LICENÇA DE JOGO NA COSTA RICA

A Costa Rica é um país da América Central com leis baseadas nas tradições do direito civil francês e espanhol. Atualmente, a indústria do jogo não está regulamentada nem autorizada a oferecer serviços no território da Costa Rica, mas ainda tem várias centenas de empresas de jogos de azar registadas que oferecem serviços em todo o mundo. Esta jurisdição é valorizada por startups e pequenas empresas que procuram testar e iterar uma nova ideia de negócio aos custos mais baixos num ambiente de negócios flexível.

Apesar da ausência de um quadro regulamentar para as empresas de jogos de azar, a Costa Rica ainda é considerada uma jurisdição confiável. É membro da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico ( OCDE ), o que é uma indicação de que existe conformidade com os padrões internacionais, também aplicados nas economias mais ricas. Os investidores e clientes geralmente confiam nas empresas registadas nos países membros da OCDE devido ao seu compromisso com as melhores práticas comerciais e políticas regulamentares.

A Costa Rica não está na lista de países do Grupo de Ação Financeira ( GAFI ) que foram identificados como tendo deficiências estratégicas de LBC, o que também a torna uma jurisdição confiável. De acordo com o Relatório de Avaliação Mútua do GAFI sobre as normas ABC/CFT na Costa Rica, é uma jurisdição amplamente compatível. O GAFI informa que a Costa Rica continua a fazer progressos significativos na resolução da conformidade técnica e outras deficiências identificadas durante a avaliação. Portanto, você deve ter certeza de que administrar um negócio de jogos de azar geralmente não regulamentado na Costa Rica pode ganhar a confiança de jogadores de todo o mundo.

VANTAGENS DE ADMINISTRAR UMA EMPRESA DE JOGOS DE AZAR NA COSTA RICA

A Costa Rica tem uma economia estável e um ambiente favorável ao investimento, onde existem baixos níveis de criminalidade, o que proporciona aos empresários a garantia de que os seus negócios não enfrentarão alterações políticas inesperadas ou danos. Além disso, este país não é considerado uma jurisdição offshore e, portanto, ter um negócio na Costa Rica não fechará as portas para trabalhar com parceiros nos EUA ou em outros países prósperos.

Como o governo da Costa Rica não está ativamente envolvido na regulamentação dos negócios de jogos de azar, você poderia usar esta jurisdição como uma área restrita onde seu conceito de negócio poderia ser testado, iterado e aperfeiçoado para eventualmente satisfazer os requisitos regulatórios em uma jurisdição onde existam é uma licença para empresas de jogos de azar mais maduras. Não existem obrigações rigorosas que imponham taxas elevadas ou restrinjam a experimentação do negócio do jogo e a tomada de decisões dinâmicas.

Além disso, você ficará satisfeito em saber que na Costa Rica não há impostos sobre jogos de azar. A renda gerada fora da Costa Rica não é tributada e, como as empresas de jogos de azar não estão autorizadas a vender seus serviços a residentes da Costa Rica, nenhum imposto sobre as sociedades é aplicável. A Costa Rica deduz o imposto na fonte sobre os dividendos remetidos para fora da Costa Rica à alíquota de 15% no caso de ações nominativas e à alíquota de 5% no caso de ações ao portador. A Costa Rica tem acordos sobre a eliminação da dupla tributação com a Alemanha, o México e a Espanha que garantem uma tributação justa de dividendos, juros e serviços de consultoria entre as partes signatárias.

Uma empresa de jogos de azar da Costa Rica está autorizada a oferecer métodos de pagamento envolvendo criptomoedas como Bitcoin ou Ethereum, o que significa que é possível administrar um negócio de cassino criptográfico, o tipo de atividades de jogos de azar online que está crescendo em popularidade. Devido às camadas de segurança habilitadas para blockchain, os cassinos criptográficos são frequentemente considerados uma opção mais segura do que jogar com moedas fiduciárias, o que é uma das razões pelas quais o mercado de cassinos online está crescendo.

Em comparação com jurisdições com um quadro regulamentar robusto, a Costa Rica apresenta muitas outras vantagens que merecem ser mencionadas. Não há requisitos para testar software de jogos de azar, o que cria uma baixa barreira de entrada. Os requisitos de devida diligência são mínimos e não há necessidade de preparar uma pilha de documentos detalhados para o regulador, o que acelera significativamente o processo de estabelecimento de uma empresa de jogos de azar totalmente operacional.

