قد تكون مهتمًا بشركة تشفير لأسباب متعددة – سواء كان ذلك شراكة استراتيجية تعد بالنمو التجاري من خلال المنتجات أو الخدمات التي يتم إنشاؤها بشكل مشترك، أو عميل محتمل، أو ربما تبحث عن مزود خدمة تشفير موثوق يلبي احتياجات شركتك المالية. مهما كان السبب، خذ الوقت اللازم لإجراء العناية الواجبة والتحقق من خلفية شركة التشفير قبل توقيع أي اتفاقية قد يكون لها تداعيات طويلة الأمد على عملك.
لمنع الاحتيال وضمان استقرار الأسواق المالية، قامت العديد من الدول الآن بتقنين وبدء تنظيم الشركات التي تشارك في الأنشطة الاقتصادية المتعلقة بالتشفير. وهذا يعني أن الشركات المشفرة المرخصة بالكامل فقط هي المسموح لها بالعمل في بعض البلدان، بينما تشكل الشركات الأخرى مخاطر جدية على المستثمرين والشركاء أو ليست مسموحًا بها كصناعة من حيث المبدأ.
لذا، عندما تبدأ في البحث عن شراكات في مجال التشفير أو فرص مماثلة في سوق العملات المشفرة المربح ولكنه المتقلب، فكر في طلب تدقيق شامل لشريك مالي محتمل أو عميل قبل الاتفاق على التعاون. بناءً على خبرتنا الواسعة في قانون الشركات، يمكننا ضمان أن هذه الخطوة ستجنب عملك المشاكل غير الضرورية وستسهم في تشكيل شراكة موثوقة.
ما هو تدقيق شركة التشفير
تدقيق شركة التشفير، أو تدقيق شركة التشفير، هو عملية قانونية مصممة للتحقق من معلومات الشركة. بشكل أساسي، ترغب في التأكد من أن شريكك المالي المحتمل هو بالفعل كما يقول عن نفسه، ويمكنك بأمان أن تعهد بأجزاء معينة من عملك.
إذا قررت طلب تدقيق لشركة التشفير، فإن فريقنا هنا في RUE (Regulated United Europe) سيتحقق ويقدم المعلومات التالية عن شريكك أو عميلك المحتمل في مجال التشفير:
- معلومات أساسية عن الشركة، بما في ذلك مستندات التأسيس – تريد أن تعرف أن شركة التشفير مسجلة بالكامل لدى السلطات الوطنية
- خلفية المالكين والمديرين والمستفيدين من الشركة – معرفة أن الفريق الإداري وصناع القرار الرئيسيين هم أفراد حقيقيون دون علامات احتيال هو بداية جيدة، ولكن من المهم أيضًا معرفة مسبقًا ما إذا كان صناع القرار مكشوفين سياسيًا إذا كانت شركاتهم السابقة قد أفلسوا، وإذا كان أي منهم لديه إدانات بجريمة غسل الأموال
- عنوان المكتب المسجل – عادةً ما يجب أن تكون لشركة التشفير عنوان مسجل في بلد العمليات، لذلك يجب أن تتأكد من أنه يخدم نفس المناطق التي تخدمها
- التراخيص المملوكة – واحدة من النقاط الرئيسية للتحقق هي ما إذا كانت شركة التشفير تمتلك إذنًا من السلطة الوطنية لتقديم منتجاتها وخدماتها في البلد الذي تخطط للتعاون معه
- البيانات المالية للشركة – إذا كنت ترغب في تقييم أداء وعمليات شريكك المحتمل أو عميلك، يجب عليك ببساطة فحص سجلاتهم المالية
- حالة الديون الضريبية – يجب على شركة التشفير الناجحة والموثوقة أن لا تواجه صعوبة في دفع الضرائب ويجب أن تقدم إقرارها الضريبي في الوقت المحدد، ولهذا السبب نأخذ هذا الجانب المهم بعين الاعتبار
- تاريخ الشركة (تاريخ التأسيس، الملاك السابقون، المديرون، المستفيدون) – تريد أن تعرف كيف ولماذا تم تأسيس الشركة، وما هي الأفراد المعنيين، وكذلك لماذا قد يكون المالك قد تغير، وما هو سجل نجاح الشركة وتحدياتها؛ سيساعدك ذلك في تقييم استقرار الشريك المحتمل
- النطاقات المملوكة للشركة – يمكن أن تشير النطاقات المملوكة سابقًا وحاليًا أيضًا إلى موثوقية شركة التشفير من خلال توفير معلومات عن مجموعة أنشطتها
- تاريخ التقاضي – معرفة ما هي الإجراءات القانونية التي قد تكون قد اتخذت ضد أو من قبل شركة التشفير ومالكيها سيساعدك على فهم إلى أين تتجه وما إذا كانت هذه الشركة مناسبة كشريك أو عميل
لتزويدك بهذه المعلومات الحيوية، سنبدأ بتحديد ما هي اللوائح المطبقة على شريك التشفير المحتمل الخاص بك وما هي التراخيص التي يجب امتلاكها في الأراضي التي تخطط للتعامل معها. سنتأكد من فحص جميع السجلات التجارية ذات الصلة والتواصل مع السلطات الضريبية والإشرافية وغيرها من السلطات التي يجب على شريك التشفير المحتمل أو عميلك الالتزام بها. نهدف إلى أن نكون فعالين قدر الإمكان، ولكن تذكر أن جدول تدقيق يعتمد أيضًا على المؤسسات المعنية.
ما هي الشركات التي يجب تدقيقها
على الرغم من أن العديد من البلدان لديها أطر قانونية متنوعة تنظم الأعمال التجارية للعملات المشفرة، فمن الآمن أن نقول أن معظمها ينظم نفس الأنشطة المتعلقة بالتشفير، في الغالب لأغراض مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT).
