PI-LIZENZ IN GROSSBRITANNIE

In the long run, Großbritannien die digitalen Zahlungen der Industrie sollte weiterhin auf Wachstumskurs trotz der jüngsten Rückgang der fintech-Investitionen. Technologische Neuerungen, wechselnde Kundenverhalten, und die Regierung ist flexible und unterstützende Ansatz weiterhin zu präsentieren-business-Chancen für die etablierten payment-service-Anbieter und neue Marktteilnehmer gleichermaßen. In diesem Zusammenhang ist Großbritannien die Zahlung institution (PI) Lizenz spielt eine bedeutende Rolle, indem Sie die Einhaltung der durch die nationalen Regulierungs-Rahmen, wodurch legitime Erweiterung innerhalb des Vereinigten Königreichs und der Verbesserung der Glaubwürdigkeit und Vertrauenswürdigkeit in den Augen der Kunden, Partnern und anderen wichtigen Interessengruppen.

Wenn Sie erwägen, einen UK PI-Lizenz als eine praktikable Lösung für Ihr payment services business, es ist wichtig zu beachten, dass mit Hilfe von Experten wird dafür sorgen, dass Sie navigieren durch die komplexen regulatorischen Rahmenbedingungen, mit Vertrauen, die Maximierung Ihrer Chancen auf eine benutzerfreundliche und konforme Lizenzierung. Dies ist, wo wir können bieten unsere Hilfe an Sie. Unser team aus spezialisierten Rechtsanwälten hier auf Regulated United Europe hat umfangreiche expertise in der Erleichterung des Erwerbs der neue Zahlung Lizenzen und ready-made Gesellschaften mit der Zahlung Lizenzen in Großbritannien. Mit einer bewährten Erfolgsbilanz in der Führung und der Unterstützung zahlreicher Unternehmen durch diese komplexen Prozesse bieten wir ein robustes Verständnis der UK ‚ s regulatory framework, expert insights, und maßgeschneiderte Lösungen, um einen reibungslosen und erfolgreichen Zahlung Lizenz-Erwerb Erfahrung.

WAS IST EIN ZAHLUNGSINSTITUT (PI) – LIZENZ?

Einem zahlungsinstitut (PI) Lizenz ist die Zulassung durch die Regulierungsbehörden Unternehmen, die beabsichtigen, bieten die Bezahlung der Dienstleistungen innerhalb einer bestimmten GERICHTSBARKEIT, wie dem Vereinigten Königreich. Die Erlangung eines PI-Lizenz in der GERICHTSBARKEIT von Operationen ist eine gesetzliche Regelung, die sicherstellt, dass Sie die Einhaltung der Vorschriften, sichert die Interessen der Verbraucher und schafft Vertrauen in die Finanz-ökosystem. Diese Lizenzen auch erleichtern, die innovation und den Wettbewerb, indem neue Spieler in den Markt eintreten und bieten bahnbrechender payment-Lösungen.

UK PI-Lizenz-Inhaber können bieten eine Vielzahl von Zahlung Dienstleistungen:

• Durchführung von Zahlungstransaktionen, einschließlich Lastschriften, überweisungen und Kartenzahlungen
• Thema EC-Karten, Kreditkarten und andere Zahlungsmittel
• Ermöglichen inländische und grenzüberschreitende überweisungen
• Bieten Geldwechsel und Devisen-Dienstleistungen
• Account information service (AIS) im Zusammenhang mit dem Zugriff auf und der Konsolidierung von Informationen von verschiedenen Finanzinstitutionen, mit Zustimmung des Kunden
• Geben payment initiation service (PIS) umfasst die Einleitung Zahlungsverkehr im Auftrag des Kunden, mit Zustimmung des Kunden, oft im Zusammenhang mit open banking und fintech-Lösungen

ARTEN VON PI-LIZENZEN IN GROSSBRITANNIEN ERHÄLTLIC

Die UK bietet die Zahlung Lizenz-Typen-catering für Unternehmen unterschiedlicher Größen und operativen Kapazitäten. Sie können wählen Sie der Typ sind, der im Einklang mit Ihrer aktuellen operativen Ebene und Expansionspläne. Selbst wenn Sie ein fintech-startup oder eine kleine Zahlung Unternehmen, Sie haben eine Möglichkeit zu geben, diese herausragende Markt durch die Erfüllung der Anforderungen, die maßgeschneidert sind für ein Unternehmen wie Ihres.

