यूके में क्रिप्टोकरेंसी विनियमन

क्रिप्टो समझौतों के लिए यूके नियामक ढांचा आंशिक रूप से यूरोपीय संघ के साथ सामंजस्यपूर्ण है, क्योंकि देश ने यूरोपीय संघ के पांचवें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश (5AMLD) और छठे एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश में निर्धारित एएमएल/सीएफटी आवश्यकताओं को अपनाया है। 6AMLD)संगठन छोड़ने से पहले। हालाँकि, ब्रिटेन का राष्ट्रीय कानून प्रारंभिक चरण में है, क्योंकि सरकार ने हाल ही में एक बुनियादी ढाँचा बनाने की योजना की घोषणा की है जो देश को क्रिप्टो प्रौद्योगिकी और निवेश के लिए वैश्विक केंद्र में बदल देगा।

यूके में क्रिप्टोएसेट गतिविधियों का संचालन करने की योजना बनाने वाली सभी कंपनियों को 4ए परमिट (यूके में क्रिप्टो लाइसेंस) का हिस्सा प्राप्त करने के लिए वित्तीय आचरण प्राधिकरण (एफसीए) के साथ पंजीकृत होना होगा। एफसीए पर्यवेक्षी प्राधिकरण है जो मौजूदा एएमएल/सीएफटी नियमों को लागू करता है और नियामकों और बाजार सहभागियों के बीच बातचीत का नेतृत्व करता है। ऐसी ही एक पहल दो दिवसीय क्रिप्टोस्प्रिंट संयुक्त कार्यक्रम है, जहां अनिवार्य रूप से नियामक क्रिप्टो नीति विकास पर चर्चा करने और साझेदारी करने के लिए नवप्रवर्तकों के साथ मिलते हैं।

एफसीए क्रिप्टोकरंसी को मूल्य या संविदात्मक अधिकारों के एक सुरक्षित डिजिटल प्रतिनिधित्व के रूप में परिभाषित करता है जो कुछ प्रकार की वितरित लेखांकन तकनीक (डीएलटी) का उपयोग करता है और इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित, संग्रहीत या बेचा जा सकता है। नियामक वर्तमान में क्रिप्टोकरंसी की दो श्रेणियों के बीच अंतर करता है – विनियमित टोकन और अनियमित टोकन।

विनियमित टोकन इस प्रकार हैं:

• सिक्योरिटी टोकन विनियमित गतिविधि आदेश (RAO) के तहत निर्दिष्ट निवेश के बराबर होते हैं, जिसमें ई-मनी शामिल नहीं है; वे व्यवसाय में भाग लेने के अधिकार प्रदान कर सकते हैं (जैसे स्वामित्व, किसी विशिष्ट राशि का पुनर्भुगतान, या भविष्य के मुनाफे को साझा करना) और ईयू मार्केट्स इन फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट्स डायरेक्टिव II (MiFID II) के तहत , वे हस्तांतरणीय प्रतिभूतियाँ या अन्य वित्तीय उपकरण भी हो सकते हैं।
• ई-मनी टोकन– इलेक्ट्रॉनिक मनी रेगुलेशन (ईएमआर ) के अनुसार – इलेक्ट्रॉनिक रूप से (चुंबकीय रूप से सहित) संग्रहीत मौद्रिक मूल्य हैं, जो जारीकर्ता पर दावे द्वारा दर्शाए जाते हैं, जो भुगतान लेनदेन करने के लिए धन की प्राप्ति पर जारी किया जाता है।
• स्टेबलकॉइन्स – क्रिप्टोकरेंसी जो फिएट करेंसी या कीमती धातुओं के मूल्य से जुड़ी होती हैं, जिसका उद्देश्य उनकी अस्थिरता को कम करना है; वे विनियामक ढांचे के अंतर्गत आने वाली नवीनतम प्रकार की क्रिप्टो संपत्तियां हैं जो उन्हें भुगतान के वैध रूप के रूप में उपयोग करने और उपभोक्ता विकल्प को व्यापक बनाने की अनुमति देंगी।

FCA के अनुसार, निम्नलिखित टोकन अनियमित हैं:

• उपयोगिता टोकन (किसी निश्चित DLT प्लेटफ़ॉर्म पर वस्तुओं या सेवाओं तक पहुँच प्राप्त करने की अनुमति देना)
• क्रिप्टो एक्सचेंज टोकन (क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग भुगतान के साधन के रूप में किया जाता है और उनके मूल्य में वृद्धि से संबंधित निवेश की वस्तु हो सकती है)

एफसीए इनोवेशन हब के माध्यम से उन क्रिप्टो कंपनियों को सहायता प्रदान करता है जो यूके में क्रिप्टो उत्पादों और सेवाओं को लॉन्च करना चाहते हैं और लागू कानून के बारे में जानने की आवश्यकता रखते हैं।

नव अधिकृत व्यवसाय (क्रिप्टो लाइसेंसधारी) और नवीन तकनीकों को बढ़ाने पर केंद्रित क्रिप्टो व्यवसायों को प्रारंभिक और उच्च विकास निरीक्षण पहल द्वारा समर्थित और पर्यवेक्षित किया जाता है।

यदि कोई क्रिप्टो कंपनी बाजार में अपने नवाचारों का परीक्षण करने के लिए तैयार है, तो वे FCA के रेगुलेटरी सैंडबॉक्स पर आवेदन कर सकते हैं।

निम्नलिखित विनियामक परियोजनाएं पाइपलाइन में हैं:

• एक नया वित्तीय बाजार अवसंरचना सैंडबॉक्स जो स्टार्टअप और स्थापित क्रिप्टो व्यवसायों को नियामक ढांचे के भीतर सुरक्षित वातावरण में व्यवसाय मॉडल को नया रूप देने, प्रयोग करने और परीक्षण करने में सक्षम करेगा।
• क्रिप्टोएसेट एंगेजमेंट ग्रुप की स्थापना की जाएगी और इसकी अध्यक्षता आर्थिक सचिव करेंगे, जिसका लक्ष्य बाजार सहभागियों के साथ संवाद को सुविधाजनक बनाना और क्रिप्टो उद्योग के विकास पर सरकार को सलाह देना है।
• क्रिप्टो व्यवसायों के लिए एक प्रतिस्पर्धी कर प्रणाली का निर्माण, जो बाजार के विकास को गति देगा।

धन शोधन विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी कानून

यूके-आधारित क्रिप्टोएसेट कंपनियों को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और धन हस्तांतरण (भुगतानकर्ता पर सूचना) विनियम 2017 का अनुपालन करना चाहिए, जो मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिमों के संपर्क में आने वाली निजी क्षेत्र की कंपनियों के दायित्वों को निर्धारित करता है।

संगत होने के लिए, क्रिप्टो परिसंपत्ति कंपनियों को यह करना होगा:

• ग्राहकों, परिचालन के देश, परिचालन, उत्पादों और सेवाओं के लिए एएमएल/सीएफटी जोखिम मूल्यांकन का संचालन करें
• लागू एएमएल/सीएफटी प्रणालियों, नीतियों, नियंत्रणों और प्रक्रियाओं को लागू करना, जिसमें उन सभी परिवर्तनों का प्रसारण शामिल है जो व्यवसाय की जटिलता के लिए उपयुक्त होने चाहिए
• एक योग्य एएमएल/सीएफटी अनुपालन अधिकारी की भर्ती करें जो लागू कानून को लागू करने के लिए जिम्मेदार होगा
• एएमएल/सीएफटी अधिकारियों का प्रशिक्षण और निगरानी
• लेन-देन पर लगातार नज़र रखें और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट के माध्यम से संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए तैयार रहें
• सीएमएस का अनुपालन और मानकीकृत व्यावसायिक प्रक्रियाओं के माध्यम से आवश्यक नीतियों का कार्यान्वयन
• राजनीतिक हस्तियों की पहचान से संबंधित आवश्यकताओं का अनुपालन करें
• संगत डेटा रिकॉर्डिंग और सुरक्षा प्रणालियों और व्यावसायिक प्रक्रियाओं का विकास जो व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा करते हैं और एएमएल/सीएफटी उद्देश्यों के लिए रिकॉर्ड की पर्याप्तता रखते हैं
• आंतरिक लेखापरीक्षा कार्य, विकसित और निरंतर निगरानी

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना

एएमएल/सीएफटी कानून के तहत, यूके में काम करने की योजना बना रही क्रिप्टो परिसंपत्ति कंपनियों, उत्पाद या सेवाएं प्रदान करने के लिए, कानूनी तौर पर एफसीए के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है, जो उपभोक्ता संरक्षण, बाजार अखंडता और निष्पक्ष प्रतिस्पर्धा पर जोर देने के साथ उनके प्राधिकरण और पर्यवेक्षण के लिए जिम्मेदार है।

एफसीए सभी आवेदनों पर 6 महीने के भीतर निर्णय लेता है। यदि आवेदन अधूरा है, तो निर्णय 12 महीने के भीतर किया जाता है।

इनोवेटिव वेज़ विभाग क्रिप्टो एसेट बिजनेस मॉडल के निहितार्थों सहित नियमों की जटिलताओं को समझाकर आवेदन प्रक्रिया का समर्थन कर सकता है।

निम्नलिखित गतिविधियाँ करने वाली कंपनियों को अनुमति के लिए आवेदन करना होगा:

