مقررات رمزگذاری برمودا

در سال های اخیر، برمودا به عنوان یک حوزه قضایی پیشرو برای تنظیم ارزهای دیجیتال و دارایی های دیجیتال ظاهر شده است. برمودا با یک رویکرد آینده نگر و یک چارچوب نظارتی قوی، خود را به عنوان مرکزی برای نوآوری و سرمایه گذاری در فضای کریپتو که به سرعت در حال تکامل است قرار داده است. در این مقاله، ما به بررسی چشم‌انداز نظارتی حاکم بر ارزهای دیجیتال در برمودا و پیامدهای آن برای مشاغل و سرمایه‌گذاران می‌پردازیم.

مقررات رمزنگاری در برمودا

چارچوب مقرراتی برمودا

در مرکز چارچوب مقرراتی کریپتو برمودا، قانون کسب‌وکار دارایی دیجیتال ۲۰۱۸ (DABA) قرار دارد. این قانون در پاسخ به افزایش اهمیت ارزهای دیجیتال تصویب شده و چارچوب مقرراتی کاملی برای صدور، فروش و تجارت دارایی‌های دیجیتال در داخل یا از برمودا ارائه می‌دهد. تحت DABA، کسب‌وکارهای مشغول به فعالیت‌های دارایی دیجیتال، مانند صدور یا تجارت ارزهای دیجیتال، ملزم به دریافت مجوز از مقامات پولی برمودا (BMA) هستند.

DABA دستورالعمل‌ها و استانداردهای واضحی برای کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال تعیین می‌کند که شامل الزامات مجوز، اقدامات ضد پول‌شویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF)، امنیت سایبری و حفاظت از سرمایه‌گذاران است. با ایجاد چارچوبی مقرراتی که به ویژگی‌های منحصر به فرد دارایی‌های دیجیتال اختصاص دارد، برمودا قصد دارد نوآوری را تشویق کرده و از خطرات بالقوه محافظت کند.

برمودا

capital

سرمایه

 population

جمعیت

 currency

واحد پول

 gdp

تولید ناخالص داخلی
همیلتون 63,867 دلار برمودا 114,090 دلار آمریکا

مجوز و تطابق

Bermuda یکی از ویژگی‌های کلیدی مقررات کریپتو برمودا، رژیم مجوزدهی اعمال شده بر روی کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال است. برای فعالیت قانونی در داخل یا از برمودا، کسب‌وکارهای مشغول به فعالیت‌های دارایی دیجیتال باید مجوزی از BMA دریافت کنند. فرآیند مجوزدهی شامل بررسی‌های دقیق و ارزیابی‌های تطابق برای اطمینان از اینکه مجوزدهندگان استانداردهای لازم از نظر صداقت، شایستگی و سلامت مالی را رعایت می‌کنند، می‌شود.

کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال همچنین ملزم به رعایت مقررات AML و CTF هستند که توسط DABA مقرر شده است. این شامل پیاده‌سازی سیاست‌ها و رویه‌های قوی AML/CFT، انجام بررسی‌های دقیق مشتریان و گزارش معاملات مشکوک به مقامات مربوطه است. با رعایت این مقررات، برمودا به دنبال کاهش ریسک‌های مالی و حفظ یکپارچگی سیستم مالی خود است.

حفاظت از سرمایه‌گذاران و یکپارچگی بازار

علاوه بر الزامات مجوز و تطابق، چارچوب مقرراتی برمودا بر حفاظت از سرمایه‌گذاران و یکپارچگی بازار تأکید دارد. کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال ملزم به رعایت استانداردهای سختگیرانه شفافیت، افشاء و آموزش سرمایه‌گذاران هستند تا اطمینان حاصل شود که سرمایه‌گذاران به طور مناسب اطلاعات لازم را دریافت کرده و از محافظت کافی برخوردار هستند.

علاوه بر این، مقامات مقرراتی برمودا به طور فعال بازار کریپتو را برای شناسایی و جلوگیری از فعالیت‌های تقلبی، دستکاری بازار و سایر اشکال رفتارهای نادرست تحت نظر دارند. با ترویج بازارهای منصفانه و منظم، برمودا به دنبال ایجاد اعتماد در سرمایه‌گذاران و ذینفعان و تقویت رشد پایدار در اکوسیستم کریپتو است.

نگاهی به آینده

با ادامه تکامل صنعت کریپتو، برمودا متعهد به حفظ محیط مقرراتی مناسب است که نوآوری را با حفاظت از سرمایه‌گذاران و یکپارچگی بازار متعادل کند. دولت و مقامات مقرراتی به تعامل با ذینفعان صنعت ادامه می‌دهند تا از پیشرفت‌های فضای کریپتو مطلع شوند و مقررات را به تناسب تطبیق دهند.

در پایان، مقررات کریپتو برمودا نمایانگر رویکردی پیشرفته و عملی در تنظیم دارایی‌های دیجیتال است. با ارائه وضوح، قطعیت و نظارت، برمودا هدف دارد تا کسب‌وکارها و سرمایه‌گذاران معتبر را به سواحل خود جذب کند و در عین حال خطرات را کاهش داده و از سوءاستفاده‌های احتمالی محافظت کند. با بلوغ صنعت کریپتو، برمودا آماده است تا به عنوان یک پیشرو جهانی در مقررات و نوآوری کریپتو باقی بماند.

