیب به رقبا می‌شود، به شدت برای شرکت‌های دارایی‌های رمزنگاری‌شده ممنوع است.

برای اتحادیه اروپا، صنعت کریپتو یکی از اولویت‌های نظارتی است و نهادهای معتبر به طور بی‌وقفه در تلاش برای معرفی بهبودهای مورد نیاز هستند که استانداردهای جهانی را تعیین کرده و اعتماد به صنعت را تقویت کنند. در سال 2022، سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) رژیم آزمایشی برای زیرساخت‌های بازار مبتنی بر فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT Pilot Regime) را معرفی کرد. این رژیم در اصل به عنوان بخشی از بسته مالی دیجیتال اتحادیه اروپا همراه با پیشنهاد قانونی برای بازارهای دارایی‌های رمزنگاری‌شده (MiCAR) منتشر شد که هدف آن حمایت از توسعه مالی دیجیتال و کاهش ریسک‌های مرتبط است. این آزمایش در مارس 2023 آغاز شده و برای بررسی در سال 2026 برنامه‌ریزی شده است.

اساساً، رژیم آزمایشی DLT یک فضای آزمایشی نظارتی در سطح اتحادیه اروپا معرفی می‌کند که امکان آزمایش ایمن با فناوری‌های رمزنگاری را برای شرکت‌هایی که مایل به فعالیت در سیستم‌های معاملاتی و تسویه اوراق بهادار مبتنی بر DLT هستند، فراهم می‌آورد. مشارکت در این رژیم ممکن است به شرکت‌ها اجازه دهد تا از برخی مقررات اتحادیه اروپا که ممکن است استقرار DLT در معاملات اوراق بهادار را مختل کنند، معاف شوند.

علاوه بر این، در سال 2022، کمیته امور اقتصادی و مالی، مقررات بازارهای دارایی‌های رمزنگاری‌شده (MiCA) را برای رأی‌گیری توسط پارلمان اروپا و اعضای اتحادیه اروپا تصویب کرد که به روشن شدن مقررات موجود برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری‌شده اروپایی (CASPs) کمک خواهد کرد. چارچوب MiCA به مبارزه با سوءاستفاده و دستکاری بازار کریپتو، از جمله معاملات داخلی، می‌پردازد. تغییرات کلیدی معرفی‌شده توسط MiCA شامل مسئولیت‌های زیست‌محیطی مانند الزام به انتشار سطح مصرف انرژی شرکت‌های رمزنگاری در وب‌سایت‌های تجاری خود و اشتراک‌گذاری این داده‌ها با مقامات ملی است.

CASPs غیرقابل‌تطبیق تحت نظارت و بررسی دقیق سازمان بانکی اروپا (EBA) قرار خواهند گرفت که فهرستی عمومی از چنین ارائه‌دهندگان خدمات را حفظ خواهد کرد. یک CASP غیرقابل‌تطبیق، یک کسب‌وکار رمزنگاری است که شرکت مادر آن در کشوری ثبت‌شده است که اتحادیه اروپا آن را به عنوان کشوری با خطرات بالای پول‌شویی یا حوزه قضایی غیرهمکاری برای اهداف مالیاتی طبقه‌بندی می‌کند.

تغییر دیگری که توسط MiCA معرفی شده به مقررات سخت‌گیرانه‌تر برای استیبل‌کوین‌ها مربوط می‌شود. صادرکنندگان استیبل‌کوین که در اتحادیه اروپا فعالیت می‌کنند، موظف به ایجاد ذخیره نقدی کافی با نسبت 1:1، به طور جزئی در قالب سپرده‌ها، خواهند بود. این امر به همه دارندگان استیبل‌کوین اجازه می‌دهد تا هر زمان و به صورت رایگان ادعای خود را از صادرکننده دریافت کنند. سازمان بانکی اروپا (EBA) مسئول نظارت بر استیبل‌کوین‌ها خواهد بود.