• क्रिप्टोकरेंसी के साथ फिएट मनी का आदान-प्रदान करें और इसके विपरीत
• क्रिप्टोकरेंसी के बदले क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान
• क्रिप्टो एटीएम संचालन
• कागज भंडारण सेवाओं का प्रावधान
• क्रिप्टोग्राफ़िक डेटा के साझाकरण को सुविधाजनक बनाना
• प्रारंभिक सिक्का प्लेसमेंट (ICO) में भागीदारी

यू.के. में अधिकृत क्रिप्टोग्राफ़िक व्यवसाय की स्थापना के लिए मुख्य आवश्यकताएँ:

• भौतिक कार्यालय के साथ पंजीकृत कंपनी (ग्राहक बॉक्स की अनुमति नहीं)
• लेनदेन और क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन के लिए बैंक खाते
• एएमएल आवश्यकताओं का अनुपालन
• क्रिप्टोग्राफी लाइसेंस प्राप्त करने के लिए सभी आवश्यक दस्तावेजों की तैयारी (जैसे, व्यवसाय योजना, एएमएल/सीएफटी कानून के अनुसार जोखिम प्रबंधन नीति)

FCA AML/CTF क्रिप्टो परिसंपत्ति प्राधिकरण के लिए आवेदन प्रक्रिया:

• आवेदक प्रवेश शुल्क का भुगतान करता है
• 2000 GBP (यदि कंपनी की आय 250,000 GBP से कम है)
• 10000 GBP (यदि कंपनी की आय 250,000 GBP से अधिक है)
• आवेदक कनेक्ट के माध्यम से पूर्ण प्रश्नावली प्रस्तुत करता है
• एफसीए एक केस अधिकारी नियुक्त करेगा और आवेदन पर आगे बढ़ेगा
• आवेदक संबंधित अधिकारी द्वारा अनुरोधित कोई भी अतिरिक्त जानकारी या साक्ष्य प्रस्तुत करता है
• एफसीए यूनाइटेड किंगडम या विदेश में अन्य नियामक एजेंसियों द्वारा रखे गए विभिन्न डेटाबेस और सूचनाओं के आधार पर आवेदन की जांच करता है;
• एफसीए क्रिप्टो व्यवसाय का मूल्यांकन करता है, यह देखते हुए कि क्या यह गाइड में वर्णित न्यूनतम सीमा शर्तों (जो व्यवसाय की जटिलता पर निर्भर करती है) को पूरा करता है।
• एफसीए आवेदन पर निर्णय लेता है और अनुमति देता है भाग 4ए यदि आवेदन संतुष्ट करता है
• एफसीए लिखित रूप में इस निर्णय की पुष्टि करेगा, जिसमें प्राधिकरण का दायरा भी शामिल होगा, जिसमें यह निर्दिष्ट किया जाएगा कि किस प्रकार की विनियमित गतिविधि की अनुमति है, वह तिथि जिस दिन से प्राधिकरण शुरू होगा और प्रतिबंध क्या होंगे
• अनुमोदन के बाद वित्तीय सेवा रजिस्ट्री स्वचालित रूप से अपडेट हो जाएगी

आवश्यक दस्तावेज:

• निदेशकों और मालिकों का दस्तावेज़ीकरण, जिसमें उनके प्रासंगिक अनुभव, क्षमता (जैसे, बायोडाटा) और त्रुटिहीन प्रतिष्ठा के साक्ष्य शामिल हों
• शेयरधारक जानकारी
• व्यवसाय योजना (वित्तीय मॉडल, विपणन योजना, संगठनात्मक संरचना सहित)
• एएमएल/सीएफटी और सभी कंपनी विभागों से संबंधित जोखिम प्रबंधन प्रक्रियाओं और नीतियों का दस्तावेजीकरण, जो संभावित रूप से सुरक्षा या अखंडता जोखिमों के संपर्क में आ सकते हैं

सामान्य तौर पर, दस्तावेज़ीकरण का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि आवेदक धन शोधन विरोधी/आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी कानून का अनुपालन करता है और बाजार में सफलतापूर्वक काम कर सकता है।

प्राधिकरण प्रक्रिया के दौरान आवेदन वापस लिया जा सकता है, ऐसी स्थिति में आवेदन शुल्क वापस नहीं किया जाएगा। आवेदकों को आम तौर पर तब वापस ले लिया जाता है जब वे सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करने में असमर्थ होते हैं या कानूनी समय सीमा चूक जाने के कारण ।

यदि आवेदन अस्वीकार कर दिया जाता है , तो FCA अपने निर्णय का कारण बताता है और आवेदन की लागत की प्रतिपूर्ति करता है। आवेदन पुनः प्रस्तुत किया जा सकता है ।

परमिट आवेदन शुल्क के अलावा, अधिकृत कंपनियों को एक आवधिक शुल्क भी देना होगा, जिसकी गणना एक विशिष्ट सूत्र (आवेदन शुल्क, कंपनी मूल्यांकन शुल्क और कैलेंडर महीनों सहित) का उपयोग करके की जाती है और FCA द्वारा मामले-दर-मामला आधार पर रिपोर्ट की जाती है। पहले वर्ष में, अधिकृत कंपनियों को शुल्क का केवल एक हिस्सा (शुल्क वर्ष में शेष महीनों की संख्या के आधार पर) देना होता है।

यूके में क्रिप्टो कंपनी कैसे खोलें

ब्रिटेन में क्रिप्टोग्राफ़िक लाइसेंस के लिए आवेदन करने से पहले, कंपनी को ब्रिटेन में पंजीकृत करना आवश्यक है। ब्रिटेन में सबसे लोकप्रिय व्यावसायिक संरचनाओं में से एक निजी लिमिटेड कंपनी (लिमिटेड) है। लाभों में व्यक्तिगत संपत्तियों की सुरक्षा, कर नियोजन और कर कटौती, और यहां तक कि पेशेवर छवि का संवर्धन भी शामिल है। नई कंपनी विदेश से बनाई जा सकती है।

कोई न्यूनतम इक्विटी आवश्यकताएं नहीं हैं। यू.के. में एक निजी सीमित देयता कंपनी की स्थापना के लिए पूर्व शर्त कम से कम एक शेयरधारक और एक निदेशक की उपस्थिति है, जो एक ही व्यक्ति और गैर-निवासी यू.के. हो सकते हैं।

निजी सीमित देयता कंपनी खोलने के चरण

• एक अद्वितीय नाम चुनें जिसमें लिमिटेड या लिमिटेड शामिल होना चाहिए
• निदेशक एवं सचिव का चयन
• शेयरधारकों या गारंटरों का चयन
• कंपनी पर महत्वपूर्ण नियंत्रण रखने वाले लोगों की पहचान (जैसे मतदान अधिकार)
• एसोसिएशन के ज्ञापन और एसोसिएशन के लेखों की तैयारी
• कंपनी के कार्यक्षेत्र और लेखांकन की परिभाषा
• हाउस कंपनियों के साथ कंपनी पंजीकरण (आधिकारिक पते का पंजीकरण और एसआईसी कोड की रसीद सहित)
• कॉर्पोरेट टैक्स के लिए HMRC के साथ कंपनी पंजीकरण
• एफसीए एएमएल/सीएफटी क्रिप्टो का उपयोग करने की अनुमति के लिए आवेदन

यू.के. में क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों का कराधान

हालांकि सरकार ने अभी तक क्रिप्टोएसेट्स के लिए एक प्रभावी और व्यापक विनियामक ढांचा नहीं बनाया है, लेकिन क्रिप्टो से संबंधित कर दायित्व पहले से ही क्रिप्टोएसेट्स गाइड में निर्धारित हैं, जिसे मार्च 2021 में महामहिम के राजस्व और सीमा शुल्क प्राधिकरण (HMRC) द्वारा वर्तमान कानून के अनुसार प्रकाशित किया गया है। गाइड में विस्तार से बताया गया है कि क्रिप्टोग्राफ़िक उद्यमों और व्यक्तियों को कौन से रिकॉर्ड रखने चाहिए और उन्हें कौन से करों का भुगतान करना पड़ सकता है।

इस गाइड की सामग्री क्रिप्टोएसेट्स: व्यक्तियों के लिए एक कर और क्रिप्टोएसेट्स: व्यवसायों के लिए एक कर नामक नीति दस्तावेजों पर आधारित है जो क्रमशः दिसंबर 2018 और नवंबर 2019 में प्रकाशित हुए थे।

यदि कंपनी टोकन के आदान-प्रदान से संबंधित गतिविधियाँ करती है, तो वह कर के अधीन है।ऐसी गतिविधियों में शामिल हैं:

• ट्रेडमार्क
• अन्य परिसंपत्तियों के लिए टोकन विनिमय (अन्य प्रकार की क्रिप्टो परिसंपत्तियों सहित)
• क्रिप्टो माइनिंग
• टोकन के बदले उत्पाद या सेवाएं प्रदान करना

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि क्रिप्टो एसेट की कर व्यवस्था तेजी से विकसित हो रहे क्रिप्टो उद्योग पर निर्भर करती है और इसलिए इसमें सुधार या संशोधन किया जा सकता है। आंशिक रूप से इसी कारण से, जब करों का भुगतान करने की बात आती है, तो प्रत्येक मामले का व्यक्तिगत रूप से मूल्यांकन किया जाता है।

यू.के. में, कर वर्ष अगले वर्ष के 6 अप्रैल से 5 अप्रैल तक रहता है। करों का निर्धारण व्यवसाय में शामिल व्यक्तियों के आधार पर किया जाता है और उनकी गतिविधियों की प्रकृति, साथ ही आय, लाभ और लागत जैसे संकेतकों पर निर्भर करता है।

