Licence crypto à Chypre

COÛT DE LA LICENCE DE CRYPTOMONNAIE

AVANTAGES DE L’OBTENTION D’UNE LICENCE CRYPTO-MONNAIE À CHYPRE

La popularité de Chypre parmi les prestataires de services financiers peut être attribuée à un certain nombre de facteurs. Tout d’abord, la législation et la réglementation du pays s’inscrivent dans un système clair et éprouvé, permettant aux prestataires de services de choisir parmi des centaines de licences pour divers services d’investissement. D’autres caractéristiques distinctives de ces licences sont qu’elles sont divisées en différents niveaux, ce qui permet de répondre à des exigences de demande sensibles à la casse et d’accélérer les taux d’approbation des demandes. Une grande variété d’instruments financiers est également reconnue et prise en charge à Chypre, y compris les dérivés cryptographiques. L’environnement commercial diversifié de l’île se reflète également dans ce phénomène. En conséquence, le système fiscal de Chypre est plus attractif pour la croissance et le développement des entreprises que celui de la plupart des pays d’Europe continentale. Les organismes de régulation maintiennent également dans de bonnes conditions les investisseurs étrangers lorsqu’ils ouvrent des entreprises ici, en leur accordant des droits étendus. Dernier avantage, Chypre n’impose aucune restriction sur le minage de cryptomonnaie par rapport à d’autres juridictions internationales.

Le système de licence et les services financiers pour les crypto-monnaies à Chypre

Un fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) à Chypre propose des services d’échange d’argent entre les monnaies cryptographiques et les monnaies fiduciaires. Les opérations de trading impliquant des actifs cryptographiques nécessitent l’autorisation d’un organisme de réglementation pour être réalisées.

Les demandes CASP sont émises (ou rejetées) par la Securities and Exchange Commission (CySEC), qui contrôle également les fournisseurs d’actifs cryptographiques autorisés à Chypre. Un SAP est défini par la législation comme une personne qui fournit les services suivants à une autre personne sans être liée par des mesures légales visant à prévenir le blanchiment d’argent :

• Négociation de cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires (traditionnelles)
• Échange d’actifs cryptographiques
• Obtention, transfert, possession ou stockage d’actifs cryptographiques, de clés cryptographiques ou de moyens permettant d’obtenir des actifs cryptographiques
• Offres et ventes d’actifs cryptographiques, y compris les offres initiales
• Distribuer, fournir et/ou vendre des actifs cryptographiques (y compris la proposition initiale) et/ou fournir des services financiers.

Selon le régulateur, les actifs cryptographiques sont distribués, fournis et/ou vendus via des services financiers tels que :

• Réception et transfert d’instructions
• Exécution des commandes côté client
• Entreprise détenue et gérée de manière indépendante
• Gestion de portefeuilles de cryptomonnaies
• Conseils sur les investissements
• Placement et/ou souscription de crypto-actifs en fonction des types de passif
• Les crypto-actifs peuvent être placés sans créer de passif
• Gérez une plate-forme de négociation multilatérale sur laquelle les actifs cryptographiques peuvent être achetés et vendus.

En ce qui concerne les actifs cryptographiques, il n’existe pas de réglementation claire à Chypre. Il reste nécessaire de se conformer aux exigences législatives lorsqu’il s’agit d’opérations impliquant des actifs cryptographiques. La loi ne s’applique pas aux territoires situés au-delà de la juridiction, mais les opérations suivantes sont autorisées :

• Investir dans le secteur minier
• Le fonctionnement des ICO
• Diverses devises numériques peuvent être transférées et détenues
• Opérations d’échange Fiat-crypto
• Création de services cryptographiques.

EXIGENCES FORMELLES POUR OBTENIR UNE LICENCE DE CRYPTOMONNAIE

La CySEC exige que les candidats remplissent les conditions principales suivantes avant de pouvoir postuler et être approuvés :

• Gérer et posséder une entreprise à Chypre. Un directeur exécutif doit être l’un des deux membres au moins du conseil d’administration. Avoir des connaissances et une expertise dans ce domaine est une condition préalable pour tous les directeurs de la CySEC. Un test CySEC leur est également exigé.
• Pour garantir le bon fonctionnement de l’entreprise, des contrôles internes appropriés doivent être établis.
• Élaboration de politiques et de procédures conformément à la directive sur la prévention et la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
• L’entreprise a l’intention d’avoir un bureau opérationnel à Chypre et d’embaucher des employés à temps plein capables de remplir les fonctions principales de l’entreprise.
• Les mécanismes de gestion doivent être transparents et clairement définis afin de garantir une gestion de haute qualité.