Vantagens

REGULAMENTOS DE JOGOS DE AZAR NA COSTA RICA

Na Costa Rica, não existe um quadro regulamentar nem uma autoridade de supervisão dedicada exclusivamente às empresas de jogos de azar. As autoridades governamentais locais (municípios ou câmaras municipais) são responsáveis ​​pela supervisão geral das empresas de jogos de azar e visam garantir que estas cumpram a legislação local geral. As leis da Costa Rica não permitem que os residentes da Costa Rica se envolvam em atividades de jogos de azar online, e os cassinos físicos são permitidos nas instalações do hotel.

De acordo com as leis nacionais da Costa Rica, o jogo online é uma atividade que ocorre onde as transações entre jogadores e operadores são processadas, ou seja, onde os jogadores estão baseados, e não no local onde o operador de jogo está baseado. Portanto, as empresas de jogos de azar online podem operar na Costa Rica, desde que suas transações não sejam processadas por bancos costarriquenhos e não ofereçam atividades de jogos de azar para residentes da Costa Rica. Esses empresários podem estabelecer um negócio de jogos de azar na Costa Rica para atingir jogadores fora do país e, nesses casos, são obrigados a cumprir a legislação geral.

É aplicável a seguinte legislação:

• Regulamentos Nacionais de Combate à Lavagem de Dinheiro
• Lei de Transações Incomuns
• Regulamentos de Financiamento Antiterrorista
• Políticas Conheça Seu Cliente (KYC)
• O Código Penal
• O Código de Comércio

Os melhores casinos online na Costa Rica

LICENÇA DE PROCESSAMENTO DE DADOS PARA UMA EMPRESA DE JOGOS DE AZAR NA COSTA RICA

Na Costa Rica, não existe licença de jogo, mas para poder administrar um negócio de jogos de azar na Costa Rica, você precisará de uma licença de processamento de dados. Apenas indica que a empresa autorizada é capaz de processar dados. A licença é concedida pela autoridade governamental local que é o município. A Licença de Processamento de Dados permitirá que você hospede servidores na Costa Rica, execute atividades como cripto-cassinos, pôquer online, slots online, apostas esportivas e outras, bem como forneça serviços de software de jogos de azar para empresas de jogos de azar.

A Licença de Processamento de Dados permite 2 tipos de arrendamento de escritórios:

• Permanente – utilizado quando é necessário manter a licença em caráter definitivo e neste caso o aluguel do escritório deverá ser pago anualmente para manutenção do espaço do escritório
• Temporário – igual ao permanente, apenas o escritório é arrendado por 6 meses para obtenção da licença, e uma vez emitida a licença o cliente deixa de alugar o espaço do escritório

REQUISITOS PARA REQUERENTES DE LICENÇA DE PROCESSAMENTO DE DADOS DA COSTA RICA

Para obter uma Licença de Processamento de Dados para o seu negócio de jogos de azar, você deve primeiro estabelecer uma empresa na Costa Rica. Para fazer isso, você não pode ser cidadão da Costa Rica ou de outro país onde os cassinos online sejam ilegais ou exijam uma licença local, e você não pode oferecer serviços de jogos de azar ou vender atividades de jogos de azar para residentes da Costa Rica ou de outros países onde os jogos de azar não é permitido.

Para evitar o não cumprimento, você deve deixar claro no momento da constituição que o objetivo da empresa é vender serviços de jogos de azar online fora da Costa Rica. Além disso, você deve bloquear endereços IP nesses países para evitar que seus residentes acessem seu site de jogos de azar.

Você também deve observar que o servidor host do site do cassino e todos os seus dados devem estar fisicamente presentes na Costa Rica, bem como um escritório local registrado que também determinará de qual município você precisará de uma Licença de Processamento de Dados. Os requisitos de licenciamento podem variar ligeiramente em diferentes municípios. Se você deseja identificar o município da Costa Rica mais adequado para o seu negócio de jogos de azar, entre em contato com nossa equipe aqui na Regulated United Europe e organizaremos uma consulta personalizada para você.

COMO ESTABELECER UMA EMPRESA DE JOGOS DE AZAR NA COSTA RICA

Na Costa Rica, existem vários tipos de estruturas jurídicas empresariais que atendem a diferentes modelos de negócios. O processo de incorporação leva de 2 a 3 semanas e inclui a preparação de documentos.

Uma coisa importante a notar é que a ausência de um quadro regulamentar de jogos de azar e de uma licença significa que as empresas de jogos de azar da Costa Rica não estão autorizadas a abrir uma conta de comerciante e fazer parceria com empresas convencionais de processamento de pagamentos que facilitam pagamentos como cartões de crédito na Costa Rica. Os bancos na Costa Rica não permitem que empresas de jogos de azar não regulamentadas abram contas com eles. Se o seu objetivo é abrir um negócio de jogos de azar baseado em criptografia que está entre as tendências de jogos online mais populares, continue lendo, pois uma empresa da Costa Rica está entre as soluções mais viáveis.