क्रिप्टोग्राफिक उद्यमों को भुगतान करने के लिए आवश्यक करों के प्रकार:

• कॉर्पोरेट कर (सीटी) – 19
• डिजिटल सेवा कर (डीएसटी) – 2%
• राष्ट्रीय बीमा – दरें कर्मचारी की आय के अनुसार भिन्न होती हैं
• वैट – 20%;

जिस प्रकार अन्य उद्योगों के व्यवसायों को अपने राजस्व और व्यय की घोषणा एचएमआरसी के समक्ष करनी होती है, उसी प्रकार वे यह निर्णय लेने के लिए प्रासंगिक कानून और मामले के कानून को लागू करेंगे कि कौन से करों का भुगतान किया जाना चाहिए।

निगम कर

व्यवसाय की कानूनी संरचना के आधार पर, कॉर्पोरेशन टैक्स क्रिप्टो कंपनी के मुनाफे और लाभ पर लगाया जा सकता है और इसकी गणना कंपनी द्वारा किए गए सभी एक्सचेंज टोकन लेनदेन के आधार पर की जानी चाहिए।

यह पता लगाने के लिए कि क्या किसी कंपनी को निगम को कर का भुगतान करना है, उनके मार्करों के निपटान के बाद उनके लाभ/हानि की गणना करना आवश्यक है।हटाने में शामिल हैं:

• फिएट मनी के लिए टोकन बेचना
• टोकन को दूसरे प्रकार के टोकन से बदलें
• वस्तुओं या सेवाओं के भुगतान के लिए टोकन का उपयोग करना
• किसी अन्य व्यक्ति को टोकन दें

सार्वजनिक पतों (वॉलेट) के बीच टोकनों का स्थानांतरण, जिसे कंपनी लाभ से नियंत्रित करती है, निपटान नहीं माना जाता है।

एचएमआरसी किसी भी मौजूदा प्रकार के क्रिप्टैसेट को धन या मुद्रा नहीं मानता है, जिसका अर्थ है कि धन से संबंधित कॉर्पोरेट कर कानून (उदाहरण के लिए, मुद्रा नियम या मुद्रा लाभ और हानि से संबंधित नियमों की अनदेखी) क्रिप्टैसेट पर लागू नहीं होते हैं।

टोकन निपटान से लाभ/हानि की गणना करते समय, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि सभी लागतों को कटौती के रूप में अनुमति नहीं दी जाती है।

निम्नलिखित लागतों में कटौती की जा सकती है:

• परिसंपत्ति के लिए मूलतः भुगतान की गई राशि
• वितरित खाता बही में लेनदेन को शामिल करने के लिए आयोग
• खरीदार या विक्रेता के लिए विज्ञापन
• टोकन अधिग्रहण या निपटान अनुबंध की तैयारी के लिए व्यावसायिक लागत
• लाभ या हानि की गणना करने के लिए मूल्यांकन या आवंटन लागत

सामान्यतः, खनन उपकरण और बिजली की लागत को कटौती योग्य नहीं माना जाता है।

अगर किसी कंपनी के पास स्वीकार्य लागत से कम कीमत पर क्रिप्टोकरेंसी है, तो उन्हें नुकसान होगा। ऐसे स्वीकार्य नुकसान का कुल मुनाफे पर असर पड़ेगा और इसकी सूचना HMRC को दी जानी चाहिए।

डिजिटल सेवा कर

उत्पादों या सेवाओं की बिक्री के लिए ऑनलाइन मार्केटिंग सेवा डिजिटल सेवा कर के उद्देश्यों के लिए परिभाषित तीन डिजिटल सेवा गतिविधियों में से एक है। एक्सचेंज, जिसका उद्देश्य क्रिप्टोकरेंसी की बिक्री को सुविधाजनक बनाना है, कर के अधीन है।

ऑनलाइन बाजार की परिभाषा में अपवाद तब लागू होता है जब वित्तीय वर्ष के दौरान बाजार के आधे से अधिक राजस्व वित्तीय साधनों, वस्तुओं या विदेशी मुद्रा में व्यापार की सुविधा से उत्पन्न होते हैं। हालाँकि, चूंकि क्रिप्टो परिसंपत्ति को इन श्रेणियों में नहीं माना जाता है, इसलिए यह संभावना नहीं है कि क्रिप्टो परिसंपत्ति व्यवसायों को कर से छूट दी जाएगी।

वैट

एक नियम के रूप में, क्रिप्टोकरेंसी के लिए पारंपरिक मुद्राओं का आदान-प्रदान और इसके विपरीत वैट से छूट प्राप्त है।

इसके अलावा, खनिकों द्वारा अपने एक्सचेंज टोकन खनन गतिविधियों के लिए प्राप्त की गई क्रिप्टोकरेंसी आम तौर पर वैट के दायरे से बाहर होगी, क्योंकि यह गतिविधि वैट के उद्देश्यों के लिए आर्थिक गतिविधि नहीं है। किसी भी प्रदान की गई सेवाओं और किसी भी ध्यान के बीच अपर्याप्त संचार के लिए, और खनन सेवाओं के लिए ग्राहकों की कमी के कारण।

जब क्रिप्टोकरेंसी का वस्तुओं और सेवाओं के लिए आदान-प्रदान किया जाता है, तो क्रिप्टोकरेंसी की आपूर्ति स्वयं वैट के अधीन नहीं होगी।

यू.के. में क्रिप्टो विनियमन का अवलोकन

यू.के. में कॉर्पोरेट रिपोर्टिंग आवश्यकताएँ

यूनाइटेड किंगडम स्थित कंपनियों को वित्तीय रिपोर्टिंग मानकों के अनुसार वित्तीय विवरण तैयार करना आवश्यक है। कंपनी और वित्तीय विवरणों को उस कंपनी के अंतिम वित्तीय वर्ष के अंत से 6 साल तक रखा जाना चाहिए जिससे वे संबंधित हैं।

नियम के अनुसार, अधिकांश कंपनियों का ऑडिट होना चाहिए। हालांकि, छोटे उद्यमों को दायित्व से छूट दी जा सकती है, जब तक कि कम से कम 10% शेयर (मात्रा या मूल्य के हिसाब से) रखने वाले शेयरधारक लिखित रूप में इसका अनुरोध न करें, जिस वित्तीय वर्ष में ऑडिट का अनुरोध किया गया है, उसके अंत से कम से कम एक महीने पहले कंपनी के पंजीकृत कार्यालय को एक पत्र भेजकर। जबकि यह स्पष्ट था कि किसी भी आकार के इलेक्ट्रॉनिक धन के जारीकर्ताओं को ऑडिट करने की आवश्यकता थी, क्रिप्टोग्राफ़िक उत्पादों और सेवाओं के अन्य प्रदाताओं को संबंधित अधिकारियों से परामर्श करना चाहिए।

ऑडिट से संबंधित अपवाद भी वित्तीय वर्ष के अनुसार निर्धारित किए जाते हैं। उदाहरण के लिए, 1 जनवरी 2016 से शुरू होने वाले या 1 जनवरी 2016 के बाद के वित्तीय वर्षों में, कोई कंपनी ऑडिटिंग से छूट का दावा कर सकती है, बशर्ते वह निम्नलिखित में से कम से कम दो मानदंडों को पूरा करती हो:

• वार्षिक कारोबार £10.2 मिलियन से अधिक नहीं
• 5.1 मिलियन पाउंड से अधिक की संपत्ति नहीं
• 50 या उससे कम कर्मचारी

हमारे समर्पित और प्रभावी वकीलों की टीम आपको FCA के साथ पंजीकरण करने और यूके में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने में अनुकूलित सहायता प्रदान करने में प्रसन्न होगी। प्रक्रिया की शुरुआत से ही आपको स्थानीय कानून, कंपनी निर्माण, रिपोर्टिंग और कर सलाह के क्षेत्र में विशेषज्ञों का समर्थन प्राप्त होगा।

यू.के. में एक क्रिप्टो कंपनी स्थापित करें

यूके ने हाल ही में क्रिप्टो व्यवसाय बनाने और उसका विस्तार करने के लिए सबसे वांछनीय देश बनने का लक्ष्य निर्धारित किया है, और धीरे-धीरे खुद को एक क्रिप्टो-अनुकूल स्थान में बदल रहा है जहाँ गतिशील नियमों के माध्यम से नवाचार को प्रोत्साहित किया जाता है। जबकि यह सब विकास के अधीन है, आप अभी भी दुनिया की सबसे प्रतिस्पर्धी अर्थव्यवस्थाओं में से एक में क्रिप्टो व्यवसाय के अपने विचार को लागू कर सकते हैं।

ब्रिटेन के कारोबारी माहौल में कई फायदे हैं:

• विश्व बैंक के 2019 ईज़ ऑफ़ डूइंग बिज़नेस इंडेक्स में यूनाइटेड किंगडम 190 देशों में से 8वें स्थान पर है, जो एक अनुकूल कारोबारी माहौल का स्पष्ट संकेत है।
• 2021 भ्रष्टाचार धारणा सूचकांक में यूनाइटेड किंगडम 180 देशों में से 11वें स्थान पर है, जो इसे सबसे पारदर्शी और सबसे कम भ्रष्ट देशों में से एक बनाता है।
• 2022 आर्थिक स्वतंत्रता सूचकांक में यूनाइटेड किंगडम 177 देशों में से 24वें स्थान पर है, जिसमें न्यायिक प्रदर्शन, कर बोझ, नियामक दक्षता, निवेश की स्वतंत्रता आदि शामिल हैं।
• आकर्षक कर प्रोत्साहन (जैसे दोहरे कराधान समझौते, अनुसंधान एवं विकास प्रोत्साहन, आदि)
• अभिनव विनियमन
• लचीला श्रम कानून
• ब्रिटेन की राजधानी लंदन वित्तीय सेवाओं और उद्यमशीलता के वैश्विक केंद्रों में से एक है

