LICENÇA CRIPTOGRÁFICA NA POLÔNIA

Para ser registada como fornecedora de serviços de ativos virtuais na Polónia, uma empresa deve concluir o seguinte processo:

• Registre um endereço físico (escritório) na Polônia
• Envie cópias de documentos em nome dos proprietários, diretores e gerentes seniores da empresa. Devem refletir uma reputação impecável e não demonstrar quaisquer condenações por violação da lei.
• Depositar o capital mínimo autorizado
• Estabeleça políticas AML/KYC e estabeleça regras claras para gestão de riscos
•  Identifique e verifique os clientes antes de estabelecer relações comerciais (ou quando uma transação excede um determinado valor)

Sim. Todas as empresas que operam no país reportam-se ao Registro do Tribunal Nacional (KRS, ou Krajowy Rejestr Sądowy).

O âmbito das atividades comerciais que uma empresa de criptografia pode fornecer na Polónia é amplo e formalmente definido como “atividades no domínio das moedas virtuais”. Esses incluem:

• Troca entre moedas virtuais e moedas fiduciárias
• Troca entre moedas virtuais
• Intermediar na bolsa referida na alínea a ou b
•  Suporte a contas de usuário em formato eletrônico

Depois que todos os documentos e relatórios de inscrição forem apresentados pelo requerente, a decisão de registrar a empresa como prestadora oficial de serviços de criptografia deverá ser tomada no prazo de 14 dias. No entanto, no total, o processo de criação e registo de uma empresa de criptografia na Polónia pode demorar cerca de 2 meses (com possíveis atrasos devido à falta de informações ou outras perturbações).

Sim. Os não residentes podem estabelecer com sucesso uma empresa de criptografia na Polónia.

Sim. Uma conta bancária é um requisito funcional necessário para as empresas que operam na Polónia. Esta conta também deve ser utilizada para depósito do capital mínimo exigido.

O capital mínimo autorizado para registrar uma empresa de criptografia na Polônia é de 5.000 PLN (cerca de 1.100 EUR).

Não, os requerentes só podem depositar o montante exigido em moedas fiduciárias.

O requerente deve depositá-lo na conta bancária da empresa criptográfica em questão. O valor total deve ser depositado em moeda fiduciária.

Esta etapa deve ser concluída antes da apresentação de um pedido de estabelecimento de uma empresa na Polónia. É um pré-requisito necessário para o registro bem-sucedido.

Existem algumas razões pelas quais estabelecer e registar uma empresa de criptografia na Polónia é uma medida estrategicamente benéfica. Em primeiro lugar, a Polónia é um grande mercado interno que dá às empresas acesso instantâneo a um público muito vasto. Além disso, em comparação com os tempos de espera estimados noutros estados membros da UE, abrir um negócio de criptografia na Polónia demora pouco tempo. É também relativamente simples em termos do procedimento em si, com menos requisitos do que os procedimentos de licenciamento de criptografia em muitos outros estados membros da UE. Finalmente, a Polónia assinou acordos bilaterais para evitar a dupla tributação com mais de 84 países. Esta situação oferece uma enorme vantagem fiscal para as empresas internacionais que pretendem abrir uma sucursal na Polónia.

De acordo com a lei polaca, as empresas criptográficas não fazem actualmente parte do mercado financeiro. Como resultado, as atividades das empresas de criptografia no país não estão atualmente sujeitas a supervisão financeira específica. No entanto, as autoridades polacas podem auditar empresas de criptografia sobre a sua prestação de serviços de pagamento, especialmente a sua casa de câmbio virtual.

Sim. No entanto, é necessária uma reunião anual do conselho e da administração.

Todos os prestadores de serviços de ativos virtuais registados na Polónia devem cumprir várias obrigações específicas pós-registo estabelecidas na lei polaca. Em particular, devem:

•  Identificar e avaliar os riscos de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo decorrentes das suas atividades comerciais e estabelecer medidas de segurança financeira em vigor
•  Mantenha um registro das transações do usuário
•  Manter um registo das ações tomadas para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo ao abrigo da lei ABC/CTF.

Embora a prestação de serviços de ativos virtuais, como atividade comercial, seja geralmente legal e permitida na Polónia, o mercado de ativos criptográficos não é regulamentado. Como resultado, as empresas criptográficas podem entrar em áreas cinzentas na legislação criptográfica.

De acordo com a lei polaca, as empresas criptográficas não têm necessariamente de ter uma conta bancária tradicional. Alternativamente, as empresas podem optar por abrir uma conta em um banco virtual ou sistema de pagamento.