Licencia criptográfica de las Islas Vírgenes Británicas

BVI Crypto license Ubicadas en el corazón del Caribe, las Islas Vírgenes Británicas (BVI) se erigen como un faro para las empresas que buscan un entorno dinámico y prometedor. Reconocida por sus paisajes pintorescos, políticas fiscales neutrales y una sólida infraestructura financiera, las Islas Vírgenes Británicas se han convertido en un destino preferido tanto para empresarios como para inversores. Exploraremos las innumerables oportunidades y ventajas que hacen de las Islas Vírgenes Británicas una opción ideal para las empresas.

De acuerdo con la Ley VASP, un ‘activo virtual’ se refiere a una representación digital de valor que es capaz de intercambio o transferencia electrónica y puede utilizarse con fines de inversión o pago, sujeto a ciertas condiciones. Esta definición integral abarca varios activos de criptomonedas, incluidos los tokens no fungibles.

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Ventajas-Licencia Criptográfica de las Islas Vírgenes Británicas

Libre de Impuestos

Jurisdicción criptoentusiasta

Sin capital social mínimo

Configure una empresa regulada rápidamente para proyectos DeFi o emisión de monedas

Según lo establecido en la Ley VASP, una entidad comercial tiene la opción de buscar regulación como Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) para funciones específicas, que incluyen:

  • proporcionar servicios de activos virtuales,
  • ofrecer servicios de custodia de activos virtuales,
  • realizar un intercambio de activos virtuales.

Para obtener una licencia de criptomonedas en las Islas Vírgenes Británicas, las empresas deben cumplir con criterios específicos establecidos por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de las Islas Vírgenes Británicas. Estos requisitos están formulados para garantizar que las empresas en la industria de criptomonedas cumplan con las leyes locales y las regulaciones de criptomonedas de las Islas Vírgenes Británicas, llevando a cabo sus operaciones de manera responsable y sostenible. Las condiciones principales para obtener una licencia de criptomonedas en las Islas Vírgenes Británicas incluyen:

Incorporación: Las empresas están obligadas a estar incorporadas en las Islas Vírgenes Británicas y tener presencia física dentro de la jurisdicción, lo que puede implicar mantener una oficina o nombrar un agente registrado en las Islas Vírgenes Británicas.

Prueba de idoneidad: Todos los directores, funcionarios y accionistas de la empresa deben pasar con éxito una prueba de idoneidad, evaluando su idoneidad para ocupar cargos de responsabilidad dentro de la empresa.

Plan de negocios: Las empresas deben presentar un plan de negocios completo que detalla las acciones propuestas, los productos o servicios, el mercado objetivo y la estrategia de crecimiento.

Cumplimiento de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF): Las empresas deben demostrar la implementación efectiva de políticas y procedimientos AML y CTF, con el nombramiento de un oficial de cumplimiento designado que supervisa el cumplimiento de estas regulaciones.

Condiciones financieras: Las empresas deben poseer recursos financieros suficientes para operar en la industria de criptomonedas y mantener un nivel mínimo de capitalización especificado por la FSC.

Condiciones tecnológicas: Las empresas deben exhibir una infraestructura tecnológica adecuada y medidas de seguridad para proteger los activos y datos personales de los clientes.

Seguro de responsabilidad profesional: Es obligatorio que las empresas cuenten con un seguro profesional que las proteja a sí mismas y a sus clientes contra pérdidas resultantes de negligencia, errores u omisiones. Además, una empresa debe nombrar a un auditor.

Evaluación de riesgos: Las empresas deben proporcionar un documento de evaluación de riesgos por escrito que describa los riesgos potenciales que puede enfrentar el VASP. Este documento debe especificar cómo se identifican, miden, evalúan, monitorean, controlan y reportan estos riesgos.

