ترخيص التشفير في المملكة المتحدة
في غضون ذلك، يجب على جميع شركات العملات المشفرة الالتزام بالقواعد الموروثة من الاتحاد الأوروبي، والتي ينصب تركيزها الأساسي على القضاء على ومنع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وغير ذلك من أشكال التداول غير القانوني للأموال.
يجب على الشركات التي تنفذ أنشطة التشفير التقدم بطلب للحصول على ترخيص التشفير من هيئة الرقابة المالية (FCA):
- التحويل من العملات المشفرة إلى النقود الورقية والعكس
- التحويل من عملة مشفرة إلى عملة مشفرة
- عمليات الصراف الآلي المشفرة
- توفير خدمات محفظة الحفظ
- تسهيل تبادل العملات المشفرة من نظير إلى نظير
- المشاركة في عروض العملات الأولية (ICO)
سيتعين على الشركات المسجلة أو المرخصة بالفعل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA) لأنشطة أخرى (مثل مؤسسات النقود الإلكترونية أو خدمات الدفع أو شركات FSMA) أيضًا التسجيل لدى الهيئة إذا كانت تنفذ أنشطة الأصول المشفرة.
رخصة التشفير في المملكة المتحدة
تكلفة ترخيص العملة المشفرة
|
الحزمة «ترخيص الشركة والعملات المشفرة في المملكة المتحدة» |
- إعداد خطة العمل وهيكل إدارة الشركة والمستندات المالية الأخرى
- تأسيس الشركة في المملكة المتحدة
- طلب الحصول على ترخيص من هيئة الرقابة المالية (FCA)
- المراسلات مع مسؤول الحالة المعين من قبل هيئة الرقابة المالية والقرار النهائي بشأن متطلبات رأس المال
- تعيين الموظفين اللازمين
- فتح حساب مصرفي
| الخدمات القانونية لمشاريع التشفير | 1,500 EUR |
تشريعات العملات المشفرة في المملكة المتحدة
تشريعات المملكة المتحدة للأصول المشفرة تتماشى جزئيًا مع الاتحاد الأوروبي، حيث تبنت البلاد متطلبات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب التي نصت عليها التوجيهات الخامسة لمكافحة غسل الأموال (5AMLD) والتوجيهات السادسة لمكافحة غسل الأموال (6AMLD) قبل مغادرتها للمنظمة.
يجب على الشركات التي تعمل في مجال الأصول المشفرة ومقرها المملكة المتحدة الالتزام بـ لائحة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ونقل الأموال (معلومات عن الدافع) لعام 2017 (MLRs) التي تحدد التزامات الشركات الخاصة المعرضة لمخاطر غسل الأموال. تشمل المتطلبات تطبيق تدابير العناية الواجبة للعملاء التي يخول للهيئة المالية البريطانية (FCA) إنفاذها ومراقبتها بهدف مكافحة غسل الأموال وتمويل الأنشطة غير القانونية عبر أعمال العملات المشفرة.
يجب على شركات الأصول المشفرة التي تقوم بالأنشطة المدرجة أدناه الامتثال لـ MLRs:
موفرو تبادل الأصول المشفرة (بما في ذلك أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالأصول المشفرة (ATMs)، ومقدمو الخدمة من نظير إلى نظير، وموفرو الأصول المشفرة الجديدة (مثل الطروحات الأولية للعملات المشفرة (ICOs) أو الطروحات الأولية للتبادل) – الشركات التي تقدم واحدة أو أكثر من الخدمات التالية، بما في ذلك عندما تقوم الشركات بذلك كمنشئين أو موفرين لأي من الأصول المشفرة المعنية، عند تقديم هذه الخدمات)
- تبادل أو ترتيب أو إجراء ترتيبات لتبادل الأصول المشفرة مقابل النقود الورقية أو النقود الورقية مقابل الأصول المشفرة
- تبادل أو ترتيب أو إجراء ترتيبات لتبادل أصل مشفر بآخر
- تشغيل جهاز يستخدم عمليات مؤتمتة لتبادل الأصول المشفرة مقابل النقود الورقية أو النقود الورقية مقابل الأصول المشفرة
