BVI Forex Lisansı

Britanya Virjin Adaları (BVI), Karayip Denizi’nin doğusunda bulunan bir Britanya denizaşırı toprağıdır. 4 ana ada ve 32 küçük adadan oluşan ülke, son derece düzenlemeye tabi ve uluslararası düzeyde saygı duyulan bir finansal hizmetler bölgesi olarak biliniyor. Ayrıca erişilebilir ancak sağlam ve saygın bir düzenleyici çerçeve tarafından yönetilen bir forex lisansı alarak forex piyasasına girmek isteyenler için tercih edilen bir destinasyon olarak tanınmaktadır.

BVI Forex Lisansının Avantajları

BVI’nın hukuk sistemi İngiliz ortak hukukuna dayanmaktadır ve işletmeler ve yatırımcılar için tanıdık ve güvenilir bir yasal çerçeve sağlamaktadır. Ülke, istikrarlı bir hukuki ve siyasi ortama ve öncelikle finansal hizmetler sektörünün yönlendirdiği, kapsamlı bir şekilde düzenlenen ve dolayısıyla uluslararası alanda saygı duyulan müreffeh bir ekonomiye sahiptir. İşletmeler güvenilir telekomünikasyon, internet bağlantısı, ulaşım ve bankacılık hizmetlerini içeren modern altyapının keyfini çıkarabilir.

Diğer bazı forex dostu yargı bölgeleriyle karşılaştırıldığında BVI, nispeten basit ve etkili bir lisanslama süreci sunar. Bu, hem yeni hem de mevcut forex işletmelerine giriş engelini azaltarak, onu çok çeşitli operatörler için erişilebilir bir seçenek haline getiriyor. Aynı zamanda, ülkenin sağlam düzenleyici çerçevesi, dünyanın çeşitli yerlerindeki müşteriler ve ortaklar arasında güven ve güvenilirlik oluşturmaya yardımcı oluyor. Yargı bölgesinin küresel itibarı sayesinde BVI’dan faaliyet göstermek, Asya, Avrupa, Amerika ve ötesinden müşteriler de dahil olmak üzere çok çeşitli bir müşteri tabanının ilgisini çekebilir.

BVI forex lisansının en önemli avantajlarından biri, bir şirketin karlılığını ve nakit akışını önemli ölçüde artırabilecek uygun BVI vergi rejimine kapı açmasıdır. Şirket kârları üzerinde Kurumlar Gelir Vergisi, varlıkların veya yatırımların satışı üzerinde Sermaye Kazançları Vergisi ve temettü, faiz, imtiyaz ücretleri veya yurt dışı yerleşiklere yapılan diğer ödemeler üzerinde Stopaj Vergisi bulunmamaktadır. Ayrıca BVI, yargı yetkisi dahilinde satılan ürün ve hizmetlere KDV uygulamamaktadır. Genel olarak ülke, vergilendirme prosedürlerini basitleştirip kolaylaştırdı; bu da işletmelerin vergiyle ilgili uyumluluk gerekliliklerini karşılamasını nispeten kolaylaştırdı.

BVI’nın, genellikle yerel para birimini yabancı para birimine (ya da tam tersi) dönüştürmeye ilişkin kısıtlamaları veya düzenlemeleri içeren döviz bozdurma kontrolleri yoktur. Bu tür kontrollerin yokluğunda işletmeler ve bireyler, uzun onaylara veya evrak işlerine gerek kalmadan uluslararası işlemleri serbestçe gerçekleştirebilirler. Bu nedenle BVI’da faaliyet gösteren şirketler mali durumlarını yönetme konusunda daha fazla esnekliğe sahiptir. Nakit akışını optimize etmek, riski yönetmek ve uluslararası iş fırsatlarını yakalamak için farklı para birimleri arasında kolayca fon aktarabilirler.

Avantajlar

BVI’de Forex Düzenlemeleri

Britanya Virgin Adaları Finansal Hizmetler Komisyonu (BVI FSC), BVI’de finansal hizmetlerin denetiminden sorumlu düzenleyici otoritedir. Bu hizmetler arasında forex lisanslaması, lisans sahiplerinin sürekli denetimi, finansal suçların azaltılması ve piyasa suistimallerinin önlenmesi bulunmaktadır. Bu otorite, sağlam ve şeffaf düzenleyici çerçevesi ile dünya çapında iyi bir üne sahiptir. Bir BVI forex lisansı almak, bir forex şirketinin iyi düzenlenmiş bir ortamda faaliyet gösterdiğini ve bu nedenle güven ve itibar kazandığını müşterilere ve ortaklara bildirir.

