BVI Kripto Düzenlemeleri

BVI Finansal Hizmetler Komisyonu, aşağıdakiler için tek düzenleyici otorite olarak görev yapar: bölgedeki finansal hizmetler. Görevimiz, BVI içinde veya BVI’dan kaynaklanan herhangi bir yasa dışı veya yetkisiz finansal hizmet operasyonunu önlemek için finansal hizmetlerle uğraşan bireylere veya şirketlere yetki vermek ve lisans vermek ve düzenlenmiş finansal faaliyetleri denetlemeyi içerir. Ayrıca, Kurumsal İlişkiler Sicili aracılığıyla, bölgede kurulan tüm şirketlerin tescili, Sınırlı Ortaklıkların kurulması ve Ticari Marka ve Patentlerin tescili işlemlerini gerçekleştiriyoruz.

VASP Yasası 1 Şubat 2023’te yürürlüğe girecek. Sanal varlık hizmetleri sunmak veya BVI içinde veya BVI dışında VASP olarak hareket etmek isteyen herhangi bir kuruluşun Komisyona kaydolması gerekiyor. VASP Yasası’nın yürürlüğe girdiği tarihteki mevcut VASP’ler, 31 Temmuz 2023 tarihine kadar Komisyon’a bir başvuruda bulunmalıdır (bu, başvuru incelemesi sırasında sanal varlık hizmetlerine devam etmelerine olanak sağlar). Yeni kuruluşların VASP Yasası kapsamındaki herhangi bir faaliyeti başlatmadan önce kayıt yaptırması ve önceden komiteyle iletişime geçmesi gerekir.

Birleşik Krallık Virgin Adaları’nda Kripto Düzenlemesi

Bir VASP olarak kayıt olmak için, başvuru, Komisyon onaylı bir form üzerinde yapılmalı ve istenen VASP kayıt kategorisini belirtmelidir. İş planı, sanal varlık faaliyetlerinin niteliği ve ölçeğini, önerilen yöneticilerin, üst düzey yöneticilerin ve uyum görevlilerinin ayrıntılarını ve komitenin uygunluk standartlarına uyumlarını gösteren belgelerle birlikte sunulmalıdır. Başvuru ayrıca, başvuranın VASP Yasası ve AML/CTF/PF Mevzuat Komitesi politikalarına uygunluk stratejilerini ve ilgili başvuru ücretlerini içermelidir.

Bir VASP başvurusunun onaylanmasının ardından, Komisyon başvuranı kaydedecek, bir uygulama sertifikası verecek ve kayıt üzerine uygun koşullar koyacaktır, bu koşullar profesyonel sorumluluk sigortası edinme yükümlülüğünü içerebilir.

Avantajlar

Tasarı, “VASP”ı, bir iş olarak sanal varlık hizmetleri sağlayıcısı olarak faaliyet gösteren ve VASP Yasası’nda belirtilen çeşitli faaliyetleri gerçekleştirmek üzere kayıtlı olan bir sağlayıcı olarak tanımlar. Bu faaliyetler şunları içerir:

• sanal varlıklar ile yasal ödeme araçları arasındaki değişimler,
• farklı türdeki sanal varlıklar arasındaki değişimler,
• sanal varlıkların transferleri,
• sanal varlıkların saklanması veya yönetimi,
• sanal varlıkların ihraç veya satışına ilişkin finansal hizmetlere katılım,
• VASP Yasası’nda belirtilen veya düzenlemelerle belirlenmiş diğer faaliyetler veya işlemler.

Başka kişiler adına aşağıdaki faaliyetleri veya işlemleri gerçekleştirmek, bir bireyin sanal varlık hizmetleri sağladığı anlamına gelir:

• Bir cüzdanı barındırmak veya başka bir kişinin sanal varlıkları, cüzdanı veya özel anahtarları üzerinde saklama veya kontrol sahibi olmak.
• Sanal varlıkların ihraç, teklif veya satışı ile bağlantılı finansal hizmetler sunmak.
• Otomatik vezne makineleri, Bitcoin vezne makineleri veya sanal varlık faaliyetlerini kolaylaştırmak için elektronik terminaller aracılığıyla işlemleri kolaylaştıran otomatlar gibi ekipmanlar sağlamak.
• Sanal varlık hizmetleri sağlama, sanal varlık ihraç etme veya sanal varlıklarla ilgili iş faaliyetlerine katılım.