Sie erhalten vielleicht eine der folgenden PI-Lizenzen:

• Ein kleines zahlungsinstitut (SPI) ist speziell für Unternehmen mit begrenzten Operationen und ermöglicht Lizenz-Inhaber zu leisten, die Bezahlung der Dienstleistungen, die sind nicht kategorisiert als AIS oder PIS
• Ein autorisiertes zahlungsinstitut (API) ist eine regelmäßige Zahlung-Lizenz erlaubt alle payment-services und bietet Platz für größere Betriebe

Ihr Unternehmen wird als ein SPI, wenn:

• Seine Durchschnittliche monatliche Zahlung Transaktionen, die in den vorangegangenen 12 Monaten nicht mehr als 3 mill. EUR
  • Wenn Sie schon die Bereitstellung von Zahlungsdiensten für weniger als 12 Monate, oder wenn Sie es noch nicht gestartet, doch Ihre prognostizierten durchschnittlichen monatlichen Zahlungsverkehr darf nicht mehr als 3 mill. EUR
• Es ist nicht involviert in die AIS-oder PIS-Aktivitäten

Wenn Ihr Unternehmen die tatsächlichen oder prognostizierten durchschnittlichen monatlichen Zahlungsverkehr in den vorangegangenen 12 Monaten mehr als 3 mill. EUR, Sie werden haben zu gelten für eine API-Lizenz, die strengere Anspruchsvoraussetzungen und eine komplexere Anwendung Prozess. Während der Wartezeit für die die Lizenz erteilt werden, Sie kann gegeben werden eine vorläufige status der eingeschränkten Vollmacht, die wird erlauben Sie zu bedienen unter bestimmten Einschränkungen und Bedingungen, die beim abschließen der Autorisierung.

VORTEILE DER HOLDING EINEN UK PI-LIZENZ

Obwohl das Vereinigte Königreich hat die EU verlassen hat, es bleibt eine bedeutende Finanz-center, Weiterbildung positioniert sich als Globale Drehscheibe in der financial services industry. Die Regierung bemüht sich, zu überwinden, die Komplexität gebracht, etwa durch den Brexit, durch die Einführung verschiedener Maßnahmen zur Förderung der innovation, regulatorischen Klarheit, und die Zuständigkeit Ruf. Als payment services Lizenznehmer in Großbritannien, Sie würde haben Zugang zu den immensen Möglichkeiten als der Gesamtwert der Transaktion in Großbritannien die digitalen Zahlungen Markt voraussichtlich eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2023-2027) von 13,97% resultiert in einem prognostizierten Gesamtbetrag von 594,70 bill. GBP (ca. 682,56 bill. EUR) durch 2027.

UK Zahlung Lizenz-Vorteile:

• Großbritannien ist weithin bekannt und respektiert für seinen gut etablierten regulatorischen Rahmen, die Klarheit und die Stabilität für die PI-Lizenz-Inhaber
• London, die britische Hauptstadt ist eine der globalen Finanz-hub bietet Zugriff auf eine solide finanzielle Infrastruktur und neue Geschäftsmöglichkeiten innerhalb des fintech-ökosystems
• Halten Sie einen UK PI-Lizenz bedeutet compliance mit robusten regulatorischen standards stärkt das Vertrauen der Verbraucher und das Vertrauen in die Dienstleistungen, die von Lizenz-Inhaber
• Die Etablierung einer Präsenz mit einem UK-PI-Lizenz können den Weg ebnen für zukünftige Beziehungen und Kooperationen in Großbritannien und weltweit
• Großbritannien bietet ein attraktives Steuersystem für Unternehmen, einschließlich einer umfangreichen Liste von Doppelbesteuerungsabkommen, großzügig Forschung und Entwicklung (R&D) Steuergutschriften und Anreize, die können verbessern Ihre Zahlung institution, die Rentabilität und die Kapazität für Innovationen
• Großbritannien verfügt über ein außergewöhnlich Reiches talent-pool, mit Zugang zu erfahrenen Fachleuten in den Bereichen Finanzen und Technologie, die Sie zur kontinuierlichen Verbesserung und Belastbarkeit innerhalb der zahlungsverkehrsbranche
• Die Verwendung von Englisch als primäre Sprache und eine vertraute Rechtssystem der Geschäftsbetrieb und Interaktionen mehr zugänglich und einfach für viele internationale Unternehmen Zahlung
• Zur Förderung der innovation und der compliance, der britischen Regierung und der Regulierungsbehörde bieten regulatorische Unterstützung und Initiativen, einschließlich der regulatorischen sandbox für Produkt-Tests in einer kontrollierten Umgebung, Fintech Brücken zur Förderung der Zusammenarbeit und die internationale expansion und die Ressourcen, die den Lizenznehmern für die Steigerung Ihrer cybersecurity-frameworks

WARUM GEBEN SIE DIE UK-ZAHLUNGEN MARKT JETZT?

Es wird Häufig diskutiert, dass fintech-Investitionen in Großbritannien verringerte sich auf 4,6 bill. GBP (ca. 5,3 bill. EUR), während der ersten Hälfte des Jahres 2023, die 57% Rückgang von 10,8 bill. GBP (ca. 12,3 bill. EUR) gegenüber dem entsprechenden Zeitraum von 2022. Sie sollten jedoch nicht davon abgehalten, Ihre business-Idee in die Realität als solche Investition Schwankungen sind Häufig in dynamischen Branchen wie fintech. Die aktuellen drop-könnte darauf hindeuten, eine vorübergehende Anpassung eher als eine langfristige Entwicklung, die diese Zeit ideal für die Umsetzung auch mehr Aufwand in die Definition und die Bedürfnisse der Verbraucher zu perfektionieren bahnbrechenden Produkte und Dienstleistungen. Zu diesem Zeitpunkt, wir bitten Sie zu berücksichtigen, die langfristigen Aussichten eher als Kurzfristige Marktschwankungen.

Während niedrigere Investitionen könnte scheinen, wie eine Ursache für Sorge, Sie oft Chancen für strategische Eintrag in das Gesicht der verringerte Wettbewerb. Bereiten Sie Ihre Zahlung für business Erfolg, sollten Sie widmen viel Zeit auf die Gestaltung einer lean-business-Modell, den Aufbau strategischer Partnerschaften und die Schaffung einer flexiblen business Strategie ermöglicht schnelle Anpassungen in Reaktion auf Veränderungen am Markt oder Möglichkeiten. Unser team von Juristen, Unternehmens-Entwickler, und Bilanzbuchhalter haben sich über sechs Jahre Erfahrung in der Unterstützung von fintech-Unternehmen Start-konformen und effizienten Betrieb, und würde mich freuen teilt dieses wertvolle know-how mit Ihnen. Beginnen Sie mit einer individuellen Beratung, bei der wir eintauchen in Ihre business-case kickstart der Fahrplan für Ihren erfolgreichen Markteintritt trotz der aktuellen Investition Herausforderungen.