إذا كنت تخطط لبدء علاقة تجارية مع شركة تقدم المنتجات والخدمات التالية، فإننا نوصي بشدة بالتحقق على الأقل من ترخيصها في مجال التشفير لتجنب الخسائر المالية والسمعة وأخرى:
- التبادل من العملات المشفرة إلى الأموال النقدية والعكس بالعكس
- التبادل من عملة مشفرة إلى نوع مختلف من العملات المشفرة
- خدمات محافظ التشفير
- عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة
- المشاركة في عروض العملة الأولية (ICOs)
- تسهيل تبادل العملات المشفرة من نظير إلى نظير
بعض الأعمال المتعلقة بالتشفير معفاة من الترخيص أو قد تكون غير منظمة من قبل السلطات الوطنية، ولكن هذا لا يعني أنه يجب عليك عدم طلب تدقيق لبقية معلومات الشركة. إذا لم تكن متأكدًا من إطار التنظيم المتعلق بالتشفير الذي يجب أن يخضع له شريك التشفير المحتمل، فإن فريقنا الودود من الخبراء سيساعدك في التنقل في المتاهة القانونية.
يمكننا بدء تدقيق شريك التشفير المحتمل الخاص بك في أي مرحلة من مراحل اختيار الشريك، على الرغم من أن التحقق يتم عادةً للشركات المشفرة المدرجة في القائمة المختصرة. من المهم أن تتذكر أن عملية التصفية تكون أكثر كفاءة عندما تعرف بوضوح ما هي احتياجات وقدرات شركتك.
قبل النظر في شركة التشفير كشريك محتمل، حدد الجوانب التالية:
- في أي دول تعمل شركتك، حيث قد يحدد ذلك التراخيص التي يجب أن نبحث عنها
- ما هي رؤيتك واحتياجاتك على المدى الطويل وما إذا كانت تتوافق مع ما تقدمه شركة التشفير
- قيم عملك – تريد التأكد من أن الشريك الجديد لن يشكل خطرًا على السمعة أو أي نوع آخر من المخاطر التي قد تضر بقيمك
- ميزانيتك التي أنت مستعد لإنفاقها على الشراكة وكيف ستؤثر هذه الشراكة على نمو عملك من الناحية المالية
- ما تتوقعه من شركة التشفير من حيث المجالات المؤثرة والنتائج والتسليمات
ستساعدنا كل هذه المعلومات أيضًا في تزويدك بالمعلومات ذات الصلة وربما تفسيرها بطريقة صحيحة تساعدك في اتخاذ القرار الصحيح. لاحظ أن هناك جوانب مختلفة يجب أخذها في الاعتبار إذا كانت شركة التشفير التي تهتم بها هي عميلك المحتمل. هذه إحدى الأسباب التي تجعلك تحجز استشارة مخصصة معنا.
لماذا يجب عليك طلب تدقيق لشركة التشفير؟
سيساعدك تدقيق شركة التشفير الشامل في اتخاذ قرار مستنير بشأن اختيار شريك مالي موثوق أو قبول عميل تشفير. يجب عليك فقط الشراكة مع شركة تشفير مرخصة بالكامل وبشكل صحيح من قبل السلطات المعنية.
سيكون هذا مفيدًا لك في إدارة المخاطر المتعلقة بالجوانب التالية:
- الكفاءة القانونية لملاك ومديري الشركة المالية المحتملة
- التعرض لإفلاس الشريك
- توفر ترخيص شركة التشفير ومدى الأنشطة المتعلقة بالتشفير في المناطق ذات الصلة
- الأضرار التي تلحق بسمعة شركتك بسبب الأنشطة غير القانونية أو غير المناسبة التي قد يكون الشريك أو العميل مشغولًا بها
- التزام شركة التشفير بالمعايير السلوكية المناسبة
بشكل عام، فإن عملية تدقيق شركة التشفير معقدة إلى حد ما ولذلك تتطلب فحصًا احترافيًا يمكن أن يمنع ظهور العقبات غير المتوقعة على المدى الطويل وبالتالي يضمن سير عمليات عملك بسلاسة.
كيفية التحقق من ترخيص تبادل العملات المشفرة؟
مع نمو سوق العملات المشفرة، تصبح سلامة وموثوقية تبادلات العملات المشفرة أمرًا حاسمًا. أحد الجوانب الرئيسية التي يجب النظر فيها قبل بدء العمل مع تبادل هو ما إذا كان لديه ترخيص. يؤكد الترخيص أن التبادل يفي بمتطلبات التنظيم وله الحق في العمل في ولاية قضائية معينة. في هذه المقالة، سنلقي نظرة على كيفية التحقق مما إذا كان تبادل العملات المشفرة لديه ترخيص وما إذا كان أصليًا.
الخطوة 1: تحديد الولاية القضائية
أول خطوة في التحقق من ترخيص تبادل العملات المشفرة هي تحديد الولاية القضائية التي تم تسجيل التبادل فيها والحصول على الترخيص. يمكن عادةً العثور على هذه المعلومات في تذييل الموقع الرسمي للتبادل أو في قسم “من نحن”.
الخطوة 2: زيارة موقع المنظم
بمجرد أن تتعرف على الولاية القضائية، الخطوة التالية هي زيارة الموقع الرسمي للمنظم في تلك الولاية القضائية. على سبيل المثال:
- للتبادلات المسجلة في الولايات المتحدة (على سبيل المثال، تحت تنظيم SEC أو FinCEN)، قم بزيارة مواقعهم الرسمية.
- للتبادلات المسجلة في الاتحاد الأوروبي، تحقق من مواقع الهيئات المالية الوطنية مثل BaFin في ألمانيا أو AMF في فرنسا.
- للتبادلات المسجلة في المملكة المتحدة، تحقق من المعلومات على موقع هيئة السلوك المالي (FCA).
الخطوة 3: التحقق من حالة التسجيل والترخيص
عادةً ما يحتوي موقع المنظم على وظيفة بحث تتيح لك التحقق من حالة التسجيل والترخيص باستخدام اسم الشركة. أدخل اسم تبادل العملات المشفرة في مربع البحث واطلع على البيانات المقدمة. انتبه بشكل خاص إلى الجوانب التالية:
- تاريخ إصدار الترخيص.