Bir varlığın sanal varlık hizmetleri sağladığını belirlemek, ilgili varlıkların “sanal varlık” olarak nitelendirilip nitelendirilmediğine bağlıdır. Örneğin, kripto para birimi tabanlı türevler dikkatle değerlendirilmelidir ve VASP Yasası veya British Virgin Islands Securities and Investment Business Act (“SIBA”) kapsamında değerlendirilebilir.

Aynı şekilde, başkalarına hizmet sunmak için yardımcı altyapı sağlayan şirketlerin VASP Yasası kapsamından muaf tutulduğu faaliyetlere dikkat edilmelidir; bu, bulut veri depolama sağlayıcıları veya imzaların doğruluğunu doğrulamaktan sorumlu bütünlük hizmeti sağlayıcılarını içerir.

BVI Kripto Para Düzenlemeleri:

British Virgin Islands (BVI), yargı yetkisi dahilinde kripto para birimlerinin kullanımını denetlemek için mevzuat çıkarmıştır. 2020’de tanıtılan Kripto Varlık Yasası, kripto ile ilgili faaliyetleri düzenlemek ve sektörde faaliyet gösteren işletmelere lisans vermek için bir çerçeve oluşturur. İşte Kripto Varlık Yasası’nın temel hükümleri:

Kripto paraların tanımı:

Yasa, “kripto varlığı”nı, bir değişim aracı, hesap birimi veya değer saklama aracı olarak kullanılan ve yasal ödeme aracı olmayan herhangi bir dijital değer temsili olarak tanımlar.

Lisanslama Gereksinimleri: Mevzuat, kripto para birimi faaliyetlerinde bulunan işletmelerin BVI Finansal Hizmetler Komisyonu’ndan (FSC) lisans almasını gerektirmektedir. Bu, kripto varlıklarının ihraç edilmesi, satılması veya ticareti gibi faaliyetlerin yanı sıra cüzdan sağlayıcıları ve borsalar da dahil olmak üzere kripto varlıklarıyla ilgili işletmeler tarafından sağlanan hizmetleri kapsar.

Büyük Sermaye Gereksinimleri: Mevzuat, kripto para birimiyle ilgili faaliyetlerde bulunmak için işletmelerin FSC tarafından şart koşulduğu şekilde yeterli düzeyde sermaye kullanımını sürdürmesini zorunlu kılmaktadır.

Raporlama Yükümlülükleri: Kripto para birimi faaliyetleriyle uğraşan işletmelerin, mevzuat uyarınca FSC’ye düzenli olarak rapor gönderme zorunluluğu vardır. Bu raporlarda mali ve operasyonel faaliyetlerine ilişkin bilgiler yer almaktadır.

BVI’nın, Kripto Varlık Yasası dışında, kripto para sektöründe faaliyet gösteren işletmeler için geçerli olabilecek ek tüzük ve düzenlemeleri vardır. Örneğin, BVI’nın Cezai Davranışlardan Elde Edilen Gelirler Yasası (POCCA) ve Terörizm (Önleme) Yasası (TPA), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadeleyi zorunlu kılmaktadır -Kripto para birimiyle ilgili faaliyetlerde bulunanlar da dahil olmak üzere, yargı bölgesinde faaliyet gösteren işletmelere yönelik Terörist Finansmanı (CTF) yükümlülükleri.

Düzenleyici Çerçeve: VASP Yasası olarak bilinen 2022 Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcıları Yasası, 1 Şubat 2023’te yürürlüğe girdi. Bu yasa, genellikle VASP’ler olarak bilinen sanal varlık hizmetleri sağlayan kuruluşları ve yönetmelikleri yönetir. tüm VASP’lerin BVI Finansal Hizmetler Komisyonu’na (FSC) kaydolması gerekir.