यूके की कंपनियां आम तौर पर कंपनी अधिनियम 2006 द्वारा शासित होती हैं, जो कॉर्पोरेट दस्तावेज़ीकरण, कंपनी गठन और अन्य कॉर्पोरेट सिद्धांतों और प्रक्रियाओं को कवर करता है। कॉर्पोरेट कानून के अन्य प्रासंगिक अंश हैं यूके कॉर्पोरेट गवर्नेंस कोड और दिवालियापन अधिनियम 1986।

यूके कंपनियों का सार्वजनिक रजिस्टर कंपनी हाउस द्वारा बनाए रखा जाता है। इसमें पंजीकृत पता, वर्तमान और पिछले अधिकारियों की सूची और कॉर्पोरेट दस्तावेजों की छवियों जैसी सार्वजनिक रूप से उपलब्ध जानकारी शामिल है। कंपनी हाउस कंपनियों के निगमन, पंजीकरण और दिवालियापन के लिए भी जिम्मेदार है।

चूंकि क्रिप्टोकरेंसी व्यवसाय आंशिक रूप से विनियमित हैं, इसलिए आपको संभवतः वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA ) से निपटना होगा, जिसकी मुख्य जिम्मेदारी AML/CFT विनियमों को लागू करना है।

व्यावसायिक संस्थाओं के प्रकार

आप पूरी तरह से अधिकृत क्रिप्टोग्राफ़िक गतिविधियों में भाग लेने के लिए उपयुक्त विभिन्न प्रकार की व्यावसायिक संरचनाओं में से चुन सकते हैं। सबसे आम और सुरक्षित व्यावसायिक संरचनाएँ शेयरों द्वारा सीमित निजी कंपनी (लिमिटेड), सार्वजनिक लिमिटेड कंपनी (पीएलसी) और सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी) हैं।

इन सभी में एक सामान्य विशेषता है – शेयरधारकों की वित्तीय जिम्मेदारी कंपनी में उनके निवेश के मूल्य तक सीमित है।

सीमित शेयर वाली निजी कंपनी (लिमिटेड )

यू.के. में सबसे ज़्यादा इस्तेमाल की जाने वाली व्यावसायिक संरचनाओं में से एक है प्राइवेट कंपनी लिमिटेड बाय शेयर्स (लिमिटेड)। इसके लाभों में व्यक्तिगत संपत्तियों की सुरक्षा, कर नियोजन और करों में कमी, और यहाँ तक कि पेशेवर छवि और विश्वास में सुधार शामिल है। शेयरधारक केवल अपने निवेश की सीमा के भीतर ही कंपनी के दायित्वों के लिए ज़िम्मेदारी उठाएँगे।

सीमित शेयर वाली निजी कंपनी (लिमिटेड) की विशेषताएं:

• कोई न्यूनतम इक्विटी आवश्यकताएँ नहीं
• कम से कम एक शेयरधारक (कोई निवास आवश्यकता नहीं)
• कम से कम एक निदेशक (जो शेयरधारक हो सकता है)
• शेयरों को भुनाने की अनुमति
• निदेशकों को वेतन और लाभांश प्राप्त हो सकते हैं जो करों को अनुकूलित करने में मदद करते हैं

आवश्यक दस्तावेज:

• एसोसिएशन का ज्ञापन
• एसोसिएशन के लेख
• पंजीकरण के लिए आवेदन
• सभी निदेशकों और शेयरधारकों की पहचान की पुष्टि
• सभी निदेशकों और शेयरधारकों के पते की पुष्टि
• पंजीकृत कार्यालय पते की पुष्टि

वित्तीय लेखा-परीक्षण अनिवार्य है, लेकिन छोटी कंपनियों को इससे छूट दी जा सकती है, यदि निम्नलिखित में से दो राशियों से अधिक न हो:

• वार्षिक कारोबार – £10.2 मिलियन (लगभग 11.9 मिलियन यूरो )
• कुल संपत्ति – £5.1 मिलियन (लगभग 5.9 मिलियन यूरो )
• कर्मचारियों की औसत संख्या – 50

हालांकि, कम से कम 10% शेयर (संख्या या मूल्य के हिसाब से) रखने वाले शेयरधारक अभी भी वित्तीय वर्ष की समाप्ति से कम से कम एक महीने पहले कंपनी के पंजीकृत कार्यालय को लिखकर वित्तीय ऑडिट के लिए आवेदन कर सकते हैं, जिसके लिए ऑडिट की आवश्यकता होती है।

ओपन लिमिटेड लायबिलिटी कंपनी (पीएलसी )

इस प्रकार की कानूनी इकाई का चयन तब किया जाता है जब बड़े पैमाने पर व्यवसाय बनाने का इरादा हो। संयुक्त स्टॉक कंपनी (पीएलसी) के शेयरों को एक्सचेंज पर रखा जा सकता है और पूंजी आकर्षित करने के लिए आम जनता को बेचा जा सकता है । कंपनी फिर आरएंडडी और अन्य परियोजनाओं को वित्तपोषित करने, ऋण चुकाने या अपनी गतिविधियों का विस्तार करने के लिए धन का उपयोग कर सकती है ।

किसी भी अन्य सीमित देयता कंपनी की तुलना में, पब्लिक लिमिटेड कंपनी (पीएलसी) सख्त विनियमन और नियंत्रण के अधीन है, खासकर अगर इसके शेयरों का स्टॉक एक्सचेंज में कारोबार होता है । जवाबदेही और पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए, पूरी तरह से रिपोर्टिंग प्रक्रिया लागू करना आवश्यक था।

संयुक्त स्टॉक कंपनी (पीएलसी) की मुख्य विशेषताएं:

• नाम का अंत पब्लिक लिमिटेड कंपनी या उनके संक्षिप्त नाम Plc से होना चाहिए
• न्यूनतम शेयर पूंजी – 50,000 GBP (लगभग 59,000 EUR), जिसमें से कम से कम 25% का भुगतान आर्थिक गतिविधि शुरू होने से पहले किया जाना चाहिए
• कम से कम दो निदेशक
• कम से कम एक योग्य कंपनी सचिव
• शेयरधारकों की वार्षिक आम बैठक (एओएम) में शेयरधारकों को आमंत्रित करना अनिवार्य है, जहां लाभांश की घोषणा के साथ कंपनी के खाते प्रस्तुत किए जाते हैं।
• आप पूंजी या नकदी से अपने शेयर नहीं खरीद सकते
• ऋण और प्रतिधारित आय के माध्यम से धन जुटाने की अनुमति
• वित्तीय लेखा परीक्षा अनिवार्य है और प्रत्येक वित्तीय वर्ष के लिए एक योग्य लेखा परीक्षक की आवश्यकता होती है

आवश्यक दस्तावेज:

• एसोसिएशन का ज्ञापन
• एसोसिएशन के लेख
• पंजीकरण के लिए आवेदन
• सभी निदेशकों और शेयरधारकों की पहचान की पुष्टि
• सभी निदेशकों और शेयरधारकों के पते की पुष्टि
• पंजीकृत कार्यालय पते की पुष्टि

सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी )

सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी) की संरचना आमतौर पर उन लोगों द्वारा चुनी जाती है जो अपनी कर देनदारियों को सीमित और अलग रखना पसंद करते हैं और पूंजी आवश्यकताओं के बिना साझेदारी के विभिन्न स्तरों की तलाश में रहते हैं।

इस प्रकार की व्यावसायिक संरचना कंपनी अधिनियम 2006 के बजाय सीमित देयता भागीदारी अधिनियम 2000 और सीमित देयता भागीदारी (कंपनी अधिनियम 2006 का अनुप्रयोग) विनियम 2009 द्वारा शासित होती है।

सीमित दायित्व भागीदारी (एलएलपी) की मुख्य विशेषताएं:

• इसमें कोई इक्विटी पूंजी नहीं है, इसलिए पूंजी कानून लागू नहीं होते
• एसोसिएशन का कोई ज्ञापन या एसोसिएशन चार्टर नहीं
• कम से कम दो सदस्य (बिना किसी अधिकतम संख्या के) जो यूके निवासी नहीं होने चाहिए और दोनों कॉर्पोरेट हो सकते हैं
• किसी भी समय कम से कम दो मनोनीत सदस्य (कॉर्पोरेट या भौतिक)
• कुछ या सभी साझेदारों की प्रतिबद्धता सीमित होनी चाहिए
• साझेदार सीधे तौर पर व्यवसाय का प्रबंधन कर सकते हैं (उदाहरण के लिए, निदेशक मंडल का चुनाव करने के बजाय)
• आंतरिक शासन संरचना के लिए नियमों का अभाव
• पर्याप्त लेखा अभिलेख बनाए रखे जाने चाहिए और वार्षिक लेखे कम्पनी सदन में प्रस्तुत किए जाने चाहिए
• सभी आय को अगले कर वर्ष के लिए बचत की संभावना के बिना वितरित किया जाता है
• वह कॉर्पोरेट कर के लिए उत्तरदायी नहीं है
• कर उद्देश्यों के लिए, सदस्यों का एक अलग अर्थ है, जिसका अर्थ है कि प्रत्येक सदस्य आयकर और राष्ट्रीय बीमा के भुगतान के लिए व्यक्तिगत रूप से जिम्मेदार है, जो उनके व्यक्तिगत लाभ से वसूला जाता है

