LICENÇA DE JOGO NO PANAMÁ

Situado entre a Colômbia e a Costa Rica, o Panamá tem uma das economias mais estáveis ​​da América Central e está entre as jurisdições offshore preferidas para empresas globais de jogos de azar. A moeda do Panamá, o balboa, está indexada ao dólar americano, o que reduz os riscos cambiais e apoia a competitividade das empresas sediadas no Panamá que vendem os seus produtos e serviços no estrangeiro.

O regulador de jogos de azar do Panamá tem décadas de experiência no licenciamento de empresas de jogos de azar e, portanto, é visto pelos empresários internacionais como confiável e competente. Devido ao ambiente vantajoso, um amplo espectro de operadores internacionais de jogos de azar está baseado no Panamá, incluindo cassinos online, agências de apostas em eventos esportivos, caça-níqueis e muito mais.

VANTAGENS DE POSSUIR UMA LICENÇA DE JOGO NO PANAMÁ

O Panamá tem um governo estável e não intrusivo e uma legislação progressista que permite que moradores e estrangeiros estabeleçam novos negócios com facilidade e segurança. De acordo com o Índice de Facilidade de Fazer Negócios na América Latina 2019, o Panamá ocupa a 8ª posição com base em parâmetros como tempo, custo, capital mínimo e procedimentos burocráticos. Comparado a outros países da América Latina e do Caribe, o processo de abertura de uma nova empresa é rápido e não muito complexo.

O Panamá possui instalações de telecomunicações de alto padrão correspondentes ao nível de infra-estrutura e recursos dos EUA, só que muito mais baratas. O Panamá tem acesso a diversas redes continentais de fibra óptica de alta largura de banda, que são os sistemas de fibra óptica mais avançados da região. Além disso, o país não tem vulcões ativos e não sofre terremotos e furacões, o que significa que não há interrupções graves nas operações comerciais devido aos danos à infraestrutura.

O Panamá tem um setor bancário favorável ao jogo bem estabelecido, o que torna relativamente fácil a abertura de contas comerciais necessárias para a execução de operações de jogo. Cerca de 100 bancos internacionais oferecem uma ampla gama de serviços financeiros de alto padrão e tecnologicamente avançados que podem apoiar o crescimento e as operações diárias de todos os negócios de jogos de azar.

No Panamá, as empresas de jogos de azar têm de demonstrar apenas uma responsabilidade limitada, cujos procedimentos são bastante simples. Por exemplo, não há exigência de apresentação de declarações anuais. Geralmente, as empresas sediadas no Panamá são obrigadas a realizar uma auditoria legal anual apenas se o seu capital inicial exceder 100.000 USD (aproximadamente 91.000 EUR) e o seu rendimento anual exceder 50.000 USD (aproximadamente 45.000 EUR). Esta abordagem pode ajudá-lo a economizar tempo e dinheiro, ao mesmo tempo que concentra sua atenção no desenvolvimento do seu negócio de jogos de azar.

Essas empresas offshore sediadas no Panamá, como operadoras de jogos de azar on-line, são elegíveis para obter isenções completas de imposto de renda, imposto sobre vendas, IVA, imposto de selo e imposto retido na fonte, e podem operar totalmente isentas de impostos quando atendem apenas jogadores fora do Panamá. Eles também não estão sujeitos ao controle cambial. A receita corporativa gerada pelo atendimento a clientes no Panamá é tributada a uma alíquota de 25%, próxima da média mundial.

REGULAMENTOS DE JOGOS DE AZAR NO PANAMÁ

O Gambling Control Board (Junta de Control de Juegos) é responsável pelo licenciamento, controle, inspeção e supervisão das atividades de jogos de azar realizadas no Panamá. A autoridade visa tornar a indústria de jogos de azar do Panamá uma parte viável da economia e, portanto, se esforça para responder prontamente às necessidades dos participantes do mercado, garantindo ao mesmo tempo que a indústria de jogos de azar no Panamá seja legal, transparente e livre de riscos para o governo, jogadores e empresas de jogos de azar licenciadas.

Leis e regulamentos aplicáveis ​​às empresas de jogos de azar no Panamá:

• Resolução nº 65, de 25 de outubro de 2002, que aprovou o regulamento para a exploração de jogos de sorte e azar e das atividades que originam apostas, por meio de sistemas de comunicação eletrônica
• Resolução nº 92, de 12 de dezembro de 1997, que aprovou o regulamento para funcionamento de salas de caça-níqueis tipo A e cassinos completos
• Resolução nº 77, de 4 de agosto de 1999, que aprovou o regulamento das agências de apostas em eventos esportivos
• Resolução nº 25, de 28 de agosto de 2003, que aprovou regulamentação para funcionamento de casas de bingo
• A Resolução nº 18, de 15 de maio de 2001, regulamenta o funcionamento das casas de bingo em relação à prevenção à lavagem de dinheiro
• Resolução nº 28, de 18 de dezembro de 1995, Diário Oficial 22.948 para o funcionamento de máquinas eletrônicas movidas a moedas, papel-moeda, fichas ou sistema de crédito
• A Lei 23, de 27 de abril de 2015, diz respeito à prevenção da lavagem de dinheiro, do financiamento do terrorismo e do financiamento da proliferação de armas de destruição em massa

Anteriormente, as operadoras baseadas no Panamá não tinham permissão para oferecer seus serviços aos residentes do Panamá. No entanto, a partir de setembro de 2020, os operadores panamenhos podem ter até 5 domínios terminados em “.pa”, o que torna o Panamá um mercado de jogos de azar totalmente regulamentado, onde você pode oferecer legalmente seus serviços de jogos de azar, além de clientes internacionais.

OS PRINCIPAIS SITES DE CASSINO DO PANAMÁ

PROCESSO DE SOLICITAÇÃO DE LICENÇA DE JOGO NO PANAMÁ

Desde que todos os documentos exigidos sejam devidamente preparados e apresentados, o processo de candidatura demora normalmente 1 a 2 meses. Se o requerente desistir completamente da candidatura, só será possível voltar a candidatar-se após um ano.

As principais etapas para solicitar uma licença de jogo no Panamá:

• Pagar um depósito especificado pelo Conselho de Controle de Jogos para iniciar o processo de investigação
• Enviar o pedido ao Conselho de Controle de Jogos para investigação em um formulário aprovado pela autoridade
• A autoridade pode solicitar que todas as pessoas cujos nomes aparecem no requerimento compareçam e testemunhem perante as pessoas competentes (o não comparecimento pode resultar na rejeição do requerimento)

Uma vez apresentado o pedido e iniciado o processo de investigação, a informação relativa aos acionistas, aos dados financeiros, ao conselho de administração ou aos sistemas de jogo não pode ser modificada. Caso a alteração seja inevitável, o requerente deverá retirar os documentos apresentados e apresentá-los novamente assim que efetuadas as alterações.

Durante o processo de investigação, a autoridade examina a integridade, competência, qualificações e solvência financeira do requerente para garantir que a licença seja concedida apenas a empresas capazes e confiáveis ​​que possam proteger os jogadores, os interesses públicos e a reputação da jurisdição. Além disso, a autoridade pode contratar agências privadas para conduzir a investigação.

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA DE JOGOS DE AZAR NO PANAMÁ

No Panamá, há uma variedade de estruturas comerciais legais, mas elas não incluem um tipo separado de corporação para conduzir negócios exclusivamente fora do Panamá. O tipo mais comum é a Sociedad Anonima, muitas vezes chamada de Corporação do Panamá e considerada uma Corporação de Ações, perfeitamente adequada para negócios internacionais, já que estrangeiros podem possuir 100% das ações.

Não há obrigação legal de divulgar os nomes dos acionistas e seus ativos são separados da corporação. Por outro lado, as informações sobre os acionistas devem ser compartilhadas com o banco onde a empresa possui conta bancária. Você achará fácil estabelecer tal empresa, pois o processo é simples e econômico. Desde que todos os documentos exigidos sejam devidamente fornecidos, a constituição de uma empresa no Panamá pode levar 5 dias úteis.

Requisitos principais para uma Corporação do Panamá:

• Pelo menos 2 fundadores individuais chamados assinantes (sem requisitos de residência ou cidadania)
• 3 diretores – presidente, secretário e tesoureiro (pode ser uma pessoa ocupando os 3 cargos, seja pessoa física ou jurídica)
• Pelo menos um acionista (pessoa física ou jurídica que deve estar presente após a constituição para receber a emissão de uma ação)
• Capital social autorizado padrão – 10.000 USD (aproximadamente 9.000 EUR), embora não haja requisitos legais
• Um agente residente que pode ser advogado ou escritório de advocacia domiciliado no Panamá para participar de processos judiciais

Os seguintes documentos são necessários para estabelecer uma Corporação do Panamá:

• Estatuto Social
• Cópias de passaportes de assinantes, acionistas, diretores e agente residente
• Comprovante de endereço de cada diretor e de um agente residente
• Ata do Conselho de Administração autorizando registro no Panamá
• Uma cópia das demonstrações financeiras recentes
• Evidência da transferência de capital para as operações no Panamá
• Certificado do Cônsul do Panamá atestando que a organização da empresa foi constituída de acordo com a legislação do local onde foi subscrita

O processo de estabelecimento de uma Corporação do Panamá é o seguinte:

• Os fundadores reservam um nome de empresa legal que inclua um dos seguintes sufixos: Incorporação (Inc), Corporação (Corp) ou Sociedade Anônima (SA)
• Os assinantes assinam a escritura de constituição do Contrato Social perante o Tabelião Público no Panamá
• Opcionalmente, uma conta bancária corporativa é aberta em um banco no Panamá, embora as contas bancárias também possam ser abertas em bancos estrangeiros.
• O contrato social está inscrito no Registro Público do Panamá, que é um ato constitutivo
• Depois que uma empresa é constituída, os acionistas da empresa são nomeados em um certificado de ações físico
• A empresa regista-se na Direção Geral de Receitas (DGI) para obter um Número de Identificação Fiscal (NIF)
• A corporação se registra no Sistema Panamá Emprende (MICI) para obter um Aviso de Operação
• A corporação é registrada em nível municipal, geralmente na Fazenda do município correspondente onde a corporação está sediada
• A empresa se registra no Fundo de Segurança Social (CSS)

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