एस्टोनिया में क्रिप्टो लाइसेंस

2022 में एस्टोनियाई क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए आवश्यकताएँ

अक्टूबर 2021 में, द मनी लॉन्ड्रिंग ब्यूरो (RAB) के प्रमुख मैटिस मेकर , ने प्रस्तावित किया कि एस्टोनिया में क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के लिए लाइसेंसिंग प्रणाली की समीक्षा की जानी चाहिए।

मैटिस मेकर के प्रस्तावों के अनुसार, क्रिप्टो-कंपनियों की इक्विटी को 350,000 यूरो तक बढ़ाया जाना चाहिए, और कंपनी के पास यह पैसा नकद या कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों के रूप में होना चाहिए। इसके अलावा, क्रिप्टोक्यूरेंसी कंपनी की संरचना में कम से कम दो लोग शामिल होने चाहिए और कंपनी का प्रबंधन (शेयरधारक, निदेशक) केवाईसी/एएमएल अधिकारी का पद नहीं रख सकता है – बचने के लिए इस पद को कंपनी के प्रत्यक्ष प्रबंधन से अलग किया जाना चाहिए हितों का टकराव.

अन्य आरएबी सिफारिशों में इस क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियों को सुरक्षित आईटी सिस्टम रखने की आवश्यकता शामिल है और उदाहरण के लिए, ग्राहकों के धन को पुनर्वित्त करने के बजाय निवेश के लिए नकदी का उपयोग करना शामिल है।

मेकर का अनुमान है कि एस्टोनियाई क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों का कारोबार प्रति वर्ष 20 बिलियन यूरो से अधिक होगा।

दरअसल, FIU ने 2020 में पहले ही 1,808 क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस रद्द कर दिए थे, लेकिन सितंबर 2020 में, एजेंसी द्वारा किए गए एक जोखिम मूल्यांकन से पता चला कि अब तक किए गए बदलाव तेजी से बढ़ते जोखिमों को कम करने के लिए पर्याप्त नहीं थे।

लाभ

15.03.2022 से एस्टोनियाई कानून में बदलाव (क्रिप्टो कंपनियों के लिए नई आवश्यकताएं)

आभासी विदेशी मुद्रा सेवाओं के प्रदाता की इक्विटी

आभासी मुद्रा सेवा प्रदाताओं के पास निम्नलिखित अधिकृत पूंजी होनी आवश्यक है:

• यदि आभासी मुद्रा सेवाओं का प्रदाता आभासी मुद्रा विनिमय सेवा प्रदान करता है (एक ऐसी सेवा जिसके माध्यम से लोग पैसे के लिए आभासी मुद्राओं और पैसे के लिए आभासी मुद्राओं का आदान-प्रदान कर सकते हैं) तो न्यूनतम 100,000 यूरो की आवश्यकता होती है।
• आभासी मुद्रा हस्तांतरण सेवा प्रदान करने के लिए (एक ऐसी सेवा जिसके तहत आप आरंभकर्ता की ओर से आभासी मुद्रा को आभासी मुद्रा वॉलेट या प्राप्तकर्ता खाते में कम से कम आंशिक रूप से इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्थानांतरित कर सकते हैं) के लिए आभासी मुद्रा सेवा प्रदाता से न्यूनतम 250,000 यूरो की आवश्यकता होती है।
  विदेशी मुद्रा सेवाओं का एक आभासी प्रदाता स्थापित करने के लिए, कंपनी की अधिकृत पूंजी का भुगतान पैसे में किया जाना चाहिए।

ग्राहक की पहचान और सत्यापन के लिए पूर्व शर्ते
पहचान की पहचान और सत्यापन करने के लिए, सेवा प्रदाताओं को ऐसी तकनीक का उपयोग करना चाहिए जो सही पहचान प्रदान करती है और प्रेषित डेटा के परिवर्तन या दुरुपयोग को रोकती है।
एक प्राकृतिक व्यक्ति जिसे धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम पर कानून के अनुच्छेद 31 के पैराग्राफ 1 और 2 में संदर्भित किया गया है, या एक कानूनी इकाई का कानूनी प्रतिनिधि, दस्तावेज़ डिजिटल पहचान, या इलेक्ट्रॉनिक के किसी अन्य रूप का उपयोग करेगा। पहचान पत्र पर कानून द्वारा अनुमोदित पहचान, उनकी पहचान को पहचानने और सत्यापित करने के लिए; यूरोपीय संसद और इलेक्ट्रॉनिक पहचान और इलेक्ट्रॉनिक लेनदेन के लिए आवश्यक ट्रस्ट सेवाओं पर परिषद के विनियमन (ईसी) संख्या 910/2014 के अनुच्छेद 9 के अनुसार, निर्देश 1999/93/ईसी (ओजे एल 257, 28.08.2014, पीपी) को निरस्त करते हुए। 73-114), यूरोपीय संघ के आधिकारिक जर्नल में प्रकाशित सूची में शामिल है), इसके अलावा, एक कार्यशील कैमरा, माइक्रोफोन और डिजिटल पहचान और इंटरनेट कनेक्टिविटी के लिए पर्याप्त हार्डवेयर और सॉफ्टवेयर के साथ एक सूचना प्रौद्योगिकी उपकरण।

सेवा प्रदाता सूचना प्रौद्योगिकी उपकरण का उपयोग करके पहचान की पहचान और सत्यापन करने के लिए बायोमेट्रिक डेटा की तुलना कर सकता है।

इस कानून के अनुच्छेद 21 और 22 के अनुसार, एक्सचेंज और ट्रांसफर लेनदेन के आभासी मुद्रा सेवा प्रदाताओं को प्रत्येक ग्राहक की पहचान को सत्यापित करना और एक्सचेंज और ट्रांसफर लेनदेन करने वाले व्यक्ति के संबंध में कम से कम निम्नलिखित जानकारी एकत्र करना आवश्यक है।

किसी प्राकृतिक व्यक्ति के लिए, व्यक्ति का नाम और लिंग, विशिष्ट लेनदेन पहचानकर्ता, भुगतान खाते या वर्चुअल मनी पर्स की पहचान संख्या, नाम और पहचान पत्र की पहचान संख्या, और जन्म स्थान, तिथि और पता व्यक्ति कहाँ रहता है;

आभासी मुद्रा प्रदाता आभासी मुद्रा के विनिमय और हस्तांतरण के लिए लेनदेन की सुविधा प्रदान करते समय आभासी मुद्रा या हस्तांतरण के प्राप्तकर्ता के बारे में विशिष्ट पहचान डेटा एकत्र करते हैं। यदि लेनदेन के लिए भुगतान खाता डेटा या आभासी मुद्रा वॉलेट पहचानकर्ता का उपयोग किया जाता है, तो आभासी मुद्रा प्रदाता भुगतान खाता पहचानकर्ता और आभासी मुद्रा पर्स पहचानकर्ता का डेटा भी एकत्र करेगा।

आभासी मुद्रा प्रदाताओं के लिए कार्य योजना

आभासी मुद्रा प्रदाता द्वारा कम से कम दो साल की व्यावसायिक योजनाएँ प्रस्तुत की जाती हैं।

आभासी मुद्रा प्रदाता के फंड का स्वामित्व होना चाहिए

आभासी मुद्रा प्रदाताओं को हर समय निम्नलिखित में से किसी एक के बराबर धनराशि बनाए रखनी होगी:

1. अधिकृत पूंजी की राशि
2. गणना पद्धति के अनुसार, स्वयं के धन की गणना निम्नानुसार की जाती है:

यदि प्रदाता इस कानून के भाग 3 के पैराग्राफ 101 और 102 में निर्दिष्ट सेवा प्रदान करता है, तो कम से कम, आभासी मुद्रा प्रदाता का अपना धन वॉल्यूम के निम्नलिखित भागों के योग के बराबर होना चाहिए:

1. सेवाओं के प्रावधान में कुल 4% लेनदेन जो 5 मिलियन यूरो से अधिक या उसके बराबर हैं;
2. सेवा क्षेत्र में लेनदेन 5 मिलियन यूरो से अधिक, लेकिन 10 मिलियन यूरो से अधिक नहीं;
3. सेवाओं के प्रावधान में किए गए कार्यों में 10 मिलियन यूरो से अधिक, लेकिन 100 मिलियन यूरो से अधिक नहीं;
4. सेवा के प्रावधान के लिए लेनदेन में 100 मिलियन यूरो से अधिक लेकिन 250 मिलियन यूरो से अधिक नहीं; उस राशि का 0.5%;
5. यह सेवा के भीतर किए गए 250 मिलियन यूरो से अधिक लेनदेन का 0.25% दर्शाता है।

इस अनुच्छेद के भाग 6 के लिए, सेवाओं के रूप में परिभाषित लेनदेन के हिस्से की गणना इस अनुच्छेद के भाग 100 और 101 में सेवाओं के रूप में परिभाषित लेनदेन की कुल मात्रा के 1/12वें हिस्से के रूप में की जाएगी। यदि किसी उद्यम पूंजी कंपनी ने पिछले वर्ष में 12 महीने से कम समय तक परिचालन किया है, तो पिछले वर्ष के दौरान किए गए प्रेषण और विदेशी मुद्रा लेनदेन की राशि को पिछले वर्ष के महीनों की संख्या से विभाजित किया जाना चाहिए।

एक आभासी विदेशी मुद्रा प्रदाता के लिए यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाना महत्वपूर्ण है कि उसके स्वयं के फंड की गणना हर समय सटीक रूप से की जाए।

इस कानून और इसके आधार पर जारी कानूनी कृत्यों के अनुसार, वित्तीय खुफिया इकाई एक समय सीमा स्थापित कर सकती है जिसके भीतर आभासी विदेशी मुद्रा सेवा प्रदाताओं को कानून द्वारा स्थापित आवश्यकताओं का पालन करना होगा।

क्रिप्टोकरेंसी प्रदाताओं का ऑडिट

आभासी विदेशी मुद्रा सेवा प्रदाताओं को अपनी वार्षिक रिपोर्ट का ऑडिट करना आवश्यक है। लाइसेंसिंग अनुप्रयोगों में ऑडिटर डेटा निर्दिष्ट होना चाहिए।