मनोनीत सदस्य निदेशकों के समकक्ष होते हैं और नियमित सदस्यों की तुलना में उनके पास भागीदारी प्रबंधन की अधिक जिम्मेदारियाँ होती हैं । उन्हें यह सुनिश्चित करना चाहिए कि कंपनी और उसके सदस्य सभी कानूनी आवश्यकताओं और दायित्वों को पूरा करें। किसी भी सदस्य को घटक साधन के अनुसार नियुक्त किया जा सकता है ।

आवश्यक दस्तावेज:

• सदस्यों के बीच लिखित समझौता (संविधानिक दस्तावेज़), जिसमें संचालन के सिद्धांत, साझेदारी में प्रवेश करने और छोड़ने के तरीके, तथा लाभ साझा करना शामिल है
• सभी सदस्यों के पहचान दस्तावेज
• पंजीकृत कार्यालय पते की पुष्टि
• पट्टादाता की आपत्ति के बिना प्रमाणपत्र

निगमन के दस्तावेज में निम्नलिखित जानकारी होनी चाहिए:

• साझेदारी का नाम
• देश (इंग्लैंड, वेल्स, स्कॉटलैंड या उत्तरी आयरलैंड) और पंजीकृत कार्यालय का पता
• प्रत्येक सदस्य की जानकारी (पहचान, निवास, आदि)
• प्रत्येक मनोनीत सदस्य का विवरण
• प्रारंभिक सामग्री नियंत्रण का विवरण

आम तौर पर, सीमित देयता भागीदारी (एलएलपी) को वित्तीय ऑडिट की आवश्यकता होती है। यदि यह निम्न में से कम से कम दो शर्तों को पूरा करता है तो इसे मुक्त किया जा सकता है :

• वार्षिक कारोबार £10.2 मिलियन से अधिक नहीं ( लगभग EUR 12 मिलियन)
• शेष राशि £5.1 मिलियन (लगभग EUR 6 मिलियन) से अधिक नहीं होनी चाहिए
• कर्मचारियों की औसत संख्या 50 से अधिक नहीं

 

एएमएल/सीएफटी उद्देश्यों के लिए, किसी भी कानूनी संरचना की क्रिप्टो कंपनियों को कंपनी की लेखा संदर्भ तिथि (ARD) के 60 व्यावसायिक दिनों के भीतर RegData के माध्यम से वार्षिक वित्तीय अपराध रिपोर्ट प्रस्तुत करना आवश्यक है।

आपको क्या करना चाहिए

कानून द्वारा आवश्यक सभी दस्तावेज़ों की उचित तैयारी के बाद, पंजीकरण 24 घंटे के भीतर पूरा किया जा सकता है । आप अपनी कंपनी को ऑनलाइन पंजीकृत कर सकते हैं या हमें यह कार्य सौंप सकते हैं।

यूके में एक अधिकृत क्रिप्टोकरेंसी कंपनी खोलने के लिए, आपको निम्नलिखित कदम उठाने होंगे:

• एक अद्वितीय और उपयुक्त नाम चुनें
• घटक दस्तावेज तैयार करें
• न्यूनतम कानूनी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए भर्ती
• कंपनी पर महत्वपूर्ण नियंत्रण रखने वाले लोगों की पहचान करना और उनके बारे में जानकारी प्रदान करना (जैसे मतदान अधिकार)
• यू.के. में एक भौतिक कार्यालय खोजें और पंजीकृत करें (मेलबॉक्स नंबर पर्याप्त नहीं होगा)
• स्थानीय कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलें
• यदि आवश्यक हो, तो इक्विटी पूंजी को नए बैंक खाते में स्थानांतरित करना
• आपके क्रिप्टो व्यवसाय के आकार और जटिलता के अनुरूप आंतरिक AML/CFT नीतियों का विकास और दस्तावेज़ीकरण
• कंपनी की गतिविधि के दायरे और लेखांकन की परिभाषा
• कंपनी हाउस के साथ कंपनी पंजीकरण
• यदि आप एक संयुक्त स्टॉक कंपनी (पीएलसी) बनाते हैं, तो आपको कंपनी हाउस से व्यापार प्रमाणपत्र के लिए आवेदन करना होगा, जो यह पुष्टि करेगा कि मूल इक्विटी जुटा ली गई है और कंपनी परिचालन शुरू कर सकती है।
• पंजीकरण के तीन महीने के भीतर महामहिम राजस्व एवं सीमा शुल्क (एचएमआरसी) के साथ पंजीकरण कराएं
• AML/CFT क्रिप्टो समाधान के लिए FCA में आवेदन करें

यदि कोई क्रिप्टोग्राफ़िक कंपनी निम्नलिखित गतिविधियों में संलग्न होने की योजना बनाती है, तो वह FCA की अनुमति के बिना यूके में परिचालन शुरू नहीं कर सकती:

• क्रिप्टोकरेंसी को फिएट मनी के लिए या इसके विपरीत, या एक क्रिप्टोकरेंसी को दूसरी क्रिप्टोकरेंसी के लिए एक्सचेंज करना या एक्सचेंज की व्यवस्था करना
• एक मशीन (जैसे एटीएम) स्थापित करें और संचालित करें जो क्रिप्टोकरेंसी के लिए फिएट मनी या इसके विपरीत विनिमय करने के लिए स्वचालित प्रक्रियाओं का उपयोग करती है
• ग्राहकों की ओर से क्रिप्टोकरेंसी भंडारण सेवाएं प्रदान करना या क्रिप्टोकरेंसी को संग्रहीत करने, संग्रहीत करने और स्थानांतरित करने के लिए डिज़ाइन की गई निजी क्रिप्टोग्राफ़िक कुंजियाँ

प्राधिकरण की प्रक्रिया में 6-12 महीने लग सकते हैं और इसकी लागत 2000 GBP (लगभग 2350 EUR) – 10000 GBP (लगभग 12000 EUR) हो सकती है। यदि आप यूके में क्रिप्टो प्राधिकरण की बारीकियों और अपनी कंपनी की संभावनाओं के बारे में गहराई से जानना चाहते हैं, तो हमसे संपर्क करने में संकोच न करें – हमें एक व्यक्तिगत परामर्श प्रदान करने में खुशी होगी जो आपको यह तय करने में मदद करेगा कि यूके एक उपयुक्त क्षेत्राधिकार है या नहीं।

यू.के. में क्रिप्टो कंपनियों का कराधान

क्रिप्टोकरेंसी को वैध मुद्रा नहीं माना जाता है और इसलिए उन पर पारंपरिक परिसंपत्तियों की तरह कर लगाया जाता है। दुर्लभ अपवादों में से एक वैट आवेदन है, जो तब होता है जब क्रिप्टोकरेंसी को फिएट मनी के रूप में माना जाता है। क्रिप्टो कंपनियों पर उनकी गतिविधियों के उद्देश्य के आधार पर कर लगाया जाता है ।

क्रिप्टो कंपनियां निम्नलिखित करों का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी हैं:

• निगम कर (सीटी) – 19%
• डिजिटल सेवा कर (डीएसटी) – 2%
• राष्ट्रीय बीमा अंशदान (एनआईसी) – दरें कर्मचारी की आय के आधार पर भिन्न होती हैं
• मूल्य वर्धित कर (वैट) – 20%
• स्टाम्प ड्यूटी (एसडी) – 0,5%

समर्पित और गुणवत्ता-केंद्रित वकीलों की हमारी टीम आपको यूके में पूरी तरह से अधिकृत क्रिप्टोकरेंसी कंपनी स्थापित करने में अनुकूलित, मूल्य-वर्धित सहायता प्रदान करने में प्रसन्न होगी। प्रक्रिया की शुरुआत से ही, आपको कंपनी निर्माण, तेजी से विकसित हो रहे AML/CFT कानून और कराधान में विशेषज्ञता का समर्थन प्राप्त होगा। हमसे संपर्क करें आज ही एक व्यक्तिगत प्रस्ताव प्राप्त करें।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सहायता प्रदान करते हैं और MICA विनियमों के अनुकूलन में मदद करते हैं।

वर्तमान में यूके में क्रिप्टोएसेट्स पर कौन सी विनियामक सुरक्षा लागू होती है

2024 में, यूके में क्रिप्टोएसेट्स के लिए विनियामक परिदृश्य क्रिप्टोकरेंसी और संबंधित तकनीकों की बढ़ती लोकप्रियता और अपनाने के अनुकूल होने के लिए विकसित हो रहा है। वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) देश के भीतर क्रिप्टो बाजार के लिए नियम स्थापित करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। यहाँ यूके में क्रिप्टोएसेट्स पर वर्तमान में लागू विनियामक सुरक्षा पर एक विस्तृत नज़र डाली गई है:

नियामक ढांचे का अवलोकन

क्रिप्टोएसेट्स के विनियमन के लिए यूके का दृष्टिकोण सतर्क लेकिन प्रगतिशील रहा है, जिसका उद्देश्य उपभोक्ताओं की सुरक्षा और वित्तीय प्रणाली की अखंडता के साथ नवाचार को बढ़ावा देने को संतुलित करना है। विनियामक रुख क्रिप्टोएसेट्स को उनकी विशेषताओं और उपयोगों के आधार पर वर्गीकृत करता है, जिससे निगरानी की अलग-अलग डिग्री होती है।

