Licença de criptomoedas nas Maurícias 2025

As Maurícias estão gradualmente a reforçar o seu estatuto como um dos destinos mais favoráveis para fazer negócios com ativos virtuais em África e além. A adoção da Lei de Serviços de Ativos Virtuais e Oferta Inicial de Tokens de 2021 permitiu ao país criar um ambiente jurídico transparente e previsível para as empresas de criptomoedas. Esta lei regula as atividades dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASPs), incluindo licenciamento, requisitos de capital, governança corporativa, controlo interno e procedimentos de combate à lavagem de dinheiro.

De acordo com a lei, apenas empresas registadas de acordo com a legislação mauriciana e com escritório físico no país podem solicitar uma licença de criptomoeda. Esta abordagem garante a responsabilidade local do requerente e permite que os reguladores financeiros exerçam controlo. As empresas devem implementar procedimentos robustos de gestão de risco e cumprir as normas internacionais da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), o que confere à licença mauriciana respeitabilidade no contexto das transações internacionais de ativos digitais.

O sistema legislativo prevê várias classes de licença, cada uma cobrindo uma gama específica de serviços. A classe M abrange serviços de corretagem e formadores de mercado, incluindo câmbios entre criptomoedas e moedas fiduciárias. A classe O regula as atividades de fornecedores de carteiras e empresas que fornecem armazenamento para ativos virtuais. A classe R aplica-se a custodiantes que fornecem serviços de armazenamento seguro para ativos de clientes. As classes I e S destinam-se a empresas que prestam serviços de consultoria e gerem plataformas de negociação de ativos virtuais.
Os requisitos financeiros dependem da categoria da licença. O capital mínimo autorizado é de US$ 46.500 para corretores e formadores de mercado, US$ 120.000 para fornecedores de carteiras e US$ 155.000 para custodiantes. As empresas que obtêm licenças para serviços de consultoria ou gestão de mercado devem ter capital suficiente para cobrir suas responsabilidades e demonstrar estabilidade financeira por pelo menos doze meses. As taxas governamentais para o processamento de pedidos e renovações anuais de licenças variam entre US$ 1.000 e US$ 5.000, dependendo da classe.

Além disso, a lei mauriciana regula a emissão e colocação de tokens (Ofertas Iniciais de Tokens). Os emissores devem preparar um white paper detalhado, incluindo informações sobre gestão, objetivos do projeto, características dos tokens e como os fundos arrecadados serão distribuídos. Este documento deve ser publicado no site do emissor e permanecer disponível durante todo o período da oferta e por pelo menos 15 dias após a sua conclusão.

É dada especial atenção à regulamentação dos NFTs. Se um NFT for um objeto digital que não seja um investimento, não está sujeito a regulamentação. No entanto, os NFTs que têm as características de um instrumento financeiro ou de um esquema de investimento coletivo são considerados títulos e requerem licenciamento ou registo.

As Maurícias oferecem aos empresários estrangeiros vantagens significativas, incluindo regulamentos fiscais flexíveis, uma reputação como centro financeiro internacional, um regime jurídico previsível e acesso a infraestruturas bancárias abertas a trabalhar com empresas do setor da tecnologia blockchain. No entanto, o processo de licenciamento requer a preparação precisa de documentos, justificação financeira, políticas internas de gestão de risco e conformidade com todas as disposições legais.

A equipa da Regulated United Europe fornece apoio jurídico e administrativo abrangente para a obtenção de uma licença de criptomoeda nas Maurícias. Podemos ajudar na preparação de documentos corporativos, no registo da empresa, no desenvolvimento de procedimentos internos AML/CTF, na criação de um modelo financeiro e na preparação de um pedido para apresentação à autoridade reguladora. Também podemos acompanhar o cliente em todas as etapas do processo de licenciamento. Os nossos especialistas têm experiência prática na interação com as autoridades locais de supervisão financeira e podem garantir a conformidade com todos os requisitos da Lei de Ativos Virtuais e Serviços de Oferta Inicial de Tokens de 2021.

