ترخيص العملات المشفرة في قبرص

تكلفة ترخيص العملة المشفرة

فوائد الحصول على ترخيص العملة المشفرة في قبرص

يمكن أن تعزى شعبية قبرص بين مقدمي الخدمات المالية إلى عدد من العوامل. بداية، إن التشريعات واللوائح التنظيمية في الدولة تقع في نظام واضح ومثبت، مما يسمح لمقدمي الخدمات بالاختيار من بين مئات التراخيص لمختلف الخدمات الاستثمارية. ومن السمات المميزة الأخرى لهذه التراخيص أنها مقسمة إلى مستويات مختلفة، مما يسمح بمتطلبات التطبيق الحساسة لحالة الأحرف ومعدلات الموافقة على الطلبات بشكل أسرع. يتم أيضًا التعرف على مجموعة واسعة من الأدوات المالية ودعمها في قبرص، بما في ذلك مشتقات العملات المشفرة. وتنعكس بيئة الأعمال المتنوعة في الجزيرة في هذا الأمر. ونتيجة لذلك، أصبح نظام الضرائب في قبرص أكثر جاذبية لنمو الشركات وتطويرها من معظم دول أوروبا القارية. كما تحافظ الهيئات التنظيمية على ظروف جيدة للمستثمرين الأجانب عندما يفتحون شركات هنا، من خلال منحهم حقوقًا واسعة النطاق. وكميزة أخيرة، لا تفرض قبرص أي قيود على تعدين العملات المشفرة مقارنة بالولايات القضائية الدولية الأخرى.

نظام الترخيص والخدمات المالية للعملات المشفرة في قبرص

يقدم مزود خدمة الأصول المشفرة (CASP) في قبرص خدمات صرف الأموال بين العملات المشفرة والعملات الورقية. تتطلب عمليات التداول التي تتضمن أصولًا مشفرة تصريحًا من هيئة تنظيمية حتى يتم تنفيذها.

يتم إصدار (أو رفض) طلبات CASP من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (CySEC)، التي تتحكم أيضًا في موفري أصول التشفير المعتمدين في قبرص. يتم تعريف SAP بموجب التشريعات على أنه الشخص الذي يقدم الخدمات التالية لشخص آخر دون التقيد بالإجراءات القانونية لمنع غسيل الأموال:

• تداول العملات المشفرة مقابل العملات الورقية (التقليدية)
• تبادل أصول التشفير
• الحصول على أو نقل أو حيازة أو تخزين أصول التشفير أو مفاتيح التشفير أو الوسائل التي يمكن من خلالها الحصول على أصول التشفير
• عروض ومبيعات أصول التشفير، بما في ذلك العروض الأولية
• توزيع و/أو توريد و/أو بيع أصول التشفير (بما في ذلك الاقتراح الأصلي) و/أو تقديم الخدمات المالية.

وفقًا للجهة التنظيمية، يتم توزيع الأصول المشفرة و/أو توفيرها و/أو بيعها من خلال الخدمات المالية مثل:

• استلام ونقل التعليمات
• تنفيذ الأوامر من جانب العميل
• الشركة مملوكة ويتم تشغيلها بشكل مستقل
• إدارة محافظ العملات المشفرة
• نصائح بشأن الاستثمارات
• وضع و/أو ضمان الأصول المشفرة بناءً على أنواع المسؤولية
• يمكن وضع الأصول المشفرة دون إنشاء التزامات
• إدارة منصة تداول متعددة الأطراف حيث يمكن شراء وبيع الأصول المشفرة.

فيما يتعلق بالأصول المشفرة، لا توجد لوائح واضحة في قبرص. لا يزال من الضروري الامتثال للمتطلبات التشريعية عندما يتعلق الأمر بالعمليات التي تنطوي على أصول مشفرة. لا ينطبق القانون على المناطق الواقعة خارج نطاق الولاية القضائية، ولكن يُسمح بالعمليات التالية:

• الاستثمار في التعدين
• عمل عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO)
• يمكن نقل وامتلاك العديد من العملات الرقمية
• عمليات تبادل العملات الورقية إلى العملات المشفرة
• إنشاء خدمات التشفير.