برمودا چارچوب مقرراتی جامعی را برای ارزهای دیجیتال پیاده‌سازی کرده است که یکی از نخستین سیستم‌های قانونی و مقرراتی در سطح جهانی است که به طور خاص برای دارایی‌های دیجیتال طراحی شده است. به عنوان یک مرکز مالی برجسته آفشور، برمودا رویکردی دوستانه با کسب‌وکارها را در تنظیم دارایی‌های دیجیتال و شرکت‌های مرتبط پذیرفته است.

در سال ۲۰۱۸، برمودا قانون‌گذاری را معرفی کرد که به نظارت بر پیشنهادات اولیه سکه (ICOs) و کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال پرداخته است: قانون کسب‌وکار دارایی دیجیتال و قانون اصلاحی شرکت‌ها و شرکت‌های با مسئولیت محدود (پیشنهاد اولیه سکه) ۲۰۱۸ (قانون ICO). این قوانین با مقررات اضافی مانند قوانین امنیت سایبری کسب‌وکار دارایی دیجیتال ۲۰۱۸، قوانین افشاء مشتری کسب‌وکار دارایی دیجیتال ۲۰۱۸ و قوانین استانداردهای احتیاطی کسب‌وکار دارایی دیجیتال (بازگشت سالانه) ۲۰۱۸ تکمیل شد.

این اقدامات قانونی استانداردهایی را برای ICOها و کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال تعیین می‌کند. تحت چارچوب مقرراتی برمودا، ICOها به عنوان فعالیت‌های تجاری محدود شناخته می‌شوند که نیاز به تأیید از مقامات پولی برمودا دارند.

برخلاف برخی از حوزه‌های قضایی، قانون برمودا نیازی به حضور فیزیکی برای انجام فروش توکن ندارد. به طور کلی، تنها ثبت‌نام شرکتی در برمودا لازم است. با این حال، قانون برمودا همچنین نیاز به الزامات اقتصادی دارد که شامل استانداردهای تطابق اضافی است.

کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال باید به مقررات ضد پول‌شویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (ATF) پایبند باشند و موجودیت‌های دارای مجوز ملزم به پذیرش و رعایت سیاست‌های AML جامع هستند.

قانون ۲۰۱۸، «کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال» در برمودا را تنظیم می‌کند و از کسب‌وکارها، که در داخل یا خارج از برمودا تشکیل شده‌اند و در زمینه کسب‌وکار دارایی دیجیتال در داخل یا از برمودا مشغول هستند، خواسته شده است تا مجوزی از مقامات پولی برمودا دریافت کنند. دارایی‌های دیجیتال به عنوان موجودیت‌های فرمت باینری تعریف می‌شوند که حق استفاده از آنها را اعطا می‌کنند و شامل نمایندگان دیجیتال ارزش که به عنوان واسطه‌های مبادله، واحدهای حساب یا ذخایر ارزش عمل می‌کنند، هستند. با این حال، معافیت‌هایی برای تراکنش‌های خاص مانند تراکنش‌های درون برنامه‌ای یا نمایندگان دیجیتال ارزش در بازی‌های آنلاین وجود دارد.

طبق بخش 4D قانون مقامات پولی برمودا ۱۹۶۹ (قانون)، مقامات پولی برمودا (که به عنوان مقامات یا BMA شناخته می‌شود) ممکن است وظایف و اختیارات خود را به یک مقام، خدمتگزار یا کمیته‌ای که از میان پرسنل مقامات تشکیل شده است، واگذار کنند. اختیار تصمیم‌گیری در مورد درخواست‌های مجوز تحت قانون به ALC مخصوص بخش مربوطه واگذار شده است.

ساختار ALC در سال ۲۰۰۷ توسط هیئت مدیره مقامات برای ارزیابی درخواست‌های مجوز از کسب‌وکارهای خدمات مالی که قصد دارند در داخل یا از برمودا فعالیت کنند، تأسیس شد. ALC مخصوص بخش که مسئول دارایی‌های دیجیتال است شامل یک رئیس، معمولاً مشاور ارشد، فناوری مالی یا مدیرعامل نظارت بر کسب‌وکارهای دارایی دیجیتال (DABs) است. این کمیته شامل یک پنل متنوع از کارشناسان از بخش‌های مختلف مقامات، از جمله فناوری مالی، نظارت، حسابرسی، توسعه سیاست و ضد پول‌شویی/مقابله با تأمین مالی تروریسم است.

معمولاً کمیته هر هفته صبح‌های پنج‌شنبه ساعت ۹:۰۰ صبح برای بررسی درخواست‌های ارائه‌شده و تصمیم‌گیری درباره تأیید، تعویق یا رد درخواست‌های مجوز، جلسه برگزار می‌کند. پس از جلسه، متقاضیان به سرعت از تصمیم ALC مطلع می‌شوند و مقامات سپس نامه‌ای رسمی تایید‌کننده نتیجه صادر می‌کنند.

برای درخواست مجوز تحت قانون کسب‌وکار دارایی دیجیتال ۲۰۱۸ (DABA)، باید یک درخواست دقیق و جامع طبق دستورالعمل‌های زیر ارائه شود:

درخواست‌های تکمیل شده باید حداکثر تا ساعت ۵ بعدازظهر روز پنج‌شنبه مربوطه به مقامات برسد. این اطمینان را می‌دهد که توسط کمیته ارزیابی و مجوز (ALC) چهار هفته بعد در روز پنج‌شنبه مورد بررسی قرار گیرد. عدم رعایت این مهلت ممکن است منجر به تأخیر در فرآیند بررسی توسط ALC شود.

