Dünyada Kaç Kripto Kullanıcısı Var?

Kripto paralar dünya genelinde popülaritesini artırmaya devam ediyor ve yatırım, işlem ve sermaye koruma için yeni fırsatlar sunuyor. Merkeziyetsiz finansman (DeFi) ve tokenleştirilmiş varlıklar gibi alanlarda kripto paralar, küresel ekonominin birçok yönünü önemli ölçüde etkiliyor. Bu makalede, kripto paraların dünya nüfusu arasında nasıl yayıldığını en son veriler ve araştırmalar ışığında inceleyeceğiz.

Toplam kripto para kullanıcısı sayısı

Kripto para kullanıcılarının tam sayısını belirlemek, teknolojinin merkeziyetsiz doğası ve ülkeler arasındaki düzenleyici yaklaşımlardaki farklılıklar nedeniyle zordur. Ancak çeşitli araştırma ajansları ve analitik şirketlerin verilerine göre, kullanıcı sayısının son yıllarda önemli ölçüde arttığı sonucuna varılabilir. 2021’de Crypto.com tarafından yayımlanan bir rapora göre, dünya genelindeki kripto para kullanıcılarının toplam sayısı 220 milyonu aşmıştır. Bu veri, kripto para kullanıcılarının hızlı bir şekilde arttığını göstermektedir: 2021’in başında kullanıcı sayısı yaklaşık 106 milyon olarak tahmin edilirken, Haziran ayında bu rakam iki katına çıkmıştır.

Büyüme faktörleri

Kripto para kullanıcılarındaki artış birkaç ana faktöre bağlanabilir:

• Artan kurumsal ilgi: Büyük yatırım bankaları, hedge fonlar ve kurumsal yatırımcılar kripto paraları portföylerine aktif olarak dahil etmeye başladı, bu da perakende yatırımcılar arasında kripto paralara olan güveni artırdı.
• Blockchain teknolojisindeki gelişmeler: Teknoloji tabanındaki iyileştirmeler ve merkeziyetsiz finans (DeFi) ve değiştirilemez tokenler (NFT) gibi yeni blockchain tabanlı uygulamaların ortaya çıkması yeni kitleleri çekmiştir.
• Ekonomik istikrarsızlık: Geleneksel finans sistemlerinin istikrarsızlığı ve birçok ülkede enflasyon, insanları sermayelerini korumanın alternatif yollarını aramaya yönlendiriyor ve bu alternatifler arasında kripto paralar cazip bir seçenek olarak görülüyor.

Coğrafi dağılım

Kripto para kullanıcılarının dünya genelindeki dağılımı heterojendir. ABD, Güney Kore ve Japonya gibi gelişmiş finansal altyapıya sahip ülkeler, yüksek düzeyde kripto para benimsemesi gösterirken, Venezuela ve Nijerya gibi istikrarsız ekonomilere sahip ülkelerde de kripto paralar, enflasyonla mücadele ve sermaye hareketi üzerindeki kısıtlamalarla başa çıkmak için popülerlik kazanmaktadır. Regulated United Europe hukukçuları, kripto para piyasasını araştırmış ve şu trend ve eğilimleri belirlemiştir; ayrıca sıradan insanların en çok kripto para kullandığı ülkeleri vurgulamak isteriz.

Sonuç: Kripto para piyasasının tarihi ve mevcut durumu, bu yenilikçi finans biçimine olan ilginin devam ettiğini göstermektedir. Kullanıcılar, kripto paraları sadece spekülasyon aracı olarak değil, aynı zamanda finansal işlemlerini iyileştirme ve daha büyük finansal kapsayıcılık sağlama fırsatı olarak da görmekte. Kripto para kullanıcılarının sayısının, blockchain teknolojisinin gelişmesi ve ekonomik yaşamın çeşitli alanlarına entegrasyonu ile artmaya devam etmesi beklenmektedir.

