LICENCE PRO KRYPTOMĚNY VE SPOJENÉM KRÁLOVSTVÍ 2025

PRÁVNÍ ÚPRAVA KRYPTOMĚN VE SPOJENÉM KRÁLOVSTVÍ

Legislativa Spojeného království týkající se kryptoaktiv je částečně v souladu s legislativou EU, protože země přijala požadavky AML/CFT stanovené v páté a šesté směrnici EU proti praní peněz (5AMLD) a (6AMLD) před opuštěním organizace.

Společnosti zabývající se kryptoaktivy se sídlem ve Velké Británii musí dodržovat nařízení 2017 (MLRs) o praní peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o plátci), které stanoví povinnosti soukromého sektoru pro společnosti vystavené rizikům praní peněz. Zahrnuje požadavky na uplatňování opatření náležité péče o klienta, která je FCA oprávněna uplatňovat a dohlížet na ně s cílem bojovat proti praní peněz a financování nelegálních aktivit prostřednictvím kryptoměnových společností.

Kryptoaktivní společnosti, které provádějí níže uvedené činnosti, musí splňovat MLR:

Poskytovatelé směnárenských služeb pro kryptoměny (včetně kryptoměnových bankomatů, poskytovatelé peer-to-peer, vydavatelé nových kryptoměn (například počáteční nabídky mincí (ICO) nebo počáteční nabídky výměny): společnosti, které poskytují jednu nebo více z následujících služeb, a to i v případě, že tak činí jako tvůrci nebo vydavatelé jakékoli z dotčených kryptoměn, když poskytují tyto služby

• Vyměňovat, organizovat nebo uzavírat smlouvy za účelem výměny kryptoměn za fiat měnu nebo fiat měnu za kryptoměny
• Vyměňovat, organizovat nebo uzavírat smlouvy za účelem výměny jedné kryptoměny za jinou
• Provozovat stroj, který využívá automatizované procesy k výměně kryptoměn za fiat měnu nebo fiat měnu za kryptoměny

Poskytovatelé úschovných peněženek: společnosti, které poskytují služby pro ochranu nebo ochranu a správu

• kryptoaktiv ve jménu svých klientů
• soukromých kryptografických klíčů ve jménu svých klientů za účelem uchovávání, skladování a převodu kryptoaktiv při poskytování těchto služeb

Aby byly v souladu s předpisy, jsou společnosti zabývající se kryptoaktivy povinny:

• Provádět hodnocení rizika AML/CFT ve vztahu k zákazníkům, zemi provozu, transakcím a produktům nebo službám
• Zavést příslušné systémy, politiky, kontroly a postupy AML/CFT, včetně oznamování všech změn, které musí odpovídat složitosti podnikání
• Najmout osobu odpovědnou za dodržování předpisů v oblasti AML/CFT, která bude zodpovědná za dodržování platných právních předpisů.
• Poskytovat školení zaměstnancům odpovědným za provádění postupů v oblasti boje proti praní peněz a dohlížet na jejich práci.
• Průběžně dohlížet na transakce a být připraven hlásit podezřelé transakce prostřednictvím hlášení o podezřelých aktivitách.
• Plnit požadavky CDD a KYC a zavést požadované politiky prostřednictvím standardizovaných pracovních postupů.
• Plnit požadavky týkající se identifikace politicky exponovaných osob.
• Navrhovat systémy vedení záznamů a ochrany údajů a pracovní postupy, které chrání osobní údaje, ale také zajišťují dostatečnost záznamů informací pro účely AML/CFT.
• Rozvíjet funkci interního auditu a průběžně dohlížet na její provádění.

V letošním roce bude zavedena nová legislativa s cílem omezit hospodářskou kriminalitu. Předpokládá se také, že sníží byrokracii a zavede nový konkurenceschopný daňový systém, z něhož budou moci těžit kryptoměnové společnosti.

