Kıbrıs’ta Kripto Lisansı
Kıbrıs kripto lisansı
KRİPTO PARA LİSANSININ MALİYETİ
PAKET «KIBRIS’TA ŞİRKET VE KRİPTO LİSANSI» |
26, 900 EUR |
- CASP, tescili ve yetkilendirilmesiyle ilgili olarak istişare aşamasındadır
- İş modeli danışmanlığı
- Kuruluş yapısına ilişkin danışma
- Karşı taraf sözleşmelerini incelemek ve onlarla danışmanlık yapmak
- Müşterinin atanmış bir kişiyi sağladığını varsayarsak, dahili süreç akışı kılavuzuna ilişkin rehberlik
- Promotör için başvuru dosyası hazırlanır
- Dahili operasyon kılavuzunun özelleştirilmesi
- Risk Yönetimi, İç Prosedürler ve Uyumluluk Kılavuzları her kurumun ihtiyaçlarına göre özel olarak hazırlanır
- İnceleyerek ve yardımcı olarak bir iş planı hazırlayın
- Başvuru formunun hazırlanması
- Yardım ve tavsiyelerle finansal tahminlerin hazırlanması
- Şirketin ön ve arka uçlarına uygunluğun doğrulanması
- Hissedarlar ve yöneticiler için anketler incelendi
- Pay sahiplerinin uygun olduğunu kanıtlayan belgeler
- Pay sahibi için sermaye tablosunun hazırlanması (müşteri ve projeye atanan denetçiler tarafından imzalanmış)
- Dokümantasyon ve sertifika yardımı
- Başvurunun sunulmasının ardından CySEC ile iletişim
- Kimlik bilgilerini incelemek ve personel atamalarına yardımcı olmak
- CySEC’e ödenecek ücretler bildirilmelidir
- Başvuru süreciyle ilgili sorular başvuru destek personeli tarafından yanıtlanabilir
- Kuruluş hizmetlerinin sağlayıcıları
- Kıbrıs’ta şirket kuruluşu
- Şirket sekreterinin kayıtlı ofisi
Kripto Projeleri için Yasal Hizmetler | 1,500 EUR |
KIBRIS’TA KRİPTO PARA Lisansı ALMANIN FAYDALARI
Kıbrıs’ın finansal hizmet sağlayıcılar arasındaki popülaritesi bir dizi faktöre bağlanabilir. Öncelikle ülkedeki mevzuat ve düzenlemelerin net ve kanıtlanmış bir sistem içerisinde olması, hizmet sağlayıcılara çeşitli yatırım hizmetleri için yüzlerce lisans arasından seçim yapma olanağı sağlıyor. Bu lisansların diğer ayırt edici özellikleri, büyük/küçük harfe duyarlı uygulama gereksinimlerine ve daha hızlı başvuru onay oranlarına izin verecek şekilde farklı düzeylere bölünmüş olmalarıdır. Kıbrıs’ta kripto türevleri de dahil olmak üzere çok çeşitli finansal araçlar tanınmakta ve desteklenmektedir. Adanın çeşitli iş ortamı buna daha da yansıyor. Sonuç olarak, Kıbrıs’ın vergilendirme planı kurumsal büyüme ve gelişme açısından çoğu kıta Avrupa ülkesine göre daha caziptir. Düzenleyici kurumlar da yabancı yatırımcılara burada şirket açtıklarında geniş haklar vererek onları iyi koşullarda tutuyorlar. Nihai bir avantaj olarak Kıbrıs, diğer uluslararası yargı bölgelerine kıyasla kripto para madenciliği konusunda herhangi bir kısıtlama getirmiyor.
Kıbrıs’ta kripto para birimleri için lisanslama sistemi ve finansal hizmetler
Kıbrıs’taki bir Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı (CASP), kripto para birimleri ile fiat para birimleri arasında para alışverişi hizmetleri sunmaktadır. Kripto varlıklarını içeren alım satım işlemlerinin gerçekleştirilebilmesi için düzenleyici bir kurumdan izin alınması gerekir.
CASP başvuruları, Kıbrıs’taki yetkili kriptografik varlık sağlayıcılarını da kontrol eden Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC) tarafından verilir (veya reddedilir). SAP, mevzuata göre, kara para aklamayı önlemeye yönelik yasal tedbirlere bağlı olmaksızın başka bir kişiye aşağıdaki hizmetleri sağlayan kişi olarak tanımlanır:
- Fiat (geleneksel) para birimlerine karşı kripto para ticareti
- Şifreleme varlık değişimi
- Kriptografik varlıkların, kriptografik anahtarların veya kriptografik varlıkların elde edilebileceği araçların elde edilmesi, devredilmesi, bulundurulması veya saklanması
- İlk teklifler de dahil olmak üzere kriptografik varlık teklifleri ve satışları
- Kripto varlıklarını dağıtmak, tedarik etmek ve/veya satmak (orijinal teklif dahil) ve/veya finansal hizmetler sağlamak.
