Dubai Forex Lisansı

Dubai, hükümetin ticari büyümeyi ve yeniliği aktif olarak desteklemesi nedeniyle ekonomik kalkınmaya ilerici yaklaşımıyla tanınan küresel bir finans ve ticaret merkez üssüdür. Farklı kıtalar arasında köprü oluşturan stratejik konumu, saygın düzenleyici çerçevesi, vergi muafiyetleri ve gelişen finansal ekosistemiyle Dubai, meşruiyet ve küresel genişleme arayışında olan döviz komisyoncuları ve forex ile ilgili işletmeler için harika fırsatlar sunuyor.

Dubai Forex Lisansının Avantajları

Dubai, dünya çapında iş altyapısıyla tanınır. Birçok çok uluslu banka ve finans kurumu burada bulunur, bu da forex işletmelerine finansal hizmetlere, likidite sağlayıcılara ve özelleştirilmiş bankacılık çözümlerine kolay erişim sağlar. Şehrin son teknoloji telekomünikasyon ve teknolojik altyapısı, yüksek hızlı bağlantı ve kesintisiz forex ticaret operasyonları sağlar, bu da forex brokerlerinin hızlı ve sorunsuz işlemler yapabilmesi için yararlanmasını mümkün kılar. Ayrıca, Dubai büyük uluslararası etkinlikler ve fuarlarla (örneğin, Forex Expo Dubai 2023) ev sahipliği yapar; burada forex işletmeleri hizmetlerini sergileme, potansiyel müşterilerle ağ kurma ve küresel bir sahnede görünürlük kazanma fırsatına sahip olur.

Ayrıca, Dubai’nin stratejik coğrafi konumu, uluslararası pazarlara erişim sağlamak isteyen forex brokerleri için büyük bir avantajdır. Doğu ve Batı arasında köprü görevi gören Dubai, yalnızca Orta Doğu’daki değil, aynı zamanda Avrupa, Asya ve Afrika’daki pazarlara erişim için bir kapıdır. Şehrin saat dilimi, Asya ve Avrupa ticaret saatleri arasında stratejik olarak yer alır, böylece 24 saat ticaret aktiviteleri mümkün olur. Ayrıca, Dubai, Avrupa ve Asya arasındaki örtüşen ticaret saatleri, forex ticaret işletmelerinin piyasa gelişmelerine, haber bültenlerine ve jeopolitik olaylara hızlı bir şekilde yanıt vermesi için bir fırsat penceresi oluşturur.

Dubai’nin vergi çerçevesi, yabancı işletmeler için son derece elverişlidir. Genellikle, Dubai’de faaliyet gösteren forex işletmeleri Kurumlar Vergisi veya Kişisel Gelir Vergisine tabi değildir; bu, işin finansal sürdürülebilirliğini ve büyüme potansiyelini artırır. Ayrıca, Dubai, forex aracılık ve benzeri şirketlerin sermaye ve elde edilen kârları yurtdışına aktarmada esneklik sunar, böylece finansal kaynaklarını etkin bir şekilde yönetebilir ve kârlarını yeniden yatırım, genişleme veya paydaşlara dağıtım için gerektiği şekilde tahsis edebilirler.

Dubai, forex işletmeleri için son derece faydalı olan açık ve liberal bir döviz değişim politikası uygular. Önemli döviz kısıtlamaları veya döviz kontrolü bulunmaz, bu da işletmelerin çeşitli dövizlerde işlem yapmasını regülasyon engelleri olmadan sağlar. Şehirde faaliyet gösteren forex brokerleri, ticaretleri gerçekleştirmek, çoklu döviz ticaret hesaplarını yönetmek ve müşterilere kapsamlı ticaret seçenekleri sunmak için geniş bir küresel döviz yelpazesine erişebilirler. Bu sınırsız ortam, ticaretlerin gerçekleştirilmesini basitleştirir ve brokerlerin genellikle uluslararası müşterilerle ilgili olan piyasa fırsatlarına hızlı bir şekilde yanıt vermelerini sağlar.

