ترخيص EMI في المملكة المتحدة

على الرغم من انخفاض الاستثمار في التكنولوجيا المالية، تظل المملكة المتحدة مركزًا عالميًا للابتكار في مجال التكنولوجيا المالية. سيسمح لك إنشاء مؤسسة الأموال الإلكترونية (EMI) في المملكة المتحدة الآن بالاستفادة من خبرات البلاد في مجال التكنولوجيا المالية والوصول إلى مجموعة كبيرة من المواهب الماهرة من أجل بناء حلول مبتكرة والحفاظ على القدرة التنافسية في صناعة النقود الإلكترونية المتطورة. يستمر المستهلكون في اعتماد حلول الدفع الرقمية بشكل متزايد، ويمكنك المضي قدمًا من خلال تحديد احتياجات السوق المحددة أو القطاعات المحرومة. مثل هذا النهج يمكن أن يمكّن EMI الخاص بك من إنشاء مكانة تضمن استدامته ومرونته على المدى الطويل أثناء تعديلات السوق.

إذا كنت تتخيل نفسك تعطل أو على الأقل تتخذ خطوات صغيرة للأمام في صناعة النقود الإلكترونية في المملكة المتحدة، فابدأ رحلتك باستكشاف الإطار التنظيمي للبلد، وتقييم الفوائد، والتعرف على طرق الحصول على ترخيص النقود الإلكترونية في المملكة المتحدة. سيكون هذا الترخيص بمثابة الميسر، مما يسمح لك بالوصول إلى السوق المربحة والابتكار المستمر مع ضمان أمن وحماية أموال المستهلك. يتطلب الحصول على ترخيص EMI إعدادًا قويًا، ويمكنك بالتأكيد الاعتماد علينا لمساعدتك في إطلاق مؤسسة النقود الإلكترونية في المملكة المتحدة. يتمتع فريقنا المتنوع من المحامين هنا في Regulated United Europe بخبرة تزيد عن ست سنوات في مجال ترخيص التكنولوجيا المالية ويمكنه تقديم الخبرة اللازمة للتنقل بين اللوائح المعمول بها.

ما هو ترخيص مؤسسة المال الإلكتروني (EMI)؟

ترخيص مؤسسة المال الإلكتروني (EMI)، أو ترخيص الأموال الإلكترونية، هو موافقة تنظيمية تمنحها سلطة مالية وطنية للشركات التي تنوي أساساً إصدار الأموال الإلكترونية، وهي تمثيل رقمي للعملة القانونية، وتقديم الخدمات المالية المرتبطة. في المملكة المتحدة، هذا الترخيص هو متطلب قانوني وأساسي للعديد من الشركات التي تشارك في المعاملات الإلكترونية والمالية الرقمية. بينما تكون شركات التكنولوجيا المالية في طليعة الاستفادة من تراخيص EMI، يمكن تطبيقها عبر صناعات مختلفة.

يمكن أن يوفر ترخيص EMI فرصًا للابتكار لشركات مثل:

• منصات التجارة الإلكترونية التي ترغب في تقديم خيارات دفع إلكترونية آمنة وسلسة للعملاء، وتقليل الاعتماد على معالجي الدفع الخارجيين
• يمكن لتجار التجزئة الاستفادة من تراخيص EMI من خلال دمج خدمات الأموال الإلكترونية في نماذج أعمالهم، بما في ذلك تنفيذ بطاقات الدفع المسبق وبرامج الولاء
• تراخيص EMI ذات صلة أيضًا بصناعة الألعاب والترفيه حيث يمكن أن تمكن الشركات من تنفيذ أنظمة الدفع الرقمية للمشتريات داخل اللعبة، الاشتراكات، وتذاكر الأحداث
• يمكن للشركات الصغيرة والمتوسطة عبر مختلف الصناعات الاستفادة من تراخيص EMI من خلال دمج خدمات الأموال الإلكترونية في عملياتها، مما قد يمكنها من تقديم حلول دفع مرنة للعملاء وتبسيط المعاملات المالية

يمكن لحامل ترخيص EMI في المملكة المتحدة الانخراط في مجموعة متنوعة من الأنشطة:

• إصدار الأموال الإلكترونية بأشكال مختلفة
• حماية أموال العملاء لضمان أمانها وحمايتها
• معالجة معاملات الدفع، بما في ذلك التحويلات، الخصومات المباشرة، والأوامر الثابتة
• إصدار وإدارة أدوات الدفع مثل بطاقات الدفع المسبق أو المحافظ الإلكترونية
• قبول الودائع النقدية وسحبها من حسابات الدفع
• تقديم خدمات تبادل العملات المتعلقة بإصدار الأموال الإلكترونية
• تشغيل حسابات الدفع للعملاء، مما يمكنهم من استقبال وتخزين وتحويل الأموال
• تقديم خدمة بدء الدفع (PIS)
• تقديم خدمة معلومات الحساب (AIS)

أنواع تراخيص EMI في المملكة المتحدة

سواء كنت شركة ناشئة في مجال الأموال الإلكترونية أو مؤسسة مالية أكثر رسوخًا، ستجد حلاً لترخيصك في المملكة المتحدة يتناسب مع احتياجات عملك. بناءً على نموذج عملك، ومواردك، وعوامل أخرى هامة، يمكنك اختيار من بين نوعين من تراخيص EMI في المملكة المتحدة التي ستمنحك الوصول إلى سوق المملكة المتحدة التنافسية والواعدة.

يمكنك التقدم للحصول على أحد تراخيص EMI التالية:

• مؤسسة الأموال الإلكترونية الصغيرة (SEMI) التي تتيح لحاملي الترخيص إصدار الأموال الإلكترونية وتقديم خدمات الدفع ولكنها لا تغطي تقديم خدمات AIS وPIS
• مؤسسة الأموال الإلكترونية المعتمدة (AEMI) وهي ترخيص عادي

ستصنف شركتك كمؤسسة SEMI إذا:

• لا تتوقع إصدار أموال إلكترونية قائمة بمعدل يتجاوز 5 مليون يورو
• معاملات الدفع الشهرية المتوسطة للشركة في فترة 12 شهرًا لا تتجاوز 3 مليون يورو
• الحد الأقصى للمبلغ المخزن في أداة الدفع الخاصة بالعميل، حيث يتم الاحتفاظ بالأموال الإلكترونية، لا يتجاوز 250,000 يورو

إذا كانت شركتك تتوقع إصدار أموال إلكترونية قائمة بمعدل يتجاوز 5 مليون يورو، ستحتاج إلى التقدم للحصول على ترخيص AEMI الذي لديه متطلبات أهلية أكثر صرامة وعملية تقديم طلب أكثر تعقيدًا.

مزايا الحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة

بينما قدمت بريكست تغييرات، تظل المملكة المتحدة متميزة لأسباب متنوعة. تشمل مزايا ترخيص الأموال الإلكترونية في المملكة المتحدة نطاقًا واسعًا، بما في ذلك إطارها التنظيمي القوي والشفاف، والأهمية المالية العالمية، والحفاظ على نظام مالي مرن. في جوهره، يعني كونك مؤسسة EMI مقرها المملكة المتحدة الحصول على ميزة تنافسية، وفرص تجارية، ودعم حكومي قوي لتحقيق نجاح مستدام في صناعة الخدمات المالية الإلكترونية المتقدمة.

الفوائد الرئيسية لحيازة ترخيص الأموال الإلكترونية في المملكة المتحدة:

• يمكن أن يوفر الترخيص لك الوصول إلى سوق مالية متصلة جيدًا في المملكة المتحدة، بما في ذلك شراكات قوية وقاعدة عملاء متنوعة، مما يسهل التوسع وفرص النمو
• تمتلك المملكة المتحدة إطارًا تنظيميًا واضحًا ومثبتًا للخدمات المالية، يجمع بين الصرامة والقدرة على التكيف، مما يسمح لتراخيص EMI بالبقاء متوافقة مع الابتكار المستمر للتكيف مع تفضيلات المستهلكين المتغيرة
• لندن، عاصمة المملكة المتحدة، هي واحدة من أكثر المراكز المالية العالمية شهرة مع بنية تحتية متطورة وسمعة قوية في الخدمات المالية، بما في ذلك الأموال الإلكترونية، مما يمكن أن يضيف طبقة من الشرعية والموثوقية لعمليات EMI الخاصة بك
• تتمتع المملكة المتحدة بقوة عاملة متنوعة وذات مهارات عالية في المالية والتكنولوجيا والامتثال والحقول ذات الصلة الأخرى، والتي يمكن أن توفر لمؤسسة EMI الخاصة بك نطاقًا من المعرفة المتخصصة الضرورية لعمليات الأعمال
• مع الروابط التاريخية والاتصالات بالمناطق المختلفة، تقدم المملكة المتحدة لمؤسسات EMI الوصول إلى الأسواق الدولية وتسهيل استراتيجيات التوسع العالمية
• تتمتع المملكة المتحدة باتفاقيات ضريبة مزدوجة مع أكثر من 130 دولة حول العالم، مما سيمكنك من تقليل عبء الضرائب الخاص بك بتجنب فرض الضرائب في بلدين عندما تقوم مؤسستك EMI بإجراء أعمال عبر الحدود
• تضع المملكة المتحدة تأكيدًا قويًا على الابتكار، وإذا كانت مؤسستك EMI تشارك في أنشطة مبتكرة أو تطوير التكنولوجيا، فقد تتأهل للحصول على ائتمانات ضريبية للبحث والتطوير (R&D) والتي يمكن أن تساعد في تعويض نفقات البحث والتطوير وبهذا الشكل تقليل التكاليف الإجمالية المرتبطة بهذه الأنشطة بشكل كبير

لوائح EMI في المملكة المتحدة

بعد بريكست، نفذت المملكة المتحدة إطارها التنظيمي الخاص الذي تنفذه السلطة المالية السلوكية (FCA). قبل أن نغوص في اللوائح الوطنية للمملكة المتحدة، من المهم معالجة تغيير رئيسي يتعلق بالوصول إلى المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). لم يعد حاملو تراخيص EMI في المملكة المتحدة يتمتعون بوصول تلقائي إلى امتيازات جواز السفر ضمن EEA، وستحتاج إلى العثور على طرق أخرى لتقديم خدماتك للمستهلكين في الاتحاد الأوروبي/EEA.

لتقديم الخدمات في الاتحاد الأوروبي/EEA بعد بريكست، تحتاج مؤسسات EMI المقرها المملكة المتحدة الآن إلى:

• إنشاء وجود من خلال تأسيس شركة أو فرع داخل دولة عضو في الاتحاد الأوروبي/EEA والتقدم للحصول على ترخيص EMI من السلطة التنظيمية ذات الصلة في ذلك البلد
• الاعتماد على اتفاقيات محددة أو أنظمة معادلة تم التفاوض عليها بين المملكة المتحدة ودول الاتحاد الأوروبي/EEA التي تسمح بوصول محدود إلى أسواق الاتحاد الأوروبي في بعض المجالات المالية إذا اعتبرت الاتحاد الأوروبي معايير المملكة المتحدة التنظيمية قابلة للمقارنة مع معاييره الخاصة
• قد تختار بعض مؤسسات EMI المقرها المملكة المتحدة نقل مقرها الرئيسي أو جزء كبير من عملياتها إلى دولة عضو في الاتحاد الأوروبي/EEA للوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي/EEA

ضع في اعتبارك أن لدينا فريقًا متمرسًا من المحامين والمطورين التجاريين والمحاسبين الماليين الذين يمكنهم تقديم المشورة لك حول أفضل نهج في هذه الحالة. إذا كانت الاستفادة من حقوق جواز السفر في الاتحاد الأوروبي مهمة للغاية بالنسبة لك، يمكننا مساعدتك في الحصول على ترخيص من أي ولاية قضائية في الاتحاد الأوروبي من اختيارك. ومع ذلك، لا تتردد في استكشاف بيئة المملكة المتحدة التنظيمية والفرص التي يمكن أن يوفرها ترخيص FCA EMI. تظل المملكة المتحدة ولاية قضائية مرموقة، تجذب الاستثمار الدولي، تستضيف مجموعة واسعة من الخدمات المالية، وتتطور باستمرار لتلبية احتياجات الأعمال المبتكرة.

