HSBC’de Ticari Hesap Nasıl Açılır?

Köklü bir geleneksel banka, finansal iş akışlarını düzenlemek, içsel riskleri yönetmek ve sürdürülebilir büyümeye yatırım yapmak isteyen her işletmeye mükemmel çözümler sunabilir. Böyle hizmetler arıyorsanız, dünyadaki en önde gelen bankalardan biri olan HSBC’yi değerlendirmek isteyebilirsiniz.

HSBC Hakkında Bilmeniz Gerekenler

1865 yılında Hong Kong’da kurulan HSBC, bugün dünya genelinde 63 ülkede yaklaşık 40 milyon müşteriye (2 milyondan fazla ticari müşteri dahil) kişisel, kurumsal ve özel bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. Avrupa’nın en büyük bankası olarak, birçok değişikliğe uyum sağlama ve çeşitli iç ve dış krizlerden sağ çıkma yeteneğine sahip olmaktan gurur duymaktadır; bu deneyimler, dünyanın dört bir yanındaki müşterilerle paylaşılabilecek uzmanlık birikimi sağlamıştır.

HSBC’nin Aşağıdaki Bölümleri Bulunmaktadır:

• Küçük, orta ölçekli ve orta ölçekli işletmelere hizmet veren ticari bankacılık
• Küresel bankacılık ve piyasa bölümü, kurumsal ve kurumsal müşterilere yatırım bankacılığı ve finansman ürünleri sunar; piyasalar ve menkul kıymetler hizmetleri için hisse senetleri, kredi ve faizler, döviz ve diğer hizmetler sağlar
• Zenginlik ve kişisel bankacılık bölümü, müşterilerin servetlerini etkili bir şekilde yönetmelerini, korumalarını ve büyütmelerini sağlar
• Gelişmekte olan ülkelerde maliyetleri düşürmek amacıyla grup hizmet merkezleri kurulmuştur (örneğin, Hindistan’daki müşteri merkezleri ve yazılım mühendisliği merkezleri)

Neden HSBC’yi Seçmelisiniz

HSBC, dünya genelinde birçok neden dolayı milyonlarca insan tarafından güvenilmektedir, bunlardan bazıları:

• 2019 yılında Euromoney, HSBC’yi küçük ve orta ölçekli işletmeler için dünyanın en iyi bankası olarak adlandırdı
• Yüz yüze müşteri hizmetini tercih edenler için geniş bir şube ağı bir avantajdır
• Telefonla yerel müşteri hizmetleri
• Sermaye yatırımları, risk yönetimi, yerel ve uluslararası ödemeler gibi konularda danışmanlık yapan geniş bir uzman ağı

Ancak, işletmeniz için en uygun çözümü seçerken sadece yüzeyine bakmamalısınız. HSBC’nin sunduğu her tür iş hesabını ve bankanın sizin için belirleyebileceği gereksinimleri öğrenmek için zaman ayırın, böylece bankacılık araçlarını kullanarak işinizi yeni zirvelere taşıyabilirsiniz.

İşletme Banka Hesabı Türleri

HSBC, her tür ve boyuttaki iş ve kuruluşun ihtiyaçlarını karşılamayı amaçladığı için, seçebileceğiniz birkaç iş hesabı türü vardır. İşletmenizin boyutunu, operasyonların karmaşıklığını ve bütçenizi göz önünde bulundurarak en iyi seçeneği belirleyin.

HSBC Kinetic Mevduat Hesabı, aşağıdaki avantajlardan yararlanabilecek tek kişi sahipleri ve tek yönetici hissedarı olan işletmeler için tasarlanmıştır:

• Hesap açılış tarihinden itibaren ilk 12 ay için aylık hesap ücreti yok (sonrasında ayda 6,50 GBP (yaklaşık 7,30 EUR))
• TalkTalk Business ile iş internetinde %30’a kadar indirim ve WeWork’ten indirimli esnek ofis alanları gibi birçok avantaj
• 1.000-10.000 GBP (yaklaşık 1.100-11.000 EUR) krediler, 1-10 yıl geri ödeme süresiyle
• Bu hesaba HSBC mobil uygulaması aracılığıyla başvurabilirsiniz ve bilgileri göndermek sadece birkaç dakikanızı alır
• 24/7 çevrimiçi bankacılık (tarayıcı ve mobil)
• Hesap ayrıca, nakit akışınızı ve kategorize edilmiş harcamalarınızı takip etmenizi sağlayarak aylık döküm gösterir

Kinetic Mevduat Hesabı Açma Uygunluk Kriterleri:

• Yasal iş yapısı – Tek Kişi Şirketi veya Limited Şirket
• Vergi ikameti – başvuran iş, Birleşik Krallık’ta (Channel Adaları veya Man Adası’nda değil) vergi mükellefi olmalıdır
• Mobil bankacılık için, iPhone 6 veya daha yeni bir model veya Android telefon gereklidir

HSBC Küçük İşletme Bankacılığı Hesabı, küçük işletmelere (kar amacı gütmeyen kuruluşlar dahil) sunulur ve aşağıdaki avantajları sağlar:

• Hesap açılış tarihinden itibaren ilk 12 ay için aylık hesap ücreti yok (sonrasında ayda 8 GBP (yaklaşık 9 EUR))
• HSBC mobil uygulaması aracılığıyla günde 25.000 GBP (yaklaşık 28.000 EUR) ödeme yapabilme yeteneği
• 17 GBP (yaklaşık 19 EUR) veya para birimi karşılığı bir ay için Euro, dolar veya diğer yabancı para birimlerinde cari hesaplar
• İşletme içgörüleri ve kaynaklar için Tomorrow Ready Hub
• Ödemeler yapmak, bakiyeleri ve işlemleri görüntülemek ve düzenli ödemeleri ve doğrudan borçları yönetmek için mobil uygulama
• Hesap, Sage adlı bulut tabanlı küçük işletme muhasebe yazılımı ile senkronize edilebilir, böylece sorunsuz faturalama, KDV ve diğer vergilerin yönetimi sağlanır

Aşağıdaki işletmeler Küçük İşletme Bankacılığı Hesabı için uygundur:

• Tek Kişi Şirketi ve tek yöneticiye sahip Limited Şirketler hariç her türlü yasal iş yapısı
• 100.000 GBP (yaklaşık 112.000 EUR) borçlanma ihtiyacı
• Bir ilişki yöneticisi tarafından desteklenmeye gerek yoktur

HSBC Hayır Kurumu Bankacılığı Hesabı, küçük ve orta ölçekli hayır kurumları ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar için günlük bankacılık faaliyetlerini yürütmelerini sağlar. Dikkate değer avantajlar:

• Bankacılık ürünleri ve hizmetlerinin daha düşük fiyatları
• Aylık hesap özetleri
• İşletme internet bankacılığı ve mobil uygulama, çevrimiçi hesap yönetimi sağlar
• HSBC UK şubeleri, nakit ve çek kullanarak işlem yapan ve yüz yüze hizmet tercih eden kuruluşlar için uygundur
• HSBC’nin tercih ettiği kart satıcı hizmetleri sağlayıcısı Global Payments, ödeme kartlarını ve çevrimiçi ödemeleri kabul etmek isteyen hayır kurumları ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar için çeşitli ürünler ve hizmetler sunar

HSBC Hayır Kurumu Bankacılığı Hesabı için bir kuruluşun uygun olmasını sağlayan kriterler:

• Kuruluş, kar amacı gütmeyen bir kuruluş olarak kayıtlı olmalıdır
• Kuruluş, hissedarlarına fayda sağlamak veya kar elde etmek amacıyla faaliyet göstermemelidir
• Seçimlerde aday gösteren bir siyasi parti olmamalıdır, bunun yerine kar amacı gütmeyen amacını destekleyen siyasi veya siyasi olmayan kampanya faaliyetleri olmalıdır

