Wie man eine Kryptowährungsbörse einrichtet

KRYPTOWÄHRUNGS-AUSTAUSCHTYP

Der erste Schritt bei der Gründung Ihrer eigenen Kryptobörse besteht darin, die Art der Handelsplattform auszuwählen, die Sie erstellen möchten. Dies ist wichtig, da die Wahl der Plattform vom Kryptowährungs-Austauschmechanismus, der Art der Speicherung, dem Liquiditätsmanagement, der Möglichkeit zum Handel mit FIAT-Währungen und anderen Funktionen der Kryptowährungsbörse abhängt.

Zentralisierte Börsen (CEX) sind die häufigste Art von Handelsplattformen, deren Hauptmerkmal die Präsenz eines zentralen Betreibers ist, der für Sicherheit, Erneuerung und Börsenfunktionalität verantwortlich ist. Die Hauptvorteile zentralisierter Websites sind die Geschwindigkeit von Kryptotransaktionen und das Fehlen von Liquiditätsproblemen. Die Hauptschwäche ist die Sicherheit, da zentralisierte Börsen Benutzergelder in ihren Wallets speichern, die, wie die Praxis zeigt, ziemlich oft gehackt werden.

Möglichkeit, bei CEX Geld zu verdienen:

Spot-Handel. Der Benutzer handelt mit seinen Geldern auf der Plattform. Der Eigentümer der Krypto-Plattform verdient eine Provision.

Margin-Handel. Der Benutzer hat die Möglichkeit, sich Geld für den Handel zu leihen. Normalerweise kann ein Kredit zwischen dem Zwei- und Fünffachen Ihrer Einzahlung betragen. Der Plattformbesitzer verdient an der Gebotsprovision, der Provision für die Nutzung des Kredits und der Liquidation der Gelder des Benutzers.

Derivate. Benutzer können Positionen mit einem Hebel von bis zu x100 und manchmal mehr eingehen. Hohe Risiken generieren hohe Renditen, aber Statistiken zeigen, dass nur 2 % der Benutzer mit diesem Tool verdienen.

Dezentrale Börsen (DEX). Solche Plattformen bringen Verkäufer und Käufer von Kryptowährungen zusammen und ermöglichen ihnen den automatischen Austausch von Vermögenswerten ohne Zwischenhändler zur Validierung der Transaktion. Intelligente Plattformverträge, die auf Basis von Open-Source-Software betrieben werden, übernehmen die Rolle des Transaktionsgaranten. Dieser Mechanismus ermöglicht es Ihnen, Provisionen zu sparen (keine Notwendigkeit, Zwischenhändler zu bezahlen) und das Sicherheitsniveau zu erhöhen (die Börse hat keinen Zugriff auf das Geld und die privaten Schlüssel der Benutzer). Der Vorteil besteht darin, dass der Benutzer bei der Einrichtung einer dezentralen Börse die Verantwortung für seine eigenen Finanzen übernimmt.

Sofortige Wechselstuben. Sehr einfach zu bedienende Plattformen, die wie ein normaler Wechselstubenpunkt funktionieren. Ein Benutzer muss lediglich einen Handelsauftrag eröffnen und dieser wird sofort ausgeführt. Dies ist möglich, weil solche Plattformen als Makler fungieren, der Liquiditätszugang zu vielen Börsen bietet. Die Geschwindigkeitsgebühr ist eine Erhöhung der Anzahl der Vermittler, was zu höheren Gebühren und geringerer Sicherheit führt.

Auf dem Markt sind auch Hybridplattformen zu finden, die die Eigenschaften zentralisierter und dezentralisierter Börsen kombinieren. So kann der Dienst beispielsweise von Drittanbietern betrieben werden und den Händlern mehr Kontrolle über ihre Gelder geben. Aufträge und Transaktionen an solchen Kryptobörsen werden verschlüsselt, zeitlich festgelegt und in der Blockchain gespeichert, und die Auftragsverhandlung erfolgt außerhalb der Blockchain auf einem Drittanbieter-Host.

Bevor Sie also eine Krypto-Börse von Grund auf neu erstellen, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, welche Art von Plattform Sie erstellen möchten und welche Einnahmen sie Ihnen bringen kann. Anwälte von Regulated United Europe empfehlen, auf den Handel mit Derivaten (Futures) zu achten, da diese Art von Plattform die höchsten Einnahmen bringt.

KERNFUNKTIONEN UND ERWEITERTE FUNKTIONEN

Im nächsten Schritt müssen Sie entscheiden, welche Funktionalität in Ihrer Krypto-Börse implementiert werden soll. Normalerweise wird sie in folgende Module unterteilt:

Authentifizierung und Verifizierung. Der Weg eines normalen Benutzers zum Handel an der Börse beginnt mit der Registrierung per E-Mail oder über Konten in sozialen Netzwerken und Google. Die Registrierung allein reicht jedoch normalerweise nicht aus, um mit dem Handel zu beginnen. Dazu ist eine Identifizierung – eine Verifizierung – erforderlich. Diese Prüfung ist erforderlich, um die Transparenz der Transaktionen zu gewährleisten und die Möglichkeit von Betrug zu minimieren, und weil die Aufsichtsbehörden dies verlangen.

Handelsplattform. Sie ist für die grundlegende Funktionalität der Handelsplattform verantwortlich. Beispielsweise überprüft die Handelsplattform den Kontostand im Wallet des Benutzers, um sicherzustellen, dass er über genügend Geld für die Transaktion verfügt. Sie vergleicht außerdem Handelsaufträge und -kurse in Echtzeit, führt Transaktionen durch, verarbeitet Informationen zu Preisen und Provisionen, erstellt Diagramme usw.

Benutzeroberfläche. Je nach Zielgruppe kann die Benutzeroberfläche einfach und intuitiv oder aufgrund der Anwesenheit vieler Indikatoren, Handelssignale, anpassbarer Grafiken und anderer Tools für erfahrene Händler relativ komplex sein. In jedem Fall sollte der Benutzer in der Lage sein, Kauf- und Verkaufsaufträge zu erteilen, das aktuelle Auftragsbuch, vergangene Transaktionen, Salden, Statistiken usw. anzuzeigen. Es sollte auch möglich sein, die gesamte Funktionalität der Krypto-Börse selbst zu konfigurieren.

Das Administrator-Panel der Börse. Bevor Sie Ihre Krypto-Börse erstellen, müssen Sie wissen, welches Admin-Panel Sie haben möchten. In der Regel sollte es Tools zur Verfolgung des aktuellen Status der Börse (Verkehr, Handelsvolumen, Anzahl der Transaktionen, Einnahmen aus Provisionen), Händler, Wallets, Transaktionen und Inhalte enthalten. Darüber hinaus müssen Tools implementiert werden, um Benutzer zu überprüfen, Inhalte zu ändern und zu entfernen, Benutzer zu sperren und zu entfernen, Provisionen zu ändern und Marketing- und Partnerprogramme zu verwalten.

Es ist auch praktisch, wenn Sie über ein System zur automatischen Überprüfung von Benutzern auf „seltsame“ Aktionen verfügen, wie bei Binance: Wenn der Händler etwas Kompromittierendes (seltsames, ungewöhnliches, offensichtlich nicht autorisiertes) tut, benachrichtigt das System den Administrator und kann sogar Transaktionen auf dem kompromittierten Konto vorübergehend einfrieren und/oder die letzte Aktion abbrechen.

Kryptowährungs-Wallet. Wenn Sie eine zentralisierte Plattform entwickeln, benötigen Sie die Funktionalität eines internen Wallets. Es wird für einen schnelleren Zugriff auf Geld benötigt, was den Prozess beschleunigt und vereinfacht, sowie um die Liquidität des Austauschs sicherzustellen. Bei dezentralen Börsen und Exchanges ist es normalerweise nicht erforderlich, ein internes Wallet zu erstellen.