جميع حاملي تراخيص EMI في المملكة المتحدة يتم تنظيمهم بموجب قوانين ولوائح مختلفة تتعلق بترخيص الخدمات المالية في المملكة المتحدة:

• لوائح الأموال الإلكترونية 2011 (EMRs) – توضح متطلبات إصدار الأموال الإلكترونية، وحماية أموال العملاء، وإجراء العمليات التجارية، ومعايير الامتثال
• لوائح خدمات الدفع 2017 (PSRs) – تنطبق على مؤسسات EMI في المملكة المتحدة التي تقدم خدمات الدفع وتغطي جوانب مثل معالجة الدفع، ومتطلبات الأمان، وحماية العملاء
• لوائح رسوم تبادل بطاقات الدفع 2015 (PCIFR) – تنظم الرسوم التي يتم فرضها بين البنوك للمعاملات المدفوعة بواسطة البطاقات من خلال فرض تدابير مثل تحديد أقصى حد للرسوم والتمييز بين الحدود
• قانون الخدمات المالية والأسواق 2023 (FSMA) – هو أحد أهم القوانين التي تم تقديمها إلى قطاع الخدمات المالية في المملكة المتحدة في الآونة الأخيرة حيث أنشأ الإطار القانوني لإلغاء قوانين الاتحاد الأوروبي المحتفظ بها، مضيفًا أهدافًا جديدة للمنظمين المتعلقة بالخدمات المالية
• تعديلات لوائح الأموال الإلكترونية، ورسوم تبادل بطاقات الدفع، وخدمات الدفع 2023 تعدل EMRs وPCIFR وPSRs
• لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) 2017 (MLR 2017) ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (تعديل) 2019 تهدف إلى منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتشمل قواعد لنهج قائم على المخاطر، وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء (CDD)، وتسجيل السجلات، والرقابة الداخلية
• قانون عائدات الجريمة 2002 (POCA) يحدد النظام التشريعي لاسترداد الأصول الجنائية مع مصادرة جنائية ويوفر عددًا من سلطات التحقيق، مثل سلطات البحث والمصادرة
• قانون حماية البيانات 2018 هو تنفيذ المملكة المتحدة للائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، وينظم كيفية استخدام المعلومات الشخصية للعملاء من قبل المنظمات أو الشركات أو الحكومة

تواصل حكومة المملكة المتحدة العمل على تحسين قدرة القطاع المالي في المملكة المتحدة من خلال تنفيذ مبادرات مثل برنامج وزارة الخزانة الذي يركز على تقديم إطار تنظيمي أفضل وتحسين وضع المملكة المتحدة في عالم ما بعد بريكست. مؤخرًا، سعت الحكومة بنشاط للحصول على مدخلات من صناعة خدمات الدفع من خلال مراجعة مستقبل المدفوعات 2023 بحثًا عن توصيات بشأن الخطوات اللازمة لتسهيل المدفوعات التجارية الرائدة عالميًا، وتعزيز تنافسية التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة. هناك تغييرات أخرى قادمة في هذا السوق المثير والواعد، ونوصي بشدة بالتحدث مع محامينا الذين يمكنهم مساعدتك في متابعة اللوائح المالية المبتكرة في هذه الولاية القضائية المرموقة.

كيفية الحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة؟

هناك طريقتان للحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة – الحصول على ترخيص EMI جديد وشراء شركة جاهزة مع ترخيص EMI – ونحن نقدم كلا الحلين. قبل اتخاذ القرار، يجب أن تأخذ في اعتبارك مجموعة متنوعة من الجوانب، بما في ذلك مواردك المالية، وأهداف عملك، وقدرات التشغيل، وتحمل المخاطر، والجداول الزمنية. أدناه نشارك الاعتبارات الأساسية لكل خيار والتي تعتبر ضرورية لاتخاذ قرار مستنير. إذا كنت ترغب في مقارنة هذه الميزات وغيرها من الشروط الحاسمة مع نموذج عملك المحدد، قم بإعداد استشارة مخصصة مع فريقنا الذي سيكون سعيدًا بتحليل حالتك بعناية وتزويدك برؤى قابلة للتنفيذ.

