यूके में क्रिप्टो लाइसेंस

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंसिंग प्रक्रिया

विनियम 8 और 9 में निर्धारित AML/CFT विनियमों का अनुपालन करने के लिए, सभी क्रिप्टो कंपनियों को यूके में अपनी आर्थिक गतिविधियाँ शुरू करने से पहले FCA के साथ पंजीकरण करना होगा। FCA तीन महीने के भीतर पूर्ण आवेदनों पर निर्णय लेता है और, यदि कोई आवेदन सफल होता है, तो विनियमित गतिविधियों को करने के लिए भाग 4A अनुमति जारी करता है। यदि कोई आवेदन अधूरा है, तो निर्णय लेने की प्रक्रिया में 12 महीने तक का समय लग सकता है और यह आमतौर पर रोकी गई या गलत जानकारी के कारण अस्वीकार कर दिया जाता है।

पंजीकरण के लिए आवेदन करते समय, आपको निम्नलिखित सलाह को ध्यान में रखना चाहिए:

• ऑनलाइन पंजीकरण फॉर्म और एफसीए की वेबसाइट पर उपलब्ध नवीनतम जानकारी की समीक्षा करके तैयारी करें
• आवेदन पत्र पर प्रत्येक प्रश्न का पूरी तरह से उत्तर देकर तथा सभी अनिवार्य जानकारी प्रदान करके अपना आवेदन विधिवत तथा पूर्ण रूप से पूरा करें (किसी भी चूक के परिणामस्वरूप आपकी कंपनी को अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध करना पड़ेगा, जिससे विलंब होगा तथा मांगी गई जानकारी प्रदान करने में लगातार विफलता के कारण संभवतः आपका आवेदन अस्वीकार कर दिया जाएगा)
• उद्देश्य के लिए उपयुक्त अद्यतन, विशिष्ट जानकारी और दस्तावेज उपलब्ध कराएं

इनोवेटिव पाथवेज विभाग क्रिप्टोएसेट बिजनेस मॉडल के निहितार्थ सहित विनियमों की जटिलताओं को समझाकर आवेदन प्रक्रिया का समर्थन कर सकता है।

पंजीकरण प्रक्रिया के चरण:

• आवेदक आवेदन शुल्क का भुगतान करता है
  • 2,000 GBP (लगभग 2350 यूरो) यदि कंपनी की आय 250,000 GBP (लगभग 294,000 यूरो) से कम है
  • 10,000 GBP (लगभग 12,000 यूरो) यदि कंपनी की आय 250,000 GBP (लगभग 294,000 यूरो) से अधिक है

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• आवेदक कनेक्ट
• के माध्यम से एक पूर्ण आवेदन पत्र जमा करता है
• एफसीए एक केस अधिकारी नियुक्त करता है और आवेदन का मूल्यांकन शुरू करता है
• आवेदक केस अधिकारी के अनुरोध के अनुसार कोई अतिरिक्त जानकारी या साक्ष्य प्रदान करता है
• एफसीए आवेदन की जांच यूके या विदेशों में अन्य नियामक एजेंसियों द्वारा रखे गए विभिन्न डेटाबेस और सूचनाओं के आधार पर करता है
• एफसीए क्रिप्टो व्यवसाय का मूल्यांकन करता है, यह देखते हुए कि क्या यह हैंडबुक
• में वर्णित न्यूनतम सीमा शर्तों (जो व्यवसाय की जटिलता पर निर्भर करती हैं) को पूरा करती है या नहीं।
• एफसीए आवेदन पर निर्णय लेता है और आवेदन सफल होने पर भाग 4ए अनुमति जारी करता है
• एफसीए लिखित रूप में निर्णय की पुष्टि करता है, जिसमें अनुमति का दायरा भी शामिल होता है, जिसमें बताया जाता है कि किस प्रकार की विनियमित गतिविधियां अधिकृत हैं, प्रारंभ तिथि और अनुमति की सीमाएं क्या हैं
• प्राधिकरण के बाद, वित्तीय सेवा रजिस्टर स्वचालित रूप से अपडेट हो जाएगा

प्राधिकरण प्रक्रिया के दौरान आवेदन वापस लिया जा सकता है, जिस स्थिति में आवेदन शुल्क वापस नहीं किया जाता है। आवेदक आमतौर पर तब आवेदन वापस ले लेते हैं जब वे सभी आवश्यक जानकारी प्रदान करने में असमर्थ होते हैं या कानूनी समय सीमा चूक जाने के कारण।