تنظیمات رمزنگاری در بلغارستان

چرا باید مجوز رمزنگاری بلغارستان را انتخاب کنید

بلغارستان مجوز خاصی برای فعالیت‌های اقتصادی مرتبط با رمزنگاری ندارد و هیچ محدودیت یا الزامات خاصی وجود ندارد، و شرکت‌ها حتی می‌توانند وثیقه‌گذاری به صورت ارزهای دیجیتال را به عنوان تضمین برای اعطای وام‌هایی که در چارچوب مقررات خاصی نمی‌افتند، بپذیرند. با این حال، برای اکثر کسب‌وکارهای مرتبط با رمزنگاری به منظور رعایت مقررات AML/CFT بر اساس MAMLA، همچنان نیاز به مجوز است.

صرافی‌های دارایی‌های رمزنگاری‌شده و ارائه‌دهندگان کیف پول نگهدارنده ملزم به ثبت در ثبت عمومی هستند که توسط NRA نگهداری می‌شود و همچنین مسئول اعطای مجوز رمزنگاری است. پس از ثبت‌نام، گواهی شرکت صادر می‌شود که معادل مجوز رمزنگاری است و تنها مدرک رسمی صادر شده توسط مقام ملی است که به کارآفرینان دارایی‌های رمزنگاری‌شده اجازه می‌دهد تا در فعالیت‌های اقتصادی مرتبط با رمزنگاری در چارچوب نظارتی عمومی مشغول شوند. فهرست نهادهای قانونی که به عنوان اپراتور صرافی ارز مجازی در بلغارستان فعالیت می‌کنند.

ویژگی‌های اصلی مجوز رمزنگاری بلغارستان:

• نیاز به کارمند محلی نیست
• فرآیند درخواست سریع
• کل فرآیند درخواست مجوز می‌تواند به صورت از راه دور تکمیل شود
• نیازی به افسر تطابق AML/CFT نیست
• نیاز به سرمایه اولیه کم – از 2 BGN (تقریباً 1 یورو)

شرایط مورد نیاز برای متقاضیان مجوز کریپتو

اشخاص حقیقی و حقوقی از خارج از کشور تا زمانی که بتوانند توانایی خود را برای رعایت مقررات AML/CFT نشان دهند، مجازند برای مجوز کریپتو در بلغارستان درخواست دهند.

طبق ماده 2، ص. 2 از این فرمان، اطلاعات زیر باید در درخواست مجوز رمزنگاری برای یک شرکت گنجانده شود:

• نام شرکت
• محل و آدرس مدیریت
• آدرس مکاتبات
• آدرس ایمیل تجاری
• نمایندگان وارد آژانس ثبت نام شدند
• فرد تماس (نقش، شماره تلفن و آدرس ایمیل)
• کد شناسایی یکپارچه (UIC)، که کد BULSTAT نیز نامیده می‌شود، مربوط به شرکتی است که از ثبت تجاری بدست آمده است
• جزئیات حساب های بانکی افتتاح شده در بلغارستان و خارج از کشور
• شرح وب‌سایت تجاری و نرم‌افزار، از جمله یک برنامه تلفن همراه، که برای ارائه محصولات و خدمات رمزنگاری برنامه‌ریزی‌شده استفاده می‌شود
• شرح محصولات و خدمات مرتبط با رمزنگاری مورد نظر
• فهرست کشورهایی که قرار است خدمات مرتبط با رمزنگاری ارائه شود
• اطلاعات در مورد اینکه آیا متقاضی یک شرکت با فعالیت های فرامرزی است یا بخشی از یک شرکت فرامرزی (به معنای قوانین اتحادیه اروپا)

طبق ماده 2، ص. 2 این فرمان، اطلاعات زیر باید در درخواست مجوز کریپتو برای یک مالک انحصاری گنجانده شود:

• نام مالک انحصاری
• آدرس دائم
• آدرس محل اقامت دائم
• فرد تماس (نقش، شماره تلفن، آدرس ایمیل)
• PIN/شماره شخصی یک خارجی یا شماره مرجع رسمی از اداره ثبت NRA
• شرح وب‌سایت تجاری و نرم‌افزار، از جمله یک برنامه تلفن همراه، که برای ارائه محصولات و خدمات رمزنگاری برنامه‌ریزی‌شده استفاده می‌شود
• شرح محصولات و خدمات مرتبط با رمزنگاری مورد نظر
• فهرست کشورهایی که قرار است خدمات مرتبط با رمزنگاری ارائه شود
• اطلاعات در مورد اینکه آیا متقاضی در فعالیت های فرامرزی مشغول است یا بخشی از یک شرکت فرامرزی است (به معنای قوانین اتحادیه اروپا)

باز کردن یک شرکت رمزنگاری در بلغارستان

فرآیند ایجاد یک تجارت در بلغارستان سریع و بدون دردسر است. به طور معمول تا دو ماه طول می کشد تا یک شرکت جدید در بلغارستان ایجاد شود که شامل تهیه اسناد و ثبت یک تجارت جدید است. یک شرکت جدید را می توان در عرض چند روز به ثبت رساند، مشروط بر اینکه کلیه مدارک مورد نیاز مرتب باشد.

در مقابل، یک شرکت آماده را می توان ظرف هفت روز کاری خریداری کرد. در زیر ما فرآیندهای ایجاد یک شرکت جدید بلغاری را به اشتراک می گذاریم، اما اگر به دنبال راه حل سریع تری هستید، لطفاً با تیم مجرب ما تماس بگیرید که می توانند برای خرید یک شرکت آماده با شما مشورت کنند.

انواع حقوقی نهادهای تجاری زیر در بلغارستان موجود است:

• یک شرکت با مسئولیت محدود، سرمایه اولیه – 2 BGN (تقریباً 1 یورو)
• یک شرکت سهامی بسته، سرمایه اولیه – 50000 BGN (تقریباً 25600 یورو)
• یک شرکت سهامی باز، سرمایه اولیه – 100,000 BGN (تقریباً 51,000 یورو)
• شرکت با مسئولیت محدود، سرمایه اولیه – 4 BGN (تقریباً 2 یورو)
• شرکت تضامنی بدون نیاز به سرمایه
• یک مالکیت انفرادی، سرمایه اولیه – 2 BGN (تقریباً 1 یورو)

محبوب ترین نوع ساختار حقوقی، شرکت با مسئولیت محدود است که می تواند توسط هر شخص حقیقی یا حقوقی خارجی بر اساس قانون تجارت بلغارستان ایجاد شود.

شرایط کلیدی برای شرکت با مسئولیت محدود:

• یک حساب بانکی شرکتی بلغاری
• داشتن حداقل سرمایه، آماده انتقال به حساب بانکی بلغارستان
• حداقل یک سهامدار
• حداقل یک مدیر عامل (می تواند مانند سهامدار و یک شهروند خارجی غیر مقیم بلغارستان باشد)
• دفتر ثبت شده در بلغارستان که به اقامت مالیاتی می دهد (یک دفتر مجازی کافی است)

یک حساب جاری برای یک شرکت بلغاری می تواند در یکی از بانک های محلی از راه دور باز شود، اگر کارآفرین وکالتنامه ای را امضا کند و اسناد مورد نیاز محضری را به نمایندگان ارائه دهد. یکی از شروط، همانطور که قبلا ذکر شد، حضور چشمگیر این شرکت در بلغارستان است. اگر می‌خواهید همه گزینه‌های قابل اجرا را بررسی کنید و در این زمینه کمک دریافت کنید، لطفاً با تیم دوستانه و کارآمد ما تماس بگیرید تا راه‌حلی متناسب با نیازهای فردی شما پیشنهاد کنند.

