LICENZA CRYPTO NEL REGNO UNITO

Informazioni Necessarie per Registrare un Business Crypto nel Regno Unito

Per registrarsi con successo, è fondamentale fornire le seguenti informazioni e documenti:

• Programma delle operazioni in cui sono specificate le attività cryptoasset per l’azienda
• Business plan – che delinei gli obiettivi aziendali, i clienti, i dipendenti, la governance, i piani e le proiezioni, nonché un piano di continuità aziendale
  • Dovrebbe essere sufficientemente dettagliato per mostrare che la proposta è stata attentamente valutata e che sono stati considerati l’adeguatezza delle risorse finanziarie e non finanziarie
  • Dovrebbe includere anche dettagli sul volume e sul valore delle transazioni, numero e tipo di clienti, prezzi e le principali entrate e spese
  • Sono obbligatorie anche le previsioni di bilancio e i dati finanziari per i primi tre anni finanziari
• Piano di marketing che includa una descrizione dei clienti e dei canali di distribuzione
• Struttura organizzativa – una descrizione di come è strutturata e organizzata l’azienda, compresa una mappa della struttura aziendale e una descrizione degli accordi di outsourcing pertinenti, se presenti (la FCA potrebbe chiedere una copia del contratto di outsourcing)
• Sistemi e controlli – dettagli dei principali sistemi IT che l’azienda utilizzerà per le attività economiche, compresi i dettagli delle politiche e delle procedure di sicurezza IT
• Dirigenti e altre persone responsabili della gestione, devono dimostrare di avere una buona reputazione e la conoscenza e l’esperienza appropriate per agire in questa capacità
• Dettagli degli accordi e dei meccanismi di controllo interni per identificare e valutare i rischi, nonché una descrizione delle misure di controllo del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo
• Cornice AML/CFT e valutazione dei rischi: dovrebbe evidenziare i rischi specifici delle attività economiche proposte e fornire dettagli su come l’applicante intende mitigare tali rischi, inclusi materiali di formazione del personale
• Valutazione dei rischi aziendali dovrebbe includere politiche di monitoraggio e mitigazione
• Tutte le chiavi pubbliche/indirizzi del portafoglio cryptoasset, inclusi tutti gli indirizzi cryptoasset controllati dall’applicante e utilizzati nell’attività dell’azienda per ciascun cryptoasset con cui l’azienda opera
• Accordi e processo di onboarding dei clienti
• Procedure di dovuta diligenza e di dovuta diligenza rafforzata per i clienti, rispondenti ai requisiti minimi previsti dalla legislazione pertinente
• Procedure di monitoraggio delle transazioni
• Procedure di conservazione e registrazione dei dati
• Moduli Individuali di Segnalazione di Riciclaggio di Denaro per tutti i direttori, dirigenti e funzionari
• Moduli di Beneficial Owner per gli azionisti

Secondo i regolamenti AML/CFT, ogni dirigente, manager e beneficial owner che si occupa di business crypto, è soggetto ai requisiti di idoneità e correttezza ai sensi del Regolamento 58A del MLRs. Devono superare il test di idoneità e correttezza prima che l’attività possa essere completamente registrata o rimanere registrata presso la FCA.

Il test deve essere sostenuto da:

• Un socio della società
• Un direttore della società
• Un membro del consiglio o un ufficiale nominato responsabile del rispetto dei regolamenti
• Un ufficiale nominato per segnalare le segnalazioni di attività sospette all’Agenzia Nazionale del Crimine
• Un beneficial owner, che possiede o controlla più del 25% delle azioni o dei diritti di voto nella società
• Altra persona che svolge un ruolo di influenza o responsabilità simile

Nel complesso, lo scopo della documentazione è garantire che un richiedente sia conforme alla legislazione AML/CFT e sarà in grado di operare con successo sul mercato.

Come aprire una società di criptovaluta nel Regno Unito

Prima di registrarsi presso la FCA, è obbligatorio costituire una società nel Regno Unito. Una delle strutture aziendali più popolari nel Regno Unito è una società a responsabilità limitata (Ltd). I vantaggi includono la protezione del patrimonio personale, la pianificazione e le riduzioni fiscali e persino il miglioramento dell’immagine professionale. È possibile costituire una nuova società dall’estero.