Ao cooperar com a Regulated United Europe, os clientes podem obter uma licença para operar com criptomoedas numa jurisdição reconhecida como uma das mais estáveis e inovadoras de África. Isto minimiza o risco de rejeição do pedido e acelera significativamente o processo de aprovação. Adotamos uma abordagem personalizada, analisando o modelo de negócio do requerente e adaptando-o aos requisitos do regulador. Também garantimos a implementação prática de todos os procedimentos necessários para o licenciamento bem-sucedido e a operação a longo prazo no mercado de ativos virtuais.
Licença de Mercado de Ativos Virtuais (Classe S) nas Maurícias: principais requisitos e procedimento de candidatura

As atividades relacionadas com criptomoedas nas Maurícias são regulamentadas pela Lei de Ativos Virtuais e Serviços de Oferta Inicial de Tokens, que estabeleceu o quadro jurídico para o licenciamento de prestadores de serviços de ativos virtuais. Uma das licenças mais abrangentes é a Classe S, destinada a operadores de mercados virtuais. Os critérios de licenciamento da Classe S foram aprovados pela Comissão de Serviços Financeiros das Maurícias e estão estabelecidos no documento VA-1.5, que descreve o processo de candidatura, os requisitos de documentação, os sistemas internos e o pessoal.

O pedido de licença deve ser preenchido de acordo com a lei e acompanhado de todos os materiais exigidos. O regulador tem o direito de solicitar informações adicionais ou rejeitar o pedido se os dados fornecidos estiverem incompletos. Se o requerente não responder ao pedido da FSC no prazo de dois meses, o processo poderá ser encerrado e será necessário apresentar um novo pedido.

Uma taxa estatal de US$ 3.500 deve ser paga no momento da apresentação dos documentos para análise, e a taxa anual da licença é de US$ 7.500. O pedido deve ser acompanhado de formulários de autorização e consentimento por escrito de todos os promotores e pessoas controladoras.

A empresa requerente deve apresentar um formulário de candidatura preenchido, assinado e datado da forma prescrita. Também devem ser fornecidos documentos legais que confirmem o registo da empresa nas Maurícias, os seus estatutos, procurações e consentimentos das pessoas envolvidas na gestão do negócio. O pacote deve incluir também um plano de negócios detalhado que descreva os fundadores e as estruturas afiliadas, justifique a escolha da classe de licença e especifique os tipos de ativos virtuais e pares de negociação. O plano deve descrever também os fluxos financeiros, a estrutura organizacional, a estratégia de recursos humanos e o perfil dos clientes. O plano de negócios deve conter também previsões para três anos e informações sobre financiamento, bem como demonstrações financeiras de períodos anteriores, se disponíveis.

O requerente deve confirmar a integridade dos acionistas, beneficiários e administração. Os indivíduos devem fornecer currículos, questionários, documentos de identidade e comprovativo de morada. Para pessoas jurídicas, devem ser fornecidos documentos de registo, demonstrações financeiras, detalhes da licença e informações sobre pessoas controladoras. Se houver trusts, parcerias ou sociedades envolvidos na estrutura, devem ser apresentados documentos adicionais que reflitam as suas formas jurídicas específicas.

A estrutura de gestão deve incluir pelo menos três diretores, um dos quais deve ser residente nas Maurícias, e pelo menos 30% do conselho de administração deve ser independente. A empresa deve apresentar um plano de pessoal para três anos, demonstrando que dispõe de pessoal suficiente para a dimensão das suas operações. Devem ser nomeados responsáveis pelo cumprimento da legislação, incluindo um Responsável pelo Cumprimento, um MLRO e um MLRO Adjunto. Todos estes indivíduos devem ter qualificações e experiência que satisfaçam os requisitos da FSC. Além disso, deve ser nomeado um secretário corporativo com competência profissional.

A candidatura deve especificar os bancos com os quais a empresa pretende cooperar e descrever as medidas tomadas para garantir a confidencialidade e a segurança dos dados dos clientes. Deve ser apresentado um projeto de regulamento interno, incluindo os relativos a controlos internos, gestão de riscos e políticas de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Estes documentos devem demonstrar a capacidade da empresa de garantir transparência, supervisão interna e gestão eficaz.