क्रिप्टोएसेट्स की श्रेणियाँ

एफसीए तीन प्रकार की क्रिप्टो परिसंपत्तियों की पहचान करता है:

• एक्सचेंज टोकन: ये बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी हैं और इनकी खरीद, बिक्री या ट्रेडिंग गतिविधियों के लिए FCA द्वारा विनियमित नहीं हैं। हालाँकि, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) विनियम लागू होते हैं।
• यूटिलिटी टोकन: ये किसी खास उत्पाद या सेवा तक पहुँच प्रदान करते हैं, लेकिन ये निर्दिष्ट निवेश नहीं हैं। जबकि अधिकांश यूटिलिटी टोकन विनियमित नहीं हैं, जो ई-मनी की परिभाषाओं को पूरा करते हैं, वे FCA के दायरे में आएंगे।
• सिक्योरिटी टोकन: ये शेयर, ऋण उपकरण या सामूहिक निवेश योजना में इकाइयों के समान होते हैं। इन्हें FCA द्वारा विनियमित किया जाता है, जो पारंपरिक वित्तीय परिसंपत्तियों पर लागू होने वाली उपभोक्ता सुरक्षा के समान है।

नियामक उपाय

धन शोधन निरोधक (एएमएल) और आतंकवाद निरोधक वित्तपोषण (सीटीएफ)

FCA के अनुसार क्रिप्टोएसेट व्यवसायों को AML और CTF विनियमों का अनुपालन करना आवश्यक है। जनवरी 2020 से, सभी यूके-आधारित क्रिप्टोएसेट फर्मों को FCA के साथ पंजीकरण करना होगा और मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और धन हस्तांतरण (भुगतानकर्ता पर सूचना) विनियम 2017 (MLRs) के अनुपालन को प्रदर्शित करना होगा। इसमें ग्राहक की उचित जांच करना, लेनदेन की निगरानी करना और संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट करना शामिल है।

उपभोक्ता संरक्षण

हालाँकि FCA सभी प्रकार की क्रिप्टोएसेट्स को विनियमित नहीं करता है, लेकिन इसने उनमें निवेश से जुड़े उच्च जोखिमों के बारे में चेतावनी जारी की है। प्राधिकरण ने खुदरा उपभोक्ताओं को इन उत्पादों की अस्थिरता और जटिलताओं से बचाने के लिए क्रिप्टो-आधारित डेरिवेटिव और एक्सचेंज-ट्रेडेड नोट्स की बिक्री पर भी प्रतिबंध लगा दिया है।

ICO और टोकन

प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO) और टोकन बिक्री का मूल्यांकन केस-दर-केस आधार पर किया जाता है। यदि किसी ICO में सुरक्षा टोकन या अन्य विनियमित उत्पाद की पेशकश शामिल है, तो इसके लिए संबंधित वित्तीय विनियमों के अनुपालन की आवश्यकता होगी और FCA प्राधिकरण की आवश्यकता हो सकती है।

विज्ञापन और प्रचार

यूके सरकार ने कुछ क्रिप्टोएसेट विज्ञापनों को FCA की निगरानी में लाने की योजना की घोषणा की है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि यह निष्पक्ष, स्पष्ट और भ्रामक न हो । इस कदम का उद्देश्य उपभोक्ताओं को भ्रामक दावों से बचाना और क्रिप्टोएसेट बाजार में उच्च मानकों को बढ़ावा देना है।

भावी विनियामक विकास

यूके के क्रिप्टोएसेट विनियामक ढांचे के और विकसित होने की उम्मीद है , जिसमें विनियामक परिधि को और अधिक प्रकार के क्रिप्टोएसेट और गतिविधियों को शामिल करने के लिए विस्तारित करने के बारे में चल रही चर्चाएँ शामिल हैं। ट्रेजरी ने क्रिप्टोएसेट के लिए व्यापक विनियामक दृष्टिकोण पर परामर्श किया है, जो एक ऐसे भविष्य का संकेत देता है जहाँ उपभोक्ताओं की सुरक्षा और वित्तीय स्थिरता बनाए रखते हुए नवाचार को बढ़ावा देने के लिए डिज़ाइन की गई अधिक व्यापक विनियामक व्यवस्था है।

निष्कर्ष

यूके में क्रिप्टोएसेट्स के लिए विनियामक सुरक्षा नवाचार को बाधित किए बिना उपभोक्ताओं और वित्तीय प्रणाली की सुरक्षा के उद्देश्य से एक सतर्क दृष्टिकोण को दर्शाती है। क्रिप्टोएसेट्स को वर्गीकृत करके और लक्षित विनियमन लागू करके, यूके क्रिप्टो बाजार की जटिलताओं को नेविगेट कर रहा है। जैसे-जैसे बाजार विकसित होता है, वैसे-वैसे विनियामक परिदृश्य भी विकसित होगा, जिसके लिए क्रिप्टो स्पेस में विनियामकों और प्रतिभागियों दोनों से निरंतर सतर्कता की आवश्यकता होती है।

यूके क्रिप्टो विनियमन 2024

अप्रैल 2023 में मेरे आखिरी अपडेट के अनुसार, यूके के क्रिप्टोएसेट सेक्टर में 2024 के लिए नियोजित कोई भी विशिष्ट विनियामक परिवर्तन प्रस्तावों, परामर्शों और उस बिंदु तक यूके अधिकारियों द्वारा व्यक्त विनियामक इरादे की दिशा पर आधारित थे । इसे देखते हुए, मैं इन रुझानों और चर्चाओं के आधार पर 2024 में यूके क्रिप्टो विनियमन के लिए संभावित दिशाओं और फ़ोकस को प्रोजेक्ट कर सकता हूं। हालांकि, सबसे वर्तमान विवरणों के लिए, मैं यूके फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA), HM ट्रेजरी और अन्य संबंधित विनियामक निकायों के नवीनतम प्रकाशनों से परामर्श करने की सलाह देता हूं।

2024 में यूके क्रिप्टो विनियमन का विकसित परिदृश्य

क्रिप्टोएसेट विनियमन के प्रति यूके का दृष्टिकोण उपभोक्ता संरक्षण, बाजार अखंडता और वित्तीय अपराधों की रोकथाम सुनिश्चित करने के लिए धीरे-धीरे विकसित हो रहा है। 2024 तक, यह अनुमान लगाया जा रहा है कि विनियामक ढांचा अधिक व्यापक हो सकता है, जो क्रिप्टो बाजार और व्यापक वित्तीय प्रौद्योगिकी क्षेत्र के भीतर तेजी से विकास को दर्शाता है। यहाँ 2024 में यूके क्रिप्टो विनियमन कैसा दिख सकता है, इसका अन्वेषण किया गया है:

बढ़ी हुई नियामक स्पष्टता

• स्पष्ट परिभाषाएँ और वर्गीकरण: यूके क्रिप्टोएसेट्स की अधिक सटीक परिभाषाएँ और वर्गीकरण प्रस्तुत कर सकता है, जो उनके उपयोग के मामलों (जैसे, एक्सचेंज टोकन, उपयोगिता टोकन और सुरक्षा टोकन) के आधार पर टोकन के बीच अंतर करता है, ताकि अनुरूप नियामक उपायों को लागू किया जा सके।
• सिक्योरिटी टोकन और निवेश विनियमन: पारंपरिक वित्तीय साधनों के समान सिक्योरिटी टोकन के लिए अधिक विस्तृत विनियामक दिशानिर्देश देखे जा सकते हैं, जो उन्हें मौजूदा प्रतिभूति कानूनों और विनियमनों के साथ संरेखित करेंगे।

विनियमन का विस्तारित दायरा

• व्यापक विनियामक परिधि: विनियामक परिधि का विस्तार हो सकता है, जिसमें पहले से कवर नहीं की गई गतिविधियाँ और क्रिप्टोएसेट्स शामिल हो सकते हैं, जैसे कि कुछ DeFi (विकेंद्रीकृत वित्त) अनुप्रयोग और NFT (नॉन-फंजिबल टोकन), जो उनके उपयोग और व्यापक वित्तीय बाजार पर प्रभाव पर निर्भर करता है।
• स्टेबलकॉइन और ई-मनी: स्टेबलकॉइन की बढ़ती प्रमुखता के साथ, भुगतान के साधन या मूल्य के भंडारण के रूप में उनके उपयोग से जुड़े जोखिमों को दूर करने के लिए विशिष्ट विनियमन विकसित किए जा सकते हैं, संभवतः उन्हें ई-मनी के समान माना जा सकता है।

उपभोक्ता संरक्षण और बाजार अखंडता

• उपभोक्ता सुरक्षा में वृद्धि: क्रिप्टो निवेश से जुड़े उच्च जोखिमों से उपभोक्ताओं की सुरक्षा के उपायों को मजबूत किया जा सकता है। इसमें क्रिप्टोएसेट्स का विपणन करने वाली फर्मों के लिए सख्त आवश्यकताएं, स्पष्ट जोखिम संचार सुनिश्चित करना और संभवतः मुआवजा योजनाएं शुरू करना शामिल हो सकता है।
• विज्ञापन मानक: क्रिप्टोएसेट्स के विज्ञापन के संबंध में नियम अधिक सख्त हो सकते हैं, जिसके लिए स्पष्ट, निष्पक्ष और गैर-भ्रामक प्रतिनिधित्व की आवश्यकता होगी, खासकर जब खुदरा निवेशकों को लक्षित किया जाता है।

धन शोधन निरोधक (एएमएल) और आतंकवाद वित्तपोषण निरोधक (सीटीएफ)