BVI forex işletmeleri için geçerli olan yasal düzenlemeler ve kanunlar şunlardır:

• 2001 BVI Finansal Hizmetler Komisyonu Kanunu (FS Kanunu 2001)
• 2010 Menkul Kıymetler ve Yatırım İşletmeleri Kanunu (SIBA 2010)
• 2008 Kara Para Aklama Düzenlemeleri (AML Düzenlemeleri 2008)
• 1974 Döviz (Döviz Kuru Hareketlerinin Kontrolü) Düzenlemeleri (FER 1974)
• 2010 Tüketici Koruma Kanunu (CPA 2010)
• 2004 BVI İşletme Şirketleri Kanunu
• 2022 BVI İşletme Şirketleri (Değişiklik) Kanunu (BC Değişiklikleri 2022)
• 2022 BVI İşletme Şirketleri (Değişiklik) Düzenlemeleri (BC Düzenlemeleri 2022)
• 2008 Finansal Hizmetler (İhtiyati ve İstatistiksel Beyanlar) Düzenlemeleri

2001 FS Kanunu, BVI’de forex ticareti dahil olmak üzere finansal hizmetleri düzenleme ve denetleme yetkisine sahip BVI FSC’yi kurar. Çeşitli finansal hizmet sağlayıcılarının, forex brokerleri dahil olmak üzere lisanslanması ve kayıt prosedürlerini ve gereksinimlerini belirler. Ayrıca, lisans almanın ve sürdürmenin kriterlerini tanımlar. Bu kanun, gizlilik ve bilgi paylaşımı konularını ele alır ve BVI FSC’nin diğer düzenleyici otoriteler ve şirketlerle, hem BVI içinde hem de dışında ne zaman ve nasıl bilgi paylaşabileceğini belirler. Önemli olarak, 2001 FS Kanunu, BVI’de kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) düzenlemeleri için çerçeveyi de oluşturur. BVI FSC’ye AML/CFT kuralları ve yönergeleri belirleme yetkisi verir ve finansal kurumların etkili AML/CFT önlemleri uygulamasını sağlar.

2010 SIBA, BVI’de menkul kıymetler ve yatırım iş faaliyetlerini düzenler, yatırım danışmanlığı sağlama ve forex sözleşmeleri ile işlem yapma dahil. Forex brokerleri ve yatırım firmaları için lisanslama gereksinimlerini ve düzenleyici çerçeveyi belirler. Kanun, lisanslanabilir işletmeler için asgari sermaye gereksinimlerini belirler, bu da işletmelerin faaliyetlerini güvenli bir şekilde yürütmek için yeterli finansal kaynağa sahip olmalarını sağlar. Ayrıca, lisans talep eden kişilerin ve şirketlerin, menkul kıymetler ve yatırım iş faaliyetlerinde bulunmak için yeterlilik, dürüstlük ve finansal sağlamlıklarını gösteren uygunluk kriterlerini karşılamalarını zorunlu kılar. SIBA, lisanslı işletmelerin sınır ötesi faaliyetlerini ele alır ve uluslararası düzenleyici tutarlılığı teşvik etmek için yabancı düzenleyici otoritelerle iş birliği mekanizmaları kurar.

BVI Forex Lisans Türleri

BVI FSC, BVI içinde veya BVI’den forex faaliyetleri yürütmek isteyen işletmeler için birçok kategori ve alt kategoride forex lisansı sunar. Her birinin kendi amacı ve olanakları vardır ve sunduğunuz forex hizmetlerinin niteliğine göre bir BVI forex lisansı seçebilirsiniz. Aşağıdaki lisansların hangisinin işletme hedeflerinize ve kapsamınıza en uygun olduğundan emin değilseniz, buradaki Regulated United Europe avukat ekibimizle iletişime geçin ve doğru adımla başlamanızı sağlamak için kişiselleştirilmiş bir danışmanlık sağlayalım.

