REGULAMENTAÇÃO DE CRIPTOGRAFIA NA REPÚBLICA TCHECA
Todos os participantes no mercado financeiro são supervisionados pelo Financial Analytics Office (FAU) para efeitos de LBC/CFT. A autoridade coopera estreitamente com o Banco Nacional Checo (CNB), responsável pela supervisão geral do mercado financeiro na República Checa. Outras autoridades reguladoras nacionais são a Autoridade de Inspeção Checa e o Ministério das Finanças.
O CNB não considera as criptomoedas como moeda legal e, em vez disso, as classifica como commodities. A decisão baseia-se na legislação existente que levou à conclusão de que os dados criptográficos armazenados na blockchain não constituem créditos denominados na moeda nacional tradicional emitida por um banco central, instituições de crédito ou outros prestadores de serviços de pagamento. De acordo com o Artigo 4(1) da Lei do Sistema de Pagamentos, as criptomoedas não são tratadas como dinheiro eletrônico e, de acordo com o Artigo 2(1)(c) da Lei do Sistema de Pagamentos, também não são consideradas fundos.
Licença de criptomoeda na República Checa
LEGISLAÇÃO LBC/CFT NA REPÚBLICA CHECA
A legislação mais notável relativa às empresas criptográficas na República Checa veio da UE. De acordo com o resumo de segurança dos pagamentos pela Internet e das criptomoedas, publicado em 2018 pela CNB, todas essas empresas que operam na República Checa são obrigadas a cumprir a legislação da UE.
Embora as atividades criptográficas na República Checa sejam em grande parte não regulamentadas, as autoridades garantiram a transparência como um princípio operacional fundamental ao transpor a Quarta Diretiva da UE contra o Branqueamento de Capitais (4AMLD), a Quinta Diretiva contra o Branqueamento de Capitais (5AMLD) e a Sexta Diretiva contra o Branqueamento de Capitais. Diretiva de Lavagem de Dinheiro (6AMLD), que obriga as exchanges de criptomoedas e os fornecedores de porta-moedas de criptomoedas a aplicar procedimentos internos rigorosos de AML/CFT. Estas directivas tratam de medidas regulares de devida diligência, recolha, documentação e armazenamento de informações, avaliação de riscos de LBC/CFT, propriedade efectiva, comunicação de transacções suspeitas; Conduza transações com clientes e melhore a devida diligência do cliente para clientes baseados em países de alto risco.
Na verdade, as autoridades nacionais foram mais longe, abrangendo uma gama mais ampla de atividades económicas relacionadas com a criptografia. Isto significa que a LBC/CFT se aplica às empresas que comercializam, armazenam, gerem ou medeiam a compra ou venda de moedas virtuais ou oferecem outros serviços relacionados com criptografia. Neste contexto, a moeda virtual é definida como uma unidade digital que não se enquadra na categoria de moeda fiduciária, mas que ainda é aceite como meio de pagamento de produtos e serviços por pessoas que não são emitentes da unidade.
As seguintes leis de combate ao branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo aplicam-se a empresas envolvidas em atividades económicas relacionadas com criptomoedas na República Checa:
- A Lei LBC (Lei 253/2008 Coll.), que estabelece os princípios da LBC/CFT
- Portaria sobre Lavagem de Dinheiro (Decreto nº 281/2008 Col.), que estabelece requisitos para políticas e procedimentos corporativos na área de combate à lavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo
- Código Penal (Lei n.º 40/2009 Col.), que define os atos criminosos
- Lei de Sanções Internacionais (Lei n.º 69/2006 Coll.), que estabelece as regras para a imposição de sanções internacionais
Para aderir às regras AML/CFT, as empresas criptográficas devem tomar as seguintes medidas:
- Desenvolvimento e implementação de políticas internas de LBC/CFT
- Adotar procedimentos e medidas adequadas em relação ao PTA
- Avaliar continuamente os riscos relacionados aos seus clientes
- Recrutamento de um oficial anti-lavagem de dinheiro e treinamento relacionado
- Coleta e preparação de divulgação de proprietários de benefícios finais (DOEs) de empresas ou instituições que iniciam transações
- Denuncie transações e clientes suspeitos
- Preparar relatórios conforme apropriado, a pedido das autoridades
- Esteja preparado para trocar informações sobre transferências transfronteiriças
De acordo com as diretivas da UE e a sua adaptação na República Checa, cada empresa criptográfica deve recolher as seguintes informações sobre os seus clientes para aplicar corretamente os procedimentos KYC:
- Pessoas singulares – nome, número de certidão de nascimento, data e local de nascimento, morada de residência, nacionalidade e no caso de pessoa com atividade empresarial, razão social, endereço comercial e informações sobre a identidade corporativa
- Empresa – nome da empresa, endereço da sede, informações de identificação, incluindo informações sobre os beneficiários
- Instituições sem personalidade jurídica – nome, identidade do administrador ou equivalente
O incumprimento das obrigações ABC/CFT é considerado um acto criminoso e pode resultar em sanções como cessação de actividade, confisco de bens, multa e publicação de sentença. O nível das medidas legais exigidas é determinado após uma avaliação cuidadosa da natureza da violação e do tipo de pessoa responsável.
VANTAGENS
Tempo de implementação rápido do projeto
Possibilidade de adquirir uma solução pronta a utilizar
Não é necessário capital social
Não é obrigatório ter um membro do pessoal local
OUTRA LEGISLAÇÃO RELACIONADA COM CRIPTO NA REPÚBLICA CHECA
As empresas checas de criptografia também devem garantir que compreendem onde as suas atividades devem ser colocadas dentro do atual quadro regulamentar do mercado financeiro e aderir às regras relevantes. Dependendo da natureza da atividade económica, podem aplicar-se as seguintes leis:
- A Lei de Licenciamento Comercial (Lei nº 455/1991 Coll.)
- A Lei dos Bancos (Lei n.º 21/1992 Coll.)
- A Lei das Empresas do Mercado de Capitais (Lei n.º 256/2004 Coll.)
- A Lei das Sociedades Gestoras e dos Fundos de Investimento (Lei n.º 240/2013 Coll.)
- A Lei dos Seguros (Lei n.º 277/2009 Coll.)
Com base na legislação geral, uma série de atividades económicas relacionadas com a criptografia requerem a autorização do NSC, por exemplo:
- A negociação com derivativos criptográficos requer licença de empresa de investimento, pois possuem características de instrumentos de investimento
- Gerenciar os ativos de fundos de investidores que contenham criptomoedas, sejam os fundos oferecidos ao público ou apenas a um grupo limitado de investidores
- Transferência de fundos relacionada com a organização de transações com criptomoedas (por exemplo, como parte de uma operação de câmbio criptográfico, quando uma pessoa transfere dinheiro não monetário ou dinheiro eletrónico, e tais transferências têm características de prestação de serviços de pagamento, em particular, a transferência de fundos das contas dos clientes dessa bolsa para as contas de pagamento por eles especificadas)
FORMAÇÃO DE EMPRESA CRIPTO NA REPÚBLICA CHECA
Para obter uma licença, é necessário estabelecer uma empresa na República Checa. Uma das formas mais comuns de estrutura empresarial legal é a Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO), que geralmente pode ser fundada dentro de três semanas por um ou mais acionistas. Os seus benefícios incluem um requisito mínimo de capital social, uma possível isenção de auditoria e menos regras do que outras entidades jurídicas.
Documentos necessários para criar uma empresa criptográfica:
- Memorando de associação
- Plano de negócios com relatórios financeiros detalhados e modelo de negócios de continuidade de negócios
- Documentos relativos à biografia dos fundadores e dirigentes de empresas (registo criminal, escolaridade, etc.);
- Descrição de qualquer hardware e software a ser usado para atividades criptográficas licenciadas
- Documento do banco que permite depositar capital
- Cópia da licença comercial relevante
Toda a documentação necessária deverá estar em checo. Se precisar de um tradutor juramentado, a nossa equipa aqui na Regulated United Europe (RUE) terá todo o prazer em ajudar.
As etapas a seguir são obrigatórias para uma empresa de criptografia que planeja trabalhar na República Tcheca ou a partir dela:
- Instalações registadas na República Checa há pelo menos um ano
- Recrutamento de pessoal na República Checa
- Nomeação de pelo menos um administrador residente ou não residente, saudável e idóneo (com experiência escolar e profissional relevante e sem antecedentes criminais);
- Desenvolver políticas internas claras de AML/CFT que possam detectar e denunciar atividades e clientes fraudulentos
- A nomeação de um agente competente em matéria de combate ao branqueamento de capitais, que deverá ser devidamente formado e preparado para reportar às autoridades competentes;
- Estabelecer procedimentos de intercâmbio e proteção de dados de acordo com a legislação nacional e da UE
- Desenvolvendo uma política para proteger os fundos dos clientes
O processo de registro de uma nova empresa criptográfica inclui as seguintes etapas:
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- Verificação do nome da nova empresa
- Abrindo uma conta bancária corporativa
- Transferência do capital social mínimo, que é de apenas 1 CZK (aprox. 04 EUR)
- Pagamento de taxas estaduais relacionadas ao registro – 6.000 CZK (cerca de 243 EUR)
- Obtenção de uma licença comercial obrigatória no registro de licenças comerciais
- Inscrição de uma empresa no Registo Comercial
- Inscrição na Segurança Social, seguradoras selecionadas e autoridades fiscais
- Registro da empresa na FAA para fins de relatórios de LBC/CFT
Para estabelecer uma empresa remotamente, você deve assinar uma procuração que permitirá que seu representante atue em seu nome durante todo o processo de criação de sua empresa de criptografia. Se esta opção for mais adequada para você, nós o ajudaremos.
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REGULAMENTAÇÃO DE CRIPTOGRAFIA NA REPÚBLICA TCHECA
Período para consideração
até 1 mês Taxa anual de supervisão Não Taxa estadual para aplicação
250€ Membro da equipe local Não Capital social exigido a partir de 0,04€ Escritório físico Não Imposto de Renda 21% Auditoria contábil Não COMO OBTER UMA LICENÇA DE CRIPTO NA REPÚBLICA CHECA
Embora as autoridades checas não tenham desenvolvido nenhum processo complicado de licenciamento de criptomoedas, isso não isenta as empresas da obrigação de obter uma licença antes das suas operações na República Checa.
Atualmente, a maioria deles é obrigada a obter uma das licenças comerciais normais do Registro de Licenças Comerciais. A aplicação é relativamente fácil, o que abre portas a operações noutros países da UE, incluindo a abertura de sucursais sem ter de passar por intermináveis procedimentos burocráticos caso notifiquem as autoridades locais de acordo com a regulamentação local.
As atividades se enquadram nas seguintes categorias:
- Negociação sujeita a notificação, que poderá ocorrer imediatamente no momento da notificação
- Comércio autorizado, que pode ocorrer após a atribuição de uma concessão com base numa licença comercial especial, se for necessário satisfazer determinadas condições (por exemplo, experiência profissional ou formação relevante)
Os seguintes tipos de licenças estão disponíveis para empresas criptográficas:
- O clássico – Compartilhamento entre criptomoedas mediante o pagamento de uma taxa
- Fiat – troca entre criptomoedas e moeda fiduciária mediante comissão
- Tradicional – intermediação cambial de todos os tipos
- Especializado – produtos e serviços específicos relacionados à criptografia (carteiras criptografadas, chaves de cliente criptografadas, etc.)
Devido à possibilidade de acesso, os licenciados criptográficos da UE/EEE não são obrigados a obter uma licença checa, pois podem simplesmente notificar as autoridades checas fornecendo um passaporte.
O processo de candidatura pode demorar até quatro meses, o que inclui também a criação de uma nova empresa. Todos os requerentes são obrigados a seguir os procedimentos gerais de licenciamento do Registro de Licença Comercial.
As candidaturas podem ser submetidas online pelo(s) diretor(es) administrativo(s) utilizando uma assinatura eletrónica segura na sala eletrónica do registo eletrónico central. Os pedidos são processados pela Autoridade de Licenciamento Comercial competente, selecionada pelo requerente.
As seguintes informações devem ser fornecidas juntamente com a inscrição:
- Documentos corporativos e informações detalhadas sobre a empresa qualificada
- Documentos de identidade dos fundadores, diretores e acionistas
- Certificados confirmando ausência de antecedentes criminais, impostos e dívidas não pagos
- Plano de negócios incorporando estratégia e políticas e procedimentos operacionais
É provável que todas as informações fornecidas sejam repassadas às autoridades de supervisão internacionais relevantes para verificar a adequação do requerente para exercer atividades criptográficas licenciadas. Os candidatos aprovados recebem uma licença para se envolverem apenas em atividades autorizadas pela Autoridade de Licenciamento Comercial. Se a licença concedida for condicional, o licenciado só poderá iniciar atividades criptográficas após cumprir as condições especificadas pela autoridade.
Todos os licenciados são obrigados por lei a reportar a qualquer órgão regulador, mediante solicitação, e o não cumprimento desta obrigação pode resultar na suspensão da licença por motivos de atividade fraudulenta.
Deve-se notar que é ilegal iniciar uma atividade criptográfica licenciada sem obter uma licença. Uma empresa criptográfica que opere sem licença pode ser considerada fraudulenta, receber uma multa de até 500.000 CZK (cerca de 20.204 EUR) e ser forçada a cessar as suas atividades.
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APOIO PARA EMPRESAS CRIPTOGRÁFICAS NA REPÚBLICA CHECA
Apesar da abordagem liberal do governo ao negócio de criptomoedas, as startups de criptografia checas e as empresas em maturidade têm a oportunidade de procurar apoio do governo, de iniciativas relacionadas e não governamentais. Aceleradoras e incubadoras de startups oferecem suporte para desenvolvimento, marketing e vendas de produtos criptográficos.
Em primeiro lugar, todas as empresas criptográficas checas podem utilizar o ponto de contacto FinTech CNB, desde que possam provar como o seu produto ou serviço se enquadra na definição de inovação financeira. Este ponto de contacto funciona como um canal de comunicação otimizado e destina-se a melhorar o funcionamento dos participantes inovadores no mercado financeiro. As empresas qualificadas podem obter aconselhamento regulatório preenchendo um formulário de contato. No entanto, uma vez que este serviço não se destina a substituir consultores jurídicos profissionais, recomendamos que procure aconselhamento jurídico abrangente da nossa equipa de especialistas.
Quando se trata de financiamento e outros aspectos comerciais importantes, você pode se beneficiar das seguintes iniciativas:
- CzechInvest, uma agência governamental que oferece um programa de incubadora CzechStarter de sete meses, onde startups podem obter financiamento, bem como acesso a seminários e consultoria especializada
- Associação Blockchain Connect/Aliança Tcheca fundada para acelerar o desenvolvimento, promover o uso da tecnologia blockchain em todo o país e eliminar a fraude e a corrupção, o que deve aumentar a confiança em soluções financeiras inovadoras
- Instituto de Criptoanarquia para Promover uma Economia Descentralizada que Inclui Disseminação Ilimitada de Informações e Introdução Ampla de Tais Produtos e Serviços Baseados em Cryptchain
IMPOSTOS SOBRE CRIPTOMOEDAS NA REPÚBLICA CHECA
As empresas criptográficas devem garantir que podem operar eficazmente no âmbito do sistema fiscal existente, uma vez que são tributadas de acordo com a natureza das suas actividades, que podem ser abrangidas por diferentes conjuntos de direito consuetudinário. Não serão tratados de forma diferente de outras empresas, a menos que certas regras sejam revogadas pela legislação da UE.
Os impostos checos são recolhidos e recolhidos pelas autoridades fiscais. Embora o ano fiscal coincida com o ano civil, as empresas podem escolher o ano fiscal como ano fiscal.
Geralmente, as empresas de criptografia estão sujeitas ao pagamento dos seguintes impostos:
- Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Colectivas (IRC) – 21%
- Imposto sobre sucursais (BT) – 19%
- Imposto sobre ganhos de capital (CGT) – 0%-19%
- Imposto sobre Valor Acrescentado (IVA) – 21%
- Seguro Social (SSI) – 24,8%
- Seguro Saúde (HI) – 9%
O Tribunal de Justiça da União Europeia (TJUE) excluiu que, para efeitos de IVA, criptomoedas como o Bitcoin sejam consideradas moeda tradicional e, portanto, os serviços de câmbio criptográfico (criptomoeda para moeda fiduciária e vice-versa) estão isentos de IVA. As empresas que vendem outros tipos de produtos e serviços criptográficos devem registar-se como contribuintes do IVA. O período de tributação para contribuintes de IVA recém-registrados é um mês civil.
Embora as empresas residentes sejam tributadas sobre os seus rendimentos em todo o mundo, as empresas não residentes apenas são obrigadas a pagar impostos sobre os rendimentos gerados na República Checa. Se a empresa estiver sediada na República Checa, é considerada contribuinte residente. Os residentes fiscais podem proteger as suas receitas fiscais em dois países diferentes através de cerca de 80 acordos internacionais de eliminação da dupla tributação.
REQUISITOS DE AUDITORIA
Atualmente, as regras gerais de auditoria aplicam-se às empresas criptográficas, embora a abordagem dependa da finalidade das criptomoedas, uma vez que não existe uma definição universal e podem ser detidas como ativos financeiros, reservas ou derivados. Depois que a alta administração da empresa tomar uma decisão sobre a classificação das criptomoedas, ela deverá garantir que isso seja refletido de forma consistente e transparente nas demonstrações financeiras.
A auditoria é obrigatória para empresas que atendam a pelo menos dois dos seguintes critérios:
- O volume de negócios ultrapassa os 80 milhões. CZK (aproximadamente 3.234.413 euros)
- Os ativos totais excedem 40 milhões. CZK (aproximadamente 1.617.206 euros)
- Número médio de funcionários com mais de 50 anos
As empresas que são obrigadas a apresentar demonstrações financeiras auditadas devem apresentar uma demonstração de fluxo de caixa e uma demonstração de alterações no patrimônio líquido. As demonstrações financeiras anuais são publicadas no Registo Comercial e devem ser apresentadas juntamente com a declaração fiscal.
Se acredita que o quadro regulamentar checo pode ajudá-lo a ter sucesso neste mercado inovador e rentável, a nossa equipa experiente e dinâmica da Regulated United Europe (RUE) irá ajudá-lo a orientar-se relativamente às regras. Estamos bem preparados para fornecer orientação sobre constituição de empresas, licenciamento, tributação e relatórios. Também oferecemos serviços de contabilidade adaptados às suas necessidades. Cada membro da nossa equipe garante eficiência, privacidade e atenção cuidadosa a cada detalhe que afeta o sucesso do seu negócio. Contate-nos para marcar uma consulta pessoal.
ESTABELECER UMA EMPRESA CRIPTOGRÁFICA NA REPÚBLICA CHECA
Situada quase no coração da Europa, a República Checa era conhecida pela sua posição estratégica e pela sua economia bem desenvolvida e aberta, onde os empresários estrangeiros gozavam dos mesmos direitos que os cidadãos checos. O processo de constituição de uma empresa de criptomoedas é agora quase idêntico ao de constituição de qualquer outro tipo de negócio, exceto pelo nível adicional de conformidade relacionado com AML/CFT.
O ambiente empresarial checo apresenta diversas vantagens:
- Economia forte e em rápido crescimento (a economia cresceu 3,5% em 2021)
- A República Checa faz parte da UE, o que lhe permitirá aceder ao Mercado Único da UE
- Governo apoia start-ups inovadoras através de incentivos ao investimento como o Programa Operacional Empreendedorismo e Inovação
- Uma força de trabalho bem educada e qualificada, mas acessível
- A República Checa ficou em 41.º lugar entre 190 países na classificação Easy of Doing Business 2019 do Banco Mundial, o que indica um ambiente de negócios bastante favorável (com base na facilidade de iniciar e financiar uma empresa, bem como de participar em atividades económicas).
As empresas checas são regulamentadas pela Lei das Sociedades Comerciais de 2012, que abrange vários aspectos do estabelecimento e operação de seis tipos de entidades empresariais.
O Registo Comercial Estatal de Empresas Checas é mantido pelo Tribunal de Registo e é administrado pelo Ministério da Justiça em conformidade com a Lei 304/2013.
Para efeitos de LBC/CFT, os participantes no mercado financeiro são supervisionados pela Autoridade de Análise Financeira (FAU), que coopera estreitamente com o Banco Nacional Checo (CNB), que é responsável pela supervisão geral do mercado financeiro na República Checa. Outros organismos reguladores nacionais são a Inspecção Checa e o Ministério das Finanças.
Tipos de entidades empresariais
Se você deseja iniciar um negócio de criptografia totalmente licenciado na República Tcheca, uma das primeiras coisas a considerar é a estrutura de negócios apropriada. Você pode escolher entre diversas estruturas de negócios, mas as mais comuns são a Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO) e a Sociedade por Ações (AS).
Independentemente do tipo de estrutura empresarial, cada empresa criptográfica deve atender aos seguintes requisitos:
- Desenvolver políticas internas de AML/CFT para garantir a identificação do cliente e a comunicação de atividades fraudulentas
- Encontre e registre um escritório na República Tcheca
- Recrutamento de pessoal a tempo inteiro na República Checa
- Nomear um responsável pelo combate à lavagem de dinheiro para ser treinado de acordo com o modelo operacional da empresa e os requisitos de relatórios
- Desenvolver procedimentos de proteção de dados de acordo com o GDPR e outra legislação relevante que deve garantir a troca segura de dados com as autoridades
- Desenvolver políticas e procedimentos que possam garantir a segurança dos fundos dos clientes
- Todos os registros contábeis devem estar em tcheco
Requisitos para Diretores:
- O diretor da empresa pode ser uma pessoa física ou outra empresa
- Se o diretor for uma pessoa física de um país estrangeiro, ele/ela não precisa de visto na República Tcheca para se registrar como diretor de empresa
- Registro criminal
- Capacidade jurídica plena
- Nenhum impedimento legal que impeça uma pessoa de fazer negócios sob licença comercial
Qualquer documento necessário para o estabelecimento da empresa deve ser apresentado em língua checa. Se precisar de um tradutor juramentado, a nossa equipa aqui na Regulated United Europe (RUE) terá todo o prazer em ajudar.
Empresa de Responsabilidade Limitada (SRO)
Uma das formas mais comuns de estrutura empresarial legal é uma Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO), que geralmente pode ser fundada em três semanas. As suas vantagens incluem um capital social mínimo exigido, possível isenção de auditoria e menos regulamentações em comparação com outras estruturas legais.
Principais características de uma empresa de responsabilidade limitada (SRO):
- O nome da empresa deve incluir Společnost s Ručení Omezeným”, ou sua abreviatura Spol. s ro ou SRO
- Capital social mínimo – 1 CZK (aproximadamente 0,04 EUR) por acionista
- Um valor diferente de contribuição pode ser fornecido para diferentes tipos de ações
- Pelo menos um acionista que pode ser pessoa física ou jurídica e se o acionista for estrangeiro, é necessária autorização de residência
- Os acionistas podem possuir vários tipos de ações
- Os acionistas são responsáveis pelas obrigações da sociedade até ao montante em que não tenham cumprido as suas obrigações de contribuição de acordo com o registo do Registo Comercial no momento em que foi exigido por um credor
- Pelo menos dois administradores residentes ou não residentes, idóneos e idóneos (com formação académica e experiência profissional relevantes no mercado financeiro e sem qualquer condenação criminal)
Documentos necessários para constituir uma Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO):
- Um Memorando de Associação
- Um plano de negócios, incluindo demonstrações financeiras e estrutura operacional
- Documentos de identificação dos acionistas e administradores da empresa
- Prova de inexistência de antecedentes criminais de cada acionista e administrador, emitida por autoridade competente, comprovando que não existem obstáculos ao exercício de atividades económicas relacionadas com criptomoedas
- Diplomas de formação dos acionistas e diretores
- Descrição de qualquer hardware e software que deve ser usado para realizar atividades criptográficas licenciáveis
- Documento de banco que permite depositar o capital social
- Uma cópia de uma licença comercial relevante
O Memorando de Associação deve incluir:
- O nome comercial da empresa
- A descrição das atividades econômicas da empresa
- Detalhes sobre os acionistas (identificação, endereço residencial ou endereço da sede social)
- Os tipos de ações detidas por cada membro e os direitos e responsabilidades específicos que lhes estão associados, quando são determinados diferentes tipos de ações empresariais
- Os valores das contribuições relativas às ações empresariais, incluindo obrigações de cada acionista e prazos relevantes
- Detalhes de um administrador de contribuição
- O valor do capital autorizado
- Número e identificação dos administradores da empresa e descrição das suas funções
- Contribuições em espécie (descrição, avaliação, valor aplicado ao preço de emissão)
- Detalhes da pessoa nomeada como perito para avaliar as contribuições em espécie
Uma Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO) está sujeita a uma revisão legal de contas obrigatória se pelo menos dois dos seguintes montantes forem excedidos durante o ano corrente e anterior:
- O volume de negócios líquido – CZK 80 milhões. CZK (aproximadamente 3 milhões de euros)
- O ativo total – 40 milhões. CZK (aprox. 1,6 milhões de euros)
- O número médio de funcionários – 50
Sociedade por Ações (AS)
Este tipo de entidade empresarial é normalmente escolhido por empresários que pretendem expandir a actividade empresarial em maior escala, uma vez que esta estrutura permite atrair um elevado número de accionistas através da cotação das acções da empresa em bolsa de valores, desde que cumpridas condições específicas.
Principais características de uma sociedade por ações (AS):
- A designação comercial deve incluir as palavras Akciová Společnosti ou a sua abreviatura Akc. pol. ou COMO
- Capital social mínimo – ou 2 milhões. CZK ou 80.000 euros
- Deve ser expresso em coroas checas ou, se uma empresa mantiver as suas contas em euros ao abrigo de um ato especial, pode ser expresso em euros
- Pelo menos um acionista (o número é ilimitado)
- Os acionistas são responsáveis pelas obrigações da sociedade até ao montante em que não tenham cumprido as suas obrigações de contribuição de acordo com o registo do Registo Comercial no momento em que foi exigido por um credor
- A empresa é responsável pelo descumprimento de suas obrigações por parte de todos os seus bens
- Três órgãos estatutários – Assembleia Geral, Conselho de Administração e Conselho Fiscal
Documentos necessários para constituir uma Sociedade por Ações (AS):
- Estatutos
- Plano de negócios incluindo demonstrações financeiras e estrutura operacional
- Documentos de identificação de acionistas e diretores de uma empresa
- Prova de ausência de antecedentes criminais de cada acionista e administrador, emitida pela autoridade competente, comprovando a ausência de obstáculos à participação em atividades económicas relacionadas com criptomoedas
- Diplomas de acionistas e diretores
- Descrição de qualquer hardware e software a ser usado para atividades criptográficas licenciadas
- Documento do banco que permite depositar capital
- Cópia da licença comercial relevante
O estatuto também inclui o seguinte:
- Nome comercial
- Descrição das atividades e objetos da empresa
- Quantidade de capital autorizado
- Regras para integralização do capital autorizado no ato do registro
- Informação detalhada sobre as ações – quantidade, valor nominal, se e quantas ações serão nominativas, transmissibilidade e espécies, bem como direitos a elas inerentes, se aplicável, bem como informação detalhada sobre a subscrição de cada um dos fundadores
- Se o preço de emissão for pago por contribuições em espécie, informação detalhada sobre tipos de contribuições, identificação do investidor, ações associadas, preço, etc.
- Se as ações forem emitidas como títulos contábeis, o número de contas de ativos a serem emitidas como ações
- Número de votos, ações e método de votação na assembleia geral
- Informação sobre a estrutura interna e gestão da sociedade, incluindo regras para determinação do número de membros do conselho de administração ou do conselho fiscal
- Custo estimado de estabelecimento da empresa
- Informação sobre as pessoas designadas pelos fundadores para membros dos órgãos sociais a eleger pela assembleia geral
- Detalhes da nomeação de um administrador de contribuições
Uma Sociedade por Ações (AS) está sujeita a uma revisão legal de contas obrigatória se pelo menos um dos seguintes valores for excedido durante o ano corrente e anterior:
- O volume de negócios líquido – CZK 80 milhões. CZK (aproximadamente 3 milhões de euros)
- O ativo total – 40 milhões. CZK (aprox. 1,6 milhões de euros)
- O número médio de funcionários – 50
O que você precisa fazer
Você pode ir para a República Tcheca ou escolher uma empresa de educação a distância. Nesse caso, você precisará assinar uma procuração que permitirá que seu representante atue em seu nome durante todo o processo de criação de sua empresa de criptografia. Se você decidir fazer isso, entre em contato com nossos especialistas jurídicos para saber os próximos passos.
A constituição de uma empresa de criptografia pode levar até quatro meses, o que inclui também a obtenção de uma licença comercial.
Para criar uma empresa autorizada de criptomoeda na República Tcheca, você precisa seguir os seguintes passos:
- Verifique e reserve o nome da empresa
- Obtenha um endereço legal por pelo menos um ano
- Preparação e reconhecimento de firma de documentos constitutivos
- Abra uma conta bancária corporativa na República Tcheca
- Transferência de patrimônio mínimo para nova conta bancária
- Pagar taxas estaduais relacionadas ao registro – 6.000 CZK (cerca de 243 EUR)
- Inscrição de uma empresa no Registo Comercial
- Solicite uma licença comercial obrigatória no Registro de Licenças Comerciais
- Registrar uma empresa junto às autoridades fiscais
- Registre sua empresa na FAU para fins de relatórios de AML/CFT
A República Checa não estabeleceu um quadro regulamentar fiável para as criptomoedas empresariais. No entanto, cada empresa criptográfica deve obter uma licença comercial regular do Trade Licensing Register antes de iniciar um negócio.
Dependendo da finalidade do uso da criptomoeda, a empresa poderá solicitar qualquer uma das seguintes licenças:
- O clássico – Compartilhamento entre criptomoedas mediante o pagamento de uma taxa
- Fiat – troca entre criptomoedas e moeda fiduciária mediante comissão
- Tradicional – intermediação cambial de todos os tipos
- Especializado – produtos e serviços específicos relacionados à criptografia (carteiras criptografadas, chaves de cliente criptografadas, etc.)
República Tcheca
Capital |
População |
Moeda |
PIB |
| Praga | 10.516.707 | CZK | $28.095 |
Tributação de empresas criptográficas na República Tcheca
Na República Checa, os impostos são cobrados e administrados pelas Repartições Fiscais. Embora o ano fiscal coincida com o ano civil, as empresas podem optar por um ano fiscal como ano fiscal.
As empresas checas de criptografia estão sujeitas ao pagamento dos seguintes impostos gerais:
- Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Colectivas (IRC) – 21%
- Imposto sobre sucursais (BT) – 19%
- Imposto sobre ganhos de capital (CGT) – 0%-19%
- Imposto Retido na Fonte (WHT) – 15%
- Imposto sobre Valor Acrescentado (IVA) – 21%
- Seguro Social (SSI) – 24,8%
- Seguro Saúde (HI) – 9%
As criptomoedas não são consideradas com curso legal, por isso é recomendável classificá-las como outro inventário. As receitas geradas a partir de criptomoedas devem ser contabilizadas como outras receitas.
As empresas fiscais residentes são obrigadas a pagar impostos sobre os rendimentos recebidos na República Checa e no estrangeiro. As empresas não residentes são obrigadas a pagar impostos apenas sobre os rendimentos recebidos na República Checa. Se a empresa estiver registada ou tiver sede na República Checa, é considerada contribuinte residente.
Nossa equipe de advogados dedicados e altamente qualificados terá prazer em fornecer suporte individual e adicional na criação de uma empresa de criptomoeda totalmente autorizada na República Tcheca. Desde o início do processo receberá o apoio de especialistas na criação de empresas, no rápido desenvolvimento da legislação sobre LBC/CFT e fiscalidade. Além disso, teremos o maior prazer em intervir se você estiver procurando serviços de contabilidade financeira. Contate-nos hoje para obter uma oferta personalizada.
REGULAMENTAÇÃO DE CRIPTOGRAFIA NA REPÚBLICA TCHECA 2023
Na República Checa, as empresas de criptomoeda permanecem legais e regulamentadas apenas dentro do quadro legislativo geral que inclui a Lei de Licenciamento Comercial, a Lei das Empresas do Mercado de Capitais e outras leis nacionais. No entanto, uma vez que a nossa equipa de advogados experientes está a acompanhar de perto as mudanças regulamentares na Europa, recomendamos vivamente que se prepare para as próximas melhorias que deverão ser introduzidas pela UE num futuro próximo e aplicadas a todos os estados membros.
Entretanto, a República Checa é um local muito movimentado para empresas de criptomoedas, académicos e entusiastas de criptomoedas, uma vez que continua a acolher uma variedade de projetos de financiamento, eventos internacionais e outras iniciativas destinadas a promover o crescimento da indústria de criptomoedas.
NOVAS REGRAS DA UE APLICÁVEIS À REPÚBLICA CHECA
A República Checa deve seguir as regras das autoridades da UE que estão a trabalhar na melhoria dos regulamentos criptográficos, endurecendo as regras que se aplicam aos fornecedores de serviços de criptoativos (CASPs). Em 2022, a Comissão dos Assuntos Económicos e Monetários aprovou o regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) para votação em todo o Parlamento Europeu e nos Estados-Membros da UE. Espera-se que os regulamentos do MiCA entrem em vigor antes do final de 2024. O MiCA foi concebido não apenas para fornecer clareza jurídica e prevenir o uso indevido de criptoativos e de todo o mercado, mas também para alimentar o crescimento da indústria inovadora. Dito isto, o MiCA tem certas limitações e atualmente exclui finanças descentralizadas (DeFi) e tokens não fungíveis (NFTs).
As empresas de criptografia tchecas devem se preparar para várias mudanças, uma delas é a nova legislação relacionada às responsabilidades ambientais que ajudará as empresas de criptografia a contribuir para a redução da alta pegada de carbono das criptomoedas – quando a legislação entrar em vigor, CASPs significativos serão obrigados a publicar o níveis do seu consumo de energia nos seus websites e partilhar os dados relevantes com as autoridades nacionais. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) é obrigada a introduzir normas técnicas regulamentares mais detalhadas.
A supervisão das stablecoins será realizada pela Autoridade Bancária Europeia (EBA). Os emitentes de stablecoins que operam na UE serão obrigados a constituir uma reserva líquida suficiente, com um rácio de 1:1, em parte sob a forma de depósitos. Este requisito permitirá que todos os detentores de stablecoin recebam uma reclamação do emissor a qualquer momento e gratuitamente.
O MiCA não foi concebido para replicar as regras de combate ao branqueamento de capitais estipuladas nas directivas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), mas, no entanto, a Autoridade Bancária Europeia (EBA) estará autorizada a manter um registo público e a conduzir verificações aprimoradas de LBC/CFT de CASPs não conformes. Um CASP não conforme é uma empresa criptográfica cuja empresa-mãe está registada em países que a UE classifica como países terceiros considerados de alto risco em relação às atividades de combate ao branqueamento de capitais ou como jurisdições não cooperantes para efeitos fiscais. No futuro, espera-se que a UE harmonize o quadro regulamentar ABC, introduzindo uma única autoridade ABC pan-UE.
No geral, os CASPs que operam de acordo com o MiCA devem ser capazes de prevenir ou eliminar o abuso e a manipulação de mercado, evitar conflitos de interesse, implementar procedimentos que impeçam a negociação por conta própria e, em geral, demonstrar estabilidade, solidez e competência na navegação no mercado e regulamentos inerentes que em última análise, deverá criar confiança entre os investidores.
APOIO A PROJETOS INOVADORES
Em 2022, a UE chegou a um acordo sobre a diretiva final para o Regulamento Piloto de Infraestrutura de Mercado DLT (PDMIR). O piloto fornece um quadro jurídico para a negociação e liquidação de transações em criptoativos que, ao abrigo da Diretiva 2 dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID 2), são categorizados como instrumentos financeiros.
O piloto será aplicável a partir de março de 2023 e, à semelhança de uma abordagem sandbox, permitirá a experimentação segura de novas tecnologias e servirá como um meio de recolher provas para um potencial quadro permanente subsequente. Espera-se que o piloto seja revisto em 2026. Entretanto, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) continua a consultar sobre projetos de orientações com o objetivo de estabelecer formatos e modelos normalizados para aplicação à DLT e está agora envolvida em perguntas e respostas para ajudar com implementação.
Embora a República Checa não se apresse em fornecer clareza regulamentar às empresas criptográficas, pode certamente ser vista como um país acolhedor devido à facilitação do ambiente para ligações valiosas no domínio das moedas criptográficas. Além de oportunidades de experimentação segura a nível da UE, existem muitas formas de estabelecer ligação e parceria com criptoempreendedores, universidades e o governo a nível nacional. De 10 a 14 de setembro de 2023, a Conferência anual sobre Hardware Criptográfico e Sistemas Embarcados (CHES) acontecerá em Praga, República Tcheca. É organizado pela Associação Internacional para Pesquisa Criptológica (IACR) para fornecer um espaço compartilhado para pesquisa sobre projeto e análise de implementações de hardware e software criptográfico.
Você também pode estar interessado em saber que a European Bitcoin Conference 2023 acontecerá em Praga de 8 a 10 de junho de 2023. Espera-se que seja a maior conferência somente sobre bitcoin na Europa de todos os tempos, com cerca de 10.000 participantes internacionais, mais de 60 anos. palestrantes, 100 estandes de empresas de bitcoin e uma ampla variedade de eventos relevantes para todos. Os tópicos cobrirão liberdade, comunidade, tecnologia e dinheiro sólido.
Observe também que o apoio é oferecido além dos eventos pelas seguintes iniciativas locais:
- CzechStarter – um programa de incubadora de sete meses oferecido pela CzechInvest, uma agência apoiada pelo governo, onde as startups podem romper o mercado checo e crescer além-fronteiras, recebendo financiamento, bem como participando em workshops e recebendo conselhos de especialistas
- Projeto de Incubação Tecnológica – outro projeto da CzechInvest, apoiado pelo Ministério da Ciência, que nos próximos cinco anos deverá apoiar até 250 startups inovadoras, fornecendo financiamento de 850 milhões. CZK (aproximadamente 35,4 milhões de euros) em sete áreas principais
- Ponto de contato FinTech do Banco Nacional Tcheco (CNB) – uma plataforma de comunicação simplificada com um formulário de contato dedicado, projetada para melhorar o funcionamento das startups inovadoras do mercado financeiro
- The Blockchain Connect Association/Czech Alliance – uma organização que promove o desenvolvimento e uso da tecnologia blockchain em todo o país, bem como combate a fraude e a corrupção no setor financeiro
- O Instituto de Criptoanarquia – uma organização que visa promover o crescimento da economia descentralizada, concentrando-se na disseminação irrestrita de informações e na adoção em larga escala de produtos e serviços baseados em blockchain.
LICENÇA DE CRIPTOMOEDA NA REPÚBLICA TCHECA EM 2023
Em 2023, para receber uma licença de criptomoeda checa, você ainda terá que solicitar uma licença comercial regular, emitida pelo Registro de Licenciamento Comercial, enviando um formulário de inscrição on-line no idioma tcheco que inclui informações sobre sua empresa de criptografia e seus fundadores. Uma vez paga a taxa de pedido estatal de 6.000 CZK (aproximadamente 240 EUR), o pedido é então considerado pelo Gabinete Geral do Comércio.
Os seguintes tipos de licenças comerciais são possíveis de obter em 2023:
- Clássico – para troca entre criptomoedas por uma comissão
- Fiat – para troca entre criptomoedas e moeda fiduciária por uma comissão
- Tradicional – para intermediação na troca de moedas de todos os tipos
- Especializado – para produtos e serviços específicos relacionados a criptografia (carteiras criptografadas, chaves de cliente criptografadas, etc.)
Para ser elegível, você deve abrir uma empresa tcheca. Uma Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO) é uma das estruturas empresariais legais mais comuns na República Checa, pois tem vantagens como um capital social mínimo mais baixo, um baixo número de fundadores e a isenção de uma auditoria financeira. Tal como no ano passado, uma empresa de criptografia ainda deve ter uma sede física registada na República Checa e contratar pessoal a tempo inteiro, que também deve incluir pelo menos dois diretores idóneos e idóneos (não necessariamente residentes na República Checa) e um oficial de AML. Além disso, deverá também demonstrar a implementação de políticas internas de LBC/CFT, o cumprimento da legislação de protecção de dados e mecanismos que garantam a segurança dos fundos dos clientes.
IMPOSTOS SOBRE CRIPTOMOEDAS NA REPÚBLICA TCHECA 2023
A República Checa ainda ocupa uma posição elevada no Índice de Competitividade Fiscal Internacional e em 2023 as taxas de imposto checas não deverão aumentar, razão pela qual o país continua a ser uma jurisdição favorável para empresas de criptomoedas. Dito isto, deve estar atento às mudanças iniciadas pela Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE) e aplicáveis à República Checa.
No ano passado, a OCDE introduziu um novo quadro internacional de transparência fiscal, intitulado Crypto-Asset Reporting Framework (CARF), que permitirá a comunicação fiscal automatizada e a troca de informações sobre criptoativos entre as autoridades fiscais a nível internacional. A estrutura CARF será aplicável a empresas e indivíduos que fornecem serviços de troca de criptomoedas e facilitam transferências de criptomoedas (incluindo transações de pagamento de varejo). Atualmente, a estrutura exclui criptomoedas que não são utilizadas como meio de pagamento ou investimento, bem como stablecoins centralizadas.
Quando se trata de mudanças nacionais recentes, não há muitas, mas uma diz respeito à Previdência Social e ao Seguro Saúde. A partir de Fevereiro de 2023, os empregadores pagarão uma taxa reduzida de 5% aos empregados que se qualifiquem como membros de grupos sociais elegíveis (por exemplo, pessoas que cuidam de uma criança com menos de 10 anos de idade ou pessoas com deficiência) e que trabalhem a tempo parcial. Outras taxas e benefícios fiscais devem permanecer os mesmos.
Além disso, os advogados da Regulated United Europe fornecem serviços jurídicos para a obtenção de uma licença de criptografia na República Tcheca .
“Olá, tenho todo o gosto em orientá-lo sobre a jurisdição perfeita para o seu negócio de criptografia. A República Checa está apenas a começar a regulamentar esta área e tem requisitos mínimos a cumprir, o que é muito conveniente para empresas de criptografia em fase inicial.”
PERGUNTAS FREQUENTES
Qual é o quadro regulamentar da República Checa para empresas criptográficas?
Todos os participantes do mercado financeiro são supervisionados pelo Financial Analytics Office (FAU) para fins de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Existe uma relação estreita entre a autoridade e o Banco Nacional Checo (CNB), que é responsável pela supervisão do mercado financeiro na República Checa. O Ministério das Finanças e a Autoridade de Inspeção Checa são também autoridades reguladoras nacionais.
A República Tcheca é um bom lugar para iniciar um negócio de criptomoeda?
As leis fiscais específicas para criptografia ainda não foram introduzidas na República Checa. Dependendo da finalidade das atividades económicas relacionadas com criptomoedas, as empresas criptográficas são tributadas de acordo com a legislação da UE e o direito geral.
O status das criptomoedas como moeda legal não está estabelecido. Como resultado, é classificado como uma mercadoria. De acordo com a legislação em vigor, os dados criptográficos armazenados numa blockchain não constituem créditos denominados na moeda nacional emitida por um banco central, instituição de crédito ou outro prestador de serviços de pagamento.
Formação de empresa na República Checa: como começar?
A obtenção de uma licença exige o estabelecimento de uma empresa na República Checa. A Sociedade de Responsabilidade Limitada (SRO) é uma das estruturas empresariais legais mais comuns, que geralmente pode ser estabelecida dentro de três semanas por um ou mais acionistas. Ao contrário de outras entidades jurídicas, tem menos regras e requer um capital social muito pequeno.
Uma empresa criptográfica deve ter os seguintes documentos:
- Memorando de Incorporação
- Um plano financeiro detalhado e um plano de continuidade de negócios devem ser incluídos em seu plano de negócios
- Informações biográficas sobre fundadores e diretores de empresas (registros criminais, escolaridade, etc.);
- As atividades criptográficas requerem o uso de hardware e software que podem ser descritos em detalhes
- Autorização de depósito do banco
- Cópia da licença para negociação relevante
De que forma o processo de licença de criptografia tcheco difere de outros países?
Apesar da falta de um processo de licenciamento complicado para criptomoedas na República Checa, as empresas ainda são obrigadas a adquirir uma licença antes de poderem operar lá.
O Registro de Licenças Comerciais atualmente exige que a maioria deles obtenha uma das licenças comerciais normais. Ao notificar as autoridades locais de acordo com os regulamentos locais, é possível abrir filiais noutros países da UE sem ter de passar por intermináveis procedimentos burocráticos.
Existem vários tipos de atividades:
- O comércio baseado em notificação pode começar imediatamente após a notificação
- Em certos casos (por exemplo, se for necessária experiência profissional ou formação relevante), o comércio autorizado pode ocorrer após a concessão ter sido concedida com base numa licença comercial especial.
Existe mais de um tipo de licença?
Para empresas criptográficas, estão disponíveis os seguintes tipos de licença:
- Compartilhamento de criptomoedas mediante pagamento – o clássico
- Fiat – troca entre criptomoedas e moeda fiduciária mediante comissão
- Tradicional – todas as formas de intermediação cambial
- Produtos e serviços específicos de criptografia (carteiras criptografadas, chaves de cliente criptografadas, etc.)
Para obter uma licença, que informações preciso fornecer?
Na sala eletrónica do registo eletrónico central, as candidaturas podem ser apresentadas online pelos diretores executivos através de assinaturas eletrónicas seguras. Cada pedido é tratado pela Autoridade de Licenciamento Comercial competente selecionada pelo requerente.
Junto com a inscrição, forneça as seguintes informações:
- Uma visão geral das qualificações e documentos corporativos da empresa
- Documentos de identidade de acionistas, diretores e fundadores
- Um certificado confirmando que você não tem antecedentes criminais, dívidas ou impostos devidos
- Um plano de negócios que incorpora estratégias, políticas e procedimentos relacionados às operações
Existe algum suporte disponível para o meu negócio?
As seguintes iniciativas podem ajudá-lo com financiamento e outros aspectos importantes do seu negócio:
- Um programa de incubadora oferecido pela CzechInvest oferece financiamento para startups, seminários e consultoria especializada durante sete meses
- A Blockchain Connect Association/Checa Alliance foi fundada para promover a tecnologia blockchain no país, eliminar a fraude e a corrupção e aumentar a confiança em soluções financeiras inovadoras.
- Criar uma economia descentralizada com disseminação ilimitada de informações e implementação generalizada de produtos e serviços baseados em criptomoedas é o objetivo do Cryptoanaarchy Institute.
Quais são as taxas de imposto na República Checa?
Geralmente, as empresas checas de criptografia são obrigadas a pagar os seguintes impostos:
- Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Colectivas (IRC) – 19%
- Imposto sobre sucursais (BT) – 19%
- Imposto sobre ganhos de capital (CGT) – 0%-19%
- Imposto Retido na Fonte (WHT) – 15%
- Imposto sobre Valor Acrescentado (IVA) – 21%
- Seguro Social (SSI) – 24,8%
- Seguro Saúde (HI) – 9%
As empresas inovadoras têm acesso a algum apoio?
O Regulamento Piloto de Infraestrutura de Mercado DLT (PDMIR) foi aprovado pela UE em 2022. Usando o piloto, comerciantes e investidores poderão negociar e liquidar transações em ativos criptográficos, que sob MiFID 2 são classificados como instrumentos financeiros.
Tal como acontece com uma abordagem sandbox, o piloto proporcionará um ambiente seguro para a experimentação de novas tecnologias e reunirá evidências para apoiar um potencial quadro permanente. 2026 é a data prevista para a revisão do piloto. Entretanto, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) está a realizar consultas sobre projetos de diretrizes para desenvolver normas e modelos para a implementação da DLT, e está atualmente envolvida em sessões de perguntas e respostas.
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