VASP Yasasına ek olarak FSC, iki ek belge daha yayınladı: Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcıları için kayıt sürecini özetleyen VASP Kayıt Kılavuzu ve Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcılarının Kara Para Aklamanın, Terörün Finansmanının ve Yayılma Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kılavuzu VASP Yasasına uyum için yönergeler sağlar. Bu belgeler, düzenleyici gerekliliklere uyma konusunda ek bilgi ve rehberlik sunar.

Kara Para Aklamayı Önleme (Değişiklik) Düzenlemeleri, 2022 ve Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörün Finansmanı (Değişiklik) Uygulama Kuralları, 2022, VASP’ler için de geçerlidir. Bu düzenlemeler, VASP’leri, 1 Aralık 2022’den itibaren geçerli olmak üzere, değeri 1.000 ABD Doları veya daha fazla olan sanal varlıkları içeren işlemler için BVI’nın Kara Para Aklamayı Önleme/Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (AML/CTF) rejimine entegre etmektedir.

Devletin Perspektifi ve Tanımı

Britanya Virjin Adaları (BVI), düzenleyici değişiklikler, ekonomik belirsizlikler ve doğal afetler karşısında dayanıklılığı, uyarlanabilirliği ve yenilikçiliği ile tanınan, kendisini önde gelen bir offshore finans merkezi olarak konumlandırmıştır. Kripto para birimi, blockchain teknolojisi ve Web3 alanlarında faaliyet gösterenler de dahil olmak üzere şirketler, kurumlar ve bireyler, BVI’nın İngiliz ortak hukukuna dayanan hukuk sisteminin aşinalığı ve istikrarından yararlanarak uluslararası ticari çabalarını desteklemek için BVI kuruluşlarını seçiyorlar. vergiden bağımsız muamele ve düzenleyici ve yargısal çerçevesinin iş dostu esnekliği.

BVI hükümeti, adadaki avukatlar, muhasebeciler, iflas uygulayıcıları ve düzenleyiciler gibi profesyonelleri kapsayan sektör liderleriyle yakın işbirliği içindedir. Kooperatif sektörünün değerinin bilincinde olan bu işbirlikçi yaklaşım, ilgili risklerin proaktif bir şekilde belirlenip azaltılmasıyla birlikte, ilgili bölgenin işletmelerin ihtiyaçlarını etkili bir şekilde karşılayabilmesini sağlar.

Bu işbirlikçi duruş, aşağıda ayrıntılarıyla anlatıldığı gibi, BVI hükümetinin sanal varlıkları düzenlemeye yönelik yaklaşımında özellikle belirgindir. Yakın zamanda yürürlüğe giren, [buradan] erişilebilen Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcıları Yasası 2022 (VASP Yasası), hükümetin BVI’nın uluslararası standartlara uygunluğunu sürdürme ve Mali Eylem Görev Gücü’nün sanal varlıklarla ilgili belirli tavsiyelerine uyma konusundaki kararlılığını örneklendirmektedir. VASP Yasası, BVI Finansal Hizmetler Komisyonu’nun (“Komisyon”) tüm paydaşlardan aktif olarak geri bildirim, fikir ve yorum aradığı bir kamu istişare sürecinden kaynaklanmaktadır.

VASP Yasasının bu bölümün ilerleyen kısımlarında ayrıntılı olarak incelenecek önemli bir yönü, dengeli ve konuyla ilgili doğasıdır. Mevzuat orantılı olup, son kullanıcılar açısından daha yüksek risk taşıdığı düşünülen saklama ve takas işleriyle uğraşan şirketlere daha yüksek düzenleyici gözetim getirmektedir. Bu arada, yenilikçi teknolojiye dayalı projeler ve token ihraçları (tarihsel olarak BVI anonim kuruluşları tarafından gerçekleştirilen) gibi faaliyetler genellikle VASP Yasası kapsamı dışındadır.

VASP Yasası’na göre “sanal varlık”, dijital olarak alınıp satılabilen veya aktarılabilen ve ödeme veya yatırım amacıyla kullanılabilen değerin dijital temsili olarak tanımlanır. Fiat para birimlerinin dijital temsilleri ve fiat para birimi, menkul kıymetler veya dijital olarak aktarılabilen diğer finansal varlıkların bir finansal kuruluşa karşı dijital kredi kayıtları bu tanımın özellikle dışında tutulmuştur.