اسناد زیر مورد نیاز است:

• عکس از گذرنامه مالکان و مدیران عامل
• اساسنامه محضری
• تفاهم نامه در مورد سهامدار انحصاری
• صورتجلسه مجمع سهامداران
• نمونه امضای محضری و رضایت کتبی نماینده شرکت
• صورت‌حساب بانکی که سرمایه اولیه سپرده‌شده را نشان می‌دهد
• گواهی نام شرکت

مراحل کلیدی ایجاد یک شرکت رمزنگاری در بلغارستان:

• نام شرکت سازگار را رزرو کنید (با توجه به هزینه های ایالتی)
• تمام مدارک مورد نیاز را آماده کنید (به خدمات ترجمه تایید شده، ثبت اسناد رسمی، و گواهینامه تایید شده نیاز دارید که ما می توانیم به شما کمک کنیم)
• یک حساب بانکی موقت برای سهم سرمایه باز کنید
• سرمایه اولیه را به حساب بانکی شرکت بلغارستانی که به نام شرکت افتتاح شده است واریز کنید
• پرداخت هزینه ثبت نام 55 BGN (تقریباً 28 یورو) به ثبت تجاری آژانس ثبت
• یک درخواست همراه با رسید پرداخت و مدارک مورد نیاز به ثبت تجاری سازمان ثبت ارسال کنید
• ثبت نام به عنوان پرداخت کننده مالیات بر ارزش افزوده (این یک مرحله اجباری برای شرکت های بلغاری است که بیش از 50000 BGN (تقریباً 25600 یورو) در یک دوره 12 ماهه دارند)
• ثبت نام کارکنان برای اهداف بیمه اجتماعی (کمک های تامین اجتماعی در بلغارستان اجباری است)
• برای مجوز کریپتو از NRA اقدام کنید

بلغارستان

پایتخت	جمعیت	واحد پول	تولید ناخالص داخلی
صوفیا	6,520,314	BGN	$12,505

مالیات‌های رمزنگاری در بلغارستان

برای اهداف مالیاتی، NRA دارایی‌های رمزنگاری‌شده را بر اساس تعریف MAMLA و سیاست‌های بانک اروپایی شناسایی می‌کند و افراد حقیقی و حقوقی را به عنوان طرف‌های مالیاتی شناسایی می‌کند. معافیت‌ها و معافیت‌های معمولی اعمال می‌شود و همچنین قوانین خاص رمزنگاری که توسط اتحادیه اروپا معرفی شده است. به عنوان مثال، ارزهای دیجیتال از مالیات بر ارزش افزوده معاف هستند زیرا به عنوان ارائه خدمات مالی معادل در نظر گرفته می‌شوند. سایر فعالیت‌های اقتصادی مرتبط با رمزنگاری ممکن است مشمول مالیات بر ارزش افزوده با نرخ استاندارد ۲۰٪ باشند.

سایر نرخ‌های استاندارد مالیاتی در بلغارستان:

• مالیات بر درآمد شرکتی – ۱۰٪
• مالیات بر درآمد فردی – ۱۰٪
• مشارکت در تأمین اجتماعی – ۲۴٫۳٪ (۱۳٫۷۲٪ پرداختی توسط کارفرمایان و ۱۰٫۵۸٪ پرداختی توسط کارکنان)
• بیمه درمانی ملی – ۸٪ (۴٫۸٪ پرداختی توسط کارفرمایان و ۳٫۲٪ پرداختی توسط کارکنان)
• مالیات تکمیلی – ۵٪ (بر روی سودهای توزیع شده)

انواع درآمدهای مشمول مالیات:

• درآمد از تجارت یا تبادل دارایی‌های رمزنگاری‌شده
• درآمد از خرید دارایی‌های رمزنگاری‌شده
• درآمد از استخراج دارایی‌های رمزنگاری‌شده
• درآمد از تبدیل دارایی‌های رمزنگاری‌شده به نوع دیگری از دارایی‌های رمزنگاری‌شده
• درآمد از استیکینگ

درآمد از تجارت یا تبادل دارایی‌های رمزنگاری‌شده به عنوان درآمد از فروش دارایی‌های مالی در نظر گرفته می‌شود و بنابراین قوانین زیر اعمال می‌شود:

• درآمد مشمول مالیات از فروش یا تبادل دارایی‌های مالی، مجموع سود واقعی در دوره مالیاتی است که برای هر معامله جداگانه تعریف شده و با مجموع ضرر واقعی در دوره مالیاتی که برای هر معامله جداگانه تعریف شده، کاهش می‌یابد؛ مجموع نتایج خالص تمام معاملات پایه مالیاتی سالانه را تشکیل می‌دهد و باید در اظهارنامه مالیاتی سالانه اعلام شود
• پایه مالیاتی سالانه می‌تواند از تبدیل یک دارایی رمزنگاری‌شده به دیگری که سود ایجاد می‌کند، تشکیل شود
• برای دارایی‌های رمزنگاری‌شده مالیات پیش‌پرداختی وجود ندارد
• مدارک خاصی برای انتقال حقوق یا مالکیت تنظیم نشده است و تمام مدارک مربوطه باید به مدت پنج سال پس از دوره مالیاتی بایگانی شوند
• اگر فعالیت تجاری از طریق یک شرکت به عنوان فعالیت منظم انجام شود، هزینه‌های قابل تخصیص ممکن است سود مالیاتی خالص را کاهش دهد
• سود غیر واقعی از فروش یا تبادل دارایی‌های مالی مشمول مالیات است

درآمد از خرید یا استخراج دارایی‌های رمزنگاری‌شده به عنوان درآمد از فعالیت‌های اقتصادی مطابق با قانون مالیات بر درآمد افراد طبیعی در نظر گرفته می‌شود و خرید تجهیزات استخراج رمزنگاری و فروش بعدی دارایی‌های استخراج‌شده، به عنوان فعالیت اقتصادی در نظر گرفته می‌شود و نتیجه مالیاتی مطابق با قانون مالیات بر درآمد شرکتی تشکیل می‌شود. اگر استخراج یا خرید از طریق یک شرکت انجام شود، هزینه‌های قابل تخصیص ممکن است سود مالیاتی خالص را کاهش دهد.

استیکینگ به عنوان یک فعالیت سودآور در نظر گرفته می‌شود، اگرچه به وضوح توسط قانون مالیات بر درآمد افراد طبیعی یا قانون مالیات بر درآمد شرکتی تعریف نشده است. برای شرکت‌ها، بر اساس استانداردهای حسابداری ملی، هر خرید دارایی رمزنگاری‌شده باید به عنوان افزایش دارایی‌های غیرملموس ثبت شود و باید به طور منظم بر اساس قیمت منصفانه یا بازار دوباره ارزیابی شود.

حسابداری و گزارش‌دهی

قانون حسابداری ۲۰۱۵ و قانون حسابرسی مالی مستقل ۲۰۱۶ فرآیندهای حسابداری و گزارش‌دهی در بلغارستان را تنظیم می‌کند. از آنجایی که بلغارستان عضو اتحادیه اروپا است، این قوانین با دستورالعمل‌ها و مقررات اتحادیه اروپا هماهنگ است. اگر یک شرکت از حسابرسی قانونی معاف باشد، دارایی‌های رمزنگاری‌شده باید در صورت‌های مالی سالانه گزارش شوند.

طبق قانون حسابداری، شرکت‌های زیر باید صورت‌های مالی خود را حسابرسی کنند:

• شرکت‌های کوچک که حداقل دو مورد از پارامترهای زیر را تجاوز کنند: ۱) دارایی‌های کل – ۲ میلیون BGN (تقریباً ۱ میلیون EUR)، ۲) درآمد کل – ۴ میلیون BGN (تقریباً ۲ میلیون EUR)، و ۳) متوسط تعداد کارکنان – ۵۰
• شرکت‌های متوسط و بزرگ و نهادهای منافع عمومی (PIEs)
• گروه‌های متوسط و بزرگ و گروه‌هایی که شامل PIE هستند
• شرکت‌های سهامی عام و مشارکت‌های محدود با سهام، به جز مواردی که در طول سال فعالیتی انجام نمی‌شود
• صورت‌های مالی تلفیقی و صورت‌های مالی شرکت‌های مشمول در تلفیق

حذف از ثبت عمومی

به دلایل مختلف، یک ورودی مجوز رمزنگاری می‌تواند از ثبت عمومی حذف شود و به تبع آن، گواهی ثبت الکترونیکی می‌تواند باطل شود.