Non sono previsti requisiti per un capitale sociale minimo. Un prerequisito per costituire una società a responsabilità limitata nel Regno Unito è che ci sia almeno un azionista e un amministratore, che possono essere la stessa persona e non residenti nel Regno Unito.

Per qualificarsi per il registro presso la FCA, una società di criptovaluta deve:

• Essere registrato nel Regno Unito
• Avere un ufficio fisico nel Regno Unito (non è consentita la casella postale)
• Apri un conto bancario aziendale per operazioni e transazioni in criptovaluta
• Raccogliere e conservare i registri presso la sede dell’attività o la sede legale di tutte le transazioni relative ai pagamenti effettuati
• Rispettare i requisiti AML/CFT

Una società di crittografia è obbligata a nominare una persona responsabile della conformità AML/CFT, per monitorare e gestire la conformità con le politiche, le procedure e i controlli relativi al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e ad agire come funzionario nominato ai sensi il Proceeds of Crime Act del 2002. Secondo la FCA, questa persona dovrebbe avere conoscenze, esperienza e formazione pertinenti, nonché un livello di autorità e indipendenza, nonché un accesso sufficiente alle risorse e alle informazioni che dovrebbero consentirle di svolgere tale funzione.

Passi per l’apertura di una società a responsabilità limitata nel Regno Unito:

• Scegli un nome univoco che dovrebbe includere Limited o Ltd
• Scegliere i direttori e un segretario
• Scegli tra azionisti o garanti
• Identificare le persone che detengono un controllo significativo sulla società (ad esempio diritti di voto)
• Preparare un atto costitutivo e uno statuto
• Identificare l’ambito della tenuta dei registri aziendali e contabili
• Registrare una società presso la Companies House (inclusa la registrazione di un indirizzo ufficiale e l’ottenimento di un codice SIC)
• Registra una società presso l’HMRC per l’imposta sulle società
• Presentare una richiesta di autorizzazione per criptoasset alla FCA

Tassazione delle criptovalute nel Regno Unito

Sebbene nel Regno Unito debba ancora emergere un quadro normativo completo per le criptovalute, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), l’autorità fiscale del Regno Unito, ha già pubblicato il Manuale sulle Criptoattività, dove sono spiegate tutte le responsabilità fiscali relative alle criptovalute all’interno del quadro normativo esistente. Leggi di più qui su Tassazione delle criptovalute nel Regno Unito.

Se stai pensando di registrare la tua azienda di criptovalute presso la FCA nel Regno Unito, il nostro team esperto e dinamico di Regulated United Europe (RUE) è qui per aiutarti. Offriamo consulenza completa sulla formazione di aziende criptovalutari, licenze per criptovalute, contabilità e tassazione, garantendo efficienza, riservatezza e attenzione meticolosa ad ogni dettaglio che influisce sul successo della tua attività. Contattaci ora per ricevere un’offerta personalizzata.

Inoltre, gli avvocati di Regulated United Europe forniscono supporto legale per i progetti criptovalutari e aiutano nell’adattamento alle regolamentazioni MICA.

Garantire una licenza di scambio di criptovalute nel Regno Unito nel 2024: orientarsi tra conformità e opportunità

Il Regno Unito, riconosciuto a livello globale come una potenza finanziaria, offre un panorama avvincente per le aziende impegnate nel settore delle criptovalute. Con il suo sofisticato quadro normativo e la forte enfasi sulla conformità, il Regno Unito rappresenta una delle principali destinazioni per le imprese crittografiche che desiderano stabilire o espandere le proprie operazioni. Questo articolo esplora gli aspetti essenziali per ottenere una licenza di scambio cripto nel Regno Unito, evidenziando il processo, i costi e i vantaggi per ottenere una licenza in questa giurisdizione.

