LICENÇA FOREX DE DUBAI

O Dubai é um epicentro financeiro e empresarial global, conhecido pela sua abordagem progressiva ao desenvolvimento económico, uma vez que o seu governo apoia activamente o crescimento empresarial e a inovação. Com uma localização estratégica que liga diferentes continentes, um quadro regulamentar respeitável, isenções fiscais e um ecossistema financeiro próspero, o Dubai oferece grandes oportunidades para corretores de câmbio e empresas relacionadas com o forex que procuram legitimidade e expansão global.

VANTAGENS DA LICENÇA DUBAI FOREX

Dubai é amplamente reconhecido por sua infraestrutura empresarial de classe mundial. É o lar de vários bancos multinacionais e instituições financeiras, oferecendo às empresas cambiais acesso fácil a serviços financeiros, fornecedores de liquidez e soluções bancárias personalizadas. A infra-estrutura tecnológica e de telecomunicações de última geração da cidade garante conectividade de alta velocidade e operações de negociação forex ininterruptas, o que permite aos corretores forex aproveitá-la para a execução de negociações rápidas e contínuas. Além disso, Dubai acolhe grandes eventos e exposições internacionais (por exemplo, Forex Expo Dubai 2023) onde as empresas cambiais têm oportunidades de mostrar os seus serviços, estabelecer contactos com potenciais clientes e ganhar exposição num cenário global.

Além disso, a localização geográfica estratégica do Dubai é uma grande vantagem que beneficia enormemente os corretores de Forex que procuram entrar nos mercados internacionais. Fazendo a ponte entre o Oriente e o Ocidente, o Dubai é uma porta de acesso aos mercados não só no Médio Oriente, mas também na Europa, Ásia e África. O fuso horário da cidade está estrategicamente situado entre os horários comerciais da Ásia e da Europa, permitindo atividades comerciais 24 horas por dia. Além disso, os horários de negociação sobrepostos entre Dubai, Europa e Ásia criam uma janela de oportunidade para as empresas de negociação forex responderem rapidamente aos desenvolvimentos do mercado, comunicados de imprensa e eventos geopolíticos.

O quadro fiscal do Dubai é excepcionalmente favorável para as empresas estrangeiras. Normalmente, as empresas forex que operam dentro da sua jurisdição não estão sujeitas ao Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Colectivas ou ao Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Singulares, o que contribui para aumentar a viabilidade financeira do negócio e o seu potencial de crescimento. Além disso, o Dubai oferece flexibilidade quando se trata de repatriar capital e lucros obtidos por corretoras de câmbio e empresas similares, permitindo-lhes gerir eficientemente os seus recursos financeiros e alocar lucros conforme necessário, seja para reinvestimento, expansão ou distribuição às partes interessadas.

Dubai mantém uma política cambial aberta e liberal, o que é altamente benéfico para as empresas cambiais. Não existem restrições cambiais significativas ou controlos cambiais, permitindo às empresas realizar transações em várias moedas sem obstáculos regulamentares. Os corretores de Forex que operam na cidade podem acessar uma ampla variedade de moedas globais, o que é inestimável para executar negociações, gerenciar contas de negociação em várias moedas e fornecer aos clientes um conjunto abrangente de opções de negociação. Este ambiente irrestrito simplifica a execução de negociações e permite que os corretores respondam rapidamente às oportunidades de mercado que normalmente envolvem lidar com clientes internacionais.

REGULAMENTOS FOREX EM DUBAI

Dubai oferece várias zonas francas com diferentes autoridades reguladoras onde as empresas cambiais podem estabelecer as suas operações e obter licenças. A Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (DFSA) é responsável pelo licenciamento e supervisão de empresas cambiais que operam no Centro Financeiro Internacional de Dubai (DIFC), que é uma das zonas francas financeiras de maior prestígio. O DIFC opera sob um quadro regulamentar único, alinhado com o direito consuetudinário inglês, concebido para garantir a integridade, estabilidade e transparência das atividades financeiras, incluindo a negociação forex, dentro da jurisdição do Dubai.