BVI lisans kategorilerinin kapsayıcı olmayan listesi aşağıdaki gibidir:

• Kategori 1: Yatırımlarda İşlem Yapma: Alt Kategori A: Aracı Olarak İşlem Yapma, lisans sahiplerine alıcılar ve satıcılar arasında aracı veya broker olarak hareket etme ve müşterileri adına işlemleri kolaylaştırma izni verir, ticarette ana pozisyon almadan
• Kategori 1: Yatırımlarda İşlem Yapma: Alt Kategori B: Asıl Olarak İşlem Yapma, lisans sahiplerine piyasa yapıcı olarak hareket etme ve kendi hesaplarına ticaret yapma, yani finansal enstrümanları kendileri tarafından belirlenen fiyatlarda alıp satma izni veren tam bir forex broker lisansıdır
• Kategori 2: Yatırımlarda İşlem Düzenleme (İntroducing Broker (IB) lisansı dahil), lisans sahiplerine Kategori 1 lisans sahiplerine müşteri yönlendirme ve iş yaratma için komisyon veya yönlendirme ücreti alma izni verir; bu lisans sahipleri doğrudan ticaret faaliyetlerine katılmazlar, ancak müşteri edinimi, işlem yapılandırma ve pazarlamada rol oynarlar
• Kategori 3: Yatırım Yönetimi lisansı, müşteri portföylerini yönetme, yatırım danışmanlığı sağlama ve müşteriler adına ticaret yapma dahil geniş bir yelpazede yatırım faaliyetlerine izin verir; bu esneklik, lisans sahibinin hizmetlerini çeşitli müşteri ihtiyaçlarına göre uyarlamasına yardımcı olabilir
• Kategori 4: Yatırım Danışmanlığı, lisans sahiplerine müşterilere danışmanlık hizmetleri sağlama, forex ticaret stratejileri ve yatırımları hakkında rehberlik ve önerilerde bulunma izni veren bir danışmanlık forex lisansıdır ve analiz ve danışmanlık sağlamak üzerine odaklanmış işletmeler için uygundur

BVI FSC genellikle forex lisanslarını başlangıçta bir yıl süreyle verir, ancak süresi lisans türüne bağlı olarak değişebilir. Yenileme süreçleri lisans türüne göre farklılık gösterir, ancak genellikle forex lisans sahiplerinin lisansın sona erme tarihinden önce yenileme başvurusu yapmaları ve düzenleyici standartlara ve finansal yükümlülüklere devam eden uyumlarını göstermeleri gerekmektedir.

BVI Forex Lisansı Başvuru Şartları

Bir BVI forex lisansı başvurusunda bulunmak için önce BVI’de bir şirket kurmanız gerekmektedir. Bu şirket, British Virgin Islands İşletme Şirketi (BVI BC), Uluslararası İşletme Şirketi (IBC), Limited Şirket (LLC) veya uygun başka bir kurumsal yapı olabilir. Hukuki iş yapısının seçimi, işin büyüklüğü, karmaşıklığı, operasyonel yapısı ve sahiplik durumu gibi faktörlere bağlıdır. Bilinçli bir karar vermek isterseniz, ekibimiz sürecin her aşamasında size rehberlik etmekten memnuniyet duyacaktır.

BVI forex lisansı başvuru sahipleri için diğer önemli gereklilikler şunlardır:

• BVI forex işi için gereken başlangıç sermayesi duruma göre belirlenir ve 50,000 USD’den 1 milyon USD’ye (yaklaşık 47,000 – 931,000 EUR) kadar değişebilir
• Başlangıç lisans ücreti – lisans türüne bağlı olarak 1,200 USD (yaklaşık 1,100 EUR) ile 10,000 USD (yaklaşık 9,300 EUR) arasında değişir
• Başvuru sahipleri ve forex işinde yer alan kilit personelin uygunluk ve yeterlilik kriterlerini karşılaması, yeterliliklerini, dürüstlüklerini ve finansal sağlamlıklarını göstermesi gerekmektedir
• Kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemek için güçlü iç AML/CFT politikalarının ve prosedürlerinin kurulması, müşteri kabul süreçleri dahil, kritik öneme sahiptir
• Ticaret platformları, siber güvenlik önlemleri ve felaket kurtarma planları dahil olmak üzere sağlam bir iç teknoloji altyapısı oluşturulmalıdır
• Piyasa riskleri, kredi riskleri ve operasyonel riskleri yönetmek için politikalar içeren etkili bir risk yönetim çerçevesi
• BVI FSC tarafından belirlenen düzenleyici sermaye yeterliliği oranlarına uyum ve gerekli sermaye tamponlarının korunması
• Yetkililere uygun kayıtları tutmak ve raporlama yapmak için iç sistemler
• Tüm ilgili BVI finansal hizmetler yasalarına ve forex ticaretine özgü düzenlemelere uyma konusundaki anlayış ve istek

