Licenza Forex nel Regno Unito

Secondo la Banca d’Inghilterra, il Regno Unito rimane il principale centro di attività di cambio con una quota del 38,1% del fatturato globale, nonostante si tratti di un calo rispetto al 43,2% registrato nell’aprile 2019. Uno dei fattori critici che hanno contribuito allo status duraturo del Regno Unito come potenza del forex è il suo quadro normativo affidabile e solido, che offre vari tipi di licenze forex che significano credibilità, legittimità, impegno per la trasparenza e responsabilità. Il Regno Unito continua a offrire numerose opportunità di crescita e successo a coloro che si muovono tra le sue normative con diligenza e integrità.

Vantaggi della Licenza Forex nel Regno Unito

Il Regno Unito offre un’infrastruttura aziendale di livello mondiale particolarmente favorevole alle imprese forex. Il suo ecosistema finanziario è noto per l’uso di tecnologie all’avanguardia, un ampio accesso al mercato e il già citato quadro normativo ben consolidato. Londra, in particolare, si distingue come epicentro del trading forex globale, vantando una fiorente comunità di trader, broker e istituzioni finanziarie. La posizione strategica della città collega Asia ed Europa, permettendo attività di trading 24 ore su 24.

Possedere una licenza forex del Regno Unito dimostra l’impegno a rispettare rigorose normative finanziarie, il che attira clienti che danno priorità alla sicurezza e alla trasparenza nelle loro operazioni forex. I clienti, siano essi al dettaglio o istituzionali, si fidano dei broker forex con licenza del Regno Unito perché rappresenta una garanzia di dedizione alla creazione di un ambiente di trading sicuro. Il regolatore del Regno Unito mantiene i titolari di licenze forex ai più alti standard di integrità operativa obbligandoli a proteggere i fondi dei clienti, aderire a pratiche di gestione del rischio robuste e implementare politiche e processi anti-riciclaggio di denaro e di contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

Inoltre, i titolari di licenze forex del Regno Unito beneficiano di un quadro fiscale particolarmente vantaggioso che contribuisce alla loro salute finanziaria complessiva e competitività. Uno dei principali vantaggi è l’assenza di imposta sulle società e di imposta sul reddito personale per le attività di trading forex, il che significa che le imprese forex possono trattenere una quota maggiore dei loro guadagni. Non ci sono dazi doganali sulle transazioni forex, il che riduce ulteriormente i costi operativi per le imprese forex. Inoltre, il Regno Unito vanta una vasta rete di accordi internazionali sulla doppia imposizione, composta da oltre 100 paesi, che garantisce che i redditi o i guadagni originati in una giurisdizione e ricevuti dai residenti di un’altra giurisdizione non siano soggetti a doppia imposizione.

Inoltre, il Regno Unito non impone controlli sui cambi ai suoi residenti o alle imprese, il che è particolarmente vantaggioso per il trading forex. Ciò significa che non ci sono restrizioni governative o normative che governano la conversione, il trasferimento o l’uso di valute estere all’interno del paese. I titolari di licenze forex possono effettuare transazioni in varie valute senza tali barriere normative, favorendo la flessibilità e facilitando le operazioni di trading internazionale. Questa flessibilità è particolarmente cruciale nel settore del trading forex, dove le transazioni coinvolgono frequentemente più valute.

Regolamentazioni Forex nel Regno Unito

Le regolamentazioni forex nel Regno Unito sono applicate e supervisionate dalla Financial Conduct Authority (FCA), un ente regolatore rinomato e diligente che ha forti partenariati internazionali e collaborazioni con altre autorità e organizzazioni regolatorie. Il quadro normativo è costituito da varie leggi e linee guida, garantendo un ambiente di trading forex sicuro, trasparente e di supporto.