WIE SIND DIE ZAHLUNG INSTITUTIONEN REGULIERT IN GROSSBRITANNIEN

Nach dem Brexit hat das Vereinigte Königreich und durchgesetzt Ihrer selbständigen regulatorischen Rahmenbedingungen durch die Aufsicht der Financial Conduct Authority (FCA), die ist eine finanzielle Regulierungsbehörde in Großbritannien, die weithin respektiert sowohl im Inland und International für sein Engagement für die Aufrechterhaltung der Marktintegrität, den Schutz der Verbraucher und die Gewährleistung eines fairen und transparenten Finanzmärkten. Die Einführung der unabhängigen Regulierungsbehörde Rahmen bedeutet, dass Großbritannien die Zahlung Lizenznehmer nicht berechtigt, die ‚EU-Pass‘ – Rechte für den automatischen Zugriff auf den gesamten europäischen Wirtschaftsraum (EWR) und aus der Sicht der EU, dem Vereinigten Königreich, ist als Dritte Partei.

That being said, the UK ‚ s regulatory framework, bleibt unter den meisten günstigen diejenigen, Global, anhaltend und sorgen für Transparenz, Sicherheit, Verbraucherschutz, und die Integrität des Marktes in der Finanz-ökosystem. Die Bundesregierung setzt sich weiterhin für die Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit der Finanzbranche durch weitere Anpassung der geltenden Regelungen an den Bedürfnissen der Verbraucher und so innovative Unternehmen wie electronic-payment-Institutionen. Dies bedeutet, dass die Zahlung Approbationsordnung in Großbritannien sind ständig in Bewegung, und Sie sollten wachsam bleiben und anpassungsfähig an die Aufrechterhaltung der compliance und zu mildern Risiken für Ihr Unternehmen.

Derzeit, UK-based PI-Lizenz-Inhaber sind, unterliegen den folgenden Gesetzen und Verordnungen:

• Payment Services Regulations 2017 (PSRs)  – das Herzstück der Regelungen für die Bewilligung und Durchführung von payment service Providern, einschließlich PIs
• Der Payment Card Interchange Fee Regulations 2015 (PCIFR) – in Erster Linie Regulierung der interchange-Gebühren auf Transaktionen mit Zahlungskarten
• Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)  – sind relevant für PIs, die beabsichtigen, bieten e-Geld-Dienstleistungen, wie Sie sind verpflichtet, die Einhaltung EMRs‘ Lizenz-Anforderungen und die kontinuierliche Einhaltung von Verpflichtungen in Bezug auf e-Geld-Ausgabe
• Der Electronic Money, Payment Card Interchange Fee and Payment Services (Amendment) Regulations 2023 änderung PSRs, PCIFR, und EMRs
• Die Financial Services and Markets Act 2023 (FSMA) steht als eine zentrale Rechtsvorschriften, die vor kurzem innerhalb der UK ‚ s financial services industry, legen den Grundstein für die Aufhebung beibehalten EU-Gesetze, während die Einführung frischen Ziele für die Regulierungsbehörden für Finanzdienstleistungen
• Der Data Protection Act 2018 ist in Großbritannien die Umsetzung der EU-General Data Protection Regulation (GDPR), aber vor ein paar Monaten die britische Regierung hat eine neue version des UK Data Protection und Digitale Informationen, Bill No. 2 zur Beseitigung der Notwendigkeit für die Einhaltung der EU GDPR und erstellen Sie eine neue UK-Daten rights regime tailor-made für die UK-Wirtschaft und Verbraucher
• Consumer Rights Act 2015 enthält Bestimmungen zum Schutz der Verbraucher in payment services, beeinflussen, wie die PIs die Interaktion mit Konsumenten
• Geldwäsche-Vorschriften (MLRs), einschließlich der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Transfer von Geldern (Informationen auf der Payer) Regulations 2017 (MLR 2017), Der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (Amendment) Regulations 2019, und der Erlös des Crime Act 2002 (POCA), sind entworfen, um verhindern und aufdecken von Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und stellen den Rahmen für die internen Kontrollen für die PIs und andere Unternehmen

WIE MAN EINE PI-LIZENZ IN GROSSBRITANNIEN

Zu werden, ein vollständig lizenziertes zahlungsinstitut in Großbritannien, können Sie den Antrag für eine neue Lizenz oder kaufen Sie eine fertige Firma mit einem UK-PI-Lizenz. Unser team verfügt über know-how in Bereitstellung von Lösungen und können Ihnen helfen, starten Sie Ihren Zahlungsverkehr in Großbritannien in der kürzest möglichen Zeit. Um eine fundierte Entscheidung treffen, sollten Sie Rücksprache mit unseren Juristen prüfen Ihr Geschäftsmodell und entwickeln einen umsetzbaren plan für die Eingabe UK-payment-services-Markt.