Es muss auch berücksichtigt werden, wie Benutzer ihre Wallets auffüllen und Geld von ihnen auf eine Karte oder ihr Kryptowährungskonto abheben können. Coinbase ermöglicht es Händlern beispielsweise, ihr Bankkonto zu verbinden und problemlos Geld von oder zu einer Wallet zu überweisen. Dies kann sowohl durch manuelle Abhebung als auch durch automatisierte Algorithmen/Smart Contracts erreicht werden.

Auftragsbuch und Transaktionsverlauf. Dies ist ein weiteres wichtiges Element, das Sie beim Betrieb Ihrer eigenen Kryptowährungsbörse beachten sollten. Das Auftragsbuch ist eine Liste offener Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Kryptowährung. Die Börse erstellt es automatisch, indem sie Kauf- und Verkaufsaufträge in separaten Listen gruppiert und abgleicht. Wenn ein Auftrag ein Angebot findet, das seinen Bedingungen entspricht, tauscht das System den Auftrag automatisch aus und schließt ihn. Ein geschlossener Optionsschein verschwindet aus dem Auftragsbuch und wird in den Transaktionsverlauf aufgenommen.

Analytische Tools für Händler. Diese Funktion wird dazu beitragen, erfahrene Händler auf die Plattform zu locken. Analytische Tools liefern zusätzliche Informationen zum aktuellen Stand des Marktes, prognostizieren seine Bewegung, analysieren Trends, erstellen und überprüfen Handelsstrategien. Wenn Sie Ihre Kryptobörse starten, müssen Sie entscheiden, welche Indikatoren Sie auf Ihrer Plattform sehen möchten. Die beliebtesten (obligatorischen) Optionen sind:

• Relative Strength Index (RSI), der die Stärke des Trends und die Wahrscheinlichkeit seiner Änderung anzeigt. Es funktioniert einfach: Das System misst das Ausmaß der jüngsten Preisänderungen und zeigt die Preisänderungsrate an.
• Gleitender Durchschnitt (MA). Ein weiterer wichtiger Indikator zur Bestimmung von Trends, der den Durchschnittspreis für den ausgewählten Zeitraum anzeigt.
• Konvergenz/Divergenz gleitender Durchschnitte (MACD). Wird verwendet, um Preisschwankungen abzuschätzen und vorherzusagen.

Push-Benachrichtigungen und Warnungen. Sie ermöglichen die Kommunikation mit Benutzern und informieren sie über wichtige Ereignisse an der Börse: Aktien, Nachrichten, spezielle Anwendungen, Updates usw. Darüber hinaus können Warnungen auch in den Handel integriert werden, um Händlern Benachrichtigungen über Änderungen des Wechselkurses ausgewählter Handelspaare, Trendänderungen, Benachrichtigungen über wichtige Indikatoren oder das Schließen der Transaktion anzuzeigen. Warnungen sollten nützlich und anpassbar sein, nicht obligatorisch und irritierend.

Sicherheitsfunktionen. Eines der Hauptprobleme des Kryptowährungsmarktes ist die geringe Sicherheit der Kryptowährungsbörsen. Es vergeht kein Jahr ohne Nachrichten über einen weiteren großen Börsenhack. Die lautesten: Mt. Gox – 450 Millionen Dollar. Bitfinex – 65 Millionen USD, Bithumb – 58 Millionen USD, Binance – 40,5 Millionen USD. Bithumb – 58 USD.

Daher müssen Sie beim Erstellen Ihrer eigenen Handelsplattform alles tun, um die Daten und das Geld Ihrer Benutzer zu schützen, insbesondere wenn Sie eine zentralisierte Kryptowährungsbörse erstellen möchten. Folgendes sollte getan werden:

• Schutz vor Denial-of-Service-Angriffen (DoS);
• Schutz von HTTP-Parametern;
• Schutz vor Distributed-Denial-of-Service-Angriffen (DDoS);
• Serverseitiger Schutz (SSRF);
• Schutz vor Fälschung von Intersite-Anfragen (CSRF);
• Zwei-Faktor- und HTTPS-Authentifizierung;
• Biometrische Authentifizierung;
• Datenverschlüsselung;
• SQL-Injektion.

KYC-, KYT- und AML-Compliance. Wenn Sie auf dem europäischen Markt arbeiten möchten, wo die Börsen erhöhte Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung haben, müssen Sie die folgenden Verfahren und Standards in Ihrer Handelsplattform implementieren:

• KYC – „Know your client“. Jeder Benutzer der Kryptobörse muss sich persönlich identifizieren. Natürlich können Sie Benutzerdokumente selbst sammeln und Identifizierungsverfahren mithilfe von Datenbanken (PEP, Sanktionslisten usw.) durchführen. Sie können auch vorgefertigte Dienste verwenden, die eine einfache und kostengünstige Implementierung von Überprüfungsprozessen ermöglichen, wie z. B. Sumsub oder Veriff.
• KYT – „Know your transaction“. Es verlangt von Kryptobörsen, zu prüfen, aus welchen Quellen Benutzertoken stammen und Transaktionen aus verdächtigen Quellen zu blockieren. Sie können hier auch einen externen Dienst wie Traceer verwenden.
• Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Regeln. Gemäß der Gesetzgebung der meisten europäischen Länder muss die Krypto-Börse über einen zertifizierten Anti-Geldwäschebeauftragten verfügen, der für die Verfolgung verdächtiger Transaktionen und die Übermittlung von SARs (Suspicious Activity Reports) an die Finanzüberwachungsbehörden verantwortlich ist.

Liquiditätsmanagement. Händler benötigen eine Börse, die es ihnen ermöglicht, einen Vermögenswert in kürzester Zeit problemlos gegen einen anderen auszutauschen. Dies ist nur möglich, wenn die Site über genügend Liquidität verfügt: Aufträge zum Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen, um die Transaktion zu einem angemessenen Preis abzuschließen. Liquidität kann bereitgestellt werden durch:

• Market Maker von Drittanbietern. Dabei handelt es sich um Vereinbarungen mit Liquiditätsanbietern, die normalerweise gleichzeitig an vielen verschiedenen Orten handeln und durch den Handel auf anderen Handelsplattformen die für eine Kryptowährungsbörse erforderliche Liquidität bereitstellen können.
• Schaffung eines Inter-Exchange-Marktes. Diese Strategie beinhaltet ebenfalls eine Zusammenarbeit mit dem Market Maker, allerdings schließen Sie in diesem Fall einen Vertrag direkt mit dem Betreiber der externen Börse ab, nicht mit einem Dritten.
• Liquidity Mining. Diese Methode ist am ehesten mit dezentralen Communities verbunden, da sie Benutzer für ihre Hilfe bei der Bereitstellung von Liquidität belohnt. Die einfachste Möglichkeit: Der Benutzer zahlt Geld auf das Börsenkonto ein und erhält einmal im Monat oder Jahr eine Belohnung in Form von Zinsen aus seiner Einlage.

ARCHITEKTUR, TECHNOLOGIE-STACK UND API

Börsenarchitektur. Dieser Begriff bezieht sich normalerweise auf die Struktur der Plattform, die hilft, die Beziehung und die Art der Interaktion zwischen allen Komponenten der Börse logisch und visuell zu definieren: Anmeldebildschirm, Handelsmaschine, Benutzeroberfläche, Sicherheitsfunktionen, API, Datenbanken usw.

Technologie-Stack. Dies ist eine Reihe von Entwicklungstools wie Programmiersprachen, Bibliotheken, Frameworks, Datenbankverwaltungssysteme, Compiler, APIs usw. zum Erstellen von Backend- und Frontend-Plattformen.

