Panama Kumar Lisansı

Kolombiya ile Kosta Rika arasında yer alan Panama‘nın Orta Amerika’nın en istikrarlı ekonomilerinden biri ve küresel kumar işletmeleri için tercih edilen offshore yetki alanları arasında yer alıyor. Panama’nın para birimi balboa, döviz risklerini azaltan ve ürün ve hizmetlerini yurt dışına satan Panama merkezli işletmelerin rekabet gücünü destekleyen ABD dolarına sabitlenmiştir.

Panama’nın kumar düzenleme kurumu, kumar işletmelerini lisanslama konusunda onlarca yıllık deneyime sahiptir ve bu nedenle uluslararası girişimciler tarafından güvenilir ve yetkin olarak görülmektedir. Avantajlı ortam nedeniyle, çevrimiçi kumarhaneler, spor etkinlikleri bahis acenteleri, slot makineleri ve çok daha fazlasını içeren geniş bir uluslararası kumar operatörleri yelpazesi Panama’da bulunmaktadır.

Panama Kumar Lisansı Sahibi Olmanın Avantajları

Panama, yerel ve yabancıların yeni iş kurmalarını kolaylıkla ve kesinlikle sağlayan istikrarlı, müdahaleci olmayan bir hükümet ve ilerici yasalar ile donatılmıştır. Latin Amerika İş Yapma Kolaylığı Endeksi 2019’a göre, Panama; zaman, maliyet, asgari sermaye ve bürokratik işlemler gibi parametrelere dayalı olarak 8. sıradadır. Diğer Latin Amerika ve Karayip ülkeleriyle karşılaştırıldığında, yeni bir şirket açma süreci hızlı ve karmaşık değildir.

Panama, ABD’deki altyapı ve kaynaklarla uyumlu yüksek standartlara sahip telekomünikasyon tesislerine sahiptir, sadece çok daha düşük maliyetlidir. Panama, bölgedeki en modern fiber optik sistemler olan birkaç yüksek bant genişliğine sahip kıtasal fiber optik ağlara erişim sağlar. Ayrıca, ülke aktif volkanlara sahip değildir ve deprem ve kasırga gibi doğal afetlerden muzdarip değildir, bu da altyapı hasarından kaynaklanan iş kesintilerinin olmamasını sağlar.

Panama, kumar işletmeleri yürütmek için gerekli olan iş hesaplarını açmayı nispeten kolaylaştıran, iyi kurulmuş kumar dostu bir bankacılık endüstrisine sahiptir. Yaklaşık 100 uluslararası banka, her kumar işletmesinin büyümesini ve günlük operasyonlarını destekleyebilecek geniş bir yüksek standartlı, teknolojik olarak gelişmiş finansal hizmetler yelpazesi sunmaktadır.

Panama’da kumar işletmeleri yalnızca sınırlı bir hesap verebilirlik sergilemek zorundadır ve prosedürler oldukça basittir. Örneğin, yıllık beyanname verme zorunluluğu yoktur. Genel olarak, Panama merkezli şirketlerin yasal olarak yıllık denetim yaptırmaları yalnızca başlangıç sermayeleri 100,000 USD’yi (yaklaşık 91,000 EUR) aştığında ve yıllık gelirleri 50,000 USD’yi (yaklaşık 45,000 EUR) geçtiğinde zorunludur. Bu yaklaşım, zaman ve para tasarrufu sağlar ve kumar işinizin gelişimine odaklanmanıza yardımcı olur.

Panama merkezli offshore şirketler, çevrimiçi kumar operatörleri gibi, Gelir Vergisi, Satış Vergisi, KDV, Damga Vergisi ve Stopaj Vergisi’nden muaf olabilir ve sadece Panama dışındaki oyunculara hizmet verdiklerinde tamamen vergiye tabi olmadan faaliyet gösterebilirler. Ayrıca döviz kontrolüne tabi değillerdir. Panama içinde müşterilere hizmet vermekten elde edilen kurumsal gelir %25 oranında vergilendirilir ve bu, dünya çapındaki ortalamaya yakındır.

Panama’daki Kumar Düzenlemeleri

Kumar Kontrol Kurulu (Junta de Control de Juegos), Panama’da gerçekleştirilen kumar faaliyetlerinin lisanslanması, kontrolü, denetimi ve gözetimi ile sorumludur. Yetkili makam, Panama’nın kumar endüstrisini ekonominin uygulanabilir bir parçası haline getirmeyi hedeflemekte ve bu nedenle pazar katılımcılarının ihtiyaçlarına hızla yanıt vermeye çalışırken aynı zamanda Panama’daki kumar endüstrisinin hukuka uygun, şeffaf ve hükümete, oyunculara ve lisanslı kumar işletmelerine riskler içermediğini sağlamaya çalışmaktadır.