A DFSA mantém um elevado nível de transparência nos seus processos regulamentares, regras e ações de aplicação, bem como colabora com outras autoridades reguladoras conceituadas em todo o mundo para garantir que as normas regulamentares sejam consistentes e os esforços regulamentares estejam alinhados com as melhores práticas globais.

A DFSA supervisiona os negócios cambiais de acordo com a seguinte legislação e regras (a lista não é exaustiva):

• Lei Regulamentadora de 2004
• Lei dos Mercados 2012
• Decreto-Lei Federal nº (20) de 2018 sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento de Organizações Ilegais
• Módulo Antilavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Sanções (AML) [VER23/06-23]
• Livro de regras de conduta de negócios (COB)
• Livro de regras de prevenção de crimes financeiros (FCP)
• Módulo de dinheiro e ativos do cliente (CMA)

A Lei Regulamentar de 2004 é uma peça legislativa fundamental em Dubai, estabelecendo o quadro regulamentar para serviços e mercados financeiros dentro do DIFC. Estabelece a DFSA e enfatiza a sua independência no desempenho das suas funções reguladoras, o que garante que a DFSA está livre de influências externas ou interferências no seu processo de tomada de decisão. Concede à DFSA o poder de emitir licenças, realizar inspeções, investigar violações e impor sanções a empresas regulamentadas que não cumpram os requisitos regulamentares. Também define pessoas autorizadas como instituições financeiras, incluindo empresas cambiais, que operam dentro do DIFC, que são obrigadas a obter autorização e licenciamento da DFSA.

A Lei dos Mercados de 2012 em Dubai rege principalmente os mercados financeiros e as atividades dentro do DIFC. Estabelece o quadro regulamentar para os mercados financeiros dentro do DIFC, incluindo quaisquer instituições financeiras envolvidas na negociação forex. A lei enfatiza a importância de manter a integridade do mercado, o que inclui a prevenção do abuso de mercado, do abuso de informação privilegiada e de atividades fraudulentas. Espera-se que os corretores forex do Dubai cumpram padrões de conduta rigorosos para garantir práticas comerciais justas e transparentes. Também fornece um quadro para a listagem de requisitos e regras de negociação para vários instrumentos financeiros e define mecanismos para a resolução de litígios relacionados com transações financeiras e atividades de mercado.

O Decreto-Lei Federal nº (20) de 2018 sobre Combate à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo e ao Financiamento de Organizações Ilegais é uma peça legislativa fundamental em todos os Emirados Árabes Unidos (EAU), que visa prevenir a lavagem de dinheiro, combater o financiamento do terrorismo e a abordagem do financiamento de organizações ilegais. Estipula regras para a devida diligência do cliente, manutenção de registros, avaliação de riscos e obrigações de relatórios. Esta lei reflecte o compromisso dos EAU com as normas internacionais e as melhores práticas para combater o crime financeiro e garantir a integridade do seu sector financeiro.

Embora o DIFC certamente mereça a sua atenção, tenha em mente que com a nossa ajuda você também pode escolher entre as seguintes zonas francas:

• Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) com foco no comércio de commodities, regulamentado pela Dubai Multi Commodities Centre Authority (DMCCA)
• A Zona Franca do Aeroporto de Dubai (DAFZ) acolhe uma ampla gama de empresas e é regulamentada pela Autoridade da Zona Franca do Aeroporto de Dubai (DAFZA)
• A Zona Franca de Jebel Ali (JAFZA) é a maior zona franca do mundo e a mais antiga de Dubai, regulamentada pela Autoridade da Zona Franca de Jebel Ali (JAFZA)
• Dubai Silicon Oasis (DSO) com foco em tecnologia e inovação, regulamentado pela Dubai Silicon Oasis Authority (DSOA)

TIPOS DE LICENÇAS FOREX EM DUBAI

Dubai oferece vários tipos de licenças Forex, que você pode escolher com base no seu modelo de negócios e atividades específicas relacionadas ao Forex. A duração da licença cambial de Dubai varia de acordo com o tipo específico de licença obtida e os termos negociados com a autoridade reguladora da zona franca escolhida.