Ambiente normativo per gli scambi di criptovalute nel Regno Unito

La Financial Conduct Authority (FCA) è il principale organismo di regolamentazione che supervisiona le attività legate alle criptovalute nel Regno Unito. A seguito dell’incorporazione del settore delle criptovalute nei regolamenti sul riciclaggio di denaro, sul finanziamento del terrorismo e sul trasferimento di fondi (informazioni sul pagatore) del 2017, la FCA ora richiede a tutti gli operatori di scambio di criptovalute di rispettare le rigorose direttive antiriciclaggio (AML) e di registrarsi presso l’autorità. Questa mossa normativa è progettata per migliorare la trasparenza, proteggere i consumatori e prevenire i crimini finanziari.

Tipi di licenze crittografiche nel Regno Unito

Il Regno Unito offre una gamma di licenze su misura per diversi servizi nel settore delle criptovalute:

• Licenza di scambio di criptovalute nel Regno Unito: consente alle aziende di offrire servizi di scambio tra fiat e criptovalute o tra diverse criptovalute.
• Licenza di broker di criptovalute nel Regno Unito: consente alle entità di facilitare le transazioni di criptovalute per conto dei clienti.
• Licenza per il commercio di criptovalute nel Regno Unito: per le aziende impegnate nel commercio diretto di risorse digitali.
• Licenza crittografica VASP nel Regno Unito: progettata per i fornitori che offrono una gamma più ampia di servizi di asset virtuali.

Procedura di richiesta per una licenza crittografica

La richiesta di una licenza crittografica nel Regno Unito comporta una valutazione completa da parte della FCA, in cui le aziende devono dimostrare meccanismi robusti per gestire i rischi, rispettare le normative AML e proteggere le risorse dei clienti. Il processo di candidatura è dettagliato e richiede una preparazione approfondita e trasparenza.

Costo delle licenze crittografiche nel Regno Unito

Il costo della licenza di scambio cripto nel Regno Unito varia a seconda del tipo di licenza e dell’ambito delle attività. Sebbene l’esborso finanziario possa essere significativo, si tratta di un investimento fondamentale per le aziende che mirano a operare legittimamente e con successo nell’ambiente regolamentato del Regno Unito.

Vantaggi derivanti dall’acquisizione di una licenza crittografica nel Regno Unito

Ottenere una licenza crittografica nel Regno Unito offre vantaggi sostanziali, tra cui una maggiore legittimità aziendale, l’accesso a un mercato ampio e dinamico e la capacità di operare all’interno di un quadro normativo chiaro e rispettato. Il rispetto delle normative FCA inoltre infonde fiducia tra investitori e clienti, il che ha un valore inestimabile per la crescita e la sostenibilità del business.

Sfide nel processo di concessione delle licenze

Le sfide principali includono la navigazione nel complesso panorama normativo e il rispetto degli elevati standard di funzionamento e conformità della FCA. Le aziende devono rimanere adattabili e informate sui cambiamenti normativi in ​​corso per mantenere le proprie licenze.

Opportunità di mercato nel Regno Unito

Il mercato del Regno Unito presenta vaste opportunità per le aziende crittografiche, dall’accesso a servizi finanziari sofisticati a un’ampia base di clienti potenziali. Pur non offrendo necessariamente la licenza crittografica più economica nel Regno Unito, i vantaggi strategici di operare nel Regno Unito spesso superano i costi iniziali.

Strategie di ingresso nel mercato

Per coloro che desiderano entrare nel mercato più rapidamente, potrebbero sorgere opportunità di acquistare una licenza di scambio di criptovalute esistente nel Regno Unito per la vendita. Questo percorso richiede un’attenta due diligence per garantire che la licenza soddisfi gli attuali standard normativi e sia in linea con gli obiettivi aziendali.

Conclusione: Mentre il Regno Unito continua a perfezionare il proprio approccio alla regolamentazione delle criptovalute, assicurarsi una licenza di scambio di criptovalute nel Regno Unito rappresenta uno sforzo strategico per qualsiasi azienda che desideri sfruttare le ampie opportunità all’interno del mercato mercato. Il rispetto delle normative non solo mitiga i rischi, ma migliora anche la reputazione dell’azienda, posizionandola per un successo a lungo termine nell’arena globale delle criptovalute.