EXIGENCES DE CAPITAL SPÉCIFIQUES À LA LICENCE

Il existe trois niveaux d’autorisation en ce qui concerne le processus d’autorisation. Les services d’actifs cryptographiques fournis par l’entreprise constituent la base de leur définition. Par conséquent, les exigences en matière de capital varient en fonction du niveau d’autorisation.

Classe 1

Les conseils en investissement sont fournis par CASP, qui entre dans cette catégorie. Dans un premier temps, ils doivent lever 50 000 € de capital.

Classe 2

Dans le cadre de leur licence de classe 1, les CASP sont autorisés à fournir les services d’actifs cryptographiques suivants :

• Échange d’actifs cryptographiques et/ou échange de devises fiduciaires
• Sans obligation fixe, les actifs cryptographiques peuvent être placés
• Exécuter des fonctions pour le compte des clients, notamment recevoir et exécuter les commandes des clients.
• Gestion des portefeuilles cryptographiques
• Distribuer, fournir et/ou vendre des actifs cryptographiques (y compris l’offre initiale) ou fournir des services financiers liés à ces activités.

125 000 EUR est le capital minimum requis pour les entreprises bénéficiant d’un tel permis.

Permis classe 3

Parmi les services fournis par les CASP, qui entrent dans cette catégorie, figurent ceux inclus dans les licences de classe 1 et de classe 2, ainsi que les services d’actifs cryptographiques tels que :

• Un engagement ferme à souscrire et/ou à placer des actifs cryptographiques
• Opérations liées aux actifs cryptographiques, aux clés cryptographiques ou aux contrôles des actifs cryptographiques, y compris l’administration, le transfert de propriété, le transfert de site, le stockage et/ou le stockage (y compris le stockage).
• Plusieurs tiers achètent et vendent des intérêts dans des actifs cryptographiques dans le cadre d’un système multilatéral.

Le capital initial requis pour obtenir un tel permis est de 150 000 euros.

Les services cryptographiques doivent être fournis par des entreprises qui répondent à l’un de ces trois critères.

EXIGENCES FORMELLES POUR LA CRÉATION D’UNE SOCIÉTÉ DE SERVICES FINANCIERS À CHYPRE

Les candidats à une licence de crypto-monnaie doivent être enregistrés en tant que prestataires de services financiers afin de pouvoir proposer des services d’actifs cryptographiques. En conséquence, les conditions suivantes doivent être remplies pour que l’entreprise soit créée :

• La présence d’un espace de bureau virtuel ne suffit pas pour obtenir une licence CASP si vous possédez ou louez un espace de bureau physique
• Allocation de capital via un compte bancaire
• Pour les postes de direction, une expérience pertinente du secteur financier est requise) et un nombre suffisant d’employés
• Mise en œuvre des directives de l’UE dans les instructions et politiques internes
• Description des capacités, services et logiciels disponibles et divulgation des informations personnelles qui sont claires, détaillées et exactes
• Pour se conformer aux réglementations KYC pertinentes, il est essentiel d’acquérir et de mettre en œuvre des logiciels, des outils et des pratiques précis.

LE PROCESSUS DE CRÉATION D’UNE ENTREPRISE À CHYPRE

Créer une entreprise à Chypre comporte quatre étapes principales. Tous les documents requis pour postuler doivent être rassemblés dans un premier temps. Les rapports et déclarations concernant l’immatriculation et l’espace du siège social d’une société sont inclus dans ces documents. De plus, des statuts (MAA) et une déclaration de capital doivent être soumis avec la demande. De plus, un nom formel d’entreprise doit être sélectionné et soumis par le demandeur. Le nom de la société doit être unique et différent de ceux des autres sociétés chypriotes enregistrées auprès du registraire des sociétés. Enfin, la demande doit être soumise au registraire des sociétés de Chypre. La décision du registraire est l’étape finale. Une approbation ou un refus est généralement délivré dans les cinq jours ouvrables suivant le dépôt d’une demande de ce type.

Avant de demander une autorisation CASP, voici quelques étapes pour assurer votre réussite

Le candidat doit répondre aux critères suivants pour pouvoir soumettre une candidature au CASP :

• Posséder une entreprise enregistrée à Chypre, entièrement fonctionnelle et conforme, ainsi qu’un espace de bureau sur place
• Veiller à ce que les bénéficiaires et les prestataires de services respectent la loi, notamment en ce qui concerne leur réputation
• Identifier les bénéficiaires et les politiques de l’entreprise et préparer un rapport à leur sujet
• Assurez-vous que tous les formulaires et questionnaires sont inclus dans le package de documents
• Assurez-vous que la classe de licence CASP prévue répond aux exigences en matière de capital
• Assurez-vous que les procédures KYC sont respectées
• Déterminer le profil économique des acheteurs et évaluer les différents risques qui leur sont associés
• Déterminer comment les opérations seront financées
• Détectez et signalez les transactions suspectes dès qu’elles se produisent, en surveillant en permanence les transactions
• Afin d’éviter d’éventuels conflits d’intérêts avec les clients, assurez-vous que leurs politiques et procédures internes sont en place.