Requisitos de documentación e información: Al solicitar una licencia VASP en las Islas Vírgenes Británicas, la entidad está obligada a proporcionar los siguientes detalles y complementar el formulario de solicitud con documentos de respaldo según sea necesario. Estos detalles abarcan:

  • La dirección física del Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) ubicado en las Islas Vírgenes Británicas (BVI).
  • Nombres y direcciones de directores y ejecutivos senior.
  • Nombres y direcciones de accionistas, junto con sus niveles de participación.
  • Nombre y dirección del auditor designado por el VASP.
  • Nombre y dirección del representante autorizado.
  • Un plan de negocios completo que cubre varios aspectos:
  • Conocimiento, experiencia y antecedentes del solicitante.
  • Información detallada sobre la naturaleza, tamaño, alcance y complejidad del VASP.
  • Descripción de la tecnología subyacente, método de entrega del servicio de activos virtuales y el activo virtual a utilizar.
  • Estrategias de marketing y fuentes esperadas de negocio para el VASP.
  • Información sobre la capacidad de recursos humanos esperada del VASP inicialmente y a largo plazo.
  • Arreglos de externalización planificados y sistemas de gobierno a implementar.
  • Indicación del capital inicial, proyecciones financieras y costos de configuración para los primeros tres años de operación.
  • Una evaluación de riesgos por escrito específica para el VASP.
  • Un manual de cumplimiento normativo.
  • Sistemas internos de salvaguardias y protección de datos propuestos.
  • Sistema propuesto para manejar los activos de los clientes, relaciones con custodios y quejas.
  • Detalles de los asesores legales del solicitante.
  • Cualquier otra información considerada apropiada por la Comisión de Servicios Financieros (FSC).

Las entidades que pretendan proporcionar Servicios de Custodia de Activos Virtuales u operar un Intercambio de Activos Virtuales, según se define en la Ley VASP, deben proporcionar a la Comisión de Servicios Financieros (FSC) información adicional y garantías. Estos requisitos tienen como objetivo demostrar la capacidad del VASP para proteger efectivamente los activos de los clientes y mitigar los riesgos aumentados asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Estas medidas están en vigor para garantizar el cumplimiento de las obligaciones regulatorias y mejorar la seguridad general de los servicios de activos virtuales ofrecidos por la entidad.

BVI

capital

Capital

population

Población

currency

Moneda

gdp

PIB

Road Town 31,122 USD 55,935

 

Las Islas Vírgenes Británicas (BVI) funcionan como una jurisdicción fiscal neutral, lo que indica que las empresas que operan dentro de sus fronteras están exentas de impuestos sobre la renta, impuestos sobre ganancias de capital o impuestos corporativos. Esta característica convierte a las BVI en una opción atractiva para las empresas que buscan establecer una presencia en esta jurisdicción.

Sin embargo, a pesar de la ausencia de impuestos directos en las BVI, hay tarifas específicas que las empresas pueden necesitar abordar. Por ejemplo, podrían estar obligadas a pagar tarifas anuales para mantener su empresa en las BVI y renovar su licencia de criptomonedas a través de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de las BVI.

Además, las empresas situadas fuera de las BVI aún podrían estar sujetas a impuestos en su país de origen. Por ejemplo, si una empresa opera en la industria de las criptomonedas y atiende a clientes en los Estados Unidos, podría estar sujeta a impuestos estadounidenses según la naturaleza de sus actividades.

Es imperativo que las empresas que operan en las BVI busquen asesoramiento fiscal profesional para garantizar el cumplimiento de todas las leyes y regulaciones fiscales pertinentes. Esto puede implicar colaborar con expertos fiscales tanto en las BVI como en la jurisdicción donde la empresa tiene su sede.

Tarifas de Solicitud:

Los cargos de pago necesarios para presentar una solicitud de registro de VASP bajo la Ley VASP se detallan en las Directrices y se resumen de la siguiente manera:

Las entidades que buscan ofrecer Servicios de Custodia de Activos Virtuales están sujetas a una tarifa de solicitud de US$10,000.

Para las entidades que solicitan operar un Intercambio de Activos Virtuales, se requiere una tarifa de solicitud correspondiente de US$10,000.

Otros tipos de Servicios de Activos Virtuales requieren una tarifa de solicitud de US$5,000.

Requisitos de Informes:

Como se mencionó anteriormente, las empresas virtuales de las BVI que brindan servicios de activos se considerarán que participan en «negocios relevantes» a los efectos de la Regulación de Prevención de Lavado de Dinero (AML). En consecuencia, están obligadas a cumplir con el marco legislativo de las Islas Vírgenes Británicas contra el lavado de dinero/financiamiento del terrorismo/crimen financiero. Esto incluye el cumplimiento de las Reglas de Viaje y la notificación de sospechas de lavado de dinero u otras actividades delictivas a la Comisión y/o la Agencia de Investigación Financiera de las Islas Vírgenes Británicas, según corresponda.

