Birleşik Krallık’ta Kripto Lisansı

Birleşik Krallık’ta Kripto İşletmesine Kayıt Olmak İçin Gerekli Bilgiler

Başarılı bir şekilde kaydolmak için aşağıdaki bilgi ve belgelerin sağlanması çok önemlidir:

• İşletmeye yönelik belirli kripto varlık faaliyetlerinin belirlendiği operasyon programı
• İş planı – iş hedeflerinin, müşterilerin, çalışanların, yönetimin, planların ve öngörülerin yanı sıra iş sürekliliği planının belirlenmesi
  • Teklifin dikkatlice düşünüldüğünü ve mali ve mali olmayan kaynakların yeterliliğinin dikkate alındığını gösterecek kadar ayrıntılı olmalıdır
  • Ayrıca işlemlerin hacmi ve değeri, müşteri sayısı ve türü, fiyatlandırma ve ana gelir ve gider kalemlerine ilişkin ayrıntıları da içermelidir
  • İlk üç mali yıla ilişkin bütçe tahminleri ve mali bilgiler de zorunludur
• Pazarlama planı, müşterilerin ve dağıtım kanallarının açıklamasını içermelidir
• Organizasyon yapısı – kurumsal yapı şeması ve varsa ilgili dış kaynak kullanımı düzenlemelerinin açıklaması da dahil olmak üzere şirketin nasıl yapılandırıldığına ve organize edildiğine ilişkin bir açıklama (FCA, dış kaynak kullanımı sözleşmesinin bir kopyasını isteyebilir)
• Sistemler ve kontroller – BT güvenlik politikaları ve prosedürlerinin ayrıntıları da dahil olmak üzere, şirketin ekonomik faaliyetlerde kullanacağı temel BT sistemlerinin ayrıntıları
• Yönetim süreçlerinden sorumlu olan veya sorumlu olacak olan yöneticiler ve diğer kişiler, iyi bir itibara sahip olduklarını ve bu sıfatla hareket edebilecek uygun bilgi ve deneyime sahip olduklarını kanıtlamalıdır
• Riskleri belirlemek ve değerlendirmek için mevcut yönetim düzenlemeleri ve iç kontrol mekanizmalarının ayrıntıları ve kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele kontrol önlemlerinin açıklaması
• AML/CFT çerçevesi ve risk değerlendirmesi: Bu, önerilen ekonomik faaliyetlere özgü riskleri vurgulamalı ve personel eğitim materyali de dahil olmak üzere, başvuru sahibinin bu riskleri nasıl azaltacağına ilişkin ayrıntılar sağlamalıdır
• İşletme çapında risk değerlendirmesi, izleme ve azaltma politikasını içermelidir
• İşletmenin ilgilendiği her bir kripto varlık için, başvuru sahibi tarafından kontrol edilen ve iş faaliyetlerinde kullanılan tüm kripto varlık adresleri dahil olmak üzere, tüm kripto varlık genel anahtarları/cüzdan adresleri
• Müşteri katılım sözleşmeleri ve süreci
• İlgili mevzuatta belirtilen minimum gereksinimleri karşılayan müşteri durum tespiti ve gelişmiş durum tespiti prosedürleri
• İşlem izleme prosedürleri
• Kayıt tutma ve kaydetme prosedürleri
• Kara Para Aklama Raporlaması Tüm direktörler, idareciler ve memurlar için bireysel formlar
• Hissedarlar için intifa hakkı sahibi formları

AML/CFT düzenlemeleri uyarınca, kripto işiyle uğraşan herhangi bir memur, yönetici ve intifa hakkı sahibi, MLR’lerin 58A Yönetmeliği kapsamındaki uygun ve uygun gerekliliklere tabidir. İşletmenin FCA’ya tam olarak kaydedilebilmesi veya kayıtlı kalması için uygunluk ve uygunluk testini geçmeleri gerekmektedir.

Sınavın şu kişiler tarafından yapılması gerekir:

• Şirketin ortağı
• Şirketin yöneticisi
• Yönetmeliklere uygunluktan sorumlu bir yönetim kurulu üyesi veya atanmış görevli
• Şüpheli faaliyet raporlarını Ulusal Suç Teşkilatı’na bildirmek üzere atanmış bir memur
• Şirketteki hisselerin veya oy haklarının %25’inden fazlasına sahip olan veya bunları kontrol eden intifa hakkı sahibi
• Benzer etkiye veya sorumluluğa sahip bir rolü yerine getiren diğer kişi

Genel olarak belgelerin amacı, başvuru sahibinin AML/CFT mevzuatına uymasını ve piyasada başarılı bir şekilde faaliyet gösterebilmesini sağlamaktır.

