Lisensya sa Pagbabangko sa Cyprus

Ang pag-isyu ng lisensya upang magsagawa ng mga aktibidad sa pananalapi sa teritoryo ng Cyprus ay ginawa ng Central Bank of Cyprus. Ang mga aplikasyon para sa mga lisensya ay posible ng mga may-ari ng mga kasalukuyang bangko upang mapalawak ang heograpiya ng kanilang presensya.

Sa pagsusuri sa package ng dokumentasyon, binibigyan ng kagustuhan ang mga aplikante na ang mga bangko ay nakarehistro sa mga hurisdiksyon na may mahigpit na pamantayan sa pagpili – mga bansa sa EU, North America at United Kingdom.

Ang pakete ng mga opisyal na dokumento ay dapat may kasamang sulat ng rekomendasyon o isang annex sa pagpaparehistro na may orihinal na pirma ng awtorisadong tao ng registrar ng counterparty na bangko.

Ang pamamaraan ng pagpaparehistro ng isang bangko sa Cyprus ay naiiba dahil hindi ito naa-access ng mga indibidwal at hindi nangangailangan ng pagtatatag ng punong tanggapan ng bangko sa Cyprus. Posibleng magbukas ng bangko mula sa simula dito lamang sa pamamagitan ng muling pagbili ng mga sangay at sangay ng mga kasalukuyang institusyong pinansyal.

Ang pagbibigay ng lisensya sa bangko sa Cyprus ay nagpapahiwatig ng ilang kundisyon at kinakailangan para sa mga aplikante. Gayundin, bilang karagdagan sa mga mahigpit na alituntunin ng nagtatag na bansa ng korporasyon ay nangangailangan ng mataas na antas ng awtorisadong kapital at isang malawak na pakete ng dokumentasyon.

Mga dokumento para sa pagkuha ng lisensya sa bangko sa Cyprus

Ang aplikasyon para sa isang lisensya ay mangangailangan ng sumusunod:

• isang liham ng rekomendasyon mula sa parent bank ng parent country
• isang listahan ng personal na data ng pamamahala ng kumpanya
• isang hanay ng mga dokumentong nagpapatunay sa solvency at reputasyon ng mga shareholder ng enterprise
• pahintulot na ibunyag ang mga lihim ng kalakalan
• mga awtorisadong katawan na kumokontrol sa mga aktibidad ng punong tanggapan ng bangko
• plano ng negosyo o pagbibigay-katwiran sa mga dahilan kung bakit dapat mag-isyu ang hurisdiksyon ng Cyprus ng lisensya sa pagbabangko sa iyong kumpanya (dito ang pinakamahalagang tungkulin ay ang benepisyo ng mga aktibidad ng kumpanya sa Cyprus)
• ang propesyonal na pagiging angkop ng mga direktor at tagapamahala ng bangko para sa bawat partikular na posisyon sa pamamahala
• pisikal na data sa lokasyon ng punong tanggapan na may impormasyon sa pakikipag-ugnayan
• pahintulot mula sa nagtatag na bansa na magbukas ng mga bagong sangay ng bangko
• ang hindi nagkakamali na reputasyon ng katapat at lahat ng shareholder
• katibayan ng katatagan at nakaplanong pag-unlad ng korporasyon at ang kakayahang kumpirmahin ang antas ng kita ng negosyo

Ang Bangko Sentral ng bansa ay nagbibigay ng kagustuhan sa mga nagnanais na magbukas ng isang tanggapan ng kinatawan sa teritoryo ng hurisdiksyon, hindi isang sangay.

Halaga ng lisensya sa bangko sa Cyprus

Ang halaga ng pagpaparehistro ng bangko sa Cyprus ay medyo mas mababa kaysa sa ibang mga bansa sa EU dahil sa kawalan ng pangangailangan na lumikha ng isang bagong kumpanya, ngunit ang Central Bank of Cyprus ay nangangailangan ng isang malaking pakete ng mga dokumento, na tumatagal ng maraming oras upang maghanda para sa aplikasyon para sa lisensya.

Mula sa sandali ng pagsusumite ng aplikasyon sa komite ng eksperto ng regulator, ang lahat ng sirkulasyon ng dokumento ay dapat isagawa sa English o Greek. Ang mga abogado at tagasalin ng aming kumpanya ay handang mag-alok ng propesyonal na pagsasalin ng lahat ng legal na anyo, na magpapasimple sa proseso ng aplikasyon.

Ang Bangko, na nakatali sa mga legal na obligasyon sa hurisdiksyon ng Cyprus, ay kinakailangang sumailalim sa isang taunang pag-audit. Depende sa organisasyonal na anyo ng enterprise (sangay, sangay o tanggapan ng kinatawan), mayroon itong iba’t ibang mga kinakailangan sa pag-uulat.