- مدة صلاحية الترخيص.
- الشروط التي قد يتم تعليق أو إلغاء الترخيص بناءً عليها.
الخطوة 4: البحث في تقييمات ومراجعات المستخدمين
بالإضافة إلى المصادر الرسمية، من المفيد أيضًا قراءة تقييمات ومراجعات المستخدمين للتبادل على منصات ومنتديات مستقلة مثل Reddit وTrustpilot وغيرها من مناقشات العملات المشفرة. سيساعدك ذلك في الحصول على فكرة عن سمعة التبادل بين المستخدمين وأية شكاوى محتملة تتعلق بقضايا الترخيص.
الخطوة 5: الاتصال بدعم التبادل
إذا كانت لديك شكوك حول الترخيص أو أسئلة أخرى، لا تتردد في الاتصال مباشرة بفريق دعم التبادل. اطرح أسئلة محددة تتعلق بوضعهم التنظيمي واطلب أدلة إضافية لدعم التزاماتهم بالترخيص.
الخلاصة: التحقق من ترخيص تبادل العملات المشفرة هو خطوة مهمة للمساعدة في تأمين استثماراتك وبياناتك الشخصية. تذكر أن العمل مع منصة موثوقة تحمل ترخيص تبادل العملات المشفرة يقلل بشكل كبير من المخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة.
إذا كنت تبحث عن شركاء ماليين جدد أو كنت بالفعل تستعد لتوقيع اتفاق مع عميل في مجال العملات المشفرة، فإن فريقنا ذو الخبرة الكبيرة والقدرة الفائقة في Regulated United Europe (RUE) هنا لدعمك. نقدم تدقيقًا قويًا، بما في ذلك التحقق من ترخيص العملات المشفرة، والذي سيحمي عملك من الشراكات غير المرغوب فيها. نضمن الكفاءة والسرية والانتباه الدقيق لكل تفصيل يؤثر على نجاح عملك. اتصل بنا الآن لحجز استشارة مخصصة.
| تدقيق شركات العملات المشفرة والتحقق من الترخيص | من 750 يورو |
الأسئلة المتداولة
كيفية اختيار بورصة تشفير موثوقة
يعد اختيار بورصة عملات مشفرة موثوقة أمرًا أساسيًا لتداول العملات المشفرة بأمان وكفاءة. فيما يلي بعض المعايير التي ستساعدك على اتخاذ قرار مستنير:
- السمعة
- ادرس تقييمات المستخدمين ومراجعات البورصة في المنتديات المستقلة مثل Reddit أو Twitter أو مواقع العملات المشفرة المتخصصة. يمكن أن يكون الحصول على سمعة إيجابية مؤشرًا جيدًا على الموثوقية.
- السلامة
- تأكد من أن البورصة تستخدم جميع الإجراءات الأمنية اللازمة، بما في ذلك المصادقة الثنائية (2FA)، وتخزين معظم الأموال في محافظ باردة، وتشفير البيانات. ومن المهم أيضًا التحقق من تاريخ البورصة فيما يتعلق بهجمات القرصنة.
- اللائحة
- يجب إعطاء الأفضلية للبورصات التي يتم تنظيمها في الولايات القضائية مع قواعد واضحة للعملات المشفرة، والتي يمكن أن توفر طبقة إضافية من الحماية للمستخدمين.
- دعم العملاء
- يعد دعم العملاء عالي الجودة أمرًا بالغ الأهمية، خاصة بالنسبة للمتداولين المبتدئين. التحقق من توفر فريق الدعم وسرعة الرد على الاستفسارات.
- تقلب أزواج التداول وتوافر الأصول
- اختر بورصة توفر نطاقًا واسعًا من أزواج التداول والعملات المشفرة، مما يسمح لك بتنويع محفظتك الاستثمارية.
- طرق الدفع
- تعد سهولة إيداع وسحب الأموال عاملاً مهمًا. تحقق من طرق الدفع التي تدعمها البورصة (التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، والمحافظ الإلكترونية، وما إلى ذلك) وأوقات معالجة المعاملات.
- العمولات
- فحص هيكل العمولة للتداول والإيداع والسحب. العمولات المرتفعة يمكن أن تقلل أرباحك بشكل كبير.
- السيولة
- تضمن السيولة العالية تنفيذًا سريعًا للأوامر وتقلل من مخاطر التقلبات الكبيرة في الأسعار أثناء التداول. تحقق من حجم التداول في البورصة.
- الواجهة وسهولة الاستخدام
- يجب أن تكون المنصة بديهية وسهلة الاستخدام لكل من المتداولين ذوي الخبرة والمبتدئين. تقدم العديد من البورصات إصدارات تجريبية تسمح لك بالتعرف على الواجهة قبل بدء التداول.
- وظائف إضافية
- يمكن أن يكون توفر أدوات وميزات إضافية مثل التداول بالهامش والعقود الآجلة وحصص العملات المشفرة مفيدًا للمستخدمين المتقدمين.
من المهم إجراء بحث شامل وربما تجربة عدة منصات قبل اتخاذ القرار النهائي. ضع في اعتبارك أيضًا ضرورة توزيع مخاطرك من خلال عدم الاحتفاظ بجميع أموالك في بورصة واحدة.
كيفية اختيار منصة استثمارية موثوقة للعملات المشفرة
يتطلب اختيار منصة استثمار موثوقة في العملات المشفرة اتباع نهج دقيق وتقييم لعدد من العوامل الرئيسية لضمان سلامة استثمارك وتحسين عائداتك المحتملة. فيما يلي الجوانب الرئيسية التي يجب الانتباه إليها عند اختيار مثل هذه المنصة:
- السمعة والتعليقات
- ابحث في مراجعات المستخدمين وسجل النظام الأساسي في المنتديات ووسائل التواصل الاجتماعي ومواقع المراجعة المستقلة. يمكن أن تكون السمعة الإيجابية بين المجتمع مؤشرًا جيدًا على الموثوقية.
