Birleşik Krallık Forex Lisansı

İngiltere Merkez Bankası’na göre Birleşik Krallık, Nisan 2019’da kaydedilen %43,2’lik düşüşe rağmen küresel cironun %38,1’lik payı ile döviz faaliyetinin en büyük merkezi olmaya devam ediyor. Birleşik Krallık’ın bir forex santrali olarak kalıcı statüsüne katkıda bulunan faktörler, güvenilirliği, meşruiyeti, şeffaflığa bağlılığı ve hesap verebilirliği ifade eden çeşitli forex lisansları sunan saygın ve sağlam düzenleyici çerçevesidir. Birleşik Krallık, düzenlemelerini titizlikle ve dürüstlükle uygulayanlara büyüme ve başarı için birçok fırsat sunmaya devam ediyor.

Birleşik Krallık Forex Lisansının Avantajları

Birleşik Krallık, forex işletmeleri için son derece elverişli olan dünya çapında bir iş altyapısı sunar. Finansal ekosistemi, ileri teknolojinin kullanımı, geniş pazar erişimi ve yukarıda belirtilen köklü düzenleyici çerçeve ile tanınır. Özellikle Londra, küresel forex ticaretinin merkezi olarak öne çıkar ve tüccarlar, brokerler ve finansal kurumların canlı bir topluluğunu barındırır. Şehrin stratejik konumu, Asya ve Avrupa’yı birleştirir ve kesintisiz ticaret faaliyetlerine olanak tanır.

Birleşik Krallık forex lisansına sahip olmak, sıkı finansal düzenlemelere uyma taahhüdünü gösterir ve bu da güvenlik ve şeffaflığa öncelik veren müşterileri çeker. Müşteriler, ister perakende ister kurumsal olsun, Birleşik Krallık lisansına sahip forex brokerlerine güvenir çünkü bu, güvenli bir ticaret ortamı oluşturma taahhüdünün bir göstergesidir. Birleşik Krallık düzenleyicisi, forex lisans sahiplerini operasyonel bütünlük açısından en yüksek standartlara tabi tutar, bu da müşterilerin fonlarını koruma, sağlam risk yönetimi uygulamaları ve kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) politikalarını ve süreçlerini uygulama zorunluluğu getirir.

Ayrıca, Birleşik Krallık forex lisans sahipleri, genel finansal sağlıkları ve rekabet güçlerine katkıda bulunan oldukça avantajlı bir vergi düzenlemesinden faydalanır. Ana faydalardan biri, forex ticaret faaliyetleri için Kurumlar Vergisi ve Kişisel Gelir Vergisi olmamasıdır, bu da forex işletmelerinin kazançlarının daha büyük bir kısmını koruyabileceği anlamına gelir. Forex işlemleri üzerinde Gümrük Vergisi uygulanmaz, bu da forex işletmeleri için işletme maliyetlerini daha da azaltır. Ayrıca, Birleşik Krallık, gelir veya kazançların bir yargı alanında ortaya çıkıp başka bir yargı alanında yerleşik olan kişiler tarafından alındığında çifte vergilendirmeye tabi olmamasını sağlayan 100’den fazla ülkeden oluşan geniş bir uluslararası çifte vergilendirme anlaşmaları ağına sahiptir.

Dahası, Birleşik Krallık, sakinleri veya işletmeleri üzerinde döviz kontrolleri uygulamaz, bu da forex ticareti için özellikle faydalıdır. Bu, ülkede yabancı para birimlerinin dönüştürülmesi, transferi veya kullanımı ile ilgili herhangi bir hükümet kısıtlaması veya düzenlemesi olmadığı anlamına gelir. Forex lisans sahipleri, bu tür düzenleyici engeller olmaksızın çeşitli para birimlerinde işlem yapabilir, esneklik sağlar ve uluslararası ticaret operasyonlarını kolaylaştırır. Bu esneklik, işlemlerin sıkça birden fazla para birimini içerdiği forex ticaret endüstrisinde özellikle önemlidir.

