Birleşik Krallık’ta PI Lisansı

Uzun vadede, İngiltere’nin dijital ödemeler endüstrisi, fintech yatırımlarındaki son düşüşe rağmen büyüme yolunda kalmaya devam edecek. Teknolojik yenilikler, değişen müşteri davranışları ve hükümetin esnek ve destekleyici yaklaşımı, hem köklü ödeme hizmeti sağlayıcılarına hem de pazara yeni girenlere iş fırsatları sunmaya devam ediyor. Bu bağlamda, Birleşik Krallık ödeme kurumu (PI) lisansı, ulusal düzenleyici çerçeveye uyumu sağlayarak, Birleşik Krallık içinde meşru genişlemeyi mümkün kılarak ve müşterilerin, iş ortaklarının ve diğer önemli paydaşların gözünde güvenilirliği ve güvenilirliği artırarak önemli bir rol oynar.

Birleşik Krallık PI lisansını ödeme hizmetleri işiniz için uygun bir çözüm olarak düşünüyorsanız, uzman yardımına sahip olmanın, karmaşık düzenleyici çerçevede güvenle gezinmenizi sağlayacağını ve kolaylaştırılmış ve uyumlu bir lisanslama şansınızı en üst düzeye çıkaracağını aklınızda bulundurmanız önemlidir. işlem. Size yardımımızı burada sunabiliriz. Regulated United Europe‘taki uzman avukatlardan oluşan ekibimiz, Birleşik Krallık’ta yeni ödeme lisanslarının ve ödeme lisanslarına sahip hazır şirketlerin satın alınmasını kolaylaştırma konusunda kapsamlı bir uzmanlığa sahiptir. Bu karmaşık süreçlerde çok sayıda işletmeye rehberlik etme ve yardımcı olma konusunda kanıtlanmış bir geçmişe sahip olarak, sorunsuz ve başarılı bir ödeme lisansı edinme deneyimi sağlamak için Birleşik Krallık’ın düzenleyici çerçevesine ilişkin sağlam bir anlayış, uzman görüşleri ve özel çözümler sunuyoruz.

Ödeme Kuruluşu (KB) Lisansı Nedir?

Ödeme kuruluşu (PI) lisansı, Birleşik Krallık gibi belirli bir yargı bölgesinde ödeme hizmetleri sunmayı amaçlayan işletmelere düzenleyici makamlar tarafından verilen bir yetkidir. Operasyonların yargı alanında bir PI lisansı almak, düzenlemelere uyumu sağlayan, tüketici çıkarlarını koruyan ve finansal ekosistemde güven inşa eden yasal bir gerekliliktir. Bu lisanslar aynı zamanda yeni oyuncuların pazara girmesine ve çığır açan ödeme çözümleri sunmasına olanak tanıyarak yenilikçiliği ve rekabeti de kolaylaştırıyor.

 

Birleşik Krallık PI lisansı sahipleri çeşitli ödeme hizmetleri sunabilir:

• Otomatik ödemeler, kredi transferleri ve kart ödemeleri dahil olmak üzere ödeme işlemlerini yürütme
• Banka kartları, kredi kartları ve diğer ödeme araçlarını yayınlama
• Yurtiçi ve sınır ötesi para transferlerini kolaylaştırın
• Döviz bozdurma veya döviz hizmetleri sunma
• Müşterinin izniyle farklı finansal kuruluşlardan gelen hesap bilgilerine erişim ve bu bilgilerin birleştirilmesiyle ilgili hesap bilgileri hizmeti (AIS) sağlayın
• Genellikle açık bankacılık ve fintech çözümleriyle ilişkili olarak, müşterinin rızasıyla, müşteri adına ödeme işlemlerinin başlatılmasını içeren ödeme başlatma hizmeti (PIS) sağlayın

Birleşik Krallık’ta Mevcut olan PI Lisansı Türleri

Birleşik Krallık, farklı boyutlarda ve operasyonel kapasitelerdeki işletmelere yönelik ödeme lisansı türleri sunmaktadır. Mevcut operasyonel ölçeğinize ve genişleme planlarınıza uygun türü seçebilirsiniz. Bir fintech girişimi veya küçük bir ödeme işletmesi olsanız bile, sizinki gibi işletmelere özel gereksinimleri karşılayarak bu öne çıkan pazara girme fırsatınız var.