• मजबूत एएमएल/सीटीएफ विनियम: क्रिप्टोएसेट फर्मों के लिए एएमएल और सीटीएफ विनियम कड़े किए जाने की संभावना है, जिसमें उचित परिश्रम की आवश्यकताओं में वृद्धि, बेहतर लेनदेन निगरानी और सख्त अनुपालन जांच शामिल हैं।

सीमा पार सहयोग और अनुपालन

• अंतर्राष्ट्रीय मानक और सहयोग: यूके वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) जैसी अंतर्राष्ट्रीय नियामक संस्थाओं के साथ घनिष्ठ सहयोग की मांग कर सकता है और क्रिप्टो-एसेट्स की सीमा-पार प्रकृति से निपटने और नियामक मध्यस्थता को रोकने के लिए अपने नियमों को वैश्विक मानकों के अनुरूप बना सकता है।

क्रिप्टो सेक्टर के लिए नवाचार और समर्थन

• विनियामक सैंडबॉक्स: क्रिप्टो और ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकियों के विकास का समर्थन करने के लिए विनियामक सैंडबॉक्स और नवाचार केंद्रों का विस्तार, विनियामक पर्यवेक्षण के तहत अभिनव उत्पादों और सेवाओं के परीक्षण के लिए एक सुरक्षित वातावरण प्रदान करना।
• व्यवसायों के लिए मार्गदर्शन और समर्थन: क्रिप्टो व्यवसायों को विनियामक परिदृश्य में मार्गदर्शन और समर्थन प्रदान करने के लिए निरंतर प्रयास, क्षेत्र में जिम्मेदार नवाचार और विकास को प्रोत्साहित करना।

निष्कर्ष

2024 तक, क्रिप्टोएसेट्स के लिए यूके का विनियामक ढांचा और अधिक विकसित होने की उम्मीद है , जो क्रिप्टो बाजार की गतिशील प्रकृति और व्यापक वित्तीय पारिस्थितिकी तंत्र में इसके एकीकरण को दर्शाता है। बाजार की स्थिरता सुनिश्चित करने, वित्तीय अपराधों को रोकने और उपभोक्ताओं की सुरक्षा करने के उद्देश्य से, यूके के विनियामक भी क्रिप्टो क्षेत्र के नवाचार और जिम्मेदार विकास का समर्थन करना जारी रखेंगे। सटीक विनियामक परिवर्तन और उनके निहितार्थ चल रहे विकास, हितधारक परामर्श और तेजी से विकसित हो रहे क्रिप्टो बाजार के लिए विनियामक निकायों की अनुकूलनशीलता पर निर्भर करेंगे।

यू.के. स्थित क्रिप्टो-एसेट व्यवसायों पर कौन सा विनियमन लागू होता है ?

हाल के वर्षों में, क्रिप्टोएसेट्स वैश्विक वित्तीय प्रणाली का एक महत्वपूर्ण तत्व बन गए हैं, जिस पर नियामकों और विधायी निकायों का ध्यान देने की आवश्यकता है। दुनिया के वित्तीय केंद्रों में से एक के रूप में यूके क्रिप्टोएसेट्स से संबंधित व्यवसाय को विनियमित करने के लिए एक कानूनी ढांचा बनाने पर सक्रिय रूप से काम कर रहा है। इस तरह के विनियमन का मुख्य उद्देश्य वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित करना, निवेशकों की रक्षा करना, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकना, साथ ही नवाचार को बढ़ावा देना और क्रिप्टोएसेट बाजार में विश्वास बनाए रखना है।

1. पंजीकरण और FCA आवश्यकताओं का अनुपालन

वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) यूके में क्रिप्टो-व्यवसाय को विनियमित करने में अग्रणी भूमिका निभाता है। किसी भी क्रिप्टोएसेट कंपनी को FCA के साथ पंजीकृत होना चाहिए और मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और आतंकवादी वित्तपोषण (CFT) का मुकाबला करने के उद्देश्य से स्थापित आवश्यकताओं का पालन करना चाहिए। इसमें ग्राहक पहचान प्रक्रियाएँ स्थापित करना, लेन-देन की निगरानी करना और संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्ट करना शामिल है।

2. आचरण के नियमों का पालन

क्रिप्टोएसेट फ़र्मों को FCA के आचरण नियमों का भी पालन करना चाहिए, जिसका उद्देश्य उपभोक्ताओं की सुरक्षा करना और वित्तीय बाज़ारों की निष्पक्षता, पारदर्शिता और अखंडता सुनिश्चित करना है। इसमें क्रिप्टोएसेट में निवेश से जुड़े जोखिमों सहित उत्पादों और सेवाओं के बारे में जानकारी के स्पष्ट और समझने योग्य प्रकटीकरण की आवश्यकताएँ शामिल हैं।

3. परिसंपत्ति प्रकार द्वारा विनियमन

यूके अधिक सटीक विनियमन के लिए क्रिप्टोएसेट्स को प्रकार के अनुसार वर्गीकृत करना चाहता है। उदाहरण के लिए, टोकन जो एक्सचेंज के माध्यम और निवेश टोकन के रूप में उपयोग किए जाते हैं , वे अलग-अलग विनियामक ढांचे के अंतर्गत आते हैं। निवेश टोकन जो इक्विटी भागीदारी, लाभांश अधिकार या अन्य वित्तीय लाभ प्रदान करते हैं, उन्हें प्रतिभूतियों के रूप में माना जा सकता है और उचित विनियमन के अधीन किया जा सकता है।

4. व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा

यूके में क्रिप्टो-बिजनेस विनियमन में जनरल डेटा प्रोटेक्शन रेगुलेशन (GDPR) के तहत सख्त व्यक्तिगत डेटा सुरक्षा आवश्यकताएँ भी शामिल हैं। कंपनियों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि ग्राहक का व्यक्तिगत डेटा सुरक्षित रूप से संग्रहीत और संसाधित किया जाए, और डेटा विषयों के अधिकारों का सम्मान किया जाए ।

निष्कर्ष: क्रिप्टोएसेट्स की तेजी से बदलती दुनिया के अनुकूल होने की प्रक्रिया में, यूके अपने विनियामक कानून को विकसित और परिष्कृत करना जारी रखता है। विनियमन का मुख्य उद्देश्य न केवल बाजार सहभागियों की रक्षा करना है, बल्कि अर्थव्यवस्था के नवोन्मेषी क्षेत्र के स्वस्थ विकास के लिए परिस्थितियाँ बनाना भी है। एक महत्वपूर्ण पहलू सुरक्षा सुनिश्चित करने और नवाचार को बढ़ावा देने के बीच संतुलन है, जिसके लिए विनियामकों को विनियामक मामलों में लचीला और पूर्वानुमानित होना आवश्यक है।

क्रिप्टो पर कौन सी विनियामक सुरक्षा लागू होती है ?

ऐसी दुनिया में जहाँ डिजिटल संपत्तियाँ लोकप्रियता प्राप्त कर रही हैं और वैश्विक वित्तीय अवसंरचना का हिस्सा बन रही हैं, क्रिप्टोकरेंसी विनियमन और सुरक्षा के मुद्दे तेजी से महत्वपूर्ण होते जा रहे हैं। निवेशक सुरक्षा सुनिश्चित करने, वित्तीय प्रणालियों की स्थिरता बनाए रखने और अवैध गतिविधियों को रोकने के उद्देश्य से नियामक उपाय क्रिप्टोसेट को कानूनी आर्थिक क्षेत्र में एकीकृत करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।

1. नियामक प्राधिकरण और विनियमन

अलग-अलग देश क्रिप्टोकरेंसी विनियमन को अलग-अलग तरीकों से अपनाते हैं, लेकिन अंतर्निहित प्रवृत्ति मौजूदा विधायी और नियामक ढांचे को अनुकूलित करने या क्रिप्टोसेट द्वारा प्रस्तुत अद्वितीय चुनौतियों का समाधान करने के लिए नए विकसित करने की इच्छा है। यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (SEC), यूके फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) और यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी (EBA) जैसे निकाय क्रिप्टो उद्योग के लिए नियामक नियमों और दिशानिर्देशों को बनाने और लागू करने के लिए सक्रिय रूप से काम कर रहे हैं।

2. मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद के वित्तपोषण (सीएफटी ) से निपटने के उपाय

क्रिप्टोकरेंसी विनियमन का एक प्रमुख उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए इसके उपयोग को रोकना है। इस संदर्भ में, क्रिप्टोएसेट्स से निपटने वाली कंपनियों को अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) आवश्यकताओं को पूरा करना, लेन-देन का रिकॉर्ड रखना और सक्षम अधिकारियों को संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करना आवश्यक है।

3. निवेशक संरक्षण

निवेशकों के अधिकारों और हितों की रक्षा करना क्रिप्टोकरेंसी विनियमन का एक और महत्वपूर्ण क्षेत्र है। इसमें क्रिप्टोएसेट्स के साथ लेनदेन की पारदर्शिता सुनिश्चित करना, धोखाधड़ी और बाजार में हेरफेर से सुरक्षा करना और क्रिप्टोकरेंसी परियोजनाओं और उनके जारीकर्ताओं के बारे में विश्वसनीय जानकारी की उपलब्धता की गारंटी देना शामिल है।

4. सुरक्षा और डेटा संरक्षण मानक

क्रिप्टोकरेंसी उद्योग में, सुरक्षा मानकों और उपयोगकर्ताओं के व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा पर विशेष ध्यान दिया जाता है । डेटा भंडारण और प्रसंस्करण के लिए विनियामक आवश्यकताओं के साथ-साथ साइबर हमलों से बुनियादी ढांचे की सुरक्षा के लिए, धन की हानि या गोपनीय जानकारी के रिसाव के जोखिम को कम करने के उद्देश्य से हैं ।

निष्कर्ष: क्रिप्टोएसेट्स का विनियमन निरंतर विकास में है क्योंकि दुनिया भर के नियामक नवाचार का समर्थन करने और बाजार प्रतिभागियों की सुरक्षा सुनिश्चित करने के बीच इष्टतम संतुलन खोजने का प्रयास करते हैं। अंतर्राष्ट्रीय सहयोग और अनुभव का आदान-प्रदान एक महत्वपूर्ण पहलू है, क्योंकि क्रिप्टोकरेंसी सीमाओं को नहीं पहचानती हैं और प्रभावी विनियमन के लिए समन्वित प्रयासों की आवश्यकता होती है। एक स्पष्ट, संतुलित और अनुकूली नियामक ढांचे का विकास क्रिप्टोएसेट्स में विश्वास और सुरक्षा को और बढ़ाएगा।

वर्तमान में यू.के. में ग्राहकों के लिए केंद्रीकृत क्रिप्टो एक्सचेंजों के पास रखी गई क्रिप्टो-परिसंपत्तियों पर कौन सी विनियामक सुरक्षा लागू होती है ?

