波兰的加密货币许可证

如果您想在波兰获得加密货币许可证,需要了解的是,从 2021 年 10 月底开始,如果交易金额超过 1,000 欧元,则需要识别客户身份。 在此之前,门槛为15,000欧元。

2014年,波兰当局拒绝承认比特币为货币,但表示基于其基础指数的合约是受共同规则约束的成熟金融工具。 加密货币虽然没有法律定义,但并不等同于法定货币,而是在该国合法交易。 挖矿、购买和销售加密货币被认为是不被禁止的活动。

自2021年11月起,虚拟资产周转已成为波兰的一项受监管业务。 从事此类活动的公司必须在国家单独的加密货币企业登记册中注册并获得适当的许可证。 企业家在登记册中的登记是按照波兰立法规定的要求进行的。

因此,由于虚拟货币(其物理特征是比特币ATM)的流行,波兰已成为加密货币业务(开采、销售和购买加密货币资产)受到国家当局监管和控制的司法管辖区。

波兰加密货币许可证

波兰加密货币许可证的成本

波兰公司和加密许可套餐

7,900 EUR
包含以下项目:
  • 在波兰创建或购买一家现成的公司
  • 准备公司的法律文件
  • 协助雇用董事/KYC/AML 员工,并向国家社会保险基金提供信息
  • 在商业中心租用法律地址1年
  • 审查加密货币公司的业务模式和结构
  • 协助为加密货币公司开立银行账户
  • KYC/AML程序规则和程序
  • 准备提交给卡托维兹税务管理局的通知、表格和支持文件
  • 支付公司注册的国家费用
  • 支付申请加密货币许可的国家许可费用
  • 一般咨询(5小时)

一般规定

波兰的加密货币许可 波兰金融市场通常由波兰金融监督局控制,该机构负责确保市场的有效运作和发展,并参与为监督金融市场而制定的法律法规的起草。

加密货币业务目前是一个单独受监管的领域,由税务管理局管理,该机构维护着一个称为虚拟货币登记的加密活动注册

  • 将虚拟货币兑换成法定货币(加密货币兑换机、加密货币交易所)
  • 将虚拟货币兑换成其他虚拟货币
  • 提供和维护虚拟货币账户(加密货币钱包)
  • 虚拟货币兑换服务(经纪服务)

加密货币公司的注册将由波兰财政部控制。该注册表于2021年11月1日启用。在2021年11月1日之前在波兰从事虚拟货币领域活动的公司有额外的6个月时间来使业务适应新的要求并通过许可程序。

在2021年11月1日之后注册的新加密货币公司必须在开始活动之前在注册表中进行注册。

在波兰运营的加密货币公司得到了一些机构的支持:

  • 代表该行业利益的区块链与新技术商会,符合适用的波兰法律;
  • 创新中心,监管当局在这里与金融科技进行磋商,并提供虚拟沙盒以支持新金融科技初创公司的发展。

优点

快速的项目实施时间

可以购买现成的解决方案

无股本要求

没有强制性的当地工作人员

加密货币许可流程

Cryptocurrency Licence in Poland

波兰是欧洲地区的一部分,除了国家法规外,在颁发许可证时还要考虑欧盟法规。 该国是申根区的一部分,需要满足欧盟指令的要求才能进入欧洲市场。 因此,要“有远见”地颁发加密货币交易许可证,您将需要:

注册波兰公司需具有“实际”办公室(名义法定地址不够)- 非居民适合有限责任闭合和开放公司,SP z.o.o和SA

开立银行账户并存入注册资本 – 注册时支付100%

招募具有金融专业知识和教育背景的员工和董事

提前几年准备业务计划,以及用于交易操作的技术和软件工具的文档

制定AML/KYC合规政策、内部注册、控制规定等。

波兰

capital

资本

population

人口

currency

货币

gdp

国内生产总值

华沙 38,036,118  PLN $19,023

在波兰获得加密货币许可的阶段

  1. 准备和提交在波兰注册公司的文件:
  • 远程准备注册文件
  • 支付与法人注册相关的政府费用
  • 准备向税务局和受益人注册处提交的初步声明
  • 租用1年的法定地址和邮箱
  1. 获取波兰税号 PESEL

您需要波兰税号才能通过 ePUAP 政府服务平台提交电子申请。

该程序包括:

  • 将董事护照的经认证副本翻译为波兰语(如果该文件由外国公证人而不是波兰领事馆认证)。
  • 快递向客户发送确认收到 PESEL 税号的文件。

获得 PESEL 的截止日期为从客户提交原始文件和翻译开始的30天内。

  1. 申请许可证,注册公司在加密货币领域工作的组织名册中:

需要进行以下步骤:

  • 准备文件,以包含在加密货币领域工作的组织名册中
  • 支付政府费用
  • 进行波兰语的AML程序

将波兰加密货币纳入注册表的截止日期是通过ePUAP签署公司董事声明之日起的14天。如果系统出现问题或缺少重要文件,则可能会延长。

波兰的加密货币监管

审理期限
最多2个月 年度监督费用
申请国家费用
133 € 本地员工
所需股本 1,077 € 实际办公地点
企业所得税 15% 会计审计

注册波兰公司到加密货币公司注册表

正如所述,公司不需要在波兰获得加密货币许可证进行合法的加密货币活动,而是需要在适当的国家工商注册处注册。

参与加密货币的波兰公司和个人的活动受波兰卡托维兹税务管理局的监管。

虚拟货币领域活动注册的法律依据:

  • 2018年3月1日《打击洗钱和恐怖主义融资法》第129-129z条款。
  • 2021年10月25日财政、基金和区域政策部长关于任命国家税务管理机构机构担任负责维护虚拟货币领域活动注册表的机构的决议。
  • 2021年10月21日财政、基金和区域政策部长关于提交虚拟货币领域活动注册表注册申请并通知暂停此活动的决议。
  • 虚拟货币活动受到监管,需要在注册表中进行注册。

已获得波兰加密货币许可证的公司和个人名单

波兰颁发加密货币许可证的法律依据

波兰公司的税收

没有特别的加密货币税,但在波兰经营的加密货币公司根据其法律结构,有责任支付各种已存在的税收,有些情况下可以节省税款,考虑到波兰与80多个国家签订了双重税收协定。

有关税收的更多信息在这里

此外,来自Regulated United Europe 的律师为加密项目提供法律支持,并帮助适应MICA规定

释放波兰加密货币市场的潜力:2024 年加密货币交易所许可指南

波兰是加密货币行业前景广阔的前沿领域,人们对区块链技术的兴趣日益浓厚,监管立场也十分有利。 本指南探讨了在波兰获得加密货币交易许可证的过程,详细介绍了监管框架、申请流程以及在这个充满活力的市场中建立许可运营的优势。

波兰加密货币许可的监管环境

在波兰,加密货币的监管由波兰金融监管局(KNF)管理,确保所有与加密货币相关的活动符合国家和欧盟的金融法规。 波兰的加密货币交易许可证允许实体合法交易和交换加密货币,这是在波兰市场运营的关键一步。

波兰的加密货币许可证类型

波兰监管框架提供多种类型的加密货币许可证,每种许可证满足不同的运营需求:

  • 波兰的加密货币交易许可证:适用于提供加密货币和法定货币之间的交易服务的平台。
  • 波兰的加密货币经纪商许可证:允许公司充当加密货币交易的中介机构。
  • 波兰的加密货币交易许可证:适用于直接从事数字资产买卖的企业。
  • 波兰的 VASP 加密货币许可证:针对各种加密货币服务的提供商,包括但不限于交易和钱包服务。

获得加密货币许可证的要求和资格

申请人必须满足严格的标准,包括稳健的 AML 和 KYC 协议、良好的财务状况以及经过验证的商业模式。 商业计划、财务预测和安全协议等文档对于批准至关重要。

加密货币许可的成本影响

波兰的加密货币交易许可证费用可能会有所不同,具体取决于业务活动范围和具体许可证类型。 尽管波兰因与其他欧盟国家相比成本可能较低而闻名,但企业将这些成本纳入其财务规划至关重要。

在波兰获得加密货币许可证的好处

在波兰持有加密货币许可证可以打开许多扇门,包括提高客户和投资者的可信度、遵守欧洲法规以及进入欧盟境内的广阔市场。

波兰的加密货币投资环境

波兰为加密货币投资提供了充满活力的环境,具有具有竞争力的许可成本(通常被视为波兰最便宜的加密货币许可证)以及精通技术的人口。 这种环境有利于加密行业的增长和创新。