Düzenleyiciye göre, kriptografik varlıklar aşağıdaki gibi finansal hizmetler aracılığıyla dağıtılır, tedarik edilir ve/veya satılır:
- Talimatları alma ve aktarma
- Emirlerin istemci tarafında yürütülmesi
- Bağımsız olarak sahip olunan ve işletilen işletme
- Kripto para portföylerinin yönetimi
- Yatırım tavsiyeleri
- Sorumluluk türlerine göre kripto varlıkların yerleştirilmesi ve/veya sigortalanması
- Kripto varlıklar yükümlülük yaratmadan yerleştirilebilir
- Kripto varlıklarının alınıp satılabileceği çok taraflı bir ticaret platformunu yönetin.
Kripto varlıklar konusunda Kıbrıs’ta net bir düzenleme bulunmuyor. Kripto varlıklarını içeren operasyonlar söz konusu olduğunda yasal gerekliliklere uymak hâlâ gereklidir. Kanun, yargı yetkisi dışındaki bölgeler için geçerli değildir ancak aşağıdaki işlemlere izin verilmektedir:
- Madenciliğe yatırım yapmak
- ICO’ların işleyişi
- Çeşitli dijital para birimleri aktarılabilir ve sahip olunabilir
- Fiat’tan kriptoya borsa işlemleri
- Şifreleme hizmetleri oluşturma.
KRİPTO PARA LİSANSI ALMAK İÇİN RESMİ GEREKSİNİMLER
CySEC, başvuru sahiplerinin başvuruda bulunup onaylanmadan önce aşağıdaki temel koşulları karşılamasını gerektirir:
- Kıbrıs’ta bir şirketi yönetmek ve sahibi olmak. Murahhas üye, Yönetim Kurulunun en az iki üyesinden biri olacaktır. Bu alanda bilgi ve uzmanlığa sahip olmak tüm CySEC yöneticileri için bir ön koşuldur. Onlardan ayrıca CySEC testi istenmektedir.
- Şirketin sorunsuz işleyişini ve işleyişini sağlamak için uygun iç kontroller oluşturulmalıdır.
- Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesi ve Bastırılması Direktifi’ne uygun politika ve prosedür geliştirilmesi.
- Şirket, Kıbrıs’ta işlevsel bir ofise sahip olmayı ve şirketin temel işlevlerini yerine getirebilecek tam zamanlı çalışanları işe almayı planlıyor.
- Yüksek kaliteli yönetimin elde edilebilmesi için yönetim mekanizmaları şeffaf olmalı ve açıkça tanımlanmalıdır.
Avantajları
Çoğu Avrupa ülkesi ABD’den daha düşük vergi oranlarına sahiptir
Madenlere sınırlama getirilmiyor
Sahipler için uzaktan yönetim
Hesap açmanın daha kolay bir yolu
LİSANSA ÖZEL SERMAYE GEREKSİNİMLERİ
Yetkilendirme süreci söz konusu olduğunda üç yetkilendirme düzeyi vardır. Şirket tarafından sağlanan kripto varlık hizmetleri, tanımlarının temelini oluşturur. Dolayısıyla sermaye gereksinimleri yetki düzeyine göre değişiklik göstermektedir.
1. Sınıf
Yatırım tavsiyesi bu kategoriye giren CASP tarafından sağlanmaktadır. Başlangıçta 50.000€ sermaye toplamaları gerekiyor.
2. Sınıf
CASP’ler, 1. sınıf lisanslarının bir parçası olarak aşağıdaki kriptografik varlık hizmetlerini sağlama yetkisine sahiptir:
- Kriptografik varlık değişimi ve/veya fiat para birimi değişimi
- Sabit bir yükümlülük olmaksızın kriptografik varlıklar yerleştirilebilir
- Müşterilerden sipariş almak ve yürütmek de dahil olmak üzere, müşteriler adına işlevlerin yerine getirilmesi.
- Kripto portföylerinin yönetimi
- Kripto varlıklarını dağıtmak, tedarik etmek ve/veya satmak (orijinal teklif dahil) veya bu tür faaliyetlerle ilgili mali hizmetler sağlamak.