Birleşik Krallık’ta Kripto Şirketi Nasıl Açılır

FCA’ya kaydolmadan önce Birleşik Krallık’ta şirket kurmanız zorunludur. Birleşik Krallık’taki en popüler ticari yapılardan biri Özel Limited Şirkettir (Ltd). Avantajları arasında kişisel varlıkların korunması, vergi planlaması ve indirimleri ve hatta gelişmiş profesyonel imaj yer alır. Yurt dışından yeni bir şirket kurulabilir.

Asgari sermaye için herhangi bir gereklilik yoktur. Birleşik Krallık’ta Özel Limited Şirket kurmanın ön koşulu, aynı kişi olabilecek ve Birleşik Krallık’ta ikamet etmeyen en az bir hissedar ve bir yöneticidir.

FCA’ya kayıt olmaya hak kazanmak için bir kripto şirketinin:

• Birleşik Krallık’ta kurulmalı
• Birleşik Krallık’ta fiziksel bir ofisinizin olması (posta kutusuna izin verilmez)
• İşlemler ve kripto para birimi işlemleri için kurumsal bir banka hesabı açın
• Yapılan ödemelerle ilgili tüm işlemlerin kayıtlarını iş yerinde veya kayıtlı ofiste toplayın ve saklayın
• AML/CFT gerekliliklerine uyun

Bir kripto şirketi, AML/CFT uyumluluğundan sorumlu olacak, kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili politikalar, prosedürler ve kontrollere uyumu izleyip yönetecek ve atanmış yetkili olarak hareket edecek bir kişiyi atamakla yükümlüdür. Suç Gelirleri Yasası 2002. FCA’ya göre, bu kişinin ilgili bilgi, deneyim ve eğitime sahip olması, aynı zamanda belirli bir yetki ve bağımsızlığa sahip olması ve aynı zamanda bu işlevi yerine getirmesini sağlayacak kaynaklara ve bilgilere yeterli erişime sahip olması gerekir.

Birleşik Krallık’ta Özel Limited Şirket açmanın adımları:

• Limited veya Ltd’yi içermesi gereken benzersiz bir ad seçin
• Yöneticileri ve sekreteri seçin
• Hissedarları veya garantörleri seçin
• Şirket üzerinde önemli kontrole sahip olan kişileri belirleyin (ör. oy hakları)
• Ana Sözleşme ve Ana Sözleşme Hazırlanması
• Şirketin ve muhasebe kayıtlarının tutulmasının kapsamını belirleyin
• Şirketleri Şirketlere kaydettirmek (resmi bir adresin kaydedilmesi ve SIC kodunun alınması dahil)
• Bir şirketi HMRC’ye Kurumlar Vergisi için kaydettirme
• Kripto varlık yetkilendirmesi için FCA’ya başvuru gönderin

İngiltere’de Kripto Vergisi

İngiltere’de kapsamlı bir kripto düzenleyici çerçeve henüz ortaya çıkmamış olsa da, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), İngiltere’nin vergi otoritesi, İngiltere’nin vergi mevzuatı çerçevesinde tüm kripto ile ilgili vergi yükümlülüklerini açıkladığı Kripto Varlıklar El Kitabı‘nı yayınlamıştır. Daha fazla bilgi için buraya tıklayın İngiltere’de Kripto Vergisi.

Eğer İngiltere’de FCA’ya kripto şirketinizi kaydetmeyi planlıyorsanız, Regulated United Europe (RUE) olarak deneyimli ve dinamik ekibimiz size yardımcı olabilir. Kripto şirket kuruluşu, kripto lisansı, muhasabe ve vergi konularında kapsamlı danışmanlık sunuyoruz ve işinizin başarısını etkileyen her detaya dikkat ediyoruz. Şimdi bizimle iletişime geçin ve kişiselleştirilmiş bir teklif alın.

Ayrıca, Regulated United Europe avukatları kripto projelerine yasal destek sağlıyor ve MICA düzenlemelerine uyum konusunda yardımcı oluyor.