PROCES UDĚLOVÁNÍ LICENCÍ PRO KRYPTOMĚNY VE SPOJENÉM KRÁLOVSTVÍ

Pro splnění požadavků AML/CFT stanovených v nařízeních 8 a 9 MLR, musí se všechny kryptoměnové společnosti zaregistrovat u FCA před zahájením své ekonomické činnosti ve Spojeném království. FCA rozhodne o úplných žádostech do tří měsíců a v případě schválení žádosti vydá povolení 4A k provádění regulovaných činností. Pokud je žádost neúplná, může rozhodovací proces trvat až 12 měsíců a žádost je obvykle zamítnuta z důvodu zatajení informací nebo uvedení nepravdivých údajů.

Při podávání žádosti o registraci je třeba vzít v úvahu následující:

• Projděte si online registrační formuláře a nejnovější informace dostupné na webových stránkách FCA.
• Vyplňte žádost řádně a úplně, odpovězte na všechny otázky v žádosti a uveďte všechny povinné informace (jakékoli opomenutí bude mít za následek, že bude od vaší společnosti požadováno další informace, což způsobí zpoždění, a pokud požadované informace nadále neposkytnete, bude to pravděpodobně mít za následek zamítnutí vaší žádosti).
• Poskytněte aktuální a konkrétní informace a dokumenty, které odpovídají účelu žádosti.

Oddělení Innovative Pathways může podpořit proces podání žádosti vysvětlením složitosti předpisů, včetně dopadů na obchodní modely kryptoměn.

Kroky registračního procesu:

• Žadatel uhradí poplatek za podání žádosti
  • 2 000 CBP (přibližně 2 350 EUR), pokud jsou příjmy společnosti nižší než 250 000 CBP (přibližně 294 000 EUR)
  • 10 000 CBP (přibližně 12 000 EUR), pokud příjmy společnosti přesahují 250 000 CBP (přibližně 294 000 EUR)
• Žadatel podá vyplněný formulář žádosti prostřednictvím Connect
• FCA přidělí osobu odpovědnou za případ a zahájí posuzování žádosti.
• Žadatel poskytne na žádost úředníka odpovědného za spis veškeré další informace nebo důkazy.
• FCA porovná žádost s různými databázemi a informacemi, které mají k dispozici jiné regulační orgány ve Spojeném království nebo v zahraničí.
• FCA posoudí podnikání v oblasti kryptoměn a zváží, zda splňuje minimální podmínky (které závisí na složitosti podniku) popsané v FCA posoudí podnikání v oblasti kryptoměn a zváží, zda splňuje minimální prahové podmínky (které závisí na složitosti podniku) popsané v příručce
• FCA rozhodne o žádosti a v případě kladného rozhodnutí vydá povolení podle části 4A.
• FCA potvrdí rozhodnutí písemně, včetně rozsahu povolení, který stanoví, jaké regulované činnosti jsou povoleny, datum zahájení a omezení povolení.
• Po udělení povolení se společnost musí zaregistrovat v
• Po schválení bude automaticky aktualizován Registr finančních služeb.

Žádost může být během schvalovacího procesu stažena, v takovém případě se poplatek za podání žádosti nevrací. Žadatelé obvykle žádost stahují, pokud nemohou poskytnout všechny požadované informace nebo pokud nedodrží zákonné lhůty.

Pokud je žádost zamítnuta, FCA vysvětlí důvod svého rozhodnutí a vrátí poplatek za podání žádosti. Žádost je možné podat znovu.

Kromě poplatku za žádost o povolení musí povolené společnosti platit také pravidelný poplatek, který se vypočítává podle zvláštního vzorce (zahrnujícího poplatek za žádost, hodnocení společnosti a kalendářní měsíce) a který FCA sděluje v každém jednotlivém případě. V prvním roce musí povolené společnosti zaplatit pouze část poplatku (v závislosti na počtu zbývajících měsíců).

FCA může kdykoli po registraci pozastavit nebo zrušit registraci kryptospolečnosti, pokud nesplňuje požadavky předpisů.