الاعتبارات الرئيسية للحصول على ترخيص EMI جديد:

• القدرة على تخصيص استراتيجيات الأعمال وإجراءات الامتثال من الصفر
• من البداية، التحكم الكامل في هيكل الشركة، والسياسات، والإعداد التشغيلي
• يجب على المتقدمين الاستعداد لاستثمار الوقت والجهد والموارد في عملية تقديم طلب الترخيص الطويلة التي قد تستغرق عدة أشهر أو عامًا لإكمالها
• يتطلب الأمر الكثير من الخبرة للتنقل في متطلبات الطلب التنظيمي المعقدة
• من الضروري قبول المخاطر المرتبطة بعدم اليقين خلال عملية التقديم، بما في ذلك التعديلات أو التأخيرات المحتملة من السلطات التنظيمية

الاعتبارات الرئيسية لشراء شركة جاهزة مع ترخيص EMI:

• تعد فرصة لدخول السوق بسرعة دون الخضوع لعملية تقديم الطلب الطويلة
• يجب على المشتري أن يكون لديه القدرة المالية لتحمل التكاليف الأولية الأعلى المحتملة المرتبطة بشراء شركة قائمة مع ترخيص EMI مقارنة بنفقات طلب جديد
• يتطلب شراء شركة إجراء تدقيق شامل للتأكد من مصداقية الشركة وحالة الامتثال والتاريخ والاستقرار المالي للشركة المشتراة
• سيتعين على المشتري التكيف مع الهياكل والسياسات وطرق التشغيل الحالية للشركة المشتراة التي تم توريثها من خلال الشراء، والتي قد لا تتوافق تمامًا مع رؤية المشتري

شركات جاهزة مع ترخيص EMI للبيع

متطلبات المتقدمين للحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة

للتقديم على ترخيص EMI في المملكة المتحدة، يجب عليك الوفاء بمعايير الأهلية المتعلقة بقدرة شركة EMI الخاصة بك ومصداقيتها وملتزمتها بتشغيل نشاط إلكتروني مالي يتسم بالامتثال والموثوقية في المملكة المتحدة. لإثبات الالتزام بهذه المتطلبات، ستُطلب منك تقديم قائمة مفصلة من الوثائق والمعلومات التي توضح إجراءات الامتثال الخاصة بك، استراتيجيات إدارة المخاطر، الهيكل التنظيمي، وأي تفاصيل أخرى ذات صلة لتقييم ملائمتك للحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة.

معايير الأهلية لمقدمي طلبات ترخيص EMI في المملكة المتحدة:

• تأسيس شركة في المملكة المتحدة بموجب قانون الشركات
• امتلاك رأس المال الأولي الكافي
• دفع رسوم معالجة الطلب
• الحفاظ على مستويات كافية من الأموال الخاصة لتغطية المخاطر التشغيلية، حماية أموال العملاء، والوفاء بمتطلبات الرقابة المستمرة
• إنشاء هياكل حوكمة قوية، ضوابط داخلية، وإجراءات إدارة مخاطر
• ضمان ملاءمة الأفراد الذين يمتلكون حصصاً كبيرة
• تعيين مديرين وموظفين مسؤولين ذو خلفيات موثوقة، يمتلكون الخبرة المناسبة في إصدار الأموال الإلكترونية وتقديم خدمات الدفع
• تصميم وتنفيذ تدابير كافية لحماية الأموال المحتفظ بها للأشخاص الحائزين على الأموال الإلكترونية و، إذا لزم الأمر، مستخدمي خدمات الدفع (بما في ذلك حسابات أموال العملاء المفصولة)
• تصميم إجراءات امتثال قوية، سياسات، وأنظمة تتماشى مع لوائح AML/CFT
• إثبات وجود بنية تحتية، أنظمة تكنولوجية، وقدرة تشغيلية مناسبة لتقديم خدمات الأموال الإلكترونية بكفاءة وأمان
• ترتيب تغطية تأمينية كافية لحماية ضد المخاطر المحتملة والالتزامات المرتبطة بالعمليات التجارية
• تجنب عرقلة الإشراف الفعّال لـ FCA على نشاطك التجاري، خاصة إذا كان هناك علاقات وثيقة مع أشخاص آخرين (إذا كانت هذه العلاقات دولية، تأكد من أن القوانين الأجنبية لا تعيق إشراف FCA)

متطلبات رأس المال الأولي لـ EMI في المملكة المتحدة:

• 50,000 يورو لـ SEMIs التي تولد متوسطاً من الأموال الإلكترونية غير المدفوعة يقل عن 1 مليون يورو
• 100,000 يورو لـ SEMIs التي تولد متوسطاً من الأموال الإلكترونية غير المدفوعة بين 1-2 مليون يورو
• 350,000 يورو لـ AEMIs