Aşağıdaki PI lisanslarından birini alabilirsiniz:

• Küçük bir ödeme kurumu (SPI), sınırlı faaliyet gösteren işletmeler için özel olarak tasarlanmıştır ve lisans sahiplerinin, AIS veya PIS olarak sınıflandırılmayan herhangi bir ödeme hizmeti sunmasına olanak tanır
• Yetkili ödeme kurumu (API), tüm ödeme hizmetlerine izin veren ve daha büyük ölçekli operasyonları destekleyebilen normal bir ödeme lisansıdır

Şirketiniz aşağıdaki durumlarda SPI olarak sınıflandırılacaktır:

• Önceki 12 aydaki ortalama aylık ödeme işlemleri 3 milyonu geçmiyor. EUR
  • Ödeme hizmetlerini 12 aydan kısa bir süredir sağlıyorsanız veya henüz başlamadıysanız, tahmini ortalama aylık ödeme işlemleriniz 3 milyonu geçmemelidir. Avro
• AIS veya PIS faaliyetleriyle meşgul değil

Şirketinizin son 12 ayda fiili veya tahmini ortalama aylık ödeme işlemleri 3 milyonu aşarsa. EUR, daha katı uygunluk gereklilikleri ve daha karmaşık başvuru süreci olan bir API lisansına başvurmanız gerekecektir. Lisansın verilmesini beklerken, yetkilendirme sürecini tamamlarken belirli kısıtlamalar ve koşullar altında faaliyet göstermenize olanak sağlayacak geçici sınırlı yetkilendirme durumu size verilebilir.

Birleşik Krallık Özel Araştırma Lisansına Sahip Olmanın Avantajları

Birleşik Krallık AB’den ayrılmış olsa da önemli bir finans merkezi olmaya devam ediyor ve kendisini finansal hizmetler sektöründe küresel bir merkez olarak konumlandırmaya devam ediyor. Hükümet, yeniliği, düzenleyici netliği ve yargı yetkisinin itibarını teşvik eden çeşitli girişimler başlatarak Brexit’in getirdiği karmaşıklıkların üstesinden gelmeye çalışıyor. Birleşik Krallık’ta bir ödeme hizmetleri lisans sahibi olarak, Birleşik Krallık’ın dijital ödemeler pazarındaki toplam işlem değerinin yıllık %13,97’lik bir büyüme oranı (CAGR 2023-2027) göstermesi beklendiğinden muazzam fırsatlara erişebileceksiniz. toplam tutarı 594,70 faturadır. 2027 yılına kadar GBP (yaklaşık 682,56 banknot. EUR).

Birleşik Krallık ödeme lisansının avantajları:

• Birleşik Krallık, PI lisansı sahiplerine netlik ve istikrar sağlayan köklü düzenleyici çerçevesiyle geniş çapta tanınmakta ve saygı görmektedir
• Birleşik Krallık’ın başkenti Londra, güçlü bir finansal altyapıya erişim ve fintech ekosistemi içinde yeni iş fırsatları sunan küresel bir finans merkezidir
• Birleşik Krallık PI lisansına sahip olmak, tüketicinin güvenini ve lisans sahiplerinin sunduğu hizmetlere olan güvenini artıran sağlam düzenleyici standartlara uygunluk anlamına gelir
• Birleşik Krallık PI lisansı ile varlık oluşturmak, Birleşik Krallık’ta ve dünya çapında gelecekteki potansiyel ilişkilerin ve işbirliklerinin önünü açabilir
• Birleşik Krallık, ödeme kuruluşunuzun kârlılığını ve yenilik kapasitesini artırabilecek kapsamlı bir çifte vergilendirme anlaşmaları listesi, cömert araştırma ve geliştirme (Ar-Ge) vergi kredileri ve teşvikler dahil olmak üzere işletmeler için cazip bir vergi rejimi sunmaktadır
• Birleşik Krallık, finans ve teknoloji alanlarındaki vasıflı profesyonellere erişim imkanı sunan ve ödemeler sektöründe sürekli iyileştirmeyi ve dayanıklılığı teşvik edebilen son derece zengin bir yetenek havuzuna sahiptir
• İngilizcenin ana dil olarak kullanılması ve tanıdık bir hukuk sistemi, birçok uluslararası ödeme işletmesi için ticari operasyonları ve etkileşimleri daha erişilebilir ve basit hale getirir
• İnovasyon ve uyumluluğu teşvik etmek için Birleşik Krallık hükümeti ve düzenleyici kurum, kontrollü bir ortamda ürün testi için düzenleyici sanal alan, iş birliğini ve uluslararası genişlemeyi teşvik etmek için Fintech Bridges ve lisans sahiplerine rekabet güçlerini desteklemek için kaynaklar da dahil olmak üzere düzenleyici destek ve girişimler sunuyor. siber güvenlik çerçeveleri

İngiltere Ödemeler Pazarına Neden Şimdi Girmelisiniz?

İngiltere’de fintech yatırımlarının 4,6 milyar dolara düştüğü yaygın olarak tartışılıyor. GBP (yaklaşık 5,3 banknot. EUR) 2023’ün ilk yarısında, bu 10,8 banknottan %57’lik bir düşüşe işaret ediyor. 2022’nin ilgili döneminde GBP (yaklaşık 12,3 banknot. EUR) kaydedildi. Ancak, fintech gibi dinamik endüstrilerde bu tür yatırım dalgalanmaları yaygın olduğundan iş fikrinizi gerçeğe dönüştürmekten vazgeçmemelisiniz. Mevcut düşüş, uzun vadeli bir eğilimden ziyade geçici bir düzenlemeye işaret ediyor olabilir; bu da bu dönemi, tüketici ihtiyaçlarını tanımlamak ve çığır açan hizmet ve ürünleri mükemmelleştirmek için daha fazla çaba harcamak için ideal kılıyor. Şu anda kısa vadeli piyasa dalgalanmalarından ziyade uzun vadeli görünümü dikkate almanızı öneriyoruz.

Düşük yatırımlar endişe kaynağı gibi görünse de, azalan rekabet karşısında genellikle stratejik giriş fırsatları sunarlar. Ödeme işinizi başarıya hazırlamak için, yalın bir iş modeli tasarlamaya, stratejik ortaklıklar kurmaya ve pazar değişikliklerine veya fırsatlara yanıt olarak hızlı ayarlamalara olanak tanıyan esnek bir iş stratejisi oluşturmaya önemli ölçüde zaman ayırmalısınız. Avukatlardan, iş geliştiricilerden ve mali muhasebecilerden oluşan ekibimiz, fintech işletmelerinin uyumlu ve verimli operasyonlar başlatmasına yardımcı olma konusunda altı yıldan fazla deneyime sahiptir ve bu değerli uzmanlığı sizinle paylaşmaktan mutluluk duyacaktır. Mevcut yatırım zorluklarına rağmen pazara başarılı girişiniz için yol haritasını başlatmak amacıyla iş durumunuzu derinlemesine inceleyeceğimiz kişiselleştirilmiş bir danışmanlıkla başlayın.

Birleşik Krallık’ta Ödeme Kurumları Nasıl Düzenleniyor?

