LICENÇA DE JOGO DE CHIPRE

As apostas desportivas são regulamentadas pela Classe A. É necessário um escritório de apostas para obter tal licença. A licença permite aceitar todas as apostas (exceto corridas). O resgate online não está disponível.

Regulamenta as casas de apostas online da Classe B. Loterias, cassinos e caça-níqueis não são cobertos.

Para obter uma licença Classe A ou Classe B, você deve atender aos seguintes requisitos:

• As ações de Chipre devem ser propriedade do requerente.
• O registo de uma empresa relacionada com jogos de azar em Chipre.
• A empresa consegue pagar seus jogadores em dia devido ao seu alto nível de solvência.
• As taxas contábeis devem ser estabelecidas pela organização.
• Os jogadores estão protegidos pelas leis "Sobre Apostas 2012".
• É necessária uma subsidiária ou parceria com uma empresa cipriota se a empresa não estiver registada em Chipre. O capital social dessa empresa deve ser de pelo menos 500.000 euros. Uma vez emitida a licença, a garantia do depósito expirará após seis meses.

Há um período de licença de um ou dois anos. Pode ser possível estender o período em alguns casos.

• Menores de 18 anos estão proibidos de acessar jogos de azar.
• Existe uma presença física da empresa requerente em Chipre ou uma parceria com uma empresa cipriota se o requerente estiver registado no estrangeiro e a sua atividade comercial principal for a realização de apostas. Existe um requisito mínimo de capital para empresas estrangeiras e cipriotas.
• Histórico criminal limpo
• Seis meses após a recepção da licença, é exigida uma garantia bancária de 550.000 euros de um banco em Chipre ou de outro estado membro da UE.
• A prestação dos serviços deve ser controlada e contabilizada de maneira adequada
• Mantendo-se atualizado com os regulamentos da NBA e de combate à lavagem de dinheiro
• Uma candidatura governamental de um ano custa 30.000 euros e uma candidatura de dois anos custa 45.000 euros.

O lucro líquido é tributado a 10% e outros impostos são tributados a 3%. A lei sobre taxas de 2012 especifica que 2% desses 3% vêm de federações esportivas, enquanto 1% vem de programas de apostas.

Sim. O Governo de Chipre criou regulamentos para facilitar a aquisição de licenças de jogos de azar online. Dependendo das atividades comerciais que uma empresa de jogos de azar pretende realizar, esta pode enquadrar-se numa das seguintes classes:

Classe A – apostas em jogos esportivos. Esta licença permite todas as apostas (exceto corridas). Não é válido on-line.

Classe B – regulamenta as casas de apostas online. Não se aplica a caça-níqueis, loterias e cassinos (escritórios físicos).

Para obter uma licença de jogo em Chipre, os candidatos devem completar as quatro etapas seguintes:

1. Registre uma empresa (ou subsidiária) em Chipre
2. Abra uma conta bancária corporativa
3. Preparar e enviar documentos de licença
4. Alinhar e cumprir os requisitos da NBA

Em Chipre, a autoridade reguladora responsável pela emissão e supervisão das licenças de jogo é a Autoridade Nacional de Apostas (NBA). Para obter uma licença de jogo em Chipre, os candidatos devem cumprir os requisitos e procedimentos estabelecidos pela NBA.

Aqui estão alguns pontos-chave a serem considerados:

1. Elegibilidade. A NBA aceita inscrições de entidades locais e internacionais interessadas em oferecer serviços de jogos de azar em Chipre.
2. Tipos de licenças. A NBA emite vários tipos de licenças, incluindo licenças de apostas online, licenças de casino online e outras licenças específicas para diferentes tipos de atividades de jogo. Cada licença tem seu próprio conjunto de requisitos e condições.
3. Processo de aplicação. Os candidatos devem dirigir-se à NBA, fornecendo informações detalhadas sobre a sua empresa, estrutura acionária, estabilidade financeira, plano de negócios e os serviços de jogo que pretendem oferecer.
4. Requisitos de conformidade. Os candidatos devem demonstrar conformidade com os regulamentos rigorosos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF). Eles também são obrigados a implementar medidas e salvaguardas de jogo responsável para proteger os jogadores.
5. Compromissos financeiros. Os titulares de licenças devem pagar uma taxa de inscrição e taxas anuais à NBA. O valor dessas taxas pode variar dependendo do tipo de licença e da escala de operações.
6. Normas Técnicas. Os candidatos precisam atender a determinados padrões técnicos para obter uma licença.
7. Conformidade e monitoramento contínuos. Uma vez emitida uma licença, o seu titular enfrentará monitorização contínua e verificações de conformidade por parte da NBA, incluindo auditorias regulares.

