Lisensya ng Crypto sa Cyprus

GASTOS NG CRYPTOCURRENCY LISENSYA

MGA BENEPISYO NG PAGKUHA NG CRYPTOCURRENCY NA LISENSYA SA CYPRUS

Ang katanyagan ng Cyprus sa mga tagapagbigay ng serbisyo sa pananalapi ay maaaring maiugnay sa isang bilang ng mga kadahilanan. Una sa lahat, ang batas at regulasyon sa bansa ay nasa isang malinaw at subok na sistema, na nagpapahintulot sa mga service provider na pumili mula sa daan-daang lisensya para sa iba’t ibang serbisyo sa pamumuhunan. Ang karagdagang natatanging tampok ng mga lisensyang ito ay nahahati ang mga ito sa iba’t ibang antas, na nagbibigay-daan para sa mga kinakailangan sa case-sensitive na aplikasyon at mas mabilis na mga rate ng pag-apruba ng aplikasyon. Ang iba’t ibang uri ng mga instrumento sa pananalapi ay kinikilala at sinusuportahan din sa Cyprus, kabilang ang mga crypto derivatives. Ang magkakaibang kapaligiran sa negosyo ng isla ay higit na makikita dito. Bilang resulta, ang pamamaraan ng pagbubuwis ng Cyprus ay mas kaakit-akit sa paglago at pag-unlad ng korporasyon kaysa sa karamihan ng mga kontinental na bansa sa Europa. Pinapanatili din ng mga regulatory body ang mga dayuhang mamumuhunan sa magandang kondisyon kapag nagbukas sila ng mga kumpanya dito, sa pamamagitan ng pagbibigay sa kanila ng malawak na mga karapatan. Bilang pangwakas na kalamangan, ang Cyprus ay hindi nagpapataw ng anumang mga paghihigpit sa pagmimina ng cryptocurrency kumpara sa iba pang internasyonal na hurisdiksyon.

Ang sistema ng paglilisensya at mga serbisyong pinansyal para sa mga cryptocurrencies sa Cyprus

Ang isang Crypto Asset Service Provider (CASP) sa Cyprus ay nag-aalok ng mga serbisyo sa pagpapalitan ng pera sa pagitan ng mga crypto currency at fiat currency. Ang mga operasyon sa pangangalakal na kinasasangkutan ng mga asset ng crypto ay nangangailangan ng pahintulot mula sa isang regulatory body upang maisagawa.

Ang mga aplikasyon ng CASP ay inisyu (o tinanggihan) ng Securities and Exchange Commission (CySEC), na kumokontrol din sa mga awtorisadong cryptographic asset provider sa Cyprus. Ang SAP ay tinukoy ng batas bilang isang tao na nagbibigay ng mga sumusunod na serbisyo sa ibang tao nang hindi napapailalim sa mga legal na hakbang upang maiwasan ang money laundering:

• Cryptocurrency trading laban sa fiat (tradisyonal) na pera
• Cryptographic asset exchange
• Pagkuha, paglilipat, pagmamay-ari, o pag-imbak ng mga cryptographic asset, cryptographic key, o ang paraan kung saan maaaring makuha ang cryptographic asset
• Mga alok at benta ng cryptographic na asset, kabilang ang mga paunang alok
• Pamamahagi, pagbibigay at/o pagbebenta ng mga cryptographic na asset (kabilang ang orihinal na panukala) at/o pagbibigay ng mga serbisyong pinansyal.

Ayon sa regulator, ang mga cryptographic na asset ay ipinamamahagi, ibinibigay at/o ibinebenta sa pamamagitan ng mga serbisyong pinansyal gaya ng:

• Pagtanggap at paglilipat ng mga tagubilin
• Pagpapatupad ng mga order sa panig ng kliyente
• Negosyong pagmamay-ari at pinamamahalaan nang hiwalay
• Pamamahala ng mga portfolio ng cryptocurrency
• Payo sa mga pamumuhunan
• Paglalagay at/o underwriting ng mga crypto-asset batay sa mga uri ng pananagutan
• Maaaring ilagay ang mga cryptoasset nang hindi gumagawa ng mga pananagutan
• Pamahalaan ang isang multilateral trading platform kung saan mabibili at mabenta ang mga crypto asset.