यदि कोई आवेदन अस्वीकृत हो जाता है, तो FCA अपने निर्णय का कारण बताएगा और आवेदन शुल्क वापस कर देगा। आवेदन को पुनः प्रस्तुत करना संभव है।

प्राधिकरण आवेदन शुल्क के अलावा, अधिकृत कंपनियों को एक आवधिक शुल्क भी देना पड़ता है जिसकी गणना एक विशेष सूत्र (जिसमें आवेदन शुल्क, कंपनी का मूल्यांकन और कैलेंडर महीने शामिल हैं) को लागू करके की जाती है और प्रत्येक व्यक्तिगत मामले में FCA द्वारा सूचित किया जाता है। पहले वर्ष में, अधिकृत कंपनियों को शुल्क का केवल एक हिस्सा (शुल्क-वर्ष में शेष महीनों की संख्या के आधार पर) देना होता है।

यदि कोई क्रिप्टो कंपनी नियमों की आवश्यकताओं को पूरा नहीं करती है तो एफसीए पंजीकरण के बाद किसी भी समय उसका पंजीकरण निलंबित या रद्द कर सकता है।

यू.के. में क्रिप्टो व्यवसाय पंजीकृत करने के लिए आवश्यक जानकारी

सफलतापूर्वक पंजीकरण करने के लिए, निम्नलिखित जानकारी और दस्तावेज़ प्रदान करना महत्वपूर्ण है:

• कार्यक्रम का कार्यक्रम जहां व्यवसाय के लिए निर्दिष्ट क्रिप्टोसेट गतिविधियां निर्धारित की जाती हैं
• व्यवसाय योजना – व्यवसाय के उद्देश्य, ग्राहक, कर्मचारी, प्रशासन, योजनाएं और अनुमान तथा व्यवसाय निरंतरता योजना निर्धारित करना
  • यह इतना विस्तृत होना चाहिए कि यह दर्शाया जा सके कि प्रस्ताव पर सावधानीपूर्वक विचार किया गया है तथा वित्तीय और गैर-वित्तीय संसाधनों की पर्याप्तता पर विचार किया गया है।
  • इसमें लेन-देन की मात्रा और मूल्य, ग्राहकों की संख्या और प्रकार, मूल्य निर्धारण और आय और व्यय की मुख्य लाइनों का विवरण भी शामिल होना चाहिए
  • पहले तीन वित्तीय वर्षों के लिए बजट पूर्वानुमान और वित्तीय विवरण भी अनिवार्य हैं

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• मार्केटिंग योजना में ग्राहकों और वितरण चैनलों का विवरण शामिल होना चाहिए
• संगठनात्मक संरचना – कंपनी की संरचना और संगठन का विवरण, जिसमें कॉर्पोरेट संरचना चार्ट और प्रासंगिक आउटसोर्सिंग व्यवस्थाओं का विवरण शामिल है, यदि कोई हो (एफसीए आउटसोर्सिंग अनुबंध की एक प्रति मांग सकता है)
• प्रणालियाँ और नियंत्रण – कंपनी द्वारा आर्थिक गतिविधियों के लिए उपयोग की जाने वाली प्रमुख आईटी प्रणालियों का विवरण, जिसमें आईटी सुरक्षा नीतियों और प्रक्रियाओं का विवरण शामिल है
• निदेशक और अन्य व्यक्ति जो प्रबंधन प्रक्रियाओं के लिए जिम्मेदार हैं या होंगे, उन्हें यह साबित करना होगा कि उनकी अच्छी प्रतिष्ठा है, तथा इस क्षमता में कार्य करने के लिए उनके पास उपयुक्त ज्ञान और अनुभव है।
• जोखिमों की पहचान और आकलन करने के लिए प्रशासनिक व्यवस्था और आंतरिक नियंत्रण तंत्र का विवरण तथा धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण नियंत्रण उपायों का विवरण
• एएमएल/सीएफटी ढांचा और जोखिम मूल्यांकन: इसमें प्रस्तावित आर्थिक गतिविधियों से संबंधित विशिष्ट जोखिमों पर प्रकाश डाला जाना चाहिए तथा आवेदक उन जोखिमों को कैसे कम करेगा, इस पर विवरण प्रदान करना चाहिए, जिसमें स्टाफ प्रशिक्षण सामग्री भी शामिल है
• व्यापार-व्यापी जोखिम मूल्यांकन में निगरानी और शमन नीति शामिल होनी चाहिए
• सभी क्रिप्टोएसेट सार्वजनिक कुंजियाँ/वॉलेट पते, जिनमें आवेदक द्वारा नियंत्रित सभी क्रिप्टोएसेट पते शामिल हैं और व्यवसाय द्वारा निपटाए जाने वाले प्रत्येक क्रिप्टोएसेट के लिए व्यवसाय की गतिविधि में उपयोग किए जाते हैं
• ग्राहक ऑन-बोर्डिंग समझौते और प्रक्रिया
• ग्राहक की उचित तत्परता और संवर्धित उचित तत्परता प्रक्रियाएं, प्रासंगिक कानून में निर्धारित न्यूनतम आवश्यकताओं को पूरा करना
• लेनदेन निगरानी प्रक्रियाएं
• रिकॉर्ड रखने और रिकॉर्डिंग प्रक्रियाएं
• सभी निदेशकों, अधिकारियों और अधिकारियों के लिए मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग के व्यक्तिगत फॉर्म
• शेयरधारकों के लिए लाभकारी स्वामी प्रपत्र

