Licenza crittografica a Cipro

COSTO DELLA LICENZA DI CRIPTOVALUTA

VANTAGGI DI OTTENERE UNA Licenza DI CRIPTOVALUTA A CIPRO

La popolarità di Cipro tra i fornitori di servizi finanziari può essere attribuita a una serie di fattori. Innanzitutto, la legislazione e la regolamentazione del paese costituiscono un sistema chiaro e comprovato, che consente ai fornitori di servizi di scegliere tra centinaia di licenze per vari servizi di investimento. Ulteriori caratteristiche distintive di queste licenze sono che sono suddivise in diversi livelli, consentendo requisiti applicativi con distinzione tra maiuscole e minuscole e tassi di approvazione delle applicazioni più rapidi. A Cipro è riconosciuta e supportata anche un’ampia varietà di strumenti finanziari, compresi i derivati ​​​​crittografici. Ciò si riflette ulteriormente nel variegato ambiente economico dell’isola. Di conseguenza, il sistema fiscale di Cipro è più attraente per la crescita e lo sviluppo delle imprese rispetto alla maggior parte dei paesi dell’Europa continentale. Gli organismi di regolamentazione mantengono anche gli investitori stranieri in buone condizioni quando aprono società qui, garantendo loro ampi diritti. Come vantaggio finale, Cipro non impone alcuna restrizione al mining di criptovalute rispetto ad altre giurisdizioni internazionali.

Il sistema di licenza e i servizi finanziari per le criptovalute a Cipro

Un Crypto Asset Service Provider (CASP) a Cipro offre servizi di cambio denaro tra criptovalute e valute fiat. Le operazioni di trading che coinvolgono criptovalute richiedono l’autorizzazione di un organismo di regolamentazione per essere eseguite.

Le domande CASP vengono emesse (o respinte) dalla Securities and Exchange Commission (CySEC), che controlla anche i fornitori di asset crittografici autorizzati a Cipro. Un SAP è definito dalla legislazione come una persona che fornisce i seguenti servizi a un’altra persona senza essere vincolata da misure legali per prevenire il riciclaggio di denaro:

• Trading di criptovalute contro valute fiat (tradizionali)
• Scambio di risorse crittografiche
• Ottenimento, trasferimento, possesso o archiviazione di risorse crittografiche, chiavi crittografiche o mezzi attraverso i quali è possibile ottenere risorse crittografiche
• Offerte e vendite di risorse crittografiche, comprese le offerte iniziali
• Distribuzione, fornitura e/o vendita di risorse crittografiche (inclusa la proposta originale) e/o fornitura di servizi finanziari.

Secondo l’autorità di regolamentazione, le risorse crittografiche vengono distribuite, fornite e/o vendute tramite servizi finanziari come:

• Ricezione e trasferimento di istruzioni
• Esecuzione degli ordini lato client
• Attività posseduta e gestita in modo indipendente
• Gestione di portafogli di criptovalute
• Consulenza sugli investimenti
• Collocamento e/o sottoscrizione di cripto-asset in base ai tipi di passività
• Le criptovalute possono essere collocate senza creare passività
• Gestisci una piattaforma di trading multilaterale in cui le risorse crittografiche possono essere acquistate e vendute.

Per quanto riguarda le criptovalute, a Cipro non esiste una regolamentazione chiara. È ancora necessario rispettare i requisiti legislativi quando si tratta di operazioni che coinvolgono criptovalute. La legge non si applica ai territori fuori giurisdizione, ma sono consentite le seguenti operazioni:

• Investire nel settore minerario
• Il funzionamento delle ICO
• È possibile trasferire e possedere varie valute digitali
• Operazioni di scambio fiat-cripto
• Creazione di servizi di crittografia.

REQUISITI FORMALI PER OTTENERE UNA LICENZA DI CRIPTOVALUTA

La CySEC richiede che i candidati soddisfino le seguenti condizioni primarie prima di poter presentare domanda ed essere approvati:

• Gestire e possedere una società a Cipro. Un amministratore esecutivo deve essere uno degli almeno due membri del Consiglio di amministrazione. Avere conoscenza ed esperienza in questo settore è un prerequisito per tutti i direttori della CySEC. A loro è richiesto anche un test CySEC.
• Per garantire il buon funzionamento e il funzionamento della società, devono essere stabiliti controlli interni adeguati.
• Sviluppo di politiche e procedure in conformità con la direttiva sulla prevenzione e repressione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
• L’azienda intende avere un ufficio funzionante a Cipro e assumere dipendenti a tempo pieno in grado di svolgere le funzioni principali dell’azienda.
• I meccanismi di gestione dovrebbero essere trasparenti e chiaramente definiti in modo da poter ottenere una gestione di alta qualità.