Dubai’deki Forex Düzenlemeleri

Dubai, forex işletmelerinin operasyonlarını kurabilecekleri ve lisans alabilecekleri çeşitli serbest bölgeler sunar. Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi (DFSA), Dubai Uluslararası Finans Merkezi (DIFC) içinde faaliyet gösteren forex işletmelerinin lisanslanması ve denetlenmesinden sorumludur ve DIFC, en prestijli finansal serbest bölgelerden biridir. DIFC, Dubai yargı alanındaki finansal faaliyetlerin, forex ticareti de dahil olmak üzere, bütünlüğünü, istikrarını ve şeffaflığını sağlamak için İngiliz Ortak Hukukuna uyumlu benzersiz bir düzenleyici çerçevede faaliyet gösterir.

DFSA, düzenleyici süreçlerde, kurallarda ve uygulama işlemlerinde yüksek şeffaflık seviyesini korur ve düzenleyici standartların tutarlı olmasını ve düzenleyici çabaların küresel en iyi uygulamalarla uyumlu olmasını sağlamak için dünya çapında diğer saygın düzenleyici otoritelerle işbirliği yapar.

DFSA, forex işletmelerini aşağıdaki mevzuat ve kurallara göre denetler (liste kapsamlı değildir):

• 2004 Yılı Düzenleyici Kanunu
• 2012 Yılı Pazar Kanunu
• 2018 Tarihli Federal Emirlik Kararnamesi No. (20) Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme ile Yasadışı Kuruluşların Finansmanı
• Kara Para Aklama, Terörizmin Finansmanını Önleme ve Yaptırımlar Modülü (AML) [VER23/06-23]
• İş Davranışları (COB) Kılavuzu
• Finansal Suçları Önleme (FCP) Kılavuzu
• Müşteri Parası ve Varlıkları (CMA) Modülü

2004 Yılı Düzenleyici Kanunu, DIFC içindeki finansal hizmetler ve piyasalar için düzenleyici çerçeveyi kuran Dubai’deki temel mevzuat parçasıdır. DFSA’yı kurar ve düzenleyici işlevlerini bağımsız olarak yerine getirmesi için özerklik tanır, böylece DFSA’nın karar alma sürecinde dış etkilerden veya müdahalelerden bağımsız kalmasını sağlar. DFSA’ya lisans verme, denetim yapma, ihlalleri araştırma ve düzenleyici gerekliliklere uymayan düzenlenmiş işletmelere yaptırımlar uygulama yetkisi verir. Ayrıca, DIFC içindeki finansal kuruluşlar, forex işletmeleri de dahil olmak üzere, yetkilendirme ve lisans alma gerekliliklerini belirler.

2012 Yılı Pazar Kanunu, DIFC içindeki finansal piyasaları ve faaliyetleri düzenler. Forex ticareti ile ilgili finansal kuruluşları da kapsayan DIFC içindeki finansal piyasalar için düzenleyici çerçeveyi kurar. Kanun, piyasa bütünlüğünü korumanın önemini vurgular; bu, piyasa istismarı, içerden bilgi ticareti ve dolandırıcılık faaliyetlerini önlemeyi içerir. Dubai’deki forex brokerlerinin, adil ve şeffaf ticaret uygulamalarını sağlamak için sıkı davranış standartlarına uyması beklenir. Ayrıca, çeşitli finansal araçlar için listeleme gereklilikleri ve ticaret kuralları için bir çerçeve sunar ve finansal işlemler ve piyasa faaliyetleri ile ilgili uyuşmazlıkların çözüm mekanizmalarını tanımlar.

2018 Tarihli Federal Emirlik Kararnamesi No. (20) Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme ile Yasadışı Kuruluşların Finansmanı, Birleşik Arap Emirlikleri (BAE) genelinde kara para aklama, terörizmin finansmanını önleme ve yasadışı kuruluşların finansmanını ele alma amacını taşıyan önemli bir mevzuat parçasıdır. Müşteri uygunluk, kayıt tutma, risk değerlendirme ve raporlama yükümlülükleri için kurallar belirler. Bu kanun, BAE’nin uluslararası standartlara ve finansal suçlarla mücadele için en iyi uygulamalara bağlılığını ve finansal sektörünün bütünlüğünü sağlama taahhüdünü yansıtır.