المتطلبات الرسمية للحصول على ترخيص العملة المشفرة

تطلب CySEC من المتقدمين استيفاء الشروط الأساسية التالية قبل أن يتمكنوا من التقديم والموافقة عليها:

• إدارة وامتلاك شركة في قبرص. ويجب أن يكون المدير التنفيذي واحداً من عضوين على الأقل في مجلس الإدارة. يعد الحصول على المعرفة والخبرة في هذا المجال شرطًا أساسيًا لجميع مديري CySEC. ويطلب منهم أيضًا إجراء اختبار CySEC.
• لضمان حسن سير عمل الشركة، يجب وضع الضوابط الداخلية المناسبة.
• تطوير السياسات والإجراءات بما يتوافق مع توجيهات منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• تعتزم الشركة أن يكون لها مكتب فعال في قبرص وتوظيف موظفين بدوام كامل يمكنهم أداء المهام الأساسية للشركة.
• يجب أن تكون آليات الإدارة شفافة ومحددة بوضوح حتى يمكن تحقيق إدارة عالية الجودة.

متطلبات رأس المال الخاصة بالترخيص

هناك ثلاثة مستويات من الترخيص عندما يتعلق الأمر بعملية الترخيص. خدمات الأصول المشفرة التي تقدمها الشركة هي الأساس لتعريفها. وبالتالي، تختلف متطلبات رأس المال بناءً على مستوى الترخيص.

الفئة 1

يتم تقديم المشورة الاستثمارية من قبل CASP، والتي تندرج ضمن هذه الفئة. في البداية، يجب عليهم جمع رأس مال قدره 50000 يورو.

الفئة 2

كجزء من ترخيص الفئة 1، يحق لمقدمي خدمات CASP تقديم خدمات الأصول المشفرة التالية:

• تبادل الأصول المشفرة و/أو صرف العملات الورقية
• بدون مسؤولية ثابتة، يمكن وضع أصول التشفير
• أداء المهام نيابة عن العملاء، بما في ذلك تلقي وتنفيذ الطلبات من العملاء.
• إدارة محافظ العملات المشفرة
• توزيع و/أو توريد و/أو بيع أصول التشفير (بما في ذلك العرض الأصلي) أو تقديم الخدمات المالية المتعلقة بهذه الأنشطة.

125,000 يورو هو الحد الأدنى لرأس المال المطلوب للشركات التي تحصل على مثل هذا التصريح.

ترخيص الفئة 3

من بين الخدمات التي تقدمها CASPs، والتي تندرج ضمن هذه الفئة، تلك المدرجة في تراخيص الفئتين 1 والفئة 2، وخدمات الأصول المشفرة مثل:

• التزام صارم بضمان و/أو وضع الأصول المشفرة
• العمليات المتعلقة بأصول التشفير أو مفاتيح التشفير أو ضوابط الأصول المشفرة، بما في ذلك الإدارة ونقل الملكية ونقل الموقع و/أو التخزين و/أو التخزين (بما في ذلك التخزين).
• تقوم أطراف ثالثة متعددة بشراء وبيع المصالح في الأصول المشفرة نتيجة لنظام متعدد الأطراف.

شرط رأس المال الأولي للحصول على مثل هذا التصريح هو 150.000 يورو.

يجب أن يتم توفير خدمات التشفير من قبل الشركات التي تستوفي أيًا من هذه المعايير الثلاثة.

المتطلبات الرسمية لتأسيس شركة خدمات مالية في قبرص

يجب أن يتم تسجيل المتقدمين للحصول على تراخيص العملات المشفرة كمقدمي خدمات مالية من أجل تقديم خدمات الأصول المشفرة. ونتيجة لذلك يجب استيفاء المتطلبات التالية لتأسيس الشركة:

• لا يكفي وجود مساحة مكتبية افتراضية للحصول على ترخيص CASP إذا كنت تمتلك أو تستأجر مساحة مكتبية فعلية
• تخصيص رأس المال من خلال حساب مصرفي
• بالنسبة للمناصب العليا، مطلوب خبرة ذات صلة بالقطاع المالي) وعدد كاف من الموظفين
• تنفيذ توجيهات الاتحاد الأوروبي في التعليمات والسياسات الداخلية
• وصف القدرات والخدمات والبرامج المتاحة والكشف عن المعلومات الشخصية بشكل واضح ومفصل ودقيق
• للامتثال للوائح KYC ذات الصلة، من الضروري الحصول على برامج وأدوات وممارسات دقيقة وتنفيذها.