Böyle bir izni alan şirketler için asgari sermaye gereksinimi 125.000 Euro’dur.
3. Sınıf lisansı
Bu kategoriye giren CASP’ler tarafından sağlanan hizmetler arasında Sınıf 1 ve Sınıf 2 lisanslarına dahil olanlar ve aşağıdakiler gibi kriptografik varlık hizmetleri yer alır:
- Kripto varlıklarının sigortalanması ve/veya yerleştirilmesi konusunda kesin bir taahhüt
- Yönetim, mülkiyetin devri, sitenin devri, depolama ve/veya depolama (depolama dahil) dahil olmak üzere kriptografik varlıklar, kriptografik anahtarlar veya kriptografik varlık kontrolleriyle ilgili işlemler.
- Çok taraflı bir sistemin sonucu olarak birden fazla üçüncü tarafın kripto varlıklarındaki hisseleri alıp satması.
Böyle bir izni almak için gereken başlangıç sermayesi 150.000 Euro’dur.
Kriptografik hizmetlerin bu üç kriterden herhangi birini karşılayan şirketler tarafından sağlanması gerekir.
KIBRIS’TA FİNANSAL HİZMETLER ŞİRKETİ KURMAK İÇİN RESMİ GEREKSİNİMLER
Kripto para lisansı başvurusunda bulunanların, kripto varlık hizmetleri sunabilmeleri için finansal hizmet sağlayıcı olarak kayıtlı olmaları gerekir. Sonuç olarak şirketin kurulabilmesi için aşağıdaki şartların sağlanması gerekmektedir:
- Fiziksel bir ofis alanına sahipseniz veya kiralıyorsanız, sanal ofis alanının varlığı CASP lisansı almak için yeterli değildir
- Banka hesabı aracılığıyla sermaye tahsis etme
- Üst düzey pozisyonlar için ilgili finans sektörü deneyimi ve yeterli sayıda çalışan gereklidir
- AB direktiflerini şirket içi talimat ve politikalara uygulama
- Kullanılabilir kapasitelerin, hizmetlerin, yazılımların açıklaması ve kişisel bilgilerin açık, ayrıntılı ve doğru şekilde açıklanması
- İlgili KYC düzenlemelerine uymak için doğru yazılım, araç ve uygulamaları edinip uygulamak önemlidir.
KIBRIS’TA ŞİRKET KURMA SÜRECİ
Kıbrıs’ta şirket kurmak dört ana adımdan oluşur. Başvuru için gerekli tüm belgelerin ilk adımda toplanması gerekmektedir. Bu belgeler arasında bir şirketin tescili ve kayıtlı ofis alanına ilişkin rapor ve beyanlar yer almaktadır. Ayrıca başvuruyla birlikte Ana Sözleşme (MAA) ve sermaye beyanının da sunulması gerekmektedir. Ayrıca başvuru sahibi tarafından resmi bir şirket adı seçilip sunulmalıdır. Şirketin adı benzersiz olmalı ve şirket sicil memuruna kayıtlı diğer Kıbrıs şirketlerinin adlarından farklı olmalıdır. Son olarak başvurunun Kıbrıs Şirketler Sicil Memurluğuna yapılması gerekmektedir. Kayıt memurunun kararı son adımdır. Onay veya ret genellikle bu tür bir başvurunun gönderilmesinden sonraki beş iş günü içinde teslim edilir.
CASP yetkilendirmesine başvurmadan önce başarıyı garantilemek için bazı adımları burada bulabilirsiniz
Başvuru sahibinin CASP başvurusunda bulunabilmesi için aşağıdaki kriterleri karşılaması gerekir:
- Kıbrıs’ta kayıtlı, tamamen işlevsel ve uyumlu bir şirkete ve orada bir ofis alanına sahip olmak
- Yararlanıcıların ve hizmet sağlayıcıların, özellikle itibarları açısından, yasalara uygun hareket etmelerini sağlayın
- Şirketin faydalanıcılarını ve politikalarını belirleyip bunlarla ilgili rapor hazırlamak
- Tüm form ve anketlerin belge paketine dahil edildiğinden emin olun
- İstedikleri CASP lisans sınıfının sermaye gereksinimlerini karşıladığından emin olun
- KYC prosedürlerinin takip edildiğinden emin olun
- Alıcıların ekonomik profilini belirlemek ve onlarla ilişkili çeşitli riskleri değerlendirmek
- Operasyonların nasıl finanse edileceğini belirleyin
- İşlemleri sürekli izleyerek, şüpheli işlemleri gerçekleştiği anda tespit edin ve bildirin
- Müşterilerle olası çıkar çatışmalarını önlemek için iç politika ve prosedürlerinin yürürlükte olduğundan emin olun.