درخواست‌ها باید به ایمیل [email protected] ارسال شود. نسخه‌های چاپی لازم نیستند. اگر متقاضیان در پیوست کردن اسناد در فرم‌های درخواست با مشکلاتی روبرو شوند یا حجم کل سند از حد مجاز ایمیل فراتر رود، لطفاً با بخش فناوری مالی از طریق ایمیل ارائه شده تماس بگیرید تا دستورالعمل‌هایی برای ارسال از طریق درایو امن مقامات دریافت کنید.

تمام اسناد ارائه‌شده به عنوان بخشی از درخواست DAB باید به زبان انگلیسی باشد.

متقاضیان باید از فرم درخواست مناسب متناسب با کلاس مجوز مورد نظر استفاده کنند. برای دسترسی به آخرین نسخه فرم درخواست مربوطه از طریق وب‌سایت BMA از پیوندهای ارائه‌شده استفاده کنید:

  • T (مجوز آزمایشی)
  • M (مجوز تغییر یافته)
  • F (مجوز کامل)

مقامات درک می‌کنند که برخی از اسناد مورد نیاز برای درخواست جامع DAB ممکن است در زمان ارائه در دسترس نباشند یا بر اساس طرح تجاری پیشنهادی مربوط نباشند. در چنین مواردی، باید توضیح کتبی برای هر گونه نقص ارائه شود.

درخواست‌هایی که فاقد اسناد لازم باشند ممکن است معلق یا برای بررسی کافی نباشند.

این بیانیه اصول (اصول) مطابق با بخش ۵ قانون کسب‌وکار دارایی دیجیتال ۲۰۱۸ (قانون) صادر شده است، که مقامات پولی برمودا (که به عنوان مقامات یا BMA شناخته می‌شود) را ملزم به انتشار اصولی برای راهنمایی اقدامات یا اقدامات پیشنهادی خود در مورد:

  • تفسیر معیارهای حداقل تعیین‌شده در ضمیمه ۱ قانون و دلایل لغو مجوز مطابق با بخش ۲۴.
  • استفاده از اختیارات خود برای اعطای، لغو یا محدود کردن مجوزها.
  • استفاده از اختیارات خود برای دریافت اطلاعات، گزارش‌ها و اسناد.
  • استفاده از سایر اختیارات اجرایی.

این اصول برای کاربرد گسترده طراحی شده‌اند و هدف آن‌ها سازگاری با تنوع ارائه‌دهندگان خدمات کسب‌وکار دارایی دیجیتال (DAB) است که تحت قانون، مجوز دریافت می‌کنند، در حالی که تغییرات احتمالی نهادی و بازار را نیز مد نظر دارند. بنابراین، انتظار می‌رود که این اصول نیاز به بازنگری و توسعه بیشتر در طول زمان داشته باشند. در صورت بروز تغییرات مادی در اصول، مقامات نسخه به‌روزرسانی شده‌ای منتشر خواهند کرد. علاوه بر این، توصیه می‌شود که این اصول را همراه با هر گونه یادداشت راهنمایی صادر شده تحت بخش ۵(۲) قانون نظارت و اجرای ضد پول‌شویی و ضد تأمین مالی تروریسم (SEA Act 2008)، طبق بخش ۴۹M قانون پول‌شویی ۱۹۹۷ (POCA 1997)، و بخش ۱۲O قانون ضد تروریسم (اقدامات مالی و سایر اقدامات) ۲۰۰۴ (ATFA 2004) مرور کنید.

علاوه بر این، این سند باید در کنار بیانیه اصول استفاده از اختیارات اجرایی (SPUEP) در نظر گرفته شود. SPUEP اصول راهنمای استفاده مقامات از اختیارات رسمی برای اطمینان از تطابق یا جریمه عدم تطابق با الزامات قانونی یا مقرراتی را توضیح می‌دهد. در مواقعی که اختلافاتی بین SPUEP، بیانیه اصول استفاده از اختیارات اجرایی تحت قانون نظارت و اجرای ضد پول‌شویی و ضد تأمین مالی تروریسم (اصول AML) و اصول ذکر شده در اینجا وجود داشته باشد، محتوای SPUEP برتری خواهد داشت.

اصول، همراه با SPUEP، نقش مهمی در فرآیند تصمیم‌گیری مقامات در مورد صدور مجوز برای یک شرکت دارایی دیجیتال (DAB) و همچنین در تعیین اینکه آیا مجوزی را لغو یا محدود کنند، ایفا می‌کند. این اصول، همراه با تفسیر مقامات از معیارهای حداقل مجوز که در ضمیمه ۱ و دلایل لغو مفصل شده در بخش ۲۴ قانون آمده است، استانداردهای اصلی هستند که در هنگام نظارت بر DABها توسط مقامات در نظر گرفته می‌شود.

وظایف نظارتی در مورد DABها شامل نظارت بر تطابق مداوم با این استانداردها و اطمینان از رعایت تعهدات معین شده توسط قانون، سیاست‌ها و رویه‌های داخلی DAB و تعهدات نظارتی خارجی مانند قانون پول‌شویی ۱۹۹۷، قانون نظارت و اجرای ضد پول‌شویی و ضد تأمین مالی تروریسم ۲۰۰۸ و مقررات مربوطه است.

در مواردی که نگرانی‌هایی در مورد نقش یک نماینده ارشد یا خود شرکت وجود داشته باشد، مقامات اقدامات مناسب برای رسیدگی به مسئله را ارزیابی خواهند کرد. در ابتدا، مقامات ممکن است از طریق ترغیب و تشویق، اقداماتی اصلاحی جستجو کنند. با این حال، اگر این تلاش‌ها بی‌نتیجه باشد، ممکن است اقدامات قوی‌تری برای اطمینان از تطابق در نظر گرفته شود. اگر مقامات تشخیص دهند که به نفع عموم است، ممکن است از اختیارات خود تحت قانون، از جمله اعمال محدودیت بر روی مجوز یا نهایتاً لغو آن استفاده کنند.

