مجوز رمزگذاری در آلمان

مقامات آلمانی نشانه های زیر را می شناسند که اجرای قوانین و الزامات صدور مجوز را نیز تعیین می کنند:

• • توکن‌های رمزارز – وسیله‌ای برای پرداخت یا ذخیره ارزش، که به عنوان ارزهای مجازی غیرمتمرکز برای تراکنش با اشخاص ثالث یا بازارها عمل می‌کنند. آنها تحت قوانین بانکی تنظیم می شوند و بر این اساس نیاز به مجوز دارند
  • توکن های اوراق بهادار – ابزاری برای دسترسی به سودهای آتی، بهره یا برخی حقوق کنترلی (مانند رأی، تصمیمات سرمایه گذاری) بر ناشر؛ آنها تحت قوانین بانکداری و اوراق بهادار تنظیم می شوند
  • توکن‌های ابزار – هیچ حق پرداختی ندارند، اما مانند کوپن‌ها، به محصولات یا خدمات خاصی که در یک پلتفرم DLT خاص ارائه می‌شوند، دسترسی می‌دهند (هر چند در بازارهای ثانویه قابل معامله هستند و بنابراین می‌توانند سود ایجاد کنند). آنها به دلیل ویژگی هایشان تحت قوانین بازار مالی به شدت تنظیم نمی شوند

• قوانین رمزنگاری در آلمان

کسب‌وکارهای رمزنگاری که در آلمان فعالیت می‌کنند، تحت قوانین عمومی قرار دارند که بسته به ویژگی‌های خاص رمزنگاری‌های مورد استفاده اعمال می‌شود. با این حال، در پاسخ به رشد سریع کسب‌وکارهای رمزنگاری، برخی از مقررات قانونی در حال حاضر برای شامل کردن دارایی‌های رمزنگاری اصلاح شده‌اند.

در آلمان، قوانین زیر برای کسب‌وکارهای رمزنگاری قابل اجرا است:

• قانون تجارت اوراق بهادار آلمان و دستورالعمل بازارهای ابزارهای مالی (MiFID II)
• قانون پیش‌نویس اوراق بهادار آلمان
• قانون سرمایه‌گذاری آلمان
• قانون اوراق بهادار الکترونیکی آلمان
• قانون ضد پولشویی
• قانون بانکداری آلمان
• قانون نظارت بر بیمه
• قانون نظارت بر خدمات پرداخت
• قانون سرمایه‌گذاری

قانون بانکداری آلمان دارایی‌های رمزنگاری را به‌عنوان ابزارهای مالی شناسایی می‌کند. دارایی رمزنگاری به‌عنوان نمای دیجیتالی از ارزش تعریف می‌شود که توسط بانک مرکزی یا مقامات عمومی صادر یا تضمین نشده است و به‌عنوان پول قانونی شناخته نمی‌شود، اما بر اساس توافق یا عمل واقعی هنوز توسط اشخاص حقیقی یا حقوقی به‌عنوان وسیله‌ای برای مبادله یا پرداخت یا برای مقاصد سرمایه‌گذاری پذیرفته می‌شود و می‌توان آن را از طریق الکترونیکی منتقل، ذخیره و معامله کرد. لازم به ذکر است که در برخی موارد، دارایی‌های رمزنگاری ممکن است تحت دسته‌بندی دیگری از ابزارهای مالی نیز قرار گیرند، به همین دلیل مهم است که هر کسب‌وکار رمزنگاری را به‌طور موردی بررسی کرده و تصمیم بگیرید که کدام قانون قابل اجرا است. تیم ما در Regulated United Europe (RUE) به‌خوبی آماده است تا به شما در حل پیچیدگی‌های نظارتی کمک کند.

علاوه بر قوانین ملی، کسب‌وکارهای رمزنگاری آلمانی باید از تحولات نظارتی در سطح اتحادیه اروپا نیز آگاه باشند. در سال ۲۰۲۲، کمیته امور اقتصادی و پولی بازارهای دارایی‌های رمزنگاری (MiCA) را برای رأی‌گیری در پارلمان اروپا و کشورهای عضو اتحادیه اروپا تأیید کرد که یکی از مهم‌ترین قطعات قانونی است که استانداردهایی را برای سایر نقاط جهان تعیین می‌کند. مقررات MiCA باید بین اوایل ۲۰۲۳ و قبل از پایان ۲۰۲۴ به‌اجرا درآید و مقررات مربوط به پیشگیری از سوءاستفاده از دارایی‌های رمزنگاری را هماهنگ کرده و توسعه نوآوری‌های مبتنی بر فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) را تشویق کند.