Gerekli belgelerin mevcudiyetine bağlı olarak başvuru ve destekleyici belgelerin hazırlanmasının 1-2 ay sürmesi beklenmektedir.
Kıbrıs’ta Kripto Düzenlemeleri Genel Bakışı
Dikkate Alma Süresi |
6 ay | Denetim için Yıllık Ücret | 5,000 |
Başvuru için Devlet Ücreti |
10,000 EUR | Yerel Personel Üyesi | Gerekli |
Gerekli Sermaye | 25,000 EUR’dan başlayan | Fiziksel Ofis | Gerekli |
Kurumsal Gelir Vergisi | 12.5% | Muhasebe Denetimi | Gerekli |
KİŞİLERİN YÖNETİM POZİSYONLARINA ATANMASI
CASP’nin kaydedilebilmesi için İcra Direktörlerinden en az birinin Kıbrıs’ta yaşaması gerekir. Uygunluk ve uygunluk testi aynı zamanda icra direktörleri tarafından da geçilmelidir.
Hissedarların cezai açıdan temiz olduklarının beyan edilebilmesi için özgeçmiş kontrolü de yapılması gerekmektedir. İcra direktörlerine benzer şekilde, hissedarların da uygun ve uygun bir testten geçmesi ve bir geçmiş kontrolünü tamamlaması gerekir. Yönetici pozisyonundaki kişiler için iş alanında ilgili deneyim bir diğer gerekliliktir.
CASP yetkilendirme başvuruları için gerekli formlar ve belgeler
Başvuru sahibinin yetkilendirme başvurusunda bulunabilmesi için aşağıdaki belgeleri sunması gerekir:
- CASP’ye başvuru formu
- Şirkete ait belgeler (kuruluş belgesi, yönetici/sekreter belgesi, hissedar bilgileri, Sözleşme ve Makaleler, vb.).
- İç prosedürlere ilişkin bir kılavuz, kara para aklamayı önleme kılavuzu ve müşterilerinizi tanımaya yönelik bir kılavuz
- CASP’nin yeterli fona (tutar, kaynaklar, ilgili sözleşmeler) sahip olduğuna dair kanıt sağlamak
- Finansal durumla ilgili bilgiler (varsa tahminler ve mali tablolar)
- Şirketin müşterilerinin çıkarlarını en iyi şekilde gözetmeye kararlı olduğunu ve kayıp veya tedbirsizlik riskini en aza indireceğini gösteren organizasyonel ve operasyonel yönler (ilk üç yıllık operasyon planı, organizasyon yapısı, iç prosedürler) hakkında bilgiler.
- Finans ve muhasebe iş akışları ve pazarlama stratejisi
- Dahili AML/KYC prosedürleri için müşteri katılım iş akışı belgeleri
- CASP tarafından yönetilen kripto varlık cüzdanı ve genel anahtar adresleri
- Veri yönetimi belgelerine yönelik iş akışları ve prosedürler
Takip eden altı ay içinde CySEC, başvuru tarihine bağlı olarak başvuruyu onaylayabilir veya reddedebilir.
CYSEC BAŞVURU ÜCRETLERİ
Kripto Varlık Hizmetleri Sağlayıcısı (CASP) yetkilendirme başvurusunun maliyeti, yıllık 5.000 Euro lisans yenileme ücretinin ardından 10.000 Euro’dur.
Başvurunun reddedilmesi halinde lisans ücreti iade edilmez.
Kıbrıs
Başkent |
Nüfus |
Para Birimi |
GSYİH |
Lefkoşa | 1,244,188 | EUR | $29,535 |
UYUM GEREKSİNİMLERİ
Kripto varlık sağlayıcıları, uyumluluğu sürdürmek, düzenleyici gerekliliklere uygun şekilde faaliyet göstermek ve CASP lisanslarını kaybetmemek için bu görev ve uygulamaları takip etmeye devam etmelidir:
- Uygun politikalar, prosedürler ve kontroller geliştirip uygulayarak kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele etmek
- İlgili riskleri düzenli olarak yönetmek ve gerektiğinde bunları değerlendirmek
- Kişisel ve diğer verileri toplayarak müşteri profili oluşturmak ve müşteri bilgilerini güncellemek
- Bir kuruluş içinde muhasebe
- Kara Para Aklamayı Önleme Grubuna (MOKAS) ticari faaliyetler hakkında düzenli raporlar sunmak
- Özellikle büyük işlemler veya görünürde ekonomik veya hukuki amacı olmayan işlemler söz konusu olduğunda, her şüpheli işlemin niteliğine göre değerlendirilmesi
- Kara para aklamanın ve terörün finansmanının iç kontroller yoluyla önlenmesi
- Uyum yöneticileri atanır
- Şifreleme varlıklarıyla ilgilenen çalışanlar sürekli eğitim almalıdır
Varlıkların teklifine veya satışına ilişkin takas, transfer, katılım ve hizmetlerin sağlanmasını içeren işlemler, yukarıdaki uyumluluk gerekliliklerine tabidir.