اصول به اسناد و سیاست‌ها و یادداشت‌های راهنمای مختلفی که توسط مقامات صادر شده‌اند، اشاره دارند که معمولاً از طریق وب‌سایت آن‌ها به نشانی www.bma.bm قابل دسترسی هستند. بخش سوم اصول به تفسیر هر معیار مجوز تعیین‌شده در ضمیمه ۱ قانون می‌پردازد، در حالی که بخش چهارم ملاحظات مرتبط با اختیار مقامات در اعطای مجوز را توضیح می‌دهد. بخش پنجم اصول به اصول راهنمایی قدرت مقامات برای دریافت اطلاعات، گزارش‌ها و اسناد پرداخته است.

از سوی دیگر، SPUEP به تفسیر دلایل شروع اقدامات اجرایی می‌پردازد و ارزیابی‌ها به صورت موردی انجام می‌شود و به زمینه وسیع‌تر توجه می‌شود. این ارزیابی شامل بررسی این است که آیا اقدامات جایگزین ممکن است مناسب‌تر باشند، با در نظر گرفتن عواملی مانند وضعیت مؤسسه مالی تحت نظارت، رفتار مورد بررسی و عناصر زمینه‌ای وسیع‌تر.

در مورد فرآیندهای اجرایی، مقامات ممکن است از اختیارات خود برای محدود کردن یا لغو مجوز استفاده کنند. این اختیارات همچنین ممکن است در زمینه نظارت استفاده شوند، مانند اعمال الزامات گزارش‌دهی اضافی یا در مواردی که یک مؤسسه فعالیت‌های خود را متوقف می‌کند یا کسب‌وکار محدودی انجام می‌دهد. علاوه بر این، این اختیارات ممکن است برای حفاظت از منافع عمومی، به ویژه در پاسخ به تهدیدات خارجی غیر مرتبط با رفتار DAB، طبق بخش ۸ قانون استفاده شود.

قبل از اعطای مجوز به یک کسب‌وکار دارایی دیجیتال (DAB)، مقامات باید اطمینان حاصل کنند که تمام معیارهای حداقل تعیین‌شده در ضمیمه ۱ قانون یا برآورده می‌شوند یا قادر به برآورده شدن توسط متقاضی هستند. پس از دریافت مجوز، DABها تحت نظارت و مقررات مستمر مقامات باقی می‌مانند که شامل تطابق مداوم با معیارهای مجوز است. DABها ملزم به ارائه اطلاعات در مورد عملیات خود در فواصل معین توسط مقامات، طبق قانون و مقررات مربوطه، قوانین، یادداشت‌های راهنما یا کدها هستند. اگر یک DAB نتواند هر معیار را برآورده کند، مقامات اختیار دارند تا اقدامات لازم را مطابق با مفاد قانون، اصول، اصول AML و SPUEP اتخاذ کنند.

قانون چارچوبی را برای معیارهای حداقل که DABهای دارای مجوز باید رعایت کنند، تعیین می‌کند. این معیارها در شرایط خاص DABها اعمال و تفسیر می‌شوند، با در نظر گرفتن توسعه‌های درون بخش. علاوه بر مرور گزارش‌های دوره‌ای، سالانه و سایر گزارش‌های ارائه‌شده توسط DABها، نظارت مقامات شامل برگزاری بحث‌های دقیق با مدیریت ارشد DABها در صورت نیاز است. فراوانی این بحث‌ها بر اساس عواملی مانند ماهیت، مقیاس، پیچیدگی و پروفایل ریسک DAB و فعالیت‌های تجاری آن تعیین می‌شود. این بحث‌ها ممکن است به صورت حضوری یا مجازی، در دفاتر مقامات یا در محل DAB برگزار شوند.

علاوه بر این، بازدیدهای تطابق به طور منظم، چه به صورت فیزیکی و چه مجازی، از محل‌های DABها انجام می‌شود تا درک مقامات از ساختارهای مدیریتی، عملیات، سیاست‌ها و کنترل‌ها تقویت شود. این بازدیدها به مقامات کمک می‌کند تا اطمینان حاصل کنند که هر DAB به طور معقول و مطابق با تمام معیارهای مربوطه فعالیت‌های خود را انجام می‌دهد.

هنگامی که از نقض‌ها یا نقض‌های بالقوه آگاه می‌شود، DABها باید به سرعت مقامات را مطلع کنند تا اقدامات اصلاحی لازم به سرعت توافق شود. به همین ترتیب، DABها باید مقامات را از هر گونه تغییرات عمده پیشنهادی در عملیات تجاری خود مطلع کنند. این امکان را برای مقامات فراهم می‌آورد تا ارزیابی کنند که آیا این تغییرات بر توانایی DAB در برآورده کردن معیارهای حداقل تأثیر می‌گذارد.

برای صدور مجوز تحت قانون، مقامات باید اطمینان حاصل کنند که تمام معیارهای حداقل مجوز تعیین‌شده در ضمیمه ۱ برآورده شده است. این رضایت به ارائه تمام اطلاعات درخواست شده از طرف متقاضی و سایر طرف‌های مربوطه بستگی دارد. حتی زمانی که مقامات اطمینان دارند که معیارها برآورده می‌شوند یا می‌توانند برآورده شوند، همچنان حق دارند مجوز را نگه‌دارند. این اختیار ممکن است در صورتی که شکی در مورد برآورده شدن مداوم معیارها وجود داشته باشد یا تهدیدات جدی برای منافع عمومی یا منافع مشتریان یا مشتریان بالقوه وجود داشته باشد، مورد استفاده قرار گیرد.

