英国的加密货币许可证

在英国注册加密业务所需信息

要成功注册，提供以下信息和文件至关重要：

• 指定了业务中特定加密资产活动的操作计划
• 商业计划 – 包括业务目标、客户、员工、治理、计划和预测以及业务连续性计划
  • 它应该详细到足以表明提案已经经过深思熟虑，并且已经考虑到了财务和非财务资源的充足性
  • 还应包括有关交易量和价值、客户数量和类型、定价以及主要收入和支出线的详细信息
  • 还必须提供头三个财政年度的预算预测和财务数据
• 营销计划应包括对客户和分销渠道的描述
• 组织结构 – 对公司结构和组织方式的描述，包括公司结构图和相关外包安排的描述（如果有的话）（FCA可能要求提供外包合同的副本）
• 系统和控制 – 公司将用于经济活动的关键IT系统的详细信息，包括IT安全政策和程序的详细信息
• 董事和任何其他负责管理流程的人员必须证明他们有良好的声誉，并且具有适当的知识和经验来担任这个职务
• 治理安排和内部控制机制的详细信息，用于识别和评估风险，并提供反洗钱和反恐怖主义融资控制措施的描述
• AML/CFT框架和风险评估：这应突出显示与拟议的经济活动相关的风险，并提供有关申请人将如何减轻这些风险的详细信息，包括员工培训材料
• 业务范围风险评估应包括监测和缓解政策
• 所有加密资产的公钥/钱包地址，包括申请人控制并在业务活动中使用的每种加密资产的所有加密资产地址
• 客户注册协议和流程
• 客户尽职调查和增强尽职调查程序，符合相关法规中规定的最低要求
• 交易监控程序
• 记录保留和记录程序
• 所有董事、高管和官员的反洗钱报告个人表格
• 股东的实际受益人表格

根据AML/CFT法规，从事加密业务的任何高管、经理和实际受益人都受到MLRs第58A条规定的适格性要求的约束。 在企业完全注册或继续注册之前，他们必须通过适格性测试。

测试必须由以下人员进行：

• 公司的合伙人
• 公司的董事
• 负责遵守法规的董事会成员或指定的官员
• 向国家犯罪调查局报告可疑活动报告的指定官员
• 拥有公司25%以上股份或表决权的实际受益人
• 履行类似影响力或责任的其他个人

总的来说，这些文件的目的是确保申请人符合AML/CFT立法，并能够成功地在市场上运作。

如何在英国开设加密货币公司

在向FCA注册之前，必须在英国成立一家公司。在英国，最受欢迎的业务结构之一是私人有限公司（Ltd）。其优势包括保护个人资产、税收规划和减免，甚至提升专业形象。一家新公司可以在国外成立。

没有最低股本要求。在英国成立私人有限公司的先决条件是至少有一个股东和一名董事，可以是同一人，也可以是英国的非居民。

要符合FCA的注册资格，加密货币公司必须：

• 在英国成立
• 在英国设有实体办公室（不允许使用邮政信箱）
• 为运营和加密货币交易开设公司银行账户
• 在营业场所或注册办公室收集和保存所有涉及任何支付的交易记录
• 遵守AML/CFT要求

加密货币公司必须指定一名负责AML/CFT合规的人员，监督和管理与洗钱和恐怖主义融资相关的政策、程序和控制，并根据2002年《犯罪所得法》担任被指定官员。根据FCA的规定，这个人应具有相关的知识、经验和培训，还应具有一定的权威和独立性，以及足够的资源和信息获取权限，使其能够履行该职能。

在英国开设私人有限公司的步骤：

• 选择一个独特的名称，名称应包含Limited或Ltd
• 选择董事和秘书
• 选择股东或担保人
• 确定对公司具有重大控制权的人（例如，投票权）
• 准备一份公司备忘录和章程
• 确定公司的范围和会计记录保管
• 向公司注册处注册公司（包括注册官方地址和获取SIC代码）
• 向英国税务和海关总署注册公司缴纳公司税
• 向FCA提交加密资产授权申请

英国的加密货币税收

尽管英国尚未出台全面的加密货币监管框架，但英国税务局——女王陛下税务海关总署（HMRC）已经发布了英国的税收指南，其中详细解释了所有与加密货币相关的税务责任，并在现行立法结构内进行了说明。在此处了解更多信息英国的加密货币税收。

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2024 年在英国获得加密货币交易许可证：把握合规性和机遇

英国作为全球公认的金融强国，为从事加密货币的企业提供了引人注目的前景。 凭借其复杂的监管框架和对合规性的高度重视，英国成为寻求建立或扩大业务的加密货币企业的首选目的地。 本文探讨了在英国获得加密货币交易许可证的基本方面，重点介绍了在该司法管辖区获得许可证的流程、成本和优势。

英国加密货币交易所的监管环境

金融行为监管局（FCA）是英国监管加密货币相关活动的主要监管机构。 在将加密资产行业纳入 2017 年《反洗钱、恐怖融资和资金转移（付款人信息）条例》后，FCA 现在要求所有加密货币交易所运营商遵守严格的反洗钱 (AML) 指令，并 向当局登记。 这一监管举措旨在提高透明度、保护消费者并防止金融犯罪。

英国的加密货币许可证类型

英国提供一系列针对加密行业内不同服务量身定制的许可证：

• 英国加密货币交易许可证：允许企业提供法定货币与加密货币之间或不同加密货币之间的交易服务。
• 英国加密货币经纪商许可证：允许实体代表客户促进加密货币交易。
• 英国加密货币交易许可证：适用于从事数字资产直接交易的公司。
• 英国的 VASP 加密货币许可证：专为提供更广泛虚拟资产服务的提供商而设计。

加密货币许可证的申请流程

在英国申请加密货币许可证需要接受 FCA 的全面评估，企业必须展示强大的风险管理机制、遵守反洗钱法规和保护客户资产。 申请过程非常详细，需要充分的准备和透明度。

英国的加密货币许可成本

英国加密货币交易许可证的费用因许可证类型和活动范围而异。 虽然财务支出可能很大，但对于希望在英国监管环境下合法、成功运营的企业来说，这是一项至关重要的投资。

在英国获得加密货币许可证的好处

在英国获得加密货币许可证可以带来巨大的好处，包括增强商业合法性、进入广阔且充满活力的市场，以及能够在明确且受尊重的监管框架内运营。 遵守 FCA 法规还可以增强投资者和客户的信心，这对于业务增长和可持续发展至关重要。

许可过程中的挑战

主要挑战包括应对复杂的监管环境以及满足 FCA 的运营和合规性高标准。 企业必须保持适应性并了解持续的监管变化以维持其许可证。

英国的市场机会

英国市场为加密货币企业提供了巨大的机会，从获得复杂的金融服务到庞大的潜在客户群。 虽然不一定提供英国最便宜的加密货币许可证，但在英国运营的战略优势往往超过初始成本。

市场进入策略

对于那些希望更快地进入市场的人来说，可能会出现购买英国现有的加密货币交易所许可证进行出售的机会。 此途径需要仔细的尽职调查，以确保许可证符合当前的监管标准并符合业务目标。

结论：随着英国不断完善其加密货币监管方法，对于任何希望利用英国境内广泛机会的企业来说，获得英国加密货币交易所许可证都是一项战略努力。 市场。 遵守法规不仅可以降低风险，还可以提高公司的声誉，使其在全球加密货币领域取得长期成功。