Lisensiya ng Crypto sa UK

Impormasyon na Kinakailangan upang Magrehistro Negosyo ng Crypto sa UK

Upang matagumpay na makapagrehistro, mahalagang ibigay ang sumusunod na impormasyon at mga dokumento:

• Programa ng mga pagpapatakbo kung saan nakatakda ang mga partikular na aktibidad ng cryptoasset para sa negosyo
• Plano ng negosyo – pagtatakda ng mga layunin sa negosyo, mga customer, empleyado, pamamahala, mga plano at projection pati na rin ang plano sa pagpapatuloy ng negosyo
  • Dapat itong maging sapat na detalyado upang ipakita na ang panukala ay pinag-isipang mabuti at na ang kasapatan ng mga mapagkukunang pinansyal at hindi pinansiyal ay isinasaalang-alang
  • Dapat din itong isama ang mga detalye sa dami at halaga ng mga transaksyon, bilang at uri ng mga kliyente, pagpepresyo at mga pangunahing linya ng kita at gastos
  • Ang mga hula sa badyet at pananalapi para sa unang tatlong taon ng pananalapi ay sapilitan din
• Dapat kasama sa plano sa marketing ang isang paglalarawan ng mga customer at mga channel ng pamamahagi
• Istruktura ng organisasyon – isang paglalarawan kung paano nakaayos at inorganisa ang kumpanya, kabilang ang chart ng istruktura ng kumpanya at isang paglalarawan ng mga nauugnay na pagsasaayos ng outsourcing, kung mayroon man (maaaring humingi ang FCA ng kopya ng kontrata ng outsourcing)
• Mga system at kontrol – mga detalye ng mga pangunahing IT system na gagamitin ng kumpanya para sa mga pang-ekonomiyang aktibidad, kabilang ang mga detalye ng mga patakaran at pamamaraan sa seguridad ng IT
• Ang mga direktor at sinumang iba pang tao na responsable o magiging responsable para sa mga proseso ng pamamahala, ay dapat patunayan na mayroon silang magandang reputasyon, at may naaangkop na kaalaman at karanasan upang kumilos sa kapasidad na ito
• Nakalagay ang mga detalye ng mga kaayusan sa pamamahala at mga mekanismo ng panloob na kontrol upang matukoy at masuri ang mga panganib at isang paglalarawan ng mga hakbang sa pagkontrol sa money laundering at counter terrorist financing
• AML/CFT framework at risk assessment: dapat itong i-highlight ang mga panganib na partikular sa mga iminungkahing pang-ekonomiyang aktibidad at magbigay ng mga detalye kung paano pagaanin ng aplikante ang mga panganib na iyon, kabilang ang materyal sa pagsasanay ng kawani
• Ang pagtatasa ng panganib sa buong negosyo ay dapat magsama ng patakaran sa pagsubaybay at pagpapagaan
• Lahat ng cryptoasset public key/wallet address, kabilang ang lahat ng cryptoasset address na kinokontrol ng aplikante at ginagamit sa aktibidad ng negosyo para sa bawat cryptoasset na pinag-uusapan ng negosyo
• Mga kasunduan at proseso sa on-boarding ng customer
• Dapat na pagsusumikap ng customer at pinahusay na mga pamamaraan sa angkop na pagsusumikap, na nakakatugon sa mga minimum na kinakailangan na inilatag sa nauugnay na batas
• Mga pamamaraan sa pagsubaybay sa transaksyon
• Mga pamamaraan sa pag-record at pag-record
• Pag-uulat ng Money Laundering Mga indibidwal na form para sa lahat ng mga direktor, executive at opisyal
• Mga form ng Beneficial Owner para sa mga shareholder

Alinsunod sa mga regulasyon ng AML/CFT, sinumang opisyal, tagapamahala at kapaki-pakinabang na may-ari na nakikibahagi sa negosyong crypto, ay napapailalim sa angkop at wastong mga kinakailangan sa ilalim ng Regulasyon 58A ng mga MLR. Kinakailangan nilang pumasa sa fit at proper test bago ganap na mairehistro ang negosyo, o manatiling nakarehistro, sa FCA.

Ang pagsusulit ay dapat gawin ng:

• Isang kasosyo sa kumpanya
• Isang direktor ng kumpanya
• Isang miyembro ng lupon o hinirang na opisyal na responsable para sa pagsunod sa mga regulasyon
• Isang hinirang na opisyal para sa pag-uulat ng mga kahina-hinalang ulat ng aktibidad sa National Crime Agency
• Isang kapaki-pakinabang na may-ari, na nagmamay-ari o kumokontrol ng higit sa 25% ng mga bahagi o mga karapatan sa pagboto sa kumpanya
• Iba pang indibidwal na gumaganap ng papel na may katulad na impluwensya o responsibilidad

Sa pangkalahatan, ang layunin ng dokumentasyon ay upang matiyak na ang isang aplikante ay sumusunod sa batas ng AML/CFT at magagawang matagumpay na gumana sa merkado.