MiCA در حال معرفی تغییرات زیر است:

• کسب‌وکارهای رمزنگاری موظف خواهند بود که به کاهش ردپای کربنی بالای رمزنگاری‌ها کمک کنند و اطلاعات مربوط به تأثیرات زیست‌محیطی (مانند میزان مصرف انرژی آن‌ها) را در وب‌سایت‌های کسب‌وکار خود منتشر کرده و به مقامات ملی گزارش دهند
• نظارت بر استیبل‌کوین‌ها به آژانس بانکی اروپا (EBA) محول خواهد شد که مسئول اجرای قوانینی مانند ایجاد ذخیره نقدی کافی با نسبت ۱:۱ و بخشی به‌صورت سپرده خواهد بود که به هر دارنده استیبل‌کوین این امکان را می‌دهد که در هر زمان و به‌طور رایگان از صادرکننده درخواست بازخرید کند
• آژانس بانکی اروپا (EBA) یک ثبت عمومی نگهداری کرده و بررسی‌های تقویت‌شده AML/CFT را از کسب‌وکارهای رمزنگاری که به‌عنوان ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری (CASPs) غیرمطمئن دسته‌بندی شده‌اند، انجام خواهد داد

علاوه بر تغییرات فوق، مقررات زیرساخت بازار DLT آزمایشی (PDMIR) برای ورود به‌اجرا در مارس ۲۰۲۳ برنامه‌ریزی شده است و چارچوب قانونی برای معامله و تسویه تراکنش‌ها در دارایی‌های رمزنگاری که تحت دستورالعمل بازارهای ابزارهای مالی ۲ (MiFID 2) به‌عنوان ابزارهای مالی دسته‌بندی شده‌اند، فراهم می‌آورد. این مقررات فرصت‌هایی برای کسب‌وکارهای رمزنگاری برای آزمایش تسهیلات تجاری مبتنی بر DLT و سیستم‌های تسویه برای ابزارهای مالی فراهم می‌آورد. همچنین این امکان را به‌وجود می‌آورد که تسهیلات تجاری و تسویه ترکیبی را به‌کار گرفت.

الزامات مربوط به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

مقررات AML/CFT توسط بخش پیشگیری از پولشویی BaFin اجرا می شود. برای رعایت مقررات، هر شرکت ارز دیجیتال باید رویه‌های داخلی داشته باشد که امکان شناسایی تراکنش‌های مشکوک را فراهم کند. این رویه ها باید از شهرت و قدرت مالی شرکت ارزهای دیجیتال محافظت کند، و همچنین یکپارچگی و ثبات کل بازار مالی را با تضمین شفافیت در روابط تجاری و معاملات از طریق استفاده از ترکیبی از اقدامات پیشگیرانه تضمین کند.

اولین رکن مهم پیشگیری از پولشویی، مدیریت ریسک است. هر شرکت ارز دیجیتال باید یک عملکرد مدیریت ریسک متناسب با نوع و دامنه کسب و کار داشته باشد. این شامل فرآیندهای تجزیه و تحلیل ریسک و اقدامات ریسک داخلی است. عملکرد مدیریت ریسک در صورتی مؤثر است که تمام فعالیت‌های اقتصادی شرکت از جمله ریسک‌های فردی را در نظر بگیرد و ارزیابی منظمی از رویه‌های داخلی مبارزه با پولشویی داشته باشد. تجزیه و تحلیل ریسک به تعیین و ارزیابی خطرات مربوط به پول شویی و تامین مالی تروریسم کمک می کند و باید به وضوح مستند شده و به طور منظم بررسی شود تا مشخص شود آیا به روز رسانی لازم است یا خیر. با توجه به تازگی و پیچیدگی فناوری های رمزنگاری و سطوح مختلف ناشناس سازی ذاتی فعالیت های رمزنگاری، تمرکز بر ریسک های محصول ضروری است.