REQUISITI CAPITALI SPECIFICI DELLA LICENZA

Esistono tre livelli di autorizzazione per quanto riguarda il processo di autorizzazione. I servizi di asset crittografici forniti dalla società sono la base per la loro definizione. Di conseguenza, i requisiti patrimoniali variano in base al livello di autorizzazione.

Classe 1

La consulenza sugli investimenti è fornita da CASP, che rientra in questa categoria. Inizialmente dovranno raccogliere 50.000 euro di capitale.

Classe 2

Nell’ambito della licenza di classe 1, i CASP sono autorizzati a fornire i seguenti servizi di asset crittografici:

• Scambio di risorse crittografiche e/o cambio di valuta fiat
• Senza una responsabilità fissa, è possibile collocare risorse crittografiche
• Esecuzione di funzioni per conto dei clienti, inclusa la ricezione e l’esecuzione di ordini dai clienti.
• Gestione di portafogli di criptovalute
• Distribuzione, fornitura e/o vendita di risorse crittografiche (inclusa l’offerta originale) o fornitura di servizi finanziari relativi a tali attività.

125.000 euro è il requisito patrimoniale minimo per le società che ricevono tale permesso.

Licenza di classe 3

Tra i servizi forniti dai CASP, che rientrano in questa categoria, ci sono quelli compresi nelle licenze di Classe 1 e Classe 2, e servizi di asset crittografici come:

• Un fermo impegno a sottoscrivere e/o collocare risorse crittografiche
• Operazioni relative a risorse crittografiche, chiavi crittografiche o controlli delle risorse crittografiche, inclusi amministrazione, trasferimento di proprietà, trasferimento di sito, archiviazione e/o archiviazione (incluso l’archiviazione).
• Molti terzi acquistano e vendono interessi in criptovalute come risultato di un sistema multilaterale.

Il requisito patrimoniale iniziale per ricevere tale permesso è di 150.000 euro.

I servizi di crittografia devono essere forniti da aziende che soddisfano uno qualsiasi di questi tre criteri.

REQUISITI FORMALI PER LA COSTITUZIONE DI UNA SOCIETÀ DI SERVIZI FINANZIARI A CIPRO

I richiedenti di licenze di criptovaluta devono essere registrati come fornitori di servizi finanziari per poter offrire servizi di criptovaluta. Pertanto, affinché la società possa essere costituita, devono essere soddisfatti i seguenti requisiti:

• La presenza di uno spazio ufficio virtuale non è sufficiente per ottenere una licenza CASP se possiedi o affitti uno spazio ufficio fisico
• Allocazione del capitale tramite un conto bancario
• Per le posizioni senior è richiesta esperienza nel settore finanziario) e un numero sufficiente di dipendenti
• Implementazione delle direttive UE nelle istruzioni e politiche interne
• Descrizione delle capacità, dei servizi, del software disponibili e divulgazione delle informazioni personali in modo chiaro, dettagliato e accurato
• Per conformarsi alle normative KYC pertinenti, è essenziale acquisire e implementare software, strumenti e pratiche accurati.

IL PROCESSO DI COSTITUZIONE DI UNA SOCIETA’ A CIPRO

La costituzione di una società a Cipro prevede quattro fasi principali. Tutti i documenti necessari per la domanda devono essere raccolti nella prima fase. In tali documenti sono incluse le relazioni e le dichiarazioni relative alla registrazione e alla sede legale di una società. Inoltre, insieme alla domanda devono essere presentati uno statuto sociale (MAA) e una dichiarazione di capitale. Inoltre, il richiedente deve selezionare e presentare un nome formale della società. Il nome della società deve essere unico e diverso da quelli delle altre società cipriote registrate presso il registro delle società. Infine, la domanda deve essere presentata al Registro delle Imprese di Cipro. La decisione del cancelliere è il passo finale. L’approvazione o il rifiuto vengono generalmente consegnati entro cinque giorni lavorativi dalla presentazione di una domanda di questo tipo.

Prima di richiedere l’autorizzazione CASP, ecco alcuni passaggi per garantire il successo

Il richiedente deve soddisfare i seguenti criteri per presentare una domanda CASP:

• Possedere una società registrata a Cipro che sia pienamente funzionante e conforme, nonché uno spazio ufficio lì
• Garantire che i beneficiari e i fornitori di servizi rispettino la legge, in particolare per quanto riguarda la loro reputazione
• Identificare i beneficiari e le politiche dell’azienda e preparare un rapporto su di essi
• Assicurarsi che tutti i moduli e i questionari siano inclusi nel pacchetto documenti
• Assicurarsi che la classe di licenza CASP prevista soddisfi i requisiti patrimoniali
• Garantire che vengano seguite le procedure KYC
• Determinare il profilo economico degli acquirenti e valutare i vari rischi ad essi associati
• Determinare come verranno finanziate le operazioni
• Rilevare e segnalare transazioni sospette non appena si verificano, monitorando continuamente le transazioni
• Al fine di evitare potenziali conflitti di interessi con i clienti, assicurarsi che siano in atto le loro politiche e procedure interne.