Panama’daki kumar işletmeleri için geçerli yasalar ve düzenlemeler:

• 25 Ekim 2002 tarihli 65 No’lu Karar, şans oyunları ve elektronik iletişim sistemleri aracılığıyla bahislerin yapıldığı faaliyetler için düzenlemeleri onaylamıştır
• 12 Aralık 1997 tarihli 92 No’lu Karar, A tipi slot makinesi odaları ve tam casinoların işletim düzenlemelerini onaylamıştır
• 4 Ağustos 1999 tarihli 77 No’lu Karar, spor etkinlikleri bahis ajanslarının düzenlemelerini onaylamıştır
• 28 Ağustos 2003 tarihli 25 No’lu Karar, bingo salonlarının işletim düzenlemelerini onaylamıştır
• 15 Mayıs 2001 tarihli 18 No’lu Karar, bingo salonlarının kara para aklama faaliyetlerini önleme ile ilgili işlemlerini düzenler
• 18 Aralık 1995 tarihli 28 No’lu Karar, 22948 Sayılı Resmi Gazete, madeni paralar, kağıt paralar, jetonlar veya kredi sistemiyle çalışan elektronik makinelerin operasyonları için düzenlemeleri içerir
• 27 Nisan 2015 tarihli 23 No’lu Kanun, kara para aklamanın, terörizmin finansmanının ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesini ele alır

Önceden Panama merkezli operatörlerin Panama’nın sakinlerine hizmet sunmalarına izin verilmiyordu. Ancak, Eylül 2020 itibarıyla, Panama operatörlerinin “pa” ile biten 5 domaine kadar sahip olmalarına izin verilmiştir ve bu da Panama’nın uluslararası müşterilere ek olarak kumar hizmetlerinizi yasal olarak sunabileceğiniz tamamen düzenlenmiş bir kumar pazarı haline gelmesini sağlar.

Panama

Başkent	Nüfus	Para Birimi	GSYİH
Panama Şehri	4,337,768	PAB	$40,177

Panama’daki Kumar Lisans Türleri

Panama’da, planlanan kumar faaliyetlerinin doğasına göre verilen çeşitli lisans türleri bulunmaktadır. Kumar operasyonlarını yürütmek için bazı çalışanlar için de belirli türde izinler gerekmektedir. Aşağıda, operatörler için ana kumar lisansları hakkında bilgi paylaşmaktayız, ancak kumar iş modeliyle ilgili olarak geçerli lisans ve izin türleri hakkında derinlemesine bilgi edinmek isterseniz, Regulated United Europe hukuk danışmanlarımıza başvurun ve kişisel bir danışmanlık randevusu ayarlayalım.

Panama’daki ana kumar lisans türleri şunlardır:

• Çevrimiçi Oyun Lisansı, Panama içinde veya Panama’da barındırılan internet oyun şirketlerinin uluslararası çevrimiçi bahis faaliyetlerine başlamasına izin verir
• Casino Lisansı, kumar şirketlerinin Panama’daki oteller ve tatil köyleri içinde bir casino açmalarına izin verir
• Spor Etkinlikleri Bahis Ajansı Lisansı – dünya çapında yayınlanan geniş bir spor yelpazesinde bahislerin yapılmasını sağlayan işletmeler için
• Tip A Slot Makinesi Sağlayıcıları, Oyun Cihazları veya İlgili Ekipmanlar Kayıtlısı, kumar ile ilgili hizmet sağlayıcılarının Panama kumar operatörleri ile ortaklık kurmalarına izin verir
• Tip C Oyun Makinesi Salonu Lisansı – slot makineleri salonları için

Panama’nın düzenlemelerine göre, çevrimiçi kumar işletmeleri Elektronik İletişim Oyunları Sistemleri olarak adlandırılır ve lisansları Kumar Kontrol Kurulu ile bir Yönetim/Operasyon Sözleşmesi şeklindedir. Elektronik şans oyunları ve bahis faaliyetlerini yürütmek için bir Master Lisans verilir ve ayrıca lisans sahiplerinin alt lisanslar vermesine olanak tanır. Master Lisans, 40,000 USD (yaklaşık 36,000 EUR) lisans ücreti ödendiğinde verilir. Daha sonra yıllık lisans ücreti 20,000 USD (yaklaşık 18,000 EUR) olarak belirlenmiştir.