موفرو محافظ الحفظ – الشركات التي تقدم خدمات للحفاظ على الأصول المشفرة، أو للحفاظ على الأصول المشفرة وإدارتها
- الأصول المشفرة نيابة عن عملائها
- المفاتيح الخاصة المشفرة نيابة عن عملائها بهدف الاحتفاظ بالأصول المشفرة وتخزينها وتحويلها، عند تقديم هذه الخدمات
للالتزام، يتعين على شركات الأصول المشفرة:
- إجراء تقييم لمخاطر مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المتعلقة بالعملاء، وبلد العمليات، والمعاملات والمنتجات أو الخدمات
- تنفيذ أنظمة وسياسات وضوابط وإجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المناسبة، بما في ذلك التواصل بشأن جميع التغييرات، والتي يجب أن تتوافق مع تعقيدات العمل
- توظيف ضابط امتثال مؤهل لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب يكون مسؤولاً عن الالتزام بالتشريعات المعمول بها
- توفير التدريب للموظفين المسؤولين عن تنفيذ إجراءات مكافحة غسل الأموال ومراقبة عملهم
- مراقبة المعاملات بشكل مستمر والاستعداد للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة من خلال تقارير النشاط المشبوه
- الامتثال لمتطلبات العناية الواجبة للعملاء ومعرفة العميل وتنفيذ السياسات المطلوبة من خلال سير العمل الموحد
- الامتثال لمتطلبات تحديد الأشخاص السياسيين المكشوفين
- تصميم أنظمة وسير عمل تتسم بالامتثال في حفظ السجلات وحماية البيانات التي تحمي البيانات الشخصية ولكن أيضًا تضمن كفاية سجلات التقارير لأغراض مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب
- تطوير وظيفة التدقيق الداخلي ومراقبة تنفيذها بشكل مستمر
من المقرر تقديم تشريعات جديدة هذا العام بغرض تقليل الجرائم الاقتصادية. من المفترض أيضًا تقليل البيروقراطية وإنشاء نظام ضريبي تنافسي جديد والذي ستتاح لشركات العملات المشفرة فرصة الاستفادة منه.
المزايا
المكانة والاعتراف العالمي بالولاية القضائية
إمكانية تسجيل الشركة بشكل كامل عن بعد
فرصة للحصول على ترخيص لغير المقيمين في المملكة المتحدة
لا يوجد حد أدنى لمتطلبات رأس المال
عملية ترخيص العملات المشفرة في المملكة المتحدة
للالتزام بتنظيمات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب المنصوص عليها في اللوائح 8 و9 من MLRs، يجب على جميع شركات العملات المشفرة التسجيل لدى الهيئة المالية البريطانية (FCA) قبل بدء أنشطتها الاقتصادية في المملكة المتحدة. تقوم الهيئة المالية البريطانية باتخاذ قرار بشأن الطلبات الكاملة خلال ثلاثة أشهر، وإذا كان الطلب ناجحًا، يتم إصدار إذن القسم 4A لممارسة الأنشطة المنظمة. إذا كان الطلب غير مكتمل، قد تستغرق عملية اتخاذ القرار ما يصل إلى 12 شهرًا وغالبًا ما يكون الرفض بسبب المعلومات المفقودة أو الزائفة.
عند تقديم طلب التسجيل، يجب أن تأخذ النصائح التالية بعين الاعتبار:
- تحضير نفسك من خلال مراجعة نماذج التسجيل عبر الإنترنت والمعلومات الأحدث المتاحة على موقع الهيئة المالية البريطانية
- إكمال طلبك بدقة وشمولية من خلال الإجابة على كل سؤال في نموذج الطلب وتقديم جميع المعلومات الإلزامية (أي نقص سيؤدي إلى طلبات معلومات إضافية لشركتك، مما يسبب تأخيرات، والاستمرار في عدم تقديم المعلومات المطلوبة سيؤدي على الأرجح إلى رفض طلبك)
- تقديم معلومات ومستندات محدثة ودقيقة تناسب الغرض
يمكن لقسم الطرق الابتكارية دعم عملية الطلب من خلال شرح تعقيدات اللوائح، بما في ذلك الآثار على نماذج أعمال الأصول المشفرة.