INFORMACE POTŘEBNÉ K REGISTRACI KRYPTOMĚNOVÉ SPOLEČNOSTI VE SPOJENÉM KRÁLOVSTVÍ

Pro úspěšnou registraci je velmi důležité poskytnout následující informace a dokumenty:

• Provozní program, ve kterém jsou stanoveny kryptoměnové aktivity specifikované pro společnost
• Podnikatelský plán: stanoví cíle podnikání, zákazníky, zaměstnance, správu, plány a prognózy, jakož i plán kontinuity podnikání.
  • Musí být dostatečně podrobný, aby bylo zřejmé, že návrh byl pečlivě promyšlen a že byla zvážena přiměřenost finančních a nefinančních zdrojů
  • Měl by také obsahovat podrobnosti o objemu a hodnotě transakcí, počtu a typu zákazníků, cenách a hlavních zdrojích příjmů a výdajů.
  • Rozpočtové prognózy a finanční výkazy za první tři roky jsou rovněž povinné.
• Marketingový plán by měl obsahovat popis zákazníků a distribučních kanálů.
• Organizační struktura: popis struktury a organizace společnosti, včetně organizačního schématu a popisu příslušných subdodavatelských smluv, pokud existují (FCA může požádat o kopii subdodavatelské smlouvy).
• Systémy a kontroly: podrobnosti o hlavních informačních systémech, které bude společnost používat pro své ekonomické činnosti, včetně podrobností o politikách a postupech v oblasti informační bezpečnosti.
• Ředitelé a všechny další osoby, které jsou nebo budou odpovědné za řídící procesy, musí prokázat, že mají dobrou pověst a že disponují odpovídajícími znalostmi a zkušenostmi, aby mohli tuto funkci vykonávat.
• Podrobnosti o dohodách o správě a řízení a mechanismech vnitřní kontroly zavedených za účelem identifikace a hodnocení rizik a popis opatření pro kontrolu praní peněz a boje proti financování terorismu
• Rámec AML/CFT a hodnocení rizik: musí zdůrazňovat specifická rizika navrhovaných ekonomických činností a poskytovat podrobnosti o tom, jak žadatel tato rizika zmírní, včetně materiálů pro školení zaměstnanců.
• Hodnocení rizik v celé společnosti musí zahrnovat politiku sledování a zmírňování rizik.
• Všechny veřejné klíče kryptoměn/adresy peněženek, včetně všech adres kryptoměn kontrolovaných žadatelem a používaných v činnosti společnosti pro každou kryptoměnu, se kterou společnost obchoduje.
• Dohody a procesy přijímání klientů.
• Postupy náležité péče o klienta a zvýšené náležité péče, které splňují minimální požadavky stanovené v příslušných právních předpisech.
• Postupy kontroly transakcí
• Postupy registrace a účetnictví
• Individuální formuláře pro oznamování praní peněz pro všechny ředitele, vedoucí pracovníky a odpovědné osoby
• Formuláře skutečných vlastníků pro akcionáře

V souladu s předpisy AML/CFT podléhá každý vedoucí pracovník, manažer a skutečný beneficient, který se zabývá obchodováním s kryptoměnami, požadavkům na způsobilost podle nařízení 58A MLR. Jsou povinni absolvovat test způsobilosti, než může být podnik plně registrován nebo zůstat registrován u FCA.

Test musí provést:

• Společník společnosti
• Ředitel společnosti
• Člen správní rady nebo jmenovaný zástupce odpovědný za dodržování předpisů
• Osoba pověřená oznamováním podezřelých aktivit Národní agentuře pro boj proti kriminalitě
• Skutečný majitel, který vlastní nebo kontroluje více než 25 % akcií nebo hlasovacích práv společnosti
• Jiná osoba, která vykonává podobnou vlivnou nebo odpovědnou funkci

Obecně je cílem dokumentace zajistit, aby žadatel splňoval požadavky AML/CFT a mohl úspěšně působit na trhu.

Jak založit kryptoměnovou společnost ve Velké Británii?

Před registrací u FCA je nutné založit společnost ve Velké Británii. Jednou z nejoblíbenějších podnikatelských struktur ve Velké Británii je společnost s ručením omezeným (Ltd). Mezi výhody patří ochrana osobního majetku, plánování a snižování daní a dokonce i lepší profesionální image. Novou společnost lze založit ze zahraničí.

