LICENÇA CRIPTOGRÁFICA EM CHIPRE

CUSTO DA LICENÇA DE CRIPTOMOEDA

BENEFÍCIOS DE OBTER UMA LICENÇA DE CRIPTOMOEDA EM CHIPRE

A popularidade de Chipre entre os prestadores de serviços financeiros pode ser atribuída a uma série de factores. Em primeiro lugar, a legislação e regulamentação do país estão num sistema claro e comprovado, permitindo aos prestadores de serviços escolher entre centenas de licenças para vários serviços de investimento. Outras características distintivas dessas licenças são que elas são divididas em diferentes níveis, permitindo requisitos de aplicação que diferenciam maiúsculas de minúsculas e taxas de aprovação de aplicações mais rápidas. Uma grande variedade de instrumentos financeiros também é reconhecida e apoiada em Chipre, incluindo derivados criptográficos. O ambiente empresarial diversificado da ilha reflecte-se ainda mais nisto. Como resultado, o regime fiscal de Chipre é mais atraente para o crescimento e desenvolvimento empresarial do que a maioria dos países da Europa continental. Os órgãos reguladores também mantêm os investidores estrangeiros em boas condições quando abrem empresas aqui, proporcionando-lhes amplos direitos. Como vantagem final, Chipre não impõe quaisquer restrições à mineração de criptomoedas em comparação com outras jurisdições internacionais.

O sistema de licenciamento e serviços financeiros para criptomoedas em Chipre

Um provedor de serviços de ativos criptográficos (CASP) em Chipre oferece serviços de câmbio de dinheiro entre moedas criptográficas e moedas fiduciárias. As operações de negociação envolvendo criptoativos necessitam de autorização de órgão regulador para serem realizadas.

Os pedidos CASP são emitidos (ou rejeitados) pela Securities and Exchange Commission (CySEC), que também controla os fornecedores autorizados de ativos criptográficos em Chipre. Um SAP é definido pela legislação como uma pessoa que presta os seguintes serviços a outra pessoa sem estar vinculado a medidas legais para prevenir a lavagem de dinheiro:

• Negociação de criptomoedas contra moedas fiduciárias (tradicionais)
• Troca de ativos criptográficos
• Obtenção, transferência, posse ou armazenamento de ativos criptográficos, chaves criptográficas ou meios pelos quais os ativos criptográficos podem ser obtidos
• Ofertas e vendas de ativos criptográficos, incluindo ofertas iniciais
• Distribuir, fornecer e/ou vender ativos criptográficos (incluindo a proposta original) e/ou prestar serviços financeiros.

De acordo com o regulador, os ativos criptográficos são distribuídos, fornecidos e/ou vendidos através de serviços financeiros como:

• Recebendo e transferindo instruções
• Execução de ordens do lado do cliente
• Empresa pertencente e operada de forma independente
• Gestão de carteiras de criptomoedas
• Assessoria em investimentos
• Colocação e/ou subscrição de criptoativos com base em tipos de passivo
• Criptoativos podem ser colocados sem criar passivos
• Gerencie uma plataforma de negociação multilateral onde ativos criptográficos podem ser comprados e vendidos.

No que diz respeito aos criptoativos, não existem regulamentações claras em Chipre. Ainda é necessário cumprir exigências legislativas quando se trata de operações envolvendo criptoativos. A lei não se aplica a territórios fora da jurisdição, mas são permitidas as seguintes operações:

• Investindo em mineração
• O funcionamento das ICOs
• Várias moedas digitais podem ser transferidas e possuídas
• Operações de troca de Fiat para criptografia
• Criação de serviços criptográficos.

REQUISITOS DE CAPITAL ESPECÍFICOS DA LICENÇA

Existem três níveis de autorização quando se trata do processo de autorização. Os serviços de criptoativos prestados pela empresa são a base para sua definição. Consequentemente, os requisitos de capital variam com base no nível de autorização.

Classe 1

A consultoria de investimento é fornecida pelo CASP, que se enquadra nesta categoria. Inicialmente, deverão angariar 50 mil euros em capital.