متطلبات الأموال الخاصة لـ EMI في المملكة المتحدة:

• SEMIs – 2% من متوسط الأموال الإلكترونية غير المدفوعة للمؤسسة
• يجب على AEMIs حساب أموالها الخاصة وفقاً للطرق المحددة من قبل FCA

رسوم طلب ترخيص EMI في المملكة المتحدة:

• SEMIs – 5,000 جنيه إسترليني (حوالي 5,750 يورو)
• 15,000 جنيه إسترليني (حوالي 17,200 يورو)

الوثائق التنظيمية المطلوبة لتقديم طلب ترخيص EMI في المملكة المتحدة:

• خطة عمل مفصلة توضح منتجات أو خدمات EMI، التوقعات المالية، والمعلومات الأساسية الأخرى
• شهادة تسجيل من Companies House
• مذكرة التفاهم
• نظام الشركة
• وصف لهيكل ملكية الشركة، بما في ذلك المساهمين، المديرين، والأفراد الرئيسيين
• وثائق تصف المعلومات الخلفية، المؤهلات، والمسؤوليات للمديرين والموظفين المشاركين في EMI (السير الذاتية، الشهادات، وما إلى ذلك)
• تقارير العناية الواجبة للأفراد الرئيسيين، المساهمين، والمالكين الفعليين
• دليل على امتلاك رأس المال الأولي المطلوب
• حساب متطلبات رأس المال المستمرة
• دليل على دفع رسوم الطلب
• بيانات مالية متوقعة، بما في ذلك بيانات الأرباح والخسائر، الميزانيات العمومية، التوقعات النقدية، وحسابات ملاءمة رأس المال
• وصف مفصل لآليات الرقابة لتلبية لوائح AML/CFT
• وثائق تظهر الامتثال لمتطلبات تنظيمية أخرى، بما في ذلك حماية المستهلك، خصوصية البيانات، والتقارير التنظيمية
• وثائق توضح سياسات إدارة المخاطر الخاصة بـ EMI، والإجراءات، والأنظمة لتحديد وتقييم وتخفيف المخاطر
• دليل على الترتيبات الخاصة بتأمين المسؤولية المهنية أو ضمان مماثل (إذا كنت تقدم أيضاً AIS و/أو PIS)
• خطة استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث
• سياسة الأمان وسياسة الشكاوى المتعلقة بالأمان للعملاء
• وثائق الترتيبات الخاصة بالتعهيد (إذا لزم الأمر)

القائمة الخاصة بالوثائق المطلوبة ليست شاملة لكننا نأمل أن تكون كافية لتفهم مستوى الإعداد الذي تحتاجه للحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة. يمكنك الاعتماد علينا في جمع وتنظيم وإعداد الوثائق المطلوبة. نحن نمتلك معرفة عميقة بالوثائق والمعايير التنظيمية التي تفرضها FCA للحصول على التراخيص المالية ويمكننا مساعدتك في تحسين حزمة طلبك.

كيفية تأسيس شركة لأنشطة EMI في المملكة المتحدة؟

تسجيل شركة في المملكة المتحدة يتضمن عدة خطوات بسيطة نسبياً يمكن إتمامها عبر الإنترنت خلال 24 ساعة، شريطة أن تكون جميع الوثائق معدة بشكل صحيح مسبقاً. بالنسبة لشركة EMI الخاصة بك، يمكنك اختيار من بين الهياكل القانونية التجارية مثل شركة خاصة ذات مسؤولية محدودة (LTD)، شركة عامة محدودة (PLC)، وشراكة ذات مسؤولية محدودة (LLP). الأخيرة هي الهيكل القانوني الأكثر شيوعاً لـ EMIs في المملكة المتحدة نظراً لعوامل مثل مرونة في هيكلة الإدارة والعمليات، وملاءمتها للإطار التنظيمي.