DIFC kesinlikle dikkatinizi çekmeye değer olsa da, yardımımızla şu serbest bölgelerden birini de seçebilirsiniz:

• Dubai Çoklu Emtia Merkezi (DMCC) – emtia ticaretine odaklanır, Dubai Çoklu Emtia Merkezi Otoritesi (DMCCA) tarafından düzenlenir
• Dubai Havalimanı Serbest Bölgesi (DAFZ) – geniş bir işletme yelpazesi karşılar ve Dubai Havalimanı Serbest Bölgesi Otoritesi (DAFZA) tarafından düzenlenir
• Jebel Ali Serbest Bölgesi (JAFZA) – dünyanın en büyük serbest bölgesi ve Dubai’nin en eski serbest bölgesidir, Jebel Ali Serbest Bölgesi Otoritesi (JAFZA) tarafından düzenlenir
• Dubai Silikon Vadisi (DSO) – teknoloji ve yeniliğe odaklanır, Dubai Silikon Vadisi Otoritesi (DSOA) tarafından düzenlenir

Dubai Forex Lisans Türleri

Dubai, iş modelinize ve belirli forex ile ilgili faaliyetlerinize göre seçebileceğiniz birkaç forex lisansı türü sunar. Dubai’nin forex lisansının süresi, alınan lisans türüne ve seçilen serbest bölgenin düzenleyici otoritesi ile müzakerede bulunulan şartlara bağlı olarak değişir.

Dubai’deki ana forex lisans türleri şunlardır:

• Yetkili Firma (AF) Lisansı – geniş bir finansal hizmet yelpazesi sunmayı ve DIFC içinde finansal faaliyetlerde bulunmayı planlayan işletmeler için uygundur (genellikle 1-3 yıl geçerlidir)
• Yetkili Pazar Kurumu (AMI) Lisansı – forex araçları için özel olarak bir borsa veya ticaret platformu olarak faaliyet göstermek isteyen işletmeler için uygundur; bu lisans, DIFC içinde finansal pazarlar ve ticaret tesisleri kurma ve işletme izni verir (genellikle 1-3 yıl geçerlidir)
• Temsilcilik Ofisi (RO) Lisansı – DIFC içinde fiziksel bir varlık oluşturmak ve sürdürmek isteyen forex işletmeleri için uygundur; ancak, DIFC içinde finansal hizmetler sunulmasına izin verilmez (genellikle bir yıl süreyle verilir)
• Yetkili Birey (AI) Lisansı – forex işletmelerinde çalışan ve finansal hizmetler sunan bireysel profesyoneller için tasarlanmıştır (genellikle bir yıl geçerlidir)
• Bir Kısıtlı Lisans (RL) veya Yenilik Test Lisansı (ITL) – forex spesifik bir lisans değildir, daha ziyade fintech ve yenilikçi finansal işletmeleri teşvik etmeyi amaçlar ve genellikle yeni forex teknolojilerini veya hizmetlerini kontrollü bir ortamda test etmek isteyen girişimler veya daha olgun işletmeler için uygundur (geçerlilik süresi duruma göre belirlenir)

DUBAİ’DE FOREX LİSANSI

Dubai Forex Lisansı Başvuru Şartları

Dubai’de, özellikle DIFC veya diğer serbest bölgelerde forex lisansı almak, çeşitli gereklilikleri karşılamayı ve yetkili otoritenin belirlediği düzenleyici standartlara uymayı gerektirir. Başvurmak istediğiniz lisans türüne bağlı olarak özel yasal gereklilikler değişiklik gösterebilir, ancak şu anda bilmeniz gereken bazı genel ön koşullar bulunmaktadır.