BVI’de bir forex lisansı başvurusu için gereken belgeler şunlardır:

• Kuruluş Belgesi
• Şirket Tüzüğü
• Şirket Sözleşmesi
• BVI FSC tarafından sağlanan resmi başvuru formu
• Forex işinin hedeflerini, stratejilerini, risk yönetimi prosedürlerini ve uyum önlemlerini detaylandıran kapsamlı bir iş planı
• Müşteri korumasını ve risk azaltımını sağlamak için yeterli mesleki sorumluluk sigortası ve diğer ilgili sigorta kapsamının kanıtı
• Hissedarların ve forex işinde yer alan kilit personelin özgeçmişleri
• Hissedarların ve forex işinde yer alan kilit personelin pasaport kopyaları
• Her bir hissedarın ve kilit personelin ikamet adresinin kanıtı
• Finansal tablolar ve iş projeksiyonları, kar ve zarar tahminleri dahil, finansal istikrar ve sürdürülebilirliği göstermek için
• Banka referansları ve yeterli sermaye kanıtı
• Ticaret platformları, siber güvenlik önlemleri ve felaket kurtarma planları dahil olmak üzere teknoloji altyapısının ayrıntılı açıklaması
• İç AML/CFT prosedürleri ve politikalarının belgelenmesi, KYC süreçleri dahil
• Forex işinin ilgili finansal hizmet yasalarına ve düzenlemelerine nasıl uyacağını açıklayan uyum kılavuzları
• Piyasa riskleri, kredi riskleri ve operasyonel riskleri yönetmek için işin nasıl yönetileceğini detaylandıran iyi belgelenmiş bir risk yönetim çerçevesi
• Öngörülmeyen olaylar veya felaket durumlarında kesintisiz operasyonları sağlamak için bir iş sürekliliği planı (BCP)
• Ödenmiş başvuru ücretlerinin kanıtı
• BVI FSC’ye kayıtların nasıl tutulacağını ve raporların nasıl sunulacağını içeren şirketin kayıt tutma ve raporlama prosedürlerinin belgelenmesi

BVI Forex Lisansı

BVI’de Forex Şirketi Nasıl Kurulur

Daha önce belirtildiği gibi, planladığınız forex faaliyetlerinin özelliklerine bağlı olarak, çeşitli yasal iş yapıları arasından seçim yapabilirsiniz. Birçok forex girişimcisi, yapısal esneklik, kolay oluşum ve elverişli bir vergi ortamı sunduğu için BVI İşletme Şirketi’ni (BC) tercih eder. BVI BC’ler forex ticareti de dahil olmak üzere geniş bir yelpazede faaliyet gösterebilir ve tam ölçekli forex brokerlik, danışmanlık firmaları veya diğer ilgili forex hizmetleri için kullanılabilir. Tüm gerekli belgeler önceden düzgün bir şekilde hazırlanmışsa, böyle bir şirket 2 iş günü içinde kurulabilir; bu belgelerin hazırlanması bir hafta veya daha fazla sürebilir.

BVI BC için ana gereksinimler şunlardır:

• En az bir hissedar
• En az bir yönetici (minimum sayı forex lisansının türüne bağlı olarak değişebilir)
• BVI’de kayıtlı bir ofis
• BVI’de, BVI BC’niz adına yasal ve resmi belgeleri kabul edecek kayıtlı bir temsilci

BVI BC’lerin hissedar veya yönetici toplantılarını BVI’de yapmaları veya Yıllık Genel Kurul toplantısı yapmaları gerekmemektedir. Toplantılar telefon veya diğer elektronik yöntemlerle gerçekleştirilebilir ve yöneticiler ile hissedarlar vekalet yoluyla oy kullanma seçeneğine sahiptir. BVI BC’ler genellikle finansal hesaplar hazırlamak ve sunmak zorunda olmasalar da, şirketin işlemlerini göstermeye ve açıklamaya yeterli kayıtları tutmalı ve şirketin finansal durumunu doğru bir şekilde belirlemelidirler.