Classe 2

Como parte de sua licença classe 1, os CASPs estão autorizados a fornecer os seguintes serviços de ativos criptográficos:

• Troca de ativos criptográficos e/ou troca de moeda fiduciária
• Sem um passivo fixo, os ativos criptográficos podem ser colocados
• Desempenhar funções em nome de clientes, incluindo receber e executar ordens de clientes.
• Gestão de portfólios criptográficos
• Distribuir, fornecer e/ou vender ativos criptográficos (incluindo a oferta original) ou fornecer serviços financeiros relacionados a tais atividades.

125.000 euros é o requisito de capital mínimo para empresas que recebem tal licença.

Licença classe 3

Entre os serviços prestados pelos CASPs, que se enquadram nesta categoria, estão aqueles incluídos nas licenças Classe 1 e Classe 2, e serviços de ativos criptográficos como:

• Um compromisso firme de subscrever e/ou colocar ativos criptográficos
• Operações relacionadas a ativos criptográficos, chaves criptográficas ou controles de ativos criptográficos, incluindo administração, transferência de propriedade, transferência de site, armazenamento e/ou armazenamento (incluindo armazenamento).
• Múltiplos terceiros comprando e vendendo participações em ativos criptográficos como resultado de um sistema multilateral.

O requisito de capital inicial para receber tal licença é de 150.000 euros.

Os serviços criptográficos devem ser fornecidos por empresas que atendam a qualquer um desses três critérios.

REQUISITOS FORMAIS PARA ESTABELECER UMA EMPRESA DE SERVIÇOS FINANCEIROS EM CHIPRE

Os requerentes de licenças de criptomoeda devem estar registrados como prestadores de serviços financeiros para oferecer serviços de ativos criptográficos. Como resultado, os seguintes requisitos devem ser atendidos para que a empresa seja estabelecida:

• A presença de um escritório virtual não é suficiente para obter uma licença CASP se você possui ou aluga um escritório físico
• Alocação de capital através de uma conta bancária
• Para cargos seniores, é necessária experiência relevante no setor financeiro) e um número suficiente de funcionários
• Implementação das diretivas da UE em instruções e políticas internas
• Descrição das capacidades, serviços, software disponíveis e divulgação de informações pessoais que sejam claras, detalhadas e precisas
• Para cumprir os regulamentos KYC relevantes, é essencial adquirir e implementar software, ferramentas e práticas precisas.

O PROCESSO DE ESTABELECIMENTO DE UMA EMPRESA EM CHIPRE

Estabelecer uma empresa em Chipre envolve quatro etapas principais. Todos os documentos necessários para a inscrição devem ser reunidos na primeira etapa. Esses documentos incluem relatórios e declarações relativas ao registo e sede da empresa. Além disso, o Contrato Social (MAA) e a declaração de capital devem ser apresentados juntamente com a candidatura. Além disso, o nome formal da empresa deve ser selecionado e enviado pelo candidato. O nome da empresa deve ser único e diferente dos nomes de outras empresas cipriotas registadas no registo comercial. Por último, o pedido deve ser apresentado ao Registo Comercial de Chipre. A decisão do registrador é a etapa final. Uma aprovação ou recusa é normalmente entregue no prazo de cinco dias úteis após a apresentação de um pedido deste tipo.

Antes de solicitar autorização CASP, aqui estão algumas etapas para garantir o sucesso

O candidato deve atender aos seguintes critérios para enviar uma inscrição CASP:

• Possuir uma empresa registrada em Chipre que seja totalmente funcional e compatível, bem como um espaço de escritório no local
• Garantir que os beneficiários e prestadores de serviços estejam em conformidade com a lei – especialmente no que diz respeito à sua reputação
• Identifique os beneficiários e as políticas da empresa e prepare um relatório sobre eles
• Certifique-se de que todos os formulários e questionários estejam incluídos no pacote de documentos
• Garantir que a classe de licença CASP pretendida atenda aos requisitos de capital
• Certifique-se de que os procedimentos KYC sejam seguidos
• Determinar o perfil econômico dos compradores e avaliar os diversos riscos a eles associados
• Determine como as operações serão financiadas
• Detecte e relate transações suspeitas assim que elas ocorrerem, monitorando continuamente as transações
• Para evitar potenciais conflitos de interesse com os clientes, certifique-se de que as suas políticas e procedimentos internos estão em vigor.