तेजी से विकसित हो रहे क्रिप्टोकरेंसी बाजार के संदर्भ में, केंद्रीकृत क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों पर रखी गई ग्राहक संपत्तियों की सुरक्षा करना यूके सहित कई अधिकार क्षेत्रों में नियामकों के लिए एक प्रमुख प्राथमिकता है। यूके में क्रिप्टोएसेट विनियमन का उद्देश्य क्रिप्टो-मार्केट लेनदेन की पारदर्शिता, सुरक्षा और अखंडता सुनिश्चित करना और निवेशकों को धोखाधड़ी, दुरुपयोग और वित्तीय नुकसान से बचाना है।

क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज गतिविधियों का पंजीकरण और नियंत्रण

वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) के माध्यम से यू.के. ने सभी क्रिप्टोएसेट फर्मों के लिए पंजीकरण आवश्यकताओं की स्थापना की है, जिसमें केंद्रीकृत क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज भी शामिल हैं। यह एक्सचेंजों को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (CFT) अनुपालन जांच से गुजरने के साथ-साथ क्रिप्टोकरेंसी बाजार में मध्यस्थों के रूप में उनकी पारदर्शिता और विश्वसनीयता की पुष्टि करने के लिए बाध्य करता है।

ग्राहक निधियों की सुरक्षा

क्रिप्टोकरंसी एक्सचेंजों को विनियमित करने के प्रमुख पहलुओं में से एक ग्राहक के धन की सुरक्षा सुनिश्चित करना है। क्रिप्टोकरंसी एक्सचेंजों को ग्राहक के धन को अलग-अलग खातों में रखकर कंपनी और ग्राहक के धन को अलग-अलग करना आवश्यक है। इससे वित्तीय कठिनाइयों या एक्सचेंज के दिवालिया होने की स्थिति में ग्राहक के धन को खोने का जोखिम कम हो जाता है।

भंडारण और सुरक्षा आवश्यकताएँ

केंद्रीकृत क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज भी सख्त संपत्ति भंडारण और सुरक्षा आवश्यकताओं के अधीन हैं। इसमें अधिकांश संपत्तियों को ऑफ़लाइन संग्रहीत करने के लिए कोल्ड वॉलेट का उपयोग शामिल है, जिससे साइबर हमलों और अनधिकृत पहुंच के जोखिम को कम किया जा सके। एक्सचेंजों को व्यापक साइबर सुरक्षा और ग्राहक डेटा सुरक्षा उपायों को लागू करने की भी आवश्यकता होती है ।

पारदर्शिता और रिपोर्टिंग

बाजार में विश्वास बढ़ाने के लिए, FCA को क्रिप्टोकरंसी एक्सचेंजों से अपने संचालन, उपयोग की शर्तों और क्रिप्टोएसेट्स के व्यापार से जुड़े जोखिमों के बारे में उच्च स्तर की पारदर्शिता प्रदान करने की आवश्यकता है। एक्सचेंजों को अपनी गतिविधियों के साथ-साथ क्लाइंट फंड और परिसंपत्तियों की स्थिति के बारे में नियमित रिपोर्ट प्रदान करनी चाहिए।

धोखाधड़ी और दुरुपयोग के विरुद्ध सुरक्षा

यूके क्रिप्टोएसेट्स में निवेशकों को धोखाधड़ी और दुरुपयोग से बचाने के लिए तंत्र स्थापित करने के लिए सक्रिय रूप से काम कर रहा है। इसमें संदिग्ध व्यापारिक गतिविधि की पहचान करने और उसे रोकने के उपाय शामिल हैं, साथ ही विवाद या दावों की स्थिति में न्यायिक और नियामक प्राधिकरणों का सहारा प्रदान करना भी शामिल है।

निष्कर्ष : यू.के. में केंद्रीकृत क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के विनियमन का उद्देश्य क्रिप्टोसेट्स के व्यापार के लिए एक स्थायी, सुरक्षित और पारदर्शी वातावरण बनाना है। ग्राहक निधियों और डेटा की सुरक्षा , लेन-देन की पारदर्शिता सुनिश्चित करने और धोखाधड़ी और दुरुपयोग से निपटने के लिए व्यापक उपायों के माध्यम से, FCA का उद्देश्य निवेशकों के हितों की रक्षा करना और यू.के. में क्रिप्टो बाजार के स्वस्थ विकास का समर्थन करना है।

यू.के. स्थित क्रिप्टो-एसेट व्यवसायों पर कौन सा विनियमन लागू होता है ?

डिजिटल मुद्राओं की तेज़ी से विकसित होती दुनिया के संदर्भ में, यूके में क्रिप्टोएसेट व्यवसाय का विनियमन विशेष महत्व रखता है। इस क्षेत्र में विधायी और विनियामक कार्य का मुख्य लक्ष्य क्रिप्टोएसेट बाज़ार के स्थिर विकास के लिए परिस्थितियाँ बनाना, उपभोक्ता संरक्षण सुनिश्चित करना और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण सहित अवैध उद्देश्यों के लिए क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग को रोकना है।

यू.के. में विनियामक वातावरण

यूके में क्रिप्टोएसेट्स सहित वित्तीय विनियमन कई निकायों द्वारा किया जाता है, जिनमें से सबसे महत्वपूर्ण वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) है। FCA क्रिप्टोएसेट्स कंपनियों की गतिविधियों को नियंत्रित करने और उनकी निगरानी करने के लिए जिम्मेदार है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि वे स्थापित नियमों और मानकों का अनुपालन करते हैं।

पंजीकरण और अनुपालन

यूके में क्रिप्टोएसेट्स में व्यापार करने के लिए एक प्रमुख आवश्यकता FCA के साथ अनिवार्य पंजीकरण है। यह आवश्यकता सभी फर्मों और पेशेवर बाजार सहभागियों पर लागू होती है जो क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज सेवाएं प्रदान करते हैं, साथ ही क्रिप्टोकरेंसी को संग्रहीत या स्थानांतरित करने में शामिल हैं। पंजीकरण प्रक्रिया के दौरान, फर्मों को कानूनी आवश्यकताओं का पालन करने की अपनी क्षमता साबित करनी होगी, जिसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (सीएफटी) उपाय शामिल हैं।

गतिविधि के संचालन के लिए आवश्यकताएँ

यूके क्रिप्टोएसेट के निवेशकों और उपयोगकर्ताओं के लिए उच्च स्तर की सुरक्षा सुनिश्चित करने पर केंद्रित है । क्रिप्टोएसेट कंपनियों को पेश किए जाने वाले उत्पादों और सेवाओं , उनके उपयोग से जुड़े जोखिमों और ग्राहक डेटा और फंड की सुरक्षा के बारे में स्पष्ट और पूरी जानकारी प्रदान करना आवश्यक है। उन्हें लेखांकन और वित्तीय रिपोर्टिंग नियमों का पालन करने की जिम्मेदारी भी सौंपी गई है ।

मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के उपाय

एफसीए ने क्रिप्टो व्यवसायों के लिए ग्राहक पहचान और सत्यापन, लेनदेन निगरानी और संदिग्ध लेनदेन रिपोर्टिंग के मामले में सख्त आवश्यकताएं पेश की हैं। मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए क्रिप्टोएसेट्स के इस्तेमाल के जोखिम को कम करने के लिए कंपनियों के पास प्रभावी आंतरिक नियंत्रण और अनुपालन प्रणाली होनी चाहिए।

निष्कर्ष: यू.के. में क्रिप्टोएसेट के विनियमन का उद्देश्य सभी बाजार सहभागियों के लिए एक सुरक्षित और पारदर्शी वातावरण बनाना है। नियामक आवश्यकताओं और मानकों का सख्त पालन क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र में विश्वास बनाए रखने, इसके स्थिर विकास और वित्तीय सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला में एकीकरण के लिए महत्वपूर्ण है। साथ ही, नियामक बदलती परिस्थितियों और चुनौतियों का सामना करने के लिए गतिशील रूप से विकसित हो रहे क्रिप्टोएसेट बाजार की निगरानी के लिए अपने दृष्टिकोण को अनुकूलित करना जारी रखते हैं।