Birleşik Krallık’ta Forex Düzenlemeleri

Birleşik Krallık’ta forex düzenlemeleri, diğer düzenleyici otoriteler ve kuruluşlarla güçlü uluslararası ortaklıkları ve işbirlikleri olan saygın ve titiz bir düzenleyici kurum olan Financial Conduct Authority (FCA) tarafından uygulanmakta ve denetlenmektedir. Düzenleyici çerçeve, güvenli, şeffaf ve destekleyici bir forex ticaret ortamı sağlamak amacıyla çeşitli yasa ve yönergelerden oluşur.

Aşağıdaki ulusal yasalar, diğerlerinin yanı sıra, Birleşik Krallık’ta yerleşik tüm forex işletmeleri için geçerlidir:

• Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA)
• The Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II)
• FCA Handbook
• The Market Abuse Regulation (MAR)
• The Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017)
• Terrorism Act 2000
• Anti-Terrorism, Crime, and Security Act 2001
• Counter-Terrorism Act 2008
• Proceeds of Crime Act 2002

Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA), Birleşik Krallık’ta geniş bir yelpazede finansal faaliyetleri düzenleyen önemli bir yasadır ve forex işletmelerini kapsar. FSMA, FCA’nın düzenleyici hedeflerini belirler; bunlar arasında tüketicileri korumak, Birleşik Krallık finansal sisteminin bütünlüğünü korumak ve artırmak, tüketicilerin çıkarları doğrultusunda rekabeti teşvik etmek ve ilgili piyasaların şeffaf ve bütünlük içinde faaliyet göstermesini sağlamak yer alır. Ayrıca, forex brokerleri de dahil olmak üzere finansal hizmetler firmalarının yetkilendirilmesi ve düzenlenmesi için çerçeve sağlar ve Birleşik Krallık forex işletmelerinin FCA’dan lisans alabilmesi ve bu lisansı sürdürebilmesi için karşılaması gereken kriterleri detaylandırır.

Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II), forex ticaretini önemli ölçüde etkileyen AB çapında bir düzenlemedir. Birleşik Krallık AB’den ayrılmış olmasına rağmen, MiFID II, MiFID II düzenlemelerinin yerel uygulanması yoluyla geçerli olmaya devam eder ve bu şekilde Avrupa pazarlarına erişimin devamını sağlar. MiFID II’nin köşe taşı, brokerlerin müşteri emirlerini en avantajlı şartlarla yerine getirmesini zorunlu kılmasıdır, yani müşteri emirlerini mümkün olan en avantajlı şartlarla gerçekleştirmek. Bu, fiyatlandırma, işlem hızı, ilgili maliyetler ve piyasa etkisi gibi birçok faktörün titizlikle değerlendirilmesini gerektirir.

Money Laundering, Terrorist Financing, and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR 2017), kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik bir dizi düzenlemedir. Bu düzenlemelere uymak için, Birleşik Krallık forex brokerliği firmaları ve diğer forex ile ilgili işletmeler, karşılaştıkları kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini belirlemek ve anlamak için risk değerlendirmeleri yapmalıdır. MLR 2017 ayrıca kayıt tutma, şüpheli faaliyet raporlama ve bir Kara Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO) atanması zorunluluklarını da belirler.

Birleşik Krallık Forex Lisansı Türleri

Birleşik Krallık’ta, forex işletmeleri, belirli faaliyetlerine ve sundukları hizmetlere bağlı olarak çeşitli lisans türleri alabilirler. En uygun lisans türünü belirlemek için, her başvuru sahibinin operasyonel kapsamı, hedef pazarı ve planlanan forex hizmetlerinin doğasını dikkatlice değerlendirmesi gerekir.