Brexit’in ardından Birleşik Krallık, bağımsız düzenleyici çerçevesini, Birleşik Krallık’taki bir mali düzenleme organı olan ve piyasa bütünlüğünü koruma ve tüketicileri koruma taahhüdü nedeniyle hem yurt içinde hem de uluslararası alanda geniş çapta saygı duyulan Mali Davranış Otoritesi’nin (FCA) denetimi yoluyla oluşturmuş ve uygulamıştır. adil ve şeffaf finansal piyasaların sağlanması. Bağımsız düzenleyici çerçevenin uygulamaya konması, Birleşik Krallık’taki ödeme lisansı sahiplerinin tüm Avrupa Ekonomik Alanı’na (AEA) otomatik erişim için pasaport haklarını kullanma hakkına sahip olmadığı ve AB’nin bakış açısına göre Birleşik Krallık’ın üçüncü taraf olarak kabul edildiği anlamına gelir.

Bununla birlikte, Birleşik Krallık’ın düzenleyici çerçevesi, finansal ekosistemde şeffaflığı, güvenliği, tüketicinin korunmasını ve pazar bütünlüğünü sağlamaya devam ederek küresel olarak en uygun çerçeveler arasında olmayı sürdürüyor. Ulusal hükümet, geçerli düzenlemeleri tüketicilerin ve elektronik ödeme kurumları gibi yenilikçi işletmelerin ihtiyaçlarına daha fazla uyarlayarak finans sektörünün rekabet gücünü artırma konusundaki kararlılığını sürdürmektedir. Bu, Birleşik Krallık’taki ödeme lisansı düzenlemelerinin sürekli değişim halinde olduğu ve uyumluluğu sürdürmek ve işletmenize özgü riskleri azaltmak için dikkatli ve uyarlanabilir olmanız gerektiği anlamına gelir.

Şu anda Birleşik Krallık merkezli PI lisansı sahipleri aşağıdaki yasa ve düzenlemelere tabidir:

• Ödeme Hizmetleri Düzenlemeleri 2017 (PSR’ler) )  – PI’ler de dahil olmak üzere ödeme hizmeti sağlayıcılarının yetkilendirilmesini ve yürütülmesini düzenleyen temel düzenlemedir
• Ödeme Kartı Değişimi Ücret Düzenlemeleri 2015 (PCIFR) – öncelikle ödeme kartı işlemlerine uygulanan takas ücretlerini düzenler
• Elektronik Para Düzenlemeleri 2011 (EMR’ler) )  – EMR’lerin lisanslama gereksinimlerine ve e-para ihracı ile ilgili devam eden uyumluluk yükümlülüklerine uymak zorunda olduklarından, e-para hizmetleri sunmak isteyen PI’larla ilgilidir
• PSR’leri, PCIFR’leri ve EMR’leri değiştiren Elektronik Para, Ödeme Kartı Değişim Ücreti ve Ödeme Hizmetleri (Değişiklik) Yönetmeliği 2023
• Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası 2023 (FSMA), Birleşik Krallık’ın finansal hizmetler sektöründe yakın zamanda uygulamaya konulan önemli bir yasa olarak öne çıkıyor ve bir yandan yürürlükteki AB yasalarının yürürlükten kaldırılması için zemin hazırlıyor, diğer yandan düzenleyici kurumlara finansal hizmetlerle ilgili yeni hedefler getiriyor
• Veri Koruma Yasası 2018, Birleşik Krallık’ın AB’nin Genel Veri Koruma Yönetmeliği’ni (GDPR) uygulamasıdır, ancak birkaç ay önce Birleşik Krallık hükümeti, Birleşik Krallık Veri Koruma ve Dijital Bilgi Yasa Tasarısı No. 2’nin yeni bir versiyonunu tanıttı. AB’nin GDPR’sine uyum ihtiyacını ortadan kaldırmak ve Birleşik Krallık’taki iş dünyası ve tüketiciler için özel olarak tasarlanmış yeni bir Birleşik Krallık veri hakları rejimi oluşturmak
• Tüketici Hakları Yasası 2015, ödeme hizmetlerinde tüketicinin korunmasıyla ilgili hükümler içerir ve kişisel bilgilerinin tüketicilerle etkileşimini etkiler
• Kara Para Aklama, Terörün Finansmanı ve Fon Transferi (Ödeyiciye İlişkin Bilgiler) Düzenlemeleri 2017 (MLR 2017), Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı (Değişiklik) Düzenlemeleri 2019 ve Gelirleri dahil olmak üzere Kara Para Aklama Düzenlemeleri (MLR’ler) 2002 Suç Yasası (POCA), kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili faaliyetleri önlemek ve tespit etmek ve PI’ler ve diğer işletmeler için iç kontrollerin çerçevesini sağlamak üzere tasarlanmıştır

Birleşik Krallık’ta PI Lisansı Nasıl Alınır?

