كم عدد مستخدمي العملات المشفرة في العالم؟

تستمر العملات المشفرة في اكتساب شعبية في جميع أنحاء العالم، مما يوفر فرصًا جديدة للاستثمار والمعاملات والحفاظ على رأس المال. من التمويل اللامركزي إلى الأصول المرمزة، تؤثر العملات المشفرة بشكل كبير على العديد من جوانب الاقتصاد العالمي. في هذه المقالة، نلقي نظرة على كيفية انتشار استخدام العملات المشفرة بين سكان العالم، استنادًا إلى أحدث البيانات والأبحاث.

العدد الإجمالي لمستخدمي العملات المشفرة

من الصعب تحديد العدد الدقيق لمستخدمي العملات المشفرة بسبب الطبيعة اللامركزية للتكنولوجيا والاختلافات في النهج التنظيمي بين البلدان. ومع ذلك، وفقًا لبيانات من وكالات الأبحاث المختلفة والشركات التحليلية، يمكن الاستنتاج أن عدد المستخدمين قد نما بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة. وفقًا لتقرير نشرته Crypto.com في عام 2021، تجاوز العدد الإجمالي لمستخدمي العملات المشفرة في العالم 220 مليون. تُظهر هذه البيانات النمو السريع لجمهور العملات المشفرة: بينما في بداية عام 2021 كان يُقدّر عدد المستخدمين بنحو 106 مليون، بحلول يونيو كان هذا الرقم قد تضاعف بالفعل.

عوامل النمو

يمكن عزو زيادة عدد مستخدمي العملات المشفرة إلى عدة عوامل رئيسية:

• زيادة الاهتمام المؤسسي. بدأت البنوك الاستثمارية الكبرى وصناديق التحوط والمستثمرون الشركات في إدراج العملات المشفرة بنشاط في محافظهم، مما زاد من الثقة في العملات المشفرة بين المستثمرين الأفراد.
• التطورات في تكنولوجيا البلوكشين. أدت التحسينات في قاعدة التكنولوجيا وظهور تطبيقات جديدة قائمة على البلوكشين مثل التمويل اللامركزي (DeFi) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) إلى جذب جماهير جديدة.
• الاضطرابات الاقتصادية. تؤدي عدم استقرار الأنظمة المالية التقليدية والتضخم في العديد من البلدان إلى دفع الناس للبحث عن طرق بديلة للحفاظ على رأس المال، حيث تبدو العملات المشفرة كخيار جذاب.

التوزيع الجغرافي

توزيع مستخدمي العملات المشفرة حول العالم غير متجانس. تظهر البلدان ذات البنية التحتية المالية المتطورة، مثل الولايات المتحدة وكوريا الجنوبية واليابان، مستويات عالية من اعتماد العملات المشفرة. في الوقت نفسه، في البلدان ذات الاقتصادات غير المستقرة، مثل فنزويلا ونيجيريا، تكتسب العملات المشفرة أيضًا شعبية كوسيلة لمكافحة التضخم والقيود على حركة رأس المال. قام المحامون من Regulated United Europe بدراسة سوق العملات المشفرة وتحديد الاتجاهات والنماذج التالية، ونود أن نسلط الضوء على البلدان التي يستخدم فيها الناس العاديون العملات المشفرة أكثر.

الخلاصة: تظهر تاريخ وتحليل الحالة الحالية لسوق العملات المشفرة أن الاهتمام بهذه الشكل المبتكر من التمويل لا يزال ينمو. يرى المستخدمون حول العالم العملات المشفرة ليس فقط كأداة للتخمين، ولكن أيضًا كفرصة لتحسين معاملاتهم المالية وتوفير إدماج مالي أكبر. من المتوقع أن يستمر عدد مستخدمي العملات المشفرة في الزيادة مع تطور تكنولوجيا البلوكشين ودمجها في مختلف جوانب الحياة الاقتصادية.

ملكية العملات المشفرة حسب البلد

الدول التي تمتلك أعلى قيمة للأصول المشفرة في البورصات المحفوظة

• الولايات المتحدة
• الهند
• المملكة المتحدة
• تركيا
• روسيا
• كندا
• فيتنام
• تايلاند
• ألمانيا

أمريكا الشمالية – 24% من سوق العملات المشفرة العالمي

تتصدر أمريكا الشمالية العالم في استخدام العملات المشفرة على الرغم من القضايا التنظيمية المستمرة، بينما تنخفض شعبية العملات المستقرة في الولايات المتحدة. أمريكا الشمالية هي أكبر سوق للعملات المشفرة، حيث بلغت قيمتها 1.2 تريليون دولار على مدار العام الماضي. ستكون التنظيمات هي المفتاح لاستمرار نمو العملات المشفرة في الولايات المتحدة.