O requerente deve descrever o processo de aceitação de clientes, os procedimentos de verificação de dados, os procedimentos de tratamento de reclamações, os tempos de resposta e os sistemas de atribuição de responsabilidades. Na área tecnológica, deve ser fornecida uma descrição da infraestrutura de TI, incluindo a arquitetura da plataforma, a política de segurança, os sistemas de backup, os planos de recuperação de desastres e as medidas de continuidade dos negócios. Se algumas funções tecnológicas forem desempenhadas por terceiros, devem ser apresentadas cópias dos acordos relevantes, juntamente com provas de due diligence em relação aos contratantes.

O regulador exige que sejam apresentados os contratos de subcontratação, bem como uma descrição dos mecanismos de controlo dos contratantes. Devem também ser apresentados documentos que comprovem a existência de um seguro de responsabilidade profissional, bem como os contratos com as contrapartes, o balanço da empresa e a confirmação do direito de utilização da morada da sede social.
As plataformas de negociação devem divulgar a sua estrutura, as regras para admissão de ativos à negociação e os mecanismos de compensação e liquidação, procedimentos de listagem e retirada de listagem e sistemas de proteção dos fundos dos clientes. É dada especial atenção à descrição das medidas para prevenir a manipulação do mercado, transações não autorizadas e violações da disciplina de negociação. As empresas também devem definir o procedimento para cobrar comissões e penalidades por violações, bem como o mecanismo para transferir ativos entre clientes.

Se as atividades da empresa se estenderem para além das Maurícias, o requerente deve também confirmar a sua disponibilidade para obter licenças e integrar-se noutras jurisdições. Cada pedido é avaliado individualmente, e o regulador reserva-se o direito de solicitar dados adicionais ou realizar entrevistas com a gestão sénior.

Os critérios VA-1.5 refletem uma abordagem abrangente à regulamentação das plataformas de criptomoedas, com foco em garantir a sustentabilidade, a transparência e a confiança dos investidores. A obtenção de uma licença Classe S requer uma preparação minuciosa e um profundo conhecimento da legislação local.

VASPs nas Maurícias

O país possui regulamentações modernas nesta área, com base na Lei de Serviços de Ativos Virtuais e Oferta Inicial de Tokens de 2021. Esta lei criou um quadro jurídico claro para empresas envolvidas em transações envolvendo criptomoedas, tokens e outros ativos digitais. Também estabeleceu requisitos de licenciamento e supervisão. A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) das Maurícias é responsável pelo licenciamento e supervisão.

A licença VASP é obrigatória para todas as empresas que prestam serviços relacionados com criptomoedas dentro ou fora das Maurícias, se a atividade for dirigida a clientes nesta jurisdição. Esses serviços incluem a troca entre criptomoedas e moedas fiduciárias, armazenamento e gestão de ativos de clientes, serviços de corretagem e intermediação, transações de investimento com ativos digitais e atividades de mercado e ofertas iniciais de tokens.

Apenas uma entidade jurídica registada nas Maurícias pode solicitar uma licença. Para obter uma licença, uma empresa deve demonstrar que tem presença física no país, incluindo um escritório físico, diretores locais, funções de gestão e um sistema para lidar com reclamações de clientes dentro da jurisdição. Esta abordagem garante que as empresas licenciadas operam efetivamente nas Maurícias e não as utilizam apenas como endereço de registo.

O pedido de licença é apresentado à FSC e acompanhado de um conjunto completo de documentos. Estes incluem os documentos constitutivos da empresa e informações sobre a sua estrutura de propriedade, beneficiários e pessoas controladoras, bem como provas da sua integridade, qualificações profissionais e experiência profissional. Os indivíduos-chave dentro da empresa, incluindo diretores e acionistas, são submetidos a um teste de aptidão e idoneidade.

O pedido deve também incluir um plano de negócios detalhado com uma descrição dos tipos de serviços e categorias de ativos virtuais oferecidos, os mercados-alvo, as fontes de rendimento, as previsões de fluxo de caixa e uma avaliação de risco. A estrutura interna da empresa também deve ser descrita, assim como as funções do conselho de administração e a distribuição de funções e responsabilidades dos principais funcionários.