یک ورودی به ثبت عمومی NRA ممکن است در موارد زیر حذف شود:

• اگر به صورت فردی درخواست شود به دلایل مانند پایان خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال، انحلال اشخاص حقوقی، و اعلام وضعیت ناتوانی برای اشخاص حقیقی
• اگر NRA تشخیص دهد که اطلاعات ناقص، گمراه‌کننده، یا نادرست ارائه شده است
• اگر مقامات ذی‌صلاح تعیین کنند که یک شرکت قوانین AML/CFT را نقض کرده و تحریم‌هایی اعمال شده است
• به دلیل حذف ورودی ثبت اشخاص حقوقی از ثبت تجاری یا ثبت BULSTAT در سازمان ثبت احوال
• با فوت شخص حقیقی که دارنده مجوز بوده است

اگر مایل به دریافت مجوز رمزنگاری در بلغارستان و بهره‌برداری از قوانین مجوزدهی آسان و همچنین چارچوب مالیاتی بسیار مطلوب هستید، مشاوران با تجربه و بسیار ماهر ما در Regulated United Europe (RUE) با کمال میل آمادگی دارند تا دانش لازم برای موفقیت شما را فراهم کنند. ما به خوبی قوانین مرتبط با رمزنگاری در بلغارستان و سایر کشورهای اتحادیه اروپا را درک کرده و به دقت نظارت می‌کنیم و بنابراین می‌توانیم شما را در تأسیس شرکت و دریافت مجوز رمزنگاری، از جمله توسعه رویه‌های داخلی AML/CFT راهنمایی کنیم. علاوه بر این، خوشحال خواهیم شد که به شما در حسابداری مالی و بهینه‌سازی مالیاتی کمک کنیم. برای شروع سفر جدید خود در صنعت ارزهای دیجیتال، مشاوره شخصی‌سازی شده‌ای را اکنون رزرو کنید.

همچنین، وکلای Regulated United Europe خدمات حقوقی برای دریافت مجوز رمزنگاری در اروپا ارائه می‌دهند.

راهنمایی در مورد فضای رمزنگاری در بلغارستان 2024: راهنمای دریافت مجوز صرافی رمزنگاری

بلغارستان به لطف موقعیت استراتژیک خود در اروپا و پذیرش رو به رشد فناوری‌های مالی دیجیتال، به عنوان یک چشم‌انداز امیدوارکننده برای شرکت‌های رمزنگاری ظاهر شده است. این مقاله تحلیلی عمیق در مورد نحوه دریافت مجوز صرافی رمزنگاری در بلغارستان ارائه می‌دهد، با تأکید بر چارچوب نظارتی، فرآیند درخواست و مزایای اخذ مجوز.

چارچوب نظارتی برای صرافی‌های رمزنگاری در بلغارستان

کمیسیون نظارت مالی بلغارستان (FSC) بر فعالیت‌های رمزنگاری نظارت دارد و از انطباق با مقررات ملی و اتحادیه اروپا اطمینان می‌یابد. چارچوب نظارتی به گونه‌ای طراحی شده است که نوآوری را تقویت کرده و در عین حال امنیت، شفافیت و حفاظت در برابر جرایم مالی را تضمین کند.