La seguente legislazione nazionale, tra le altre, è applicabile a tutte le imprese forex con sede nel Regno Unito:

• Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA)
• La Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari (MiFID II)
• FCA Handbook
• Il Regolamento sugli Abusi di Mercato (MAR)
• Il Regolamento sul Riciclaggio di Denaro, il Finanziamento del Terrorismo e il Trasferimento di Fondi (Informazioni sul Pagatore) 2017 (MLR 2017)
• Legge sul Terrorismo 2000
• Legge contro il Terrorismo, il Crimine e la Sicurezza 2001
• Legge sul Contrasto al Terrorismo 2008
• Legge sui Proventi di Reato 2002

Il Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) è una legge chiave nel Regno Unito che governa una vasta gamma di attività finanziarie, comprese le imprese forex. Il FSMA stabilisce gli obiettivi normativi della FCA, che includono la protezione dei consumatori, la protezione e il rafforzamento dell’integrità del sistema finanziario del Regno Unito, la promozione della concorrenza nell’interesse dei consumatori e l’assicurazione che i mercati rilevanti operino in modo trasparente e con integrità. Fornisce anche il quadro per l’autorizzazione e la regolamentazione delle imprese di servizi finanziari, compresi i broker forex, nonché i criteri che le imprese forex del Regno Unito devono soddisfare per ottenere e mantenere una licenza dalla FCA.

La Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari (MiFID II) è una regolamentazione a livello dell’UE che ha un impatto significativo sul trading forex. Sebbene il Regno Unito abbia lasciato l’UE, la MiFID II continua ad applicarsi attraverso l’implementazione domestica delle regolamentazioni MiFID II, garantendo in questo modo l’accesso continuo ai mercati europei. Un pilastro della MiFID II è l’obbligo per i broker di ottenere la migliore esecuzione per gli ordini dei clienti, ovvero eseguire gli ordini dei clienti in modo tale da garantire le condizioni più vantaggiose possibili per il cliente. Questo richiede una considerazione meticolosa di numerosi fattori, tra cui prezzi, velocità di esecuzione, costi associati e impatto sul mercato.

Il Regolamento sul Riciclaggio di Denaro, il Finanziamento del Terrorismo e il Trasferimento di Fondi (Informazioni sul Pagatore) 2017 (MLR 2017) è un insieme di regolamentazioni volte a prevenire attività di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Per aderire a queste regolamentazioni, le imprese di brokeraggio forex del Regno Unito e altre imprese legate al forex devono condurre valutazioni dei rischi per identificare e comprendere i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo che affrontano. Il MLR 2017 stabilisce anche obblighi per la conservazione dei registri, la segnalazione di attività sospette e la nomina di un Responsabile della Segnalazione del Riciclaggio di Denaro (MLRO).

Tipi di Licenze Forex nel Regno Unito

Nel Regno Unito, le imprese forex possono ottenere vari tipi di licenze a seconda delle loro attività specifiche e dei servizi che offrono. Per determinare il tipo di licenza più appropriato, ogni richiedente dovrebbe prima valutare attentamente l’ambito operativo, il mercato di riferimento e la natura dei servizi forex previsti.

I principali tipi di licenze forex nel Regno Unito sono i seguenti:

• La Licenza di Trading Proprietario (Dealer License) corrisponde al “market-making” e comprende attività di trading proprietario, inclusa l’esecuzione di transazioni di strumenti finanziari
• La Licenza di Modello Agenzia (Intermediary License), nota anche come Straight-Through Processing (STP), comporta l’abbinamento delle operazioni dei clienti con le corrispondenti transazioni dei fornitori di liquidità
• La Licenza di Broker Limitato serve come licenza di introduttore o di riferimento, consentendo ai titolari di impegnarsi in attività di vendita e marketing senza avere l’autorizzazione a detenere fondi dei clienti

I principali vantaggi di possedere una Licenza di Trading Proprietario:

• Maggiore flusso di entrate poiché questi titolari di licenze possono generare entrate non solo dagli spread, ma anche dalle attività di market-making, potenzialmente aumentando il loro reddito
• Essere un market-maker può aumentare la reputazione di un’azienda e migliorare la sua presenza sul mercato, attirando clienti in cerca di servizi forex affidabili e stabili
• Questi titolari di licenze possono avere un controllo più efficace sulla gestione del rischio delle loro attività di trading, permettendo loro di mitigare i rischi con successo

I principali vantaggi di possedere una Licenza di Modello Agenzia:

• Una base di clienti più ampia poiché i clienti spesso preferiscono questi titolari di licenze poiché possono ottenere un’esecuzione trasparente senza preoccupazioni sul fatto che il broker stia negoziando contro di loro
• Maggiore fiducia poiché questa licenza può favorire la fiducia tra i clienti, vedendo che i loro ordini vengono eseguiti in modo equo e senza interferenze
• Le imprese forex con una Licenza di Modello Agenzia possono accedere a un ampio pool di liquidità, potenzialmente portando a spread competitivi e migliori prezzi per i clienti