In base alla disponibilità dei documenti richiesti, si prevede che la preparazione della domanda e della documentazione di supporto richiederà 1-2 mesi

Panoramica della regolamentazione delle criptovalute a Cipro

NOMINA INDIVIDUI A POSIZIONI DIRETTIVE

Per poter registrare un CASP, almeno uno dei direttori esecutivi deve vivere a Cipro. Il test di professionalità e onorabilità deve essere superato anche dagli amministratori esecutivi.

È inoltre richiesto un controllo dei precedenti degli azionisti in modo che si possa dichiarare che sono penalmente puliti. Analogamente agli amministratori esecutivi, gli azionisti devono superare un test di professionalità e onorabilità e completare un controllo dei precedenti. Un’esperienza rilevante nel settore degli affari è un altro requisito per le persone che ricoprono posizioni dirigenziali.

Moduli e documentazione necessari per le domande di autorizzazione CASP

Per poter presentare una domanda di autorizzazione il richiedente deve presentare i seguenti documenti:

• Modulo per la domanda al CASP
• Documenti relativi alla società (atto costitutivo, certificato di amministratore/segretario, informazioni sugli azionisti, atto costitutivo e articoli, ecc.).
• Un manuale di procedure interne, un manuale antiriciclaggio e una guida per conoscere i tuoi clienti
• Fornire la prova che il CASP possiede fondi sufficienti (importo, fonti, contratti pertinenti)
• Informazioni sulla situazione finanziaria (previsioni e rendiconti finanziari, se applicabile)
• Informazioni sugli aspetti organizzativi e operativi (piano operativo triennale iniziale, struttura organizzativa, procedure interne) che dimostrano che la società è impegnata nel migliore interesse dei propri clienti e ridurrà al minimo i rischi di perdita o imprudenza.
• Flussi di lavoro finanziari e contabili e strategia di marketing
• Documentazione del flusso di lavoro di onboarding del cliente per le procedure AML/KYC interne
• Portafoglio di risorse crittografiche e indirizzi a chiave pubblica gestiti dal CASP
• Flussi di lavoro e procedure per la documentazione sulla gestione dei dati

Nei sei mesi successivi, la CySEC potrà approvare o respingere la domanda in base alla data di presentazione.

TARIFFE PER LA RICHIESTA CYSEC

La richiesta di autorizzazione per un Crypto Asset Services Provider (CASP) costa 10.000 euro, a seguito di una tariffa annuale per il rinnovo della licenza di 5.000 euro.

Se la domanda viene respinta, il canone non verrà rimborsato.

REQUISITI DI CONFORMITÀ

I fornitori di risorse crittografiche devono continuare a seguire questi doveri e pratiche al fine di mantenere la conformità, operare in conformità con i requisiti normativi ed evitare di perdere le licenze CASP:

• Lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo sviluppando e implementando politiche, procedure e controlli adeguati
• Gestire regolarmente i rischi associati e valutarli secondo necessità
• Formazione di un profilo cliente e aggiornamento delle informazioni sul cliente raccogliendo dati personali e di altro tipo
• Contabilità all’interno di un’organizzazione
• Fornire rapporti regolari al Gruppo Antiriciclaggio (MOKAS) sulle operazioni commerciali
• Valutare ogni transazione sospetta in base alla sua natura, soprattutto quando si tratta di transazioni di grandi dimensioni o di transazioni senza apparente scopo economico o legale
• Prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo attraverso controlli interni
• Vengono nominati responsabili della conformità
• I dipendenti che gestiscono risorse crittografiche dovrebbero ricevere una formazione continua

Le transazioni che comportano lo scambio, il trasferimento, la partecipazione e la prestazione di servizi relativi all’offerta o alla vendita di beni sono soggette ai requisiti di conformità di cui sopra.

PRESENZA FISICA DEL FONDATORE

Non esiste alcun requisito specifico per la presenza fisica nel paese del fondatore della CASP con sede a Cipro. È formalmente richiesto che almeno la metà del personale dell’azienda sia a Cipro. Questo requisito coinvolge gli amministratori esecutivi.