Birleşik Krallık’taki başlıca forex lisans türleri şunlardır:

• Proprietary Trading License (Dealer License), “piyasa yapıcılığı” ile ilgili olup, finansal enstrüman işlemlerinin yürütülmesini içeren ticari faaliyetleri kapsar
• Agency Model License (Intermediary License), aynı zamanda Straight-Through Processing (STP) olarak da bilinir, müşteri işlemlerini likidite sağlayıcılarından gelen işlemlerle eşleştirmeyi içerir
• Limited Broker License, tanıtıcı veya yönlendirme lisansı olarak hizmet eder ve lisans sahiplerinin müşteri fonlarını tutma yetkisi olmaksızın satış ve pazarlama faaliyetlerinde bulunmalarını sağlar

Proprietary Trading License sahibi olmanın ana avantajları:

• Bu lisans sahipleri, yalnızca spreadlerden değil aynı zamanda piyasa yapıcılığı faaliyetlerinden de gelir elde edebildikleri için gelir akışlarını artırabilirler ve potansiyel olarak gelirlerini artırabilirler
• Piyasa yapıcısı olmak, bir şirketin itibarını artırabilir ve pazar varlığını güçlendirebilir, bu da güvenilir ve istikrarlı forex hizmetleri arayan müşterileri çeker
• Bu lisans sahipleri, ticari faaliyetleri üzerindeki risk yönetimi kontrolünü daha etkili bir şekilde gerçekleştirebilirler, bu da riskleri başarıyla azaltmalarına olanak tanır

Agency Model License sahibi olmanın ana avantajları:

• Müşteriler, bu lisans sahiplerini tercih ettikleri için müşteri tabanı artar çünkü brokerin karşılarında ticaret yapma endişesi olmadan şeffaf bir işlem gerçekleştirebilirler
• Bu lisans, müşteriler arasında güveni artırabilir çünkü müşteriler, emirlerinin adil ve müdahalesiz bir şekilde yerine getirildiğini görürler
• Agency Model License’a sahip forex işletmeleri, geniş bir likidite havuzuna erişebilir, bu da potansiyel olarak rekabetçi spreadlere ve müşteriler için daha iyi fiyatlandırmaya yol açabilir

Limited Broker License sahibi olmanın avantajları:

• Forex işletmeleri, müşteri fonlarını yönetme operasyonel karmaşıklıkları olmadan pazarlama çabalarına odaklanabilirler
• Bu lisansa sahip şirketler, yetkili brokerler ile etkili ortaklıklar kurabilir, hizmet yelpazelerini genişletebilir ve potansiyel olarak yönlendirme komisyonları alabilirler

BİRLEŞİK KRALLIK’TA FOREX LİSANSI

Birleşik Krallık Forex Lisans Başvuru Sahipleri İçin Gereksinimler

Forex lisans başvuru sürecini başlatmak için öncelikle şirket, ortaklık veya diğer tanınmış iş yapıları şeklinde bir tüzel kişilik oluşturmanız gerekecektir. Belirli tüzel yapı ve kuruluş gereksinimleri, aradığınız forex lisans türüne ve başlatmayı planladığınız özel forex faaliyetlerine bağlı olarak değişir. Birleşik Krallık’ta forex işine başlamanın her adımında olduğu gibi, özel iş ihtiyaçlarınıza göre doğru iş yapısını seçmenize yardımcı olabiliriz.

Şimdilik, her başvuru sahibinin seçilen forex lisans türüne bağlı olarak değişen başlangıç ve devam eden sermaye gereksinimlerini karşılaması gerektiğini unutmayın:

• Proprietary Trading License – 750.000 GBP (yaklaşık 868.000 EUR)
• Agency Model License – 150.000 GBP (yaklaşık 174.000 EUR)
• Limited Broker License – 75.000 GBP (yaklaşık 87.000 EUR)

Ayrıca aşağıdaki yasal ön koşullar da büyük önem taşımaktadır:

• Şirketin, güvenli bir şekilde faaliyet gösterebilmesi için yeterli mali kaynaklara sahip olduğunu gösteren mali durumunun sağlamlığı
• Finansal hizmetler işini yürütebilecek nitelikli ve deneyimli bir yönetim ekibi
• Güçlü iç AML/CFT politikaları ve süreçleri
• Şirketin direktörleri, görevlileri ve önemli hissedarlarının, gerekli dürüstlük, yeterlilik ve mali sağlamlık standartlarını karşıladıklarından emin olmak için FCA’nın uygunluk değerlendirmesinden geçmesi
• Müşterilere adil ve etik muamele sağlamak için yüksek iş davranış standartları
• Müşteri fonlarını korumak ve ticaret risklerini yönetmek için etkili risk yönetim prosedürlerinin uygulanması
• Düzenleyici gereksinimlere uyumu izlemek ve sağlamak için kapsamlı bir iç uyum çerçevesi
• Müşteri paralarının ayrılması ve korunması mekanizmalarının sağlam olması (uygulanabilir ise)
• Müşteri şikayetlerini zamanında ve adil bir şekilde ele almak ve çözmek için resmi bir şikayet yönetim süreci
• Şirketin BT sistemlerinin güvenli ve emniyetli olması, yeterli siber güvenlik önlemlerini içermesi
• FCA’ya doğru ve zamanında düzenleyici raporlar sağlama süreçlerinin uygulanması
• Profesyonel sorumluluk sigortası (uygulanabilir ise)
• İlgili başvuru ücretlerinin ödenmesi

Birleşik Krallık forex lisans başvuru sahipleri tarafından uygun şekilde hazırlanması gereken belgeler şunlardır:

• Şirket kuruluş belgeleri veya eşdeğer belgeler
• Forex ticaret faaliyetlerinin kapsamını, operasyonel işlevleri, risk yönetimi stratejilerini ve finansal tahminleri içeren ayrıntılı bir iş planı
• Finansal tablolar, sermaye yeterliliği değerlendirmeleri ve likidite yönetim stratejileri dahil olmak üzere mali gereksinimlere uyumu gösteren belgeler
• KYC de dahil olmak üzere AML/CFT prosedürlerinin ayrıntılı bir planı
• Düzenleyici gereksinimlere uyumu sağlamak için uyum çerçevelerini ve prosedürlerini açıklayan el kitapları
• Risk yönetim prosedürlerinin etkili olduğunu gösteren belgeler (ör. müşteri fonlarını koruma ve ticaret risklerini yönetme politikaları ve stratejileri)
• Şikayet yönetim prosedürlerinin ayrıntılı bir planı
• Güvenlik önlemleri ve protokollerin belgelenmesi
• Gerekli lisans türü için gerekli ise, profesyonel sorumluluk sigortası kapsamının kanıtı
• İlgili başvuru ücretlerinin ödendiğine dair kanıt
• Her şirket hissedarı, direktör ve diğer kilit personelin pasaportlarının (veya diğer geçerli devlet tarafından verilmiş kimlik belgelerinin) kopyaları
• Her şirket hissedarı, direktör ve diğer kilit personelin adres kanıtı (ör. son dönem fatura, banka ekstreleri veya resmi devlet yazışmaları)
• Her şirket hissedarı, direktör ve diğer kilit personelin özgeçmişlerinin kopyaları
• FCA’ya her hissedar, direktör ve diğer kilit personel hakkında kredi kontrolleri ve sabıka kayıt kontrolleri gibi arka plan kontrolleri yapma yetkisi veren yazılı izin

Eğer belgeleri İngilizce dışında bir dilde sağlıyorsanız, kesinlikle sertifikalı çeviri hizmetlerine ihtiyacınız olacaktır. Bu hizmetler, yasal ve finansal belgeleri çevirme konusunda uzmanlaşmalı ve doğruluğu, düzenleyici standartlara uyumu ve çevrilen içeriğin sertifikalandırılmasını sağlamalıdır. Bu süreçte size yardımcı olmak için, ekibimiz güvenilir, uygun maliyetli ve zaman açısından verimli sertifikalı çeviri hizmetleri için rehberlik veya öneriler sağlayabilir.

Birleşik Krallık’ta Forex Şirketi Nasıl Kaydedilir

Şirketi çevrimiçi kaydetmek genellikle en hızlı yöntemdir. Gönderilen tüm bilgilerin doğru olduğu ve başvuruda herhangi bir sorun olmadığı varsayıldığında, Kuruluş Sertifikası almak için sadece birkaç saat ile bir iş günü kadar kısa bir süre alabilir, bu da sizi Birleşik Krallık forex lisans başvurusuna bir adım daha yaklaştırır. Limited Şirket (Ltd), Sınırlı Sorumluluk Ortaklığı (LLP) ve Halka Açık Limited Şirket (PLC) gibi yasal iş yapılarından seçim yapabilirsiniz. Limited Şirket (Ltd), sorumluluk koruması ve hisseleri ihraç ederek sermaye artırma yeteneği nedeniyle forex aracılık firmaları ve diğer forex ile ilgili işletmeler için yaygın bir tercihtir.