KURUCUSUN FİZİKSEL VARLIĞI
Kıbrıs merkezli CASP’ın kurucusunun ülkede fiziksel olarak bulunmasına ilişkin özel bir gereklilik bulunmuyor. Şirket personelinin en az yarısının Kıbrıs’ta olması resmi olarak zorunludur. Bu gereklilik İcra Direktörlerini kapsamaktadır.
Yapısal / İÇ DEĞİŞİKLİKLERİN KAYDEDİLMESİ
Aşağıdaki değişiklikler kayıtlı CASP’ler tarafından 1.000 ila 5.000 Euro arasında bir maliyet karşılığında talep edilebilir:
- Sağlayıcı, kendisiyle ilgili hizmetleri veya etkinlikleri değiştirir
- Kripto cüzdanı için adres güncellemesi
- Herhangi bir yönetim üyesinin veya yönetim kurulunun ayrıntıları güncellendi
- Yararlanıcılara ilişkin yeni bilgiler
- Sağlayıcıdan web sitesi güncellemeleri
KIBRIS’TA KRİPTO PARA VERGİ ORANLARI
Yukarıda kısaca belirtildiği gibi, Avrupa’daki diğer ülkelerin aksine, Kıbrıs’ta kurumlar vergisi oranları düşüktür. Kripto para birimleri, CASP’leri standart kurumlar vergisi oranlarına tabi tutarak, yerel makamlar tarafından vergiye tabi bir varlık olarak tanınmaktadır. Şu anda kripto para alım satımından elde edilen gelir %12,5 oranında vergilendirilmektedir. Kripto para ticaretinden elde edilen gelir, bu gelirin elde edilmesi için yapılan harcamalar ile azaltılabilir.
Regulated United Europe, Kıbrıs’ta bir şirket açmanıza ve kripto para birimi lisansı almanıza yardımcı olacak uzmanlardan oluşan bir ekiptir. Müşterilerimizin işlerinin idari yönünü güvenle yönetmelerine yardımcı olmak için el ele çalışarak yasal rehberlik sağlıyoruz ve iş ve lisans başvuruları için güçlü bir hazırlık sağlıyoruz.
Ayrıca Regulated United Europe‘dan avukatlar, kripto projelerine hukuki destek sağlıyor ve MICA düzenlemeleri.
Kıbrıs’ta 2024’te Kripto Lisanslama: Avrupa Pazarına Giriş Kapısı
Kıbrıs, stratejik coğrafi konumu ve iş dostu düzenleyici ortamıyla Avrupa pazarına erişmek isteyen kripto işletmeleri için tercih edilen bir destinasyon haline gelmektedir. Bu kılavuz, Kıbrıs’ta bir kripto borsa lisansı almanın gerekli adımlarını, maliyetlerini ve kurulmuş bir kripto operasyonunun avantajlarını detaylı bir şekilde ele almaktadır.
Kıbrıs’ta Kripto Borsaları İçin Düzenleyici Çerçeve
Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC), yargı alanı içinde kripto ile ilgili faaliyetlerin denetiminden sorumludur. Kıbrıs, Avrupa Birliği düzenlemeleri ile uyum sağlarken, kripto para işlemlerinin güvenliğini ve şeffaflığını sağlayan bir çerçeve sunmaktadır.
Kıbrıs’ta Kripto Lisans Türleri
Kıbrıs, çeşitli kripto iş modeline uygun lisanslar sunmaktadır:
- Kıbrıs’ta kripto borsa lisansı: Kripto para birimlerinin fiat para birimleri veya diğer kripto para birimleri ile değiştirilmesine izin verir.
- Kıbrıs’ta kripto broker lisansı: Entitelerin kripto işlemlerinde aracı olarak hareket etmesine olanak tanır.