Die Kryptowährungsbörse sollte nur mit einem benutzerdefinierten Design gestartet werden, denn nur so können Sie die entsprechende Qualität und Sicherheit der Software gewährleisten. Es gibt zwar vorgefertigte Lösungen (Skripte), diese werden jedoch normalerweise von Amateuren erstellt und/oder bergen das Risiko, dass der Code viele Sicherheitslücken aufweist, die absichtlich oder versehentlich erstellt wurden. Angesichts der vielen Verstöße gegen Kryptowährungsbörsen ist das Risiko in diesem Fall zu groß.

ENTWICKLUNG VON KRYPTO-BÖRSEN

Sobald Sie einen Entwickler ausgewählt haben, läuft der Prozess zur Erstellung einer Kryptowährungsbörse wie folgt ab:

1. Vertragsunterzeichnung. Sie und der Entwickler besprechen das allgemeine Konzept einer Kryptowährungsbörse, auf dessen Grundlage eine technische Beschreibung des Projekts erstellt wird. Danach vereinbaren Sie Bedingungen, Kosten, KPI, Kommunikationskanäle und unterzeichnen eine Kooperationsvereinbarung.
2. Plattform-Prototyping. In der nächsten Phase erstellen der Designer, der Business-Analyst und/oder der Kunde den Designrahmen der Kryptowährungsbörse, der dann ausgehandelt und in einen idealen Zustand gebracht wird.
3. Schnittstellendesign erstellen. Anschließend entwickeln Designer auf Grundlage des Frameworks ein Layout und/oder einen Prototyp der Plattformschnittstelle, der zeigt, wie sie für Händler und Administratoren aussehen wird.
4. Direkte Codierung. Nach der Erstellung des Designs und der technischen Beschreibung wird es an Programmierer weitergegeben, die all dies im Code implementieren. Dies liegt in der Verantwortung von Frontend-, Backend-, Blockchain- und Mobile-Entwicklern.
5. Produkttests. Fast unmittelbar nach Beginn der Codierung übernehmen QA-Ingenieure den Fall, die den neuen Code auf Fehler überprüfen und so weiter, bis die Software geschrieben ist.
6. Bereitstellung und Support. Sobald die Software für den Kryptowährungsaustausch einsatzbereit ist, wird ein Marketingunternehmen gegründet, um Händler anzulocken. Die Site wird in Branchenverzeichnisse und soziale Netzwerke eingetragen.

ARTEN VON KRYPTO-BÖRSEN UND VERDIENSTMÖGLICHKEITEN

Es gibt mehrere Haupttypen von Krypto-Börsen. Betrachten wir jeden im Detail und beschreiben die Vor- und Nachteile sowie die Kosten.

P2P

Plattformen für den Austausch von Fiatgeld (Dollar, Euro, Pfund usw.) und Kryptowährung zwischen verschiedenen Benutzern. Normalerweise fungiert die Plattform als bedingtes Einzahlungssystem (Treuhand). Einerseits erstellt der Benutzer einen Auftrag zum Verkauf oder Kauf von Kryptowährung gegen Fiatgeld und andererseits führt der Benutzer diesen Auftrag aus.

Auf der einen Seite mag die Plattform einfach erscheinen, es lohnt sich jedoch, einige Schwierigkeiten zu berücksichtigen:

1. Das System sollte über einen praktischen Chat zwischen Benutzern verfügen, in dem die Einzelheiten der Transaktion besprochen werden.
2. Die Plattform muss über ein bedingtes Einzahlungssystem (Treuhandkonto) verfügen. Ein flexibles Tool, um die Sicherheit der Gelder einer der Parteien zu gewährleisten.
3. Auf der Plattform sollte ein Streitbeilegungssystem vorhanden sein. Manchmal kann die Plattform Betrüger einsetzen, daher ist es sehr wichtig, jeden Fall im Detail zu analysieren und die Sicherheit der Gelder der Benutzer zu gewährleisten.

Einnahmen. Der Plattformbesitzer erhält eine Provision für die Transaktion. In der Regel beträgt dieser Betrag etwa 1 %.

Krypto-Börse (Spot, Margin, Derivate)

Eine Plattform, auf der Benutzer untereinander Kryptowährungen handeln können. Solchen Systemen können zusätzliche Funktionen hinzugefügt werden – Margin-Handel, Futures, Optionen usw. Dies ermöglicht Benutzern den Handel mit Kredithebeln.

Die hohe Volatilität von Kryptowährungen bietet Benutzern eine gute Gelegenheit, ihr Einkommen deutlich zu steigern, aber andererseits besteht das Risiko einer vollständigen Eliminierung der Position oder des gesamten Budgets. Dies wird von den Eigentümern von Krypto-Börsen genutzt und fügt normalerweise eine oder mehrere Funktionen des Handels mit Derivaten hinzu. Statistiken zufolge verlieren mindestens 95 % der Benutzer ihr Geld durch die Hebelwirkung, 3 % der Benutzer handeln ohne Einkommen und nur 2 % der Benutzer erzielen tatsächlich Einkommen aus dieser Art des Handels.

Einnahmen. Diese Art von Plattform kombiniert mehrere Geschäftsmodelle – Provisionseinnahmen und Eliminierung von Benutzerpositionen.

DEX

Dezentrale Krypto-Börsen sind in letzter Zeit populär geworden. Dies ist auf den Zusammenbruch einer der wichtigsten zentralisierten Krypto-Plattformen – FTX – zurückzuführen. Diese Geschichte hat den Markt für Krypto-Plattformen verändert. Beispielsweise hat Binance mehr Benutzer gewonnen, während andere Plattformen einige ihrer Benutzer verloren haben. Nur sechs Monate später begann sich der Markt zu stabilisieren. Aber zu dieser Zeit wurden die DEX-Plattformen sehr populär. Sie können nur über dezentrale Wallets handeln, sodass Ihre Gelder immer sicher sind.

Was Sie über die Start- und Entwicklungskosten wissen müssen

Wenn Sie ein sehr großes Projekt mit einer riesigen Anzahl von Benutzern erstellen möchten, ziehen Sie die Möglichkeit in Betracht, die maximale Anzahl von Handelstools und die Entwicklung basierend auf einer Microservices-Architektur zu verwenden.

Einer der schwierigsten Momente bei der Entwicklung und Einführung der Krypto-Börse ist die Entwicklung eines Handelsmoduls. Die Plattform muss großen Belastungen standhalten, da die Anzahl der Transaktionen pro Sekunde mehrere Tausend erreichen kann.

Es lohnt sich, auf die Bereitstellung von Liquidität und Portfolios zu achten. In den ersten Phasen sehen Benutzer, die sich registrieren, ein leeres Handelsglas, was den Projektfortschritt erheblich verlangsamt. Daher empfehlen wir die Entwicklung eines zusätzlichen Bot-Marketers, der Trades generieren kann.

Kryptowährungen zur Listung

Je mehr verschiedene Kryptowährungen Sie den Benutzern anbieten, desto mehr Reichweite und Interesse haben Sie für die Kryptowährungs-Austauschplattform. Entgegen der falschen Ansicht sind Kryptowährungen nicht viel schwieriger zu verwalten. Aber zuerst müssen wir sie integrieren, und dieser Prozess braucht Zeit. Nachdem Sie die beiden vorherigen Punkte erledigt haben, fahren Sie mit dem nächsten fort.

Unser Unternehmen empfiehlt, beim Erstellen einer Krypto-Börse eine eigene Kryptowährung zu erstellen – eine bewährte Methode, die von Unternehmen wie Binance, Crypto.com und vielen anderen Börsen gewählt wird. Sie bieten einen Rabatt an, indem sie ihre Münze als internes Volumen verwenden. Dies ist eine sichere und profitable Strategie, da Benutzer einen Rabatt erhalten und die Börse die Kapitalisierung Ihrer Münze erhöht.