انواع مجوزهای رمزنگاری در بلغارستان

بلغارستان انواع مختلفی از مجوزهای رمزنگاری را برای پوشش جنبه‌های مختلف بازار رمزنگاری ارائه می‌دهد:

• مجوز صرافی رمزنگاری در بلغارستان: اجازه می‌دهد تا پلتفرم‌هایی که خرید و فروش رمزنگاری‌ها را تسهیل می‌کنند، فعالیت کنند.
• مجوز کارگزاری رمزنگاری در بلغارستان: به نهادها اجازه می‌دهد به عنوان واسطه در معاملات رمزنگاری عمل کنند.
• مجوز تجارت رمزنگاری در بلغارستان: برای کسب‌وکارهایی که به طور مستقیم در تجارت دارایی‌های دیجیتال مشغول هستند.
• مجوز VASP رمزنگاری در بلغارستان: برای ارائه‌دهندگانی که دامنه وسیع‌تری از خدمات رمزنگاری را ارائه می‌دهند، طراحی شده است.

الزامات دریافت مجوز رمزنگاری در بلغارستان

متقاضیان باید مستندات جامع، از جمله برنامه‌های تجاری دقیق، اثبات انطباق با دستورالعمل‌های ضد پول‌شویی و تدابیر امنیت سایبری قوی برای حفاظت از تجار و سرمایه‌گذاران را ارائه دهند.

ملاحظات هزینه‌ای برای مجوز رمزنگاری

هزینه مجوز صرافی رمزنگاری در بلغارستان می‌تواند بر اساس خدمات خاص ارائه شده و پیچیدگی مدل کسب‌وکار متفاوت باشد. با وجود این هزینه‌ها، بلغارستان به خاطر ارائه یکی از ارزان‌ترین مجوزهای رمزنگاری در بلغارستان شناخته می‌شود که آن را به مکان جذابی برای استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای مستقر که قصد گسترش عملیات خود در اروپا را دارند، تبدیل می‌کند.

مزایای داشتن مجوز رمزنگاری در بلغارستان

دریافت مجوز رمزنگاری در بلغارستان نه تنها اعتبار شرکت را افزایش می‌دهد، بلکه دسترسی به بازار وسیع‌تری از اروپا تحت چارچوب نظارتی را فراهم می‌کند. این انطباق نظارتی برای جذب شراکت‌ها و تقویت اعتماد با مشتریان و سرمایه‌گذاران بسیار مهم است.

چالش‌ها در فرآیند دریافت مجوز رمزنگاری

دولت به دلیل به‌روزرسانی‌ها و تغییرات مکرر در قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال می‌تواند چالش‌هایی ایجاد کند. کسب‌وکارها باید اطلاعات خود را به‌روز نگه‌دارند و قابل تطبیق باشند تا انطباق را حفظ کرده و از تغییرات نظارتی به نفع استراتژیک استفاده کنند.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار رمزنگاری بلغارستان

بلغارستان فرصت‌های سرمایه‌گذاری قابل توجهی را در بازار رمزنگاری خود ارائه می‌دهد که با رژیم مالیاتی مطلوب و اکوسیستم حمایتی برای نوآوری‌های تکنولوژیکی مشخص می‌شود. پتانسیل رشد قابل توجه بلغارستان را به انتخاب جذابی برای پروژه‌های مربوط به رمزنگاری تبدیل می‌کند.

خرید مجوز رمزنگاری موجود

برای کسانی که به دنبال ورود سریع‌تر به بازار هستند، گزینه خرید مجوز صرافی رمزنگاری در بلغارستان برای فروش ممکن است در دسترس باشد. این مسیر نیاز به دقت کافی دارد تا اطمینان حاصل شود که مجوز تمام الزامات نظارتی را برآورده می‌کند و با اهداف تجاری خریدار مطابقت دارد.

نتیجه‌گیری: با ادامه توسعه چارچوب نظارتی بلغارستان برای ارزهای دیجیتال، دریافت مجوز صرافی رمزنگاری در بلغارستان به کسب‌وکارها درهای ورود به بازار ملی و همچنین اکوسیستم مالی گسترده‌تر اروپا را باز می‌کند. با برنامه‌ریزی استراتژیک و انطباق، کسب‌وکارها می‌توانند به طور مؤثر در این بخش پویا و در حال تحول حرکت کنند و از فرصت‌هایی که رویکرد پیشرفته بلغارستان به مقررات رمزنگاری ارائه می‌دهد، بهره‌برداری کنند.