خطوات عملية التسجيل:
- يقدم المتقدم رسم طلب
- 2,000 جنيه إسترليني (حوالي 2,350 يورو) إذا كان دخل الشركة أقل من 250,000 جنيه إسترليني (حوالي 294,000 يورو)
- 10,000 جنيه إسترليني (حوالي 12,000 يورو) إذا كان دخل الشركة أكبر من 250,000 جنيه إسترليني (حوالي 294,000 يورو)
- يقدم المتقدم نموذج الطلب المكتمل عبر Connect
- تقوم الهيئة المالية البريطانية بتعيين موظف ملف وتبدأ في تقييم الطلب
- يقدم المتقدم أي معلومات أو أدلة إضافية بناءً على طلب موظف الملف
- تقوم الهيئة المالية البريطانية بالتحقق من الطلب ضد قواعد بيانات مختلفة ومعلومات محتفظ بها من قبل وكالات تنظيمية أخرى في المملكة المتحدة أو في الخارج
- تقيم الهيئة المالية البريطانية عملة المشفرة، مع الأخذ في الاعتبار ما إذا كانت تلبي شروط الحد الأدنى (والتي تعتمد على تعقيد العمل) الموضحة في الدليل
- تتخذ الهيئة المالية البريطانية قرارًا بشأن الطلب وتصدر إذن القسم 4A إذا كان الطلب ناجحًا
- تؤكد الهيئة المالية البريطانية القرار كتابيًا، بما في ذلك نطاق الإذن الذي يحدد نوع الأنشطة المنظمة المصرح بها، وتاريخ البدء وحدود الإذن
- عند التصريح، سيتم تحديث سجل الخدمات المالية تلقائيًا
يمكن سحب الطلب خلال عملية التصريح، وفي هذه الحالة لا يتم استرداد رسم الطلب. عادة ما يسحب المتقدمون طلباتهم عندما لا يتمكنون من تقديم جميع المعلومات المطلوبة أو بسبب عدم الوفاء بالمواعيد النهائية القانونية.
إذا تم رفض الطلب، ستوضح الهيئة المالية البريطانية سبب قرارها وستقوم باسترداد رسم الطلب. من الممكن إعادة تقديم الطلب.
بالإضافة إلى رسم طلب التصريح، يجب على الشركات المصرح لها أيضًا دفع رسوم دورية تُحسب باستخدام صيغة معينة (تشمل رسم الطلب، وتقييم الشركة، والشهور التقويمية) وتُبلِغ بها الهيئة المالية البريطانية في كل حالة فردية. في السنة الأولى، يجب على الشركات المصرح لها دفع نسبة فقط من الرسوم (استنادًا إلى عدد الأشهر المتبقية في سنة الرسوم).
قد تقوم الهيئة المالية البريطانية بتعليق أو إلغاء تسجيل شركة العملات المشفرة في أي وقت بعد التسجيل إذا لم تستوفِ متطلبات اللوائح.
المعلومات المطلوبة لتسجيل عملة مشفرة في المملكة المتحدة
للتسجيل بنجاح، من الضروري تقديم المعلومات والمستندات التالية:
- برنامج العمليات حيث يتم تحديد أنشطة الأصول المشفرة الخاصة بالنشاط التجاري
- خطة العمل – تحديد أهداف العمل، العملاء، الموظفين، الحوكمة، الخطط والتوقعات بالإضافة إلى خطة استمرارية العمل
- يجب أن تكون مفصلة بما فيه الكفاية لإظهار أن الاقتراح قد تم التفكير فيه بعناية وأن كفاية الموارد المالية وغير المالية قد تم أخذها بعين الاعتبار
- يجب أن تشمل أيضًا تفاصيل حول حجم وقيمة المعاملات، عدد ونوع العملاء، التسعير والخطوط الرئيسية للإيرادات والمصروفات
- التوقعات المالية والميزانيات للسنة المالية الأولى والثانية والثالثة إلزامية أيضًا
- يجب أن تتضمن خطة التسويق وصفًا للعملاء وقنوات التوزيع
- الهيكل التنظيمي – وصف لكيفية تنظيم وهيكلة الشركة، بما في ذلك مخطط الهيكل المؤسسي ووصف للترتيبات الخارجية ذات الصلة، إذا وجدت (قد تطلب الهيئة المالية البريطانية نسخة من عقد التعاقد الخارجي)
- الأنظمة والضوابط – تفاصيل حول الأنظمة التقنية الرئيسية التي ستستخدمها الشركة في الأنشطة الاقتصادية، بما في ذلك تفاصيل سياسات وإجراءات أمان تكنولوجيا المعلومات
- يجب على المديرين وأي أشخاص آخرين مسؤولين عن عمليات الإدارة، إثبات أن لديهم سمعة جيدة وأن لديهم المعرفة والخبرة المناسبة للتصرف في هذا الدور
- تفاصيل الترتيبات الحكومية وآليات الرقابة الداخلية الموجودة لتحديد وتقييم المخاطر ووصف تدابير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب
- إطار عمل مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتقييم المخاطر: يجب أن يسلط الضوء على المخاطر الخاصة بالأنشطة الاقتصادية المقترحة وتقديم تفاصيل حول كيفية تخفيف تلك المخاطر، بما في ذلك مواد تدريب الموظفين
- يجب أن يتضمن تقييم المخاطر على مستوى العمل سياسة مراقبة وتخفيف المخاطر
- جميع المفاتيح العامة للأصول المشفرة/عناوين المحفظة، بما في ذلك جميع عناوين الأصول المشفرة التي تتحكم فيها الشركة وتستخدم في نشاط العمل لكل أصل مشفر تتعامل معه الشركة
- اتفاقيات وعملية تسجيل العملاء
- إجراءات العناية الواجبة للعملاء وإجراءات العناية الواجبة المعززة، تلبيةً للمتطلبات الدنيا المنصوص عليها في التشريع ذي الصلة
- إجراءات مراقبة المعاملات
- إجراءات حفظ السجلات والتسجيل
- نماذج تقرير غسل الأموال للأفراد المسؤولين، التنفيذيين والموظفين
- نماذج المالكين الفعليين للمساهمين
وفقًا لتنظيمات مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، فإن أي مسؤول أو مدير أو مالك فعلي يشارك في نشاط العملة المشفرة، يخضع لمتطلبات الصلاحية والكفاءة بموجب اللوائح 58A من MLRs. يتعين عليهم اجتياز اختبار الصلاحية والكفاءة قبل أن يتم تسجيل العمل بالكامل أو الاستمرار في تسجيله لدى الهيئة المالية البريطانية.