Für jetzt, betrachten Sie die folgenden Aspekte der Erlangung einer neuen PI Lizenz:

• Ausgehend von scratch ermöglicht eine bessere Kontrolle über die Geschäfts-Struktur -, Betriebs-und compliance-frameworks auf die spezifischen Geschäftsanforderungen
• Das Verfahren zur Erlangung einer neuen Lizenz dauert in der Regel länger durch die Anwendung, überprüfung und Genehmigung Phasen, die von mehreren Monaten bis zu über einem Jahr
• Erlangung einer neuen Lizenz erfordert eine sorgfältige Planung, eine ausführliche Dokumentation und erhebliche Anfangsinvestitionen in Infrastruktur, compliance-Maßnahmen und die operative setup
• Eine neue Lizenz stellt eine greenfield Möglichkeit zu geben, den Markt mit einem frischen Ansatz, so dass für die einzigartige Positionierung und Differenzierung im Vergleich zu bestehenden Spieler
• Es gibt das Risiko die Lizenz-Anwendung verweigert

Die bemerkenswertesten Aspekte für den Kauf einer ready-made Gesellschaft mit PI Lizenz:

• Der Akquise-Prozess kann eine kürzere Zeitleiste, da das Unternehmen bereits über eine gültige Lizenz, potenziell die Verringerung der Zeit erforderlich für die Zulassung und die Beschleunigung der Einstieg in den Markt
• Diese option reduziert die Risiken im Zusammenhang mit der Lizenz, Zulassung Prozess kann aber vorstellen Komplexität in Verbindung mit der integration, der Angleichung der Operationen, und verborgene Potenzial Verbindlichkeiten der erworbenen Gesellschaft
• Es schränkt die Anpassung im Vergleich zum neu beginnen
• Es erfordert eine Gründliche due diligence, um sicherzustellen, die erworbenen Unternehmen erfüllt die gesetzlichen Anforderungen und die Lizenz richtet mit die Käufer für die beabsichtigte services
• Unnötig zu sagen, es beinhaltet die Kosten für den Kauf eines bestehenden Unternehmens mit einem etablierten Lizenz, die kann stark variieren, basierend auf den Wert des Unternehmens und den Umfang seiner Operationen

VORAUSSETZUNGEN FÜR DIE ERLANGUNG EINES PI-LIZENZ IN GROSSBRITANNIE

Um förderfähig zu sein für eine Zahlungs-Lizenz in Großbritannien, müssen Sie sicherstellen, dass Ihr Unternehmen in der Lage kontinuierlich die innerhalb der nationalen Rechtsrahmen. Es umfasst die Gestaltung von geeigneten internen Prozesse priorisieren die Einhaltung von gesetzlichen Richtlinien und Normen und die Einstellung einer nachweislich kompetenten team mit dem know-how navigieren geltenden Vorschriften. Sie müssen akribisch dokumentieren Sie alle Prozesse und liefern überprüfbare Dokumente, sichern Sie Ihre Angaben. Wenn Ihre original-Dokumente sind nicht auf Englisch, wir können Ihnen helfen, effizienter certified translation services.

Während wir über die Allgemeinen Anforderungen für UK-PI-Lizenz Bewerber, viele von Ihnen gelten nur für APIs. Breit, SPIs unterliegen nicht den Anforderungen in Teil 3 der PSRs 2017, aber Sie unterliegen einer Registrierung Regimes und die Durchführung von business-Bestimmungen in den Teilen 6 und 7. Um zu erfahren, über die detaillierte spezifischen Anforderungen für die Größe und den Umfang Ihres Unternehmens, wenden Sie sich bitte an unser team, und wir werden eine klare EIGNUNG Bild basierend auf Ihr bereitgestellten Informationen.