एएमएल/सीएफटी विनियमों के अनुसार, क्रिप्टो व्यवसाय में शामिल कोई भी अधिकारी, प्रबंधक और लाभकारी स्वामी, एमएलआर के विनियमन 58ए के तहत उपयुक्त और उचित आवश्यकताओं के अधीन है। व्यवसाय को पूरी तरह से पंजीकृत करने या एफसीए के साथ पंजीकृत रहने से पहले उन्हें उपयुक्त और उचित परीक्षण पास करना आवश्यक है।

परीक्षण निम्नलिखित द्वारा लिया जाना चाहिए:

• कंपनी में एक भागीदार
• कंपनी का एक निदेशक
• नियमों के अनुपालन के लिए जिम्मेदार बोर्ड सदस्य या नामित अधिकारी
• राष्ट्रीय अपराध एजेंसी को संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने के लिए एक नामित अधिकारी
• एक लाभकारी स्वामी, जो कंपनी में 25% से अधिक शेयरों या मतदान अधिकारों का स्वामी या नियंत्रण रखता है
• अन्य व्यक्ति द्वारा समान प्रभाव या जिम्मेदारी वाली भूमिका निभाना

कुल मिलाकर, दस्तावेज़ीकरण का उद्देश्य यह सुनिश्चित करना है कि आवेदक एएमएल/सीएफटी कानून का अनुपालन करता है और बाजार में सफलतापूर्वक परिचालन करने में सक्षम होगा।

यू.के. में क्रिप्टो विनियमन का अवलोकन

यूके में क्रिप्टो कंपनी कैसे खोलें

FCA में पंजीकरण करने से पहले, यू.के. में एक कंपनी स्थापित करना अनिवार्य है। यू.के. में सबसे लोकप्रिय व्यावसायिक संरचनाओं में से एक प्राइवेट लिमिटेड कंपनी (लिमिटेड) है। इसके लाभों में व्यक्तिगत संपत्तियों की सुरक्षा, कर नियोजन और कटौती और यहां तक कि बढ़ी हुई पेशेवर छवि शामिल है। विदेश से एक नई कंपनी स्थापित की जा सकती है।

न्यूनतम शेयर पूंजी की कोई आवश्यकता नहीं है। यू.के. में प्राइवेट लिमिटेड कंपनी स्थापित करने के लिए एक शर्त कम से कम एक शेयरधारक और एक निदेशक होना है, जो एक ही व्यक्ति और यू.के. का गैर-निवासी हो सकता है।

FCA के साथ रजिस्ट्री के लिए अर्हता प्राप्त करने के लिए, एक क्रिप्टो कंपनी को यह करना होगा:

• यू.के. में निगमित होना
• यू.के. में एक भौतिक कार्यालय हो (पीओ बॉक्स की अनुमति नहीं है)
• परिचालन और क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन के लिए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलें
• किसी भी भुगतान से संबंधित सभी लेन-देन का रिकॉर्ड व्यवसाय स्थल या पंजीकृत कार्यालय में एकत्रित करना और बनाए रखना
• एएमएल/सीएफटी आवश्यकताओं का अनुपालन करें

एक क्रिप्टो कंपनी को AML/CFT अनुपालन के लिए जिम्मेदार व्यक्ति को नियुक्त करने, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों के अनुपालन की निगरानी और प्रबंधन करने और अपराध आय अधिनियम 2002 के तहत नामित अधिकारी के रूप में कार्य करने के लिए बाध्य किया जाता है। FCA के अनुसार, इस व्यक्ति के पास प्रासंगिक ज्ञान, अनुभव और प्रशिक्षण होना चाहिए, साथ ही अधिकार और स्वतंत्रता का एक स्तर और साथ ही संसाधनों और सूचनाओं तक पर्याप्त पहुंच होनी चाहिए जो उन्हें उस कार्य को करने में सक्षम बनाए।