Ülkeye göre kripto para sahipliği

En yüksek değere sahip kripto varlıkları olan ülkeler

• Amerika Birleşik Devletleri
• Hindistan
• Birleşik Krallık
• Türkiye
• Rusya
• Kanada
• Vietnam
• Tayland
• Almanya

Kuzey Amerika – Küresel kripto para pazarının %24’ü

Kuzey Amerika, devam eden düzenleyici sorunlara rağmen kripto para kullanımında dünyayı liderliyor. ABD’de stablecoin’lerin popülerliği azalıyor. Kuzey Amerika, geçen yıl 1.2 trilyon dolar değerinde kripto para pazarına sahip ve düzenlemeler, ABD’deki kripto para büyümesinin devamı için anahtar olacaktır.

Latin Amerika – Küresel kripto para pazarının %7’si

Latin Amerika ülkelerinde, Brezilya, Arjantin, Meksika ve Venezuela kripto para kullanımında öne çıkıyor. Kripto para, bölgedeki birçok ülkede, özellikle para birimi değer kaybı yaşamış olanlarda, günlük yaşamın önemli bir parçası haline gelmiştir. Brezilya’da, kripto para sahipliği trendleri Kuzey Amerika ve Batı Avrupa’ya (ticaret, altcoin yatırımları) daha yakındır. Meksika, dünyada yurtdışından gelen para transferlerinin ikinci en büyük alıcısıdır; bu pazar yılda yaklaşık 61 milyar dolar olarak tahmin edilmektedir ve büyük ölçüde ABD’den gelmektedir. Arjantin’de, USDT stablecoin’ine olan talep, komşu Latin Amerika ülkelerinden çok daha yüksektir ve bu, büyük olasılıkla Arjantin’in son zamanlarda karşılaştığı para birimi değer kaybından kaynaklanmaktadır. Arjantin’de kripto para, yerel para birimi Arjantin pezosunun değer kaybından tasarrufları korumak için yardımcı olabilir ve bu, ülkenin kripto para benimsemesindeki önemli bir faktördür. Arjantin’de kripto paranın popülaritesi, bu varlık sınıfının ekonomik zorluklar zamanında sağladığı benzersiz rahatlamayı kanıtlamaktadır. Arjantin gibi, Venezuela da birçok ekonomik zorlukla karşılaşmış ve büyük bir para birimi değer kaybı yaşamıştır; kripto para, birçok Venezuelanın tasarruflarını korumasına yardımcı olmuştur çünkü yerel para birimi, bolivar değer kaybetmiştir. Son on yılda, nüfusun yaklaşık %25’i ülkeyi terk etmiştir – bu göç, kripto para transferlerini Venezuela ekonomisinin büyük bir parçası haline getirmiştir.

Batı Avrupa – Küresel kripto para pazarının %18’i

En yüksek ticaret hacmine sahip Avrupa ülkeleri Birleşik Krallık, Almanya, İspanya, Fransa, İtalya, Fransa ve Hollanda’dır. Orta, Kuzey ve Batı Avrupa, bu yıl dünyadaki ikinci en büyük kripto para ekonomisidir, sadece Kuzey Amerika’nın gerisindedir. Birleşik Krallık’ta, tüketiciler kripto para üzerine hem teknolojik hem de yatırım perspektifinden odaklanmıştır – borsa müşterileri genellikle düşük getirilere sahip bankalardaki tasarruf yatırımlarına alternatifler olarak kripto paraları aramaktadır. Avrupa Birliği’nde, MiCA (Pazar İstikrarı ve Kripto Varlıklar Yönetmeliği) kripto paraların ve dijital varlıkların yaygın benimsenmesine zemin hazırlamaktadır. AB genelinde uygulanan tutarlı, net kurallar ve tüketici korumasına odaklanma, piyasada güven inşa eden ve hem bireysel yatırımcılara hem de kurumlara kripto paralar için kapı açan güvenli bir ortam yaratmaktadır.

Doğu Avrupa – Küresel kripto para pazarının %9’u

Doğu Avrupa, 445 milyar dolar değerinde kripto para pazarına sahip dördüncü en büyük kripto para pazarını temsil etmektedir. Doğu Avrupa, geçen yıl DeFi (merkeziyetsiz finans) aktivitelerinde bir artış gören üç bölgeden biri olmuştur.