Sicherheit und Schutz der Krypto-Börse

Zunächst möchte ich erläutern, auf welche häufigen Probleme, Lücken und Schwachstellen bei der Sicherheit des Systems Sie stoßen können:

1. Unbefugter Zugriff auf das Administratorkonto (Hacking)
2. Verletzung des Zugriffs auf den Server
3. Betrügerischer Vorgang aufgrund von Privilegien
4. Sicherheitsprobleme auf externen Plattformen

Benutzerhosting. Die Sicherheit persönlicher Daten ist von größter Bedeutung und der Zugriff auf das System sollte streng geregelt sein. Beliebte Tools zum Schutz dieser Ebene sind:

1. Verwendung sicherer und geschützter Bibliotheken und Frameworks.
2. Zwei-Faktor-Authentifizierung mit einem Google-Passwort.
3. Fordern Sie Dokumente von Benutzern an (KYC und AML). Dieser Punkt bezieht sich hauptsächlich auf den Umtausch von Kryptowährung in Fiat und umgekehrt. In der Regel benötigen Sie nur einen Reisepass, einen Führerschein oder einen Personalausweis. Außerdem einen Kontoauszug der Bank oder eine Stromrechnung, um die 2. Ebene zu überprüfen.
4. Manuelle Bestätigung großer Transaktionsvolumina und/oder großer Beträge durch den Administrator. Die Cold Wallet ist optional, ich empfehle sie jedoch dringend.

Admin-Bereich. Ermöglicht Mitarbeitern und Eigentümern, wichtige Indikatoren der Krypto-Börse anzuzeigen. Die Hauptfunktionen:

1. Unterscheiden Sie zwischen den Pflichten und Privilegien der Administratoren; erstellen Sie zusätzliche Gruppen und Rollen. Jeder Manager verwaltet mit eingeschränkten Rechten.
2. Befehlslösung. Administratoren aus verschiedenen Gruppen müssen kritische Funktionen bestätigen.
3. Entwicklung und Produktion sind mindestens zwei getrennte Bereiche. Begrenzter Zugriff auf jede Gruppe. Manuelle Migration der Datenbank, die von Managern, wie dem technischen Direktor, kontrolliert wird.

Bösartige Prozesse. Verursacht durch Schadsoftware oder einen Eindringling.

1. DDoS-Angriffe. Anfragen müssen über bestimmte Server laufen und für das endgültige Projekt freigegeben werden.
2. Firewall-Schwachstelle. Sie sind ganz einfach zu lösen – ein professioneller Systemadministrator oder zuverlässiges Hosting. AWS ist wahrscheinlich die beste Lösung, zumindest wenn Ihre Regierung die Platzierung der Plattform in der Cloud erlaubt. Andernfalls müssen Sie sich nach dedizierten Servern mit Lastausgleich umsehen.
3. Autorisierter und geschützter Zugriff. Die Zwei-Faktor-Authentifizierung ist obligatorisch, unabhängig davon, ob Sie Google Authenticator, SMS oder sogar beides wählen. Wenn Sie sich für die Erstellung einer dezentralen Kryptowährungsbörse entscheiden, können Sie diesen Punkt überspringen.
4. Machen Sie Administratoren auf verdächtige Aktivitäten aufmerksam. Sie und Ihr Team sollten über die aktuelle Phase informiert sein.

Technische Probleme. Manchmal geht etwas kaputt. Softwareprobleme oder beschädigte Hardware. Alles sollte überwacht werden und es sollte einen Plan B sowie ein Backup an einem sicheren Ort geben.

1. Berechnen Sie Liefer-, Umtausch- und Handelsvorgänge und wenn etwas nicht stimmt, erfolgt eine Rückabwicklung der Transaktionen.
2. Überprüfung des Betrages.
3. Regelmäßige Backups.
4. Verfügbare Benutzerprotokolldateien.
5. Verwaltungsmitteilungen bei verdächtigen Vorgängen.

Wir empfehlen, beim Erstellen einer Krypto-Börse auf die Sicherheit zu achten und dennoch die Cold-Wallet-Funktion zu verwenden.

Zeitpunkt der Gründung einer Krypto-Börse

Wenn Sie sich also für die Einführung einer Krypto-Börse entscheiden und die Kosten festlegen, kann die Entwicklung der Plattform zwischen 2 und 6 Monaten dauern. Es hängt alles von der Art der Plattform und der Anzahl der Tools ab.

Typischerweise ist das folgende Team am Entwicklungsprozess beteiligt:

1. Unternehmensanalyst. Bietet Ideen zur Verbesserung Ihrer Idee.
2. Projektmanager. Sammelt Anforderungen und steuert den Entwicklungsprozess.
3. Designteam. Design nach Ihren Anforderungen.
4. Entwicklungsteam.
5. Das Testteam.
6. DevOps-Befehl zum Installieren Ihres Projekts auf dem Server.

SO ERSTELLEN SIE IHRE EIGENE KRYPTO-BÖRSE

Die Gründung einer eigenen Kryptowährungsbörse ist ein ehrgeiziges Projekt, das erhebliche Einnahmen generieren und Ihre Position in der digitalen Finanzwelt stärken kann. Um dieses Vorhaben erfolgreich zu gestalten, sind jedoch ein tiefes Verständnis des Marktes, die Einhaltung strenger regulatorischer Standards und die Entwicklung einer robusten technischen Infrastruktur erforderlich. In diesem Artikel werden wir uns die wichtigsten Schritte bei der Einrichtung einer Kryptowährungsbörse von Grund auf ansehen.

1. Marktforschung und Zielgruppenidentifikation

Bevor Sie mit der Entwicklung beginnen, ist es wichtig, eine gründliche Marktforschung durchzuführen und die Bedürfnisse Ihrer Zielgruppe zu ermitteln. Wenn Sie wissen, welche Funktionen und Dienste am meisten gefragt sind, können Sie ein wettbewerbsfähiges Produkt entwickeln. Es lohnt sich auch, Ihre aktuellen Konkurrenten zu recherchieren und herauszufinden, wie Ihre Plattform sie übertreffen kann.

2. Entwicklung eines Businessplans

Wie bei jedem Unternehmen ist ein klarer Geschäftsplan mit Marktanalyse, Marketingstrategie, Umsatz- und Kostenprognosen sowie einem Produktentwicklungsplan wichtig. Dies hilft nicht nur bei der Suche nach Investoren, sondern auch bei der strategischen Planung der Entwicklung Ihrer Börse.

3. Auswahl einer Gerichtsbarkeit und Erhalt einer Lizenz

Die Wahl der richtigen Gerichtsbarkeit ist für eine Kryptowährungsbörse von entscheidender Bedeutung. Einige Länder bieten ein günstigeres Umfeld für Kryptounternehmen, einschließlich Steueranreizen und weniger strengeren Vorschriften. In den meisten Gerichtsbarkeiten ist jedoch eine Lizenz für die Eröffnung einer Börse erforderlich, was zeitaufwändig und kostspielig sein kann.

4. Softwareentwicklung und -tests

Die Entwicklung zuverlässiger und sicherer Software für eine Kryptowährungsbörse ist eine Schlüsselphase des Projekts. Dabei ist es wichtig, besonderes Augenmerk auf Sicherheit, Geschwindigkeit der Transaktionsverarbeitung und Skalierbarkeit der Plattform zu legen. In dieser Phase bevorzugen viele Unternehmen die Zusammenarbeit mit erfahrenen Entwicklern oder die Verwendung von Standardlösungen, die sie an ihre Bedürfnisse anpassen.