Není vyžadován minimální základní kapitál. Předpokladem pro založení společnosti s ručením omezeným ve Velké Británii je, že má alespoň jednoho akcionáře a jednoho ředitele, kterými může být stejná osoba a nemusí být rezidentem Velké Británie.

Aby mohla být kryptoměnová společnost zapsána do registru FCA, musí:

• Být založena ve Velké Británii
• Mít fyzickou kancelář ve Velké Británii (poštovní schránka není povolena)
• Otevřít firemní bankovní účet pro operace a transakce s kryptoměnami
• Shromažďovat a uchovávat záznamy o všech transakcích týkajících se provedených plateb v sídle společnosti nebo v obchodním domě
• Splňovat požadavky AML/CFT

Kryptoměnová společnost je povinna jmenovat osobu odpovědnou za dodržování AML/CFT, která bude dohlížet na dodržování politik, postupů a kontrol týkajících se praní peněz a financování terorismu a řídit je, a aby působila jako osoba odpovědná podle zákona o výnosech z trestné činnosti z roku 2002. Podle FCA musí tato osoba mít příslušné znalosti, zkušenosti a vzdělání, úroveň autority a nezávislosti, jakož i dostatečný přístup k prostředkům a informacím, které jí umožní tuto funkci vykonávat.

Kroky k založení společnosti s ručením omezeným ve Velké Británii:

• Vyberte jedinečný název, který musí obsahovat Limited nebo Ltd.
• Vyberte ředitele a tajemníka
• Vyberte mezi akcionáři nebo ručiteli
• Identifikujte osoby s významnou kontrolou nad společností (např. hlasovací práva)
• Připravte zakládací listinu a stanovy
• Identifikujte oblast působnosti společnosti a účetní evidenci
• Zapsat společnost do obchodního rejstříku (včetně registrace oficiální adresy a získání kódu SIC).
• Zapsat společnost do HMRC pro účely daně z příjmů právnických osob.
• Podat žádost o povolení kryptoměn u FCA.

Spojené království

Hlavní město	Počet obyvatel	Měna	HDP
Londýn	67 791 400	GBP	47 318 $

ZDANĚNÍ KRYPTOMĚN VE SPOJENÉM KRÁLOVSTVÍ

Ačkoli ve Spojeném království dosud nevznikl ucelený regulační rámec pro kryptoměny, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), daňový úřad Spojeného království, již zveřejnil Příručku o kryptoaktivách, ve které jsou vysvětleny všechny daňové povinnosti související s kryptoměnami v rámci stávající legislativy. Více informací naleznete zde Kryptodaně ve Velké Británii.

Pokud plánujete zaregistrovat svou kryptoměnovou společnost u FCA ve Velké Británii, náš zkušený a dynamický tým Regulated United Europe (RUE) je tu, aby vám pomohl. Nabízíme komplexní poradenství v oblasti zakládání kryptopodniků, licencí pro kryptoměny, účetnictví a daní a zaručujeme efektivitu, důvěrnost a pečlivou pozornost věnovanou každému detailu, který má vliv na úspěch vašeho podnikání. Kontaktujte nás nyní a získejte individuální nabídku.

Získání licence pro kryptoburzu ve Velké Británii v roce 2024: Balancování mezi dodržováním předpisů a příležitostmi

Velká Británie, celosvětově uznávaná jako finanční velmoc, nabízí atraktivní prostředí pro společnosti zabývající se kryptoměnami. Díky sofistikovanému regulačnímu rámci a silnému důrazu na dodržování předpisů se Spojené království stává přední destinací pro kryptoměnové společnosti, které chtějí založit nebo rozšířit své podnikání. Tento článek se zabývá základními aspekty získání licence pro kryptoměnové burzy ve Velké Británii a zdůrazňuje proces, náklady a výhody získání licence v této jurisdikci.