Os principais tipos de licenças forex de Dubai são os seguintes:

• Licença de Empresa Autorizada (AF) – adequada para empresas que pretendem oferecer uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo negociação forex, e participar de atividades financeiras dentro do DIFC (normalmente válida por 1-3 anos)
• Licença de Instituição de Mercado Autorizada (AMI) – para empresas que pretendem operar especificamente como bolsa ou plataforma de negociação de instrumentos cambiais, pois permite o estabelecimento e operação de mercados financeiros e instalações de negociação dentro do DIFC (geralmente válida por 1-3 anos)
• Licença de Escritório de Representação (RO) – adequada para empresas cambiais que desejam estabelecer e manter uma presença física no DIFC para fins de marketing, ligação ou networking, no entanto, não permite a prestação de serviços financeiros dentro do DIFC (geralmente emitida por um período de um ano)
• A Licença Individual Autorizada (AI) foi projetada para profissionais individuais que trabalham em empresas cambiais e fornecem serviços financeiros (geralmente válida por um ano)
• Uma Licença Restrita (RL) ou Licença de Teste de Inovação (ITL) não é uma licença específica de Forex, mas é projetada para incentivar fintech e negócios financeiros inovadores, e pode ser adequada para startups ou empresas mais maduras que desejam testar novas tecnologias relacionadas a Forex. tecnologias ou serviços em um ambiente controlado (o período de validade é determinado caso a caso)

LICENÇA FOREX EM DUBAI

REQUISITOS PARA OS REQUERENTES DE LICENÇA FOREX EM DUBAI

A obtenção de uma licença cambial em Dubai, especialmente dentro do DIFC ou outra zona franca, envolve o cumprimento de vários requisitos e o cumprimento dos padrões regulatórios estabelecidos pela autoridade. Embora os requisitos legais específicos variem dependendo do tipo de licença que você deseja solicitar, existem certos pré-requisitos comuns dos quais você deve estar ciente agora.

Em primeiro lugar, os requerentes de licença forex do Dubai devem estabelecer uma entidade legal dentro do DIFC ou outra zona franca escolhida. Esta entidade pode assumir a forma de empresa, sucursal ou subsidiária, dependendo da estrutura do negócio e das preferências estratégicas. O processo de registro pode levar várias semanas, dependendo do tipo de estrutura jurídica do negócio e da integridade do pedido. Você pode escolher entre estruturas comerciais legais como uma Empresa de Zona Franca (FZCo), uma Empresa Reconhecida (RC) e uma Empresa de Propósito Específico (SPC).

Para solicitar uma licença forex em Dubai, sua entidade legal com sede em Dubai deve atender aos seguintes requisitos:

• Capital mínimo – varia amplamente dependendo do tipo de licença e do escopo das atividades (por exemplo, os requerentes da licença AMI são obrigados a ter um valor igual a metade dos custos operacionais brutos estimados da empresa licenciável para o próximo período de doze meses, ou um valor especificado pela autoridade licenciadora)
• A taxa de pedido de licença também depende do tipo de licença e do âmbito das atividades, e é determinada pela autoridade licenciadora (por exemplo, os requerentes de licença AMI são obrigados a pagar cerca de 36.000 – 183.000 AED (aproximadamente 9.000 – 47.000 EUR) de taxa)
• Uma equipe de gestão qualificada com experiência relevante no setor (o pessoal-chave, incluindo diretores e responsáveis ​​pela conformidade, deve atender aos critérios de adequação e idoneidade da autoridade licenciadora)
• Políticas e procedimentos internos robustos de AML//CFT
• Uma estrutura abrangente de gestão de risco para identificar, avaliar e gerenciar riscos associados às operações cambiais
• Uma estrutura de conformidade implementada para garantir a adesão contínua às regulamentações aplicadas pela autoridade reguladora
• A infraestrutura tecnológica necessária para apoiar as atividades de negociação forex, incluindo plataformas de negociação confiáveis ​​e medidas de segurança cibernética
• Cobertura de seguro adequada, como seguro de responsabilidade civil profissional, para mitigar riscos potenciais
• Acesso demonstrável aos fornecedores de liquidez e infraestrutura de mercado necessários para facilitar as atividades de negociação propostas
• Compromisso demonstrável em cumprir os padrões regulatórios internacionais e as melhores práticas