5. Gewährleistung der Sicherheit

Sicherheit ist der Grundstein für eine Kryptowährungsbörse. Sie müssen viele Sicherheitsmaßnahmen implementieren, darunter Zwei-Faktor-Authentifizierung, Datenverschlüsselung und einen Notfallplan für Cyberangriffe. Es wird außerdem empfohlen, mithilfe externer Spezialisten regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen durchzuführen.

6. Partnerschaft mit Zahlungssystemen und Banken

Um die Ein- und Auszahlung von Fiatgeldern zu ermöglichen, ist die Zusammenarbeit mit Banken und Zahlungssystemen wichtig. Dies kann zusätzliche Anstrengungen hinsichtlich der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Kooperationsvereinbarungen erfordern.

7. Marketing und Benutzereinbindung

Eine effektive Marketingstrategie ist entscheidend, um Benutzer für Ihre Börse zu gewinnen. Um Kunden zu gewinnen und zu binden, ist es wichtig, eine Vielzahl von Kanälen zu nutzen, darunter soziale Medien, Content-Marketing, SEO und Treueprogramme.

Abschluss

Die Einrichtung einer Kryptowährungsbörse ist ein komplexes, aber sehr vielversprechendes Projekt, das sorgfältige Planung, eine erhebliche Anfangsinvestition und ständige Liebe zum Detail erfordert, insbesondere im Bereich Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Mit dem richtigen Ansatz kann Ihre Börse zu einem wichtigen Akteur auf dem Markt für digitale Vermögenswerte werden.

SO STARTEN SIE EIN KRYPTO-STARTUP

Die Gründung eines Kryptowährungs-Startups ist in der heutigen Welt der Finanztechnologie ein spannendes Unterfangen, das sowohl großes Wachstumspotenzial als auch Risiken birgt. Nachfolgend finden Sie einen detaillierten Plan zur Gründung eines Kryptowährungs-Startups, der Unternehmern dabei helfen kann, häufige Fallstricke zu vermeiden und ihre Erfolgschancen zu erhöhen.

Schritt 1: Konzept und Zielmarkt definieren

Der erste Schritt besteht darin, die einzigartige Idee oder Lösung zu identifizieren, die Ihr Startup anbieten wird. Es ist wichtig, eine eingehende Marktanalyse durchzuführen, um die Bedürfnisse und Probleme potenzieller Benutzer zu verstehen und Ihre Konkurrenten zu studieren. Bestimmen Sie, wie sich Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung von anderen unterscheiden wird und welche Vorteile es bieten wird.

Schritt 2: Einen Businessplan schreiben

Entwickeln Sie einen detaillierten Geschäftsplan, der eine Unternehmensmission, eine Produktbeschreibung, eine Marktanalyse, eine Marketingstrategie, Finanzprognosen und einen Produktentwicklungsplan enthält. Der Geschäftsplan dient sowohl als Leitfaden für Ihr Team als auch als Dokument zur Gewinnung von Investoren.

Schritt 3: Ein Team erstellen

Der Aufbau eines starken Teams ist ein Schlüsselaspekt für den Erfolg eines jeden Startups. Sie benötigen Experten für Blockchain-Technologie, Programmierung, Finanzen, Marketing und Management. Finden Sie Leute, die Ihre Leidenschaft für das Projekt teilen und über die richtigen Fähigkeiten und Erfahrungen verfügen.

Schritt 4: Produktentwicklung

In dieser Phase müssen Sie mit der Entwicklung Ihres Produkts oder Ihrer Dienstleistung beginnen. Dazu kann die Erstellung eines Prototyps oder eines minimal funktionsfähigen Produkts (MVP) gehören, um Feedback von ersten Benutzern zu sammeln und sicherzustellen, dass Sie sich in die richtige Richtung bewegen.

Schritt 5: Rechtliche Formalisierung und Regulierung

Der Kryptowährungsmarkt ist in vielen Ländern stark reguliert. Daher ist es wichtig, sicherzustellen, dass Ihr Startup alle Anforderungen und Vorschriften erfüllt. Dazu kann die Registrierung eines Unternehmens, der Erwerb der erforderlichen Lizenzen und die Entwicklung von Datenschutz- und Datensicherheitsrichtlinien gehören.

Schritt 6: Finanzierung

Ein Kryptowährungs-Startup benötigt Kapital, um zu starten und zu wachsen. Erwägen Sie verschiedene Finanzierungsquellen, darunter Risikokapital, Crowdfunding, ICO (Initial Coin Offering) oder STO (Security Token Offering). Es ist wichtig, sich darüber im Klaren zu sein, welche Bedingungen des Angebots Sie akzeptieren möchten und wie sich dies langfristig auf Ihr Startup auswirken wird.

Schritt 7: Marketing und Werbung

Entwickeln Sie eine Marketingstrategie, um Benutzer und Investoren anzuziehen. Nutzen Sie soziale Medien, Content-Marketing, SEO und andere Kanäle, um auf Ihr Produkt aufmerksam zu machen. Der Aufbau einer Community rund um Ihr Startup kann für dessen Erfolg entscheidend sein.

Schritt 8: Starten und skalieren

Nachdem Sie Ihr Produkt entwickelt und Ihre Benutzerbasis aufgebaut haben, ist es Zeit, Ihr Startup zu gründen. Befolgen Sie das Feedback der Benutzer und verbessern Sie Ihr Produkt ständig. Skalieren Sie Ihr Geschäft schrittweise, indem Sie Ihren Markt erweitern und neue Funktionen einführen.

Abschluss

Die Gründung eines Kryptowährungs-Startups erfordert sorgfältige Planung, fundierte Kenntnisse des Marktes und der Technologie sowie die Bereitschaft, zahlreiche Herausforderungen zu meistern. Mit dem richtigen Ansatz und Durchhaltevermögen kann Ihr Startup jedoch erfolgreich werden und bedeutende Veränderungen in der Welt des digitalen Finanzwesens bewirken.

 WIE BEKOMME ICH EINE CEX IN EUROPA?

Die Registrierung einer zentralisierten Kryptowährungsbörse (CEX) in Europa ist ein komplexer Prozess, der ein gründliches Verständnis und die Einhaltung der lokalen Gesetze und Vorschriften erfordert. Europa ist bekannt für sein Engagement für die Schaffung einer transparenten und sicheren Umgebung für Kryptowährungen, daher die strengen Regeln und Verfahren für die Registrierung und den Betrieb von Kryptowährungsbörsen. In diesem Artikel werden wir uns die wichtigsten Schritte und Anforderungen für die CEX-Registrierung in Europa ansehen.

Schritt 1: Auswahl einer Gerichtsbarkeit

Der erste Schritt besteht darin, die richtige Gerichtsbarkeit innerhalb Europas für Ihren Austausch auszuwählen. Verschiedene Länder bieten unterschiedliche Bedingungen, Vorteile und Anforderungen. Beispielsweise sind Malta, Estland und Luxemburg für ihre positive Einstellung gegenüber Kryptowährungen bekannt und haben klare Regeln für das Kryptogeschäft. Es ist wichtig, eine umfassende Analyse des regulatorischen Umfelds, der Steuerpolitik und der Lizenzanforderungen im ausgewählten Land durchzuführen.

Schritt 2: Rechtliche Vorbereitung und Firmenregistrierung

Sobald eine Gerichtsbarkeit ausgewählt wurde, muss die juristische Person gemäß den örtlichen Gesetzen formalisiert werden. Dazu gehört die Vorbereitung der Gründungsdokumente, die Registrierung im Handelsregister und die Eröffnung von Bankkonten. Es wird empfohlen, lokale Rechtsexperten einzuschalten, um die Einhaltung aller gesetzlichen Anforderungen sicherzustellen.