De acordo com o Código de Comércio (1964), você pode escolher entre os seguintes tipos de estruturas comerciais legais: 

• Corporação
• Empresa de responsabilidade limitada
• Sociedade por Ações
• Empresa Individual de Responsabilidade Limitada
• Parceria em geral
• Parceria limitada

Existem vários benefícios significativos em constituir uma sociedade anônima ou sociedade de responsabilidade limitada na Costa Rica:

• Sem requisitos iniciais de capital social autorizado
• Sem limitações em relação aos acionistas da empresa – não residentes podem possuir 100% da empresa
• Sem restrições ou requisitos elevados para diretores
• Processo de formação de empresa muito rápido
• Baixos custos de formação de empresa
• É ideal para empresas de jogos de azar criptográficos, pois de acordo com a lei, o salário mínimo deve ser pago em moeda fiduciária, mas qualquer valor que exceda o salário mínimo pode ser pago em moedas virtuais.

Requisitos principais para uma empresa costarriquenha:

• A empresa deve ter um representante legal ou um agente de registro local
• Pelo menos 2 acionistas
• Um escritório local na Costa Rica

Um representante legal atua em nome da empresa nas situações jurídicas e é signatário de todas as atividades operacionais. Eles são responsáveis ​​​​por garantir a regularidade e o bom funcionamento da empresa. Um representante legal é pessoalmente responsável por quaisquer questões jurídicas relacionadas à empresa.

Para ser elegível para o cargo, a pessoa deve ser cidadão da Costa Rica ou estrangeiro com visto válido da Costa Rica. Se o representante legal da empresa não for residente na Costa Rica, tal empresa deverá nomear um agente residente que deverá ser um advogado costarriquenho residente na Costa Rica e cuja responsabilidade seria receber notificações legais e administrativas.

Para constituir uma empresa, deverá preparar os seguintes documentos:

• Estatuto Social autenticado
• Procurações autenticadas para registro de empresa concedidas perante um notário da Costa Rica
• Fotocópias autenticadas dos passaportes dos acionistas e diretores
• Certificados de residência autorizada do Departamento de Imigração da Costa Rica se os fundadores forem estrangeiros
• Comprovante de endereço do escritório na Costa Rica (contrato de locação de escritório)
• Licença de saúde do Ministério da Saúde da Costa Rica
• Apólice de seguro trabalhista

A língua oficial da Costa Rica é o espanhol e, portanto, você deve preparar os documentos na língua espanhola. Se você precisar de serviços de tradução juramentada, entre em contato com nossa equipe aqui na Regulated United Europe e teremos o maior prazer em encontrar a solução mais rápida e econômica para você.

Depois de escolher a estrutura jurídica para sua empresa, as principais etapas para estabelecer uma empresa na Costa Rica serão as seguintes:

• Verifique e reserve um nome de empresa compatível
• Prepare toda a documentação necessária
• Abra uma conta comercial em um banco estrangeiro para transações comerciais
• Passar pelas verificações de devida diligência das pessoas envolvidas
• Pagar taxas de constituição de empresa
• Envie uma solicitação ao Registro de Pessoas Jurídicas da Costa Rica
• Registrar um acordo de acionistas no Registro de Pessoas Jurídicas da Costa Rica
• Registre-se junto às autoridades fiscais preenchendo o formulário D-140 e obtenha um número de identificação fiscal único (Número de Identificación Tributaria ou NIT) para a empresa
• De acordo com os padrões da OCDE, apresente a Declaração do Proprietário Beneficiário Final (UBO) junto ao Banco Central da Costa Rica
• Registre sua empresa como empregadora na Agência de Segurança Social da Costa Rica
• Inscreva-se para seguro nacional e seguro de risco ocupacional

Depois que os documentos são submetidos ao Registro, leva de 24 a 48 horas para que uma nova empresa seja registrada, o que é muito eficiente em comparação com outras jurisdições.

Você também deve ter em mente que a Declaração do Proprietário Beneficiário Final (UBO) inclui detalhes de identidade, informações de contato, capital, tipos de ações e o número de ações detidas. A plataforma de registro é segura e não está disponível ao público.

O acordo de acionistas deverá incluir o seguinte:

• Detalhes sobre a nomeação de um representante legal
• Objetivos, detalhes sobre capital e gestores seniores competentes da empresa
• Uma declaração expressa de submissão à lei da Costa Rica

Todos os documentos são validados pelo Consulado da Costa Rica no país de origem e registrados na Costa Rica para aquisição do certificado legal local.