İlk olarak, Dubai forex lisansı başvuru sahiplerinin DIFC veya seçilen başka bir serbest bölgede yasal bir tüzel kişilik kurmaları gerekmektedir. Bu tüzel kişilik, işin yapısına ve stratejik tercihlere bağlı olarak bir şirket, şube veya iştirak şeklinde olabilir. Kayıt süreci, yasal iş yapısının türüne ve başvurunun tamamlanma durumuna bağlı olarak birkaç hafta sürebilir. Serbest Bölge Şirketi (FZCo), Tanınmış Şirket (RC) ve Özel Amaçlı Şirket (SPC) gibi yasal iş yapıları arasından seçim yapabilirsiniz.

Dubai forex lisansı başvurusu yapmak için, Dubai merkezli tüzel kişiliğiniz aşağıdaki gereklilikleri karşılamalıdır:

• Minimum sermaye – Lisans türüne ve faaliyet kapsamına bağlı olarak büyük ölçüde değişir (örneğin, AMI Lisansı başvuru sahiplerinin, lisanslı şirketin önümüzdeki on iki aylık dönem için tahmin edilen brüt işletme maliyetlerinin yarısına eşit bir tutara veya lisanslama yetkilisi tarafından belirtilen bir tutara sahip olmaları gerekmektedir)
• Lisans başvuru ücreti de lisans türüne ve faaliyet kapsamına bağlı olarak değişir ve lisanslama yetkilisi tarafından belirlenir (örneğin, AMI Lisansı başvuru sahiplerinin yaklaşık 36.000 – 183.000 AED (yaklaşık 9.000 – 47.000 EUR) ücret ödemeleri gerekmektedir)
• İlgili sektörde deneyime sahip nitelikli bir yönetim ekibi (anahtar personel, yöneticiler ve uyum yetkilileri lisanslama yetkilisinin uygunluk ve yeterlilik kriterlerini karşılamalıdır)
• Sağlam iç AML/CFT politikaları ve prosedürleri
• Forex operasyonlarıyla ilgili riskleri tanımlamak, değerlendirmek ve yönetmek için kapsamlı bir risk yönetim çerçevesi
• Düzenleyici otorite tarafından uygulanan düzenlemelere sürekli uyumu sağlamak için bir uyum çerçevesi
• Forex ticaret faaliyetlerini desteklemek için gerekli teknoloji altyapısı, güvenilir ticaret platformları ve siber güvenlik önlemleri dahil
• Olası riskleri azaltmak için uygun sigorta kapsamı, örneğin mesleki sorumluluk sigortası
• Önerilen ticaret faaliyetlerini kolaylaştırmak için gerekli likidite sağlayıcılarına ve piyasa altyapısına erişim sağlamak
• Uluslararası düzenleyici standartlara ve en iyi uygulamalara uyma konusunda taahhüt

Dubai’de bir forex aracılık lisansı başvurusu yapmak için genellikle aşağıdaki belgeler gereklidir:

• Önerilen faaliyetleri, iş modelini, risk yönetim prosedürlerini, uyum önlemlerini ve diğer bilgileri içeren kapsamlı bir iş planı
• Başvurucunun finansal istikrarını ve sürekli finansal yükümlülükleri karşılama yeteneğini gösteren son birkaç yılın denetimli mali tabloları
• Şirket ortaklarının, faydalı sahiplerinin, yöneticilerin ve diğer anahtar personelin pasaport fotokopileri
• Şirketin ortaklarının, yöneticilerinin ve diğer anahtar personelinin özgeçmişleri
• Her bir ortak, yönetici ve anahtar personelin ikamet adresinin kanıtı
• İç AML/CFT politikaları ve süreçlerinin ayrıntılı açıklaması
• Lisans sahibinin geçerli düzenlemelere nasıl uyacağını detaylandıran bir uyum el kitabı (örneğin, müşteri şikayetleri, çıkar çatışmaları ve düzenleyici raporlama ile ilgili politikalar)
• Forex ticaretini kolaylaştırmak için kullanılacak altyapı, teknoloji ve kaynakları belirten bir operasyon planı
• Şirketin sahiplik yapısı hakkında bilgi, ortaklar ve faydalı sahiplerin detayları dahil
• Minimum sermaye gereksinimlerine uyumun kanıtı
• Müşteri anlaşmalarının taslakları, şartlar ve koşullar, risk açıklamaları ve müşteri ticaret anlaşmaları dahil
• Bilgi teknolojileri, siber güvenlik ve veri koruma ile ilgili politikalar ve prosedürler
• Yeterli sigorta kapsamının kanıtı