علاوه بر این، مقامات ارزیابی می‌کنند که آیا اطلاعات کافی از DAB و طرف‌های مرتبط برای نظارت مؤثر بر تطابق با معیارها و شناسایی ریسک‌های بالقوه برای مشتریان DAB دریافت خواهند کرد.

Diana

“تیم ما به‌دقت نوآوری‌های رمزنگاری برمودا را ردیابی می‌کند، و من به‌عنوان یک متخصص صدور مجوز، خوشحالم که آخرین پیشرفت‌ها را در این چشم‌انداز حقوقی همیشه در حال تحول به اشتراک می‌گذارم.”

Diana

همکار ارشد

email2[email protected]

با من تماس بگیر

سوالات متداول

در برمودا، اداره پولی برمودا (BMA) مسئول تنظیم فعالیت ارزهای دیجیتال است. BMA خدمات مالی در جزایر از جمله بانکداری، بیمه، سرمایه گذاری و فعالیت های دارایی دیجیتال را تحت قوانین محلی مانند قانون تجارت دارایی دیجیتال (DABA) تنظیم می کند. این بدنه استانداردها و الزاماتی را برای شرکت‌های درگیر در فعالیت‌های ارزهای دیجیتال تعیین می‌کند تا از رعایت استانداردهای بین‌المللی شفافیت، امنیت و مبارزه با پول‌شویی اطمینان حاصل کند.

بله، انواع مختلفی از مجوزهای رمزنگاری در برمودا تحت قانون تجارت دارایی دیجیتال (DABA) 2018 وجود دارد. این قانون دسته‌های مختلفی از فعالیت‌های دارایی دیجیتال را که نیاز به مجوز دارند، تعریف می‌کند. DABA طبقه بندی مجوزها را معرفی می کند که منعکس کننده تنوع فعالیت های دارایی دیجیتال است. مثلا:

  1. مجوز Class F  برای شرکت‌هایی طراحی شده است که دارایی‌های دیجیتال را به عنوان یک سرویس کامل، از جمله نگهداری، پرداخت‌ها، معاملات مبادلاتی و سایر عملیات.
  2. A Class M  برای طیف محدودتری از فعالیت‌ها یا برای کسانی که در مراحل اولیه توسعه هستند و به مجوز پایین‌تری نیاز دارند طراحی شده است. سطح نظارت نظارتی.

هر نوع مجوز، ویژگی های فعالیت شرکت ها را در نظر می گیرد و الزامات مناسبی را برای آن ها در نظر می گیرد. این به تنظیم کننده، اداره پولی برمودا (BMA) اجازه می دهد تا ریسک را به اندازه کافی ارزیابی کند و سطح مناسبی از نظارت و حفاظت را ارائه دهد. برای دریافت مجوز، شرکت ها باید معیارهای سختگیرانه، از جمله الزامات مبارزه با پولشویی (AML) و تامین مالی تروریسم (CFT) را رعایت کنند و همچنین نشان دهند که مدل کسب و کارشان شفاف و قوی است.

بنابراین، انواع مختلف مجوزهای رمزنگاری به شرکت‌هایی که در انواع فعالیت‌های دارایی‌های دیجیتالی مشغول هستند، اجازه می‌دهند تا کسب‌وکار خود را در برمودا در عین رعایت قوانین و مقررات محلی قانونی کنند.

برمودا یک سیستم مالیاتی جذاب برای مشاغل، از جمله فعالیت های مرتبط با ارزهای دیجیتال دارد. نکات برجسته مالیات بر ارزهای دیجیتال در برمودا عبارتند از:

  1. بدون مالیات مستقیم: برمودا هیچ مالیات مستقیمی بر سود، سود سرمایه، سود سهام یا درآمد بهره ندارد. این جزایر را به یک مکان قضایی جذاب برای مشاغل ارزهای دیجیتال و سایر فعالیت های تجاری بین المللی تبدیل می کند.
  2. مالیات شغلی و مشارکت های اجتماعی اجباری: در حالی که برمودا مالیات مستقیم ندارد، ممکن است شرکت ها مشمول مالیات اشتغال شوند و ملزم به پرداخت مشارکت های اجتماعی از طرف کارکنان خود باشند.
  3. حقوق گمرکی: واردات کالا به برمودا مشمول عوارض گمرکی است. این نرخ ها ممکن است بسته به نوع کالا متفاوت باشد.
  4. مالیات خدمات و مجوز: شرکت‌های ارزهای دیجیتالی که به مجوز از سازمان پولی برمودا (BMA) نیاز دارند، ممکن است با هزینه‌های صدور مجوز و تمدید خاصی مواجه شوند.
  5. مبارزه با پول شویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) خط‌مشی: اگرچه الزام مالیاتی نیست، اما شرکت‌های ارز دیجیتال فعال در برمودا باید استانداردهای سختگیرانه محلی و بین‌المللی AML/CFT را رعایت کنند، که ممکن است شامل نیاز به نگهداری سوابق و اسناد مالی دقیق باشد.
  6. مالیات بر درآمد شخصی: برمودا همچنین مالیات بر درآمد شخصی ندارد و این منطقه را برای متخصصان بین المللی ارزهای دیجیتال جذاب می کند.