I vantaggi di possedere una Licenza di Broker Limitato:

• Le imprese forex possono concentrarsi sugli sforzi di marketing senza le complessità operative della gestione dei fondi dei clienti
• Le aziende con questa licenza possono formare partnership efficaci con broker autorizzati, espandendo la loro offerta di servizi e potenzialmente ricevendo commissioni di riferimento

LICENZA FOREX NEL REGNO UNITO

Requisiti per i Richiedenti della Licenza Forex nel Regno Unito

Per avviare il processo di richiesta di una licenza forex, dovrai prima stabilire una persona giuridica, sia essa sotto forma di società, partnership o altra struttura aziendale riconosciuta. La specifica struttura legale e i requisiti dell’entità variano a seconda del tipo di licenza forex che stai cercando e delle specifiche attività forex che intendi avviare. Come per ogni passo nell’avvio di un’attività forex nel Regno Unito, possiamo aiutarti nella scelta della giusta struttura aziendale in base alle tue esigenze uniche.

Per il momento, tieni presente che ogni richiedente deve soddisfare i requisiti di capitale iniziale e mantenuto che variano a seconda del tipo di licenza forex selezionata:

• Licenza di Trading Proprietario – 750.000 GBP (circa 868.000 EUR)
• Licenza di Modello Agenzia – 150.000 GBP (circa 174.000 EUR)
• Licenza di Broker Limitato – 75.000 GBP (circa 87.000 EUR)

I seguenti prerequisiti legali sono anche di fondamentale importanza:

• La solvibilità dell’azienda per garantire che ci siano risorse finanziarie adeguate per operare in sicurezza
• Un team di gestione qualificato ed esperto, capace di gestire un’azienda di servizi finanziari
• Politiche e processi AML/CFT interni robusti
• I direttori, gli ufficiali e gli azionisti significativi dell’azienda devono superare la valutazione di idoneità e correttezza della FCA per garantire che soddisfino gli standard richiesti di integrità, competenza e solidità finanziaria
• Alti standard di condotta aziendale per garantire un trattamento equo ed etico dei clienti
• Procedure efficaci di gestione del rischio per proteggere i fondi dei clienti e gestire i rischi di trading
• Un quadro interno di conformità completo per monitorare e garantire l’aderenza ai requisiti normativi
• Meccanismi robusti di segregazione e protezione del denaro dei clienti (se applicabile)
• Un processo formale di gestione dei reclami per affrontare e risolvere i reclami dei clienti in modo tempestivo ed equo
• Sistemi IT aziendali sicuri e protetti, inclusi adeguati misure di sicurezza informatica
• L’implementazione di processi per fornire rapporti normativi accurati e tempestivi alla FCA
• Assicurazione di responsabilità professionale (se applicabile)
• Pagamento delle relative tasse di applicazione

I seguenti documenti devono essere debitamente preparati dai richiedenti della licenza forex del Regno Unito:

• Documenti di incorporazione della società o equivalenti
• Un piano aziendale dettagliato che delinei l’estensione delle attività di trading forex, comprese le funzioni operative, le strategie di gestione del rischio e le previsioni finanziarie
• Documentazione che dimostri la conformità ai requisiti di solvibilità, compresi bilanci finanziari, valutazioni di adeguatezza del capitale e strategie di gestione della liquidità
• Un piano dettagliato delle procedure AML/CFT, compreso il know-your-customer (KYC)
• Manuali che descrivono i quadri e le procedure di conformità per garantire l’aderenza ai requisiti normativi
• Documentazione delle procedure efficaci di gestione del rischio (ad esempio, politiche e strategie per proteggere i fondi dei clienti e gestire i rischi di trading)
• Un piano dettagliato delle procedure di gestione dei reclami
• Documentazione delle misure e dei protocolli di sicurezza in atto
• Prova della copertura assicurativa di responsabilità professionale, se richiesta per il tipo specifico di licenza
• Prova del pagamento delle relative tasse di applicazione
• Copie dei passaporti (o altri documenti di identificazione validi rilasciati dal governo) di ogni azionista, direttore e altro personale chiave dell’azienda
• Prova dell’indirizzo (ad esempio, bollette recenti, estratti conto bancari o corrispondenza ufficiale del governo) di ogni azionista, direttore e altro personale chiave dell’azienda
• Copie dei CV di ogni azionista, direttore e altro personale chiave dell’azienda
• Consenso scritto che autorizzi la FCA a condurre controlli di background, compresi controlli di credito e di casellario giudiziale, su ciascun azionista, direttore e altro personale chiave