市场进入策略

对于那些希望更方便地进入市场的人来说,购买波兰现有的加密货币交易所许可证进行销售可能会有所帮助。 此选项需要尽职调查,以确保许可证满足业务的特定需求并符合所有监管要求。

结论:随着波兰政府不断完善其加密货币监管方法,获得波兰加密货币交易许可证对于希望利用这一领域机遇的企业来说是非常宝贵的一步。 新兴市场。 通过正确的准备和对法律环境的理解,公司可以有效地驾驭这个令人兴奋的领域。

Milana

“您好,您想在波兰启动您的加密项目吗? 请写信给我,我将引导您完成在波兰申请 VASP 许可证的所有阶段。”

Milana Scherbakova

许可服务经理

phone1+370 661 75988
email2 [email protected]

经常问的问题

为了在波兰注册为虚拟资产服务提供商,公司必须完成以下流程:

  • 在波兰注册实际地址(办公室)
  • 代表公司所有者、董事和高级管理人员提交文件副本。 他们应体现无可挑剔的声誉,并且没有任何违法或违法行为。
  • 存入最低授权资本
  • 建立 AML/KYC 政策并制定明确的风险管理规则
  • 在建立业务关系之前(或当交易超过一定金额时)识别并验证客户

是的。 每家在该国运营的公司都向国家法院登记处(KRS,或 Krajowy Rejestr Sądowy

加密货币公司在波兰可以提供的业务活动范围广泛,正式定义为“虚拟货币领域的活动”。 这些包括:

  • 虚拟货币与法定货币之间的兑换
  • 虚拟货币之间的兑换
  • a 或 b 点中提到的交换中的中介
  • 支持电子形式的用户帐户

申请人提交所有申请文件和报告后,应在 14 天内做出是否将公司注册为官方加密货币服务提供商的决定。 然而,在波兰建立和注册加密货币公司的过程总共可能需要大约 2 个月的时间(可能由于信息缺失或其他干扰而延迟)

是的。 非居民可以在波兰成功建立加密货币公司

是的。 银行账户是在波兰经营的公司的必要功能要求。 该账户还必须用于存入最低资本要求

在波兰注册加密货币公司的最低授权资本为 5000 波兰兹罗提(约合 1100 欧元)

不可以,申请人只能以法定货币存入所需金额

申请人必须将其存入相关加密货币公司的银行账户。 全额金额必须以法定货币存入

此步骤必须在提交在波兰设立公司的申请之前完成。 这是注册成功的必要条件

有几个原因可以解释为什么在波兰建立和注册一家加密货币公司是一项具有战略意义的举措。 首先,波兰是一个巨大的国内市场,使企业能够立即接触到非常广泛的受众。 此外,与其他欧盟成员国的预计等待时间相比,在波兰开设加密货币业务所需的时间很短。 就程序本身而言,它也相对简单,比许多其他欧盟成员国的加密许可程序要求更少。 最后,波兰与超过84个国家签署了避免双重征税的双边协定。 这种情况为打算在波兰开设分公司的国际公司提供了巨大的税收优势

根据波兰法律,加密货币公司目前不属于金融市场的一部分。 因此,该国加密货币公司的活动目前不受具体的财务监管。 尽管如此,波兰当局可能会对加密货币公司提供的支付服务进行审计,特别是其虚拟货币兑换处

是的。 尽管如此,仍需要召开年度董事会和管理层会议

所有在波兰注册的虚拟资产服务提供商都必须履行波兰法律规定的几项特定的注册后义务。 特别是,他们必须:

  • 识别和评估其业务活动产生的洗钱和恐怖主义融资风险,并制定适当的金融安全措施
  • 保存用户交易记录
  • 保留根据反洗钱/反恐融资法防止洗钱和恐怖主义融资所采取行动的登记册

尽管提供虚拟资产服务作为一种商业活动在波兰通常是合法和允许的,但加密资产市场不受监管。 因此,加密公司可能会陷入加密立法的灰色地带

根据波兰法律,加密货币公司不一定必须拥有传统的银行账户。 或者,公司可以选择在虚拟银行或支付系统开设账户

RUE 客户支持团队

Yan
Yan

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