Com base na disponibilidade dos documentos necessários, espera-se que a aplicação e a documentação de apoio levem de 1 a 2 meses para serem preparadas

Visão geral da regulamentação de criptomoedas em Chipre

NOMEAÇÃO DE INDIVÍDUOS PARA CARGOS DE GESTÃO

Para que um CASP seja registado, pelo menos um dos Diretores Executivos deve residir em Chipre. O teste de adequação e idoneidade também deve ser aprovado pelos diretores executivos.

Uma verificação de antecedentes também é necessária para os acionistas, para que possa ser declarado que eles estão criminalmente limpos. Semelhante aos diretores executivos, os acionistas devem passar por um teste de idoneidade e realizar uma verificação de antecedentes. Experiência relevante na área de negócios é outro requisito para quem ocupa cargos de gestão.

Formulários e documentação necessários para pedidos de autorização CASP

O requerente deve apresentar os seguintes documentos para submeter um pedido de autorização:

• Formulário para inscrição no CASP
• Documentos pertencentes à empresa (certificado de constituição, certificado de diretor/secretário, informações de acionistas, memorando e artigos, etc.).
• Um manual de procedimentos internos, um manual de combate à lavagem de dinheiro e um guia para conhecer seus clientes
• Fornecer provas de que o CASP possui fundos suficientes (valor, fontes, contratos relevantes)
• Informações sobre a situação financeira (previsões e demonstrações financeiras, se aplicável)
• Informações sobre aspectos organizacionais e operacionais (plano operacional inicial trienal, estrutura organizacional, procedimentos internos) que demonstrem que a empresa está comprometida com os melhores interesses de seus clientes e minimizará riscos de perda ou imprudência.
• Fluxos de trabalho financeiros e contábeis e estratégia de marketing
• Documentação do fluxo de trabalho de integração do cliente para procedimentos internos de AML/KYC
• Carteira de ativos criptográficos e endereços de chave pública gerenciados pelo CASP
• Fluxos de trabalho e procedimentos para documentação de gerenciamento de dados

Nos seis meses seguintes, a CySEC poderá aprovar ou negar o pedido com base na data de apresentação.

TAXAS DE APLICAÇÃO CYSEC

O pedido de autorização de Crypto Asset Services Provider (CASP) custa 10.000 euros, após uma taxa anual de renovação de licença de 5.000 euros .

Se o pedido for recusado, a taxa de licença não será reembolsada.

REQUISITOS DE CONFORMIDADE

Os provedores de ativos criptográficos devem continuar seguindo estes deveres e práticas para manter a conformidade, operar de acordo com os requisitos regulatórios e evitar a perda de suas licenças CASP:

• Combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo através do desenvolvimento e implementação de políticas, procedimentos e controlos adequados
• Gerenciar os riscos associados regularmente e avaliá-los conforme necessário
• Formação de um perfil de cliente e atualização de informações do cliente através da coleta de dados pessoais e outros
• Contabilidade dentro de uma organização
• Fornecer relatórios regulares ao Grupo Anti-Lavagem de Dinheiro (MOKAS) sobre operações comerciais
• Avaliar cada transação suspeita com base na sua natureza, especialmente quando existem grandes transações ou transações sem finalidade económica ou legal aparente
• Prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo através de controles internos
• Gerentes de conformidade são nomeados
• Funcionários que manuseiam ativos criptográficos devem receber treinamento contínuo

As operações que envolvam permuta, transferência, participação e prestação de serviços relacionadas à oferta ou venda de ativos estão sujeitas aos requisitos de conformidade acima.

PRESENÇA FÍSICA DO FUNDADOR

Não há nenhum requisito específico para que o fundador da CASP com sede em Chipre esteja fisicamente presente no país. É formalmente exigido que pelo menos metade do pessoal da empresa esteja em Chipre. Esta exigência envolve os Diretores Executivos.