Panamalı kumar lisans sahiplerinin aşağıdakiler için bahis etkinlikleri düzenlemelerine izin verilmez:

• Panama’da amatör düzeyde spor etkinlikleri
• Panama’da bulunan kamu veya özel kurumların katılımıyla Panama dışındaki etkinlikler
• Panama içinde veya dışında kamu ofisi seçimleri
• Etkinliğin yapıldığı yerden bağımsız olarak, Panama merkezli profesyonel bir takımla ilgili etkinlikler
• Panama’da oynanan herhangi bir etkinlik, eğer yöneten liglerin yetkilileri, etkinlik başlamadan en az 30 gün önce Kumar Kontrol Kurulu’na böyle bir talepte bulunursa, bahis yapılmasına izin verilmez

PANAMA’DA KUMAR LİSANSI

Panama Kumar Lisansı Başvuru Gereksinimleri

Lisans başvurusu için gereksinimler, verilecek lisans türüne göre değişiklik gösterebilir. Ancak, her başvuru sahibinin yerine getirmesi gereken bazı genel ön koşullar bulunmaktadır. Bunlar, ilgili kişilerin sabıka kaydının bulunmadığını kanıtlamayı, oyun ödemelerinin kabul edilebilir uluslararası standartlara uygun olduğunu göstermeyi, operasyon için önerilen finansmanın uygun ve yasal kaynaklardan geldiğini kanıtlamayı ve ulusal ve uluslararası kara para aklama karşıtı düzenlemelere uyum sağlamayı içerir.

Panama’daki herhangi bir kumar lisansı için başvuruda bulunmak için, esas olarak aşağıdaki gereksinimleri yerine getirmelisiniz:

• Panama’da bir yasal temsilci atayın
• Panama’da bir yabancı şirket kurun
• Şirketin geçmişi ve bütünlüğünün araştırılmasına izin verin ve ilgili geri ödemesiz ücretleri ve masrafları ödeyin
• Planlanan kumar operasyonlarını yönetmek için gerekli deneyim ve bilgiye sahip olduğunuzu kanıtlayın

Lisans ücretleri ile ilgili olarak, Panama Kumar Kontrol Kurulu, başvuru sahibine araştırma sürecinde ortaya çıkan maliyetlerin ve ücretlerin ayrıntılı bir raporunu sunar ve bu masraflar, yetkilinin talebi üzerine başvuru sahibi tarafından tamamen ödenmelidir. Yetkili makam, yalnızca başvuru sahibi tüm araştırma masraflarını ve ücretlerini tamamen ödedikten sonra nihai bir karar verir. Tam ödeme yapılmazsa, başvuru uygunluğuna bakılmaksızın reddedilir. Araştırmanın geçici masraflarını karşılamak için bir depozito yatırıldıysa, başvuru sahibi araştırma sırasında kullanılmayan bakiye miktarını yetkiliden geri alabilir.

Çevrimiçi kumar işiniz için bir Yönetim/Operasyon Sözleşmesi, Karasal Lisans veya Spor Bahis Lisansı başvurusu yapıyorsanız, aşağıdaki belgeleri sağlamalısınız:

• Süreci yürütmesi için bir avukata yetki veren vekaletname
• Bir iş planı
• Başvuru yapan şirketin Kamu Kayıt Sertifikası
• Başvuru sahibine ait olmayan bir danışmanlık firmasından, planlanan kumar işinin fizibilitesini gösteren bir fizibilite çalışması
• Başvuru sahibinin yükümlülüklerini yerine getirme, planlanan operasyonları yürütme ve iş planına uygun çalışma sermayesi sağlama kapasitesine sahip olduğunu kanıtlayan belgeler
• Başvuru sahibinin oyuncuları ve/veya fonlarının kaynaklarını ikna edici bir şekilde tanımlayabileceğine dair kanıtlar
• Başvuru formunda belirtilen yönetici, paydaş ve diğer yetkililerin pasaportlarının fotokopileri
• Kumar işiniz için donanım veya yazılım tedarikçileri ile yapılan anlaşmaların fotokopileri
• Hesap bilgilerini içeren bir banka tavsiye mektubu
• Şirket yapısını doğrulayan belgelerin tasdikli fotokopileri
• Şirketin mali yapısının tanımı, tüm mevcut hisselerin listesi ve hissedar haklarının listesi
• Şirket sekreteri tarafından verilen, her hissedarın adlarını belirten bir sertifika
• Şirket sekreteri tarafından verilen, tüm mevcut borçlar, yükümlülükler, ipotekler ve diğer yükümlülüklerin listelendiği bir sertifika
• Şirket sekreteri tarafından verilen, maaş bordrosunun %10’unu oluşturan çalışanların adlarını belirten bir sertifika, yöneticiler, yetkililer, memurlar veya alt pozisyondaki çalışan olup olmadığına bakılmaksızın
• Şirketin tahvil ve kar paylaşımı prosedürlerinin tanımı
• Oyun işlemleriyle ilgili olarak yapılan anlaşmalar veya alt anlaşmaların bir kopyası
• Lisans başvuru tarihi öncesindeki 3 mali yılı kapsayan bir genel gelir ve gider raporu, yetkili bir mali müşavir tarafından hazırlanmış (şirket henüz 3 yıl faaliyet göstermemişse, rapor tüm operasyon dönemini içermelidir)
• Son 3 yılın Gelir Vergisi beyannamelerinin fotokopileri (şirket henüz 3 yıl faaliyet göstermemişse, tahmini bir gelir vergisi beyannamesi yeterli olacaktır)
• Kabul edilebilir iç kontrol standartlarına göre düzenlenmiş iç kontrol yöntemleri kılavuzu
• Kumar operasyonlarını geliştiren organizasyonların ve/veya çalışanların deneyimlerini ve/veya bilgilerinin tanımı, ayrıca bilgi sistemleri yönetimi konusundaki bilgi ve deneyim
• Başvuru sahibi şirketin en az %10 hissesine sahip her bir yönetici, yetkili, güvenilir çalışan ve hissedar ile önerilen operasyonlarla önemli bir ilişkisi olan kişilerin kişisel, ticari, finansal ve suç kayıtlarıyla ilgili belgeler, başvurunun yapıldığı tarihten önceki 10 yıl detaylı olarak belirtilmelidir