Kripto Para Yönetmeliği

VASP Yasası’nın yürürlüğe girmesi 1 Şubat 2023’te başladı. BVI içinde veya BVI’den sanal varlık hizmetleri sunmayı veya VASP (aşağıda tanımlandığı gibi) olarak işlev görmeyi amaçlayan herhangi bir kuruluşun Komisyon’a kaydolması gerekir. Önceden var olan VASP’lerin başvurularını 31 Temmuz 2023’e kadar Komisyon’a sunmaları gerekirken (bu, başvuru incelemesi sırasında sanal varlık hizmetleri sağlamaya devam etmelerine olanak tanır), yeni kuruluşların VASP tarafından belirtilen herhangi bir faaliyeti başlatmadan önce Komisyon’a kayıt işlemini tamamlaması gerekmektedir. Davranmak.

VASP olarak kaydolmak için başvurunun, aranan VASP kayıt kategorisini belirterek Komisyonun onayladığı formatta sunulması gerekir. Sunum, diğer hususların yanı sıra şunları içermelidir: (a) amaçlanan sanal varlık faaliyetlerinin niteliğini ve kapsamını özetleyen bir iş planı, (b) teklif edilen direktörlerin, kıdemli yetkililerin ve uyum görevlisinin, bunların aşağıdakilerle uyumluluğunu gösteren belgelerle desteklenen ayrıntıları. Komisyonun uygunluk ve uygun kriterleri, (c) başvuru sahibinin VASP Yasası ve AML/CTF/PF yasal rejimi kapsamındaki yükümlülükleri yerine getirmek için benimsemeyi planladığı politikalar ve prosedürler ve (d) ilgili başvuru ücreti.

VASP başvurusunun onaylanması üzerine Komisyon, başvuru sahibini kaydedecek, bir kayıt sertifikası düzenleyecek ve uygun gördüğü koşulları (mesleki tazminat sigortası sağlama gerekliliği dahil) uygulayacaktır.

VASP Yasası uyarınca “VASP”, bir işletme olarak sanal varlık hizmetleri sağlamakla uğraşan ve başka bir kişi adına aşağıdaki faaliyetlerden veya işlemlerden bir veya daha fazlasını yürütmek üzere kayıtlı bir sanal varlık hizmet sağlayıcısı olarak tanımlanır:

• Sanal varlıklar ve fiat para birimleri arasında değişim
• Bir veya daha fazla sanal varlık biçimi arasında değişim
• Başka bir kişi adına işlem yapılmasına ilişkin sanal varlıkların devri
• Sanal varlıkların korunması veya yönetimi
• Bir ihraççının sanal varlık teklifine veya satışına ilişkin finansal hizmetlere katılım ve bu hizmetlerin sağlanması
• VASP Yasasında veya yönetmeliklerde öngörülen diğer herhangi bir etkinlik veya operasyon

Cüzdan barındırma, sanal varlıklarla ilgili finansal hizmetler sağlama, sanal varlık faaliyetleri için kiosklar sunma veya Kılavuzlarda belirtilen diğer faaliyetlerde bulunma gibi faaliyetlerde bulunan bir kuruluşun, kendisi için veya adına bir sanal varlık hizmeti yürüttüğü kabul edilecektir. Başka kişi.

Bir varlığın sanal varlık hizmeti yürütüp yürütmediğinin belirlenmesi, varlığın “sanal varlık” olarak nitelendirilip nitelendirilmediği gibi faktörlere bağlıdır. Örneğin, kripto bazlı türev ürünler dikkatli bir değerlendirme gerektirir ve VASP Yasası veya BVI Menkul Kıymetler ve Yatırım İş Yasası, 2010’un (“SIBA”) kapsamına girebilir.