Kung tungkol sa mga asset ng crypto, walang malinaw na regulasyon sa Cyprus. Kinakailangan pa ring sumunod sa mga kinakailangan sa pambatasan pagdating sa mga operasyong kinasasangkutan ng mga asset ng crypto. Hindi nalalapat ang batas sa mga teritoryong lampas sa hurisdiksyon, ngunit pinahihintulutan ang mga sumusunod na operasyon:

• Namumuhunan sa pagmimina
• Ang paggana ng mga ICO
• Maaaring ilipat at pagmamay-ari ang iba’t ibang mga digital na pera
• Mga pagpapatakbo ng palitan ng Fiat-to-crypto
• Paglikha ng mga serbisyong cryptographic.

PORMAL NA KINAKAILANGAN PARA MAKAKUHA NG CRYPTOCURRENCY LICENSE

Ang CySEC ay nangangailangan ng mga aplikante na matugunan ang mga sumusunod na pangunahing kondisyon bago sila makapag-apply at maaprubahan:

• Pamamahala at pagmamay-ari ng kumpanya sa Cyprus. Ang isang executive director ay dapat isa sa hindi bababa sa dalawang miyembro ng Lupon ng mga Direktor. Ang pagkakaroon ng kaalaman at kadalubhasaan sa larangang ito ay isang kinakailangan para sa lahat ng mga direktor ng CySEC. Kinakailangan din sa kanila ang isang pagsubok sa CySEC.
• Upang matiyak ang maayos na operasyon at paggana ng kumpanya, dapat na maitatag ang naaangkop na mga panloob na kontrol.
• Pagbuo ng patakaran at pamamaraan bilang pagsunod sa Prevention and Suppression of Money Laundering at Terrorist Financing Directive.
• Layon ng kumpanya na magkaroon ng gumaganang opisina sa Cyprus at kumuha ng mga full-time na empleyado na maaaring tumupad sa mga pangunahing tungkulin ng kumpanya.
• Dapat na transparent at malinaw na tinukoy ang mga mekanismo ng pamamahala upang makamit ang mataas na kalidad na pamamahala.

MGA KINAKAILANGAN NG LICENSE-SPECIFIC CAPITAL

May tatlong antas ng awtorisasyon pagdating sa proseso ng awtorisasyon. Ang mga serbisyo ng Crypto asset na ibinigay ng kumpanya ay ang batayan para sa kanilang kahulugan. Dahil dito, nag-iiba-iba ang mga kinakailangan sa kapital batay sa antas ng awtorisasyon.

Klase 1

Ang payo sa pamumuhunan ay ibinibigay ng CASP, na nasa ilalim ng kategoryang ito. Sa una, dapat silang magtaas ng €50,000 sa kapital.

Klase 2

Bilang bahagi ng kanilang class 1 na lisensya, ang mga CASP ay awtorisado na magbigay ng mga sumusunod na serbisyo ng cryptographic asset:

• Cryptographic asset exchange at/o
  fiat currency exchange
• Kung walang nakapirming pananagutan, maaaring ilagay ang mga cryptographic na asset
• Pagsasagawa ng mga function sa ngalan ng mga kliyente, kabilang ang pagtanggap at pagpapatupad ng mga order mula sa mga customer.
• Pamamahala ng mga crypto portfolio
• Pamamahagi, pagbibigay, at/o pagbebenta ng mga cryptographic na asset (kabilang ang orihinal na alok) o pagbibigay ng mga serbisyong pinansyal na nauugnay sa mga naturang aktibidad.

Ang EUR 125,000 ay ang minimum na kinakailangan ng kapital para sa mga kumpanyang tumatanggap ng naturang permit.