يجب أن يخضع للاختبار:
- شريك في الشركة
- مدير الشركة
- عضو مجلس الإدارة أو المسؤول المعين المسؤول عن الامتثال للتنظيمات
- مسؤول معين لتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة إلى وكالة الجرائم الوطنية
- مالك فعلي، يمتلك أو يتحكم بأكثر من 25% من الأسهم أو حقوق التصويت في الشركة
- فرد آخر يؤدي دورًا مشابهًا من التأثير أو المسؤولية
بوجه عام، الهدف من الوثائق هو ضمان أن يتوافق المتقدم مع التشريعات الخاصة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وأن يكون قادرًا على العمل بنجاح في السوق.
نظرة عامة على تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة
| فترة النظر |
9 شهور | الرسوم السنوية للإشراف | لا |
| الرسوم الحكومية لتقديم الطلب |
من 2,350 يورو | موظف محلي | لا |
| رأس المال المطلوب | لا | مكتب فعلي | مطلوب |
| ضريبة الشركات | 19% | تدقيق المحاسبة | مطلوب |
كيفية فتح شركة تشفير في المملكة المتحدة
قبل التسجيل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA)، من الضروري إنشاء شركة في المملكة المتحدة. واحدة من الهياكل التجارية الأكثر شعبية في المملكة المتحدة هي شركة خاصة محدودة (Ltd). وتشمل المزايا حماية الأصول الشخصية، والتخطيط الضريبي والتخفيضات وحتى تحسين الصورة المهنية. يمكن تأسيس شركة جديدة من الخارج.
لا توجد متطلبات للحد الأدنى لرأس المال. من المتطلبات الأساسية لتأسيس شركة خاصة محدودة في المملكة المتحدة وجود مساهم واحد على الأقل ومدير واحد، والذي يمكن أن يكون نفس الشخص وغير مقيم في المملكة المتحدة.
للتأهل للتسجيل لدى هيئة الرقابة المالية (FCA)، يجب على شركة العملات المشفرة:
- أن تكون مؤسسًا في المملكة المتحدة
- لديك مكتب فعلي في المملكة المتحدة (لا يُسمح باستخدام صندوق بريد)
- افتح حسابًا مصرفيًا للشركة للعمليات ومعاملات العملة المشفرة
- جمع وحفظ السجلات في مكان العمل أو المكتب المسجل لجميع المعاملات المتعلقة بأي مدفوعات تمت
- الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تلتزم شركة العملات المشفرة بتعيين شخص ليكون مسؤولاً عن الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومراقبة وإدارة الامتثال للسياسات والإجراءات والضوابط المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، والعمل كمسؤول معين بموجب قانون عائدات الجريمة لعام 2002. وفقًا لقانون مكافحة الجرائم المالية، يجب أن يتمتع هذا الشخص بالمعرفة والخبرة والتدريب المناسبين، بالإضافة إلى مستوى من السلطة والاستقلال بالإضافة إلى إمكانية الوصول الكافي إلى الموارد والمعلومات التي تمكنه من تنفيذ هذه الوظيفة.