یکی دیگر از ارکان مهم AML/CFT فرآیندهای بررسی دقیق مشتری است. یک شرکت رمزنگاری باید طرف قرارداد و در صورت لزوم، شخصی که از طرف آنها عمل می‌کند، مالک ذینفع، هدف و ماهیت مورد نظر رابطه تجاری را شناسایی کند و مشخص کند که آیا طرف قرارداد یا مالک ذینفع فردی در معرض سیاسی است یا خیر. فرآیندهای مدیریت ریسک به تصمیم گیری در مورد اینکه آیا الزامات بررسی لازم ساده شده یا الزامات بررسی دقیق افزایش یافته باید برآورده شوند کمک خواهد کرد.

درگیر شدن در نظارت مستمر بر روابط تجاری یا تراکنش‌ها و گزارش‌دهی، مسئولیت‌های حیاتی یک شرکت رمزنگاری است. مهم است که اطمینان حاصل شود که اسناد و اطلاعات مربوطه بدون تاخیر، مطابق با سیاست های داخلی و الزامات قانونی به روز می شوند. این اقدامات امکان ردیابی مجدد جریان های نقدی و شناسایی معاملات تجاری مشکوک را فراهم می کند. در صورت شناسایی چنین تراکنشی، شرکت رمزارز باید آن را فوراً به واحد اطلاعات مالی اداره مرکزی گمرک گزارش دهد. فعالیت های پولشویی در سطح منطقه ای توسط دفاتر مربوطه دادستان های ایالتی پیگیری می شود. تحقیقات توسط اداره تحقیقات جنایی ایالتی و پلیس محلی انجام می شود.

الزامات عمومی برای مشاغل رمزنگاری

اگرچه انواع مختلفی از مجوزهای رمزنگاری وجود دارد، بسیاری از الزامات به طور کلی برای هر کسب و کار ارز دیجیتالی که به دنبال فعالیت در آلمان هستند، قابل اجرا است. آنها عمدتاً به مقررات AML/CFT مربوط می شوند که صرف نظر از مدل کسب و کار در سراسر بازار مالی اعمال می شود. سایر قوانین قابل اجرا بسته به ویژگی های دارایی های رمزنگاری شده و مدل کسب و کار متفاوت است. اگر فعالیت‌های اقتصادی مورد نظر شامل ابزارهای مالی طبق MiFID II باشد، فرآیند مجوز رمزارز ممکن است به‌جای قانون بانکداری آلمان بر اساس مقررات تفویضی (EU) 2017/194 باشد. اگر مطمئن نیستید که چگونه قوانین آلمان و اتحادیه اروپا را در مورد پروژه رمزنگاری خاص خود اعمال کنید، تیم ما در اینجا در Regulated United Europe (RUE) با کمال میل توضیحاتی را به صورت شخصی ارائه خواهد کرد. جلسه ای که اکنون می توانید درخواست کنید تا برنامه ریزی شود.

اگر یک شرکت در چندین فعالیت اقتصادی مختلف مرتبط با رمزنگاری شرکت کند، هر یک از آنها نیاز به مجوز جداگانه از BaFin دارند. این همچنین در صورتی اعمال می‌شود که شرکت به‌عنوان عضو یا شرکت‌کننده در یک بازار سازمان‌یافته یا یک سیستم معاملاتی چندجانبه یا با دسترسی الکترونیکی مستقیم به یک محل معاملاتی یا با مشتقات کالا، مجوزهای انتشار یا مشتقات مجاز انتشار، تجارت خود را انجام دهد. همچنین در صورتی که یک متولی مجاز رمزنگاری ابزارهای مالی خود را بفروشد، مجوز جدیدی از BaFin لازم است، مگر اینکه قبلاً به عنوان انجام یک تجارت بانکی یا ارائه خدمات مالی طبقه بندی شده باشد.

برای در نظر گرفتن مجوز کریپتو، هر متقاضی باید درخواستی همراه با موارد زیر ارسال کند:

• اثبات سرمایه اولیه مورد نیاز
• یک طرح تجاری قابل اجرا برای سه سال اول
• اطلاعات مربوط به مدیران شرکت، از جمله اثبات قابلیت اطمینان، مناسب بودن حرفه ای و توانایی اختصاص زمان کافی برای انجام وظایفشان
• بیان حقایق که نشان دهنده ارتباط نزدیک بین موسسه و سایر اشخاص حقیقی یا سایر شرکتها است
• اگر مشارکت های قابل توجهی در موسسه برگزار می شود، جزئیات دارندگان، میزان دارایی ها و اطلاعات مورد نیاز برای ارزیابی قابلیت اطمینان این مالکان یا نمایندگان قانونی یا شرکای مسئول شخصی
• اگر این دارندگان باید حسابهای سالانه تهیه کنند، حسابهای سالانه سه سال مالی گذشته همراه با گزارش حسابرسی از حسابرسان مستقل
• اگر این مالکان متعلق به یک گروه هستند، اطلاعات مربوط به ساختار گروه و در صورت آماده شدن چنین حسابهایی، حسابهای گروه تلفیقی سه سال مالی گذشته به همراه گزارش حسابرسی از حسابرسان مستقل
• جزئیات اعضای دستگاه اداری یا نظارتی به همراه اطلاعات مورد نیاز برای ارزیابی قابلیت اطمینان، تخصص و توانایی آنها برای اختصاص زمان کافی به انجام وظایفشان

طرح تجاری باید شامل اطلاعات زیر باشد:

• ماهیت معاملات برنامه ریزی شده
• ساختار سازمانی موسسه، با مشخص کردن شرکت‌های مادر، شرکت‌های هلدینگ مالی و شرکت‌های هلدینگ مالی مختلط در گروه
• روش‌ها و سیاست‌های کنترل داخلی در نظر گرفته شده
• توضیح جامعی از سیستم های IT پیاده سازی شده

لازم به ذکر است که آلمانی زبان رسمی در BaFin است. اگر قصد ارسال سند به زبان دیگری وجود دارد، باید از قبل با BaFin در مورد آن بحث و توافق شود. در غیر این صورت، اگر به یک مترجم معتبر نیاز دارید، تیم ما با کمال میل به شما کمک خواهد کرد.

قوانین رمزنگاری در آلمان

مجوز رمزنگاری برای کسب‌وکار نگهداری رمزنگاری

از ژانویه ۲۰۲۰، مطابق با قانون بانکداری آلمان، ارزش‌های رمزنگاری (یعنی دارایی‌های رمزنگاری) به‌عنوان ابزارهای مالی در نظر گرفته می‌شوند و ارائه خدمات نگهداری رمزنگاری در آلمان به مجوز BaFin نیاز دارد. صرافی‌های رمزنگاری نیز تحت تأثیر دسته‌بندی رمزنگاری‌ها به‌عنوان ابزارهای مالی قرار دارند. مجوز فقط در صورتی لازم است که نگهدارنده رمزنگاری در آلمان مستقر باشد و به مشتریان مقیم آلمان خدمات ارائه دهد، بلکه همچنین زمانی که نگهدارنده رمزنگاری در آلمان مستقر است ولی به اشخاص مقیم خارج از کشور خدمات ارائه می‌دهد. علاوه بر این، نگهدارندگان رمزنگاری که خارج از آلمان مستقر هستند و خدمات خود را به اشخاص حقیقی و حقوقی مقیم آلمان ارائه می‌دهند، نیز موظف به دریافت مجوز نگهداری رمزنگاری هستند. فهرست شرکت‌های تحت نظارت با مجوز ارائه خدمات نگهداری رمزنگاری را می‌توانید در پایگاه داده شرکت‌ها BaFin پیدا کنید.

بر اساس قانون بانکداری آلمان، نگهداری رمزنگاری به‌عنوان نگهداری، مدیریت یا ذخیره ارزش‌های رمزنگاری یا کلیدهای خصوصی رمزنگاری که برای نگهداری، ذخیره‌سازی یا انتقال ارزش‌های رمزنگاری برای دیگران استفاده می‌شود، تعریف می‌شود. ارزش‌های رمزنگاری به‌عنوان نمای دیجیتالی از ارزش تعریف می‌شود که توسط بانک مرکزی یا نهاد عمومی صادر یا تضمین نشده است و وضعیت پول قانونی را ندارد اما با این حال توسط اشخاص حقیقی یا حقوقی به‌عنوان وسیله‌ای برای مبادله یا پرداخت یا برای مقاصد سرمایه‌گذاری پذیرفته می‌شود و می‌تواند به‌صورت الکترونیکی منتقل، ذخیره و معامله شود. ارزهای دیجیتال و اوراق بهادار رمزنگاری تحت تعریف ارزش‌های رمزنگاری قرار می‌گیرند. تعریف شامل پول الکترونیکی نمی‌شود.