İngiltere’de tam lisanslı ödeme kuruluşu olmak için ya yeni bir lisans başvurusunda bulunabilir ya da İngiltere PI lisansına sahip hazır bir şirket satın alabilirsiniz. Ekibimiz her iki çözümü de sağlama konusunda uzmanlığa sahiptir ve Birleşik Krallık’ta ödeme işlemlerinizi mümkün olan en kısa sürede başlatmanıza yardımcı olabilir. Bilgiye dayalı bir karar vermek için, iş modelinizi inceleyecek ve Birleşik Krallık ödeme hizmetleri pazarına girmek için uygulanabilir bir plan hazırlayacak olan avukatlarımıza danışmalısınız.

Şimdilik yeni bir PI lisansı almanın aşağıdaki yönlerini göz önünde bulundurun:

• Sıfırdan başlamak, iş yapısı, operasyonlar ve belirli iş ihtiyaçlarına göre uyarlanmış uyumluluk çerçeveleri üzerinde daha fazla kontrol sahibi olmanızı sağlar
• Yeni bir lisans alma süreci, birkaç aydan bir yıla kadar sürebilen başvuru, inceleme ve onay aşamaları nedeniyle genellikle daha uzun sürer
• Yeni bir lisans almak, titiz bir planlama, ayrıntılı belgeler ve altyapı, uyumluluk önlemleri ve operasyonel kurulum açısından önemli ilk yatırımlar gerektirir
• Yeni bir lisans, pazara yeni bir yaklaşımla girmek için yeni bir fırsat sunuyor ve mevcut oyuncularla karşılaştırıldığında benzersiz konumlandırma ve farklılaşma stratejilerine olanak tanıyor
• Lisans başvurusunun reddedilme riski vardır

PI lisansına sahip hazır bir şirket satın almanın en dikkat çekici yönleri:

• Şirketin zaten geçerli bir lisansa sahip olması nedeniyle satın alma süreci daha kısa bir zaman çizelgesine sahip olabilir; bu da potansiyel olarak yetkilendirme için gereken süreyi kısaltıp pazara girişi hızlandırabilir
• Bu seçenek, lisans onay süreciyle ilişkili riski azaltır ancak satın alınan şirkette entegrasyon, operasyonların uyumlulaştırılması ve olası gizli yükümlülüklerle ilgili karmaşıklıklara neden olabilir
• Yeniden başlamaya kıyasla özelleştirmeyi sınırlar
• Satın alınan şirketin yasal gereklilikleri karşıladığından ve lisansın alıcının amaçladığı hizmetlerle uyumlu olduğundan emin olmak için kapsamlı bir durum tespiti yapılması gerekir
• Söylemeye gerek yok ki bu, yerleşik bir lisansa sahip mevcut bir şirketin satın alma maliyetini içerir ve bu, şirketin değerine ve faaliyet kapsamına bağlı olarak önemli ölçüde değişiklik gösterebilir

Birleşik Krallık’ta PI Lisansı Alma Gereksinimleri

Birleşik Krallık’ta ödeme lisansına hak kazanabilmek için işletmenizin sürekli olarak ulusal düzenleyici çerçeve dahilinde faaliyet gösterebildiğinden emin olmanız gerekir. Yasal yönergelere ve endüstri standartlarına uyumu önceliklendiren uygun iç süreçlerin tasarlanmasını ve geçerli düzenlemelere uyum sağlayacak uzmanlığa sahip, kanıtlanabilir yetkinliğe sahip bir ekibin işe alınmasını içerir. Tüm süreçleri titizlikle belgelemeniz ve sağladığınız bilgileri yedekleyen doğrulanabilir belgeler sağlamanız gerekir. Orijinal belgeleriniz İngilizce değilse, verimli sertifikalı çeviri hizmetleri bulmanıza yardımcı olabiliriz.

