爱沙尼亚的加密货币许可证

2022年爱沙尼亚加密货币公司要求

2021年10月，洗钱调查局（RAB）负责人Matis Mäeker建议应对爱沙尼亚的加密货币公司的许可制度进行审查。

根据Matis Mäeker的建议，加密公司的股本应增加至350,000欧元，并且公司应以现金或低风险证券的形式持有这笔资金。此外，加密公司的结构应至少由两个人组成，公司的管理层（股东，董事）不能担任KYC/AML官员的职位-此职位必须与公司的直接管理分开，以避免利益冲突。

反洗钱局的其他建议包括要求在这个领域运营的公司拥有更安全的IT系统，例如，使用现金进行投资而不是为客户资金融资。

Mäeker估计，爱沙尼亚加密货币公司的年营业额超过200亿欧元。

实际上，FIU在2020年已经吊销了1808个加密货币许可证，但在2020年9月，该机构进行的风险评估显示，迄今所做的改变不足以降低迅速增长的风险。

优点

2022年3月15日爱沙尼亚立法变化（加密货币公司新要求）

虚拟外汇服务提供商的资本

要求虚拟货币服务提供商具有以下授权资本：

• • 如果虚拟货币服务提供商提供虚拟货币交易服务（即人们可以将虚拟货币兑换成货币和虚拟货币），则最低要求为10万欧元。
  • 提供虚拟货币转账服务（即您可以代表发起人将虚拟货币至少部分电子方式转账到虚拟货币钱包或收款人账户）的虚拟货币服务提供商必须提供25万欧元的最低资本。

为了成立虚拟外汇服务提供商，公司的授权资本必须以货币形式支付。

客户身份识别和验证前提条件
为了识别和验证身份，服务提供商应利用提供真实身份识别并防止传输数据被篡改或滥用的技术。
法律禁止的钱洗和反恐活动预防法律的第31条的第1和第2款所提及的自然人，或者法人的法定代表应使用数字身份证明，或者法律授权的其他形式的电子身份证明，以识别和验证他们的身份； 根据欧洲议会和理事会令（欧盟）第910/2014号关于电子身份证明和电子交易所需的信任服务，废除第1999/93/EC号指令（欧盟公报L257，2014年08月28日，第73-114页），被纳入欧盟官方期刊中发布的名单），此外，还需要具备工作摄像头、麦克风和适当硬件和软件的信息技术工具，以及数字身份识别和互联网连接。

服务提供商可以使用信息技术工具比较生物识别数据以识别和验证身份。

交易和转账业务的虚拟货币服务提供商需要验证每个客户的身份，并根据本法第21和第22条的规定收集关于进行交易和转账业务的个人至少包括以下信息的信息。

对于自然人，包括个人的姓名和性别、唯一的交易标识符、支付账户或虚拟货币钱包的身份证号码、姓名和身份证号码、出生地、居住地等信息。

当为虚拟货币的交易和转账而进行交易时，虚拟货币提供商在促成交易时，会收集有关虚拟货币的收款方或转账对象的唯一身份识别数据。 如果交易使用支付账户数据或虚拟货币钱包标识符，则虚拟货币提供商还将收集支付账户标识符和虚拟货币钱包标识符的数据。

虚拟货币提供商的行动计划

虚拟货币提供商需要提供至少两年的业务计划。

虚拟货币提供商的资金必须归其所有

虚拟货币提供商必须始终保持等于以下任一金额的资金：

1. 授权资本金额
2. 根据以下计算方法，自有资金计算如下：

 

 

 

至少，如果提供者提供本法第3部分第101和102款中规定的服务，则虚拟货币提供商的自有资金应等于以下交易量的部分之和：

1. 在提供的服务中超过或等于500万欧元的交易总额的4%；
2. 服务领域内交易额超过500万欧元，但不超过1000万欧元；
3. 在提供的服务中交易额超过1000万欧元，但不超过1亿欧元；
4. 服务中交易额超过1亿欧元，但不超过2.5亿欧元；该金额的0.5%；
5. 在服务中交易额超过2.5亿欧元的0.25%。

对于本文第6部分，定义为服务的交易份额应按照本文第100和101条的服务定义的总交易量的1/12计算。 如果风险投资公司在前一年的运营时间少于12个月，则应将前一年的汇款和外汇交易金额除以前一年的月数。

虚拟外汇提供商必须采取措施确保其自有资金随时准确计算。

根据本法及其依据发布的法律文件，金融情报单位可以确定虚拟外汇服务提供商必须在何时满足本法规定的要求的时间范围。

加密货币提供商的审计

虚拟外汇服务提供商必须审核其年度报告。 许可申请应指定审计师数据。