Se stai fornendo documenti in una lingua diversa dall’inglese, avrai certamente bisogno di servizi di traduzione certificata. Questi servizi dovrebbero specializzarsi nella traduzione di documenti legali e finanziari, garantendo accuratezza, conformità agli standard normativi e certificazione del contenuto tradotto. Per assisterti in questo processo, il nostro team può fornire indicazioni o raccomandazioni per servizi di traduzione certificata che siano affidabili, convenienti e efficienti in termini di tempo.

Come Registrare una Società Forex nel Regno Unito

Registrare una società online è solitamente il metodo più rapido. A condizione che tutte le informazioni presentate siano accurate e non ci siano problemi con la domanda, può richiedere solo poche ore fino a un giorno lavorativo per ricevere il Certificato di Incorporazione, avvicinandoti di un passo alla richiesta della licenza forex nel Regno Unito. Puoi scegliere tra strutture aziendali legali come una Limited Company (Ltd), una Limited Liability Partnership (LLP) e una Public Limited Company (PLC). Una Limited Company (Ltd) è una scelta comune per le società di brokeraggio forex e altre attività correlate al forex grazie alla protezione della responsabilità e alla possibilità di raccogliere capitali emettendo azioni.

I requisiti principali per una Limited Company (Ltd) focalizzata sul forex nel Regno Unito sono i seguenti:

• Almeno un azionista (nessun limite specifico minimo o massimo sul numero di azionisti)
• Almeno un direttore che può essere lo stesso azionista (non tutti gli azionisti devono essere direttori)
• Un Responsabile della Segnalazione di Riciclaggio di Denaro (MLRO)
• Un indirizzo di ufficio registrato nel Regno Unito dove la corrispondenza ufficiale da Companies House e altre agenzie governative può essere inviata (una sede fisica, non una casella postale, nello stesso paese del Regno Unito (ad es. Inghilterra) dove la società è registrata)
• Un conto bancario aziendale per le transazioni finanziarie

I principali passaggi per aprire una nuova società forex nel Regno Unito sono i seguenti:

• Seleziona un nome unico, appropriato e conforme per la tua società forex
• Trova una sede fisica nel Regno Unito
• Prepara tutti i documenti richiesti, inclusa la traduzione certificata
• Nomina un direttore e altri membri chiave del personale
• Invia i tuoi documenti a Companies House, il registro delle imprese del Regno Unito
• Paga la tassa di registrazione richiesta a Companies House, che nel caso di incorporazione online è solo di 10 GBP (circa 12 EUR)
• Apri un conto bancario aziendale per la tua società
• Prepara e invia la tua domanda per una licenza forex FCA
• Entro 3 mesi dall’inizio della tua attività forex, registra la tua nuova società per la Corporation Tax presso HM Revenue and Customs (HMRC)
• Se il fatturato imponibile della tua azienda supera la soglia IVA, devi anche registrarti per scopi IVA

I seguenti documenti sono generalmente richiesti per incorporare una società nel Regno Unito:

• Statuto della società
• Una dichiarazione che specifichi i dettagli del capitale sociale della società, inclusi il numero e la classe delle azioni e i rispettivi valori
• Una dichiarazione che confermi che l’individuo nominato come direttore ha acconsentito alla sua nomina
• Dichiarazione di Conformità (Modulo IN01) che fornisce dettagli essenziali sulla società, sui suoi direttori e sul suo capitale sociale
• Documentazione dei dettagli delle Persone con Controllo Significativo (PSC)
• Dettagli del conto bancario per la società per ricevere i pagamenti
• Prova del pagamento della tassa di registrazione
• Copie dei passaporti degli azionisti e dei direttori della società
• Prova dell’indirizzo di residenza di ciascun azionista e direttore della società

Come Richiedere la Licenza Forex nel Regno Unito

Una volta che la domanda è accettata dalla FCA come completa, di solito ci vogliono circa 6 mesi per valutarla. Se la domanda non è completa e richiede ulteriori chiarimenti, la valutazione potrebbe richiedere fino a 12 mesi. Per evitare ritardi, ti raccomandiamo vivamente di consultare il nostro team esperto di avvocati qui presso Regulated United Europe prima di avviare il processo di richiesta.