Birleşik Krallık PI lisansı başvuru sahiplerine yönelik genel gereklilikleri tartışırken, bunların çoğu yalnızca API’ler için geçerlidir. Genel olarak, Emniyet Performansı Performans Göstergeleri (SPI’ler), PSR 2017’nin 3. Bölümündeki gerekliliklere tabi değildir ancak bir kayıt rejimine ve Bölüm 6 ve 7’deki işlerin yürütülmesi hükümlerine tabidir. İşletmeniz için lütfen ekibimize ulaşın; sağladığınız bilgilere dayanarak net bir uygunluk tablosu sunalım.

Genel olarak, Birleşik Krallık’taki ödeme kurumu lisansına hak kazanabilmek için aşağıdaki gereksinimleri karşılamanız gerekir:

• Birleşik Krallık’ta merkez ofisi ve kayıtlı ofisi Birleşik Krallık’ta olan bir şirket kurmak
• Yeterli başlangıç ​​sermayesine sahip olun
• Ödeme hizmetleri işinizin en azından bir kısmını Birleşik Krallık’ta yürütün
• Şirkette en az iki yönetici veya bir direktör ve bir kara para aklama raporlama görevlisi (MLRO) atayın
• Nitelikli hisseye sahip olan ve işletmeyi yöneten kişilerin, dürüst olmak, iyi bir itibara sahip olmak, yetkin olmak ve işi etkili bir şekilde yürütme becerisi dahil olmak üzere uygun ve uygun olma kriterlerini karşıladığından emin olun
• Güçlü yönetişim düzenlemelerine, iç kontrollere ve risk yönetimi prosedürlerine sahip olun
• Ödeme hizmetleri kullanıcılarınızın paralarını korumak için yeterli önlemleri uygulayın
• Müşteri durum tespiti (CDD) prosedürleri, kayıt tutma ve yetkililere raporlama dahil olmak üzere sağlam AML/CFT önlemleri tasarlayın ve uygulayın
• API’ler ayrıca AIS ve/veya PIS faaliyetlerinde bulunuyorlarsa yeterli tazminat kapsamına sahip olmalıdır
• Başka bir kişiyle yakın bağlantılarınız varsa, FCA’nın işletmeniz üzerindeki etkili denetimini engellemeyin (bağlantılar Birleşik Krallık dışındaysa, yabancı yasalar FCA’nın işletmenizi verimli bir şekilde denetleme kapasitesini engellememelidir)

Birleşik Krallık PI lisansı almanın minimum maliyeti:

• Minimum başlangıç ​​sermayesi – Sunmayı planladığınız hizmetlere bağlı olarak 20.000 EUR, 50.000 EUR veya 125.000 (yalnızca API’ler, SPI’ler için sermaye zorunluluğu yoktur)
• Lisans başvuru ücretleri – yaklaşık 2.000 GBP (yaklaşık 2.300 EUR)
• Şirket kayıt ücreti – 12 GBP (yaklaşık 14 EUR)

API’nizi veya SPI’nizi yönetmek isteyen kişileri FCA’ya kaydetmeniz gerekir:

• Yönetim kurulu üyeleriniz, yani bir Sınırlı Sorumluluk Şirketi (LTD) iseniz direktörler veya bir Sınırlı Sorumluluk Ortaklığı (LLP) iseniz üyeler
• Yönetim personeli (genellikle Uyumluluk Başkanı ve/veya MLRO’yu içerir)
• PI’nizin düzenlenmiş veya kayıtlı faaliyetlerini yönetmekten sorumlu olan diğer kişiler

Birleşik Krallık PI lisansına başvurmak için gereken temel belgeler:

• İş kurma belgeleri (kayıt belgesi, ana sözleşme veya eşdeğeri)
• İşletmeniz için gelecekteki hedefleri tanımlayan ve bu hedefleri gerçekleştirmeye yönelik stratejilerin ana hatlarını çizen bir iş planı
• Şirket içindeki sahiplik yapısı, kilit personel ve yönetim düzenlemeleriyle ilgili ayrıntılar
• Müşteri koruması ve AML/CFT de dahil olmak üzere şirketinizin iyi belgelenmiş ve eksiksiz politika ve prosedürleri (bunlar genel şablonlar olmamalı, bunun yerine iş modelinize göre uyarlanmalıdır)
• Firmanızın gerçekleştirdiği düzenlemeye tabi olmayan faaliyetlerden kaynaklanan, şirketinizin denetime tabi işlerine yönelik risklerin belirlenmesi ve azaltılmasıyla ilgili iyi belgelenmiş bilgiler
• Kişilerin ödeme hizmetleri konusunda uygun bilgi ve deneyime sahip olduğuna dair kanıt (CV, diploma vb.)
• Şirket sahiplerinin, direktörlerin ve diğer önemli personelin mali suçtan mahkum olmadığına dair kanıt
• Şirketinizin finansal tahminleri (bilanço tahminleri dahil) ve stres testi yapılmış iki senaryo (varsa)
• Yasal süre içinde, varsa sermaye, koruma ve mesleki tazminat sigortasına ilişkin düzenlemeleri detaylandıran belgeler

Birleşik Krallık’ta PI Lisansı Başvuru Süreci

Birleşik Krallık ödeme lisansına nasıl başvuracağınızdan emin değilseniz, başvuru sürecinin ana adımlarını öğrenerek başlayın. Bu adımların her biri, başarılı başvuru şansınızı en üst düzeye çıkarabilecek kapsamlı hukuki uzmanlık gerektirir. Başvuru süreçlerinin verimliliği büyük ölçüde FCA’nın iş yüküne, başvurunuzun kalitesine ve FCA tarafından belirlenen düzenleyici yönergelere genel bağlılığa bağlıdır. Başvurunuzun teslim edilmesinin ardından nihai kararın alınması 3-12 ay sürebilir.

Birleşik Krallık PI lisansı başvuru adımları:

• FCA’nın başvuru formunu, içindeki her soruya yanıt vererek doldurun (eksik formlar başvurunun işlenmesinde gecikmelere neden olur)
• FCA’nın çevrimiçi sistemi olan Connect’e kaydolun ve başvuru formunuzu gerekli belgelerle birlikte gönderin
• İstenirse FCA’ya ek bilgi veya açıklamalar sağlayın
• İstenirse FCA tarafından yürütülen yüz yüze görüşmelere katılın

Birleşik Krallık PI Lisansına Sahip Hazır Bir Şirket Nasıl Satın Alınır

Birleşik Krallık pazarına girişinizi kolaylaştırmak ve tam işlevli bir PI lisansına sahip hazır bir şirket satın almakla ilgileniyorsanız, bu tür şirketlerin alıcıları için temel hususları ve gereksinimleri öğrenmek için zaman ayırın. Bir ödeme kuruluşunun satın alınması süreci, özel koşullara, müzakerelere, düzenleyici prosedürlere ve ilgili tarafların gerekli adımları tamamlamadaki verimliliğine bağlı olarak birkaç haftadan birkaç aya kadar sürebilir.