- السلامة
- تحقق من الإجراءات الأمنية التي تطبقها المنصة لحماية الأصول وبيانات المستخدم. يعد الحصول على مصادقة متعددة العوامل، وتخزين الأصول في محافظ باردة، وعمليات تدقيق الأمان المنتظمة من الميزات المرغوبة.
- التنظيم والترخيص
- أعط الأفضلية للمنصات التي يتم تنظيمها في نطاقات قضائية موثوقة ولديها التراخيص المناسبة. يمكن أن يوفر هذا طبقة إضافية من الحماية لاستثمارك.
- دعم العملاء
- يعد وجود فريق دعم عالي الجودة، متاحًا على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع وقادرًا على معالجة الأسئلة والمخاوف بسرعة، أمرًا ضروريًا لمنصة الاستثمار.
- أزواج التداول وتوافر الأصول
- تأكد من أن المنصة توفر نطاقًا واسعًا من العملات الرقمية وأزواج التداول، مما يسمح لك بتنويع استثماراتك وتنفيذ إستراتيجيتك بشكل أكثر فعالية.
- العمولات والرسوم
- فحص هيكل العمولة لرسوم التداول والإيداع والسحب. يمكن أن تؤدي الرسوم المنخفضة أو الشفافة إلى زيادة ربحيتك بشكل كبير.
- سهولة الاستخدام
- يجب أن تكون واجهة المنصة بديهية وسهلة الاستخدام لكل من المستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة. تحقق مما إذا كانت المنصة توفر تطبيقات الهاتف المحمول وأدوات أخرى للتداول المريح.
- الأدوات والتحليلات
- يمكن أن يساعد توفر أدوات التداول المتقدمة والرسوم البيانية والتقارير التحليلية والأبحاث في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
- مصادر التعلم
- يمكن أن تكون المنصات التي تقدم برامج تعليمية وندوات عبر الإنترنت وأدلة مفيدة في زيادة المعرفة المالية لديك وفهم سوق العملات المشفرة.
- السيولة
- تضمن السيولة العالية على المنصة تنفيذًا أسرع وأكثر دقة للأوامر، وهو أمر مهم بشكل خاص في سوق العملات المشفرة المتقلب.
قبل البدء في الاستثمار، يُنصح بإجراء بحث مقارن شامل وربما اختبار عدة منصات بكميات صغيرة. من المهم أيضًا أن تكون على دراية بالمخاطر المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة ولا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
كيفية التحقق من ترخيص تبادل التشفير
للتحقق من ترخيص بورصة العملات المشفرة والتأكد من شرعيته وموثوقيته، هناك عدة خطوات يمكنك اتباعها. فيما يلي أهمها:
- قم بزيارة الموقع الرسمي للبورصة
- يحتوي الموقع الإلكتروني الرسمي للبورصة عادةً على معلومات حول الجهات التنظيمية والتراخيص. يمكن الإشارة إلى ذلك في قسم "من نحن"، أو في أسفل الموقع، أو في قسم خاص بالترخيص والتنظيم.
- تحقق من المعلومات الموجودة على موقع الويب الخاص بالجهة التنظيمية
- إذا كانت البورصة تدعي أنها خاضعة للتنظيم من قبل سلطة معينة، قم بزيارة الموقع الرسمي لتلك الهيئة التنظيمية. توفر العديد من الهيئات التنظيمية المالية قواعد بيانات للمشغلين المرخصين حيث يمكنك التحقق من وجود وحالة ترخيص بورصة معينة.
- استخدام خدمات التحقق
- تتخصص بعض المنصات والخدمات عبر الإنترنت في توفير معلومات حول تنظيم وترخيص المؤسسات المالية، بما في ذلك عمليات تبادل العملات المشفرة. ومن أمثلة هذه الخدمات CoinGecko وCoinMarketCap، والتي قد توفر أيضًا معلومات حول التراخيص والجهات التنظيمية.
- اتصل بدعم التبادل
- إذا كانت المعلومات الموجودة على موقع الويب غير واضحة أو لم تتمكن من العثور عليها بنفسك، فاتصل بفريق دعم البورصة واطلب تفاصيل حول تراخيصهم وهياكلهم التنظيمية.
- استكشاف التعليقات والمناقشة
- تحقق من تعليقات المستخدمين ومناقشاتهم في المنتديات مثل Reddit أو Bitcointalk أو وسائل التواصل الاجتماعي. في بعض الأحيان يشارك المستخدمون تجاربهم حول التفاعل مع البورصة، بما في ذلك جوانب الترخيص والتنظيم.
- التحقق من تأمين الأصول
- تقدم بعض البورصات المنظمة تأمينًا لأصول العميل في حالة السرقة أو الخسارة بسبب هجمات القراصنة. يمكن أن يكون توفر هذا التأمين مؤشرًا إضافيًا لموثوقية البورصة.
- تقييم شفافية المعلومات
- توفر البورصات الموثوقة عادةً معلومات شفافة حول عملياتها، بما في ذلك الإدارة والمكتب المسجل للشركة والوثائق التنظيمية والسياسات الأمنية.
يعد التحقق من ترخيص بورصة العملات المشفرة خطوة مهمة قبل بدء التداول، لأنه يساعد على تجنب الاحتيال ويضمن حماية استثمارك.
كيف لا تصبح ضحية لتبادل العملات المشفرة الاحتيالية
لتجنب الوقوع ضحية لعمليات تبادل العملات المشفرة الاحتيالية، من المهم اتباع عدد من الاحتياطات واختيار منصة التداول الخاصة بك بعناية. فيما يلي بعض النصائح الأساسية لمساعدتك على حماية استثمارك:
- التحقق من السمعة
- ابحث في البورصة قبل استخدامها. ابحث عن مراجعات من مستخدمين آخرين، ومراجعات على منصات ومنتديات مستقلة مثل Reddit أو Twitter أو Bitcointalk. يجب أن يكون وجود العديد من المراجعات السلبية بمثابة علامة حمراء.