BVI’de bir şirket kurmak için şu adımları izlemelisiniz:

• Şirketiniz için benzersiz, uygun ve ayırt edici bir isim seçin ve rezerve edin
• BVI’de kayıtlı bir temsilci bulun
• BVI’de bir ofis bulun
• Sertifikalı tercüme ve noter tasdiki dahil olmak üzere gerekli tüm belgeleri hazırlayın
• Gerekli kuruluş ücretlerini ve diğer masrafları ödeyin
• Tüm gerekli belgeleri kayıtlı temsilcinize teslim edin, bu kişi şirketinizi BVI Kurumsal İşler Kayıt Ofisi’ne kaydettirecektir
• İşlemleri kolaylaştırmak ve finansmanı yönetmek için kurumsal bir banka hesabı açın
• Forex şirketiniz BVI’de ikamet etmeyen çalışanları işe almayı planlıyorsa, BVI Çalışma Departmanı aracılığıyla onlar için çalışma izinlerine başvurun
• Sosyal güvenlik katkı paylarının ödenmesi için BVI Sosyal Güvenlik Kurumu’na kaydolun

BVI’de bir forex şirketi kurmak için genellikle gereken belgeler şunlardır:

• Şirket Sözleşmesi
• Şirket Tüzüğü
• Kayıtlı bir temsilciye sahip olunduğunun kanıtı
• Kayıtlı temsilci tarafından sağlanan bir başvuru formu
• BVI’de kayıtlı adres kanıtı
• Rezerve edilmiş ticaret isminizin sertifikası
• Tüm yöneticilerin, hissedarların ve gerçek faydalanıcıların pasaport kopyaları
• Tüm yöneticilerin, hissedarların ve gerçek faydalanıcıların ikamet adresi kanıtı
• Profesyonel referanslar ve/veya referans mektupları
• Kayıtlı temsilci tarafından sağlanan tamamlanmış due diligence formları
• Hisse sermayesi yapısının ayrıntıları, hisse sayısı ve sınıfları ve varsa nominal değerleri dahil
• Hükümet kuruluş ücretinin ödendiğine dair kanıt, bu ücret hisse sayısına bağlı olarak 450 – 1,200 USD (yaklaşık 420 – 1,100 EUR) arasında değişmektedir
• Yönetici ve hissedarlar tarafından imzalanmış, şirket içindeki rollerini ve sorumluluklarını kabul eden muvafakat formları
• Kuruluş sürecini sizin adınıza tamamlaması için birini vekil olarak atarsanız vekaletname

Britanya Virgin Adaları’ndaki En İyi Forex Brokerleri

BVI Forex Lisansına Nasıl Başvurulur

BVI’da forex lisansı başvuru süreci iyi yapılandırılmış ve kolaylaştırılmıştır, bu nedenle tüm belgelerinizin usulüne uygun olarak hazırlanması ve gönderdiğiniz başvuru paketinin yüksek kalitede olması koşuluyla 3 ay içinde forex lisansı alabilirsiniz. Başvurunun eksik olması durumunda yetkili, gerekli bilgi ve belgeleri almak için değerlendirmeyi duraklatabilir ve bu da doğal olarak başvuru sürecini aksatabilir. Süreçte sürtüşmeleri önlemek için lütfen Regulated United Europe adresindeki deneyimli avukatlarımıza danışın. Uzmanlığımız, bu kazançlı pazarda başarılı olmanıza yardımcı olabilecek verimli ve uygun maliyetli çözümler sunmamıza olanak tanır.