أمريكا اللاتينية – 7% من سوق العملات المشفرة العالمي

في البلدان اللاتينية الأمريكية، تبرز البرازيل والأرجنتين والمكسيك وفنزويلا في استخدام العملات المشفرة. أصبحت العملات المشفرة جزءًا مهمًا من الحياة اليومية في العديد من البلدان في المنطقة، خاصة في تلك التي شهدت انخفاضًا في قيمة عملتها. في البرازيل، تتشابه اتجاهات ملكية العملات المشفرة مع أمريكا الشمالية وأوروبا الغربية (التداول، استثمارات العملات البديلة).
المكسيك هي ثاني أكبر مستلم للتحويلات من الخارج في العالم، وهو سوق تقدر قيمته بـ 61 مليار دولار يتم تحويلها إلى البلاد من الخارج، معظمها من الولايات المتحدة. في الأرجنتين، الطلب على العملة المستقرة USDT أعلى بكثير من البلدان اللاتينية الأمريكية المجاورة، ومن المؤكد تقريبًا أن هذا يعود إلى انخفاض قيمة العملة الذي واجهته الأرجنتين مؤخرًا. في الأرجنتين، يمكن للعملات المشفرة أن تساعد سكان البلاد في الحفاظ على مدخراتهم من انخفاض قيمة البيزو الأرجنتيني، وهو عامل رئيسي في تبني العملات المشفرة في البلاد، حيث تعاني الأرجنتين من التضخم المرتفع وتوجد العديد من القيود على شراء العملة الأجنبية. تعتبر شعبية العملات المشفرة في الأرجنتين بشكل عام شهادة على القدرة الفريدة لهذه الفئة من الأصول في تقديم الإغاثة في أوقات الصعوبات الاقتصادية. مثل الأرجنتين، واجهت فنزويلا العديد من التحديات الاقتصادية وتعرضت لانخفاض كبير في قيمة عملتها – ساعدت العملات المشفرة العديد من الفنزويليين في الحفاظ على مدخراتهم حيث فقدت العملة المحلية، البوليفار، قيمتها. على مدار السنوات العشر الماضية، غادر حوالي 25% من السكان البلاد – وقد حول هذا النزوح تحويلات العملات المشفرة إلى جزء ضخم من اقتصاد فنزويلا.

أوروبا الغربية – 18% من سوق العملات المشفرة العالمي

الدول الأوروبية ذات أكبر حجم تداول هي المملكة المتحدة وألمانيا وإسبانيا وفرنسا وإيطاليا وفرنسا وهولندا. تعتبر وسط وشمال وغرب أوروبا ثاني أكبر اقتصاد للعملات المشفرة في العالم هذا العام، بعد أمريكا الشمالية فقط. في المملكة المتحدة، يركز المستهلكون على العملات المشفرة من كل من منظور تكنولوجي واستثماري – يبحث عملاء البورصات عادةً عن بدائل للعوائد المنخفضة للاستثمارات المدخرة في البنوك. في الاتحاد الأوروبي، تمهد MiCA الطريق لاعتماد واسع النطاق للعملات المشفرة والأصول الرقمية. تخلق قواعدها الموحدة والواضحة والتركيز على حماية المستهلكين عبر الاتحاد الأوروبي بيئة آمنة تبني الثقة في السوق وتفتح أبواب العملات المشفرة للمستثمرين الأفراد والمؤسسات.

أوروبا الشرقية – 9% من سوق العملات المشفرة العالمي

أوروبا الشرقية هي رابع أكبر سوق للعملات المشفرة، بقيمة 445 مليار دولار. كانت أوروبا الشرقية واحدة من ثلاث مناطق شهدت زيادة في نشاط DeFi على مدار العام الماضي.

وسط وجنوب آسيا – 19% من سوق العملات المشفرة العالمي

الدول ذات أكبر قيمة للأصول المشفرة في البورصات

• الهند
• فيتنام
• تايلاند
• إندونيسيا
• الفلبين
• سنغافورة

تعد وسط وجنوب آسيا موطنًا لأحد أكثر أسواق العملات المشفرة ديناميكية ونموًا في العالم. إنها ثالث أكبر سوق للعملات المشفرة من حيث حجم المعاملات، بعد أمريكا الشمالية وغرب آسيا فقط. ومع ذلك، لا يوفر حجم المعاملات الإجمالي صورة كاملة. إذا أخذنا في الاعتبار القدرة الشرائية وحجم السكان لقياس التبني الجماعي، فإن سوق العملات المشفرة في وسط وجنوب آسيا يتصدر: ست من بين أكبر عشر دول في تبني العملات المشفرة تقع في المنطقة: الهند، فيتنام، الفلبين، إندونيسيا، باكستان وتايلاند. بالإضافة إلى ذلك، اكتسب DeFi دورًا متزايدًا في المنطقة على مدار العام الماضي: حيث يشكل حوالي 55.8 في المائة من حجم المعاملات الإقليمي، ارتفاعًا من 35.2 في المائة في الفترة السابقة. يبدو أن التبني المؤسسي في المنطقة قد تسارع أيضًا، حيث يمثل 68.8 في المائة من إجمالي حجم المعاملات تحويلات بقيمة 1 مليون دولار أو أكثر، ارتفاعًا من 57.6 في المائة في الفترة السابقة.

تظل الهند السوق الرائد للعملات المشفرة في العالم على الرغم من التحديات التي تفرضها قوانين الضرائب. تتصدر الهند العالم في التبني الجماعي للعملات المشفرة، وقد أصبحت أيضًا ثاني أكبر سوق للعملات المشفرة في العالم من حيث حجم المعاملات الإجمالي. وهذا على الرغم من أن الهند تفرض ضريبة على أنشطة العملات المشفرة بمعدل أعلى بكثير من معظم البلدان الأخرى، بواقع 30% ضريبة على أرباح العملات المشفرة وضريبة إضافية بنسبة 1% على جميع المعاملات المشفرة.

في الفلبين، تمثل منصات الألعاب والمراهنات حصة كبيرة من حركة المرور على الويب المتعلقة بالعملات المشفرة بنسبة 19.9%، تليها فيتنام في المركز الثاني بنسبة 10.8%. تمتلك الفلبين ما يلزم لتصبح رائدة في مجال العملات المشفرة – قد تصبح البلاد عاصمة البلوكشين في آسيا.

في باكستان، يبدو أن التضخم المرتفع والانخفاض في قيمة العملة هما السبب في تحول العديد من الباكستانيين إلى العملات المشفرة. تستخدم الشركات في باكستان العملات المستقرة، مثل USDT، لاستيراد البضائع من الخارج والحماية ضد التضخم وانخفاض قيمة العملة المحلية.

شرق آسيا – 9% من سوق العملات المشفرة العالمي

الدول ذات أكبر قيمة للأصول المشفرة في البورصات

• كوريا الجنوبية
• اليابان
• الصين
• تايوان
• هونغ كونغ

شرق آسيا هو خامس أكبر سوق للعملات المشفرة، حيث يمثل 8.8% من النشاط العالمي للعملات المشفرة على مدار العام الماضي. كان انخفاضه ملحوظًا على مدى السنوات القليلة الماضية: في عام 2020، كان شرق آسيا السوق الرائد للعملات المشفرة من حيث حجم المعاملات، مدفوعًا بشكل كبير بالنشاط التجاري الضخم في الصين وقطاع التعدين فيها. ومع ذلك، يمكن أن يكون هناك رياح مواتية لشرق آسيا تأتي من هونغ كونغ، حيث أدت العديد من المبادرات الخاصة بالعملات المشفرة وتنظيمات الصناعة الصديقة التي تم تقديمها العام الماضي إلى تعزيز معاملات واستثمارات العملات المشفرة. العلاقة المتزايدة قربًا بين الصين وهونغ كونغ تشير إلى أن الحكومة الصينية تغير مسارها بشأن الأصول الرقمية، أو على الأقل أصبحت أكثر انفتاحًا على المبادرات المتعلقة بالعملات المشفرة. تمتلك هونغ كونغ حصة أكبر من حجم المعاملات الخاصة بالمعاملات المؤسسية الكبيرة التي تتجاوز قيمتها 10 ملايين دولار مقارنة بالدول الأخرى في المنطقة، وخاصة الصين البرية. من ناحية أخرى، في كوريا الجنوبية، 68.9% من حجم المعاملات مرتبط بالبورصات المركزية وأقل بكثير مع بروتوكولات DeFi. تتطلب كوريا الجنوبية نوعًا معينًا من الحسابات المصرفية المرتبطة بالأفراد لفتح حساب في بورصة للعملات المشفرة، مما يجعل من الصعب على اللاعبين المؤسسيين دخول سوق العملات المشفرة، ولكن على الرغم من ذلك، تعتبر البلاد رائدة من حيث أصول العملات المشفرة في المنطقة. اليابان، ثاني أكبر بورصة لأصول العملات المشفرة في شرق آسيا، هي الدولة التي تتماشى نماذج معاملاتها التجزئة والمؤسسية مع المتوسط العالمي.

الشرق الأوسط وأفريقيا – 9% من سوق العملات المشفرة العالمي

الدول ذات أكبر قيمة للأصول المشفرة في البورصات

• تركيا
• الإمارات
• السعودية
• إيران
• إسرائيل

ظهرت الإمارات كمركز عالمي للعملات المشفرة من خلال اعتماد إطار تنظيمي صديق للابتكار يسمح بتطوير منصات العملات المشفرة الرائدة تحت إشراف حكومي دقيق يضمن سلامة المستهلكين. جذب هذا الإطار التنظيمي العديد من رواد الأعمال والمهتمين بالعملات المشفرة إلى المنطقة، وهو ما قد يفسر لماذا تجد DeFi، التي تمثل في العديد من النواحي التكنولوجيا المتقدمة في البلوكشين، استخدامًا أكبر هناك. كان منظمو الإمارات من أوائل المتبنين للعملات المشفرة: كانت دبي، أكبر مدن البلاد من حيث عدد السكان، الأولى في إطلاق استراتيجية البلوكشين في عام 2016. ومنذ ذلك الحين، ظل منظمو الإمارات في طليعة الصناعة. في عام 2018، أنشأ سوق أبوظبي العالمي (ADGM) أول إطار تنظيمي عالمي للعملات المشفرة لتعزيز الابتكار مع حماية المستهلكين وضمان تصدر الإمارات في الاقتصاد الرقمي. أنشأت دبي في عام 2022 هيئتها التنظيمية الخاصة بالأصول الافتراضية (VARA)، التي تهدف إلى تحقيق نفس الأهداف. اعتمدت الإمارات تنظيمات إضافية للعملات المشفرة على المستوى الفيدرالي في وقت سابق من هذا العام، مما سمح للمنظمين المحليين مثل VARA بمرونة لتنظيم وصيانة المناطق الاقتصادية الحرة لجذب الابتكار في العملات المشفرة.
من ناحية أخرى، تركز تركيا معظم نشاطها على البورصات المركزية حيث يبدو أن مستخدميها يركزون أكثر على شراء العملات المشفرة لمواجهة انخفاض قيمة الليرة التركية. تركيا أيضًا هي رابع أكبر سوق للمعاملات المشفرة في العالم، حيث تلقت حوالي 170 مليار دولار في المعاملات على مدار العام الماضي. وهي تأتي في المرتبة الثانية بعد الولايات المتحدة والهند والمملكة المتحدة.

تتصدر السعودية العالم في النمو السنوي لمعاملات العملات المشفرة. لم تنمو اقتصاديات العملات المشفرة في أي بلد بمعدل أسرع من السعودية في العام الماضي، حيث بلغ النمو السنوي في المعاملات 12% .

تعتبر نيجيريا أكبر اقتصاد في أفريقيا في مجال العملات المشفرة.

الدول ذات أكبر نمو إيجابي في حجم معاملات العملات المشفرة على مدار العام الماضي

• السعودية
• فيتنام
• نيجيريا
• إسبانيا
• تايوان
• إندونيسيا

استنتاجات بحث العملات المشفرة

النتيجة الرئيسية الأولى هنا هي أن منطقة وسط وجنوب آسيا تتصدر تبني العملات المشفرة في العالم. يتناقص التبني الجماعي للعملات المشفرة في الدول المتقدمة بينما يزداد التبني في الدول النامية فقط – وهي ظاهرة من المتوقع أن تكون أكثر وضوحًا خلال السنوات القليلة المقبلة. يمكن أن يكون هذا واعدًا للغاية لآفاق العملات المشفرة المستقبلية. غالبًا ما تكون الدول ذات الدخل المنخفض والمتوسط هي الدول الصاعدة، مع صناعات وسكان نابضين بالحياة ومتنامين. شهدت العديد منها تطورًا اقتصاديًا كبيرًا على مدى العقود القليلة الماضية وخرجت من مجموعة الدول ذات الدخل المنخفض.