- مراجعة الترخيص والمراجعة التنظيمية
- تأكد من أن البورصة منظمة في نطاق سلطة قضائية موثوقة ولديها التراخيص المناسبة. تحقق من هذه المعلومات على الموقع الرسمي للبورصة وعلى الموقع الإلكتروني للهيئة التنظيمية.
- دراسة تدابير السلامة
- اختر منصات التداول التي توفر إجراءات أمنية متقدمة مثل المصادقة الثنائية (2FA)، وتخزين معظم الأموال في المحافظ الباردة وتشفير البيانات.
- الحذر عند الوعود بتحقيق عوائد عالية
- كن حذرًا إذا وعدت البورصة بعوائد عالية بشكل غير عادي أو عوائد مضمونة دون أي مخاطر. غالبًا ما يكون هذا علامة على الاحتيال.
- استخدام مصادر موثوقة لتنزيل التطبيقات
- قم بتنزيل تطبيقات البورصة على الأجهزة المحمولة فقط من متاجر التطبيقات الرسمية مثل App Store أو Google Play لتجنب التطبيقات المزيفة.
- الحد من حجم الأموال المحتفظ بها في البورصة
- لا تقم بتخزين جميع عملاتك المشفرة في بورصة واحدة. استخدم المحافظ الباردة لتخزين كميات كبيرة على المدى الطويل.
- الحذر من هجمات التصيد الاحتيالي
- كن حذرًا من رسائل البريد الإلكتروني والرسائل التي تبدو مشبوهة أو تتطلب منك إدخال معلومات شخصية. تحقق من صحة عناوين URL وتجنب النقر على الروابط المشبوهة.
- استخدام كلمات مرور قوية وفريدة
- استخدم كلمة مرور قوية فريدة لكل تبادل وقم بتحديثها بانتظام.
- التدريب والتوعية
- قم بتثقيف نفسك باستمرار ومواكبة أخبار العملات المشفرة للبقاء على اطلاع على المخططات الاحتيالية الشائعة.
باتباع هذه النصائح، يمكنك تقليل خطر الوقوع ضحية لعمليات تبادل العملات المشفرة الاحتيالية وحماية استثماراتك.
كيف لا تصبح ضحية للمحتالين الذين يستثمرون في العملات المشفرة
في عالم العملات المشفرة، حيث تتزايد الابتكارات والفرص كل يوم، لسوء الحظ، يتزايد أيضًا عدد المخططات الاحتيالية. إن صعود وهبوط السوق يجذب المستثمرين الجادين والجهات الفاعلة عديمة الضمير. لحماية استثماراتك وعدم الوقوع ضحية المحتالين، من المهم اتباع بعض القواعد الأساسية.
- التعليم هو درعك الأول
الخطوة الأولى والأكثر أهمية هي تثقيف نفسك. كلما فهمت كيفية عمل العملة المشفرة بشكل أفضل، قلت فرصة المحتالين في خداعك. تعرف على أساسيات blockchain، والأنواع المختلفة من العملات المشفرة، وكيفية عمل محافظ العملات المشفرة وعمليات التبادل. تجاوز الفهم السطحي؛ ستساعدك المعرفة المتعمقة على التعرف على العروض المشبوهة.
- استخدم الأنظمة الأساسية التي أثبتت جدواها
اختر فقط البورصات والمحافظ الموثوقة والموثوقة لتداول العملات المشفرة وتخزينها. تحقق من ترخيص النظام الأساسي وتنظيمه، واقرأ مراجعات المستخدمين الآخرين، وتأكد من وجود إجراءات أمنية متقدمة مثل المصادقة الثنائية وتخزين الأصول في محافظ باردة.
- كن متشككًا بشأن العروض "الجيدة جدًا"
إحدى القواعد الذهبية للاستثمار هي أنه إذا بدا العرض جيدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك. كن حذرًا بشكل خاص من الوعود ذات العائدات العالية المضمونة دون مخاطر. سوق العملات المشفرة متقلب بطبيعته، ولا يمكن لأحد أن يضمن عوائد مستقرة.
- حماية بياناتك الشخصية
لا تكشف عن مفاتيحك الخاصة أو عبارات الاسترداد لأي شخص. غالبًا ما يستخدم المحتالون الهندسة الاجتماعية لسرقة هذه البيانات. كن حذرًا أيضًا من هجمات التصيد الاحتيالي التي قد تتنكر في شكل رسائل رسمية من بورصات معروفة أو خدمات عملة مشفرة.
- استخدم المحافظ الباردة لمبالغ كبيرة من المال
لتخزين مبالغ كبيرة من المال، يوصى باستخدام المحافظ الباردة (المحافظ غير المتصلة بالإنترنت) لأنها غير متصلة بالإنترنت وبالتالي لا يمكن للمتسللين الوصول إليها.
- مراقبة المعاملات بانتظام
تحقق من سجل المعاملات في محافظ العملات المشفرة وحسابات الصرف الخاصة بك لاكتشاف أي معاملات غير مصرح بها في الوقت المناسب.
- لا تثق، ولكن تحقق
تأكد دائمًا من المعلومات، حتى لو كانت واردة من شخص تعرفه. غالبًا ما يقوم المحتالون باختراق الحسابات وإرسال طلبات مزيفة نيابةً عن أصدقائك أو معارفك.
الاستنتاج
يمكن أن يكون الاستثمار في العملات المشفرة مربحًا، ولكنه قد يكون محفوفًا بالمخاطر أيضًا. من خلال اتخاذ الاحتياطات اللازمة وتسليح نفسك بالمعرفة، فإنك تقلل بشكل كبير من خطر الوقوع ضحية للمحتالين. تذكر أنه في عالم العملات المشفرة، أنت الحامي الأساسي لنفسك.