I passaggi principali del processo di richiesta di una licenza forex nel Regno Unito sono i seguenti:

• Prepara tutti i documenti richiesti, inclusa la traduzione certificata se applicabile
• Paga le tasse di applicazione richieste
• Registrati nel sistema online Connect della FCA e invia il modulo di domanda insieme ai documenti richiesti
• La FCA assegnerà un responsabile del caso che valuterà se l’attività forex soddisfa e continuerà a soddisfare gli standard minimi della FCA e verificherà la domanda rispetto alle informazioni detenute da altre agenzie regolatorie nel Regno Unito o all’estero
• Durante tutto il processo di valutazione, dovresti aspettarti di ricevere domande di follow-up, richieste di ulteriore documentazione o interviste faccia a faccia

Mentre hai l’opportunità di correggere errori o lacune in Connect, cambiamenti sostanziali nel pacchetto di richiesta forex indicherebbero che non sei pronto e organizzato, e quindi il regolatore potrebbe chiederti di ritirare la tua domanda e ripresentarla. Per questo motivo, è cruciale prendersi il tempo necessario per presentare una domanda completa e ben ponderata sin dall’inizio.

Se avrai successo, la FCA concederà una licenza forex valida indefinitamente, a condizione che la tua società forex continui a soddisfare i requisiti normativi e gli obblighi imposti dalla FCA. Il mancato rispetto continuo e costante delle normative nazionali e internazionali può comportare multe salate, la revoca della tua licenza forex e persino la reclusione.

Requisiti Continuativi per i Titolari di Licenza Forex nel Regno Unito

I titolari di licenza forex nel Regno Unito devono aderire ai requisiti e alle normative continuative imposte dalla FCA per mantenere le loro licenze e operare in modo legale e responsabile. Questo include l’adesione alle regole relative alla protezione dei clienti, alla reportistica finanziaria e alla gestione del rischio. I broker forex devono garantire che i fondi dei clienti siano adeguatamente protetti segregando i fondi dei clienti dai propri fondi operativi per prevenire l’uso improprio o la perdita. I titolari di licenza forex nel Regno Unito devono anche presentare periodicamente rapporti finanziari e dichiarazioni alla FCA per fornire trasparenza riguardo alla salute finanziaria e alla stabilità dell’attività forex.

È superfluo dire che l’implementazione e il miglioramento delle procedure di gestione del rischio sono essenziali per proteggere i fondi dei clienti e garantire la stabilità finanziaria dell’attività. Pertanto, i titolari di licenza forex devono garantire una gestione continua ed efficace del rischio di mercato, del rischio di credito e del rischio operativo. Inoltre, le regole AML/CFT devono essere seguite diligentemente e regolarmente aggiornate per riflettere le normative in evoluzione. Le regole AML/CFT includono la conduzione di una due diligence approfondita dei clienti, l’applicazione di misure di due diligence rafforzata per i clienti ad alto rischio e la conservazione dei registri di identificazione e transazioni dei clienti.

Se desideri avviare un’attività di trading forex e ottenere una licenza forex nel Regno Unito, il nostro team qui presso Regulated United Europe sarà lieto di supportarti nell’incorporazione di una società forex e nella richiesta di una licenza forex. Possiamo anche guidarti con sicurezza nel processo di trovare una licenza forex valida per la vendita e acquistare una soluzione di business forex pronta nel minor tempo possibile. Con consulenti legali dedicati, esperti fiscali e contabili finanziari al tuo fianco, troverai i processi di avvio di un’attività forex nel Regno Unito facili, senza attriti e trasparenti. Contattaci ora per programmare una consulenza personalizzata e preparare il terreno per un successo duraturo.

Inoltre, gli avvocati di Regulated United Europe forniscono servizi legali per ottenere una licenza cripto nella Repubblica Ceca.