Birleşik Krallık’ta Kripto Borsası Lisansı Alma 2024: Uyumluluk ve Fırsatlarda Yön Bulma

Küresel olarak finansal bir güç merkezi olarak tanınan Birleşik Krallık, kripto para birimiyle uğraşan işletmeler için ilgi çekici bir ortam sunuyor. Gelişmiş düzenleyici çerçevesi ve uyumluluğa güçlü vurgusu ile Birleşik Krallık, operasyonlarını kurmak veya genişletmek isteyen kripto şirketleri için önde gelen bir destinasyon olarak duruyor. Bu makale, Birleşik Krallık’ta kripto para borsası lisansı almanın temel yönlerini inceliyor ve bu yetki alanında bir lisans almanın sürecini, maliyetlerini ve avantajlarını vurguluyor.

Birleşik Krallık’taki Kripto Borsaları için Düzenleyici Ortam

Mali Davranış Otoritesi (FCA), Birleşik Krallık’ta kripto ile ilgili faaliyetleri denetleyen ana düzenleyici kurumdur. Kripto varlık sektörünün Kara Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Fon Transferi (Ödeyiciye İlişkin Bilgiler) Düzenlemeleri 2017’ye dahil edilmesinin ardından, FCA artık tüm kripto borsa operatörlerinin katı kara para aklamayı önleme (AML) direktiflerine uymasını ve yetkiliye kayıt olun. Bu düzenleme hamlesi şeffaflığı artırmak, tüketicileri korumak ve mali suçları önlemek için tasarlandı.

Birleşik Krallık’taki Kripto Lisansı Türleri

Birleşik Krallık, kripto endüstrisindeki farklı hizmetlere göre uyarlanmış bir dizi lisans sunmaktadır:

• Birleşik Krallık’ta kripto para borsası lisansı: İşletmelerin fiat ve kripto para birimleri arasında veya farklı kripto para birimleri arasında takas hizmetleri sunmasına olanak tanır.
• Birleşik Krallık’ta kripto komisyoncusu lisansı: Kuruluşların, müşterileri adına kripto işlemlerini kolaylaştırmasına olanak tanır.
• Birleşik Krallık’ta kripto ticareti lisansı: Dijital varlıkların doğrudan ticaretiyle uğraşan firmalar için.
• Birleşik Krallık’ta VASP kripto lisansı: Daha geniş bir yelpazede sanal varlık hizmetleri sunan sağlayıcılar için tasarlanmıştır.

Kripto Lisansı Başvuru Süreci

Birleşik Krallık’ta bir kripto lisansı başvurusunda bulunmak, FCA tarafından yapılan kapsamlı bir değerlendirmeyi gerektirir; burada işletmelerin riskleri yönetmek, AML düzenlemelerine uymak ve müşteri varlıklarını korumak için sağlam mekanizmalar göstermesi gerekir. Başvuru süreci ayrıntılıdır ve kapsamlı bir hazırlık ve şeffaflık gerektirir.

Birleşik Krallık’ta Kripto Lisanslamanın Maliyeti

Birleşik Krallık’taki kripto borsa lisansının maliyeti, lisansın türüne ve faaliyet kapsamına göre değişiklik gösterir. Mali harcamalar önemli olsa da Birleşik Krallık’ın düzenlenmiş ortamında meşru ve başarılı bir şekilde faaliyet göstermeyi amaçlayan işletmeler için kritik bir yatırımdır.

Birleşik Krallık’ta Kripto Lisansı Almanın Yararları

Birleşik Krallık’ta bir kripto lisansı almak, gelişmiş ticari meşruiyet, geniş ve dinamik bir pazara erişim ve açık ve saygın bir düzenleyici çerçeve içinde faaliyet gösterme yeteneği dahil olmak üzere önemli faydalar sağlar. FCA düzenlemelerine uyum aynı zamanda yatırımcılar ve müşteriler arasında iş büyümesi ve sürdürülebilirlik açısından çok değerli olan güveni de aşılamaktadır.

Lisanslama Sürecindeki Zorluklar

Başlıca zorluklar arasında karmaşık düzenleyici ortamda gezinmek ve FCA’nın operasyon ve uyumluluk konusundaki yüksek standartlarını karşılamak yer alıyor. İşletmelerin lisanslarını korumak için uyarlanabilir olmaları ve devam eden mevzuat değişiklikleri hakkında bilgi sahibi olmaları gerekir.

Birleşik Krallık’taki Pazar Fırsatları

Birleşik Krallık pazarı, kripto şirketleri için gelişmiş finansal hizmetlere erişimden geniş bir potansiyel müşteri tabanına kadar geniş fırsatlar sunuyor. Her ne kadar Birleşik Krallık’taki en ucuz kripto lisansını sunmasa da, Birleşik Krallık’ta faaliyet göstermenin stratejik avantajları çoğu zaman başlangıç ​​maliyetlerinden daha ağır basmaktadır.