ویژگی‌های مالیاتی، برمودا را به یک حوزه قضایی جذاب برای شرکت‌های ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند. با این حال، مهم است که در نظر داشته باشید که قوانین و الزامات نظارتی ممکن است تغییر کند، بنابراین به شرکت ها توصیه می شود اطلاعات به روز و مشاوره حرفه ای را از متخصصان حقوقی و مالیاتی در برمودا جستجو کنند.

هنگام شروع یک فعالیت رمزنگاری در برمودا، باید تعدادی از الزامات تعیین شده توسط قوانین محلی، به ویژه تحت قانون تجارت دارایی دیجیتال (DABA) را رعایت کنید. در اینجا برخی از الزامات کلیدی آورده شده است:

  1. مجوز: شرکت‌ها باید مجوز مناسب را از اداره پولی برمودا (BMA) برای انجام فعالیت‌های مرتبط با دارایی‌های دیجیتال دریافت کنند. این شامل انواع مختلفی از مجوزها بسته به نوع فعالیت است.
  2. AML/CFT انطباق: شرکت‌ها ملزم به رعایت الزامات محلی و بین‌المللی مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی ضد تروریسم (CFT) هستند، از جمله انجام رویه های شناسایی مشتری (KYC).
  3. گزارشگری مالی و حسابرسی: سوابق مالی باید مطابق با استانداردهای پذیرفته شده نگهداری شود و بسته به نوع مجوز، گزارش‌ها از جمله گزارش‌های حسابرسی باید به BMA ارائه شود.
  4. مدیریت ریسک: شرکت‌ها باید سیستم‌های مدیریت ریسک موثر، از جمله ریسک‌های مرتبط با دارایی‌های دیجیتال و فناوری‌های بلاک چین را توسعه و اجرا کنند.
  5. حفاظت از داده‌های مشتری: حفاظت از اطلاعات شخصی مشتری و رعایت قوانین حفاظت از داده‌ها باید تضمین شود.
  6. انتصاب افراد مسئول: شرکت‌ها باید افرادی را که مسئول رعایت مقررات هستند، از جمله یک افسر AML/CFT و یک مسئول مدیریت ریسک، تعیین کنند.
  7. آموزش کارکنان: آموزش منظم کارکنان در مورد الزامات مربوط به AML/CFT، مدیریت ریسک و امنیت معاملات دارایی دیجیتال.
  8. ثبت دفتر ثبت شده در برمودا: یک شرکت باید دفتر ثبت شده در برمودا داشته باشد.

انطباق با این الزامات و سایر الزامات، عملکرد قانونی مشاغل دارایی دیجیتال در برمودا را تضمین می کند، حمایت از سرمایه گذاران را ارتقا می دهد و ثبات سیستم مالی جزایر را حفظ می کند. برای ثبت موفقیت آمیز و رعایت مقررات، توصیه می شود از متخصصان حقوقی و مالی واجد شرایط مشاوره بگیرید.

در برمودا مالیات بر عایدی سرمایه وجود ندارد. این یکی از مزیت های کلیدی برای کسب و کارها و سرمایه گذارانی است که برمودا را به عنوان مکانی برای ثبت و فعالیت انتخاب می کنند. فقدان مالیات بر عایدی سرمایه همراه با عدم وجود مالیات بر سود شرکتی، سود سهام و درآمد بهره، برمودا را به یک حوزه قضایی جذاب برای تجارت بین‌المللی و معاملات مالی تبدیل می‌کند.

بله، برمودا الزامات حسابداری برای شرکت ها دارد. این الزامات شفافیت در گزارشگری مالی و انطباق با استانداردهای بین المللی را تضمین می کند. در اینجا نکات برجسته آمده است:

  1. نگهداری دفاتر و سوابق: شرکتها موظفند دفاتر و سوابقی را نگهداری کنند که به طور دقیق وضعیت مالی آنها را منعکس کند. این سوابق باید در برمودا یا مکان تایید شده دیگری نگهداری شوند.
  2. صورتهای مالی: شرکتها موظف به تهیه صورتهای مالی سالانه هستند. در حالی که همه شرکت‌ها ملزم به حسابرسی حساب‌هایشان نیستند، ممکن است شرکت‌های بزرگ یا آن‌هایی که مشمول الزامات قانونی خاصی هستند، ملزم به ارائه صورت‌های مالی حسابرسی شده باشند.
  3. انطباق با استانداردهای بین المللی: توصیه می شود صورت های مالی با استانداردهای بین المللی گزارشگری مالی (IFRS) یا سایر استانداردهای شناخته شده مطابقت داشته باشد.
  4. نگهداری سوابق: همچنین برای دوره های نگهداری سوابق و اسناد مالی الزاماتی وجود دارد. به طور کلی، شرکت ها باید سوابق و اسناد حسابداری خود را برای مدت معینی (به عنوان مثال، حداقل 5 سال) برای اهداف حسابرسی مالیاتی و نظارت نظارتی حفظ کنند.
  5. گزارش دادن به مقامات نظارتی: ممکن است از برخی شرکت‌ها خواسته شود که گزارش‌های منظمی را به اداره پولی برمودا (BMA) یا سایر مقامات نظارتی، بسته به وضعیت و نوع کسب‌وکارشان ارائه کنند.

این الزامات بر اهمیت مدیریت مالی و گزارش دهی خوب برای شرکت های ثبت شده در برمودا تأکید می کند. برای اطمینان از انطباق با این الزامات و سایر الزامات نظارتی، اغلب به شرکت ها توصیه می شود که با حسابداران و حسابرسان حرفه ای متخصص در قوانین محلی و استانداردهای گزارشگری مالی بین المللی کار کنند.