In der Regel, um förderfähig zu sein für eine UK-payment institution license, sollten Sie die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Gründung eines Unternehmens in Großbritannien mit Hauptsitz und Sitz in Großbritannien
• Halten Sie ausreichend Startkapital
• Tragen auf zumindest einige der payment-services-Geschäft in Großbritannien
• Benennt mindestens zwei Geschäftsführer oder ein Geschäftsführer und ein money laundering reporting officer (MLRO) in das Unternehmen
• Sicherzustellen, dass Personen mit äquivalenten Anteil und die Führung der Geschäfte entsprechen den Kriterien von fit und richtige, einschließlich der ehrlich, der gute Ruf, kompetent und in der Lage läuft das Geschäft effektiv
• Über solide governance-Regelungen, die internen Kontrollen und Risiko-management-Verfahren
• Implementieren Sie ausreichende Maßnahmen zum Schutz der Gelder der Nutzer Ihre Zahlung Dienstleistungen
• Design und Implementierung robuster AML/CFT-Maßnahmen, einschließlich der customer due diligence (CDD), Verfahren, Aufzeichnungen und die Berichterstattung an Behörden
• APIs müssen auch halten, eine angemessene Entschädigung zu decken, wenn Sie sich engagieren, AIS und/oder PIS-Aktivitäten
• Nicht behindern die FCA die effektive überwachung Ihres Unternehmens, wenn Sie enge Beziehungen zu einer anderen person (wenn die links außerhalb des Vereinigten Königreichs, ausländische Gesetze darf nicht behindern die FCA die Fähigkeit zu beaufsichtigen Sie Ihr Unternehmen effizient)

Minimale Kosten in immer eine UK-PI-Lizenz:

• Mindest-Stammkapital – als 20.000 EUR auf 50.000 EUR, 125.000 abhängig von den services, die Sie anbieten wollen (APIs nur, keine Eigenkapitalanforderung für SPIs)
• Lizenz-Anwendung-Gebühren – rund 2.000 GBP (ca. 2.300, — EUR)
• Company registration fee – 12 GBP (ca. 14, – EUR)

Sie müssen sich registrieren, Menschen, die beabsichtigen, verwalten Sie Ihre API oder SPI mit dem FCA:

• Mitglieder Ihres Vorstandes, D. H., die Direktoren, wenn Sie eine Gesellschaft mit Beschränkter Haftung (GMBH) oder die Angehörigen, wenn Sie eine Limited Liability Partnership (LLP)
• Management-Personal (in der Regel dies umfasst die Leiter der Compliance-und/oder MLRO)
• Andere Menschen, die verantwortlich für die Verwaltung Ihrer PI reguliert wird oder eingetragenen Aktivitäten

Wichtige Dokumente erforderlich, um für einen UK PI Lizenz:

• Business formation, Dokumente (Zulassungsbescheinigung, der Satzung oder gleichwertig)
• Ein business-plan definieren die Ziele für die Zukunft und skizziert die Strategien, um Sie zu erreichen, die für Ihr Geschäft
• Details über die Eigentumsverhältnisse, Schlüsselpersonen und governance-Regelungen im Unternehmen
• Gut dokumentiert und komplette Richtlinien und Verfahren von Ihr Unternehmen, einschließlich Kunden-Schutz und die AML/CFT (diese sollten nicht generisch sein, Vorlagen, stattdessen müssen Sie sich auf Ihr Unternehmen zugeschnittenes Modell)
• Gut dokumentierte Informationen in Bezug auf die Identifizierung und Minderung von Risiken, die Ihr Unternehmen reglementierten Gewerben, die sich aus jede unregulierte Aktivitäten, die Ihr Unternehmen führt
• Beweise, dass die Personen, über die geeigneten Kenntnisse und Erfahrung in der payment services (CVs, Diplome, etc.)
• Beweise, dass Unternehmer, Direktoren und andere wichtige Personal nicht verurteilt wegen finanzkriminalität
• Ihr Unternehmen finanzielle Prognosen (einschließlich der Bilanz, Prognosen), und zwei stress-Szenarien getestet (falls zutreffend)
• Dokumentation, Detaillierung arrangements auf Kapital, Sicherung, und Berufshaftpflichtversicherung, die, wenn anwendbar, innerhalb der gesetzlichen Frist