Schritt 3: Eine Lizenz erhalten

In den meisten europäischen Ländern ist für Kryptowährungstransaktionen eine spezielle Lizenz erforderlich. Der Prozess zur Erlangung einer Lizenz kann die Einreichung eines Geschäftsplans, AML- (Anti-Geldwäsche-) und KYC-Richtlinien (Know-Your-Customer-Verfahren) sowie einen Nachweis der finanziellen Stabilität umfassen. Möglicherweise müssen Sie auch Informationen über die Eigentümer, Manager und die technische Infrastruktur Ihrer Plattform bereitstellen.

Schritt 4: Einhaltung der AML- und KYC-Vorschriften

Die europäischen Regulierungsbehörden legen großen Wert auf Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Ihre Plattform muss strenge KYC- und AML-Verfahren implementieren, darunter die Überprüfung der Benutzeridentität, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten.

Schritt 5: Technische Infrastruktur

Die Entwicklung einer zuverlässigen und sicheren technischen Infrastruktur ist ein Schlüsselelement für den erfolgreichen Start einer Kryptowährungsbörse. Dazu gehört die Schaffung einer leistungsstarken Handelsplattform, die Sicherung der Benutzergelder mit Cold- und Hot-Wallets sowie die Implementierung effektiver Überwachungs- und Risikomanagementsysteme.

Schritt 6: Einhaltung technischer und sicherheitstechnischer Standards

Ihre Börse muss hohe Sicherheitsstandards erfüllen, um Benutzerdaten und Gelder zu schützen. Dazu können eine Zertifizierung nach Payment Card Industry Data Security Standards (PCI DSS), regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen und die Implementierung eines Informationssicherheits-Managementsystems (ISMS) gehören.

Schritt 7: Marketing und Kundengewinnung

Nach der Registrierung und dem Start einer Börse ist es wichtig, sich auf Marketing und Benutzerakquise zu konzentrieren. Entwickeln Sie eine Marketingstrategie, die Social-Media-Werbung, Content-Marketing, SEO und Partnerprogramme umfasst.

Abschluss

Die Registrierung einer zentralisierten Kryptowährungsbörse in Europa erfordert erheblichen Aufwand, Liebe zum Detail und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Es ist wichtig, eine sorgfältige Planung durchzuführen und Fachleute in den Prozess einzubeziehen, um den erfolgreichen Start und die langfristige Entwicklung Ihrer Plattform sicherzustellen.

WIE STARTE ICH EIN KRYPTO-GESCHÄFT?

Die Gründung eines Kryptowährungsgeschäfts ist ein spannendes Unterfangen, das erhebliche Umsätze generieren und die Wahrnehmung des traditionellen Finanzwesens verändern kann. Ein solches Startup bringt jedoch eine Reihe einzigartiger Herausforderungen mit sich, darunter hohe Marktvolatilität, regulatorische Beschränkungen und die Notwendigkeit eines hohen Sicherheitsniveaus. In diesem Artikel werden die wichtigsten Schritte beschrieben, die Ihnen beim Start Ihres Kryptogeschäfts helfen.

Schritt 1: Definition des Geschäftsmodells

Der erste Schritt besteht darin, eine bestimmte Richtung in der Kryptowährungsbranche zu wählen, in die Sie sich entwickeln möchten. Es gibt viele Möglichkeiten: von der Gründung einer eigenen Kryptowährungsbörse über die Entwicklung von Blockchain-Projekten bis hin zur Bereitstellung von Kryptowährungsspeicherdiensten oder Beratung. Bestimmen Sie, in welcher Nische Sie Ihren Kunden einen einzigartigen Mehrwert bieten können.

Schritt 2: Umfassende Marktforschung

Erforschen Sie den Markt, um aktuelle Trends, Zielgruppenbedürfnisse und Wettbewerb zu verstehen. So können Sie feststellen, welche Dienstleistungen oder Produkte gefragt sein werden und wie Sie sich von Ihren Mitbewerbern abheben können. Es ist auch wichtig, das regulatorische Umfeld in den Ländern zu berücksichtigen, in denen Sie tätig werden möchten.

Schritt 3: Entwickeln Sie einen Plan und eine Strategie

Erstellen Sie einen detaillierten Geschäftsplan, einschließlich einer Beschreibung Ihres Geschäftsmodells, einer Marktanalyse, einer Marketingstrategie, Umsatz- und Kostenprognosen sowie eines Produktentwicklungsplans. Definieren Sie Key Performance Indicators (KPIs), mit denen Sie den Fortschritt Ihres Projekts verfolgen können.

Schritt 4: Das Team bilden

Stellen Sie ein Team von Fachleuten mit den erforderlichen Fähigkeiten und Erfahrungen in der Kryptowährungsbranche zusammen. Dazu können Spezialisten für Blockchain-Technologie, Programmierung, Finanzanalyse, Marketing und Rechtsberatung gehören.

Schritt 5: Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Vorschriften

Stellen Sie sicher, dass Ihr Unternehmen alle erforderlichen Vorschriften und Gesetze einhält. Dazu können die Registrierung eines Unternehmens, der Erwerb von Lizenzen und die Entwicklung von Anti-Geldwäsche- (AML) und Know Your Customer- (KYC) Richtlinien gehören. Ein auf Kryptowährungen spezialisierter Rechtsberater kann diesen Prozess erheblich erleichtern.

Schritt 6: Produkt- oder Serviceentwicklung

Entwickeln und bringen Sie Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung mit einem Fokus auf Qualität und Sicherheit auf den Markt. Für eine Kryptowährungsbörse oder ein Wallet kann dies die Erstellung einer zuverlässigen Plattform mit einer einfachen und intuitiven Benutzeroberfläche umfassen. Für Beratungsdienste kann es die Entwicklung umfassender Lösungen und Angebote für Kunden umfassen.

Schritt 7: Marketing und Kundengewinnung

Entwickeln Sie eine Marketingstrategie, um Kunden zu gewinnen und zu binden. Nutzen Sie verschiedene Kanäle und Tools, darunter soziale Medien, Content-Marketing, E-Mail-Marketing und SEO. Vergessen Sie nicht, rund um Ihr Projekt eine Community aufzubauen, die ein wirksames Instrument für Wachstum und Entwicklung sein kann.

Schritt 8: Kontinuierliche Verbesserung und Skalierung

Nach der Markteinführung ist es wichtig, kontinuierlich Feedback von Benutzern einzuholen und Ihr Produkt oder Ihre Dienstleistung an deren Bedürfnisse anzupassen. Suchen Sie nach Möglichkeiten, Ihr Geschäft zu skalieren, sei es durch die Erweiterung Ihrer Produktlinie, die Erschließung neuer Märkte oder die Entwicklung zusätzlicher Dienstleistungen.

Die Gründung eines Kryptowährungsgeschäfts erfordert fundierte Kenntnisse in Technologie, Finanzen und Recht sowie die Fähigkeit, sich an einen sich schnell verändernden Markt anzupassen. Indem Sie diese Schritte befolgen, können Sie Ihre Erfolgschancen erhöhen und zur Entwicklung einer innovativen und dynamischen Branche beitragen.

ZENTRALISIERTER KRYPTOWÄHRUNGSAUSTAUSCH

Zentralisierte Kryptowährungsbörsen (CEX) spielen eine Schlüsselrolle im Ökosystem der digitalen Vermögenswerte, indem sie Plattformen für den Handel mit Kryptowährungen bereitstellen. Diese Börsen fungieren als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern und nutzen ihre eigenen Server zur Abwicklung von Transaktionen. Trotz des Aufkommens dezentraler Börsen (DEXs) sind CEXs aufgrund ihrer Bequemlichkeit, Geschwindigkeit und des angebotenen Leistungsspektrums weiterhin eine beliebte Wahl unter Händlern. In diesem Artikel werden wir uns die wichtigsten Aspekte zentralisierter Kryptowährungsbörsen genauer ansehen, einschließlich ihrer Vorteile, Nachteile und Zukunft.