عملية تأسيس شركة في قبرص

يتضمن تأسيس شركة في قبرص أربع خطوات رئيسية. يجب جمع كافة المستندات المطلوبة للتقديم في الخطوة الأولى. يتم تضمين التقارير والبيانات المتعلقة بتسجيل الشركة والمساحات المكتبية المسجلة في تلك الوثائق. بالإضافة إلى ذلك، يجب تقديم النظام الأساسي (MAA) وبيان رأس المال مع الطلب. بالإضافة إلى ذلك، يجب اختيار اسم الشركة الرسمي وتقديمه من قبل مقدم الطلب. يجب أن يكون اسم الشركة فريدًا ومختلفًا عن أسماء الشركات القبرصية الأخرى المسجلة لدى مسجل الشركة. وأخيرًا، يجب تقديم الطلب إلى مسجل الشركات في قبرص. قرار المسجل هو الخطوة النهائية. عادةً ما يتم تسليم الموافقة أو الرفض خلال خمسة أيام عمل من تقديم طلب من هذا النوع.

قبل التقدم بطلب للحصول على ترخيص CASP، إليك بعض الخطوات لضمان النجاح

يجب أن يستوفي مقدم الطلب المعايير التالية من أجل تقديم طلب CASP:

• تملك شركة مسجلة في قبرص تعمل بكامل طاقتها ومتوافقة، بالإضافة إلى مساحة مكتبية هناك
• التأكد من امتثال المستفيدين ومقدمي الخدمات للقانون – وخاصة فيما يتعلق بسمعتهم
• تحديد المستفيدين وسياسات الشركة وإعداد تقرير عنهم
• تأكد من تضمين جميع النماذج والاستبيانات في حزمة المستندات
• تأكد من أن فئة ترخيص CASP المقصودة تلبي متطلبات رأس المال
• تأكد من اتباع إجراءات KYC
• تحديد الملف الاقتصادي للمشترين وتقييم المخاطر المختلفة المرتبطة بم
• حدد كيفية تمويل العمليات
• اكتشاف المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها بمجرد حدوثها، من خلال مراقبة المعاملات بشكل مستمر
• من أجل تجنب تضارب المصالح المحتمل مع العملاء، تأكد من تطبيق سياساتهم وإجراءاتهم الداخلية.

بناءً على توفر المستندات المطلوبة، من المتوقع أن يستغرق إعداد الطلب والوثائق الداعمة من شهر إلى شهرين

نظرة عامة على تنظيم العملات المشفرة في قبرص

تعيين أفراد في مناصب إدارية

لكي يتم تسجيل CASP، يجب أن يعيش واحد على الأقل من المديرين التنفيذيين في قبرص. ويجب أيضًا اجتياز الاختبار المناسب والملائم من قبل المديرين التنفيذيين.

مطلوب أيضًا فحص الخلفية للمساهمين حتى يمكن الإعلان عن أنهم نظيفون من الناحية الجنائية. كما هو الحال مع المديرين التنفيذيين، يجب على المساهمين اجتياز اختبار مناسب وسليم وإكمال فحص الخلفية. تعد الخبرة ذات الصلة في مجال الأعمال مطلبًا آخر للأفراد في المناصب الإدارية.

النماذج والوثائق اللازمة لتطبيقات ترخيص CASP

يجب على مقدم الطلب تقديم المستندات التالية لتقديم طلب الترخيص:

• نموذج التقديم إلى CASP
• المستندات المتعلقة بالشركة (شهادة التأسيس، شهادة مدير/سكرتير، معلومات المساهمين، عقد التأسيس والنظام الأساسي، إلخ).
• دليل الإجراءات الداخلية ودليل مكافحة غسيل الأموال ودليل التعرف على عملائك
• تقديم دليل على أن CASP تمتلك أموالاً كافية (المبلغ، المصادر، العقود ذات الصلة)
• معلومات حول الوضع المالي (التوقعات والبيانات المالية إن وجدت)
• معلومات حول الجوانب التنظيمية والتشغيلية (خطة العمليات الأولية لمدة ثلاث سنوات، والهيكل التنظيمي، والإجراءات الداخلية) التي توضح أن الشركة ملتزمة بتحقيق المصالح الفضلى لعملائها وستقلل من مخاطر الخسارة أو التهور.
• سير العمل المالي والمحاسبي واستراتيجية التسويق
• وثائق سير عمل إعداد العميل لإجراءات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك الداخلية
• محفظة الأصول المشفرة وعناوين المفاتيح العامة التي تديرها CASP
• سير العمل والإجراءات الخاصة بتوثيق إدارة البيانات

وفي الأشهر الستة التالية، يجوز لـ CySEC الموافقة على الطلب أو رفضه بناءً على تاريخ تقديمه.