Lisensya ng Klase 3

Kabilang sa mga serbisyong ibinigay ng mga CASP, na kabilang sa kategoryang ito, ay ang mga kasama sa mga lisensya ng Class 1 at Class 2, at mga serbisyo ng cryptographic asset gaya ng:

• Isang matatag na pangako na i-underwrite at/o ilagay ang mga crypto asset
• Mga operasyong nauugnay sa mga cryptographic na asset, cryptographic key, o cryptographic na kontrol ng asset, kabilang ang pangangasiwa, paglipat ng pagmamay-ari, paglilipat ng site, storage, at/o storage (kabilang ang storage).
• Maramihang third party na bumibili at nagbebenta ng mga interes sa mga asset ng crypto bilang resulta ng isang multilateral system.

Ang paunang kinakailangan ng kapital para sa pagtanggap ng naturang permit ay 150,000 euros.

Ang mga serbisyong cryptographic ay dapat ibigay ng mga kumpanyang nakakatugon sa alinman sa tatlong pamantayang ito.

PORMAL NA KINAKAILANGAN PARA SA PAGTATAG NG ISANG FINANCIAL SERVICES COMPANY SA CYPRUS

Ang mga aplikante para sa mga lisensya ng cryptocurrency ay dapat na nakarehistro bilang mga financial service provider upang makapag-alok ng mga serbisyo ng crypto asset. Bilang resulta, ang mga sumusunod na kinakailangan ay dapat matugunan upang maitatag ang kumpanya:

• Ang pagkakaroon ng virtual office space ay hindi sapat para makakuha ng CASP license kung nagmamay-ari ka o umuupa ng pisikal na office space
• Paglalaan ng kapital sa pamamagitan ng isang bank account
• Para sa mga nakatataas na posisyon, kinakailangan ang nauugnay na karanasan sa sektor ng pananalapi) at sapat na bilang ng mga empleyado
• Pagpapatupad ng mga direktiba ng EU sa mga panloob na tagubilin at patakaran
• Paglalarawan ng mga available na kapasidad, serbisyo, software at pagbubunyag ng personal na impormasyon na malinaw, detalyado, at tumpak
• Upang sumunod sa mga nauugnay na regulasyon ng KYC, mahalagang kumuha at magpatupad ng tumpak na software, tool, at kasanayan.

ANG PROSESO NG PAGTATAG NG ISANG KOMPANYA SA CYPRUS

Ang pagtatatag ng isang kumpanya sa Cyprus ay nagsasangkot ng apat na pangunahing hakbang. Ang lahat ng mga dokumento na kinakailangan para sa aplikasyon ay dapat na tipunin sa unang hakbang. Ang mga ulat at pahayag tungkol sa pagpaparehistro ng isang kumpanya at nakarehistrong espasyo ng opisina ay kasama sa mga dokumentong iyon. Bilang karagdagan, ang isang Articles of Association (MAA) at pahayag ng kapital ay dapat isumite kasama ng aplikasyon. Bilang karagdagan, ang isang pormal na pangalan ng kumpanya ay dapat mapili at isumite ng aplikante. Ang pangalan ng kumpanya ay dapat na natatangi at naiiba sa iba pang mga kumpanya ng Cyprus na nakarehistro sa registrar ng kumpanya. Panghuli, ang aplikasyon ay dapat isumite sa Registrar of Companies sa Cyprus. Ang desisyon ng registrar ay ang huling hakbang. Ang pag-apruba o pagtanggi ay karaniwang inihahatid sa loob ng limang araw ng trabaho pagkatapos magsumite ng isang aplikasyon ng ganitong uri.

Bago mag-apply para sa awtorisasyon ng CASP, narito ang ilang hakbang upang matiyak ang tagumpay

Dapat matugunan ng aplikante ang sumusunod na pamantayan upang makapagsumite ng CASP application:

• Magtaglay ng isang kumpanyang nakarehistro sa Cyprus na ganap na gumagana at sumusunod, pati na rin ang isang opisina doon
• Siguraduhin na ang mga benepisyaryo at tagapagbigay ng serbisyo ay sumusunod sa batas – partikular na tungkol sa kanilang reputasyon
• Tukuyin ang mga benepisyaryo at patakaran ng kumpanya at maghanda ng ulat tungkol sa kanila
• Tiyaking kasama ang lahat ng form at questionnaire sa package ng mga dokumento
• Tiyaking natutugunan ng kanilang nilalayong klase ng lisensya ng CASP ang mga kinakailangan sa kapital
• Tiyaking sinusunod ang mga pamamaraan ng KYC
• Tukuyin ang pang-ekonomiyang profile ng mga mamimili at tasahin ang iba’t ibang panganib na nauugnay sa kanila
• Tukuyin kung paano popondohan ang mga operasyon
• Tuklasin at iulat ang mga kahina-hinalang transaksyon sa sandaling mangyari ang mga ito, sa pamamagitan ng patuloy na pagsubaybay sa mga transaksyon
• Upang maiwasan ang mga potensyal na salungatan ng interes sa mga kliyente, tiyaking nasa lugar ang kanilang mga panloob na patakaran at pamamaraan.

Batay sa pagkakaroon ng mga kinakailangang dokumento, inaasahang aabutin ng 1–2 buwan bago maihanda ang aplikasyon at pagsuporta sa dokumentasyon.

Regulasyon ng crypto sa pangkalahatang-ideya ng Cyprus

NA PAGHIHIRANG NG MGA INDIVIDUAL SA MGA POSISYON NG PAMAMAHALA

Upang mairehistro ang isang CASP, hindi bababa sa isa sa mga Executive Director ang dapat nakatira sa Cyprus. Dapat ding ipasa ng mga executive director ang fit and proper test.

Kinakailangan din ang isang background check para sa mga shareholder upang maipahayag na sila ay malinis na kriminal. Katulad ng mga executive director, ang mga shareholder ay dapat pumasa sa isang fit at proper test at kumpletuhin ang isang background check. Ang nauugnay na karanasan sa lugar ng negosyo ay isa pang kinakailangan para sa mga indibidwal sa mga posisyon sa pamamahala.

Mga form at dokumentasyon na kailangan para sa mga aplikasyon ng awtorisasyon ng CASP

Ang isang aplikante ay dapat magsumite ng mga sumusunod na dokumento upang magsumite ng aplikasyon ng awtorisasyon:

• Form para sa pag-apply sa CASP
• Mga dokumentong nauukol sa kumpanya (incorporation certificate, director/secretary certificate, impormasyon ng shareholders, Memorandum & Articles, atbp.).
• Isang manual ng mga internal na pamamaraan, isang anti-money laundering manual, at isang gabay sa pag-alam sa iyong mga kliyente
• Pagbibigay ng katibayan na ang CASP ay nagmamay-ari ng sapat na pondo (halaga, pinagmumulan, mga nauugnay na kontrata)
• Impormasyon tungkol sa sitwasyon sa pananalapi (mga pagtataya at mga pahayag sa pananalapi kung naaangkop)
• Impormasyon tungkol sa mga aspeto ng organisasyon at pagpapatakbo (paunang tatlong taong plano sa pagpapatakbo, istraktura ng organisasyon, mga panloob na pamamaraan) na nagpapakita na ang kumpanya ay nakatuon sa pinakamahusay na interes ng mga customer nito at mababawasan ang mga panganib ng pagkawala o kawalan ng pag-iingat.
• Mga daloy ng trabaho sa pananalapi at accounting at diskarte sa marketing
• Dokumentasyon ng daloy ng trabaho sa onboarding ng customer para sa mga internal na pamamaraan ng AML/KYC
• Crypto asset wallet at mga pampublikong key address na pinamamahalaan ng CASP
• Mga daloy ng trabaho at pamamaraan para sa dokumentasyon ng pamamahala ng data

Sa susunod na anim na buwan, maaaring aprubahan o tanggihan ng CySEC ang aplikasyon batay sa petsa ng pagsusumite nito.

CYSEC APPLICATION FEES

Ang aplikasyon para sa awtorisasyon ng Crypto Asset Services Provider (CASP) ay nagkakahalaga ng 10,000 euros, kasunod ng taunang bayad sa pag-renew ng lisensya na 5,000 euros.

Kung tinanggihan ang aplikasyon, hindi ibabalik ang bayad sa lisensya.