REGISTRAZIONE MODIFICHE STRUTTURALI/INTERNE

Le seguenti modifiche possono essere richieste dai CASP iscritti con un costo compreso tra 1.000 e 5.000 euro:

• Il fornitore cambia servizi o attività ad essi correlati
• Aggiornamento dell’indirizzo per il portafoglio crittografico
• I dettagli di tutti i membri della direzione o del consiglio di amministrazione sono stati aggiornati
• Nuove informazioni sui beneficiari
• Aggiornamenti del sito web dal provider

ALIQUOTE FISCALI SULLA CRIPTOVALUTA A CIPRO

Come brevemente accennato sopra, a differenza di altri paesi europei, Cipro ha aliquote fiscali basse sul reddito delle società. Le valute crittografiche sono riconosciute dalle autorità locali come un bene imponibile, assoggettando i CASP alle aliquote standard dell’imposta sulle società. Attualmente il reddito derivante dal trading di criptovalute è tassato con un’aliquota del 12,5%. Il reddito ricevuto dal trading di criptovaluta può essere ridotto delle spese sostenute per la produzione di tale reddito.

Regulated United Europe è un team di esperti che ti aiuterà ad aprire una società e ottenere una licenza di criptovaluta a Cipro. Forniamo consulenza legale e assicuriamo una solida preparazione per le richieste aziendali e di licenza, lavorando fianco a fianco con i nostri clienti per aiutarli a gestire con sicurezza il lato amministrativo della loro attività.

Inoltre, gli avvocati di Regulated United Europe forniscono supporto legale per progetti crittografici e aiutano con l’adattamento a Regolamenti MICA.

Licenze cripto a Cipro 2024: una porta d’accesso al mercato europeo

Cipro, nota per la sua posizione geografica strategica e il contesto normativo favorevole alle imprese, sta diventando una destinazione privilegiata per le aziende di criptovaluta che desiderano accedere al mercato europeo. Questa guida fornisce uno sguardo approfondito su come ottenere una licenza di scambio crittografico a Cipro, evidenziando i passaggi, i costi e i vantaggi necessari per stabilire un’operazione crittografica regolamentata.

Quadro normativo per gli scambi di criptovalute a Cipro

La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) è la principale responsabile della supervisione delle attività legate alle criptovalute all’interno della giurisdizione. Cipro si allinea alle normative dell’Unione Europea ma fornisce anche un quadro che incoraggia l’innovazione garantendo al tempo stesso la sicurezza e la trasparenza delle transazioni di criptovaluta.

Tipi di licenze crittografiche a Cipro

Cipro offre una gamma di licenze per accogliere vari modelli di business delle criptovalute:

• Licenza di scambio di criptovalute a Cipro: consente lo scambio di criptovalute con valute fiat o altre criptovalute.
• Licenza di broker di criptovalute a Cipro: consente alle entità di agire come intermediari nelle transazioni di criptovalute.
• Licenza per il commercio di criptovalute a Cipro: specifica per le aziende impegnate nel commercio di risorse digitali.
• Licenza crittografica VASP a Cipro: rivolta a fornitori che offrono uno spettro più ampio di servizi di asset virtuali.

Requisiti applicativi per una licenza crittografica

I candidati devono dimostrare la conformità alle normative AML/CFT, disporre di protocolli operativi solidi e mantenere registri finanziari trasparenti. Il processo di richiesta include una revisione approfondita dei piani aziendali e delle misure di sicurezza per proteggere le risorse del cliente.

Costo delle licenze crittografiche a Cipro

Il costo della licenza di scambio cripto a Cipro è competitivo all’interno dell’Unione Europea, rendendo Cipro una giurisdizione attraente sia per le startup crittografiche che per le imprese affermate. La pianificazione finanziaria dovrebbe tenere conto sia dei costi di licenza che dei costi di conformità correnti.

Vantaggi di garantire una licenza crittografica a Cipro

Garantire una licenza crittografica a Cipro offre vantaggi significativi, tra cui l’accesso all’intero mercato dell’UE in un quadro regolamentato, una maggiore credibilità aziendale e la fiducia di clienti e investitori.

Opportunità di investimento nel mercato delle criptovalute cipriote

Il regime fiscale favorevole e la posizione strategica di Cipro offrono opportunità di investimento uniche. Il potenziale di minori costi di licenza lo rende particolarmente interessante; infatti, la licenza crittografica più economica a Cipro può fornire un punto di ingresso conveniente per i nuovi operatori del mercato.

Acquisto di una licenza esistente

Per coloro che cercano un ingresso più rapido nel mercato, acquisire una licenza di scambio cripto esistente a Cipro per la vendita potrebbe essere un’opzione interessante. Questo approccio può far risparmiare tempo ma richiede un’accurata due diligence per garantire che la licenza soddisfi tutti gli attuali standard normativi e le esigenze aziendali.

Conclusione: Mentre Cipro continua a perfezionare le proprie normative sulla criptovaluta, garantire una licenza di scambio cripto a Cipro non solo consente la conformità con le normative locali e dell’UE, ma consente anche alle aziende di trarre vantaggio dall’ampio mercato opportunità. Con la pianificazione strategica e il rispetto dei requisiti normativi, le aziende possono navigare con successo nel fiorente mercato delle criptovalute cipriota.