مجوز رمزنگاری در قبرس

هزینه مجوز کریپتوکارنسی

مزایای دریافت مجوز رمز ارز در قبرس

محبوبیت قبرس در میان ارائه دهندگان خدمات مالی را می توان به عوامل متعددی نسبت داد. اول از همه، قوانین و مقررات در کشور در یک سیستم واضح و اثبات شده قرار دارند و به ارائه دهندگان خدمات اجازه می دهند تا از بین صدها مجوز برای خدمات مختلف سرمایه گذاری انتخاب کنند. ویژگی‌های متمایز بیشتر این مجوزها این است که آنها به سطوح مختلف تقسیم می‌شوند که امکان درخواست‌های حساس به حروف کوچک و نرخ‌های تأیید سریع‌تر درخواست را فراهم می‌کند. طیف گسترده ای از ابزارهای مالی نیز در قبرس به رسمیت شناخته شده و پشتیبانی می شود، از جمله مشتقات رمزنگاری. محیط کسب و کار متنوع جزیره در این موضوع بیشتر منعکس شده است. در نتیجه، طرح مالیاتی قبرس برای رشد و توسعه شرکت ها نسبت به اکثر کشورهای قاره اروپا جذاب تر است. نهادهای نظارتی نیز با در اختیار گذاشتن حقوق گسترده سرمایه گذاران خارجی را در شرایط خوبی که شرکت هایی را در اینجا افتتاح می کنند، نگه می دارند. به عنوان مزیت نهایی، قبرس هیچ محدودیتی برای استخراج ارزهای دیجیتال در مقایسه با سایر حوزه های قضایی بین المللی اعمال نمی کند.

سیستم صدور مجوز و خدمات مالی برای ارزهای دیجیتال در قبرس

یک ارائه دهنده خدمات دارایی رمزنگاری (CASP) در قبرس خدمات مبادله پول بین ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات ارائه می دهد. عملیات معاملاتی مربوط به دارایی های رمزنگاری شده برای انجام به مجوز یک نهاد نظارتی نیاز دارد.

برنامه‌های CASP توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (CySEC) صادر می‌شود (یا رد می‌شود)، که همچنین ارائه‌دهندگان دارایی رمزنگاری مجاز در قبرس را کنترل می‌کند. SAP توسط قانون به عنوان شخصی تعریف می شود که خدمات زیر را به شخص دیگری ارائه می دهد بدون اینکه متعهد به اقدامات قانونی برای جلوگیری از پولشویی باشد:

• تجارت ارزهای دیجیتال در برابر ارزهای فیات (سنتی)
• مبادله دارایی رمزنگاری
• به دست آوردن، انتقال، در اختیار داشتن یا ذخیره دارایی های رمزنگاری، کلیدهای رمزنگاری، یا وسایلی که از طریق آن می توان دارایی های رمزنگاری را به دست آورد
• پیشنهادها و فروش دارایی های رمزنگاری، از جمله پیشنهادات اولیه
• توزیع، عرضه و/یا فروش دارایی های رمزنگاری (از جمله پیشنهاد اصلی) و/یا ارائه خدمات مالی.

طبق تنظیم‌کننده، دارایی‌های رمزنگاری از طریق خدمات مالی مانند: توزیع، عرضه و/یا فروخته می‌شوند.

• دریافت و انتقال دستورالعمل
• اجرای سفارشات توسط مشتری
• کسب و کار دارای مالکیت و عملکرد مستقل است
• مدیریت پرتفوی ارزهای دیجیتال
• مشاوره در مورد سرمایه گذاری
• قرار دادن و/یا پذیره نویسی دارایی های رمزنگاری بر اساس انواع بدهی
• دارایی های رمزنگاری شده را می توان بدون ایجاد بدهی قرار داد
• یک پلتفرم معاملاتی چندجانبه را مدیریت کنید که در آن دارایی‌های رمزنگاری قابل خرید و فروش باشند.

تا آنجا که به دارایی های رمزنگاری مربوط می شود، هیچ مقررات روشنی در قبرس وجود ندارد. هنوز هم در مورد عملیات مربوط به دارایی های رمزنگاری شده، رعایت الزامات قانونی ضروری است. قانون برای مناطق خارج از حوزه قضایی اعمال نمی شود، اما عملیات زیر مجاز است:

• سرمایه گذاری در معدن
• عملکرد ICOها
• ارزهای دیجیتال مختلف قابل انتقال و مالکیت هستند
• عملیات تبادل فیات به کریپتو
• ایجاد خدمات رمزنگاری.