خطوات فتح شركة خاصة محدودة في المملكة المتحدة:
- اختر اسمًا فريدًا يجب أن يتضمن إما Limited أو Ltd
- اختر المديرين والسكرتير
- اختر إما المساهمين أو الضامنين
- حدد الأشخاص الذين يتمتعون بقدر كبير من السيطرة على الشركة (مثل حقوق التصويت)
- إعداد عقد التأسيس والنظام الأساسي
- تحديد نطاق الشركة وحفظ السجلات المحاسبية
- تسجيل شركة لدى Companies House (بما في ذلك تسجيل عنوان رسمي والحصول على رمز SIC)
- قم بتسجيل شركة لدى HMRC فيما يتعلق بضريبة الشركات
- أرسل طلبًا للحصول على ترخيص الأصول المشفرة إلى هيئة الرقابة المالية (FCA)
المملكة المتحدة
العاصمة |
السكان |
العملة |
الناتج المحلي الإجمالي |
| لندن | 67,791,400 | جنيه إسترليني | $47,318 |
الضرائب على العملات الرقمية في المملكة المتحدة
بينما لم يظهر بعد إطار تنظيمي شامل للعملات الرقمية في المملكة المتحدة، فإن إيرادات وجمارك صاحب الجلالة (HMRC)، وهي السلطة الضريبية في المملكة المتحدة، قد نشرت بالفعل دليل الأصول الرقمية، حيث يتم شرح جميع الالتزامات الضريبية المتعلقة بالعملات الرقمية ضمن هيكل التشريعات الحالية. اقرأ المزيد هنا الضرائب على العملات الرقمية في المملكة المتحدة.
إذا كنت تخطط لتسجيل شركتك الرقمية لدى FCA في المملكة المتحدة، فإن فريقنا ذو الخبرة والديناميكية في Regulated United Europe (RUE) هنا لمساعدتك. نحن نقدم استشارات شاملة حول تكوين الشركات الرقمية، ترخيص العملات الرقمية، المحاسبة والضرائب ونضمن الكفاءة والسرية بالإضافة إلى اهتمام دقيق بكل التفاصيل التي تؤثر على نجاح عملك. اتصل بنا الآن للحصول على عرض مخصص.
كما يقدم المحامون من Regulated United Europe الدعم القانوني لمشاريع العملات الرقمية ويساعدون في التكيف مع لوائح MICA.
تأمين ترخيص تبادل العملات المشفرة في المملكة المتحدة 2024: التعامل مع الامتثال والفرص
توفر المملكة المتحدة، المعترف بها عالميًا كقوة مالية، مشهدًا جذابًا للشركات العاملة في مجال العملات المشفرة. بفضل إطارها التنظيمي المتطور وتركيزها القوي على الامتثال، تعد المملكة المتحدة الوجهة الأولى لمؤسسات العملات المشفرة التي تتطلع إلى إنشاء عملياتها أو توسيعها. تستكشف هذه المقالة الجوانب الأساسية للحصول على ترخيص تبادل العملات المشفرة في المملكة المتحدة، مع تسليط الضوء على العملية والتكاليف والمزايا الخاصة بالحصول على ترخيص في هذه الولاية القضائية.
البيئة التنظيمية لبورصات العملات المشفرة في المملكة المتحدة
هيئة السلوك المالي (FCA) هي الهيئة التنظيمية الرئيسية التي تشرف على الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة في المملكة المتحدة. بعد دمج قطاع الأصول المشفرة في لوائح غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (معلومات عن الدافع) لعام 2017، تطلب هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) الآن من جميع مشغلي بورصات العملات المشفرة الالتزام بتوجيهات صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) و التسجيل لدى الهيئة. تم تصميم هذه الخطوة التنظيمية لتعزيز الشفافية وحماية المستهلكين ومنع الجرائم المالية.
أنواع تراخيص العملات المشفرة في المملكة المتحدة
تقدم المملكة المتحدة مجموعة من التراخيص المصممة خصيصًا لخدمات مختلفة في مجال العملات المشفرة:
- ترخيص تبادل العملات المشفرة في المملكة المتحدة: يسمح للشركات بتقديم خدمات التبادل بين العملات الورقية والعملات المشفرة أو بين العملات المشفرة المختلفة.
- ترخيص وسيط العملات المشفرة في المملكة المتحدة: يسمح للكيانات بتسهيل معاملات العملات المشفرة نيابة عن العملاء.
- رخصة تداول العملات المشفرة في المملكة المتحدة: للشركات العاملة في مجال التداول المباشر للأصول الرقمية.
- ترخيص VASP للعملات المشفرة في المملكة المتحدة: مصمم لمقدمي الخدمات الذين يقدمون نطاقًا أوسع من خدمات الأصول الافتراضية.
عملية التقديم للحصول على ترخيص التشفير
يتضمن التقدم بطلب للحصول على ترخيص للعملات المشفرة في المملكة المتحدة تقييمًا شاملاً من قبل هيئة الرقابة المالية (FCA)، حيث يجب على الشركات إظهار آليات قوية لإدارة المخاطر، والامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال، وحماية أصول العملاء. عملية التقديم مفصلة وتتطلب إعدادًا شاملاً وشفافية.