HSBC Ticari Bankacılık Hesabı, 100.000 GBP (yaklaşık 112.000 EUR) üzerinde borçlanma ihtiyacı olan işletmeler için tasarlanmıştır. Sağladığı avantajlar:

• Ücretsiz bankacılık – hesap bakım ücreti yok ve ana hesap üzerinde standart işlemler ücretsiz – 12 ay boyunca (sonrasında ayda 10 GBP (yaklaşık 11 EUR))
• İlk 12 ay boyunca size ve çalışanlarınıza Visa ticari kartları için yıllık ücret yok (sonrasında her kart için yılda 32 GBP (yaklaşık 36 EUR))
• İşletmenizi büyütmeye devam etmeniz için başvurabileceğiniz iş kredileri ve ek hesaplar
• HSBC UK İşletme Bankacılığı mobil uygulaması, çekleri taramak ve yatırmak ve diğer hesapla ilgili işlemleri gerçekleştirmek için
• Hesap, Sage adlı bulut tabanlı küçük işletme muhasebe yazılımı ile senkronize edilebilir, böylece sorunsuz faturalama, KDV ve diğer vergilerin yönetimi sağlanır
• 60’tan fazla para biriminde uluslararası ödemeler
• 17 GBP (yaklaşık 19 EUR) veya para birimi karşılığı bir ay için Euro, dolar veya diğer yabancı para birimlerinde cari hesaplar

HSBC Ticari Bankacılık Hesabı için işletmenizin uygun olup olduğunu kontrol edin:

• Küçük veya orta ölçekli bir işletme veya ilişki yöneticisi desteği gerektiren kar amacı gütmeyen bir kuruluş olmalıdır
• 100.000 GBP (yaklaşık 112.000 EUR) veya daha fazla borçlanma ihtiyacı olmalıdır

HSBC Kurumsal Bankacılık Hesabı, büyük işletmeler için tasarlanmıştır ve aşağıdaki avantajları içerir:

• Ticari uzmanlığa sahip bir ilişki yöneticisi
• HSBC Bilgi Merkezi aracılığıyla iş desteği ve kaynaklar
• İşletme bankacılığı ihtiyaçlarınıza bağlı olarak iki çevrimiçi bankacılık çözümünün mevcutlığı
  • İşletme İnternet Bankacılığı, esnek hizmetlere erişim gerektiren daha küçük ama yoğun organizasyonlar için tasarlanmıştır
  • HSBCnet, karmaşık iş işlemlerine sahip daha büyük organizasyonlar için tasarlanmıştır
• Çevrimiçi kredi kartı ödemeleri yapabilme yeteneği

Kurumsal Banka Hesabı açmak için işletmenizin uygunluğu:

• Yıllık cirosu 10 milyon GBP’nin (yaklaşık 11 milyon EUR) üzerinde olan bir iş veya kar amacı gütmeyen bir kuruluş olmalıdır
• İşletmeniz muhtemelen uluslararası ticaret yapıyor, daha büyük işlem hacimlerine sahip ve daha karmaşık kredi yapılarına ihtiyaç duyabilir

Önemli bir not: Ücretsiz bankacılık hizmetiniz olduğunda veya sabit fiyat dönemi içindeyken, belirli hizmetler için düzenli fiyatlarla ücretler uygulanır. Bu nedenle, HSBC tarafından sağlanan fiyat listesini dikkatlice kontrol etmeli ve bütçenize uygun olduğundan emin olmalısınız. Örneğin, çek hizmetleri belirli bir hizmete bağlı olarak 4-20 GBP (yaklaşık 4,50-22 EUR) arasında bir maliyete sahip olabilir.