شرایط رسمی برای اخذ مجوز رمز ارز

CySEC از متقاضیان می‌خواهد قبل از درخواست و تایید، شرایط اولیه زیر را داشته باشند:

• مدیریت و مالکیت یک شرکت در قبرس. یک مدیر اجرایی باید یکی از حداقل دو عضو هیئت مدیره باشد. داشتن دانش و تخصص در این زمینه برای همه مدیران CySEC پیش نیاز است. آزمایش CySEC نیز از آنها لازم است.
• برای اطمینان از عملکرد و عملکرد روان شرکت، باید کنترل های داخلی مناسب ایجاد شود.
• توسعه خط مشی و رویه مطابق با دستورالعمل پیشگیری و سرکوب پولشویی و تامین مالی تروریسم.
• این شرکت قصد دارد یک دفتر کارآمد در قبرس داشته باشد و کارمندان تمام وقت استخدام کند که بتوانند وظایف اصلی شرکت را انجام دهند.
• مکانیسم‌های مدیریت باید شفاف و به وضوح تعریف شوند تا بتوان به مدیریت با کیفیت بالا دست یافت.

مجوزهای سرمایه خاص مجوز

در مورد فرآیند مجوز سه سطح از مجوز وجود دارد. خدمات دارایی رمزنگاری ارائه شده توسط این شرکت مبنای تعریف آنها است. در نتیجه، سرمایه مورد نیاز بر اساس سطح مجوز متفاوت است.

کلاس 1

مشاوره سرمایه گذاری توسط CASP ارائه می شود که در این دسته قرار می گیرد. در ابتدا، آنها باید 50000 یورو سرمایه جذب کنند.

کلاس 2

به عنوان بخشی از مجوز کلاس 1 خود، CASPها مجاز به ارائه خدمات دارایی رمزنگاری زیر هستند:

• مبادله دارایی رمزنگاری و/یا مبادله ارز فیات
• بدون بدهی ثابت، دارایی های رمزنگاری را می توان قرار داد
• انجام وظایف از طرف مشتریان، از جمله دریافت و اجرای سفارشات از مشتریان.
• مدیریت پورتفولیوهای رمزنگاری
• توزیع، عرضه و/یا فروش دارایی‌های رمزنگاری (از جمله پیشنهاد اصلی) یا ارائه خدمات مالی مرتبط با چنین فعالیت‌هایی.

125000 یورو حداقل سرمایه مورد نیاز برای شرکت هایی است که چنین مجوزی را دریافت می کنند.

مجوز کلاس 3

از جمله خدمات ارائه شده توسط CASPها که در این دسته قرار می گیرند، می توان به خدماتی که در مجوزهای کلاس 1 و 2 قرار دارند و خدمات دارایی رمزنگاری مانند:

• تعهد قطعی برای پذیره نویسی و/یا قرار دادن دارایی های رمزنگاری شده
• عملیات مربوط به دارایی‌های رمزنگاری، کلیدهای رمزنگاری، یا کنترل‌های دارایی رمزنگاری، از جمله مدیریت، انتقال مالکیت، انتقال سایت، ذخیره‌سازی و/یا ذخیره‌سازی (از جمله ذخیره‌سازی).
• چند شخص ثالث در حال خرید و فروش منافع در دارایی‌های کریپتو در نتیجه یک سیستم چندجانبه.

سرمایه اولیه مورد نیاز برای دریافت چنین مجوزی 150000 یورو است.

خدمات رمزنگاری باید توسط شرکت هایی ارائه شود که هر یک از این سه معیار را دارند.

الزامات رسمی برای تاسیس یک شرکت خدمات مالی در قبرس

متقاضیان مجوزهای ارز دیجیتال باید به عنوان ارائه دهندگان خدمات مالی ثبت نام کنند تا بتوانند خدمات دارایی های رمزنگاری شده را ارائه دهند. در نتیجه برای تاسیس شرکت باید شرایط زیر رعایت شود:

• در صورت داشتن یا اجاره فضای اداری فیزیکی، وجود یک فضای اداری مجازی برای دریافت مجوز CASP کافی نیست
• تخصیص سرمایه از طریق حساب بانکی
• برای پست‌های ارشد، تجربه مرتبط در بخش مالی مورد نیاز است) و تعداد کافی کارمند
• اجرای دستورالعمل های اتحادیه اروپا در دستورالعمل ها و سیاست های داخلی
• شرح ظرفیت ها، خدمات، نرم افزارهای موجود و افشای اطلاعات شخصی واضح، دقیق و دقیق
• برای پیروی از مقررات KYC مربوطه، تهیه و پیاده‌سازی نرم‌افزار، ابزار و شیوه‌های دقیق ضروری است.

روند تاسیس یک شرکت در قبرس

ایجاد یک شرکت در قبرس شامل چهار مرحله اصلی است. تمام مدارک مورد نیاز برای درخواست باید در مرحله اول جمع آوری شود. گزارش ها و اظهارات مربوط به ثبت شرکت و فضای اداری ثبت شده در آن اسناد گنجانده شده است. علاوه بر این، اساسنامه (MAA) و بیانیه سرمایه باید همراه با درخواست ارسال شود. علاوه بر این، نام شرکت رسمی باید توسط متقاضی انتخاب و ارسال شود. نام شرکت باید منحصر به فرد و متفاوت از سایر شرکت های قبرس ثبت شده در ثبت شرکت باشد. در نهایت، درخواست باید به اداره ثبت شرکت ها در قبرس ارسال شود. تصمیم ثبت کننده گام نهایی است. تأیید یا رد معمولاً ظرف پنج روز کاری پس از ارسال درخواستی از این نوع تحویل داده می شود.

قبل از درخواست مجوز CASP، در اینجا چند مرحله برای اطمینان از موفقیت آورده شده است

متقاضی برای ارسال درخواست CASP باید معیارهای زیر را داشته باشد:

• داشتن یک شرکت ثبت شده در قبرس که کاملاً کاربردی و سازگار است، و همچنین یک فضای اداری در آنجا
• اطمینان حاصل کنید که ذینفعان و ارائه دهندگان خدمات از قانون پیروی می کنند – به ویژه در مورد شهرت آنها
• تشخیص ذینفعان و سیاست های شرکت و تهیه گزارش در مورد آنها
• اطمینان حاصل کنید که تمام فرم‌ها و پرسشنامه‌ها در بسته اسناد موجود است
• اطمینان حاصل کنید که کلاس مجوز CASP مورد نظر آنها با شرایط سرمایه مطابقت دارد
• اطمینان حاصل کنید که رویه‌های KYC دنبال می‌شوند
• تعیین مشخصات اقتصادی خریداران و ارزیابی ریسک های مختلف مرتبط با آنها
• تعیین کنید که عملیات چگونه تامین می شود
• تراکنش‌های مشکوک را به محض وقوع، با نظارت مستمر تراکنش‌ها شناسایی و گزارش کنید
• برای جلوگیری از تضاد منافع احتمالی با مشتریان، مطمئن شوید که خط‌مشی‌ها و رویه‌های داخلی آن‌ها وجود دارد.

بر اساس در دسترس بودن مدارک مورد نیاز، انتظار می رود که درخواست و مدارک پشتیبان تهیه آن 1 تا 2 ماه طول بکشد.

بررسی مقررات رمزارز در قبرس

انتصاب افراد در سمت های مدیریت

برای اینکه CASP ثبت شود، حداقل یکی از مدیران اجرایی باید در قبرس زندگی کند. آزمون تناسب و مناسب نیز باید توسط مدیران اجرایی قبول شود.

بررسی سوابق نیز برای سهامداران لازم است تا از نظر کیفری پاک بودن آنها اعلام شود. همانند مدیران اجرایی، سهامداران باید یک آزمون مناسب و مناسب را پشت سر بگذارند و یک بررسی سوابق را تکمیل کنند. تجربه مرتبط در زمینه کسب و کار یکی دیگر از نیازهای افراد در پست های مدیریتی است.

فرم‌ها و اسناد مورد نیاز برای برنامه‌های مجوز CASP

متقاضی باید مدارک زیر را برای ارسال درخواست مجوز ارائه کند:

• فرم درخواست برای CASP
• اسناد مربوط به شرکت (گواهی تاسیس، گواهی مدیر/منشی، اطلاعات سهامداران، تفاهم نامه و مقالات، و غیره).
• راهنمای رویه‌های داخلی، راهنمای مبارزه با پولشویی، و راهنمای شناخت مشتریانتان
• ارائه شواهد مبنی بر اینکه CASP دارای وجوه کافی (مقدار، منابع، قراردادهای مربوطه) است
• اطلاعات در مورد وضعیت مالی (پیش‌بینی‌ها و صورت‌های مالی در صورت وجود)
• اطلاعاتی در مورد جنبه های سازمانی و عملیاتی (برنامه عملیات سه ساله اولیه، ساختار سازمانی، رویه های داخلی) که نشان می دهد شرکت به بهترین منافع مشتریان خود متعهد است و خطرات ناشی از زیان یا بی احتیاطی را به حداقل می رساند.
• روند کار مالی و حسابداری و استراتژی بازاریابی
• مستندات گردش کار ورود مشتری برای رویه‌های داخلی AML/KYC
• کیف پول دارایی رمزنگاری و آدرس های کلید عمومی مدیریت شده توسط CASP
• جریان‌های کاری و رویه‌های اسناد مدیریت داده

در شش ماه آینده، CySEC ممکن است درخواست را بر اساس تاریخ ارسال آن تأیید یا رد کند.

هزینه های درخواست CYSEC

درخواست مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی کریپتو (CASP) 10000 یورو هزینه دارد، پس از هزینه تمدید مجوز سالانه 5000 یورو.

در صورت رد درخواست، هزینه مجوز مسترد نخواهد شد.

الزامات انطباق

ارائه‌دهندگان دارایی‌های کریپتو باید این وظایف و شیوه‌ها را به منظور حفظ انطباق، عملکرد مطابق با الزامات قانونی و جلوگیری از از دست دادن مجوزهای CASP خود دنبال کنند:

• مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم با توسعه و اجرای سیاست ها، رویه ها و کنترل های مناسب
• مدیریت منظم خطرات مرتبط و ارزیابی آنها در صورت نیاز
• تشکیل نمایه مشتری و به روز رسانی اطلاعات مشتری با جمع آوری داده های شخصی و سایر اطلاعات
• حسابداری در سازمان
• ارائه گزارش های منظم به گروه مبارزه با پولشویی (MOKAS) در مورد عملیات تجاری
• ارزیابی هر تراکنش مشکوک بر اساس ماهیت آن، به ویژه هنگامی که معاملات یا معاملات بزرگی وجود دارد که هدف اقتصادی یا قانونی ظاهری ندارند
• جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم از طریق کنترل های داخلی
• مدیران رعایت منصوب شدند
• کارمندانی که دارایی های رمزنگاری شده را مدیریت می کنند باید آموزش مداوم ببینند

معاملاتی که شامل مبادله، انتقال، مشارکت و ارائه خدمات مربوط به عرضه یا فروش دارایی است، مشمول الزامات انطباق فوق می باشد.

حضور فیزیکی بنیانگذار

هیچ الزام خاصی برای موسس CASP مستقر در قبرس برای حضور فیزیکی در کشور وجود ندارد. به طور رسمی حداقل نیمی از پرسنل شرکت در قبرس حضور دارند. این الزام شامل مدیران اجرایی می شود.

ثبت تغییرات ساختاری / داخلی

اصلاحات زیر را می توان توسط CASP های ثبت شده با هزینه بین 1000 تا 5000 یورو درخواست کرد:

• ارائه دهنده خدمات یا فعالیت های مرتبط با آنها را تغییر می دهد
• به روز رسانی آدرس کیف پول رمزنگاری
• جزئیات هر عضو مدیریت یا هیئت مدیره به روز شده است
• اطلاعات جدید ذینفعان
• به روز رسانی های وب سایت از ارائه دهنده

نرخ‌های مالیات بر ارزهای دیجیتال در قبرس

همان‌طور که به طور مختصر اشاره شد، بر خلاف سایر کشورها در اروپا، قبرس نرخ‌های پایین مالیات بر درآمد شرکت‌ها را دارد. ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی‌های مشمول مالیات از سوی مقامات محلی شناخته می‌شوند و به نرخ‌های استاندارد مالیات شرکتی مشمول می‌شوند. در حال حاضر، درآمد حاصل از تجارت ارزهای دیجیتال به نرخ ۱۲.۵٪ مالیات بسته می‌شود. درآمدی که از تجارت ارزهای دیجیتال دریافت می‌شود، می‌تواند با هزینه‌های مربوط به تولید آن درآمد کاهش یابد.

Regulated United Europe تیمی از کارشناسان است که به شما در تأسیس شرکت و دریافت مجوز ارز دیجیتال در قبرس کمک خواهد کرد. ما مشاوره حقوقی ارائه می‌دهیم و آماده‌سازی قوی برای درخواست‌های کسب و کار و مجوز را تضمین می‌کنیم و به صورت نزدیک با مشتریان خود همکاری می‌کنیم تا به آنها در مدیریت جنبه‌های اداری کسب و کارشان با اعتماد به نفس کمک کنیم.

همچنین، وکلای Regulated United Europe از پروژه‌های ارز دیجیتال حمایت حقوقی ارائه می‌دهند و به انطباق با قوانین MICA کمک می‌کنند.

مجوز ارز دیجیتال در قبرس ۲۰۲۴: دروازه‌ای به بازار اروپا

قبرس، که به خاطر موقعیت جغرافیایی استراتژیک و محیط نظارتی دوستانه با کسب‌وکار شناخته شده است، به مقصدی مطلوب برای کسب‌وکارهای ارز دیجیتال تبدیل شده که به دنبال ورود به بازار اروپا هستند. این راهنما نگاهی عمیق به دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در قبرس ارائه می‌دهد و مراحل، هزینه‌ها و مزایای راه‌اندازی یک عملیات ارز دیجیتال تحت نظارت را برجسته می‌کند.

چارچوب نظارتی برای صرافی‌های ارز دیجیتال در قبرس

کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CySEC) مسئول اصلی نظارت بر فعالیت‌های مرتبط با ارز دیجیتال در حوزه قضائی است. قبرس با قوانین اتحادیه اروپا هم‌راستا است اما چارچوبی ارائه می‌دهد که نوآوری را تشویق کرده و در عین حال امنیت و شفافیت معاملات ارز دیجیتال را تضمین می‌کند.

انواع مجوزهای ارز دیجیتال در قبرس

قبرس مجموعه‌ای از مجوزها را برای مدل‌های مختلف کسب‌وکار ارز دیجیتال ارائه می‌دهد:

• مجوز صرافی ارز دیجیتال در قبرس: اجازه تبادل ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال را می‌دهد.
• مجوز کارگزار ارز دیجیتال در قبرس: به نهادها امکان می‌دهد به عنوان واسطه در معاملات ارز دیجیتال عمل کنند.
• مجوز تجارت ارز دیجیتال در قبرس: به طور خاص برای کسب‌وکارهای مشغول به تجارت دارایی‌های دیجیتال است.
• مجوز VASP ارز دیجیتال در قبرس: برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی با دامنه وسیع‌تر طراحی شده است.

الزامات درخواست برای مجوز ارز دیجیتال

متقاضیان باید انطباق با قوانین AML/CFT را نشان دهند، پروتکل‌های عملیاتی قوی داشته باشند و سوابق مالی شفاف نگه‌دارند. فرآیند درخواست شامل بررسی دقیق طرح‌های تجاری و تدابیر امنیتی برای حفاظت از دارایی‌های مشتری است.

هزینه مجوز ارز دیجیتال در قبرس

هزینه مجوز صرافی ارز دیجیتال در قبرس در مقایسه با اتحادیه اروپا رقابتی است و قبرس را به حوزه قضائی جذابی برای استارتاپ‌های ارز دیجیتال و کسب‌وکارهای موجود تبدیل می‌کند. برنامه‌ریزی مالی باید شامل هزینه‌های مجوز و هزینه‌های جاری انطباق باشد.

مزایای دریافت مجوز ارز دیجیتال در قبرس

دریافت مجوز ارز دیجیتال در قبرس مزایای قابل توجهی از جمله دسترسی به کل بازار اتحادیه اروپا تحت چارچوب نظارتی، اعتبار کسب‌وکار تقویت شده و اعتماد مشتریان و سرمایه‌گذاران را ارائه می‌دهد.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال قبرس

رژیم مالیاتی مطلوب قبرس و موقعیت استراتژیک آن فرصت‌های سرمایه‌گذاری منحصر به فردی ارائه می‌دهد. پتانسیل برای هزینه‌های پایین‌تر مجوز به ویژه جذاب است؛ در واقع، ارزان‌ترین مجوز ارز دیجیتال در قبرس می‌تواند نقطه ورود مقرون به صرفه‌ای برای ورود به بازار جدید فراهم کند.

خرید مجوز موجود

برای کسانی که به دنبال ورود سریع‌تر به بازار هستند، خرید یک مجوز صرافی ارز دیجیتال در قبرس برای فروش ممکن است گزینه جذابی باشد. این رویکرد می‌تواند در زمان صرفه‌جویی کند اما نیاز به دقت کامل برای اطمینان از انطباق مجوز با تمام استانداردهای نظارتی و نیازهای تجاری فعلی دارد.

نتیجه‌گیری: با ادامه بهبود قوانین ارز دیجیتال در قبرس، دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در قبرس نه تنها امکان انطباق با قوانین محلی و اتحادیه اروپا را فراهم می‌کند بلکه کسب‌وکارها را در موقعیتی قرار می‌دهد که از فرصت‌های گسترده بازار بهره‌برداری کنند. با برنامه‌ریزی استراتژیک و پایبندی به الزامات نظارتی، کسب‌وکارها می‌توانند به طور موفقیت‌آمیز در بازار رونق‌یافته قبرس فعالیت کنند.