تكلفة ترخيص العملات المشفرة في المملكة المتحدة
يختلف تكلفة ترخيص تبادل العملات المشفرة في المملكة المتحدة وفقًا لنوع الترخيص ونطاق الأنشطة. في حين أن النفقات المالية يمكن أن تكون كبيرة، إلا أنها تمثل استثمارًا بالغ الأهمية للشركات التي تهدف إلى العمل بشكل مشروع وناجح في البيئة المنظمة في المملكة المتحدة.
فوائد الحصول على ترخيص التشفير في المملكة المتحدة
يوفر الحصول على ترخيص العملات المشفرة في المملكة المتحدة فوائد كبيرة، بما في ذلك تعزيز شرعية الأعمال، والوصول إلى سوق واسعة وديناميكية، والقدرة على العمل ضمن إطار تنظيمي واضح ومحترم. كما أن الامتثال للوائح هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) يغرس الثقة بين المستثمرين والعملاء، وهو أمر لا يقدر بثمن لنمو الأعمال والاستدامة.
التحديات في عملية الترخيص
وتشمل التحديات الأساسية التنقل في المشهد التنظيمي المعقد وتلبية المعايير العالية لهيئة الرقابة المالية (FCA) للتشغيل والامتثال. يجب أن تظل الشركات قادرة على التكيف ومطلعة على التغييرات التنظيمية الجارية للحفاظ على تراخيصها.
فرص السوق في المملكة المتحدة
يقدم سوق المملكة المتحدة فرصًا هائلة لشركات العملات المشفرة، بدءًا من الوصول إلى الخدمات المالية المتطورة ووصولاً إلى قاعدة كبيرة من العملاء المحتملين. على الرغم من أنه لا يقدم بالضرورة أرخص ترخيص للعملات المشفرة في المملكة المتحدة، إلا أن المزايا الإستراتيجية للعمل في المملكة المتحدة غالبًا ما تفوق التكاليف الأولية.
استراتيجيات دخول السوق
بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى دخول السوق بسرعة أكبر، قد تنشأ فرص لشراء ترخيص بورصة العملات المشفرة الحالي في المملكة المتحدة للبيع. يتطلب هذا المسار العناية الواجبة للتأكد من أن الترخيص يفي بالمعايير التنظيمية الحالية ويتوافق مع أهداف العمل.
الخلاصة: مع استمرار المملكة المتحدة في تحسين نهجها في تنظيم العملات المشفرة، يمثل الحصول على ترخيص تبادل العملات المشفرة في المملكة المتحدة مسعى استراتيجيًا لأي شركة تتطلع إلى الاستفادة من الفرص الواسعة داخل المملكة المتحدة. سوق. إن الالتزام باللوائح لا يؤدي إلى تخفيف المخاطر فحسب، بل يعزز أيضًا سمعة الشركة، مما يجعلها قادرة على تحقيق النجاح على المدى الطويل في ساحة العملات المشفرة العالمية.
ترخيص التشفير في المملكة المتحدة 2024
ونظرًا لتزايد شعبية وانتشار العملات المشفرة، تعمل المملكة المتحدة بنشاط على تطوير آليات تنظيمية لإدارة هذا المجال الجديد من الاقتصاد. أصبح ترخيص معاملات العملة المشفرة أداة رئيسية لضمان الشفافية والأمن والشرعية لتداول الأصول الرقمية. في هذه المقالة، نلقي نظرة على التغييرات التي سيجلبها عام 2024 لسوق العملات المشفرة في المملكة المتحدة.
نظرة عامة على البيئة التنظيمية
لقد كانت المملكة المتحدة منذ فترة طويلة واحدة من الدول الرائدة في مجال الابتكار المالي، وينعكس هذا في النهج المتبع في تنظيم العملات المشفرة. يتم تنظيم العملات المشفرة حاليًا في المملكة المتحدة من قبل هيئة السلوك المالي (FCA)، والتي تتطلب من جميع مشغلي سوق العملات المشفرة الحصول على ترخيص.
متطلبات الحصول على الترخيص
للحصول على ترخيص لتشغيل أنشطة العملات المشفرة في عام 2024، يجب على الشركات استيفاء المعايير التالية:
- الامتثال الصارم لمكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) ومكافحة تمويل الإرهاب: يتعين على جميع منصات العملات المشفرة أن يكون لديها أنظمة قائمة لتحديد مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتقليلها. </لي>
- متطلبات رأس المال: هناك حد أدنى معين من متطلبات رأس المال التي يجب الوفاء بها من أجل الحفاظ على الاستقرار المالي للمنصة.