بله، برمودا دارای الزامات انطباق مقرراتی ضد پولشویی (AML) و رویه های دانش مشتری (KYC) است. این الزامات برای مؤسسات مالی، شرکت‌های دارایی دیجیتال و سایر نهادهای تحت نظارت اعمال می‌شود. در اینجا نمونه‌هایی از اسنادی وجود دارد که معمولاً برای مطابقت با KYC/AML هنگام افتتاح حساب بانکی، ثبت شرکت یا شروع سایر فعالیت‌های تحت نظارت لازم است:

  1. شناسه:
    • گذرنامه یا کارت شناسایی ملی برای افراد.
    • گواهی ثبت شرکت و اسناد تشکیل دهنده برای اشخاص حقوقی.
  1. تأیید آدرس:
    • یک رسید شرکت، صورت‌حساب بانکی یا سند رسمی دیگری که نشانی محل سکونت یک فرد یا آدرس قانونی یک شرکت را تأیید می‌کند.
  1. اطلاعات در مورد مالکان ذینفع:
    • اطلاعات و اسنادی که مالکان ذی نفع نهایی و افرادی را که بر شرکت کنترل دارند شناسایی می کند.
  1. منشا وجوه:
    • اسناد و اطلاعاتی که منبع وجوه و دارایی‌های مورد استفاده در فعالیت‌های شرکت یا افتتاح حساب را تأیید می‌کند.
  1. اطلاعات طرح کسب و کار و فعالیت:
    • شرح فعالیتهای مورد نظر، اهداف شرکت و در برخی موارد، اطلاعاتی در مورد مشتریان و تامین کنندگان.
  1. AML/KYC سیاست‌ها و رویه‌ها:
    • اسناد نشان می‌دهد که شرکت خط‌مشی‌ها و رویه‌هایی را برای مطابقت با الزامات AML/KYC، از جمله نظارت بر تراکنش و آموزش کارکنان، تدوین و اجرا کرده است.

این الزامات با هدف جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم و ​​همچنین تضمین شفافیت و امنیت تراکنش های مالی است. اسناد دقیق مورد نیاز ممکن است بسته به نوع تجارت، الزامات نظارتی و موسسه مالی یا تنظیم کننده خاص متفاوت باشد. توصیه می شود برای اطلاعات دقیق و به روز با متخصصان حقوقی یا تنظیم کننده در برمودا مشورت کنید.

ثبت یک تجارت رمزنگاری در برمودا با تحقیق در مورد قوانین محلی در مورد ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین آغاز می شود. برمودا به دلیل نگرش استقبال کننده نسبت به خدمات مالی نوآورانه شناخته شده است و محیط مطلوبی را برای مشاغل ارزهای دیجیتال ارائه می دهد. در اینجا چند مرحله برای شروع آورده شده است:

  1. مطالعه قانونگذاری: با دارایی دیجیتال و اعلامیه ارائه دهنده خدمات ثبت شده (قانون تجارت دارایی دیجیتال 2018)، که شرکت های ارزهای دیجیتال در برمودا را تنظیم می کند، آشنا شوید.
  2. تشکیل شرکت: ابتدا باید یک شرکت در برمودا ثبت کنید. بسته به مدل کسب و کار شما، این می تواند یک شرکت محلی یا یک شرکت تجاری بین المللی (IBC) باشد.
  3. دریافت مجوز: بسته به نوع کسب و کار رمزنگاری خود، ممکن است نیاز به دریافت یکی از مجوزهای زیر داشته باشید: مجوز تراکنش های فعال دیجیتال کلاس F (برای مبادلات ارزهای دیجیتال، کیف پول و غیره. ) یا مجوز کلاس M (برای استارت آپ ها و پروژه های نوآورانه).
  4. انطباق AML/KYC انطباق: مطمئن شوید که شرکت شما با استانداردهای بین المللی ضد پولشویی (AML) مطابقت دارد و از استانداردهای مشتری (KYC) خود مطلع است. این شامل ایجاد رویه‌ها و سیستم‌های مناسب است.
  5. باز کردن حساب بانکی: پیدا کردن بانکی در برمودا که برای همکاری با شرکت‌های ارزهای دیجیتال باز باشد، می‌تواند یک چالش باشد، بنابراین این مرحله ممکن است به زمان و تلاش بیشتری نیاز داشته باشد.
  6. مشاوره با کارشناسان محلی: مشورت با کارشناسان حقوقی و مالی محلی که در زمینه ارزهای رمزنگاری شده تخصص دارند و می توانند اطلاعات و پشتیبانی به روز را در تمام مراحل ثبت نام و صدور مجوز ارائه دهند، مهم است.

این مراحل دستورالعمل های کلی هستند و الزامات خاص در معرض تغییر هستند. توصیه می‌شود برای به‌روزرسانی‌ها، قانون ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین برمودا را به طور منظم زیر نظر داشته باشید.

برمودا بسیاری از کارآفرینان و شرکت‌هایی را که به دنبال ورود به تجارت ارزهای دیجیتال هستند، به دلیل رویکرد مترقی آن به مقررات ارزهای دیجیتال و بلاک چین، و همچنین فضای مالیاتی مطلوب و سیستم حقوقی پایدار، جذب می‌کند. در اینجا جنبه‌های کلیدی وجود دارد که برمودا را به مقصدی جذاب برای کسب‌وکارهای ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند:

مقررات مترقی

برمودا یکی از اولین حوزه‌های قضایی بود که قوانین تخصصی را با هدف تنظیم ارزهای دیجیتال و پروژه‌های بلاک چین وضع کرد. در سال 2018، دو قانون کلیدی معرفی شد: قانون تجارت دارایی دیجیتال (DABA) و پیشنهاد اولیه سکه (قانون ICO). این قوانین چارچوب قانونی واضحی را برای تراکنش‌های ارزهای دیجیتال، پیشنهادات ICO و سایر طرح‌های بلاک چین ایجاد کردند، در حالی که حفاظت از سرمایه‌گذاران و شفافیت را برای تنظیم‌کننده‌ها فراهم کردند.