Cada candidatura também deve ser acompanhada de um conjunto de políticas e procedimentos internos que regem as operações da empresa e estão em conformidade com os requisitos legais. Em particular, devem ser desenvolvidas e aprovadas políticas sobre combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (AML/CFT), controlo interno, procedimentos de identificação de clientes (KYC), monitorização de transações, relatórios e gestão de reclamações. Devem ser nomeadas pessoas responsáveis, incluindo um Diretor de Conformidade, um MLRO e, se necessário, um MLRO Adjunto. Essas pessoas devem possuir qualificações e experiência que atendam aos padrões internacionais e aos requisitos da FSC.

É dada especial atenção à infraestrutura técnica e de informação. A empresa deve descrever a plataforma tecnológica utilizada, o sistema de segurança de dados, as medidas de proteção de informação, as medidas de resiliência cibernética e os procedimentos de backup e recuperação de desastres. Ao contratar prestadores de serviços externos, os contratos devem ser apresentados, juntamente com a confirmação da avaliação de fiabilidade das contrapartes e das medidas de controlo interno.

Um requisito fundamental é o capital autorizado suficiente, que deve ser integralmente realizado antes da apresentação do pedido. O capital mínimo exigido depende da classe da licença. Para corretores, é de aproximadamente cinquenta mil dólares americanos; para fornecedores de carteiras, aproximadamente cento e vinte mil dólares; para custodiantes, aproximadamente cento e cinquenta mil dólares; e para prestadores de serviços de consultoria e investimento, entre cinquenta e duzentos mil dólares. Este capital deve ser mantido na conta bancária da empresa para cobrir despesas operacionais e garantir liquidez.

As taxas governamentais também dependem da categoria da licença. Uma taxa de processamento é paga ao apresentar um pedido e uma taxa anual fixa de licença é paga após receber a licença. Em média, isso varia de um a cinco mil dólares americanos, dependendo do tipo de licença. Por exemplo, os corretores pagam uma taxa de inscrição de mil dólares e uma taxa anual de dois mil dólares; os fornecedores de carteiras pagam mil e mil e novecentos dólares, respetivamente; os depositários pagam mil e quinhentos e dois mil e quinhentos dólares, respetivamente; e os mercados e prestadores de serviços de consultoria pagam três e cinco mil dólares, respetivamente.

Além destes pagamentos obrigatórios, a empresa também deve considerar os custos de organização da infraestrutura necessária e do cumprimento dos requisitos de substância. Estes incluem a manutenção do escritório, a remuneração do diretor residente, do secretário corporativo e do diretor de conformidade, e o custo dos serviços de contabilidade e auditoria, bem como o desenvolvimento e a implementação de políticas AML/CFT e seguro de responsabilidade profissional.

Dependendo da complexidade da estrutura, da qualidade dos documentos e da eficiência da comunicação com o regulador, o processo de licenciamento leva de seis a nove meses. Durante esse período, a FSC realizará uma avaliação abrangente do requerente, verificando o modelo de negócios, as qualificações do pessoal e a conformidade com os requisitos legais. Eles também podem solicitar documentos adicionais ou esclarecimentos. Após a conclusão bem-sucedida da revisão, a licença é emitida por um período de um ano, renovável anualmente, desde que todos os requisitos regulamentares sejam cumpridos.

A obtenção de uma licença VASP nas Maurícias requer uma preparação cuidadosa e uma abordagem sistemática. As empresas que pretendem operar no espaço dos ativos digitais devem demonstrar fiabilidade e transparência na sua governança corporativa, bem como a disponibilidade de especialistas qualificados, segurança técnica e estabilidade financeira.

A equipa jurídica da Regulated United Europe fornece apoio total durante todo o processo de solicitação da licença VASP nas Maurícias. Preparamos os documentos de constituição, o plano de negócios e as políticas internas; selecionamos as pessoas responsáveis; e garantimos a interação com a FSC em todas as etapas até a obtenção da licença. Essa abordagem permite que nossos clientes acessem o mercado regulamentado de serviços de criptomoedas em uma das jurisdições africanas mais conceituadas e estáveis, ao mesmo tempo em que cumprem todos os requisitos legais e garantem proteção jurídica de longo prazo para seus negócios.