- تأكيد مؤهلات فريق الإدارة: يجب أن يتمتع أعضاء فريق الإدارة بالمعرفة والخبرة اللازمة لإدارة منصة العملة المشفرة.
- شفافية المعلومات: يجب على الشركات تزويد المستخدمين بالمعلومات الكاملة حول الخدمات والرسوم والمخاطر المرتبطة بمعاملات العملة المشفرة.
إجراءات الحصول على الترخيص
تتضمن إجراءات التقدم للحصول على الترخيص والحصول عليه عدة خطوات:
- تقديم الطلب: تقدم الشركات المستندات اللازمة وإثبات الأهلية.
- مراجعة هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA): يتم إجراء مراجعة شاملة للبيانات المقدمة وتقييم الإدارة والوضع المالي للشركة.
- قرار الترخيص: بمجرد انتهاء هيئة الرقابة المالية (FCA) من مراجعتها، ستقرر ما إذا كانت ستمنح الترخيص أو ترفضه.
يعد الحصول على ترخيص لنشاط العملات المشفرة في المملكة المتحدة عام 2024 شرطًا أساسيًا لجميع الشركات الراغبة في العمل في هذا القطاع. تتطلب عملية الترخيص امتثالًا تنظيميًا صارمًا وتوفر حماية إضافية لكل من المستخدمين والنظام الاقتصادي ككل. يهدف تنفيذ هذه التدابير إلى خلق بيئة مستقرة وآمنة لتطوير تقنيات وخدمات العملة المشفرة.
“أنا متخصص في إرشادك خلال آخر التطورات في مجال الأعمال وتحسين مشروعك ليتوافق مع أحدث القوانين واللوائح في المملكة المتحدة. لا تتردد – تواصل معي اليوم، ودعنا نبدأ عملية نجاحك في المملكة المتحدة.”
الأسئلة المتداولة
هل تمنح المملكة المتحدة ترخيصًا لأنشطة التشفير؟
نعم، ولكن رسميا لا يسمى الترخيص
كيف يمكنني الحصول على ترخيص التشفير في المملكة المتحدة
يتعين على الأفراد الراغبين في المشاركة في أنشطة العملات المشفرة المتعلقة بالأعمال التجارية في المملكة المتحدة التسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA)
ما هي أنشطة ترخيص التشفير في المملكة المتحدة
بمجرد منح هيئة الرقابة المالية (FCA) الترخيص، يجوز لمقدمي خدمات التشفير المسجلين المشاركة في الأنشطة التالية:
- حماية و/أو إدارة الأصول المشفرة للعملاء
- تقديم العملات المشفرة إلى العملات المشفرة ومن العملات الورقية إلى بورصات العملات المشفرة
- ICO وITO
كم من الوقت يستغرق الحصول على الترخيص
إذا كان الطلب مكتملًا ولم تطلب الهيئة أي معلومات إضافية عن المستندات، فسيتم تسليم القرار خلال 6 أشهر من تاريخ الطلب. ومع ذلك، هذا ليس هو الحال في كثير من الأحيان. إذا طلبت هيئة الرقابة المالية (FCA) مزيدًا من المعلومات، فيجب على مقدم الطلب تقديمها في غضون 3 أشهر
هل يمكن لغير المقيمين في المملكة المتحدة امتلاك شركة عملات مشفرة؟
نعم، ولكن يجب على مدير شركة العملات المشفرة في المملكة المتحدة أن يقيم رسميًا في البلاد
هل من الضروري أن يكون لديك حساب مصرفي للحصول على الترخيص؟
إن فتح حساب مصرفي ليس شرطًا رسميًا لتأسيس شركة عملات مشفرة في المملكة المتحدة. ومع ذلك، يوصى بشدة بالحصول على واحدة منها
ما هو الحد الأدنى لرأس المال المصرح به لمزود خدمة العملة الافتراضية
لا يوجد أي شرط رسمي للحد الأدنى من مبلغ رأس المال المصرح به
ما هي مدة إصدار ترخيص التشفير؟
نظرًا لأنه ليس ترخيصًا رسميًا بل ترخيصًا، فليس له تاريخ انتهاء الصلاحية
ما الذي تحتاجه شركة العملات المشفرة للتقدم بطلب للحصول على ترخيص FCA في المملكة المتحدة؟
من أجل التسجيل كمقدم خدمة الأصول الافتراضية في المملكة المتحدة، يجب على مقدم الطلب استيفاء المعايير التالية:
- أن تكون لديك شركة قائمة في المملكة المتحدة ولها مكتب محلي
- الاحتفاظ بجميع السجلات المتعلقة بالمعاملات التي تمت بموجب الترخيص في مكان العمل
- قم بتعيين مدير ومسؤول مكافحة غسيل الأموال مستوفيين للمتطلبات الرسمية (الخلفية المهنية والمعرفة اللازمة، والسجل الجنائي النظيف وما إلى ذلك)
- اجمع كافة التقارير والمستندات اللازمة لتقديم الطلب.