المتطلبات الأساسية لتسجيل شركة خاصة ذات مسؤولية محدودة (LTD):

• مساهم واحد على الأقل
• مدير واحد على الأقل (عمره 16 سنة على الأقل)
• عنوان مكتب مسجل في المملكة المتحدة حيث يمكن إرسال المراسلات الرسمية
• يجب أن يكون اسم الشركة المختار فريداً وليس مشابهاً لأي اسم شركة آخر مسجل حالياً في Companies House
• يجب على الشركة إصدار سهم واحد على الأقل عند التأسيس

الخطوات الرئيسية لتأسيس شركة خاصة ذات مسؤولية محدودة (LTD) للحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة:

• إعداد الوثائق المطلوبة من Companies House
• فتح حساب مصرفي تجاري في المملكة المتحدة
• تعيين الأفراد الرئيسيين
• دفع رسوم التأسيس التي تبلغ 12 جنيه إسترليني فقط (حوالي 14 يورو)
• تقديم الوثائق إما عبر الإنترنت من خلال موقع Companies House أو إرسال نسخ ورقية بالبريد
• إعداد سجلات الشركة والمحاسبة
• التسجيل لدى HM Revenue & Customs (HMRC) لأغراض الضرائب
• تقديم طلب للحصول على ترخيص EMI

عملية تقديم طلب ترخيص EMI في المملكة المتحدة

الفترة المعتادة لمراجعة ومعالجة طلب ترخيص EMI من قبل FCA هي حوالي ستة أشهر بعد تقديم حزمة الطلب. ومع ذلك، قد تختلف هذه الفترة بشكل كبير بناءً على تعقيد الطلب ومستوى الاستعداد الذي يظهره المتقدم. لتجنب التأخير أو حتى الرفض، يجب عليك التأكد من الوفاء بكافة المتطلبات القانونية بشكل دقيق ومتقن قبل تقديم الطلب.

الخطوات الرئيسية لتقديم طلب ترخيص الأموال الإلكترونية في المملكة المتحدة:

• يجب عليك ملء وتقديم نموذج طلب ترخيص EMI مع الوثائق المطلوبة من خلال بوابة FCA الإلكترونية
• ستقوم FCA بمراجعة شاملة لطلبك، تقييم الجوانب المتعلقة بالامتثال، المالية، والعمليات
• قد تطلب FCA معلومات إضافية أو توضيحات خلال عملية المراجعة
• في بعض الحالات، قد تقوم FCA بإجراء مقابلات مع الأفراد المشاركين في EMI الخاص بك

متطلبات المشترين لشركة جاهزة بترخيص EMI في المملكة المتحدة

إذا كنت تميل إلى شراء شركة جاهزة بترخيص إلكتروني مالي في المملكة المتحدة، يجب أن تكون على دراية بعدة متطلبات أساسية للمشترين المحتملين. أولاً، يجب على المشترين إثبات الاستقرار المالي والقدرة على إدارة عمليات EMI. تماماً كما هو الحال خلال عملية تقديم الطلب، يجب على المديرين، المسؤولين، والمساهمين اجتياز معايير اللياقة المناسبة لـ FCA.

لتلبية الالتزامات القانونية المستمرة لـ EMI تجاه FCA، يجب عليك التأكد من أن الشركة الجاهزة التي تختارها تعمل ضمن الإطار التنظيمي القابل للتطبيق. يشمل ذلك التحقق من فعالية وكفاية إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الحالية، حماية العملاء، خصوصية البيانات، وغيرها من التدابير القانونية المطلوبة. إلى جانب التحقق من العمليات والوثائق التشغيلية، يجب عليك تطوير خطة انتقالية لدمج الشركة المشتراة في إطار عملك بشكل فعال.

الحصول على ترخيص EMI من FCA يمكن أن يكون خطوة استراتيجية تحدد نجاح عملك. إنه هدف ليس سهلاً تحقيقه، ويجب عليك طلب المشورة من فريقنا القانوني هنا في Regulated United Europe الذي سيكون سعيداً بدعمك في تأسيس شركة وتقديم طلب للحصول على ترخيص EMI في المملكة المتحدة. يمكن لمتخصصينا الم dedicatedن أيضاً إرشادك خلال عملية شراء شركة جاهزة بترخيص إلكتروني مالي موجود في المملكة المتحدة. مع المحامين ذوي الخبرة، المتخصصين في تطوير الأعمال، والمحاسبين الماليين بجانبك، ستجد عملية بدء عمل EMI في المملكة المتحدة فعالة وسلسة وشفافة. اتصل بنا الآن لتحديد موعد لاستشارة شخصية حول ترخيص EMI ولتحديد الأسس لنجاح طويل الأمد.