En fonction de la disponibilité des documents requis, il est prévu que la préparation de la demande et des pièces justificatives prenne 1 à 2 mois.

Aperçu de la régulation des cryptomonnaies à Chypre

NOMME DES INDIVIDUS À DES POSTES DE DIRECTION

Pour qu’un CASP soit enregistré, au moins un des directeurs exécutifs doit résider à Chypre. Le test d’aptitude et d’honorabilité doit également être réussi par les directeurs exécutifs.

Une vérification des antécédents est également requise pour les actionnaires afin qu’il puisse être déclaré pénalement innocent. À l’instar des administrateurs exécutifs, les actionnaires doivent passer un test d’aptitude et d’honorabilité et effectuer une vérification de leurs antécédents. Une expérience pertinente dans le domaine des affaires est une autre exigence pour les personnes occupant des postes de direction.

Formulaires et documents nécessaires pour les demandes d’autorisation CASP

Un demandeur doit présenter les documents suivants afin de soumettre une demande d’autorisation :

• Formulaire de candidature au CASP
• Documents relatifs à la société (certificat de constitution, certificat d’administrateur/secrétaire, informations sur les actionnaires, mémorandum et statuts, etc.).
• Un manuel de procédures internes, un manuel anti-blanchiment d’argent et un guide pour connaître vos clients
• Fournir la preuve que le CASP dispose de fonds suffisants (montant, sources, contrats pertinents)
• Informations sur la situation financière (prévisions et états financiers le cas échéant)
• Informations sur les aspects organisationnels et opérationnels (plan opérationnel triennal initial, structure organisationnelle, procédures internes) démontrant que l’entreprise s’engage à défendre au mieux les intérêts de ses clients et minimisera les risques de perte ou d’imprudence.
• Flux de travail financiers et comptables et stratégie marketing
• Documentation du workflow d’intégration des clients pour les procédures AML/KYC internes
• Portefeuille d’actifs cryptographiques et adresses de clé publique gérés par le CASP
• Flux de travail et procédures pour la documentation de gestion des données

Dans les six mois suivants, la CySEC peut approuver ou refuser la demande en fonction de sa date de soumission.

FRAIS DE DEMANDE CYSEC

La demande d’autorisation de fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) coûte 10 000 euros, après des frais annuels de renouvellement de licence de 5 000 euros.

Si la demande est refusée, les frais de licence ne seront pas remboursés.

EXIGENCES DE CONFORMITÉ

Les fournisseurs d’actifs cryptographiques doivent continuer à suivre ces devoirs et pratiques afin de maintenir leur conformité, d’opérer conformément aux exigences réglementaires et d’éviter de perdre leurs licences CASP :

• Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en élaborant et en mettant en œuvre des politiques, procédures et contrôles appropriés
• Gérer régulièrement les risques associés et les évaluer si nécessaire
• Création d’un profil client et mise à jour des informations client en collectant des données personnelles et autres
• Comptabilité au sein d’une organisation
• Fournir des rapports réguliers au Groupe de lutte contre le blanchiment d’argent (MOKAS) sur les opérations commerciales
• Évaluer chaque transaction suspecte en fonction de sa nature, en particulier lorsqu’il s’agit de transactions importantes ou sans objet économique ou juridique apparent.
• Prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme grâce à des contrôles internes
• Des responsables de la conformité sont nommés
• Les employés qui manipulent des actifs cryptographiques doivent recevoir une formation continue

Les transactions impliquant un échange, un transfert, une participation et la fourniture de services liés à l’offre ou à la vente d’actifs sont soumises aux exigences de conformité ci-dessus.

PRÉSENCE PHYSIQUE DU FONDATEUR

Il n’y a aucune exigence spécifique pour le fondateur du CASP basé à Chypre d’être physiquement présent dans le pays. Il est formellement exigé qu’au moins la moitié du personnel de l’entreprise se trouve à Chypre. Cette exigence implique les Directeurs Exécutifs.

ENREGISTREMENT DES CHANGEMENTS STRUCTURELS/INTERNES

Les modifications suivantes peuvent être demandées par les CASP enregistrés pour un coût compris entre 1 000 et 5 000 euros :

• Le fournisseur modifie les services ou les activités qui leur sont associés
• Mise à jour de l’adresse du portefeuille cryptographique
• Les coordonnées de tout membre de la direction ou du conseil d’administration ont été mises à jour
• Nouvelles informations sur les bénéficiaires
• Mises à jour du site Web du fournisseur

TAUX D’IMPÔT SUR LES CRYPTOMONNAIES À CHYPRE

Comme indiqué brièvement ci-dessus, contrairement à d’autres pays d’Europe, Chypre a de faibles taux d’imposition sur les sociétés. Les crypto-monnaies sont reconnues par les autorités locales comme un actif imposable, soumettant les CASP aux taux standards de l’impôt sur les sociétés. Actuellement, les revenus issus du trading de crypto-monnaies sont imposés au taux de 12,5 %. Les revenus provenant du trading de cryptomonnaies peuvent être réduits par les dépenses engagées pour la production de ces revenus.