- Kıbrıs’ta kripto ticaret lisansı: Dijital varlıkların ticareti ile uğraşan işletmeler için özel olarak tasarlanmıştır.
- Kıbrıs’ta VASP kripto lisansı: Daha geniş bir sanal varlık hizmet yelpazesi sunan sağlayıcılar için amaçlanmıştır.
Kripto Lisansı Başvuru Şartları
Başvuru sahiplerinin AML/CFT düzenlemelerine uygunluğunu göstermeleri, sağlam işletme protokolleri bulundurmaları ve şeffaf finansal kayıtlarını sürdürmeleri gerekmektedir. Başvuru süreci, müşteri varlıklarını korumak için iş planlarının ve güvenlik önlemlerinin detaylı bir şekilde incelenmesini içermektedir.
Kıbrıs’ta Kripto Lisanslama Maliyeti
Kıbrıs’ta kripto borsa lisans maliyeti Avrupa Birliği içinde rekabetçi bir seviyededir, bu durum Kıbrıs’ı yeni piyasa girişleri için cazip bir yargı alanı haline getirmektedir. Finansal planlama, hem lisans ücretlerini hem de devam eden uyumluluk maliyetlerini hesaba katmalıdır.
Kıbrıs’ta Kripto Lisansının Sağladığı Avantajlar
Kıbrıs’ta bir kripto lisansı sağlamak, Avrupa Birliği pazarına düzenlenmiş bir çerçeve altında erişim sağlamanın yanı sıra, işletmelerin geniş pazar fırsatlarından yararlanmasını sağlar. İş stratejisi planlaması ve düzenleyici gerekliliklere uyum sağlama ile işletmeler başarılı bir şekilde Kıbrıs’ın canlı kripto pazarında yol alabilirler.
Kıbrıs Kripto Pazarındaki Yatırım Fırsatları
Kıbrıs’ın uygun vergi rejimi ve stratejik konumu benzersiz yatırım fırsatları sunmaktadır. Daha düşük lisans maliyeti potansiyeli, özellikle yeni piyasa katılımcıları için çekici bir giriş noktası olabilir; aslında, Kıbrıs’ta en ucuz kripto lisansı, maliyet etkin bir giriş noktası sağlayabilir.
Mevcut Bir Lisans Satın Alma
Piyasaya daha hızlı giriş yapmak isteyenler için mevcut bir Kıbrıs’ta satılık kripto borsa lisansı satın almak çekici bir seçenek olabilir. Bu yaklaşım, zaman kazandırabilir ancak lisansın mevcut tüm düzenleyici standartları ve iş gereksinimlerini karşıladığından emin olmak için detaylı bir inceleme gerektirir.
Sonuç: Kıbrıs, kripto para düzenlemelerini iyileştirmeye devam ettikçe, Kıbrıs’ta kripto borsa lisansı sağlamak, sadece yerel ve AB düzenlemelerine uyum sağlamakla kalmaz, aynı zamanda işletmeleri geniş pazar fırsatlarından faydalanacak konuma getirir. Stratejik planlama ve düzenleyici gerekliliklere uyum ile işletmeler başarılı bir şekilde Kıbrıs’ın canlı kripto pazarında yol alabilirler.
“Kıbrıs’ta işinizi başlatmayı mı düşünüyorsunuz? Bu sizin için ideal bir fırsat olabilir. Bugün benimle iletişime geçin ve projenizle ilgili kapsamlı bir görüşme yapalım.”
SIKÇA SORULAN SORULAR
Kıbrıs'ta kripto lisansı alma süreci nedir?
Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC) kripto şirketlerini kaydeder ve düzenler. Yerel düzenleyici çerçeve dahilinde kripto değişim hizmetleri sağlamak için Kıbrıs'taki kripto şirketlerine Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcısı denir.
Kıbrıs'ta kripto lisansının faaliyetleri nelerdir?