مزایای مالیاتی

برمودا به دلیل رژیم مالیاتی مطلوب خود، از جمله عدم مالیات بر درآمد، سود سرمایه، سود سهام و بهره، شناخته شده است. این امر این جزایر را به مقصدی جذاب برای شرکت‌های ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند که می‌توانند از سود خالص بالاتر سرمایه‌گذاری کنند و سرمایه‌گذاری مجدد وجوه خود را برای رشد کسب‌وکارشان انجام دهند.

زیرساخت مالی

برمودا دارای زیرساخت های مالی قوی و جامعه حرفه ای است، از جمله بانک ها، شرکت های حقوقی و حسابداری متخصص در ارائه خدمات به شرکت های بین المللی و صندوق های سرمایه گذاری. این امکان دسترسی شرکت‌های ارز دیجیتال را به خدمات مالی و مشاوره با کیفیت فراهم می‌کند.

ثبات سیاسی و اقتصادی

برمودا از ثبات سیاسی و اقتصادی بالایی برخوردار است که برای برنامه ریزی بلندمدت و توسعه تجارت مهم است. این همچنین به اعتماد سرمایه گذار و مشتری در قابلیت اطمینان و پایداری بخش ارزهای دیجیتال محلی کمک می کند.

انطباق با استانداردهای بین المللی

برمودا متعهد به رعایت استانداردهای بین المللی ضد پول شویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) است که لایه ای اضافی از اطمینان و امنیت را برای تراکنش های ارزهای دیجیتال فراهم می کند. اجرای این استانداردها همچنین همکاری با نهادهای مالی بین المللی و تنظیم کننده ها را تسهیل می کند.

پشتیبانی از نوآوری

دولت برمودا فعالانه از نوآوری در فناوری مالی، از جمله ارزهای دیجیتال و بلاک چین حمایت می کند. این امر در ایجاد یک محیط نظارتی و تجاری مطلوب و همچنین ارائه طرح‌ها و برنامه‌های حمایتی مختلف برای شرکت‌های نوپا و فناوری نوظهور منعکس می‌شود.

به طور کلی، برمودا ترکیبی منحصر به فرد از مقررات مترقی، مزیت های مالیاتی، زیرساخت های مالی با کیفیت، ثبات سیاسی و پشتیبانی از نوآوری را ارائه می دهد که آن را به یکی از جذاب ترین حوزه های قضایی برای شروع و رشد یک تجارت رمزنگاری تبدیل می کند.



Related pages:

RUE تیم پشتیبانی مشتری

Milana
Milana

“سلام، اگر به دنبال شروع پروژه خود هستید، یا هنوز نگرانی هایی دارید، قطعا می توانید برای کمک جامع با من تماس بگیرید. با من تماس بگیرید و بیایید سرمایه گذاری تجاری شما را شروع کنیم.”

[email protected]
Sheyla

“سلام، من شیلا هستم، آماده کمک به سرمایه گذاری های تجاری شما در اروپا و فراتر از آن هستم. چه در بازارهای بین المللی و چه در جستجوی فرصت ها در خارج از کشور، من راهنمایی و پشتیبانی می کنم. هر موقع خواستی با من تماس بگیر!”

[email protected]
Sheyla
Diana
Diana

“سلام، نام من دیانا است و در بسیاری از سوالات به مشتریان کمک می کنم. با من تماس بگیرید تا بتوانم در درخواست شما پشتیبانی کارآمدی را به شما ارائه دهم.”

[email protected]
Polina

“سلام، اسم من پولینا است. من خوشحال خواهم شد که اطلاعات لازم را برای راه اندازی پروژه خود در حوزه انتخابی در اختیار شما قرار دهم - برای اطلاعات بیشتر با من تماس بگیرید!”

[email protected]
Polina

با ما تماس بگیرید

در حال حاضر، خدمات اصلی شرکت ما راه حل های قانونی و مطابق با پروژه های فین تک است. دفاتر ما در ویلنیوس، پراگ و ورشو قرار دارند. تیم حقوقی می تواند در تجزیه و تحلیل حقوقی، ساختار پروژه و مقررات قانونی کمک کند.

Company in Czech Republic s.r.o.

شماره ثبت: 08620563
تاریخ: 21.10.2019
تلفن: +420 775 524 175
ایمیل: [email protected]
آدرس: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 پراگ

Company in Lithuania UAB

شماره ثبت: 304377400
تاریخ: 30.08.2016
تلفن: +370 6949 5456
ایمیل: [email protected]
آدرس: Lvovo g. 25 – 702, طبقه 7، ویلنیوس، 09320، لیتوانی

Company in Poland
Sp. z o.o

شماره ثبت: 38421992700000
تاریخ: 28.08.2019
ایمیل: [email protected]
آدرس: Twarda 18, طبقه 15، ورشو، 00-824، لهستان

Regulated United
Europe OÜ

شماره ثبت: 14153440–
تاریخ: 16.11.2016
تلفن: +372 56 966 260
ایمیل: [email protected]
آدرس: Laeva 2, تالین، 10111، استونی

لطفا درخواست خود را بگذارید

    خدمات اصلی

    شرایط همکاری

    Regulated United Europe

    chamberslegal500