Birleşik Krallık’ta forex odaklı bir Limited Şirket (Ltd) için ana gereksinimler şunlardır:

• En az bir hissedar (hissedar sayısında belirli bir minimum veya maksimum sınır yoktur)
• Hissedar ile aynı kişi olabilecek en az bir direktör (her hissedar direktör olmak zorunda değildir)
• Bir Para Aklama Raporlama Görevlisi (MLRO)
• Companies House ve diğer devlet kurumlarından gelen resmi yazışmaların gönderilebileceği Birleşik Krallık’ta kayıtlı bir ofis adresi (PO Box değil, şirketin kayıtlı olduğu Birleşik Krallık’ın aynı ülkesinde (örneğin İngiltere) fiziksel bir konum)
• Finansal işlemler için bir iş bankası hesabı

Birleşik Krallık’ta yeni bir forex şirketi açmanın ana adımları şunlardır:

• Forex şirketiniz için benzersiz, uygun ve uyumlu bir isim seçin
• Birleşik Krallık’ta fiziksel bir ofis yeri bulun
• Gerekli tüm belgeleri, sertifikalı çeviri dahil, hazırlayın
• Bir direktör ve diğer kilit personeli atayın
• Belgelerinizi Birleşik Krallık’ın şirket kayıt ofisi olan Companies House’a gönderin
• Çevrimiçi kayıt durumunda yalnızca 10 GBP (yaklaşık 12 EUR) olan Companies House kayıt ücretini ödeyin
• Şirketiniz için bir iş bankası hesabı açın
• FCA forex lisansı için başvurunuzu hazırlayın ve gönderin
• Forex işinizi başlattıktan sonraki 3 ay içinde, yeni şirketinizi HM Revenue and Customs (HMRC) ile Kurumlar Vergisi için kaydedin
• Şirketinizin vergilendirilebilir cirosu KDV eşiğini aşıyorsa, KDV amaçları için de kaydolmanız gerekir

Birleşik Krallık’ta bir şirket kurmak için genel olarak gerekli belgeler şunlardır:

• Ana Sözleşme
• Şirketin hisse sermayesinin detaylarını, hisselerin sayısını ve sınıfını ve bunların değerlerini belirten bir beyan
• Direktör olarak atanmış kişinin atanmayı kabul ettiğini doğrulayan bir beyan
• Şirket, direktörler ve hisse sermayesi hakkında temel bilgileri içeren Uyum Beyanı (Form IN01)
• Önemli Kontrol Sahipleri (PSC) detaylarının belgelenmesi
• Ödemeleri almak için şirketin banka hesap bilgileri
• Kayıt ücretinin ödendiğine dair kanıt
• Şirket hissedarları ve direktörlerinin pasaport kopyaları
• Her şirket hissedarı ve direktörünün ikamet adresi kanıtı

Birleşik Krallık Forex Lisansı Nasıl Alınır

FCA tarafından başvurunun tam olduğu kabul edildiğinde, genellikle değerlendirilmesi yaklaşık 6 ay sürer. Başvuru tam değilse ve daha fazla açıklama gerektiriyorsa, değerlendirme 12 aya kadar sürebilir. Gecikmelerden kaçınmak için, başvuru sürecini başlatmadan önce Regulated United Europe’daki deneyimli avukat ekibimizle danışmanızı önemle tavsiye ederiz.