İşletmeler İçin Gereksinimler

HSBC iş hesaplarından herhangi birine başvurmak için aşağıdaki bilgileri sağlamanız gerekecek:

• Tam kayıtlı iş adresi, posta kodu dahil
• İletişim bilgileri (sabit telefon numarası, cep telefonu numarası, e-posta adresi)
• Şirketler Evi kayıt numarası, eğer bir Limited Şirket veya Ortaklık işletiyorsanız
• Tahmini ciro
• Tüm kurucuların, ortakların ve yöneticilerin tam adları ve doğum tarihleri
• Tüm kurucuların, ortakların ve yöneticilerin telefon numarası ve e-posta adresi
• Tüm kurucuların, ortakların ve yöneticilerin mevcut kişisel adresi (ve bir kişi orada üç yıldan az yaşamışsa önceki adresi)
• Zaten HSBC hizmetlerini kullanan kurucuların, ortakların ve yöneticilerin hesap numaraları
• Tüm kurucuların, ortakların ve yöneticilerin debit/kredi kartı detayları

Paydaşların kişisel bilgilerini sağlama söz konusu olduğunda, büyük bir iş için iş bankası hesabı açıyorsanız, işin en az %25’ine sahip olan kişilerin bilgilerini sağlamanız gerekecektir.

Genellikle sağlamanız gereken belgeler:

• Kurucuların, hissedarların ve yöneticilerin kimlik belgesi (pasaport veya nüfus cüzdanı)
• Tüm kurucuların, ortakların ve yöneticilerin adresini gösteren bir belge (geçerli bir banka hesap özeti, fatura veya tam ad ve kayıtlı adresi gösteren bir konsey vergisi faturası)
• İşletmenin adresini gösteren bir belge, iletişim bilgileri dahil
• İşletmenizin cirosunu veya tahmini cirosunu ve yatırılan miktarı gösteren bir belge

HSBC ile İşletme Hesabı Açma Süreci

HSBC ile bir iş bankası hesabı açma süreci, seçilen hesap türüne bağlı olarak değişir. Bir Kinetic Mevduat Hesabı açmayı düşünüyorsanız, başvuru çevrimiçi olarak birkaç dakika içinde tamamlanabilir. Ancak, daha karmaşık finansal ürünler ve hizmetler gerektiriyorsanız, mevcut seçenekleri ve uygunluğu görüşmek üzere yerel bir şubeyi ziyaret etmeniz gerekebilir.

Eski hesabınızı kapatmayı HSBC ekibine bırakarak zaman kazanabilirsiniz çünkü aşağıdaki adımları üstlenirler:

• Eski bankanızla iletişime geçerek hesabınızı kapatma kararınızı bildirirler
• Bakiye ve tüm otomatik ödemeleri HSBC’ye transfer ederler
• Seçtiğiniz tarihte eski hesabınızı kapatırlar
• Gelecekteki tüm ödemelerin yeni banka hesabına otomatik olarak yönlendirilmesi

Eğer başka bir yerde zaten bir iş bankası hesabınız varsa ve HSBC iş hesaplarından birine geçmek istiyorsanız, ilk yapmanız gereken HSBC ile bir İşletme Mevduat Hesabı açmaktır. Ancak, HSBC ekibi geçiş sürecini yalnızca bu adımı tamamladıktan sonra gerçekleştirecektir.

Yeni Mevduat Hesabı Geçiş Servisini başlatabilirsiniz eğer:

• İşletmenizin yıllık cirosu 6,5 milyon GBP’yi (yaklaşık 7 milyon EUR) geçmiyorsa ve işletmenizde 50’den az çalışan varsa
• Yıllık geliri 6,5 milyon GBP’yi (yaklaşık 7 milyon EUR) aşmayan bir hayır kurumu veya 6,5 milyon GBP’yi (yaklaşık 7 milyon EUR) aşmayan bir net varlık değeri olan bir vakıf yönetiyorsanız

HSBC ile bir iş bankası hesabı açmak istiyorsanız, burada Regulated United Europe ekibimiz size yardımcı olmaktan memnuniyet duyar. Avrupa’da bankacılık hesapları açma konusunda sekiz yıllık deneyimimiz var. Avrupa finansal hizmetler sektöründeki geniş güvenilir ortaklarımız ağına erişim sağlıyoruz ve hizmet verdiğimiz işletmelerin işleyişini iyileştiren en uygun ve maliyet etkin çözümleri sunuyoruz.