O processo de solicitação de uma licença de jogo em Chipre normalmente leva de 2 a 3 meses.

Uma licença de jogo emitida pela Autoridade Nacional de Apostas (NBA) em Chipre é normalmente válida por um período de um ano. Após a concessão da licença inicial, os prestadores de serviços são obrigados a renovar a sua licença anualmente, mediante a apresentação da documentação necessária e o pagamento das taxas aplicáveis.

A obtenção de uma licença de jogo em Chipre oferece benefícios nacionais e transfronteiriços. Algumas das principais vantagens incluem:

1. Legitimidade e Credibilidade. Possuir uma licença de jogo de uma autoridade reguladora respeitável como a Autoridade Nacional de Apostas (NBA) em Chipre aumenta a legitimidade e a credibilidade do operador.
2. Acesso ao mercado de Chipre. Chipre tem uma população de mais de um milhão de pessoas e a obtenção de uma licença de jogo dá aos prestadores de serviços acesso a uma base significativa de clientes.
3. Acesso à União Europeia. Chipre é um estado membro da União Europeia e uma licença de jogo dá acesso ao mercado europeu mais amplo. Os titulares de licenças podem expandir as suas operações comerciais e alcançar clientes noutros países da UE (sujeito às regulamentações locais).
4. Flexibilidade Empresarial. A licença de jogo em Chipre abrange várias formas de atividades de jogo (apostas online, casinos online, etc.).
5. Medidas de Jogo Responsável. Chipre promove práticas de jogo responsáveis ​​e os titulares de licenças precisam de reflectir isso. O compromisso com o jogo responsável pode melhorar a reputação do operador e atrair jogadores socialmente conscientes.

Sim, as empresas de jogos de azar em Chipre podem ser propriedade de não residentes em Chipre porque a Autoridade Nacional de Apostas (NBA) de Chipre não impõe restrições à propriedade de empresas de jogos de azar com base na residência ou nacionalidade dos proprietários.

Mesmo assim, todas as empresas de jogos de azar são obrigadas a cumprir os requisitos regulamentares nacionais e a obter as licenças necessárias da NBA.

O desafio mais importante para os aspirantes a titulares de licença são os regulamentos rigorosos que devem ser cumpridos incondicionalmente para que uma licença seja concedida. Outros desafios envolvem compromissos financeiros (licenças, taxas operacionais e administrativas, etc.) e mudanças no cenário regulatório ao qual tanto os titulares de licenças novos como os existentes devem se adaptar.

Sim. A auditoria técnica da NBA é uma etapa obrigatória no processo de inscrição para todas as empresas de jogos de azar que desejam adquirir uma licença em Chipre.

Os titulares de licenças também estão sujeitos a auditorias adicionais e monitoramento contínuo pela NBA.

Sim. A NBA é responsável por supervisionar os operadores de jogos de azar e garantir a conformidade com os regulamentos AML. A NBA realiza auditorias e inspeções regulares para avaliar a eficácia das medidas de LBC dos operadores e pode impor sanções em caso de incumprimento.

A forma jurídica mais comum de empresa em Chipre é uma Sociedade Privada Limitada por Ações (Ltd), que pode ser fundada por estrangeiros não residentes, de acordo com a Lei das Sociedades Cipriotas. Uma Ltd deve ter pelo menos um diretor e um secretário.

O capital social autorizado para empresas que solicitam uma licença de jogo em Chipre é de pelo menos 500.000 euros.