Benzer şekilde, bir BVI şirketini VASP Yasası kapsamından muaf tutan faaliyetler listesine de dikkat edilmelidir. Bu, başka bir kuruluşun bulut veri depolama sağlayıcısı veya imza doğruluğunu doğrulamaktan sorumlu bir bütünlük hizmet sağlayıcısı gibi hizmet sunabilmesini sağlamak için yardımcı altyapının sağlanmasını içerir.

Kripto para birimi düzenlemesi için özel olarak tasarlanmamış olsa da, kripto para birimi, blockchain teknolojisi ve Web3 alanıyla ilgilenen bir BVI kuruluşu, BVI’nın mevcut düzenleyici çerçevesi kapsamına girebilir. Bu şunları kapsayabilir:

• BVI Ticari Şirketler Yasası, 2004(değiştirildiği şekliyle)
• BVI Menkul Kıymetler ve Yatırım İşleri Yasası (SIBA) (aşağıda daha ayrıntılı olarak ele alınmıştır)
• Finansman ve Para Hizmetleri Yasası, 2009 (FMSA) (aşağıda daha ayrıntılı olarak ele alınmıştır)
• Kara Para Aklamayı Önleme Düzenlemeleri, 2008 (değiştirildiği şekliyle) (AML Düzenlemeleri) (aşağıda daha ayrıntılı olarak ele alınmıştır)
• Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Uygulama Kuralları (aşağıda daha ayrıntılı olarak ele alınmıştır)
• Ekonomik Madde (Şirketler ve Sınırlı Ortaklıklar) Yasası, 2018 (değiştirildiği şekliyle), özellikle BVI şirketinin temel teknolojiyle ilgili fikri mülkiyet haklarına sahip olmayı düşünmesi durumunda geçerlidir.

Gereksiz düzenlemeyi önlemek için VASP Yasası, VASP Yasası kapsamında kayıtlı olan ve yalnızca sanal varlık hizmeti sağlamakla ilgilenen bir kişinin SIBA veya FMSA kapsamında lisans almasına gerek olmadığını açıkça belirtir.

Satış Yönetmeliği

VASP Yasası

VASP Yasası uyarınca, açıkça hariç tutulmasa da, BVI içinde veya BVI’den sanal varlık ihraç etme veya satma eyleminin doğası gereği VASP Yasası tarafından düzenlenmediği genel olarak kabul edilmektedir. Bununla birlikte, bir BVI kuruluşunun başka bir taraf adına bir işletme olarak sanal varlık ihracı veya sanal varlıkların transferiyle ilgili finansal hizmetlerin sağlanmasıyla meşgul olması durumunda, bunun bir sanal varlık hizmeti olarak kabul edilmesi muhtemeldir. Bu gibi durumlarda kuruluşun VASP Yasası uyarınca Komisyona kaydolması gerekir.

SIBA

SIBA, diğer şeylerin yanı sıra, BVI bünyesinde yatırım hizmetlerinin sağlanmasını da denetler. BVI içinde veya BVI dışında herhangi bir türde yatırım işiyle uğraşan veya kendilerini bu işlerle meşgul olarak temsil eden herkesin bunu, SIBA’da belirtilen güvenli limanlara tabi olarak, Komisyon tarafından düzenlenen ve lisanslanan bir kuruluş aracılığıyla yapması gerektiğini zorunlu kılar. Yatırım işinin tanımı kapsamlıdır ve yatırımlarla uğraşmak, yatırımlarla ilgili anlaşmalar yapmak, yatırım yönetimi, yatırım danışmanlığı, yatırımların saklanması, yatırımların idaresi ve yatırım borsasının işletilmesi gibi faaliyetleri kapsar.

“Yatırımlar” terimi de geniş bir şekilde tanımlanmıştır ve hisse senetlerini, bir ortaklıktaki hisseleri veya fon hisselerini, tahvilleri, hisselere, menfaatlere veya borç senetlerine yetki veren araçları, yatırımları temsil eden sertifikaları, opsiyonları, vadeli işlemleri, fark sözleşmelerini ve uzun vadeli sözleşmeleri kapsayabilir. süreli sigorta sözleşmeleri. Bir sanal varlığın SIBA rejiminin kapsamına girip girmeyeceği, yatırım tanımında belirtilenlere benzer özellikleri paylaşıp paylaşmadığına bağlıdır.