Orta ve Güney Asya – Küresel kripto para pazarının %19’u

Kripto varlıkları ile en yüksek değere sahip ülkeler

• Hindistan
• Vietnam
• Tayland
• Endonezya
• Filipinler
• Singapur

Orta ve Güney Asya, dünyadaki en dinamik ve büyüyen kripto para pazarına ev sahipliği yapmaktadır. İşlem hacmine göre üçüncü en büyük kripto para pazarıdır ve Kuzey Amerika ve Batı Asya’nın arkasındadır. Ancak, toplam işlem hacmi tam bir resim sunmamaktadır. Kitle benimsemesini ölçmek için satın alma gücü ve nüfus büyüklüğünü dikkate aldığımızda, Orta ve Güney Asya kripto para pazarı öne çıkmaktadır: ilk on kripto para benimseme ülkesi arasında Hindistan, Vietnam, Filipinler, Endonezya, Pakistan ve Tayland yer almaktadır. Ayrıca, geçen yıl bölgede DeFi’nin rolü artmıştır: bölgesel işlem hacminin yaklaşık %55.8’ini oluşturmaktadır, bir önceki yıl %35.2’den artış göstermiştir. Bölgedeki kurumsal benimseme de hızlanmış görünmektedir; toplam işlem hacminin %68.8’i 1 milyon dolar veya daha fazla transferleri kapsamaktadır, bu oran bir önceki dönemde %57.6 idi.

Hindistan, vergi yasalarının zorluklarına rağmen Dünya’daki önde gelen kripto para piyasası olmaya devam etmektedir. Hindistan, kripto paraların kitle benimsemesinde dünyada liderdir ve ayrıca toplam işlem hacmi açısından dünyanın ikinci en büyük kripto para piyasası olmuştur. Bu, Hindistan’ın kripto para faaliyetini çoğu ülkeden çok daha yüksek bir oranla vergilendirmesine rağmen geçerlidir; kripto para kazançları üzerinde %30 vergi ve tüm kripto işlemleri üzerinde ek %1 vergi bulunmaktadır.

Filipinler’de, oyun ve kumar platformları kripto para ile ilgili web trafiğinin %19.9’unu oluşturmaktadır; Vietnam ise %10.8 ile ikinci sıradadır. Filipinler, kripto paralar konusunda lider olabilecek potansiyele sahiptir – ülke, Asya’nın blockchain başkenti olabilir.

Pakistan’da, yüksek enflasyon ve değer kaybı, birçok Pakistanlının kripto para kullanmasına neden olmuş gibi görünmektedir. Pakistan’daki şirketler, yurtdışından mal ithal etmek ve yerel para biriminin enflasyon ve değer kaybına karşı korunmak için USDT gibi stablecoin’leri kullanmaktadır.

Doğu Asya – Küresel kripto para pazarının %9’u

Kripto varlıkları ile en büyük değere sahip ülkeler

• Güney Kore
• Japonya
• Çin
• Tayvan
• Hong Kong

Doğu Asya, geçtiğimiz yıl küresel kripto para faaliyetinin %8.8’ini oluşturan beşinci en aktif kripto para pazarına sahiptir. Son birkaç yıldaki düşüşü dikkat çekicidir: 2020’de, Doğu Asya, büyük ölçüde Çin’in büyük ticaret faaliyetleri ve madencilik sektörü tarafından yönlendirilerek işlem hacmi açısından lider konumdaydı. Ancak, Doğu Asya için potansiyel bir rüzgar Hong Kong’dan gelmektedir; geçen yıl birçok kripto girişimi ve sektör dostu düzenlemeler kripto para işlemlerini ve yatırımlarını artırmıştır. Çin ile Hong Kong arasındaki giderek yakınlaşan ilişki, Çin hükümetinin dijital varlıklar konusunda rotasını değiştirdiğini veya en azından kripto para girişimlerine daha açık hale geldiğini önermektedir. Hong Kong, özellikle ana kara Çin’den büyük kurumsal işlemler için işlem hacminde daha büyük bir paya sahiptir. Güney Kore’de ise, işlem hacminin %68.9’u merkezi borsalarla ilişkili olup, DeFi protokollerine çok daha az bağlıdır. Güney Kore, bir kripto para borsasında hesap açmak için bireyle bağlantılı belirli bir tür banka hesabı gerektirmektedir, bu da kurumsal oyuncuların kripto para pazarına girmesini zorlaştırmaktadır, ancak buna rağmen ülke, bölgede kripto para varlıkları açısından liderdir. Japonya, Doğu Asya’nın ikinci en büyük kripto varlık borsasıdır ve perakende ve kurumsal işlem desenleri küresel ortalamayla en uyumlu olan Doğu Asya ülkesidir.