Pasaje Revisado:

La OECD ha introducido la versión final del Marco de Informes de Activos de Cripto (CARF) junto con la actualización 2023 del CRS. Este marco establece un sistema de informes transfronterizos estandarizado para intercambiar información relacionada con el comercio de activos cripto. En consecuencia, este artículo prevé una revisión del marco legislativo CRS de las BVI para alinearse con las recomendaciones de CARF.

Obligaciones en Curso:

Un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) está sujeto a varias obligaciones en curso, que incluyen:

  • Notificar a la Comisión sobre cualquier cambio en la información proporcionada en la solicitud inicial.
  • Presentar una copia anual del informe del auditor.
  • Presentar una declaración que contenga varios detalles sobre la posición financiera del VASP, base de clientes (incluido el nivel de exposición y ubicación geográfica), indicadores clave de rendimiento e información sobre quejas de clientes y sus resoluciones.
  • Asegurarse de que los activos de los clientes estén claramente identificados, adecuadamente segregados y contabilizados. Informar rápidamente tanto al cliente como a la Comisión sobre cualquier interferencia ilegal o compromiso de un activo, incluida la provisión de detalles sobre las acciones tomadas o que se están tomando para restaurar y proteger los activos del cliente de una mayor interferencia ilegal.
  • Realizar la debida diligencia del cliente, cumplir con las leyes relacionadas con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, y mantener registros relevantes, incluida la implementación de medidas para rastrear y recopilar información sobre los clientes (como direcciones IP, fechas asociadas, sellos de tiempo, datos geográficos, indicadores de dispositivo, direcciones de billetera de activos virtuales y hashes de transacciones).

Multas:

Cualquier entidad que brinde beneficios de activos virtuales sin obtener registro bajo la Ley VASP puede enfrentar condena y una multa máxima de hasta US$100,000 y/o prisión por hasta 5 años. En casos donde cualquier director, socio u oficial superior haya autorizado, permitido o consentido en el delito, también pueden estar sujetos a la misma penalidad.

Criptomonedas y ICOs de las BVI:

En los últimos años, se han recaudado cantidades sustanciales a través de ofertas iniciales de monedas (ICO) para criptomonedas, tokens y otros activos basados en blockchain. Centros financieros offshore como las Islas Vírgenes Británicas (BVI) han buscado participar activamente en este fenómeno de captación de capital, lo que ha llevado a una creciente demanda de utilizar empresas de las BVI como vehículos emisores de ICO. A pesar del interés similar en otras jurisdicciones offshore, establecer una ICO a través de una corporación de las BVI ofrece varias ventajas, lo que hace que las BVI sean una base ideal para las ICO. En consecuencia, la jurisdicción ha presenciado numerosos lanzamientos muy exitosos en los últimos 12 meses.

ICO:

Las ICO representan un método alternativo para obtener financiamiento externo. A diferencia de una IPO tradicional, donde los inversores adquieren un valor vinculado al éxito del emisor o su grupo empresarial, una ICO implica que los inversores intercambian efectivo por una nueva criptomoneda dentro de una red blockchain.

Este activo digital generalmente se manifiesta como un crédito o token, sirviendo como medio para realizar compras dentro de la plataforma o negocio financiado por la ICO. En lugar de utilizar estos «tokens de utilidad» para transacciones dentro de la aplicación, la mayoría de los inversores suelen mantener los tokens con la anticipación de que el éxito de la empresa subyacente, donde el nuevo token de utilidad sirve como la unidad principal de intercambio, llevará a un aumento en el valor en efectivo relativo del token de utilidad. Esto se impulsa por la creciente demanda de los tokens dentro de la aplicación y su potencial aceptación como un medio de intercambio más amplio.

Los reguladores generalmente no clasifican la mayoría de los tokens de utilidad como «inversiones» o «valores». En consecuencia, estos tokens no están sujetos a muchas regulaciones y restricciones que normalmente se aplican a la deuda pública o acciones emitidas por una empresa. Esta exención ocurre porque el valor de un token se determina por la demanda del propio token, en lugar de los rendimientos o pagos de una empresa subyacente operada por el emisor. Las ICO ofrecen así un medio rápido y rentable para que las empresas emergentes, las empresas en etapas tempranas o los empresarios tecnológicos accedan a fondos sustanciales, especialmente cuando el acceso convencional a los mercados de capitales puede ser limitado.

ICOs y Regulación de Valores y Servicios Financieros Existente en las BVI:

Si bien se reconoce ampliamente que una ICO típica no enfrentaría restricciones o regulaciones estrictas bajo la legislación actual de servicios financieros de las BVI, es crucial considerar esta legislación y la orientación proporcionada al contemplar cualquier ICO propuesta. Esto garantiza una estructuración adecuada y ayuda a evitar activar cualquier restricción u obstáculo que de otro modo no se aplicaría.

La legislación de servicios financieros de las BVI incluye las siguientes disposiciones que deben considerarse en relación con una ICO:

  • Ley de Valores e Inversiones Comerciales de 2010 (SIBA)
  • Ley de Prevención de Lavado de Dinero de las BVI
  • Ley de Financiamiento y Servicios Monetarios de 2009 (FMSA)
  • Ley de Búsqueda Segura de Beneficiarios de la Propiedad de 2017 (BOSS Act)
  • Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) y el Estándar de Reporte Común (CRS)

Regulación de Criptomonedas en las Islas Vírgenes Británicas

Período de consideración
de 6 meses Tarifa anual de supervisión No
Tarifa estatal de solicitud
10,000 USD Miembro del personal local No
Capital social requerido No Oficina física No
Impuesto de sociedades corporativas 0% Auditoría contable No

Intercambios de Criptomonedas de las BVI:

SIBA regula el funcionamiento de los intercambios de inversiones, pero su alcance se limita a elementos considerados «inversiones» según SIBA. Por lo tanto, operar un intercambio de tokens considerados tokens de utilidad (y exentos del alcance regulatorio de la legislación discutida) no se considera una actividad regulada, siempre y cuando nada clasificado como una «inversión» se utilice como medio de intercambio para tales tokens de utilidad.

Consecuentemente, intercambiar tokens de utilidad por otros tokens de utilidad, dinero fiduciario o monedas estables no se clasifica como una actividad regulada. Sin embargo, el comercio de tokens de utilidad por un token que se asemeje a una inversión probablemente estará sujeto a regulación.

Área de Pruebas Regulatorias de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas:

Recientemente, las BVI introdujeron las Reglas de Servicios Financieros (Área de Pruebas Regulatorias) de 2020, para abordar situaciones donde un token es probable que esté regulado (bajo SIBA, FMSA u otras leyes) o donde un intercambio implicaría la negociación de «inversiones» (los Reglamentos).

Estas Reglas establecen un «área de pruebas regulatorias» donde las empresas fintech innovadoras pueden operar, siempre que se adhieran a una estrategia empresarial claramente definida y atiendan a un número limitado (predeterminado) de clientes. Esto permite la «prueba» de una actividad, incluso si un token se considera que cae bajo la regulación financiera, posponiendo el cumplimiento completo con la regulación de servicios financieros de las BVI durante la evaluación de la tecnología.

Actividades Reguladas de Criptomonedas en las Islas Vírgenes Británicas:

En general, si un activo virtual o un producto relacionado con activos virtuales se considera una «inversión» bajo la Ley de Valores e Inversiones Comerciales (SIBA), una empresa de las BVI puede estar obligada a obtener una licencia para participar en ciertas actividades relacionadas con esa inversión.

Según SIBA, el término «inversiones» comprende:

  1. Acciones, etc.: Esto incluye acciones, intereses en una asociación o intereses en un fondo.
  2. Debentures, etc.: Que abarca debentures, acciones de debenture, acciones de préstamo, bonos, certificados de depósito y cualquier instrumento que reconozca la deuda, excluyendo aquellos por consideración relacionada con el suministro de bienes o servicios. También excluye cheques, letras de cambio, giros bancarios o cartas de crédito.
  3. Instrumentos que otorgan derechos sobre acciones, debentures: Esta categoría involucra warrants u otros instrumentos que otorgan al titular el derecho a suscribir inversiones.
  4. Certificados que representan inversiones: Certificados que confieren derechos contractuales o de propiedad en manos de una persona que no sea la persona nombrada en el certificado. La transferencia de estos certificados puede ocurrir sin el consentimiento del titular de los derechos.
  5. Opciones: Cubriendo opciones para adquirir o disponer de una inversión, incluidas divisas, paladio, platino, oro o plata.
  6. Futuros: Refiriéndose a contratos de futuros, excluyendo aquellos realizados con fines comerciales, no de inversión. Un contrato se considera con fines de inversión si se negocia en una bolsa de valores o se expresa para ser negociado en dicha bolsa, o en los mismos términos que un contrato equivalente en dicha bolsa pero con fines comerciales, no de inversión.
  7. Contratos por diferencias: Esto implica derechos bajo un contrato por diferencias o cualquier otro contrato destinado a asegurar una ganancia o evitar una pérdida basada en fluctuaciones en la propiedad o un índice, excluyendo contratos que involucran la entrega de la propiedad relacionada.
  8. Contratos de seguro a largo plazo: Que abarcan contratos de seguro a largo plazo o derechos e intereses en inversiones.
  9. Derechos e intereses en inversiones: Cubriendo derechos e intereses en cualquier inversión.
  10. Inversiones especificadas: Cualquier cosa especificada como una inversión por regulaciones relevantes.