Hauptmerkmale von CEX

Zentralisierte Börsen zeichnen sich durch mehrere wesentliche Merkmale aus:

• Vermittlung : CEXs fungieren als Drittparteien bei Transaktionen und sorgen für die Auftragserfüllung und Verwahrung von Geldern.
• Sicherheit und Regulierung : Die meisten CEXs unterliegen der Regulierung und bieten erweiterte Sicherheitsfunktionen wie Zwei-Faktor-Authentifizierung und Cold Storage.
• Benutzeroberfläche : CEXs bieten normalerweise eine benutzerfreundliche Oberfläche mit einer Vielzahl von Handelstools.
• Unterstützung für Fiat-Währungen : Viele CEXs ermöglichen Benutzern den Kauf von Kryptowährungen mit Fiat-Geld und umgekehrt.

Vorteile von CEX

• Komfort : Zentralisierte Börsen bieten Anfängern dank einer intuitiven Benutzeroberfläche und der Möglichkeit, Kryptowährungen direkt mit Fiatgeld zu kaufen, einen einfachen Einstieg.
• Schnell : Transaktionen auf CEX werden dank des zentralen Auftragsprozessors viel schneller verarbeitet.
• Kundensupport : Im Gegensatz zu DEX bieten zentralisierte Börsen rund um die Uhr Kundensupport.
• Zusätzliche Dienste : CEXs bieten häufig zusätzliche Dienste wie Staking, Sparkonten und Margin-Trading an.

Nachteile von CEX

• Zentralisierungsrisiko : Das Halten von Vermögenswerten auf der CEX erhöht das Risiko eines Geldverlusts durch Hackerangriffe oder Betrug durch die Börse selbst.
• Regulatorische Beschränkungen : CEXs unterliegen möglicherweise strengen Vorschriften, die manchmal die Verfügbarkeit bestimmter Dienste in bestimmten Regionen einschränken.
• Datenschutzrichtlinie : Für die Nutzung der meisten CEX müssen Sie einen KYC-Prozess durchlaufen, der die Übertragung personenbezogener Daten beinhaltet.

Die Zukunft von CEX

Zentralisierte Kryptowährungsbörsen entwickeln sich weiter und passen sich dem sich ändernden Markt- und Regulierungsumfeld an. In Zukunft können wir folgende Trends erwarten:

• Verbesserte Sicherheit : CEX verbessert ständig seine Sicherheitssysteme, um Benutzerressourcen zu schützen.
• Erweiterung der Funktionalität : Hinzufügen neuer Finanzprodukte und -dienstleistungen wie Derivate, Einlagensicherung und dezentrale Finanzen (DeFi).
• Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden : Stärkung der Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden, um eine transparente und sichere Handelsumgebung zu schaffen.
• Integration mit DeFi : Einige CEXs beginnen, DeFi-Produkte und -Dienste zu integrieren und bieten den Benutzern das Beste aus beiden Welten.

Zentralisierte Kryptowährungsbörsen bleiben ein wichtiges Glied in der digitalen Finanzkette und bieten einer breiten Palette von Benutzern wichtige Tools und Dienste. Trotz des Aufkommens alternativer Plattformen und des wachsenden Interesses an dezentralen Lösungen werden CEXs aufgrund ihrer Zugänglichkeit, Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit weiterhin eine Schlüsselrolle in der Kryptoindustrie spielen.

DEZENTRALER VASP

Die Einführung dezentraler Virtual Asset Service Provider (VASPs) eröffnet ein neues Kapitel in der Welt der Finanztechnologie und bietet innovative Ansätze für die Verarbeitung und Speicherung digitaler Vermögenswerte im Blockchain-Zeitalter. Diese Plattformen brechen traditionelle finanzielle Barrieren auf, geben den Benutzern mehr Kontrolle über ihre Vermögenswerte und verringern die Abhängigkeit von zentralisierten Finanzinstituten. Werfen wir einen genaueren Blick darauf, was dezentrale VASPs sind, welche Vorteile, Herausforderungen und Zukunft sie bieten.

Was ist ein dezentraler VASP?

Ein dezentraler VASP ist eine Blockchain-basierte Plattform oder Anwendung, die Dienste zur Verarbeitung, Speicherung und Übertragung virtueller Vermögenswerte ohne zentrales Verwaltungsorgan bereitstellt. Im Gegensatz zu herkömmlichen VASPs wie Kryptowährungsbörsen und Wallets verwenden dezentrale VASPs Smart Contracts zur Automatisierung von Transaktionen und Verwaltung von Vermögenswerten und bieten so Transparenz und Sicherheit, ohne dass man Dritten vertrauen muss.

Vorteile dezentraler VASPs

• Bessere Kontrolle über Vermögenswerte : Benutzer haben die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte und Zugriffsschlüssel, wodurch das Risiko von zentralem Hacking und Betrug verringert wird.
• Transparenz : Alle Transaktionen werden in der Blockchain aufgezeichnet, was ein hohes Maß an Transparenz und Überprüfbarkeit gewährleistet.
• Niedrigere Gebühren : Das Fehlen von Zwischenhändlern und die Minimierung der Transaktionskosten ermöglichen es dezentralen VASPs, niedrige Transaktionsgebühren anzubieten.
• Finanzielle Inklusion : Dezentrale VASPs können Menschen ohne Zugang zum traditionellen Bankensystem Finanzdienstleistungen anbieten.

Herausforderungen und Risiken

• Skalierbarkeit : Blockchain-Technologien stehen vor Skalierbarkeitsproblemen, die sich auf die Geschwindigkeit und die Kosten von Transaktionen auf dezentralen Plattformen auswirken können.
• Regulierung: Regulatorische Unsicherheit und die mögliche Einführung neuer Gesetze können für dezentrale VASPs eine Herausforderung darstellen.
• Benutzeroberfläche : Für eine breite Benutzerakzeptanz dezentraler VASPs sind Verbesserungen der Benutzeroberfläche und des Benutzererlebnisses erforderlich.
• Fehlende Versicherung : Im Gegensatz zu traditionellen Finanzinstituten sind auf dezentralen Plattformen gehaltene Gelder oft nicht versichert.

Die Zukunft dezentraler VASPs

Angesichts der kontinuierlichen Weiterentwicklung der Blockchain-Technologie und der steigenden Nachfrage nach transparenten und sicheren Finanzdienstleistungen sieht die Zukunft dezentraler VASPs vielversprechend aus. Die Entwicklung von Skalierbarkeitslösungen wie Sharding und Layer-2-Netzwerken verspricht eine Leistungssteigerung dezentraler Plattformen. Darüber hinaus kann eine verstärkte Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden dazu beitragen, klare Spielregeln für dezentrale VASPs zu entwickeln und so deren nachhaltige Entwicklung sicherzustellen.

Dezentrale VASPs stellen einen vielversprechenden Trend im digitalen Finanzwesen dar und bieten neue Möglichkeiten für die sichere und effiziente Verwaltung digitaler Vermögenswerte. Da sich die Blockchain-Technologie weiterentwickelt, können wir davon ausgehen, dass dezentrale VASPs in der Finanzbranche der Zukunft eine immer wichtigere Rolle spielen werden.

KRYPTO-FIAT-BÖRSE

Der Umtausch von Kryptowährungen in Fiatgeld (und umgekehrt) ist ein Schlüsselmechanismus im Ökosystem der digitalen Vermögenswerte und ermöglicht die Integration traditioneller Finanzsysteme in die Welt der Kryptowährungen. Plattformen, die Dienste zum Umtausch von Krypto-Vermögenswerten in Fiatgeld anbieten, werden als Krypto-Fiat-Börsen bezeichnet. Diese Plattformen spielen eine wichtige Rolle bei der Erleichterung des Zugangs zu Kryptowährungen, indem sie deren breite Akzeptanz und Verwendung fördern. In diesem Artikel werden wir uns ansehen, wie Krypto-Fiat-Börsen funktionieren, welche Funktionen, Vorteile und Herausforderungen sie bieten.