رسوم طلب CYSEC

تبلغ تكلفة طلب الحصول على ترخيص مقدم خدمات الأصول المشفرة (CASP) 10000 يورو، بعد رسوم تجديد الترخيص السنوية البالغة 5000 يورو.

إذا تم رفض الطلب، فلن يتم استرداد رسوم الترخيص.

متطلبات الامتثال

يجب على موفري الأصول المشفرة الاستمرار في اتباع هذه الواجبات والممارسات من أجل الحفاظ على الامتثال والعمل وفقًا للمتطلبات التنظيمية وتجنب فقدان تراخيص CASP الخاصة بهم:

• مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال وضع وتنفيذ السياسات والإجراءات والضوابط المناسبة
• إدارة المخاطر المرتبطة بانتظام وتقييمها حسب الحاجة
• تكوين ملف تعريف العميل وتحديث معلومات العميل من خلال جمع البيانات الشخصية وغيرها
• المحاسبة داخل المؤسسة
• تقديم تقارير منتظمة إلى مجموعة مكافحة غسيل الأموال (MOKAS) حول العمليات التجارية
• تقييم كل معاملة مشبوهة على أساس طبيعتها، خاصة عندما تكون هناك معاملات كبيرة أو معاملات ليس لها غرض اقتصادي أو قانوني واضح
• منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال الضوابط الداخلية
• يتم تعيين مديري الامتثال
• يجب أن يتلقى الموظفون الذين يتعاملون مع أصول التشفير تدريبًا مستمرًا

تخضع المعاملات التي تنطوي على التبادل والتحويل والمشاركة وتقديم الخدمات المتعلقة بعرض أو بيع الأصول لمتطلبات الامتثال المذكورة أعلاه.

الحضور المادي للمؤسس

لا يوجد شرط محدد لمؤسس شركة CASP ومقرها قبرص أن يكون حاضرًا فعليًا في البلاد. من المطلوب رسميًا أن يكون نصف موظفي الشركة على الأقل في قبرص. يشمل هذا المطلب المديرين التنفيذيين.

تسجيل التغييرات الهيكلية / الداخلية

يمكن طلب التعديلات التالية من قبل CASPs المسجلين بتكلفة تتراوح بين 1000 و5000 يورو:

• يقوم مقدم الخدمة بتغيير الخدمات أو الأنشطة المتعلقة به
• تحديث العنوان لمحفظة التشفير
• تم تحديث تفاصيل أي عضو في الإدارة أو مجلس الإدارة
• المعلومات الجديدة للمستفيدين
• تحديثات موقع الويب من الموفر

أسعار ضريبة العملات الرقمية في قبرص

كما تم الإشارة إليه باختصار أعلاه، على عكس الدول الأخرى في أوروبا، قبرص تتميز بمعدلات ضريبة دخل الشركات المنخفضة. تُعترف العملات الرقمية من قبل السلطات المحلية كأصل خاضع للضريبة، مما يخضع مقدمي خدمات الأصول المشفرة لمعدلات ضريبة الشركات القياسية. حاليًا، يتم فرض ضريبة على الدخل الناتج من تداول العملات الرقمية بمعدل 12.5%. يمكن تقليل الدخل المتحقق من تداول العملات الرقمية من خلال النفقات التي يتم إنفاقها لإنتاج هذا الدخل.

Regulated United Europe هو فريق من الخبراء الذين سيساعدونك في فتح شركة والحصول على ترخيص للعملات الرقمية في قبرص. نحن نقدم الإرشادات القانونية ونضمن التحضير القوي للتطبيقات التجارية وترخيص الشركات، ونعمل جنبًا إلى جنب مع عملائنا لمساعدتهم في التنقل عبر الجوانب الإدارية لأعمالهم بثقة.

أيضًا، يقدم المحامون من Regulated United Europe الدعم القانوني لمشاريع العملات الرقمية ويساعدون في التكيف مع لوائح MICA.