REGISTRO DE ALTERAÇÕES ESTRUTURAIS / INTERNAS

As seguintes alterações podem ser solicitadas pelos CASP registados por um custo entre 1.000 e 5.000 euros:

• Fornecedor altera serviços ou atividades relacionadas a eles
• Atualização de endereço para a carteira criptografada
• Os detalhes de qualquer membro da administração ou do conselho de administração foram atualizados
• Novas informações dos beneficiários
• Atualizações do site do provedor

LICENCIAMENTO DE CRIPTOGRAFIA EM CHIPRE 2024: UMA PORTA DE ENTRADA PARA O MERCADO EUROPEU

Chipre, conhecido pela sua localização geográfica estratégica e ambiente regulamentar favorável aos negócios, está a tornar-se um destino preferido para as empresas de criptomoeda que procuram entrar no mercado europeu. Este guia fornece uma visão aprofundada da obtenção de uma licença de troca de criptografia em Chipre , destacando as etapas, custos e benefícios necessários para estabelecer uma operação de criptografia regulamentada.

Quadro Regulatório para Exchanges de Criptomoedas em Chipre

A Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC) é a principal responsável pela supervisão das atividades relacionadas com criptomoedas dentro da jurisdição. Chipre está alinhado com os regulamentos da União Europeia, mas também fornece um quadro que incentiva a inovação, garantindo ao mesmo tempo a segurança e a transparência das transações de criptomoedas.

Tipos de licenças criptográficas em Chipre

Chipre oferece uma variedade de licenças para acomodar vários modelos de negócios criptográficos:

• Licença de troca de criptografia em Chipre : permite a troca de criptomoedas por moedas fiduciárias ou outras criptomoedas.
• Licença de corretor de criptografia em Chipre : permite que entidades atuem como intermediários em transações criptográficas.
• Licença de negociação de criptografia em Chipre : Especificamente para empresas envolvidas na negociação de ativos digitais.
• Licença de criptografia VASP em Chipre : destinada a provedores que oferecem um espectro mais amplo de serviços de ativos virtuais.

Requisitos de aplicação para uma licença criptográfica

Os candidatos devem demonstrar conformidade com os regulamentos ABC/CFT, ter protocolos operacionais robustos e manter registos financeiros transparentes. O processo de inscrição inclui uma revisão completa dos planos de negócios e medidas de segurança para proteger os ativos dos clientes.

Custo do licenciamento de criptografia em Chipre

O custo da licença de troca de criptografia em Chipre é competitivo na União Europeia, tornando Chipre uma jurisdição atraente tanto para startups de criptografia quanto para empresas estabelecidas. O planeamento financeiro deve ter em conta tanto as taxas de licenciamento como os custos contínuos de conformidade.

Benefícios de obter uma licença criptográfica em Chipre

Garantir uma licença criptográfica em Chipre oferece vantagens significativas, incluindo acesso a todo o mercado da UE sob um quadro regulamentado, maior credibilidade empresarial e a confiança de clientes e investidores.

Oportunidades de investimento no mercado cripto cipriota

O regime fiscal favorável e a localização estratégica de Chipre oferecem oportunidades de investimento únicas. O potencial para custos de licenciamento mais baixos torna-o particularmente atraente; na verdade, a licença criptográfica mais barata em Chipre pode proporcionar um ponto de entrada económico para novos participantes no mercado.

Compra de uma licença existente

Para aqueles que procuram uma entrada mais rápida no mercado, adquirir para venda uma licença de troca de criptografia existente em Chipre pode ser uma opção atraente. Essa abordagem pode economizar tempo, mas exige a devida diligência para garantir que a licença atenda a todos os padrões regulatórios e necessidades comerciais atuais.

Conclusão: À medida que Chipre continua a aperfeiçoar os seus regulamentos sobre criptomoedas, garantir uma licença de troca de criptomoedas em Chipre não só permite a conformidade com os regulamentos locais e da UE, mas também posiciona as empresas para capitalizarem extensas oportunidades de mercado. Com planejamento estratégico e adesão aos requisitos regulatórios, as empresas podem navegar com sucesso no próspero mercado de criptografia cipriota.