PI-LIZENZ-ANWENDUNG-PROZESS IN GROSSBRITANNIE

Wenn Sie sind nicht sicher, wie zu gelten für eine UK-payment Lizenz, starten Sie kennen die wichtigsten Schritte der Antragstellung. Jeder dieser Schritte erfordert eine Gründliche juristische expertise, die können maximieren Sie Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Bewerbung. Die Effizienz der Anwendung Prozesse hängt stark von der FCA Arbeitsbelastung, die Qualität der Anwendung und die Allgemeine Einhaltung der behördlichen Richtlinien der FCA. Nach Abgabe Ihrer Bewerbung, es kann nehmen 3-12 Monate erhalten Sie eine endgültige Entscheidung treffen.

Die wichtigsten UK-PI-Lizenz-Anwendung Schritte:

• Complete the FCA ‚ s application form durch die Bereitstellung von Antworten zu jeder Frage, auf die es (unvollständige Formen führen zu application processing delays)
• Registrieren auf Verbinden, die FCA-online-system, und reichen Sie Ihre Bewerbung zusammen mit den erforderlichen Dokumenten und darin
• Wenn gewünscht, zusätzliche Informationen oder Klarstellungen zu den FCA
• Falls gewünscht, Teilnahme an in-person interviews der FCA

WIE ZU KAUFEN EINE FERTIGE FIRMA MIT EINEM UK-PI-LIZENZ

Wenn Sie interessiert sind in die Optimierung der Einstieg in den britischen Markt und den Erwerb einer ready-made Gesellschaft mit einer voll funktionsfähigen PI-Lizenz, die Zeit nehmen, um zu erfahren, über die wesentlichen überlegungen und Anforderungen für die Käufer von solchen Unternehmen. Der Prozess der Kauf ein zahlungsinstitut dauern von einigen Wochen bis zu mehreren Monaten, je nach den spezifischen Umständen, Verhandlungen, rechtlichen Verfahren, und die Effizienz der beteiligten Parteien bei der Abwicklung der notwendigen Schritte.

Zu erwerben, eine ready-made Gesellschaft mit einem UK-PI-Lizenz haben, müssen Sie:

• Sicherzustellen, dass Sie verstehen und sind verpflichtet zur Einhaltung der behördlichen Auflagen und compliance-standards im Zusammenhang mit dem Betrieb einer Zahlung institution in Großbritannien
• Führen Sie Gründliche due diligence, um sicherzustellen, dass die Legitimität und die Einhaltung der ready-made-Unternehmen, das umfasst die Beurteilung des Unternehmens, die Finanzlage, regulatorischen Geschichte und Einhaltung gesetzlicher Anforderungen
• Die Einhaltung aller gesetzlichen Verpflichtungen, einschließlich der Offenlegung Anforderungen und zusätzlichen regulatorischen Bestimmungen im Zusammenhang mit dem Erwerb einer Gesellschaft mit einer SPI-oder eine API-Lizenz
• Zeigen Sie, dass Sie als Käufer erfüllen die fit & proper-Kriterien, d.h., besitzen die Integrität, die Kompetenz und die notwendigen Qualifikationen zu laufen, ein zahlungsinstitut in Großbritannien
• Beweisen Ihre finanzielle Stabilität erforderlich sind, zu erwerben, wie ein Unternehmen und führen Sie die Operationen reibungslos
• Sicherzustellen, dass die Geschäftstätigkeit des erworbenen Unternehmens bleibt kompatibel mit allen bestehenden und sich entwickelnden regulatorischen Anforderungen (Sie können die Planung der Umsetzung der notwendigen Anpassungen in Ihrer neuen business-Operationen)
• Abhängig von den Umständen müssen Sie möglicherweise die Genehmigung der FCA zum abschließen der Erwerb und die Gewährleistung der anhaltenden Wirksamkeit des PI-Lizenz