الزامات کلیدی برای نگهدارندگان رمزنگاری:

• سرمایه اولیه حداقل 125,000 یورو
• مدیران باید قابل اعتماد باشند و تمام صلاحیت‌ها و توانایی‌های حرفه‌ای لازم برای رعایت مقررات را داشته باشند
• مدیریت ریسک سالم مطابق با الزامات MaRisk، شامل عملکردهای تطابق و حسابرسی، فرآیندهای گزارش‌دهی به مقامات نظارتی، و زیرساخت و سیاست‌های مطابق با مقررات IT
• انتصاب یک حسابرس که باید صورت‌های مالی سالانه را حسابرسی کند و همچنین بر سلامت و مؤثربودن مدیریت ریسک، جبران خدمات و امنیت IT نظارت کند
• ایجاد سیستم مدیریت ریسک مطابق با قانون ضد پولشویی آلمان برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم
• انتخاب یک افسر ضد پولشویی
• تهیه تحلیل ریسک و توسعه تدابیر امنیت داخلی
• کارکنان باید برای قابل اعتماد بودن بررسی شده و مطابق با الزامات AML/CFT آموزش ببینند

مجوز نگهداری رمزنگاری بر اساس قوانین اتحادیه اروپا نیست که به این معناست که کسب‌وکارهای نگهداری رمزنگاری نمی‌توانند از فرصت‌های پاسپورتینگ درون اتحادیه اروپا بهره‌برداری کنند. داشتن مجوز از عضو دیگری از EEA به‌طور خودکار به آن‌ها اجازه نمی‌دهد که در آلمان فعالیت کنند. همچنین، مجوز صادرشده در آلمان نمی‌تواند جایگزین ثبت‌نام محلی در کشور دیگر اتحادیه اروپا شود.

ثبت اوراق بهادار رمزنگاری

طبق قانون بانکداری آلمان، ثبت اوراق بهادار رمزنگاری یک خدمت مالی است که نیاز به مجوز دارد و مشمول الزامات مربوط به سازمان‌دهی کسب‌وکار و انجام کسب‌وکار است. به‌طور کلی، اوراق بهادار رمزنگاری تحت نظارت قانون اوراق بهادار الکترونیکی آلمان قرار دارد.

قانون اوراق بهادار الکترونیکی آلمان از ژوئن 2021 به اجرا درآمد و امکان صدور اوراق بهادار از طریق ورود به یک ثبت‌نام اوراق بهادار الکترونیکی بدون نیاز به صدور گواهی فیزیکی را فراهم کرد. مطابق با این قانون، ثبت اوراق بهادار رمزنگاری به‌عنوان یک خدمت مالی تعریف می‌شود. اوراق بهادار الکترونیکی که از طریق ورود به ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری صادر می‌شوند به‌عنوان اوراق بهادار رمزنگاری شناخته می‌شوند. این ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری می‌تواند بر اساس سیستم‌های فناوری دفتر توزیع شده (DLT) عملیاتی شود و برای صدور اولیه اوراق بهادار الکترونیکی استفاده می‌شود. از نظر قانونی، یک اوراق بهادار الکترونیکی تنها زمانی وجود پیدا می‌کند که به ثبت‌نام وارد شود.

انتقال اوراق بهادار الکترونیکی به‌طور کلی همچنان تحت قوانین مدنی آلمان خواهد بود. ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری باید به ایجاد پایگاه‌های داده امن و غیرمتمرکز کمک کند که همچنین برای ثبت تراکنش‌های اوراق بهادار طراحی شده‌اند. علاوه بر این، قانون‌گذاران گزینه‌ای برای تسهیل معرفی صندوق‌های رمزنگاری از طریق این مقررات را پذیرفتند که به‌عنوان گواهی‌های واحد صادر شده از طریق ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری تعریف می‌شوند. چنین مقرره‌ای توسط وزارت دادگستری و وزارت امور مالی فدرال صادر خواهد شد.

BaFin مجاز است تا ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری را نگهداری کند با هدف اجرای حفاظت از سرمایه‌گذاران و اطمینان از شفافیت فعالیت‌های بازار، و همچنین تضمین یکپارچگی بازار. فرآیند نگهداری ثبت‌نام احتمالاً خودکار و مبتنی بر الگوریتم‌ها خواهد بود. BaFin همچنین فهرست عمومی اوراق بهادار رمزنگاری را در وب‌سایت Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht منتشر خواهد کرد که فقط برای اهداف اطلاعاتی است و هیچ تأثیر قانونی ندارد. زمانی که تعداد اعلان‌ها به سطح مشخصی برسد، یک رابط الکترونیکی به BaFin برای صادرکنندگان اوراق بهادار رمزنگاری راه‌اندازی خواهد شد. این رابط راهی برای صادرکنندگان است تا اطلاعات مورد نیاز از جمله نام صادرکننده، نهاد ثبت‌نام، تاریخ ورود اوراق بهادار رمزنگاری به ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری، و تغییرات ایجاد شده در اوراق بهادار رمزنگاری را ارسال کنند.