Pazara Giriş Stratejileri

Pazara daha hızlı girmek isteyenler için, İngiltere’de satılık mevcut bir kripto borsa lisansını satın alma fırsatları doğabilir. Bu rota, lisansın mevcut düzenleyici standartları karşıladığından ve iş hedefleriyle uyumlu olduğundan emin olmak için dikkatli bir durum tespiti gerektirir.

Sonuç: Birleşik Krallık, kripto para birimi düzenlemesine yönelik yaklaşımını iyileştirmeye devam ederken, Birleşik Krallık’ta bir kripto para borsası lisansını güvence altına almak, kripto para birimi alanındaki kapsamlı fırsatlardan yararlanmak isteyen herhangi bir işletme için stratejik bir çabayı temsil ediyor. pazar. Düzenlemelere uyum, yalnızca riskleri azaltmakla kalmaz, aynı zamanda şirketin itibarını da artırarak onu küresel kripto para birimi arenasında uzun vadeli başarıya konumlandırır.

Birleşik Krallık’ta Kripto Lisansı 2024

Kripto para birimlerinin artan popülaritesi ve çoğalması göz önüne alındığında, Birleşik Krallık, ekonominin bu yeni alanını yönetmek için aktif olarak düzenleyici mekanizmalar geliştiriyor. Kripto para birimi işlemlerinin lisanslanması, dijital varlık dolaşımının şeffaflığını, güvenliğini ve yasallığını sağlamada önemli bir araç haline geldi. Bu yazımızda 2024 yılının İngiltere’deki kripto para piyasası için ne gibi değişiklikler getireceğine bakıyoruz.

Düzenleyici ortama genel bakış

Birleşik Krallık uzun zamandır finansal inovasyonda liderlerden biri olmuştur ve bu, kripto para birimi düzenlemesine yönelik yaklaşıma da yansımaktadır. Kripto para birimleri şu anda Birleşik Krallık’ta, tüm kripto para piyasası operatörlerinin lisans almasını gerektiren Mali Davranış Otoritesi (FCA) tarafından düzenlenmektedir.

Lisans alma şartları

2024’te kripto para birimi faaliyetlerini yürütmek üzere lisans almak için şirketlerin aşağıdaki kriterleri karşılaması gerekiyor:

• Sıkı AML (Kara Para Aklamanın Önlenmesi) ve CFT (Terörün Finansmanıyla Mücadele) uyumluluğu: Tüm kripto para birimi platformlarının, kara para aklama ve terörün finansmanı risklerini tanımlayacak ve en aza indirecek sistemlere sahip olması gerekir.
• Sermaye Gereksinimleri: Platformun finansal istikrarını korumak için karşılanması gereken belirli minimum sermaye gereksinimleri vardır.
• Yönetim ekibinin niteliklerinin doğrulanması: Yönetim ekibi üyeleri, kripto para birimi platformunu yönetmek için gerekli bilgi ve deneyime sahip olmalıdır.
• Bilgi şeffaflığı: Şirketler, kullanıcılara kripto para birimi işlemleriyle ilgili hizmetler, ücretler ve riskler hakkında tam bilgi sağlamalıdır.

Lisans alma prosedürü

Lisans başvurusu ve lisans alma prosedürü birkaç adımdan oluşur:

1. Başvurunun sunulması: Şirketler gerekli belgeleri ve uygunluk kanıtını sunar.
2. FCA incelemesi: Sağlanan veriler kapsamlı bir şekilde incelenir ve şirketin yönetim ve mali durumuna ilişkin bir değerlendirme gerçekleştirilir.
3. Lisans Kararı: FCA, incelemesini tamamladıktan sonra lisansı verip vermemeye veya reddetmeye karar verecektir.

2024 yılında İngiltere’de kripto para birimi faaliyeti için lisans almak, bu sektörde faaliyet göstermek isteyen tüm şirketler için bir ön koşuldur. Lisanslama süreci, mevzuata sıkı bir uyum gerektirir ve hem kullanıcılar hem de bir bütün olarak ekonomik sistem için ek koruma sağlar. Bu önlemlerin uygulanması, kripto para birimi teknolojilerinin ve hizmetlerinin geliştirilmesi için istikrarlı ve güvenli bir ortam yaratmayı amaçlamaktadır.