Başvuru aynı zamanda aşağıdaki bilgileri de içermelidir:

• Başvuru yapan şirketin adı
• Kayıt tarihi, yasal temsilci, yöneticiler ve başvuru yapan şirketin yetkilileri
• Önerilen operasyonlarla doğrudan veya dolaylı olarak ilgili olan tüm kişilerin isimleri ve ilgili çıkarlarının niteliği
• Çevrimiçi kumar işletmeleri için, kullanılacak Elektronik İletişim Oyunları Sisteminin donanım veya yazılım tedarikçilerinin isimleri ve bu tedarikçilerle ilişkilerini düzenleyen tüm şartlar ve koşullar
• Kara tabanlı casinolar için, oyun odasının yeri
• Spor etkinlikleri bahis ajansı için, spor etkinlikleri bahis ajanslarının yeri

Bir Tip A Slot Makinesi Sağlayıcıları, Oyun Cihazları veya İlgili Ekipmanlar Kayıtlısına başvuran bir işletme ayrıca aşağıdaki belgeleri de sağlamalıdır:

• Üreticinin sadece tüm geçerli Panama yasalarına ve düzenlemelerine tamamen uyum sağlayan oyun cihazları veya ilgili ekipmanları üreteceğini, satacağını ve/veya dağıtacağını belirten bir yeminli beyanname
• Ulusal Hazine için 1,000 USD (yaklaşık 912 EUR) tutarında tasdikli bir çek

En İyi Panama Casino Siteleri

Panama’daki Kumar Lisansı Başvuru Süreci

Gerekli tüm belgeler eksiksiz hazırlanıp teslim edildiğinde, başvuru süreci genellikle 1-2 ay sürmektedir. Başvuru sahibi başvuruyu tamamen geri çekerse, yeniden başvuru yapmak ancak bir yıl sonra mümkün olacaktır.

Panama’da kumar lisansı başvurusu için ana adımlar:

• İnceleme sürecini başlatmak için Kumar Kontrol Kurulu tarafından belirlenen bir depozito ödemek
• Yetkili tarafından onaylanan bir formda başvuruyu Kumar Kontrol Kurulu’na inceleme için sunmak
• Yetkili, başvuruda adı geçen tüm kişilerin yetkili kişiler önünde hazır bulunmalarını ve ifade vermelerini isteyebilir (katılmama durumunda başvurunun reddedilmesiyle sonuçlanabilir)

Başvuru yapıldıktan ve inceleme süreci başlatıldıktan sonra, hissedarlar, finansal veriler, yönetim kurulu veya oyun sistemleriyle ilgili bilgiler değiştirilemez. Değişiklik kaçınılmazsa, başvuru sahibi teslim edilen belgeleri geri çekmeli ve değişiklikler yapıldıktan sonra tekrar sunmalıdır.

İnceleme sürecinde, yetkili kurum, lisansın yalnızca oyuncuları, kamu çıkarlarını ve yetki bölgesinin itibarını koruyabilecek yeterli ve güvenilir işletmelere verilmesini sağlamak amacıyla başvuru sahibinin bütünlüğünü, yeterliliğini, niteliklerini ve finansal yeterliliğini inceler. Ayrıca, yetkili, inceleme yapmak için özel ajanslar da kullanabilir.