Paano Magbukas ng Crypto Company sa UK

Bago magparehistro sa FCA, ipinag-uutos na magtatag ng kumpanya sa UK. Isa sa pinakasikat na istruktura ng negosyo sa UK ay ang Private Limited Company (Ltd). Kasama sa mga bentahe ang proteksyon ng mga personal na asset, pagpaplano at pagbabawas ng buwis at kahit na pinahusay na propesyonal na imahe. Maaaring magtayo ng bagong kumpanya mula sa ibang bansa.

Walang mga kinakailangan para sa isang minimum na share capital. Ang isang kinakailangan para sa pagtatatag ng isang Pribadong Limitadong Kumpanya sa UK ay hindi bababa sa isang shareholder at isang direktor, na maaaring parehong tao at isang hindi residente ng UK.

Upang maging kwalipikado para sa pagpapatala sa FCA, ang isang kumpanya ng crypto ay dapat:

• Isama sa UK
• Magkaroon ng pisikal na opisina sa UK (PO box ay hindi pinapayagan)
• Magbukas ng corporate bank account para sa mga operasyon at transaksyong cryptocurrency
• Mangolekta at magpanatili ng mga tala sa lugar ng negosyo o rehistradong opisina ng lahat ng mga transaksyon tungkol sa anumang mga pagbabayad na ginawa
• Sumunod sa mga kinakailangan sa AML/CFT

Ang isang crypto company ay obligadong magtalaga ng isang tao upang maging responsable para sa pagsunod sa AML/CFT, upang subaybayan at pamahalaan ang pagsunod sa mga patakaran, pamamaraan at kontrol na may kaugnayan sa money laundering at pagpopondo ng terorista at upang kumilos bilang hinirang na opisyal sa ilalim ng ang Proceeds of Crime Act 2002. Ayon sa FCA, ang taong ito ay dapat magkaroon ng kaugnay na kaalaman, karanasan at pagsasanay, gayundin ng antas ng awtoridad at kalayaan pati na rin ang sapat na pag-access sa mga mapagkukunan at impormasyon na dapat magbigay-daan sa kanila upang maisagawa ang tungkuling iyon.

Mga hakbang sa pagbubukas ng Pribadong Limitadong Kumpanya sa UK:

• Pumili ng isang natatanging pangalan na dapat magsama ng Limitado o Ltd
• Pumili ng mga direktor at isang sekretarya
• Pumili ng alinman sa mga shareholder o guarantor
• Tukuyin ang mga taong may makabuluhang kontrol sa kumpanya (hal. mga karapatan sa pagboto)
• Maghanda ng Memorandum of Association at Articles of Association
• Tukuyin ang saklaw ng kumpanya at accounting record keeping
• Magrehistro ng kumpanya sa Companies House (kabilang ang pagpaparehistro ng opisyal na address at pagkuha ng SIC code)
• Magrehistro ng kumpanya sa HMRC para sa Buwis sa Korporasyon
• Magsumite ng aplikasyon para sa awtorisasyon ng cryptoasset sa FCA

Buwis sa Crypto sa UK

Habang lumilitaw pa ang isang masusing balangkas ng regulasyon ng crypto sa UK, Her Majesty’s Revenue and Customs (HMRC), ang buwis ng UK na awtoridad, ay nai-publish na ang Cryptoassets Manual, kung saan ang lahat ng mga pananagutan sa buwis na nauugnay sa crypto ay ipinaliwanag sa loob ng istraktura ng umiiral na batas. Magbasa pa dito Buwis sa Crypto sa UK.

Kung pinaplano mong irehistro ang iyong kumpanya ng crypto sa FCA sa UK, narito ang aming karanasan at dinamikong koponan ng Regulated United Europe (RUE) upang tumulong. Nag-aalok kami ng komprehensibong payo sa pagbuo ng kumpanya ng crypto, lisensya ng crypto, accounting at pagbubuwis at ginagarantiyahan ang kahusayan, pagiging kumpidensyal pati na rin bilang masusing atensyon sa bawat detalye na nakakaapekto sa tagumpay ng iyong negosyo. Makipag-ugnayan sa amin ngayon upang makatanggap ng personalized na alok.

Gayundin, ang mga abogado mula sa Regulated United Europe ay nagbibigay ng legal na suporta para sa mga crypto project at tumulong sa pag-angkop sa Mga regulasyon ng MICA.