ترخيص العملات الرقمية في قبرص 2024: بوابة إلى السوق الأوروبية

قبرص، المعروفة بموقعها الجغرافي الاستراتيجي وبيئتها التنظيمية الملائمة للأعمال، أصبحت وجهة مفضلة لشركات العملات الرقمية التي تتطلع إلى دخول السوق الأوروبية. توفر هذه الدليل نظرة معمقة على الحصول على ترخيص تبادل العملات الرقمية في قبرص، مع تسليط الضوء على الخطوات اللازمة والتكاليف وفوائد إنشاء عملية منظمة للعملات الرقمية.

الإطار التنظيمي لتبادلات العملات الرقمية في قبرص

تتحمل هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) المسؤولية الرئيسية عن الإشراف على الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية داخل الولاية القضائية. تتماشى قبرص مع اللوائح الأوروبية ولكنها توفر أيضًا إطارًا يشجع على الابتكار مع ضمان أمان وشفافية معاملات العملات الرقمية.

أنواع تراخيص العملات الرقمية في قبرص

تقدم قبرص مجموعة من التراخيص لتلبية نماذج الأعمال المختلفة في مجال العملات الرقمية:

• ترخيص تبادل العملات الرقمية في قبرص: يسمح بتبادل العملات الرقمية مقابل العملات الورقية أو عملات رقمية أخرى.
• ترخيص الوساطة في العملات الرقمية في قبرص: يتيح للكيانات العمل كوسطاء في معاملات العملات الرقمية.
• ترخيص تداول العملات الرقمية في قبرص: خصيصًا للأعمال التي تتعامل في تداول الأصول الرقمية.
• ترخيص VASP للعملات الرقمية في قبرص: موجه لمقدمي الخدمات الذين يقدمون طيفًا أوسع من خدمات الأصول الافتراضية.

متطلبات التقديم للحصول على ترخيص العملات الرقمية

يجب على المتقدمين إثبات الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وأن يكون لديهم بروتوكولات تشغيل قوية، والحفاظ على سجلات مالية شفافة. تشمل عملية التقديم مراجعة دقيقة لخطط الأعمال وإجراءات الأمان لحماية أصول العملاء.

تكلفة ترخيص العملات الرقمية في قبرص

تعتبر تكلفة ترخيص تبادل العملات الرقمية في قبرص تنافسية ضمن الاتحاد الأوروبي، مما يجعل قبرص ولاية قضائية جذابة للشركات الناشئة في مجال العملات الرقمية والأعمال القائمة على حد سواء. يجب أن تأخذ التخطيط المالي في الاعتبار كل من رسوم الترخيص وتكاليف الامتثال المستمرة.

فوائد الحصول على ترخيص للعملات الرقمية في قبرص

تقديم ترخيص للعملات الرقمية في قبرص يوفر مزايا كبيرة، بما في ذلك الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي بالكامل ضمن إطار تنظيمي، وزيادة مصداقية الأعمال، وثقة العملاء والمستثمرين.

فرص الاستثمار في سوق العملات الرقمية القبرصي

تقدم الأنظمة الضريبية المواتية في قبرص وموقعها الاستراتيجي فرص استثمارية فريدة. توفر الإمكانية لتكاليف ترخيص أقل جاذبية بشكل خاص؛ بالفعل، يمكن أن يوفر أرخص ترخيص للعملات الرقمية في قبرص نقطة دخول فعالة من حيث التكلفة للمشاركين الجدد في السوق.

شراء ترخيص موجود

لمن يبحثون عن دخول أسرع إلى السوق، قد يكون شراء ترخيص تبادل العملات الرقمية في قبرص للبيع خيارًا جذابًا. يمكن أن يوفر هذا النهج الوقت ولكنه يتطلب العناية الواجبة الدقيقة لضمان أن الترخيص يتوافق مع جميع المعايير التنظيمية الحالية واحتياجات الأعمال.

الخلاصة: مع استمرار قبرص في تحسين لوائح العملات الرقمية، فإن الحصول على ترخيص تبادل العملات الرقمية في قبرص لا يتيح الامتثال للوائح المحلية والأوروبية فحسب، بل يضع الشركات أيضًا للاستفادة من فرص السوق الواسعة. مع التخطيط الاستراتيجي والامتثال لمتطلبات التنظيم، يمكن للشركات التنقل بنجاح في سوق العملات الرقمية المزدهر في قبرص.