Regulated United Europe est une équipe d’experts qui vous aidera à ouvrir une entreprise et à obtenir une licence de crypto-monnaie à Chypre. Nous fournissons des conseils juridiques et assurons une solide préparation aux demandes commerciales et de licence, en travaillant main dans la main avec nos clients pour les aider à naviguer en toute confiance dans l’aspect administratif de leur entreprise.

De plus, les avocats de Regulated United Europe fournissent un soutien juridique pour les projets de cryptographie et aident à l’adaptation aux Règlementation MICA.

Licences de crypto-monnaie à Chypre 2024 : une porte d’entrée vers le marché européen

Chypre, connue pour sa situation géographique stratégique et son environnement réglementaire favorable aux entreprises, est en train de devenir une destination incontournable pour les entreprises de cryptomonnaie qui cherchent à exploiter le marché européen. Ce guide fournit un examen approfondi de l’obtention d’une licence d’échange de cryptomonnaies à Chypre, en mettant en évidence les étapes, les coûts et les avantages nécessaires à l’établissement d’une opération de cryptographie réglementée.

Cadre réglementaire pour les échanges cryptographiques à Chypre

La Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC) est principalement responsable de la surveillance des activités liées à la cryptographie au sein de la juridiction. Chypre s’aligne sur les réglementations de l’Union européenne mais fournit également un cadre qui encourage l’innovation tout en garantissant la sécurité et la transparence des transactions en cryptomonnaies.

Types de licences cryptographiques à Chypre

Chypre propose une gamme de licences pour s’adapter à différents modèles commerciaux de cryptographie :

• Licence d’échange de cryptomonnaies à Chypre : permet l’échange de cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires ou d’autres cryptomonnaies.
• Licence de courtier en cryptomonnaies à Chypre : permet aux entités d’agir en tant qu’intermédiaires dans les transactions cryptographiques.
• Licence de trading de cryptomonnaies à Chypre : spécifiquement destinée aux entreprises engagées dans le trading d’actifs numériques.
• Licence de cryptographie VASP à Chypre : destinée aux fournisseurs offrant un spectre plus large de services d’actifs virtuels.

Exigences de demande pour une licence cryptographique

Les candidats doivent démontrer leur conformité aux réglementations LAB/CFT, disposer de protocoles opérationnels robustes et tenir des registres financiers transparents. Le processus de candidature comprend un examen approfondi des plans d’affaires et des mesures de sécurité visant à protéger les actifs des clients.

Coût des licences cryptographiques à Chypre

Le coût de la licence d’échange de cryptomonnaies à Chypre est compétitif au sein de l’Union européenne, ce qui fait de Chypre une juridiction attrayante pour les startups de cryptographie et les entreprises établies. La planification financière doit tenir compte à la fois des frais de licence et des coûts continus de conformité.

Avantages de l’obtention d’une licence crypto à Chypre

L’obtention d’une licence de cryptographie à Chypre offre des avantages significatifs, notamment l’accès à l’ensemble du marché de l’UE dans un cadre réglementé, une crédibilité commerciale renforcée et la confiance des clients et des investisseurs.

Opportunités d’investissement sur le marché chypriote de la cryptographie

Le régime fiscal favorable et l’emplacement stratégique de Chypre offrent des opportunités d’investissement uniques. Le potentiel de réduction des coûts de licence le rend particulièrement attractif ; en effet, la licence crypto la moins chère de Chypre peut constituer un point d’entrée rentable pour les nouveaux entrants sur le marché.

Achat d’une licence existante

Pour ceux qui recherchent une entrée plus rapide sur le marché, l’acquisition d’une licence d’échange de cryptomonnaies existante à Chypre à vendre pourrait être une option intéressante. Cette approche peut permettre de gagner du temps, mais nécessite une diligence raisonnable approfondie pour garantir que la licence répond à toutes les normes réglementaires et besoins commerciaux en vigueur.

Conclusion : Alors que Chypre continue d’affiner sa réglementation en matière de cryptomonnaie, elle obtient une licence d’échange de cryptomonnaie à Chypre permet non seulement de se conformer aux réglementations locales et européennes, mais permet également aux entreprises de capitaliser sur de nombreuses opportunités de marché. Grâce à une planification stratégique et au respect des exigences réglementaires, les entreprises peuvent naviguer avec succès sur le marché florissant de la cryptographie chypriote.