Wie funktionieren Krypto-Fiat-Börsen?

Krypto-Fiat-Börsen ermöglichen es Benutzern, Kryptowährungen mit Fiat-Geld wie US-Dollar, Euro oder Rubel zu kaufen und umgekehrt – Kryptowährungen zu verkaufen und dafür Fiat-Geld zu erhalten. Diese Transaktionen können über eine Vielzahl von Zahlungsmethoden durchgeführt werden, darunter Banküberweisungen, Kredit- und Debitkarten, E-Wallets und sogar Bargeld über spezielle Terminals.

Funktionen von Crypto-Fiat-Börsen

• Regulierung und Lizenzierung : Die meisten Krypto-Fiat-Börsen unterliegen den Finanzvorschriften ihres Gründungslandes, was sie dazu verpflichtet, die entsprechenden Lizenzen zu erwerben und transparent zu agieren.
• Benutzerverifizierung (KYC/AML) : Um den gesetzlichen Anforderungen zu entsprechen, verlangen Börsen normalerweise, dass sich Benutzer einem Identitätsverifizierungsprozess unterziehen, der die Angabe persönlicher Daten und Dokumente umfasst.
• Provisionen und Wechselkurse : Wechselstuben legen Provisionen für ihre Dienste fest und bieten Wechselkurse an, die je nach Marktbedingungen und Nachfrage variieren können.

Vorteile von Krypto-Fiat-Börsen

• Zugänglichkeit : Austauschplattformen bieten einem breiten Benutzerpublikum einen einfachen und kostengünstigen Einstieg in die Welt der Kryptowährungen.
• Große Auswahl : Benutzer können aus einer Vielzahl von Zahlungsmethoden und Währungstypen für den Umtausch wählen.
• Sicherheit und Zuverlässigkeit : Regulierte Börsen bieten ein gewisses Maß an Sicherheit und Zuverlässigkeit durch die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen und den Einsatz fortschrittlicher Sicherheitstechnologien.

Herausforderungen und Risiken

• Regulatorische Einschränkungen : Strenge Vorschriften können die Verfügbarkeit bestimmter Dienste in bestimmten Regionen oder für bestimmte Benutzer einschränken.
• Gebühren : Insbesondere bei kleinen Transaktionsvolumina können die Umtausch- und Transaktionsgebühren erheblich sein.
• Hackerrisiko : Obwohl moderne Plattformen stark in die Sicherheit investieren, bleibt das Risiko von Hackerangriffen und Diebstahl von Geldern ein Problem.

Abschluss

Krypto-Fiat-Börsen spielen eine wichtige Rolle im Ökosystem der digitalen Währungen und erleichtern den Übergang vom traditionellen Finanzwesen zu digitalen Vermögenswerten. Trotz der bestehenden Herausforderungen und Risiken versprechen technologische Entwicklungen und die schrittweise Verbesserung des regulatorischen Rahmens, den Austausch von Kryptowährungen gegen Fiat-Geld für eine breite Palette von Benutzern auf der ganzen Welt noch zugänglicher, sicherer und effizienter zu machen.

ZAHLUNGSMETHODEN – AKZEPTIEREN VON KRYPTOWÄHRUNGEN BEI BARGELDABHEBUNGEN

In den letzten Jahren haben sich Kryptowährungen von einer Nische für Technologiebegeisterte zu einem vollwertigen Bestandteil des globalen Finanzsystems entwickelt. Dies hat zu einem wachsenden Interesse der Unternehmen an der Integration von Kryptowährungszahlungen in Bargeldabhebungsfunktionen geführt. In diesem Artikel untersuchen wir, wie Unternehmen Kryptowährungen akzeptieren und ihre Umwandlung in Bargeld ermöglichen können, und beleuchten die wichtigsten Aspekte, Vorteile und Herausforderungen, die mit solchen Zahlungsmethoden verbunden sind.

Grundlagen der Annahme von Kryptowährungszahlungen mit Bargeldabhebung

Zunächst müssen Unternehmen eine geeignete Plattform oder ein Zahlungsgateway auswählen, das Kryptowährungstransaktionen unterstützt und diese automatisch in Fiatgeld umwandeln kann, um später Bargeld abzuheben. Dies kann realisiert werden durch:

1. Zahlungs-Gateways : Spezialisierte Dienste, die sich in Ihr Unternehmen integrieren lassen und Zahlungen in Kryptowährungen verarbeiten und diese automatisch zum aktuellen Wechselkurs in Fiat-Währungen umrechnen.
2. Kryptowährungs-Wallets : Zur direkten Annahme von Kryptowährungen von Kunden, gefolgt von einer manuellen oder halbautomatischen Konvertierung über Kryptowährungsbörsen.

Vorteile für Unternehmen

• Erweiterung des Kundenstamms : Die Einführung von Kryptowährungen kann neue Kunden anziehen, die daran interessiert sind, ihre digitalen Vermögenswerte für Einkäufe zu verwenden.
• Niedrigere Gebühren : Für Kryptowährungstransaktionen fallen häufig niedrigere Gebühren an als für herkömmliche Zahlungsmethoden wie Kreditkarten.
• Sicherheit und Transparenz : Die Blockchain-Technologie bietet verbesserte Sicherheits- und Transparenzmaßnahmen für Transaktionen.

Herausforderungen und Lösungen

• Volatilität von Kryptowährungen : Schnelle Wertschwankungen von Kryptowährungen können ein Risiko für Unternehmen darstellen. Die Lösung besteht darin, Zahlungsgateways zu verwenden, die eine sofortige Umrechnung in Fiatgeld ermöglichen, um die mit Wechselkursschwankungen verbundenen Risiken zu minimieren.
• Regulatorische Einschränkungen : Das unsichere regulatorische Umfeld erfordert von Unternehmen, Gesetzesänderungen aufmerksam zu verfolgen. Die Beratung durch Rechtsexperten kann dabei helfen, im Rahmen des Gesetzes zu bleiben.
• Technische Aspekte : Die Integration von Kryptowährungszahlungen erfordert technisches Fachwissen und Ressourcen. Die Wahl eines zuverlässigen Zahlungspartners mit gutem technischen Support kann den Prozess vereinfachen.

Die Zukunft von Kryptowährungszahlungen im Geschäftsleben

Angesichts der wachsenden Popularität von Kryptowährungen und Blockchain-Technologien können wir davon ausgehen, dass immer mehr Unternehmen Krypto-Fiat-Zahlungslösungen integrieren. Dies wird nicht nur die Transparenz und Effizienz von Finanztransaktionen erhöhen, sondern auch neue Horizonte für Innovationen im Bereich der Zahlungstechnologien eröffnen.

Insgesamt stellt die Integration von Kryptowährungszahlungen in die Möglichkeit zur Bargeldabhebung eine vielversprechende Chance für Unternehmen dar, neue Marktstrategien zu entwickeln und ihre Wettbewerbsfähigkeit in einer sich rasch verändernden digitalen Welt zu stärken.

Die Entwicklung einer Kryptowährungsplattform erfordert Kenntnisse und Fähigkeiten wie ein tiefes Verständnis für den Handel und die Integration von Kryptowährungen. Zunächst einmal muss man die hohe Belastung und das hohe Sicherheitsniveau der Kryptobörse berücksichtigen. Im Laufe der Jahre hat Regulated United Europe viele Partner gewonnen und unser Unternehmen kann nicht nur dabei helfen, eine Kryptowährungslizenz in Europa zu erhalten , sondern auch bei der Auswahl des Anbieters zur Gründung einer eigenen Kryptobörse beraten.