Panama’da Kumar Şirketi Nasıl Kurulur

Panama’da çeşitli yasal iş yapıları mevcuttur ancak Panama dışında yalnızca iş yapmak için ayrı bir şirket türü bulunmamaktadır. En yaygın tür, genellikle Panama Şirketi olarak adlandırılan ve uluslararası işletmeler için mükemmel şekilde uygun olan, hisselerinin %100’ünü yabancıların sahip olabileceği bir Sociedad Anonima’dır.

Hissedarların isimlerini açıklama yasal bir zorunluluk değildir ve onların varlıkları şirketten ayrıdır. Öte yandan, hissedarlarla ilgili bilgiler, şirketin banka hesabının bulunduğu banka ile paylaşılmalıdır. Bu tür bir şirketi kurmak oldukça kolaydır çünkü süreç basit ve maliyet etkin bir şekilde yürütülür. Gerekli tüm belgeler eksiksiz sağlandığında, bir Panama şirketinin kurulması 5 iş günü sürebilir.

Panama Şirketi için ana gereksinimler:

• En az 2 bireysel kurucu, yani abone (ikametgah veya vatandaşlık gerekliliği yok)
• 3 yönetici – başkan, sekreter ve sayman (tüm 3 pozisyonu da işgal edebilen bir kişi, doğal veya tüzel kişi olabilir)
• En az bir hissedar (şirket kurulduktan sonra bir hisse almak üzere hazır bulunması gereken doğal veya tüzel kişi)
• Standart yetkili sermaye – 10,000 USD (yaklaşık 9,000 EUR) ancak yasal bir gereklilik yoktur
• Hukuki işlemlere katılacak Panama’da yerleşik bir avukat veya hukuk firması olarak görev yapacak bir yerel temsilci

Panama Şirketi kurmak için gerekli belgeler:

• Kuruluş Ana Sözleşmesi
• Kurucuların, hissedarların, yöneticilerin ve yerel temsilcinin pasaportlarının fotokopileri
• Her yönetici ve yerel temsilcinin adres kanıtı
• Panama’da kaydolmayı yetkilendiren Yönetim Kurulu toplantı tutanakları
• Son finansal raporun bir kopyası
• Panama’daki operasyonlar için sermaye transferinin kanıtı
• Şirketin kurulduğu yerin yasalarına göre kurulduğunu onaylayan Panamalı Konsolos’dan bir sertifika

Panama Şirketi kurma süreci şu şekildedir:

• Kurucular, aşağıdaki eklerden birini içeren yasal bir şirket ismi rezerve eder: Incorporation (Inc), Corporation (Corp) veya Sociedad Anónima (S.A.)
• Kurucular, Panama’daki Noter önünde Kuruluş Ana Sözleşmesini imzalarlar
• İsteğe bağlı olarak, Panama’daki bir bankada bir şirket bankası hesabı açılır, ancak banka hesapları yabancı bankalarda da açılabilir
• Kuruluş Ana Sözleşmesi, Panama Kamu Sicili’ne kaydedilir ve bu bir kuruluş işlemidir
• Bir şirket kurulduktan sonra, şirket hissedarları fiziksel bir hisse senedi üzerinde atanır
• Şirket, Gelirler Genel Müdürlüğü (DGI) ile kayıt yaptırarak bir Vergi Kimlik Numarası (TIN) alır
• Şirket, Panama Emprende Sistemi (MICI) ile kayıt yaptırarak bir İşlem Bildirimi alır
• Şirket, genellikle şirketin merkezinin bulunduğu belediyenin Maliyesi ile, yerel düzeyde kayıt yaptırır
• Şirket, Sosyal Güvenlik Fonu (CSS) ile kayıt yaptırır

Panama’nın kumar işiniz için umut verici bir yargı bölgesi olduğunu düşünüyorsanız, Regulated United Europe kumar lisansı danışmanları ekibimiz, bir şirket kurma ve Panama’da kumar lisansı alma sürecinde size destek olmaktan memnuniyet duyacaktır. Size adanmış hukuk danışmanları, vergi uzmanları ve finansal muhasebecilerle birlikte, şirket kurma ve başvuru süreçlerini kolay, sorunsuz ve şeffaf bir şekilde yürüteceksiniz. Kişiselleştirilmiş bir danışmanlık randevusu ayarlamak ve uzun vadeli başarı için sahneyi kurmak için şimdi bizimle iletişime geçin.