Uma empresa cipriota com licença de jogo deve pagar impostos corporativos e impostos específicos relacionados a atividades de jogo. Aqui estão os principais impostos que uma empresa cipriota com licença de jogo pode ser obrigada a pagar:

Imposto de Renda Pessoa Jurídica: alíquota fixa de 12,5% sobre o lucro líquido.

Contribuição Especial de Defesa (SDC): um imposto cobrado sobre tipos específicos de rendimentos, incluindo rendimentos de juros, rendimentos de dividendos e rendimentos de aluguer. Dependendo da natureza das operações da empresa e das fontes de receitas, determinadas parcelas das receitas da empresa podem estar sujeitas ao SDC.

Imposto sobre Apostas: imposto específico sobre a receita bruta gerada pelas atividades de apostas. A taxa varia dependendo do tipo de aposta.

Contribuições para a Segurança Social: calculadas com base no rendimento bruto do trabalhador e nas taxas contributivas aplicáveis.

A taxa de licença anual para uma empresa de jogos de azar em Chipre pode variar dependendo do tipo de licença e da escala das operações. As taxas de inscrição governamentais começam em € 30.000 por um ano e € 45.000 por dois anos.

Existem muitas razões pelas quais Chipre é um centro para investimentos internacionais, incluindo jogos, incluindo o seu ambiente económico estável e regulamentações rigorosas, mas não excessivas. A indústria do jogo em Chipre adere a todas as directivas relevantes da UE e mantém elevados padrões e segurança, apesar dos seus quadros regulamentares serem ligeiramente mais flexíveis do que outros países europeus.

Imposto sobre jogos cipriota (13% não é o mais favorável em comparação com outros países europeus, mas outros impostos são muito competitivos. Devido à baixa taxa de imposto sobre o rendimento das sociedades de Chipre, de 12,5%, muitas empresas escolhem Chipre como sua jurisdição de origem. Além a partir disso, os dividendos e juros não estão sujeitos ao imposto retido na fonte sobre dividendos e juros pagos a não residentes de Chipre, bem como royalties pagos a não residentes por direitos que não são utilizados em Chipre. Chipre também assinou 65 acordos internacionais para eliminar. a dupla tributação, com a intenção de incentivar o investimento transfronteiriço e reduzir a carga fiscal para os empresários internacionais cujas empresas são residentes fiscais aqui.

No Chipre, a NBA está autorizada a realizar as seguintes atividades regulatórias se você obtiver uma licença de jogo:

• Certifique-se de que os representantes autorizados licenciados, as casas de apostas licenciadas e os titulares de instalações licenciadas cumpram os termos das suas respetivas licenças.
• Os pedidos de licença podem ser examinados pela autoridade licenciadora pessoalmente ou com a assistência de um advogado
• Estabelecer procedimentos de apresentação e análise de reclamações à autoridade ou às casas de apostas Classe A e Classe B
• Como forma de combater o branqueamento de capitais, a Autoridade Consultiva para o Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo emite directivas aos licenciados em conformidade com a legislação ABC/CFT
• Cooperar com as autoridades do Ministério Público para inspecionar instalações não licenciadas e obter as ordens judiciais apropriadas para fechar as instalações onde haja suspeita razoável de que estão ocorrendo apostas ilegais
• O objetivo do código de prática é elaborar um código de conduta para apostas publicitárias e mantê-lo
• Formular recomendações relevantes sobre a situação fiscal em relação às apostas
• Cada endereço de site de apostas não licenciado ou ilegal deve ser notificado eletronicamente aos provedores de serviços de Internet
• Além do imposto sobre jogos de 13%, as casas de apostas licenciadas de Classe A e Classe B são obrigadas a recolher 3% dos seus lucros líquidos de apostas nos períodos contabilísticos correspondentes.

• De acordo com os regulamentos ABC/CFT, as empresas de jogos devem divulgar os dados financeiros ABC/CFT dos seus clientes às respetivas autoridades nacionais.
• As medidas de vigilância do cliente devem ser aplicadas pelas empresas de jogo ao recolherem ganhos, apostas, ou ambos, ao realizarem transações de 2.000 EUR ou mais, quer a transação seja realizada numa única operação ou em várias operações que pareçam estar interligadas.
• A fim de mitigar e gerir os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, as empresas de jogo devem adotar políticas, controlos e procedimentos que sejam apropriados e proporcionais à sua natureza e dimensão. A manutenção consistente de registos e a análise das transacções que possam revelar sinais de actividade criminosa estão entre as medidas que devem ser tomadas.