لماذا يجب أن تحصل على ترخيص التشفير في المملكة المتحدة
هناك بعض الأسباب القوية التي تجعل من المفيد إنشاء وإدارة شركة عملات مشفرة في المملكة المتحدة. بادئ ذي بدء، تعد المملكة المتحدة إطارًا تنظيميًا موثوقًا به للغاية في أوروبا يدعم تجارة العملات المشفرة. ومن منظور أكثر عمومية، تعد المملكة المتحدة أيضًا مركزًا للتكنولوجيا المالية، حيث توفر بيئة ديناميكية مليئة بفرص التواصل والتطوير. أخيرًا، تعد عملية التسجيل لدى FSA واضحة إلى حد ما، مما يسمح لمقدمي الطلبات بضمان تقديم طلب مبسط وسلس إذا تم جمع المعلومات الضرورية بدقة
هل يمكن لمدير شركة العملات المشفرة أن يكون غير مقيم في المملكة المتحدة؟
لا، يجب أن يكون المدير مقيمًا في المملكة المتحدة. وبالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون للشركة مكتب محلي
ما هي التدابير المتخذة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة المتحدة؟
يجب على شركات العملات المشفرة في المملكة المتحدة تعيين مسؤول مختص في مكافحة غسيل الأموال ووضع سياسة مفصلة وواضحة لمكافحة غسيل الأموال
ما هي الصعوبات التي قد تنشأ في الحصول على ترخيص التشفير في المملكة المتحدة
من أجل الحصول على ترخيص من هيئة الخدمات المالية، يجب على المتقدمين استيفاء الشروط اللازمة. وبالتالي، قد تنشأ صعوبات إذا كانت المعلومات المقدمة إلى هيئة الخدمات المالية غير مطابقة للمتطلبات أو غير كافية. قد تنشأ صعوبات أخرى إذا فشل مقدم الطلب في إنشاء شبكة وسياسات شاملة لإدارة المخاطر تعتمد على الحجم المقدر وتعقيد أعمال التشفير
فريق دعم عملاء RUE
“مرحبًا، إذا كنت تتطلع لبدء مشروعك، أو لا تزال لديك بعض المخاوف، يمكنك بالتأكيد التواصل معي للحصول على مساعدة شاملة. اتصل بي ودعنا نبدأ مشروعك التجاري.”
“مرحبًا، أنا شيلا، على استعداد للمساعدة في مشاريعك التجارية في أوروبا وخارجها. سواء في الأسواق الدولية أو استكشاف الفرص في الخارج، أقدم التوجيه والدعم. لا تتردد في الاتصال بي!”
“مرحبًا، اسمي ديانا وأنا متخصص في مساعدة العملاء في العديد من الأسئلة. اتصل بي وسأكون قادرًا على تقديم الدعم الفعال لك في طلبك.”
“مرحبا، اسمي بولينا. سأكون سعيدًا بتزويدك بالمعلومات اللازمة لإطلاق مشروعك في الولاية القضائية المختارة - اتصل بي لمزيد من المعلومات!”
اتصل بنا
في الوقت الحالي، الخدمات الرئيسية لشركتنا هي الحلول القانونية والامتثال لمشاريع التكنولوجيا المالية. تقع مكاتبنا في فيلنيوس وبراغ ووارسو. يمكن للفريق القانوني المساعدة في التحليل القانوني، وهيكلة المشروع، والتنظيم القانوني.
رقم التسجيل: 304377400
التاريخ: 30.08.2016
الهاتف: +370 6949 5456
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Lvovo g. 25 – 702، الطابق السابع، فيلنيوس، 09320، ليتوانيا
رقم التسجيل: 38421992700000
التاريخ: 28.08.2019
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Twarda 18، الطابق الخامس عشر، وارسو، 00-824، بولندا
رقم التسجيل: 14153440–
التاريخ: 16.11.2016
الهاتف: +372 56 966 260
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Laeva 2، تالين، 10111، إستونيا
رقم التسجيل: 08620563
التاريخ: 21.10.2019
الهاتف: +420 775 524 175
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Na Perštýně 342/1، Staré Město، 110 00 Prague
يرجى ترك طلبك