Orta Doğu ve Afrika – Küresel kripto para pazarının %9’u

Kripto varlıkları ile en yüksek değere sahip ülkeler

• Türkiye
• BAE
• Suudi Arabistan
• İran
• İsrail

BAE, yenilik dostu düzenleyici çerçevesiyle küresel bir kripto para merkezi olarak öne çıkmıştır; bu çerçeve, tüketici güvenliğini sağlamak için sıkı hükümet denetimi altında devrim niteliğinde kripto platformlarının gelişimine olanak tanımaktadır. Bu düzenleyici çerçeve, bölgeye birçok kripto girişimcisi ve meraklısını çekmiştir, bu yüzden DeFi, birçok açıdan son teknolojiyi temsil ettiği için burada daha fazla kullanım bulmaktadır. BAE düzenleyicileri, kripto paraların erken benimseyicileridir: ülkenin en kalabalık şehri Dubai, 2016’da bir blockchain stratejisi başlatan ilk şehir olmuştur. O zamandan beri, BAE düzenleyicileri sektörde öncülüğünü sürdürmektedir. 2018’de, Abu Dhabi Global Market (ADGM), tüketicileri korurken yeniliği teşvik eden dünyanın ilk kripto para düzenleyici çerçevesini oluşturmuştur ve BAE’nin dijital ekonomi alanında lider olarak konumlanmasını sağlamıştır. Dubai, 2022’de kendi Sanal Varlık Düzenleme Kurumu’nu (VARA) kurmuştur; bu kurum aynı hedeflere ulaşmayı amaçlamaktadır. BAE, bu yıl başında ek kripto para düzenlemeleri kabul ederek, VARA gibi yerel düzenleyicilere kripto para yeniliklerini çekmek için düzenleme ve serbest ekonomik bölgeleri sürdürme esnekliği sağlamıştır.

Türkiye ise çoğunlukla merkezi borsalara odaklanmaktadır çünkü kullanıcıları kripto para alımına, Türk Lirası’nın değer kaybını dengelemek amacıyla daha fazla yönelmiştir. Türkiye ayrıca, geçen yıl yaklaşık 170 milyar dolar işlem hacmi ile dünyanın dördüncü en büyük kripto para işlem pazarına sahiptir. ABD, Hindistan ve Birleşik Krallık’ın ardından dördüncüdür.

Suudi Arabistan, yıllık kripto para işlemleri büyümesinde dünyada liderdir. Geçen yıl, kripto para ekonomisini en fazla büyüten ülke Suudi Arabistan olmuştur ve yıllık işlem büyümesi %12’dir.

Nijerya, Afrika’nın en büyük kripto para ekonomisidir.

Geçen yıl kripto para işlem hacminde en büyük olumlu büyümeye sahip ülkeler

• Suudi Arabistan
• Vietnam
• Nijerya
• İspanya
• Tayvan
• Endonezya

Kripto araştırma sonuçları

Buradaki ilk önemli bulgu, Orta ve Güney Asya bölgesinin dünyadaki kripto para benimsemesinde öne çıktığıdır. Gelişmiş ülkelerde kripto paraların kitle benimsemesi azalırken, gelişmekte olan ülkelerde kripto para benimsemesi sadece artmaktadır – bu trend önümüzdeki birkaç yıl içinde daha da belirgin hale gelecektir. Bu, kripto paraların gelecekteki beklentileri için son derece umut verici olabilir. Düşük ve orta gelirli ülkeler genellikle gelişen, büyüyen endüstrilere ve nüfuslara sahip ülkelerdir. Birçok ülke son birkaç on yılda önemli ekonomik gelişim yaşadı ve düşük gelir grubundan çıktı.