SICHERSTELLUNG DES LAUFENDEN PAYMENT SERVICES COMPLIANCE IN GROSSBRITANNIE

Sobald Sie ein vollwertiges Zahlung institution in Großbritannien, werden Sie verpflichtet zur Einhaltung der geltenden Verordnungen und standards zu allen Zeiten. Beachten Sie, dass die kontinuierliche Einhaltung erfordert eine Verpflichtung, um zu bleiben aktualisiert auf regulatorische änderungen, die Umsetzung der notwendigen Anpassungen und halten sorgfältige Aufzeichnungen. Unser team wird Ihrer Seite stehen, während jeder phase der kontinuierlichen compliance-Reise, Orientierung, know-how und engagierte Unterstützung navigieren Sie die sich ständig ändernden Vorschriften, pflegen optimierte Operationen, und, falls erforderlich, bereiten für die internationale expansion.

Die wichtigsten Regeln zu halten kontinuierliche Einhaltung von:

• Aufrechterhaltung eines robusten Rahmens für das Risikomanagement, Identifizierung, Bewertung und Minderung von verschiedenen Risiken im Zusammenhang mit payment-services, darunter Betrug, Geldwäsche-und operationellen Risiken
• Regelmäßige interne compliance-audits zur Einhaltung der FCA-Richtlinien und identifizieren potenzielle compliance-Lücken oder Probleme, die Nachbesserung verlangen
• Benachrichtigen Sie die EZV im Voraus über alle änderungen, einschließlich änderungen an den Verantwortlichen für Ihre reguliert oder eingetragene payment services
• Befolgen reporting-Anforderungen der FCA Einreichen genaue und zeitnahe Berichte, Bilanzen und alle anderen erforderlichen Dokumentation

Schließlich möchten wir betonen die entscheidende Bedeutung zu bleiben konform right from the start. Durch das Angebot von Bankdienstleistungen für die britischen Verbraucher und ohne eine angemessene FCA-Lizenz oder Missachtung der Laufenden compliance-Vorschriften, Sie setzen Ihre Operationen zu möglichen rechtlichen Maßnahmen, saftige Geldstrafen und sogar Abschaltungen bestellt durch die FCA. Nicht-Einhaltung drohen auch Ihre Glaubwürdigkeit untergraben das Vertrauen der Kunden, und in der Folge verpasste Wachstumschancen, die Begrenzung der Markt-Zugang und behindert mögliche Partnerschaften. Einhaltung der FCA-Vorschriften ist ein Aufwand, der nicht unterschätzt werden, wenn Sie sicher sind, über die intention, nachhaltig zu entwickeln Zahlungen Geschäft in Großbritannien und darüber hinaus.

Alle Dinge betrachtet, erhalten eine PI-Lizenz von der FCA ist ein strategischer Schritt, bestimmen den Erfolg Ihres Unternehmens. Es ist nicht einfach ein Ziel zu erreichen, und Sie sind stark ermutigt, um Führung zu bitten, unsere gesetzlichen team hier bei Regulated United Europe , der wird erfreut sein, Sie zu unterstützen, die ein Unternehmen und die Anwendung für eine PI-Lizenz in Großbritannien. Unsere engagierten Spezialisten können auch begleiten Sie durch den Erwerb einer ready-made Gesellschaft mit einem bestehenden UK-payment institution license. Mit erfahrenen Anwälten, business-development-Profis, und Bilanzbuchhalter an Ihrer Seite, finden Sie den Prozess starten payment services business in the UK effiziente, nahtlose und transparente. Kontaktieren Sie uns jetzt, um einen Zeitplan personalisierte PI-Lizenz-Beratung und die Bühne für nachhaltigen Erfolg.