كيفية التحقق من تبادل التشفير
يعد التحقق من تبادل العملات المشفرة قبل التداول أو الاستثمار خطوة حاسمة لضمان سلامة أموالك وبياناتك. فيما يلي دليل خطوة بخطوة حول كيفية القيام بذلك:
- أبحاث السمعة
- مراجعات المستخدمين: ابحث عن التقييمات في المنتديات المستقلة مثل Reddit وBitcointalk ووسائل التواصل الاجتماعي. يمكن أن تكشف القصص المخصصة عن المشكلات التي واجهها مستخدمون آخرون.
- الصحافة والأخبار: تابع آخر الأخبار المتعلقة بالبورصة. قد تكون التقارير المتعلقة بالقرصنة أو الدعاوى القضائية أو المشكلات المالية بمثابة إشارات حمراء.
- المراجعة التنظيمية ومراجعة التراخيص
- الموقع الرسمي: ابحث في موقع البورصة للحصول على معلومات حول أوضاعها التنظيمية وتراخيصها.
- الهيئات التنظيمية: قم بزيارة المواقع الإلكترونية للهيئات التنظيمية ذات الصلة للتأكد من أن البورصة مسجلة ومنظمة بالفعل.
- تحليل التدابير الأمنية
- الأمان الفني: ابحث عن معلومات حول إجراءات الأمان مثل المصادقة الثنائية، وتشفير البيانات، وسياسات التخزين البارد، وغيرها.
- تأمين الأصول: اكتشف ما إذا كانت البورصة تقدم تأمينًا للأصول في حالة السرقة أو الخسارة.
- الخدمات والعمولات
- أزواج التداول والسيولة: تأكد من أن البورصة توفر لأزواج التداول التي تحتاجها والسيولة الكافية لها.
- هيكل الرسوم: تحقق مما إذا كان هيكل الرسوم للتداول وإيداع وسحب الأموال يتسم بالشفافية.
- دعم العملاء
- توفر الدعم: نقدر مدى سهولة الاتصال بفريق الدعم ومدى سرعة استجابتهم للاستفسارات.
- خيارات اللغة: تأكد من تقديم الدعم باللغة التي يمكنك من خلالها التواصل بشكل فعال.
- الشفافية
- معلومات الفريق: يمكن أن يوفر الحصول على معلومات حول فريق الإدارة وخبرته المهنية دليلاً على الشفافية.
- التدقيق وإعداد التقارير: إن الحصول على تقارير من مدققين مستقلين حول الوضع المالي واحتياطيات البورصة يعزز المصداقية.
- استخدام أدوات التقييم الخاصة
- واجهة برمجة التطبيقات والحلول التقنية: بالنسبة للمستخدمين المتقدمين، يمكن أن يوفر تحليل واجهة برمجة التطبيقات والحلول التقنية الخاصة بالبورصة رؤية إضافية حول موثوقيتها وسهولة استخدامها.
- الإيداع التجريبي
- إيداع صغير: قم بإجراء إيداع تجريبي صغير واختبار تداول لتقييم عملية التبادل شخصيًا، بما في ذلك سرعة تنفيذ الأمر وعمليات السحب.
باتباع هذه الخطوات، ستتمكن من تكوين رأي موضوعي حول بورصة العملات المشفرة واتخاذ قرار مستنير بشأن ما إذا كنت تريد التسجيل والتداول فيها.
كيفية التحقق من مدى أمان محفظة التشفير
يعد التحقق من أمان محفظة العملة المشفرة خطوة أساسية قبل استخدامها لتخزين أصولك. فيما يلي بعض الجوانب والخطوات المهمة التي ستساعدك على تحديد مدى أمان محفظة العملات المشفرة التي اخترتها:
- نوع المحفظة
- تُعتبر المحافظ الباردة (غير المتصلة بالإنترنت، مثل محافظ الأجهزة أو المحافظ الورقية) أكثر أمانًا لأنها غير متصلة بالإنترنت، وبالتالي أقل عرضة لخطر هجمات القراصنة.
- المحافظ الساخنة (على الإنترنت، الهاتف المحمول، سطح المكتب) ملائمة لإجراء المعاملات المتكررة ولكنها معرضة لخطر أكبر. تحقق من الإجراءات الأمنية المعمول بها لحماية محفظتك عبر الإنترنت.
- التوقيع المتعدد
- تعمل ميزة التوقيع المتعدد على زيادة الأمان بشكل كبير، حيث يلزم وجود توقيعات متعددة لإكمال المعاملة. وهذا يجعل الوصول غير المصرح به إلى الأموال أكثر صعوبة.
- التشفير
- تأكد من أن المحفظة تستخدم تشفيرًا قويًا لحماية مفاتيحك وبياناتك. وهذا ينطبق على كل من المحافظ الباردة والساخنة.
- النسخ الاحتياطي
- يعد الحصول على خيارات احتياطية مريحة وآمنة و/خيارات استرداد المحفظة في حالة فقدان الجهاز أو حدوث عطل فني أمرًا ضروريًا لحماية أموالك.
- المراجعات والسمعة
- افحص مراجعات المستخدمينوسجل المحفظة. يمكن أن تخبرك المعلومات حول نقاط الضعف السابقة والتحديثات الأمنية الناجحة والسمعة العامة للمطور بالكثير عن موثوقية المحفظة.
- المطور والدعم
- تحقق من مدى شفافية معلومات المطور ومدى سرعة استجابة فريق الدعم للاستفسارات. يؤدي دعم الجودة وانفتاح المطورين إلى زيادة الثقة.
- الامتثال لمعايير السلامة
- تأكد من أن المحفظة تلبي معايير الأمان الحالية، بما في ذلك بروتوكولات التشفير والمصادقة المناسبة.
- المصادقة الثنائية (2FA)
- إن وجود 2FA للوصول إلى محفظتك أو إجراء المعاملات يضيف طبقة أخرى من الحماية.
- التوافق مع الأجهزة الآمنة الأخرى
- بالنسبة لمحافظ الأجهزة، تحقق مما إذا كانت متوافقة مع الأجهزة أو الخدمات الآمنة الأخرى، مثل الهواتف الذكية الآمنة أو محافظ الأجهزة الأخرى.