Birleşik Krallık’ta forex lisansı başvuru sürecinin ana adımları şunlardır:

• Gerekli tüm belgeleri, geçerliyse sertifikalı çeviri dahil, hazırlayın
• Gerekli başvuru ücretlerini ödeyin
• FCA’nın çevrimiçi sistemi Connect’e kaydolun ve başvuru formunu gerekli belgelerle birlikte gönderin
• FCA, forex işinin FCA’nın minimum standartlarını karşılayıp karşılamayacağını ve karşılamaya devam edip etmeyeceğini değerlendirecek bir vaka memuru atayacaktır ve başvuruyu diğer Birleşik Krallık veya yurtdışı düzenleyici kurumlar tarafından tutulan bilgilerle karşılaştıracaktır
• Değerlendirme süreci boyunca, takip soruları, ek belgeler talepleri veya yüz yüze görüşme istekleri almayı beklemelisiniz

Connect’te hataları veya boşlukları düzeltme fırsatınız olsa da, forex başvuru paketindeki önemli değişiklikler, hazır olmadığınız ve organize olmadığınız anlamına gelir ve bu nedenle düzenleyici başvurunuzu geri çekmenizi ve yeniden başvurmanızı isteyebilir. Bu nedenle, başta eksiksiz ve iyi düşünülmüş bir başvuru sunmak için zaman ayırmak çok önemlidir.

Başarılı olursanız, FCA, forex şirketinizin FCA tarafından uygulanan düzenleyici gereksinimleri ve yükümlülükleri karşılamaya devam etmesi şartıyla süresiz olarak geçerli bir forex lisansı verecektir. Ulusal ve uluslararası düzenlemelere sürekli ve düzenli olarak uymamak, ağır para cezalarına, forex lisansınızın iptaline ve hatta hapis cezasına neden olabilir.

Birleşik Krallık’ta Forex Lisans Sahipleri İçin Sürekli Gereksinimler

Birleşik Krallık forex lisans sahipleri, lisanslarını korumak ve yasal ve sorumlu bir şekilde faaliyet göstermek için FCA tarafından uygulanan sürekli gereksinimlere ve düzenlemelere uymalıdır. Bu, müşteri koruması, finansal raporlama ve risk yönetimi ile ilgili kurallara uymayı içerir. Forex brokerları, müşteri fonlarının kötüye kullanılmasını veya kaybolmasını önlemek için müşteri fonlarını operasyonel fonlarından ayırarak yeterince korunduğundan emin olmalıdır. Birleşik Krallık forex lisans sahipleri ayrıca forex işinin mali sağlığı ve istikrarı konusunda şeffaflık sağlamak için FCA’ya periyodik finansal raporlar ve beyanlar sunmalıdır.

Müşteri fonlarını korumak ve işin mali istikrarını sağlamak için risk yönetim prosedürlerinin uygulanması ve iyileştirilmesi gereklidir. Bu nedenle, forex lisans sahipleri piyasa riski, kredi riski ve operasyonel riskin sürekli ve etkili bir şekilde yönetilmesini sağlamalıdır. Ayrıca, AML/CFT kuralları dikkatle takip edilmeli ve gelişen düzenlemelere uygun olarak düzenli olarak güncellenmelidir. AML/CFT kuralları, müşteri kimlik bilgilerini ve işlemlerini kaydetme, yüksek riskli müşteriler için gelişmiş inceleme önlemlerini uygulama ve müşteri tanıma süreçlerinin titizlikle yürütülmesini içerir.

Birleşik Krallık’ta forex ticareti işine başlamak ve forex lisansı almak istiyorsanız, Regulated United Europe ekibimiz, bir forex şirketi kurma ve forex lisansı başvurusu yapma konusunda size destek olmaktan mutluluk duyacaktır. Ayrıca, uygun bir forex lisansı bulma ve en kısa sürede hazır bir forex iş çözümü satın alma sürecinde size güvenle rehberlik edebiliriz. Yanınızda özel hukuk danışmanları, vergi uzmanları ve mali muhasebecilerle, Birleşik Krallık’ta forex işine başlamanın süreçlerini kolay, sorunsuz ve şeffaf bulacaksınız. Kişiselleştirilmiş bir danışma planlamak ve kalıcı başarıya zemin hazırlamak için şimdi bizimle iletişime geçin.

Ayrıca, Regulated United Europe avukatları Çek Cumhuriyeti kripto lisansı almak için de yasal hizmetler sunmaktadır.