Ayrıca, sanal varlık alanına yatırım yapan veya abonelik yoluyla sanal varlıklar alan ve ardından daha geleneksel varlık sınıflarına yatırım yapan herhangi bir havuz aracı, bu tür faaliyetlerin fon olarak kaydolmayı gerektirip gerektirmediğini belirlemek için BVI hukuki tavsiyesine başvurmalıdır.

Kara Para Transferi Yasaları ve Kara Para Aklamayı Önleme Gereksinimleri

BVI’daki ilgili para iletim kanunu, para hizmetleri işletmelerini yöneten FMSA’dır. FMSA’nın para hizmetleri işi tanımı, otomatik vezne makinesi hizmetlerini, para iletim hizmetlerini, çek bozdurma hizmetlerini, döviz bozdurma hizmetlerini ve havale veya seyahat çeklerinin düzenlenmesini, satışını veya itfa edilmesini içerir.

“Para” ve “para biriminin” tipik olarak kripto para birimleri yerine fiat para birimlerini ifade ettiğine dair bir fikir birliği mevcut olsa da, daha önce bahsedilen VASP Yasasındaki özel hariç tutma, VASP Yasası kapsamında kayıtlı olup yalnızca sanal varlık hizmeti sağlayan herhangi bir kişinin muaf olduğunu belirtir. FMSA özellikle konuyla ilgilidir. Bu muafiyet, birçok sanal varlık hizmet sağlayıcısına, özellikle de sanal varlıkların bir hesaptan diğerine aktarılmasıyla ilgilenenlere netlik sağlar. Bununla birlikte, bir şirketin VASP Yasası kapsamı dışında faaliyetlerde bulunduğu kabul edilirse, söz konusu muafiyetin bu tür durumlarda geçerli olmayabileceğinden dikkatli olunması gerekir.

VASP’ler için ayrıca 2022 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesi (Değişiklik) Yönetmelikleri ve Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörün Finansmanı (Değişiklik) Uygulama Kuralları, 2022 de geçerlidir. 1 Aralık 2022’den itibaren geçerli olan bu düzenlemeler, VASP’leri kapsam altına alır. 1.000 ABD Doları veya daha fazla değere sahip sanal varlıkları içeren işlemler için BVI AML/CTF rejiminin uygulanması.

BVI’nın AML/CTF rejiminin özel gerekliliklerinin ayrıntılı bir incelemesi bu bölümün kapsamı dışında olsa da, rejime tabi bireyler veya kuruluşlar genel olarak aşağıdaki eylemleri gerçekleştirmelidir:

• Bir kişiyi, AML yasalarına uyumu denetlemek, denetleyici makamlarla koordinasyon sağlamak ve VASP Yasası uyarınca CIMA’dan onay almakla görevli bir AML uyumluluk görevlisi olarak atayın.
• İşletme içerisinde raporlama kanalı olarak hizmet vermek üzere belirlenmiş bir kişiyi kara para aklama raporlama görevlisi olarak atayın.
• Karşı tarafların doğru şekilde tanımlanmasını, risk bazlı izlemenin yapılmasını (karşı tarafların niteliğini, coğrafi faaliyet bölgesini ve sanal varlıklar gibi yeni teknolojilerle ilişkili riskleri dikkate alarak), doğru kayıtların tutulmasını ve çalışanlara yeterli eğitim sağlanmasını sağlayan prosedürler oluşturun.

Ayrıca Komisyon, kara para aklamanın, terörün finansmanının ve nükleer silahların yayılmasının finansmanının önlenmesine yönelik Sanal Varlıklar Hizmet Sağlayıcıları kılavuzunu yayınladı. Ek olarak, aracıların sanal varlıkların transferleriyle ilgili yeterli bilgi toplamasını sağlamak için yeni düzenleyici gereklilikler yürürlüğe girmiştir.

Ayrıca Regulated United Europe avukatları, kripto projelerine hukuki destek sağlıyor ve MICA düzenlemeleri.