- اختبار الثغرات الأمنية
- ابحث عن معلومات حول ما إذا كان قد تم إجراء عمليات تدقيق أمنية مستقلة للمحفظة وما هي الثغرات الأمنية التي تم اكتشافها وإصلاحها.
عند اختيار محفظة عملة مشفرة، ضع في اعتبارك دائمًا التوازن بين سهولة الاستخدام والأمان. لا تنس أيضًا تحديث برنامج محفظتك بانتظام إلى أحدث الإصدارات للاستفادة من تحسينات الأمان والوظائف الحالية.
كيفية سحب الأموال بأمان من بورصات العملات المشفرة
يتطلب سحب الأموال من بورصة العملات المشفرة اتباع إجراءات أمنية معينة لحماية أصولك من المحتالين والأخطاء. فيما يلي دليل خطوة بخطوة حول كيفية سحب الأموال بأمان من بورصة العملات المشفرة:
- تحقق من العنوان وبيانات الإخراج
- تحقق بعناية من عنوان المحفظة أو تفاصيل البنك الذي ستقوم بسحب الأموال إليه. أي خطأ في عنوان المحفظة قد يؤدي إلى خسارة الأموال.
- استخدم المصادقة الثنائية (2FA)
- استخدم دائمًا المصادقة الثنائية (2FA) عند سحب الأموال. يضيف هذا طبقة إضافية من الأمان من خلال طلب تأكيد المعاملة من خلال قناة ثانية مثل الرسائل القصيرة أو البريد الإلكتروني أو تطبيق المصادقة.
- تحقق من أمان اتصالك
- تأكد من أن اتصالك بالإنترنت آمن. تجنب استخدام شبكات Wi-Fi العامة عند إجراء المعاملات، لأنها قد تكون عرضة لهجمات القراصنة.
- تقييد الوصول إلى حساب التداول الخاص بك
- استخدم كلمات مرور معقدة وفريدة من نوعها لحساب Exchange الخاص بك وقم بتحديثها بانتظام. لا تشارك بيانات الاعتماد الخاصة بك مع أطراف ثالثة.
- معاملات اختبارية صغيرة
- قبل سحب مبلغ كبير من المال، قم بإجراء معاملة اختبارية صغيرة. سيساعد هذا في التأكد من وصول الأموال إلى العنوان أو الحساب الصحيح.
- اتبع العمولات بعناية
- تحقق من رسوم السحب، حيث أنها يمكن أن تختلف بشكل كبير حسب البورصة وطريقة السحب المختارة.
- ترقب التأكيدات والإشعارات
- بعد طلب السحب، راقب الإشعارات الواردة من البورصة. تتطلب العديد من المنصات تأكيد السحب عبر البريد الإلكتروني أو المصادقة الثنائية (2FA).
- تجنب الرسائل الاحتيالية
- كن حذرًا من محاولات التصيد الاحتيالي التي قد تتنكر في شكل رسائل من فريق دعم البورصة. لا تدخل بيانات الاعتماد الخاصة بك مطلقًا على المواقع المشبوهة.
- الدعم من البورصة
- في حالة وجود أي مشاكل في السحب، تواصل فورًا مع فريق دعم البورصة عبر قنوات الاتصال الرسمية.
- أهمية المعلومات
- تأكد من أن جميع معلومات الاتصال الخاصة بك في البورصة محدثة لتلقي الإشعارات في الوقت المناسب بشأن حالة المعاملة وأمن الحساب.
باتباع هذه النصائح، يمكنك تقليل المخاطر الخاصة بك وضمان الانسحاب الآمن من تبادل العملات المشفرة.
كيفية تأمين استثمارات التشفير الخاصة بك
يتطلب تأمين استثماراتك في العملات المشفرة اتباع نهج شامل يتضمن التدابير الفنية والسلوك المستنير. فيما يلي خطوات أساسية لمساعدتك على حماية أصولك المشفرة:
- استخدام محافظ موثوقة
- المحافظ الباردة (مثل محافظ الأجهزة) هي الطريقة الأكثر أمانًا لتخزين العملات المشفرة لأنها غير متصلة بالإنترنت وبالتالي لا يمكن الوصول إليها من قبل الهجمات عبر الإنترنت.
- بالنسبة للمبالغ الصغيرة أو الأموال المستخدمة في التداول، يمكنك استخدام المحافظ الساخنة مع إجراءات أمنية قوية (2FA، التشفير متعدد المستويات).
- المصادقة الثنائية
- قم بتنشيط المصادقة الثنائية (2FA) على جميع الخدمات والأنظمة الأساسية التي تستخدمها للتعامل مع العملات المشفرة.
- النسخ الاحتياطي
- قم بعمل نسخة احتياطية من مفاتيحك الخاصة واحتفظ بها في مكان آمن. استخدم وسائط مادية أو محافظ ورقية آمنة لهذا الغرض.
- الحذر من الروابط والعروض غير المعروفة
- تجنب النقر على الروابط غير المعروفة ولا تكشف عن مفاتيحك الخاصة أو غيرها من المعلومات الشخصية ردًا على رسائل البريد الإلكتروني أو رسائل الوسائط الاجتماعية.
- تحديث البرنامج
- قم بتحديث برامج وأجهزة المحفظة بانتظام للحماية من الثغرات الأمنية المعروفة.
- الدراسة والتحليل
- ابحث بعناية عن مشاريع العملات المشفرة قبل الاستثمار. لا تشترِ الرموز بناءً على معلومات لم يتم التحقق منها أو بسبب وعود بعوائد عالية.
- تنويع الاستثمارات
- لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. يمكن أن يساعد تنويع محفظة العملات الرقمية الخاصة بك في تقليل المخاطر.
- استخدام كلمات مرور قوية وفريدة
- استخدم كلمة مرور قوية وفريدة لكل خدمة. فكر في استخدام مدير كلمات المرور لتخزين كلمات المرور بشكل آمن.