Daha önce kripto faaliyetlerinin kapsamının lisans sınıfına göre değiştiğini kısaca belirtmiştim. Sınıf 1 lisansına sahip CASP'ler tarafından yalnızca yatırım ve finansal danışmanlık sağlanabilir. Sınıf 2 lisansına sahip bir CASP, finansal ve yatırım tavsiyeleri sağlayabilir ve:
- Müşterilerden sipariş iletme ve alma
- Müşterilere siparişlerinde yardımcı olun
- Fiat para birimi ve kripto varlık borsası
- Kripto para birimi değişimi
- Kripto varlıkları dağıtmak, teklif etmek ve/veya satmak ve bunlarla ilgili finansal hizmetler sağlamak
- Kripto varlıklar kesin taahhütler olmadan yerleştirilmelidir
- Kripto varlıkları için portföy yönetimi
CASP'lerin Sınıf 1 ve Sınıf 2'de belirtilen hizmetleri sağlamanın yanı sıra aşağıdakileri de sağlamasına izin verilir:
- Kripto varlıklar veya kriptografik anahtarlar, gözetim dahil olmak üzere yönetilir, aktarılır, tutulur ve/veya güvenli bir şekilde saklanır
- Kripto varlıkların sigortalanması ve/veya yerleştirilmesine yardımcı olmak
- Kripto varlıklarındaki alıcı ve satıcı çıkarlarını, bir işlemle sonuçlanacak şekilde çok taraflı olarak birleştirin.
Lisans alma süreci nedir
Gerekli tüm belge ve raporların toplanması, belgelerin mevcudiyetine bağlı olarak 1-2 ay kadar sürecektir. Başvuru gerekli tüm belgelerle birlikte gönderildikten sonra CySEC'in değerlendirme yapması ve nihai karar vermesi altı aya kadar sürebilir.
Kripto şirketleri Kıbrıs'ta ikamet etmeyenlerin mülkiyetinde olabilir
Bu doğru. Kripto şirketi sahiplerinin belirli bir eyalette ikamet etmesi gerekmez
Kıbrıslı olmayanların bir Kıbrıs kripto şirketinin yönetim kurulunda görev yapması mümkün mü?
Bu doğru. Kıbrıs, tüm şirketlerin yönetim kurullarında en az ikisi icracı olmak üzere en az dört yöneticinin bulunmasını şart koşuyor. Kurul, bölge sakinlerinin bölgede yaşamasını gerektirmiyor
Lisans almak için banka hesabına ihtiyacınız var mı
Bu doğru. Kıbrıs'ta tüzel kişilik kurmak bir banka hesabı açmayı gerektirir
Bir sanal para birimi hizmet sağlayıcısı minimum izin verilen sermaye ile çalışabilir mi?
Kıbrıs'taki kripto şirketlerinin aşağıdaki minimum kayıtlı sermayeye sahip olması gerekmektedir:
- 1. Sınıf lisans için 50.000 Euro
- Sınıf 2 için lisans ücreti 125.000 Euro'dur
- 3. Sınıf lisans için 150.000 Euro gereklidir
Kripto lisansları belirli bir süre için verilebilir mi?
Kıbrıs kripto lisansları yıllık olarak verilmektedir; Lisans sahiplerinin, lisanslarını yenilemek için yıllık 5.000 Euro yenileme ücreti ödemesi gerekiyor
Bir kripto şirketinin kuruluş sermayesi ne şekilde ödenir?
Şirket tüzel kişilik kazanmadan önce banka hesabına yatırılmalıdır.
Kıbrıs'ta şirket açmak ve kripto lisansı almak için sermaye yatırmak için son tarih nedir?
Kripto şirketleri kurulduktan sonra ancak kripto lisansına başvurmadan önce sermaye yatırmak zorundadır
Kıbrıs'ta kriptografi lisansına başvurmak için gerekenler nelerdir?
Başvuru sahibinin Kıbrıs'ta bir kripto lisansına başvurmadan önce aşağıdaki adımları tamamlaması gerekir:
- İlgili tüm yasa ve düzenlemelere uyun
- Kayıt koşullarının karşılandığından emin olun
- Kurumsal ve operasyonel gereksinimlerin karşılandığından emin olun
- KYC düzenlemelerine uyulmalıdır
- Alıcıların ekonomik profillerini analiz edin
- Operasyonların uygulanması için fon kaynağını belirleyin
- İşlemlerin izlenmesine yönelik uyumlu ve işlevsel bir sistem geliştirin
- Sahtekarlık işlemleri tespit edilmeli ve rapor edilmelidir
- İşletmeye ve müşterilere yönelik riskleri tanımlayın ve değerlendirin
Kıbrıs'ta kripto lisansı almanın faydaları nelerdir?
