LICENÇA DE EMPRESA DE INVESTIMENTO DE CHIPRE (CIF)

A Lei 87(I)/2017 das Empresas de Investimento de Chipre estabelece o quadro jurídico para a prestação de serviços e atividades de investimento.

Os requisitos básicos para uma licença CIF são os seguintes:

Estar incorporado em Chipre.
Quatro (4) diretores; dois diretores atuando como executivos e dois não executivos; pelo menos três (3) deles devem ser residentes em Chipre; Os diretores devem demonstrar conhecimento e experiência e passar no teste de “adequação e idoneidade” da CySEC.
Os funcionários residentes locais serão contratados em tempo integral para cumprir as principais funções da Empresa. Dependendo da licença selecionada, um número mínimo de pessoal deverá ser contratado.
A Empresa deve ter um escritório totalmente operacional em Chipre.

Existem diferenças quanto aos requisitos de capital entre uma licença CASP e uma licença CIF. O CIF, assim como o CASP, também exige um capital regulatório mínimo para ser autorizado a operar. Este capital deverá estar disponível no início do processo e mantido ao longo da atividade licenciada.

Os requisitos de capital para uma licença CIF são:

75.000€ para Recepção e Transmissão, Execução de ordens por conta de clientes, Gestão de carteiras, Consultoria de investimento sem autorização para detenção de fundos de clientes.
Licença STP de 150.000€ (Receção e Transmissão, Execução de ordens por conta de clientes, Gestão de carteiras, Consultoria de investimento).
Licença de Formador de Mercado de 750.000€ (Receção e Transmissão, Execução de ordens por conta de clientes, Gestão de carteiras, Consultoria de investimento, Subscrição e colocação de instrumentos financeiros em regime de compromisso firme, Negociação por Conta Própria, Operação de Sistema de Negociação Multilateral).

Para a preparação de um pedido de licença CIF à CySEC, são necessários os seguintes itens:

Um plano de negócios.
Manual de operação interno, que incluirá os Procedimentos de Combate à Lavagem de Dinheiro.
Definiu políticas e procedimentos que garantem o cumprimento de todas as suas obrigações legais.
Unidade de conformidade independente composta por pessoas elegíveis.
A organização e administração de um CIF devem ser concebidas de forma a evitar conflitos de interesses.
Uma política de risco clara que deve ser implementada e controlada por uma unidade de gestão de risco separada.
Um CIF é obrigado a aderir ao Fundo de Compensação de Investimentos para Clientes e cumprir as suas obrigações.

Quaisquer outros funcionários que prestarão serviços de investimento e atuarão como Diretores de Compliance do CIF deverão:

Ter o conhecimento e a experiência necessários para desempenhar as responsabilidades atribuídas.
Estar registrado no registro público mantido pela CySEC.

Taxas de aplicação da CySEC:

7000€ com a submissão da candidatura ao CIF.
3500€ com a apresentação de pedido de extensão de licença. Dependendo do tipo de licença e da extensão da licença, os custos podem variar.

Taxas anuais da CySEC (euro):

a) Uma taxa fixa de 5.000€ a 10.000€ dependendo dos serviços prestados
b) Um encargo dependente do volume de negócios, desde que o volume de negócios seja superior a 500.000€, conforme abaixo:

0,75% – entre 500.001€ – 1.000.000€
0,1875% – entre 1.000.001€ – 5.000.000€
0,1125% – entre 5.000.001€ – 10.000.000€
0,0975% – se exceder 10.000.001€.

O valor acima é calculado com base nas demonstrações financeiras anuais auditadas.

As taxas legais da RUE para preparar e enviar um pedido à CySEC para uma licença CIF variam entre 35.000€ e 50.000€, dependendo da natureza do pedido. Observe que a taxa exclui as taxas de aplicação e requisitos de capital da CySEC.

Em Chipre é possível obter uma licença de investimento. A empresa candidata deve atender a uma série de requisitos para os resultados financeiros da empresa. Em primeiro lugar, a gestão do CIF (empresa de investimento cipriota) deve ser composta por pelo menos duas pessoas com reputação e experiência impecáveis para garantir a fiabilidade e eficiência da gestão do CIF. Além disso, uma empresa deve empregar funcionários com credenciais impecáveis, que possuam as competências e conhecimentos necessários e sejam capazes de desempenhar as suas funções: em particular, o cargo de Chefe de Gestão de Carteira, Chefe de Consultoria de Investimento, Chefe do Departamento de Comprometimento, chefe do Departamento de Aceitação e Execução e o chefe do Departamento de Gestão de Risco devem estar registrados no registro estadual da CySEC e devem passar nos exames estaduais, que são realizados 1 a 2 vezes por ano.

Licenciamento

Estabelecer, implementar e manter procedimentos de tomada de decisão e uma estrutura organizacional que documente de forma clara e documentada a cadeia de comando e atribua funções e responsabilidades. Além disso, estabelecer, implementar e manter os mecanismos de auditoria interna necessários para garantir o cumprimento das decisões e procedimentos em todos os níveis do CIF.
Desenvolver, implementar e manter políticas e procedimentos de gestão de risco que identifiquem riscos para atividades, processos e sistemas CIF e, quando apropriado, identifiquem riscos para divisões, quando apropriado, desenvolvam uma matriz de risco escritório por escritório.
Implementação e manutenção de medidas organizacionais e administrativas eficazes para garantir que todas as medidas razoáveis sejam tomadas para evitar conflitos de interesses que afetem os clientes.
Tomar medidas razoáveis para garantir a continuidade e regularidade dos investimentos e serviços e atividades adicionais, aplicando sistemas, recursos e procedimentos proporcionais apropriados.
Aplicar procedimentos apropriados de identificação de clientes, documentação e relatórios internos
Estabelecer e manter uma função de conformidade permanente e eficaz (sujeita a questões legislativas) que opere de forma independente. Deve ser nomeado um responsável pelo controlo interno que deverá reportar ao CIF pelo menos uma vez por ano.
Estabelecimento, implementação e manutenção de políticas e procedimentos contábeis para permitir a apresentação oportuna das demonstrações financeiras da CySEC à comissão CySEC.

A equipa de especialistas da RUE terá o prazer de acompanhar o seu projeto nos procedimentos necessários à preparação de documentos e à obtenção de uma licença de investimento em Chipre. A abordagem individualizada de cada cliente é importante para nós e estamos prontos para atender as necessidades do seu negócio.

“Sou especialista em orientar indivíduos no processo de obtenção de uma Licença de Empresa de Investimento do Chipre. Quer esteja a iniciar a candidatura ou necessite de apoio ao longo do processo, não hesite em contactar-me. Estou aqui para o ajudar, oferecendo explicações completas para cada passo envolvido na obtenção da sua Licença de Empresa de Investimento no Chipre.”

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