यूके में प्राइवेट लिमिटेड कंपनी खोलने के चरण:

• एक अद्वितीय नाम चुनें जिसमें लिमिटेड या लिमिटेड शामिल होना चाहिए
• निदेशक और सचिव चुनें
• शेयरधारकों या गारंटरों में से किसी एक को चुनें
• कंपनी पर महत्वपूर्ण नियंत्रण रखने वाले लोगों की पहचान करें (जैसे मतदान अधिकार)
• एसोसिएशन का ज्ञापन और एसोसिएशन के लेख तैयार करें
• कंपनी और लेखा रिकॉर्ड रखने के दायरे की पहचान करें
• कंपनी हाउस के साथ कंपनी पंजीकृत करें (आधिकारिक पता पंजीकृत करना और एसआईसी कोड प्राप्त करना शामिल है)
• कॉर्पोरेशन टैक्स के लिए HMRC के साथ कंपनी पंजीकृत करें
• FCA को क्रिप्टोएसेट प्राधिकरण के लिए आवेदन प्रस्तुत करें

यूके

कैपिटल	जनसंख्या	मुद्रा	जीडीपी
लंदन	67,791,400	जीबीपी	$47,318

यू.के. में क्रिप्टो टैक्स

जबकि यूके में एक संपूर्ण क्रिप्टो विनियामक ढांचा अभी तक सामने नहीं आया है, महामहिम राजस्व और सीमा शुल्क (HMRC), यूके का कर प्राधिकरण, ने पहले ही क्रिप्टोएसेट्स मैनुअल प्रकाशित कर दिया है, जहाँ सभी क्रिप्टो-संबंधित कर देनदारियों को मौजूदा कानून की संरचना के भीतर समझाया गया है। यहाँ और पढ़ें यूके में क्रिप्टो टैक्स.

यदि आप यूके में FCA के साथ अपनी क्रिप्टो कंपनी को पंजीकृत करने की योजना बना रहे हैं, तो रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (RUE) की हमारी अनुभवी और गतिशील टीम आपकी मदद के लिए मौजूद है। हम क्रिप्टो कंपनी गठन, क्रिप्टो लाइसेंस, लेखा और कराधान पर व्यापक सलाह देते हैं और दक्षता, गोपनीयता के साथ-साथ आपके व्यवसाय की सफलता को प्रभावित करने वाले हर विवरण पर सावधानीपूर्वक ध्यान देने की गारंटी देते हैं। हमसे संपर्क करें अभी एक व्यक्तिगत ऑफ़र प्राप्त करने के लिए।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सहायता प्रदान करते हैं और MICA विनियमों के अनुकूलन में मदद करते हैं।

यूके में 2024 के लिए क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस सुरक्षित करना: अनुपालन और अवसर का पता लगाना

विश्व स्तर पर वित्तीय महाशक्ति के रूप में पहचाने जाने वाले यूनाइटेड किंगडम में क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े व्यवसायों के लिए आकर्षक परिदृश्य उपलब्ध है। अपने परिष्कृत विनियामक ढांचे और अनुपालन पर ज़ोर देने के साथ, यूके क्रिप्टो उद्यमों के लिए एक प्रमुख गंतव्य के रूप में खड़ा है जो अपने परिचालन को स्थापित या विस्तारित करना चाहते हैं। यह लेख यूके में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने के आवश्यक पहलुओं की पड़ताल करता है, इस क्षेत्राधिकार में लाइसेंस हासिल करने की प्रक्रिया, लागत और लाभों पर प्रकाश डालता है।

यू.के. में क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए विनियामक वातावरण

वित्तीय आचरण प्राधिकरण (FCA) यूके में क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों की देखरेख करने वाला मुख्य नियामक निकाय है। क्रिप्टो एसेट सेक्टर को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और फंड ट्रांसफर (भुगतानकर्ता पर सूचना) विनियमन 2017 में शामिल करने के बाद, FCA अब सभी क्रिप्टो एक्सचेंज ऑपरेटरों को सख्त एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) निर्देशों का पालन करने और प्राधिकरण के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता रखता है। यह नियामक कदम पारदर्शिता बढ़ाने, उपभोक्ताओं की सुरक्षा करने और वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए बनाया गया है।

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंस के प्रकार

ब्रिटेन क्रिप्टो उद्योग के भीतर विभिन्न सेवाओं के लिए अनुकूलित लाइसेंस की एक श्रृंखला प्रदान करता है:

• यू.के. में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस: व्यवसायों को फिएट और क्रिप्टोकरेंसी के बीच या विभिन्न क्रिप्टोकरेंसी के बीच एक्सचेंज सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है।
• यू.के. में क्रिप्टो ब्रोकर लाइसेंस: संस्थाओं को ग्राहकों की ओर से क्रिप्टो लेनदेन की सुविधा प्रदान करने की अनुमति देता है।
• यू.के. में क्रिप्टो ट्रेडिंग लाइसेंस: डिजिटल परिसंपत्तियों के प्रत्यक्ष व्यापार में लगी फर्मों के लिए।
• यू.के. में VASP क्रिप्टो लाइसेंस: वर्चुअल एसेट सेवाओं की व्यापक रेंज प्रदान करने वाले प्रदाताओं के लिए डिज़ाइन किया गया।

क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन प्रक्रिया

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करने में एफ.सी.ए. द्वारा एक व्यापक मूल्यांकन शामिल है, जहाँ व्यवसायों को जोखिमों का प्रबंधन करने, ए.एम.एल. विनियमों का अनुपालन करने और ग्राहक परिसंपत्तियों की सुरक्षा करने के लिए मजबूत तंत्र का प्रदर्शन करना चाहिए। आवेदन प्रक्रिया विस्तृत है और इसके लिए पूरी तैयारी और पारदर्शिता की आवश्यकता होती है।

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंसिंग की लागत

यू.के. में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस की लागत लाइसेंस के प्रकार और गतिविधियों के दायरे के आधार पर अलग-अलग होती है। जबकि वित्तीय परिव्यय महत्वपूर्ण हो सकता है, यह यू.के. के विनियमित वातावरण में वैध और सफलतापूर्वक संचालन करने का लक्ष्य रखने वाले व्यवसायों के लिए एक महत्वपूर्ण निवेश है।

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लाभ

यू.के. में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने से कई लाभ मिलते हैं, जिसमें बढ़ी हुई व्यावसायिक वैधता, व्यापक और गतिशील बाजार तक पहुंच और स्पष्ट और सम्मानित नियामक ढांचे के भीतर काम करने की क्षमता शामिल है। FCA विनियमों का अनुपालन निवेशकों और ग्राहकों के बीच विश्वास भी पैदा करता है, जो व्यवसाय के विकास और स्थिरता के लिए अमूल्य है।

लाइसेंसिंग प्रक्रिया में चुनौतियाँ

मुख्य चुनौतियों में जटिल विनियामक परिदृश्य को नेविगेट करना और संचालन और अनुपालन के लिए FCA के उच्च मानकों को पूरा करना शामिल है। व्यवसायों को अपने लाइसेंस बनाए रखने के लिए चल रहे विनियामक परिवर्तनों के बारे में अनुकूलनशील और सूचित रहना चाहिए।

यू.के. में बाज़ार के अवसर

ब्रिटेन का बाजार क्रिप्टो व्यवसायों के लिए व्यापक अवसर प्रस्तुत करता है, जिसमें परिष्कृत वित्तीय सेवाओं तक पहुंच से लेकर बड़े संभावित ग्राहक आधार तक शामिल हैं। हालांकि जरूरी नहीं कि ब्रिटेन में सबसे सस्ता क्रिप्टो लाइसेंस पेश किया जाए, लेकिन ब्रिटेन में परिचालन के रणनीतिक लाभ अक्सर शुरुआती लागतों से अधिक होते हैं।

बाजार में प्रवेश की रणनीतियाँ

जो लोग बाजार में तेजी से प्रवेश करना चाहते हैं, उनके लिए ब्रिटेन में बिक्री के लिए क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस खरीदने के अवसर पैदा हो सकते हैं। इस मार्ग के लिए सावधानीपूर्वक परिश्रम की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि लाइसेंस वर्तमान नियामक मानकों को पूरा करता है और व्यावसायिक उद्देश्यों के साथ संरेखित है।

निष्कर्ष: जैसा कि यूके क्रिप्टोकरेंसी विनियमन के लिए अपने दृष्टिकोण को परिष्कृत करना जारी रखता है, यूके में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस हासिल करना किसी भी व्यवसाय के लिए एक रणनीतिक प्रयास का प्रतिनिधित्व करता है जो बाजार के भीतर व्यापक अवसरों का लाभ उठाना चाहता है। विनियमों का अनुपालन न केवल जोखिमों को कम करता है बल्कि कंपनी की प्रतिष्ठा को भी बढ़ाता है, जिससे वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र में दीर्घकालिक सफलता के लिए इसे स्थान मिलता है।