- الحذر عند استخدام الشبكات العامة
- تجنب إجراء المعاملات والوصول إلى المحافظ عند الاتصال بشبكات Wi-Fi العامة. استخدم VPN لمزيد من الحماية.
- المراقبة المنتظمة للحسابات
- تحقق بانتظام من حسابات ومحافظ العملات المشفرة الخاصة بك بحثًا عن المعاملات غير المصرح بها أو الأنشطة المشبوهة.
سيساعدك اتباع هذه الاحتياطات على حماية استثماراتك في العملات المشفرة وضمان تفاعل أكثر أمانًا مع سوق العملات المشفرة.
كيفية إعداد أصحاب تبادل التشفير
يمكن أن يكون تحديد مالكي بورصة العملات المشفرة خطوة مهمة لتقييم مصداقيتها وشفافيتها. فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها محاولة معرفة من يقف وراء تبادل العملات المشفرة:
- دراسة الموقع الرسمي للبورصة
- ابدأ بالموقع الرسمي للبورصة. غالبًا ما يمكن العثور على معلومات حول المالكين وفريق الإدارة في قسم "معلومات عنا" أو "الفريق". قم أيضًا بالاطلاع على البيان الصحفي أو أقسام المدونة، حيث يمكن ذكر المؤسسين أو الشخصيات الرئيسية.
- البحث في الشبكة
- استخدم محركات البحث للعثور على معلومات حول البورصة. اكتب اسم البورصة مع الكلمات "المالك" أو "المؤسس" أو "الفريق". قد يقودك هذا إلى مقالات إخبارية ومقابلات وغيرها من الموارد التي تذكر أسماء المؤسسين وخلفياتهم.
- الشبكات الاجتماعية والشبكات المهنية
- يمكن أن توفر عمليات البحث في وسائل التواصل الاجتماعي مثل LinkedIn وTwitter وFacebook معلومات إضافية حول الأفراد الرئيسيين في التبادل. يمكن أن تكشف الملفات الشخصية للمحترفين عن خبراتهم العملية السابقة واتصالاتهم في المجال.
- تحليل التقارير والوثائق
- بالنسبة للبورصات الخاضعة للتنظيم في ولايات قضائية معينة، قد يكون من الضروري نشر المستندات القانونية والتنظيمية. قد تحتوي هذه المستندات على معلومات عن المالكين والتراخيص والمكاتب المسجلة.
- المنتديات والمجتمعات
- استكشف منتديات ومجتمعات العملات المشفرة مثل Reddit أو Bitcointalk، حيث يمكن للمستخدمين مناقشة عمليات التبادل ومشاركة المعلومات حول المالكين والمديرين.
- التحقق من بيانات التسجيل
- إذا كانت البورصة مسجلة ككيان قانوني، فيمكنك البحث عنها في سجلات الشركات الوطنية أو غرف التجارة، حيث يتم أحيانًا إدراج معلومات حول المالكين والمديرين.
- التقارير والتقييمات
- تقوم وكالات التحليل المستقلة ومنصات أبحاث العملات المشفرة أحيانًا بنشر تقارير وتقييمات حول عمليات تبادل العملات المشفرة، بما في ذلك معلومات حول مالكيها وفريق الإدارة.
- اتصل بدعم التبادل
- كحل أخير، يمكنك الاتصال مباشرة بفريق دعم البورصة لطلب معلومات حول المالكين وفريق الإدارة.
ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أنه في عالم العملات المشفرة، تقدر بعض المشاريع عدم الكشف عن هويتها، وقد لا يتم الكشف عن المعلومات المتعلقة بالمالكين بشكل كامل. في مثل هذه الحالات، من المهم بشكل خاص الانتباه إلى السمعة ومراجعات المستخدمين وشفافية عمليات البورصة.
فريق دعم عملاء RUE
“مرحبًا، إذا كنت تتطلع لبدء مشروعك، أو لا تزال لديك بعض المخاوف، يمكنك بالتأكيد التواصل معي للحصول على مساعدة شاملة. اتصل بي ودعنا نبدأ مشروعك التجاري.”
“مرحبًا، أنا شيلا، على استعداد للمساعدة في مشاريعك التجارية في أوروبا وخارجها. سواء في الأسواق الدولية أو استكشاف الفرص في الخارج، أقدم التوجيه والدعم. لا تتردد في الاتصال بي!”
“مرحبًا، اسمي ديانا وأنا متخصص في مساعدة العملاء في العديد من الأسئلة. اتصل بي وسأكون قادرًا على تقديم الدعم الفعال لك في طلبك.”
“مرحبا، اسمي بولينا. سأكون سعيدًا بتزويدك بالمعلومات اللازمة لإطلاق مشروعك في الولاية القضائية المختارة - اتصل بي لمزيد من المعلومات!”
اتصل بنا
في الوقت الحالي، الخدمات الرئيسية لشركتنا هي الحلول القانونية والامتثال لمشاريع التكنولوجيا المالية. تقع مكاتبنا في فيلنيوس وبراغ ووارسو. يمكن للفريق القانوني المساعدة في التحليل القانوني، وهيكلة المشروع، والتنظيم القانوني.
رقم التسجيل: 304377400
التاريخ: 30.08.2016
الهاتف: +370 6949 5456
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Lvovo g. 25 – 702، الطابق السابع، فيلنيوس، 09320، ليتوانيا
رقم التسجيل: 38421992700000
التاريخ: 28.08.2019
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Twarda 18، الطابق الخامس عشر، وارسو، 00-824، بولندا
رقم التسجيل: 14153440–
التاريخ: 16.11.2016
الهاتف: +372 56 966 260
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Laeva 2، تالين، 10111، إستونيا
رقم التسجيل: 08620563
التاريخ: 21.10.2019
الهاتف: +420 775 524 175
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Na Perštýně 342/1، Staré Město، 110 00 Prague
يرجى ترك طلبك