Regulační prostředí pro kryptoměnové burzy ve Velké Británii

Finanční regulační úřad (FCA) je hlavním regulačním orgánem, který dohlíží na činnosti související s kryptoměnami ve Velké Británii. Po začlenění sektoru kryptoaktiv do nařízení o praní peněz, financování terorismu a převodu finančních prostředků (informace o příkazci) z roku 2017 nyní FCA vyžaduje, aby všichni provozovatelé kryptoburz dodržovali přísné směrnice proti praní peněz (AML) a registrovat se u tohoto orgánu. Toto regulační opatření má za cíl zvýšit transparentnost, chránit spotřebitele a předcházet finančním trestným činům.

Typy kryptolicencí ve Velké Británii

Velká Británie nabízí řadu licencí přizpůsobených různým službám v rámci sektoru kryptoměn:

• Licence pro kryptoburzu ve Velké Británii: Umožňuje společnostem nabízet služby směny mezi fiat měnami a kryptoměnami nebo mezi různými kryptoměnami.
• Licence pro kryptobrokera ve Velké Británii: Umožňuje subjektům zprostředkovávat kryptotransakce jménem klientů.
• Licence pro obchodování s kryptoměnami ve Velké Británii: Pro společnosti zabývající se přímým obchodováním s digitálními aktivy.
• Kryptoměnová licence VASP ve Velké Británii: Určená pro poskytovatele, kteří nabízejí širší škálu služeb v oblasti virtuálních aktiv.

Proces podání žádosti o kryptoměnovou licenci

Žádost o kryptoměnovou licenci ve Velké Británii zahrnuje důkladné posouzení ze strany FCA, při kterém musí společnosti prokázat, že disponují spolehlivými mechanismy pro řízení rizik, dodržování předpisů proti praní špinavých peněz a ochranu aktiv klientů. Proces podání žádosti je podrobný a vyžaduje pečlivou přípravu a transparentnost.

Náklady na licence pro kryptoměny ve Velké Británii

Náklady na licenci pro kryptoměnovou burzu ve Velké Británii se liší v závislosti na typu licence a rozsahu činností. Ačkoli finanční výdaje mohou být značné, jedná se o zásadní investici pro společnosti, které chtějí legitimně a úspěšně působit v regulovaném prostředí Velké Británie.

Výhody získání licence pro obchodování s kryptoměnami ve Velké Británii

Získání licence pro obchodování s kryptoměnami ve Velké Británii přináší značné výhody, včetně větší legitimity podnikání, přístupu k rozsáhlému a dynamickému trhu a možnosti působit v rámci jasného a respektovaného regulačního rámce. Dodržování předpisů FCA také vzbuzuje důvěru investorů a zákazníků, což je velmi cenné pro růst a udržitelnost podnikání.

Výzvy v procesu udělování licencí

Hlavními výzvami jsou orientace v komplexním regulačním prostředí a dodržování přísných provozních a compliance standardů FCA. Společnosti musí zůstat přizpůsobivé a informované o neustálých změnách v regulaci, aby si mohly udržet své licence.

Tržní příležitosti ve Velké Británii

Trh ve Velké Británii nabízí kryptoměnovým společnostem velké příležitosti, od přístupu k sofistikovaným finančním službám až po rozsáhlou základnu potenciálních zákazníků. Ačkoli nutně nenabízí nejlevnější kryptoměnovou licenci ve Velké Británii, strategické výhody působení ve Velké Británii často převyšují počáteční náklady.

Strategie vstupu na trh

Pro ty, kteří chtějí vstoupit na trh rychleji, se mohou naskytnout příležitosti ke koupi existující licence pro kryptoměnovou burzu ve Velké Británii, která je na prodej. Tato cesta vyžaduje pečlivou due diligence, aby se zajistilo, že licence splňuje platné regulační normy a odpovídá obchodním cílům.

Závěr: Vzhledem k tomu, že Spojené království pokračuje ve zdokonalování svého přístupu k regulaci kryptoměn, je zajištění licence pro obchodování s kryptoměnami ve Velké Británii strategickým krokem pro každou společnost, která chce využít široké možnosti tohoto trhu. Dodržování předpisů nejen snižuje rizika, ale také zlepšuje pověst společnosti a připravuje ji na dlouhodobý úspěch v globálním prostředí kryptoměn.