DIFC içinde düzenleyici ve yasal amaçlar için ana dil İngilizcedir ve DFSA, forex lisansı başvuru süreci için İngilizce belgeleri ve yazışmaları kabul eder. Sertifikalı çeviri hizmetlerine ihtiyaç duyuyorsanız, size en maliyet etkin çözümü sunmaktan memnuniyet duyarız.

Dubai’de Bir Forex Şirketi Nasıl Kurulur

Dubai’de forex ticareti amacıyla bir şirket kurmak için, öncelikle en uygun yasal iş yapısını seçmeniz gerekmektedir. Bir Serbest Bölge Şirketi (FZCo), özellikle vergi avantajları ve basitleştirilmiş düzenlemeler sunan bir iş yapısı arıyorsanız forex işletmeleri için uygun olabilir.

FZCo’nun ana avantajları şunlardır:

• Tam yabancı mülkiyete izin verilir
• Vergi muafiyetleri, sıfır Kurumlar Vergisi dahil
• Basitleştirilmiş şirket kurma süreci
• Operasyonel esneklik
• Uluslararası pazarlara erişim

Dubai’deki forex odaklı bir FZCo için ana gereklilikler şunlardır:

• En az bir ortak
• Ortakla aynı kişi olabilen en az bir yönetici
• Bir AML yetkilisi
• DIFC içinde veya seçilen başka bir serbest bölgede ofis alanı
• DIFC içinde veya seçilen başka bir serbest bölgede faaliyet gösteren yerel veya uluslararası bir banka ile kurumsal banka hesabı
• Ortaklar, yöneticiler ve çalışanlar için Dubai vizeleri gerekebilir
• Seçilen serbest bölgede kayıtlı bir temsilci

Dubai’de yeni bir forex şirketi açmanın ana adımları şunlardır:

• Kayıtlı bir temsilci atayın
• Forex şirketiniz için benzersiz ve uyumlu bir isim rezervasyonu yapın
• Gerekli belgeleri hazırlayın
• Şirketiniz için ortaklar, yöneticiler ve diğer anahtar personeli atayın
• Uygun ise, ortaklar, yöneticiler ve çalışanlar için vizelerinizi belirleyin ve başvurun
• Seçilen serbest bölgenin yetkili otoritesine gerekli belgelerle birlikte kurulum başvuru formunu gönderin
• DIFC içinde veya seçilen başka bir serbest bölgede ofis alanı temin edin
• Yerel bir kurumsal banka hesabı açın

Genellikle, Dubai’de bir forex şirketi kurmak için gereken belgeler şunlardır:

• Kuruluş Sözleşmesi
• Şirket Ana Sözleşmesi
• Ortakların, yöneticilerin ve diğer anahtar personelin pasaport fotokopileri ve arka plan bilgileri
• Forex faaliyetlerini ve finansal projeksiyonları ayrıntılı olarak açıklayan bir iş planı
• Ortaklar ve yöneticiler için ikamet adresinin kanıtı
• UAE’de ikamet ediyorsanız veya çalışıyorsanız mevcut çalıştığınız işveren veya sponsor tarafından verilen bir İtiraz Edilmezlik Sertifikası
• Minimum hisse sermayesi kanıtı
• Ticaret adı rezervasyon sertifikası
• Her ortağın bankasından veya finansal kurumundan alınan bank referans mektubu, her ortağın finansal durumunu ve geçmişini doğrulayan
• Ortaklar, yöneticiler ve çalışanlar için vize uygunluk belgeleri
• Kuruluş sürecini sizin adınıza yürütecek bir temsilci veya ajan atarsanız, Yetki Belgesi

Dubai Forex Lisansı İçin Başvuru Nasıl Yapılır

Genellikle, DFSA’dan bir forex aracılık lisansı almak birkaç hafta ile birkaç ay sürebilir. Ancak, Dubai forex lisansı başvuru sürecinin süresi, seçilen serbest bölge ve düzenleyici otorite, forex işinizin karmaşıklığı ve lisans türü gibi faktörlere bağlı olarak değişir.