Es importante tener en cuenta que el efectivo y los bienes raíces no se consideran inversiones según la Ley de Valores e Inversiones Comerciales (SIBA). Por ejemplo, una transacción de activos virtuales clasificada como un «contrato por diferencias» se consideraría una «inversión» según SIBA, como se describe anteriormente.

La definición de negocio de inversión según SIBA incluye las siguientes actividades:

  • Operaciones con inversiones
  • Organización de operaciones con inversiones
  • Gestión de inversiones
  • Provisión de asesoramiento en inversiones
  • Provisión de servicios de custodia con respecto a inversiones
  • Provisión de servicios administrativos con respecto a inversiones
  • Operación de un intercambio de inversiones

Para los emprendedores que buscan una combinación de belleza tropical, ventajas financieras y un entorno empresarial progresista, las Islas Vírgenes Británicas se erigen como una elección primordial. Ya sea incursionando en la industria de las criptomonedas o estableciendo un negocio tradicional, las BVI ofrecen una mezcla única de oportunidades y ventajas que sientan las bases para el éxito. Acepta el encanto del Caribe y el ambiente favorable para los negocios de las BVI, donde la innovación se encuentra con la tranquilidad y el éxito no conoce límites.

Diana

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Diana Nossenko

ASOCIADO SENIOR

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PREGUNTAS FRECUENTES

La Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de 2022, conocida como Ley VASP, entró en vigor el 1 de febrero de 2023. Esta legislación rige a los proveedores de servicios de activos virtuales, comúnmente conocidos como Wasps, y exige que todos los VASPS aseguren el registro en la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (FSC).

Adquirir una licencia de criptografía en las Islas Vírgenes Británicas ofrece numerosos beneficios para los participantes en la industria de la criptografía. La jurisdicción proporciona un entorno regulatorio favorable, lo que la convierte en una opción atractiva para las empresas que buscan una licencia criptográfica. Con su condición de neutralidad fiscal, las Islas Vírgenes Británicas se vuelven aún más atractivas y su sólida reputación en el sector de servicios financieros infunde confianza entre los inversores. Las sólidas leyes de privacidad en las Islas Vírgenes Británicas ofrecen una garantía adicional para las empresas que manejan información confidencial. Por último,el entorno empresarial optimizado y eficiente en las Islas Vírgenes Británicas hace que sea conveniente obtener una licencia criptográfica.

El plazo para obtener una licencia de cifrado en las Islas Vírgenes Británicas (BVI) puede variar en función de factores como la integridad y precisión de la solicitud, la complejidad de las operaciones comerciales y la carga de trabajo de las autoridades reguladoras. Generalmente, el proceso puede tardar entre 4 y 6 meses.

Es posible abrir una cuenta bancaria para un negocio de criptomonedas en las Islas Vírgenes Británicas. Sin embargo, las condiciones para abrir una cuenta pueden variar según el banco específico y la naturaleza del negocio. Se recomienda consultar con un asesor económico o un representante bancario para comprender las condiciones y procedimientos para abrir una cuenta bancaria en las Islas Vírgenes Británicas.

Las Islas Vírgenes Británicas albergan varias entidades de criptomonedas, incluidos intercambios, proveedores de billeteras y organizaciones de apoyo. Ejemplos notables incluyen Bitfinex, uno de los intercambios de cifrado más grandes del mundo, y Tether, un proveedor de monedas estables ampliamente utilizado. Además, numerosos fondos de inversión extraterritoriales y otras empresas de servicios económicos en las Islas Vírgenes Británicas han comenzado a incorporar criptomonedas en sus carteras.

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