Normalmente, são necessários pelo menos os seguintes documentos para solicitar uma licença de corretagem forex em Dubai:

• Um plano de negócios abrangente descrevendo as atividades propostas, modelo de negócios, procedimentos de gestão de risco, medidas de conformidade e muito mais
• Demonstrações financeiras auditadas dos últimos anos, demonstrando a estabilidade financeira do candidato e a capacidade de cumprir as obrigações financeiras em curso
• Cópias de passaportes de acionistas da empresa, beneficiários efetivos, diretores e outro pessoal-chave
• CV dos acionistas, diretores e outras pessoas-chave da empresa
• Comprovante de endereço residencial de cada acionista, diretor e pessoal-chave
• Uma descrição detalhada das políticas e processos internos de LBC/CFT
• Um manual de conformidade detalhando como o licenciado cumprirá os regulamentos aplicáveis ​​(por exemplo, políticas para lidar com reclamações de clientes, conflitos de interesse e relatórios regulatórios)
• Um plano operacional descrevendo a infraestrutura, a tecnologia e os recursos que o licenciado utilizará para facilitar a negociação forex
• Informações sobre a estrutura acionária da empresa, incluindo detalhes de acionistas e beneficiários efetivos
• Comprovação do cumprimento dos requisitos mínimos de capital
• Rascunhos de acordos com clientes, incluindo termos e condições, divulgações de riscos e acordos comerciais com clientes
• Políticas e procedimentos relacionados à tecnologia da informação, segurança cibernética e proteção de dados
• Prova de cobertura de seguro adequada

O inglês é o idioma principal usado para fins regulatórios e legais dentro do DIFC, e o DFSA aceita documentos e correspondência em inglês para o processo de solicitação de licença forex. Se você precisar de serviços de tradução juramentada, teremos prazer em oferecer a solução com melhor custo-benefício.

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA FOREX EM DUBAI

Para estabelecer uma empresa em Dubai para fins de negociação forex, primeiro você precisa escolher a estrutura comercial legal mais adequada. Uma Empresa de Zona Franca (FZCo) pode ser adequada para negócios cambiais, especialmente se você estiver procurando uma estrutura de negócios que ofereça benefícios fiscais e regulamentações simplificadas.

As principais vantagens de um FZCo são as seguintes:

• A propriedade estrangeira total é permitida
• Isenções fiscais, incluindo zero imposto corporativo
• Processo simplificado de configuração da empresa
• Flexibilidade operacional
• Acesso a mercados internacionais

Os principais requisitos para uma FZCo com foco em Forex em Dubai são os seguintes:

• Pelo menos um acionista
• Pelo menos um diretor que pode ser igual ao acionista
• Um oficial da AML
• Espaço de escritório dentro do DIFC ou outra zona franca à sua escolha
• Uma conta bancária corporativa em um banco local ou internacional operando no DIFC ou em outra zona franca de sua escolha
• Podem ser necessários vistos de Dubai para acionistas, diretores e funcionários
• Um agente registrado baseado na zona franca selecionada

As principais etapas para abrir uma nova empresa forex em Dubai são as seguintes:

• Nomeie um agente registrado
• Reserve um nome exclusivo e compatível para sua empresa forex
• Prepare os documentos necessários
• Nomeie acionistas, diretores e outras pessoas-chave para sua empresa
• Se aplicável, determine sua elegibilidade e solicite vistos para acionistas, diretores e funcionários
• Envie o formulário de pedido de incorporação junto com os documentos exigidos à autoridade da zona franca escolhida
• Espaço de escritório seguro dentro do DIFC ou outra zona franca de sua escolha
• Abra uma conta bancária corporativa local

Geralmente, os seguintes documentos são necessários para constituir uma empresa cambial em Dubai:

• Memorando de associação
• Estatuto Social
• Cópias de passaportes e informações básicas de acionistas, diretores e outras pessoas importantes
• Um plano de negócios detalhado descrevendo atividades cambiais e projeções financeiras
• Comprovante de endereço residencial para acionistas e diretores
• Um Certificado de Não Objeção do seu empregador ou patrocinador atual, se você residir ou trabalhar nos Emirados Árabes Unidos
• Comprovante do capital social mínimo
• Certificado de reserva de nome comercial
• Uma carta de referência bancária do banco ou instituição financeira de cada acionista, verificando a situação financeira e o histórico de cada acionista
• Documentos de elegibilidade de visto para acionistas, diretores e funcionários
• Procuração se você nomear um representante ou agente para lidar com o processo de incorporação em seu nome

COMO SOLICITAR UMA LICENÇA FOREX EM DUBAI

Normalmente, leva de várias semanas a alguns meses para obter uma licença de corretagem cambial da DFSA. No entanto, a duração do processo de pedido de licença forex do Dubai depende, em última análise, de factores como a zona franca escolhida e a sua autoridade reguladora, a complexidade do seu negócio forex e o tipo de licença forex.

As principais etapas do processo de solicitação de licença forex em Dubai são as seguintes:

• Prepare um pacote de inscrição abrangente que consiste no formulário de inscrição e nos documentos necessários
• Envie o pacote de inscrição preenchido à autoridade reguladora relevante em Dubai
• Acionistas, diretores e pessoal-chave da empresa terão que passar por due diligence e verificações de antecedentes
• Os representantes da empresa podem ser convidados para uma entrevista com a autoridade reguladora para discutir medidas de conformidade, plano de negócios e outros aspectos importantes – podemos ajudá-lo, entre outras coisas, a se preparar para isso
• Assim que não houver nenhuma informação faltante ou não verificada e o pedido for aprovado, você pode esperar que uma licença forex seja concedida por um período de tempo especificado.

Quando sua licença estiver prestes a expirar, você deverá iniciar o processo de renovação bem antes da data de expiração da licença. Você deve iniciar o processo pelo menos 3 meses antes do vencimento da licença. Antes de iniciar o processo, é essencial garantir que as operações comerciais estejam em total conformidade com a regulamentação aplicável.

REQUISITOS CONTÍNUOS PARA LICENCIADOS FOREX EM DUBAI

A manutenção de uma licença forex no Dubai exige adesão contínua aos requisitos regulamentares e conformidade contínua, o que significa que o licenciado deve manter-se atualizado com as alterações regulamentares e moldar os processos internos em conformidade. Estabelecer e manter linhas de comunicação abertas com a autoridade reguladora pode certamente ajudar a manter-se atualizado sobre as regulamentações e evitar quaisquer desalinhamentos desnecessários.

No Dubai, os principais requisitos regulamentares em curso são os seguintes:

• Preparar e enviar relatórios financeiros regulares à autoridade reguladora para refletir com precisão a situação financeira e o desempenho do negócio cambial
• Manter procedimentos eficazes de LBC/CFT
• Implementar e melhorar procedimentos de gestão de risco para proteger os fundos dos clientes e garantir a estabilidade financeira do negócio, incluindo garantir que os fundos dos clientes sejam adequadamente protegidos e segregados dos fundos operacionais da empresa
• Manter registros abrangentes e precisos de todas as transações, interações com clientes e atividades de conformidade

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