Dubai’de forex lisansı başvuru sürecinin ana adımları şunlardır:

• Başvuru formu ve gerekli belgelerden oluşan kapsamlı bir başvuru paketi hazırlayın
• Tamamlanmış başvuru paketini Dubai’deki ilgili düzenleyici otoriteye teslim edin
• Şirket ortakları, yöneticiler ve anahtar personel, gerekli uygunluk ve arka plan kontrollerinden geçmek zorundadır
• Şirket temsilcileri, uyum önlemleri, iş planı ve diğer anahtar konuları tartışmak üzere düzenleyici otorite ile bir mülakata davet edilebilir – bu konuda size yardımcı olabiliriz
• Eksik veya doğrulanmamış bilgi bulunmayan ve başvurunun onaylandığı durumlarda, belirli bir süre için forex lisansının verilmesini bekleyebilirsiniz

Lisansınızın süresi dolmadan önce, lisansın süresinin dolma tarihinden çok önce yenileme sürecine başlamalısınız. Süreci lisansın süresinin bitiminden en az 3 ay önce başlatmalısınız. Süreci başlatmadan önce, iş operasyonlarının geçerli düzenlemelerle tam uyumlu olduğundan emin olmanız önemlidir.

Dubai’deki Forex Lisans Sahipleri İçin Sürekli Gereklilikler

Dubai’de bir forex lisansını sürdürmek, düzenleyici gerekliliklere sürekli uyumu ve devam eden uyumu gerektirir; bu, lisans sahibinin düzenleyici değişikliklerle güncel kalması ve iç süreçleri buna göre şekillendirmesi anlamına gelir. Düzenleyici otorite ile açık iletişim hatlarını kurmak ve sürdürmek, düzenlemeleri takip etmeye ve gereksiz uyumsuzluklardan kaçınmaya yardımcı olabilir.

Dubai’deki ana sürekli düzenleyici gereklilikler şunlardır:

• Forex işinin finansal durumunu ve performansını doğru bir şekilde yansıtan düzenli mali raporlar hazırlamak ve düzenleyici otoriteye sunmak
• Etkin AML/CFT prosedürlerini sürdürmek
• Müşteri fonlarını korumak ve işin finansal istikrarını sağlamak için risk yönetim prosedürlerini uygulamak ve geliştirmek, müşteri fonlarının şirketin operasyonel fonlarından yeterince korunmasını ve ayrılmasını sağlamak dahil
• Tüm işlemler, müşteri etkileşimleri ve uyum faaliyetlerinin kapsamlı ve doğru kayıtlarını tutmak

Dubai’de bir forex işi başlatmak ve forex lisansı almak istiyorsanız, Regulated United Europe ekibimiz, bir forex şirketinin kurulması ve forex lisansı başvurusu konusunda sizi desteklemekten memnuniyet duyar. Ayrıca, size uygun bir forex lisansı bulma ve hazır bir forex iş çözümü satın alma sürecinde güvenle rehberlik edebiliriz. Yanınızda adanmış hukuki danışmanlar, vergi uzmanları ve mali muhasebeciler ile, Dubai’de bir forex işine başlama süreçlerini kolay, sorunsuz ve şeffaf bulacaksınız. Kişiselleştirilmiş bir danışma randevusu planlamak ve uzun vadeli başarı için zemin hazırlamak adına bizimle iletişime geçin.

Ayrıca, Regulated United Europe avukatları, Litvanya kripto lisansı alımı için hukuki hizmetler sunmaktadır.