برای ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری ضروری است که یک شخص مسئول تعریف شود که به‌عنوان یک نهاد قانونی، تحت قانون اوراق بهادار الکترونیکی آلمان به‌عنوان نهاد ثبت‌نام شناخته می‌شود. در ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری، این شخص به‌عنوان نهاد ثبت‌نام توسط صادرکننده تعیین می‌شود که مسئول اطمینان از وضوح در این جنبه است. اگر نهاد ثبت‌نام مشخص نباشد، خود صادرکننده به‌عنوان نهاد ثبت‌نام تلقی می‌شود و به‌تبع آن، شخصی که مسئول همان الزامات نظارتی خواهد بود، خواهد شد. زمانی که مجوز اعطا شد، نهاد ثبت‌نام می‌تواند یک ثبت‌نام اوراق بهادار رمزنگاری راه‌اندازی کند که هدف آن ثبت اوراق بهادار رمزنگاری خواهد بود. این مجوز نمی‌تواند پاسپورت شود، زیرا با قوانین اتحادیه اروپا هم‌راستا نیست.

فرایند صدور مجوز رمزنگاری در آلمان

درخواست های مجوز کریپتو به BaFin ارسال می شود که تمام مراحل صدور مجوز را انجام می دهد. فقط درخواست های کامل همراه با تمام مدارک مورد نیاز توسط مرجع پذیرفته می شود. اگر اطلاعات یا مستندات مورد نیاز هنوز در دسترس نیست، باید توجیه، با تاریخ تخمینی ارسال ارائه شود. پس از اعطای مجوز، هر متقاضی معمولاً موظف به پرداخت هزینه 10750 یورو است. همچنین در صورت رد درخواست و همچنین در صورت پس گرفتن درخواست مجوز، هزینه ای اعمال می شود. همچنین ممکن است برای تعلیق روند مجوز هزینه ای دریافت شود زیرا به منابع اداری نیز نیاز دارد.

هنگامی که متقاضی درخواست کاملی را ارسال کرد، BaFin باید در عرض شش ماه به متقاضی اطلاع دهد که آیا مجوز صادر شده یا رد شده است. با این حال، مدت زمان پروسه مجوز بستگی به مورد فردی دارد و به طور قابل توجهی با پیچیدگی مدل کسب و کار متقاضی و کیفیت و کامل بودن اسناد ارسالی تعیین می شود.

اگر در طول فرآیند آماده سازی درخواست سوالات مربوط به قوانین نظارتی مطرح شود و پاسخ به این سوالات برای اعطای این مجوز حیاتی تلقی شود، متقاضیان می توانند با BaFin یا دفتر منطقه ای Deutsche Bundesbank خود تماس بگیرند. شروع فعالیت قبل از دریافت مجوز مناسب اکیداً ممنوع است.

درخواست ها باید توسط افراد مجاز برای نمایندگی شرکت رمزنگاری امضا شود و می تواند به صورت دیجیتالی مطابق با الزامات بخش 3a قانون رویه اداری آلمان ارسال شود، یعنی فقط در صورتی که با امضای الکترونیکی واجد شرایط امضا شده باشد. در صورتی که مقررات قانونی مربوطه نیازی به ارائه اصل یا امضای دست‌نویس نداشته باشد، می‌توان اسناد و اظهارنامه‌ها را در قالب دیجیتالی ساده ارسال کرد. اسنادی که به صورت دیجیتال ارسال می شوند باید همیشه از طریق کانال های ارتباطی امن (مانند ایمیل های PGP یا S/MIME رمزگذاری شده) ارسال شوند.

هزینه های نظارت سالانه بر اساس خدمات عمومی قابل انتساب به صورت جداگانه توسط بافین در چارچوب نظارتی قابل اجرا تعریف می شود و بسته به پیچیدگی های کسب و کار تحت نظارت می تواند تا 500000 یورو برسد.