Birleşik Krallık PI lisansına sahip hazır bir şirket satın almak için şunları yapmanız gerekir:

• Birleşik Krallık’ta bir ödeme kuruluşunun işletilmesine ilişkin düzenleme yükümlülüklerini ve uyumluluk standartlarını anladığınızdan ve bunlara uymaya kararlı olduğunuzdan emin olun
• Hazır şirketin meşruiyetini ve uyumluluğunu sağlamak için şirketin mali durumunu, mevzuat geçmişini ve yasal gerekliliklere uyumunu değerlendirmeyi de içeren kapsamlı bir durum tespiti yapın
• SPI veya API lisansına sahip bir şirketin satın alınmasıyla ilgili açıklama gereklilikleri ve ek düzenleyici hükümler de dahil olmak üzere tüm yasal yükümlülüklere uymak
• Alıcı olarak uygun ve uygun kriterleri karşıladığınızı, yani Birleşik Krallık’ta bir ödeme kurumunu yönetmek için gereken bütünlüğe, yetkinliğe ve niteliklere sahip olduğunuzu gösterin
• Böyle bir şirketi satın almak ve operasyonlarını sorunsuz bir şekilde yürütmek için gereken finansal istikrarınızı kanıtlayın
• Satın alınan şirketin operasyonlarının mevcut ve gelişen tüm düzenleyici gerekliliklerle uyumlu kalacağından emin olun (yeni iş operasyonlarınızda gerekli düzenlemelerin uygulanmasını planlamanız gerekebilir)
• Koşullara bağlı olarak, satın alma işlemini tamamlamak ve PI lisansının geçerliliğinin devam etmesini sağlamak için FCA’dan onay almanız gerekebilir

SATILIK Pi LİSANSINA SAHİP HAZIR ŞİRKETLER

Ensuring Ongoing Payment Services Compliance in the UK

Once you’re a fully-fledged payment institution in the UK, you’ll be obligated to maintain compliance with applicable regulations and standards at all times. Keep in mind that ongoing compliance requires a commitment to staying updated on regulatory changes, implementing necessary adjustments, and keeping meticulous records. Our team will stand by your side during every phase of the continuous compliance journey, offering guidance, expertise, and dedicated support to navigate the ever-changing regulations, maintain optimized operations, and, if needed, prepare for international expansion.

The key rules to maintain ongoing compliance:

• Maintain a robust risk management framework, identifying, assessing, and mitigating various risks associated with payment services, including fraud, money laundering, and operational risks
• Conduct regular internal compliance audits to ensure adherence to FCA guidelines and identify any potential compliance gaps or issues that require rectification
• Notify the FCA in advance of any changes, including changes in the people responsible for your regulated or registered payment services
• Adhere to reporting requirements stipulated by the FCA, submitting accurate and timely reports, financial statements, and any other required documentation

Lastly, we’d like to emphasize the vital importance of staying compliant right from the start. By offering payment services to UK consumers without a proper FCA license or failing to adhere to ongoing compliance regulations, you expose your operations to potential legal actions, hefty fines, and even shutdowns ordered by the FCA. Non-compliance can also threaten your credibility, undermine customer trust, and result in missed growth opportunities, limiting your market access and hindering potential partnerships. Maintaining compliance with the FCA’s regulations is an effort that can’t be underrated if you’re certain about the intention to develop a sustainable payments business in the UK and beyond.

Her şey göz önünde bulundurulduğunda, FCA’dan PI lisansı almak işletmenizin başarısını belirleyebilecek stratejik bir hamledir. Bu, başarılması kolay bir hedef değildir ve bir şirket kurmanızda size destek vermekten memnuniyet duyacak olan Regulated United Europe‘taki hukuk ekibimizden rehberlik almanız önemle tavsiye edilir. Birleşik Krallık’ta PI lisansı için başvuruda bulunmak. Özel uzmanlarımız ayrıca bir satın alma işleminde size rehberlik edebilir. Mevcut bir Birleşik Krallık ödeme kuruluşu lisansına sahip hazır şirket. Deneyimli avukatlar, iş geliştirme uzmanları ve finansal muhasebeciler yanınızdayken, Birleşik Krallık’ta bir ödeme hizmetleri işi kurma sürecini verimli, kesintisiz ve şeffaf bulacaksınız. Kişiselleştirilmiş bir PI lisans danışmanlığı planlamak ve uzun süreli başarıya zemin hazırlamak için şimdi bizimle iletişime geçin.