LICENÇA DE JOGO NA COSTA RICA

POR QUE VOCÊ DEVE INICIAR UM CRYPTO CASINO NA COSTA RICA

Um crypto casino é uma plataforma de jogos de azar online que aceita transações de criptomoedas, incluindo depósito, pagamento e retirada de criptomoedas. Ter um casino criptográfico oferece uma oportunidade de acesso a novos públicos e mercados, uma vez que esta tendência de jogos online ainda está a crescer e o seu potencial ainda não foi totalmente realizado.

Os cassinos criptográficos oferecem os seguintes benefícios:

• Acesso a uma base global de clientes
• Transações rápidas e seguras
• Taxas de transação baixas
• Uma maior variedade de jogos que atraem um número cada vez maior de jogadores

Além das etapas usuais de formação de empresa, você terá que escolher um fornecedor confiável de software de jogos e integrar um sistema de pagamento criptografado. Embora as autoridades locais da Costa Rica não tenham quaisquer requisitos para software de jogos de azar, você deve dedicar algum tempo para estabelecer as bases tecnológicas que proporcionarão boas experiências ao usuário e não causarão quaisquer problemas legais. Podemos aconselhá-lo em todas as questões jurídicas no processo de criação de um cripto-cassino, o que tornará a jornada de formação de sua empresa fácil e clara.

COMO SOLICITAR UMA LICENÇA NA COSTA RICA

Depois de estabelecer uma empresa na Costa Rica, você poderá solicitar uma Licença de Processamento de Dados, concedida pelo município local. Desde que você tenha todos os documentos preparados, o processo é simples e pode levar cerca de 5 dias úteis. Os documentos incluem contrato social, plano de negócios e documentos de identificação dos acionistas e diretores.

As etapas essenciais para obter uma Licença de Processamento de Dados são as seguintes:

• Além dos documentos corporativos habituais, prepare a prova de que a sua empresa possui procedimentos e políticas internas de LBC/CFT em conformidade com a legislação relevante
• Você deve enviar uma inscrição eletrônica ao município local no idioma espanhol
• O município pode inspecionar o seu negócio de jogos de azar com base em critérios gerais para garantir que os padrões comerciais regulares sejam atendidos

REQUISITOS BÁSICOS PARA TITULARES DE LICENÇA

As empresas da Costa Rica são obrigadas a cumprir a legislação geral relativa às operações de qualquer negócio, uma vez que não existem requisitos específicos de jogo. Os requisitos gerais são bastante completos, mas tão administráveis ​​como em outras jurisdições semelhantes. A autoridade governamental local realiza auditorias de conformidade regularmente para garantir que as empresas de jogos de azar cumpram todos os termos da licença concedida.

É importante ressaltar que as empresas de jogos de azar da Costa Rica são obrigadas a cumprir a legislação nacional de LBC/CFT. As regras essenciais em matéria de LBC/CFT são semelhantes às de outras jurisdições da OCDE, onde as empresas responsáveis ​​devem demonstrar a sua capacidade para manter registos de identificação de clientes, monitorizar os clientes relativamente a branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, bem como comunicar transações suspeitas às autoridades competentes. Por exemplo, as empresas de jogos de azar da Costa Rica devem adotar a política conheça seu cliente (KYC) como um conjunto de procedimentos e diretrizes para que possam identificar efetivamente seus clientes, bem como verificar e monitorar as operações financeiras em que participam, em relação aos riscos e práticas de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo que representam.

Você deve ter em mente que as empresas de jogos de azar da Costa Rica devem manter registros contábeis alinhados com a legislação nacional. De acordo com o Código Comercial, os registos contabilísticos devem ser mantidos em língua espanhola. Os registros contábeis devem incluir um razão geral, diário, inventário e resultados diários. Também é obrigatório manter livro de atas das assembleias gerais e livro de registro de acionistas em língua espanhola.

As empresas de jogos de azar da Costa Rica também devem manter uma trilha de auditoria completa para cada jogador que faz um depósito junto a uma operadora, incluindo transações financeiras e apostas individuais. Os sistemas de jogos, incluindo registos de software back-end, devem estar acessíveis a auditores terceiros. As regras do jogo, os resultados dos jogos e os pagamentos devem ser disponibilizados à autoridade governamental local durante 5 anos.

No geral, uma vez que as empresas de jogos de azar da Costa Rica não são regulamentadas, não existem requisitos rigorosos para publicidade, jogo responsável ou outras práticas relacionadas que sejam comuns nas jurisdições que possuem uma licença de jogo e um quadro regulamentar robusto. Esta abordagem cria um ambiente flexível para empresas de jogos de azar que estão apenas começando ou testando e iterando sua ideia de negócio.

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