Tam başvuru prosedürleri, işin karmaşıklığına ve başvurduğunuz lisansa bağlı olarak değişiklik gösterse de, BVI’da forex lisansı başvuru sürecinin ana adımları aşağıdaki gibidir:

• BVI FSC’den resmi başvuru formunu alın ve eksiksiz bir şekilde doldurun
• Düzenleme gereksinimlerine uygunluğun kanıtını sağlamak için gerekli tüm belgeleri hazırlayın
• BVI FSC tarafından belirtilen başvuru ücretini ödeyin
• Başvuru formunu gerekli tüm belgelerle birlikte BVI FSC’ye gönderin
• Forex işinde yer alan direktörler, memurlar ve kilit personel, yeterliliklerini, dürüstlüklerini ve mali sağlamlıklarını gösteren uygun ve uygun değerlendirmelerden geçmelidir.
• BVI FSC’nin, geçerli düzenlemelere uygunluğu sağlamak için şirket, yöneticileri ve hissedarları hakkında geçmiş incelemeleri ve durum tespiti yapması gerekir

BVI Forex Lisans Sahipleri için Devam Eden Gereksinimler

BVI forex lisansını aldıktan sonra, lisansınızı sürdürmek ve forex işinizi yasal ve etkili bir şekilde yürütmek için devam eden düzenleyici gerekliliklere uymanız gerekir. BVI FSC, BVI forex lisans sahiplerini, kendi itibarlarını ve yargı yetki alanlarını korumalarının yanı sıra müşterilerini de koruduklarından emin olmak için denetler. Farklı forex lisansı türlerine özel gereksinimler olsa da çoğu lisans sahibi için ortak olan gereksinimleri de dikkate almalısınız.

İlk olarak, BVI forex lisansı sahipleri, lisans türüne bağlı olarak 1.800 USD (yaklaşık 1.700 EUR) ila 10.000 USD (yaklaşık 9.300 EUR) arasında değişen yıllık lisans yenileme ücretlerini ödemekle yükümlüdür. Ayrıca BVI FSC’ye yıllık raporlar sunmaları gerekmektedir. Bu raporlar şirketin mali durumu ve operasyonel faaliyetleri hakkında güncellemeler sağlar ve BVI FSC’nin lisanslı forex kuruluşlarının mali durumu ve operasyonel faaliyetleri hakkında iyi bilgilendirilmesinde önemli bir rol oynar. Bu raporların içeriği ve formatı firmanın sahip olduğu lisans türüne göre değişiklik göstermektedir.

Tüm iş operasyonlarında yüksek etik davranış, güvenlik ve şeffaflık standartlarını korumak da çok önemlidir. Etik olmayan veya düzenleyici standartlara uygun olmayan faaliyetlerden kaçınmak büyük önem taşımaktadır. Bu nedenle tüm lisans sahipleri, çalışanların uyumluluk, AML/CFT prosedürleri ve düzenleyici değişiklikler konusunda güncel kalmasını sağlamak için sürekli eğitim ve öğrenime yatırım yapmalıdır. Bu aynı zamanda ulusal ve uluslararası düzenlemelere uyulmaması nedeniyle para cezasına çarptırılma veya dava edilme olasılığını da ortadan kaldıracaktır.

Tüm BVI forex lisans sahipleri, veri koruma ve gizlilik düzenlemelerine uygunluğu sağlamak amacıyla müşteri verilerini ve hassas bilgileri korumaya yönelik güçlü siber güvenlik önlemlerini uygulamak ve sürdürmekle de yükümlüdür. Örneğin, her forex şirketinin, hassas verilere erişimi yalnızca yetkili personelle sınırlayan katı erişim kontrollerine sahip olması gerekir. Güvenlik olaylarını anında tespit etmek ve bunlara yanıt vermek için ağ etkinliğini ve uç noktaları sürekli olarak izlemek de zorunludur.

BVI’da forex ticaretine başlamak ve bir forex lisansı almak istiyorsanız, Regulated United Europe‘taki ekibimiz, bir şirket kurmanız ve lisans başvurusunda bulunmanız konusunda size destek vermekten mutluluk duyacaktır. . Yanınızda özel hukuk danışmanları, vergi uzmanları ve mali muhasebecilerle, BVI’da forex lisansı alma süreçlerinin kolay, sorunsuz ve şeffaf olduğunu göreceksiniz. Kişiselleştirilmiş bir danışmanlık görüşmesi planlamak ve uzun süreli başarıya zemin hazırlamak için şimdi bizimle iletişime geçin.