Os licenciados de jogos cipriotas estão listados no site da NBA em um registro que contém as informações incluídas em suas inscrições.

As licenças são diferenciadas de acordo com a Lei de Apostas de 2012 da seguinte forma:

• Licenciado para fornecer serviços de apostas em instalações licenciadas, mas não para fornecer apostas em corridas de cavalos ou serviços de apostas Classe B
• Uma licença de apostas eletrônicas para casas de apostas, exceto caça-níqueis, jogos de azar de cassino online e corridas de cavalos eletrônicas, fornecida com um link direto.
• É uma licença emitida a um representante de uma casa de apostas de classe B que lhe permite prestar serviços de apostas em nome de uma casa de apostas de classe B em instalações licenciadas, mas não em nome de uma casa de apostas de classe B.

Uma pessoa singular ou empresa com ações estabelecidas em Chipre pode solicitar uma licença de representante autorizado de uma casa de apostas de Classe A, desde que a sua atividade principal seja facilitar apostas em nome e para uma casa de apostas licenciada de Classe A. Para representar a casa de apostas licenciada Classe A, o representante autorizado deve apresentar à NBA um contrato por escrito que declare explicitamente que fornecerá serviços de apostas, em nome da casa de apostas licenciada, no contrato.

Novas empresas com ações podem ser estabelecidas em Chipre em apenas 4 a 5 dias úteis. A Lei das Sociedades de Chipre permite que estrangeiros não residentes estabeleçam uma empresa privada limitada por ações (Ltd), que é a forma jurídica de negócio mais comum em Chipre.

As etapas para a criação de uma nova empresa de jogos em Chipre são as seguintes:

• Obtenha a aprovação do Registrador de Empresas (RCOR) para o nome da empresa.
• A equipa da nossa empresa pode ajudá-lo a preparar todos os documentos necessários, sejam eles pessoais ou empresariais
• Crie uma conta para sua empresa
• Um mínimo de 500.000 euros devem ser transferidos como capital autorizado
• Eleger um diretor e secretário para a empresa
• Registre sua empresa em Chipre
• Para o registo regular terá de pagar 165 EUR e para o registo acelerado terá de pagar mais 100 EUR.
• A inscrição e os documentos necessários devem ser submetidos ao RCOR
• O RCOR pode fornecer certificados corporativos

Aqui estão os requisitos para a aplicação:

• O tipo de licença para a qual foi enviada
• Qualquer correspondência deverá ser enviada para o seguinte endereço postal em Chipre
• Um pedido apresentado por uma pessoa jurídica deve incluir o nome e endereço do beneficiário final, diretor e titular de uma participação significativa
• Os jogadores poderão apostar nos termos e regulamentos estabelecidos pelo requerente
• Uma visão geral das finanças
• Um interesse em qualquer outra atividade comercial que seja legal, incluindo, mas não limitado a, participação em atividades legais
• Procedimentos para detectar e prevenir LBC/CFT dentro de uma organização
• Uma cópia dos antecedentes criminais de cada acionista, diretor e beneficiário final
• Uma descrição dos interesses financeiros e outros dos beneficiários, diretores e acionistas significativos da pessoa jurídica

As seguintes situações não são elegíveis para licenças de jogo:

• Um tribunal competente condenou o requerente por um delito relacionado
• Os candidatos com menos de 25 anos são pessoas singulares

Além disso, todas as licenças concedidas são intransferíveis ou cedíveis. Um pedido de renovação de licença deve ser apresentado três meses antes da data de expiração da licença. A fim de melhorar a aplicação dos regulamentos relevantes, a NBA pode alterar, cancelar ou introduzir novas condições para qualquer tipo de licença enquanto esta ainda for válida. O licenciado deve ser notificado antecipadamente e justificado por escrito em tais casos. No entanto, apesar da volatilidade do quadro regulamentar, os empresários e consumidores cipriotas não devem temê-lo.