Kıbrıs'ta kayıtlı şirketler, bir dizi sağlam nedenden dolayı Kıbrıs kripto düzenlemesinden yararlanmaktadır. Her şeyden önce, Kıbrıs'ın düzenleyici çerçevesi AB kripto düzenlemelerini takip ederek diğer pazarlara sorunsuz geçişe olanak tanıyor. Finansal araçlara gelince, Kıbrıs, kripto türevleri de dahil olmak üzere geniş bir yelpazeyi destekliyor. Çok geniş bir hizmet yelpazesi sunabilme yeteneği, kripto şirketlerinin sahip olduğu avantajlardan biridir. Kıbrıs'ın kripto şirketleri için düşük vergi oranları var ve bu da üçüncü büyük avantaj
Kıbrıs kripto para şirketleri denetimden geçiyor mu?
Bu doğru. Yöneticiler yıllık genel kurul toplantısında hissedarlara mali tablolar sunmalıdır. Toplantı sonrasında mali tabloların ve yönetim kurulu raporunun denetimi için yetkili bir yerel denetçiye danışılması gerekmektedir.
Bir kripto şirketinin yöneticisinin Kıbrıslı olmayan biri olması mümkün mü?
Evet elbette. Bir kripto şirketinin ne tür bir kuruluş olarak kayıtlı olduğu önemli değil; ikamet kısıtlaması yok
Kıbrıs'ta kara para aklamayı ve terörün finansmanını önlemeye yönelik bir sistem mevcut mu?
Kıbrıs'taki düzenleyici çerçeve AB düzenlemelerine uygun olduğundan, kripto şirketlerinin kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek için belirli önlemler alması gerekiyor. Bunlardan birkaçı var:
- Kara para aklama ve terörün finansmanı politikaları, prosedürleri ve kontrol önlemleri geliştirilmeli ve uygulanmalıdır
- Projeyle ilişkili riskleri ölçmek ve azaltmak
- Müşteri profili oluşturmak ve müşterilerden kişisel bilgilerini isteyerek güncellemek
- Dahili işlemlerin kayıtlarının tutulması
- Yapılan çalışmalara ilişkin MOKAS'a düzenli raporlar sunmak
- Şüphelenilen işlemin niteliğine göre her birinin değerlendirilmesi
- İç kontrolün sürdürülmesi yoluyla kara para aklamanın ve terörizmin finansmanının önlenmesi
- Saygın uyumluluk yöneticilerinin atanması
- Varlıklar ile çalışmak çalışanların eğitimli olmasını gerektirir
Kıbrıs'ta kara para aklamanın ve terörizmin desteklenmesinin önlenmesine yönelik prosedürler nelerdir?
Şüpheli işlemlerle uğraşırken, özellikle büyük işlemlerde ve açık bir ekonomik veya hukuki amacı yokmuş gibi görünen işlemlerde yukarıdaki önlemlerin eksiksiz bir şekilde uygulanması gerekir.
RUE müşteri destek ekibi
“Merhaba, projenize başlamak istiyorsanız veya hâlâ bazı endişeleriniz varsa kapsamlı yardım için kesinlikle bana ulaşabilirsiniz. Benimle iletişime geçin ve iş girişiminizi başlatalım.”
“Merhaba, ben Sheyla, Avrupa ve ötesindeki ticari girişimlerinize yardımcı olmaya hazırım. İster uluslararası pazarlarda ister yurt dışındaki fırsatları araştırırken rehberlik ve destek sunuyorum. Benimle iletişime geçmekten çekinmeyin!”
“Merhaba, adım Diana ve müşterilere birçok soruda yardımcı olma konusunda uzmanım. Benimle iletişime geçin, talebiniz konusunda size etkili destek sağlayabileceğim.”
“Merhaba benim adım Polina. Projenizi seçilen bölgede başlatmak için size gerekli bilgileri vermekten mutluluk duyacağım; daha fazla bilgi için benimle iletişime geçin!”
BİZE ULAŞIN
Şu anda şirketimizin ana hizmetleri FinTech projelerine yönelik hukuki ve uyumluluk çözümleridir. Ofislerimiz Vilnius, Prag ve Varşova’da bulunmaktadır. Hukuk ekibi hukuki analiz, proje yapılandırması ve yasal düzenleme konularında yardımcı olabilir.
Kayıt numarası: 08620563
Tarih: 21.10.2019
Telefon: +420 775 524 175
E-posta: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prag
Kayıt numarası: 304377400
Tarih: 30.08.2016
Telefon: +370 6949 5456
E-posta: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7. kat, Vilnius,
09320, Litvanya
Sp. z o.o
Kayıt numarası: 38421992700000
Tarih: 28.08.2019
E-posta: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15. kat, Varşova, 00-824, Polonya
Europe OÜ
Kayıt numarası: 14153440
Tarih: 16.11.2016
Telefon: +372 56 966 260
E-posta: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonya