क्रिप्टोकरेंसी दुनिया भर में लोकप्रियता प्राप्त कर रही हैं, जो निवेश, लेनदेन और पूंजी संरक्षण के नए अवसर प्रदान कर रही हैं। विकेंद्रीकृत वित्त से लेकर टोकनाइज्ड संपत्तियों तक, क्रिप्टोकरेंसी का वैश्विक अर्थव्यवस्था के कई पहलुओं पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ रहा है। इस लेख में, हम नवीनतम डेटा और अनुसंधान के आधार पर दुनिया की आबादी के बीच क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के प्रसार को देखते हैं।

कुल क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं की संख्या

तकनीक की विकेंद्रीकृत प्रकृति और विभिन्न देशों में नियामक दृष्टिकोणों के भिन्न होने के कारण क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं की सटीक संख्या निर्धारित करना कठिन है। हालांकि, विभिन्न अनुसंधान एजेंसियों और विश्लेषणात्मक कंपनियों के आंकड़ों के अनुसार, यह निष्कर्ष निकाला जा सकता है कि हाल के वर्षों में उपयोगकर्ताओं की संख्या में महत्वपूर्ण वृद्धि हुई है। Crypto.com द्वारा 2021 में प्रकाशित एक रिपोर्ट के अनुसार, दुनिया में कुल क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं की संख्या 220 मिलियन से अधिक हो गई है। यह डेटा क्रिप्टोकरेंसी दर्शकों की तेजी से वृद्धि को दर्शाता है: जबकि 2021 की शुरुआत में उपयोगकर्ताओं की संख्या लगभग 106 मिलियन थी, जून तक यह आंकड़ा दोगुना हो चुका था।

वृद्धि के कारक

क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं की वृद्धि को कई प्रमुख कारकों के लिए जिम्मेदार ठहराया जा सकता है:

संस्थागत रुचि में वृद्धि। बड़े निवेश बैंक, हेज फंड और कॉर्पोरेट निवेशक सक्रिय रूप से अपने पोर्टफोलियो में क्रिप्टोकरेंसी को शामिल करने लगे, जिससे खुदरा निवेशकों के बीच क्रिप्टोकरेंसी में विश्वास बढ़ा।
ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी में विकास। प्रौद्योगिकी आधार में सुधार और विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) और गैर-विनिमेय टोकन (NFT) जैसी नई ब्लॉकचेन-आधारित अनुप्रयोगों का उद्भव ने नए दर्शकों को आकर्षित किया।
आर्थिक अस्थिरता। कई देशों में पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों की अस्थिरता और मुद्रास्फीति लोगों को पूंजी संरक्षण के वैकल्पिक तरीकों की तलाश करने के लिए मजबूर कर रही है, जिनमें क्रिप्टोकरेंसी एक आकर्षक विकल्प के रूप में दिखती हैं।

भौगोलिक वितरण

दुनिया भर में क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं का वितरण विषम है। विकसित वित्तीय बुनियादी ढांचे वाले देश, जैसे कि यूएस, दक्षिण कोरिया और जापान, क्रिप्टोकरेंसी अपनाने के उच्च स्तर दिखाते हैं। वहीं, अस्थिर अर्थव्यवस्थाओं वाले देशों, जैसे कि वेनेजुएला और नाइजीरिया में, मुद्रास्फीति और पूंजी गति पर प्रतिबंधों से निपटने के साधन के रूप में क्रिप्टोकरेंसी भी लोकप्रियता प्राप्त कर रही है। Regulated United Europe के वकीलों ने क्रिप्टोकरेंसी बाजार का अनुसंधान किया है और निम्नलिखित रुझान और पैटर्न पहचाने हैं और हम उन देशों को उजागर करना चाहेंगे जहां साधारण लोग सबसे अधिक क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करते हैं।

निष्कर्ष: क्रिप्टोकरेंसी बाजार की वर्तमान स्थिति का इतिहास और विश्लेषण दर्शाता है कि इस नवाचारी वित्तीय रूप में रुचि बढ़ती जा रही है। दुनिया भर के उपयोगकर्ता क्रिप्टोकरेंसी को न केवल सट्टेबाजी के साधन के रूप में देखते हैं, बल्कि अपने वित्तीय लेनदेन को सुधारने और अधिक वित्तीय समावेशन प्रदान करने के अवसर के रूप में भी देखते हैं। जैसे-जैसे ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकी विकसित होती है और आर्थिक जीवन के विभिन्न पहलुओं में एकीकृत होती है, क्रिप्टोकरेंसी उपयोगकर्ताओं की संख्या में वृद्धि जारी रहने की उम्मीद है।

देश द्वारा क्रिप्टोकरेंसी का स्वामित्व

देश	क्रिप्टोकरेंसी धारकों की संख्या
भारत	94,000,000
चीन	59,000,000
संयुक्त राज्य अमेरिका	52,000,000
ब्राज़ील	26,000,000
वियतनाम	21,000,000
पाकिस्तान	16,000,000
फिलीपींस	16,000,000
नाइजीरिया	13,000,000
इंडोनेशिया	12,000,000
ईरान	12,000,000
रूस	9,000,000
मेक्सिको	8,000,000
थाईलैंड	7,000,000
दक्षिण अफ्रीका	6,000,000

एक्सचेंजों पर संग्रहीत क्रिप्टो संपत्तियों के उच्चतम मूल्य वाले देश

संयुक्त राज्य अमेरिका
भारत
संयुक्त राज्य
तुर्की
रूस
कनाडा
वियतनाम
थाईलैंड
जर्मनी

उत्तर अमेरिका – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 24%

उत्तर अमेरिका, निरंतर नियामक मुद्दों के बावजूद, क्रिप्टोकरेंसी उपयोग में दुनिया में अग्रणी है, जबकि अमेरिका में स्थिर सिक्कों की लोकप्रियता घट रही है। उत्तर अमेरिका सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी बाजार है, जिसका पिछले वर्ष मूल्य $1.2 ट्रिलियन है। Regulated United Europe में क्रिप्टोकरेंसी की निरंतर वृद्धि के लिए विनियमन महत्वपूर्ण होगा।

लैटिन अमेरिका – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 7%

लैटिन अमेरिकी देशों में, ब्राजील, अर्जेंटीना, मेक्सिको और वेनेजुएला क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग में विशेष रूप से उल्लेखनीय हैं। कई देशों में क्रिप्टोकरेंसी दैनिक जीवन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बन गई है, विशेष रूप से उन देशों में जिनमें मुद्रा अवमूल्यन हुआ है। ब्राजील में, क्रिप्टोकरेंसी स्वामित्व के रुझान उत्तर अमेरिका और पश्चिमी यूरोप (ट्रेडिंग, अल्टकॉइन निवेश) के करीब हैं।
मेक्सिको, दुनिया में विदेश से प्रेषण प्राप्त करने वाला दूसरा सबसे बड़ा देश है, एक बाजार जिसका वार्षिक मूल्य $61 बिलियन है, जिसमें अधिकांश राशि संयुक्त राज्य से आती है। अर्जेंटीना में, USDT स्थिर सिक्के की मांग पड़ोसी लैटिन अमेरिकी देशों की तुलना में बहुत अधिक है और यह लगभग निश्चित रूप से हाल ही में अर्जेंटीना को सामना करना पड़ा मुद्रा अवमूल्यन के कारण है। अर्जेंटीना में, क्रिप्टोकरेंसी देश के निवासियों को अर्जेंटीना पेसो के अवमूल्यन से अपनी बचत को संरक्षित करने में मदद कर सकती है, जो देश में क्रिप्टोकरेंसी अपनाने का एक प्रमुख कारक है, क्योंकि अर्जेंटीना में उच्च मुद्रास्फीति है और विदेशी मुद्रा की खरीद पर कई प्रतिबंध हैं। अर्जेंटीना में सामान्य रूप से क्रिप्टोकरेंसी की लोकप्रियता इस संपत्ति वर्ग की आर्थिक संकट के समय में राहत प्रदान करने की अनूठी क्षमता का प्रमाण है। अर्जेंटीना की तरह, वेनेजुएला ने भी कई आर्थिक चुनौतियों का सामना किया है और एक प्रमुख मुद्रा अवमूल्यन से पीड़ित हुआ है – क्रिप्टोकरेंसी ने कई वेनेजुएलाइयों को अपनी बचत को संरक्षित करने में मदद की है क्योंकि स्थानीय मुद्रा, बोलिवर, ने मूल्य खो दिया है। पिछले दस वर्षों में, लगभग 25% आबादी देश छोड़ चुकी है – इस पलायन ने क्रिप्टोकरेंसी प्रेषण को वेनेजुएला की अर्थव्यवस्था का एक बड़ा हिस्सा बना दिया है।

पश्चिमी यूरोप – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 18%

यूरोपीय देशों में सबसे अधिक ट्रेडिंग वॉल्यूम वाले देश हैं यूके, जर्मनी, स्पेन, फ्रांस, इटली, फ्रांस और नीदरलैंड्स। इस साल सेंट्रल, उत्तरी और पश्चिमी यूरोप दुनिया की दूसरी सबसे बड़ी क्रिप्टोकरेंसी अर्थव्यवस्था है, जो केवल उत्तरी अमेरिका से पीछे है। यूके में, उपभोक्ता तकनीकी और निवेश दृष्टिकोण दोनों से क्रिप्टोकरेंसी पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं – एक्सचेंजों के ग्राहक आमतौर पर बैंकों में बचत निवेश पर कम रिटर्न के विकल्प के रूप में क्रिप्टोकरेंसी की तलाश कर रहे हैं। यूरोपीय संघ में, MiCA क्रिप्टोकरेंसी और डिजिटल संपत्तियों को व्यापक रूप से अपनाने का मार्ग प्रशस्त करता है। इसके समान, स्पष्ट नियम और ईयू के पार उपभोक्ता संरक्षण पर ध्यान केंद्रित करने से एक सुरक्षित वातावरण बनता है जो बाजार में विश्वास पैदा करता है और व्यक्तिगत निवेशकों और संस्थानों दोनों के लिए क्रिप्टोकरेंसी के द्वार खोलता है।

पूर्वी यूरोप – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 9%

पूर्वी यूरोप चौथी सबसे बड़ी क्रिप्टोकरेंसी बाजार है, जिसका मूल्य $445 बिलियन है। पूर्वी यूरोप उन तीन क्षेत्रों में से एक था जिसने पिछले वर्ष DeFi गतिविधि में वृद्धि देखी।

मध्य और दक्षिण एशिया – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 19%

एक्सचेंजों पर सबसे उच्च मूल्य वाली क्रिप्टो संपत्तियों वाले देश

मध्य और दक्षिण एशिया विश्व में सबसे गतिशील और बढ़ते हुए क्रिप्टोकरेंसी बाजारों में से एक है। यह लेनदेन वॉल्यूम के मामले में तीसरी सबसे बड़ी क्रिप्टोकरेंसी बाजार है, केवल उत्तरी अमेरिका और पश्चिमी एशिया से पीछे है। हालांकि, कुल लेनदेन वॉल्यूम पूरी तस्वीर नहीं देता है। यदि हम जनसंख्या आकार और खरीद शक्ति को मापने के लिए देखते हैं, तो मध्य और दक्षिण एशियाई क्रिप्टोकरेंसी बाजार का प्रभुत्व है: शीर्ष दस क्रिप्टोकरेंसी अपनाने वाले देशों में से छह इस क्षेत्र में स्थित हैं: भारत, वियतनाम, फिलीपींस, इंडोनेशिया, पाकिस्तान और थाईलैंड। इसके अलावा, पिछले वर्ष में इस क्षेत्र में DeFi की बढ़ती भूमिका हुई है: वे क्षेत्रीय लेनदेन वॉल्यूम का लगभग 55.8 प्रतिशत हिस्सा हैं, जो पिछले एक साल की अवधि में 35.2 प्रतिशत था। क्षेत्र में संस्थागत अपनाने में भी तेजी आई है, जिसमें कुल लेनदेन वॉल्यूम का 68.8 प्रतिशत $1 मिलियन या उससे अधिक के ट्रांसफर के लिए जिम्मेदार है, जो पिछले अवधि में 57.6 प्रतिशत था।

भारत, कर कानूनों की चुनौतियों के बावजूद, दुनिया में अग्रणी क्रिप्टोकरेंसी बाजार बना हुआ है। भारत दुनिया में क्रिप्टोकरेंसी के जनसाधारण को अपनाने में अग्रणी है, और यह कुल लेनदेन वॉल्यूम के मामले में दुनिया का दूसरा सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी बाजार भी बन गया है। यह इस तथ्य के बावजूद है कि भारत अधिकांश अन्य देशों की तुलना में क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों पर अधिक कर लगाता है, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी लाभ पर 30% कर और सभी क्रिप्टो लेनदेन पर अतिरिक्त 1% कर शामिल है।

फिलीपींस में, गेमिंग और जुआ प्लेटफार्मों का क्रिप्टोकरेंसी-संबंधी वेब ट्रैफिक में 19.9 प्रतिशत का हिस्सा है, जबकि वियतनाम में यह केवल 10.8 प्रतिशत है। फिलीपींस के पास क्रिप्टोकरेंसी में नेता बनने के लिए आवश्यक सब कुछ है – यह देश एशिया का ब्लॉकचेन राजधानी बन सकता है।

पाकिस्तान में, उच्च मुद्रास्फीति और अवमूल्यन के कारण कई पाकिस्तानी क्रिप्टोकरेंसी की ओर मुड़ गए हैं। पाकिस्तान की कंपनियां विदेश से वस्तुओं का आयात करने और स्थानीय मुद्रा के अवमूल्यन और मुद्रास्फीति से बचाव के लिए स्थिर सिक्कों, जैसे USDT, का उपयोग करती हैं।

पूर्वी एशिया – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 9%

एक्सचेंजों पर सबसे उच्च मूल्य वाली क्रिप्टो संपत्तियों वाले देश

दक्षिण कोरिया
जापान
चीन
ताइवान
हांगकांग

पूर्वी एशिया पांचवीं सबसे सक्रिय क्रिप्टोकरेंसी बाजार है, जो पिछले वर्ष वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी गतिविधि का 8.8 प्रतिशत हिस्सा है। पिछले कुछ वर्षों में इसका गिरावट उल्लेखनीय रही है: 2020 में, पूर्वी एशिया लेनदेन वॉल्यूम के मामले में अग्रणी क्रिप्टोकरेंसी बाजार था, मुख्य रूप से चीन की विशाल ट्रेडिंग गतिविधि और इसके खनन क्षेत्र द्वारा संचालित। हालांकि, हांगकांग से पूर्वी एशिया के लिए एक संभावित पुच्छार आती है, जहां पिछले साल पेश किए गए कई क्रिप्टो पहल और उद्योग-अनुकूल नियमों ने क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन और निवेश को बढ़ावा दिया है। चीन और हांगकांग के बीच बढ़ता हुआ करीबी संबंध यह सुझाव देता है कि चीनी सरकार डिजिटल संपत्तियों पर पाठ्यक्रम बदल रही है, या कम से कम क्रिप्टोकरेंसी पहलों के लिए अधिक खुला हो रही है। हांगकांग में क्षेत्र के अन्य देशों की तुलना में $10 मिलियन या उससे अधिक के बड़े संस्थागत लेनदेन का बड़ा हिस्सा है, विशेष रूप से मुख्य भूमि चीन। दूसरी ओर, दक्षिण कोरिया में, लेनदेन वॉल्यूम का 68.9% केंद्रीकृत एक्सचेंजों से संबंधित है और बहुत कम DeFi प्रोटोकॉल से। दक्षिण कोरिया में एक प्रकार का बैंक खाता आवश्यक होता है जो व्यक्तिगत से जुड़ा होता है ताकि क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज पर खाता खोला जा सके, जिससे संस्थागत खिलाड़ियों के लिए क्रिप्टोकरेंसी बाजार में प्रवेश करना मुश्किल हो जाता है, लेकिन इसके बावजूद, यह देश क्षेत्र में क्रिप्टोकरेंसी संपत्तियों के मामले में अग्रणी है। जापान, पूर्वी एशिया का दूसरा सबसे बड़ा क्रिप्टो-एसेट एक्सचेंज, पूर्वी एशियाई देश है जिसके खुदरा और संस्थागत लेनदेन पैटर्न वैश्विक औसत के सबसे करीब हैं।

मध्य पूर्व और अफ्रीका – वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी बाजार का 9%

एक्सचेंजों पर सबसे उच्च मूल्य वाली क्रिप्टो संपत्तियों वाले देश

तुर्की
यूएई
सऊदी अरब
ईरान
इज़राइल

यूएई एक नवाचार-अनुकूल नियामक ढांचे को अपनाकर वैश्विक क्रिप्टोकरेंसी हब के रूप में उभरा है जो उपभोक्ता सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए करीबी सरकारी निगरानी में क्रांतिकारी क्रिप्टो प्लेटफार्मों के विकास की अनुमति देता है। यह नियामक ढांचा कई क्रिप्टो उद्यमियों और उत्साही लोगों को इस क्षेत्र में आकर्षित किया है, शायद यही कारण है कि DeFi, जो कई मायनों में अत्याधुनिक ब्लॉकचेन तकनीक का प्रतिनिधित्व करता है, वहां अधिक उपयोग पा रहा है। यूएई के नियामकों ने प्रारंभिक रूप से क्रिप्टोकरेंसी को अपनाया: देश का सबसे अधिक आबादी वाला शहर दुबई 2016 में ब्लॉकचेन रणनीति शुरू करने वाला पहला शहर था। तब से, यूएई के नियामक उद्योग में सबसे आगे रहे हैं। 2018 में, अबू धाबी ग्लोबल मार्केट (ADGM) ने क्रिप्टोकरेंसी के लिए दुनिया का पहला नियामक ढांचा बनाया ताकि उपभोक्ताओं की सुरक्षा करते हुए नवाचार को बढ़ावा दिया जा सके और यूएई को डिजिटल अर्थव्यवस्था में एक नेता के रूप में स्थापित किया जा सके। दुबई ने 2022 में अपनी स्वयं की वर्चुअल एसेट रेगुलेटरी अथॉरिटी (VARA) बनाई, जिसका उद्देश्य समान लक्ष्य प्राप्त करना है। यूएई ने इस साल की शुरुआत में संघीय स्तर पर अतिरिक्त क्रिप्टोकरेंसी नियम अपनाए, जिससे स्थानीय नियामकों को VARA जैसे क्रिप्टोकरेंसी नवाचार को आकर्षित करने के लिए स्वतंत्र आर्थिक क्षेत्रों को विनियमित और बनाए रखने की लचीलापन मिलती है।
दूसरी ओर, तुर्की अपना अधिकांश गतिविधि केंद्रीकृत एक्सचेंजों में डाल रहा है क्योंकि इसके उपयोगकर्ता तुर्की लीरा के अवमूल्यन का मुकाबला करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी प्राप्त करने पर अधिक ध्यान केंद्रित कर रहे हैं। तुर्की भी दुनिया का चौथा सबसे बड़ा क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन बाजार है, जिसने पिछले वर्ष लगभग $170 बिलियन के लेनदेन प्राप्त किए हैं। यह केवल संयुक्त राज्य अमेरिका, भारत और यूनाइटेड किंगडम से पीछे है।

सऊदी अरब वार्षिक क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की वृद्धि में दुनिया का नेतृत्व कर रहा है। पिछले साल सऊदी अरब से अधिक किसी भी देश ने अपनी क्रिप्टोकरेंसी अर्थव्यवस्था को नहीं बढ़ाया, जिसमें वार्षिक लेनदेन वृद्धि 12 प्रतिशत थी।

नाइजीरिया अफ्रीका की सबसे बड़ी क्रिप्टो अर्थव्यवस्था है।

पिछले वर्ष में क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन वॉल्यूम में सबसे सकारात्मक वृद्धि वाले देश

क्रिप्टो अनुसंधान निष्कर्ष

पहला प्रमुख निष्कर्ष यह है कि मध्य और दक्षिण एशियाई क्षेत्र दुनिया में क्रिप्टोकरेंसी अपनाने में प्रभुत्व है। विकसित देशों में क्रिप्टोकरेंसी का जनसाधारण को अपनाना घट रहा है जबकि विकासशील देशों में क्रिप्टोकरेंसी अपनाना केवल बढ़ रहा है – यह प्रवृत्ति अगले कुछ वर्षों में और भी स्पष्ट हो जाएगी। यह क्रिप्टोकरेंसी के भविष्य के संभावनाओं के लिए अत्यधिक आशाजनक हो सकता है। निम्न और मध्यम आय वाले देश अक्सर बढ़ते हुए देश होते हैं, जिनमें जीवंत, बढ़ते उद्योग और जनसंख्या होती है। पिछले कुछ दशकों में कई ने महत्वपूर्ण आर्थिक विकास देखा है और निम्न-आय समूह से बाहर आए हैं।

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