MGA KINAKAILANGAN SA PAGSUNOD

Dapat na patuloy na sundin ng mga provider ng crypto asset ang mga tungkulin at kasanayang ito upang mapanatili ang pagsunod, gumana alinsunod sa mga kinakailangan sa regulasyon, at maiwasang mawalan ng kanilang mga lisensya ng CASP:

• Paglaban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo sa pamamagitan ng pagbuo at pagpapatupad ng mga naaangkop na patakaran, pamamaraan at kontrol
• Pamamahala ng mga nauugnay na panganib nang regular at tinatasa ang mga ito kung kinakailangan
• Pagbuo ng profile ng customer at pag-update ng impormasyon ng customer sa pamamagitan ng pagkolekta ng personal at iba pang data
• Accounting sa loob ng isang organisasyon
• Pagbibigay ng mga regular na ulat sa Anti-Money Laundering Group (MOKAS) tungkol sa mga operasyon ng negosyo
• Pagsusuri sa bawat kahina-hinalang transaksyon batay sa likas na katangian nito, lalo na kapag may malalaking transaksyon o transaksyon na walang maliwanag na pang-ekonomiya o legal na layunin
• Pag-iwas sa money laundering at pagpopondo ng terorismo sa pamamagitan ng mga panloob na kontrol
• Ang mga tagapamahala ng pagsunod ay hinirang
• Ang mga empleyadong nangangasiwa ng mga cryptographic na asset ay dapat makatanggap ng tuluy-tuloy na pagsasanay

Ang mga transaksyong kinasasangkutan ng pagpapalitan, paglilipat, pakikilahok, at pagbibigay ng mga serbisyong nauugnay sa alok o pagbebenta ng mga asset ay napapailalim sa mga kinakailangan sa pagsunod sa itaas.

PISIKAL NA PRESENSYA NG NAGTATAG

Walang partikular na kinakailangan para sa tagapagtatag ng CASP na nakabase sa Cyprus na pisikal na naroroon sa bansa. Pormal na kinakailangan para sa hindi bababa sa kalahati ng mga tauhan ng kumpanya na nasa Cyprus. Kasama sa pangangailangang ito ang mga Executive Director.

Pagrerehistro ng STRUCTURAL / INTERNAL NA PAGBABAGO

Maaaring hilingin ng mga rehistradong CASP ang mga sumusunod na pagbabago sa halagang nasa pagitan ng 1,000 at 5,000 na euros:

• Binabago ng provider ang mga serbisyo o aktibidad na nauugnay sa kanila
• Address update para sa crypto wallet
• Na-update ang sinumang miyembro ng pamamahala o ang mga detalye ng board of directors
• Bagong impormasyon ng mga benepisyaryo
• Mga update sa website mula sa provider

CRYPTOCURRENCY TAX RATES SA CYPRUS

Gaya ng maikling binanggit sa itaas, sa kaibahan sa ibang mga bansa sa Europe, Cyprus ay may mababang mga rate ng buwis sa kita ng korporasyon. Ang mga crypto currency ay kinikilala ng mga lokal na awtoridad bilang isang nabubuwisang asset, na sumasailalim sa mga CASP sa karaniwang mga rate ng buwis sa korporasyon. Sa kasalukuyan, ang kita mula sa pangangalakal ng mga cryptocurrencies ay binubuwisan sa rate na 12.5%. Ang kita na natanggap mula sa cryptocurrency trading ay maaaring mabawasan ng mga gastos na natamo para sa produksyon ng naturang kita.

Ang Regulated United Europe ay isang pangkat ng mga eksperto na tutulong sa iyong magbukas ng kumpanya at makakuha ng lisensya ng cryptocurrency sa Cyprus. Nagbibigay kami ng legal na patnubay at tinitiyak ang matibay na paghahanda para sa mga aplikasyon sa negosyo at paglilisensya, nakikipagtulungan sa aming mga kliyente upang tulungan silang mag-navigate sa administratibong bahagi ng kanilang negosyo nang may kumpiyansa.

Gayundin, ang mga abogado mula sa Regulated United Europe ay nagbibigay ng legal na suporta para sa mga proyektong crypto at tulong sa pag-angkop sa Mga regulasyon ng MICA.