LICENÇA CRIPTOGRÁFICA NA BULGÁRIA
A Bulgária é uma daquelas jurisdições onde os negócios criptográficos permanecem em grande parte não regulamentados, exceto para fins de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. O Banco Nacional da Bulgária (BNB) e a Comissão de Supervisão Financeira (FSC) monitorizam a situação e tomaram uma posição em linha com o Banco Central Europeu. O governo aguarda a introdução de regulamentos a nível da UE em vez de construir um quadro regulamentar nacional. No entanto, as empresas criptográficas necessitam de uma licença na Bulgária da Agência Nacional de Receitas (NRA), cuja principal função é administrar impostos e contribuições para a segurança social, bem como cobrar outros créditos públicos e privados do Estado.
Em 2019, o Conselho de Ministros búlgaro anunciou um programa nacional “Digital Bulgaria 2025” com o objetivo de promover o crescimento digital inteligente, sustentável e inclusivo, incluindo a adoção de inovações como a tecnologia de registo distribuído (DLT) e a inteligência artificial, bem como como a introdução de padrões elevados de segurança cibernética e interoperabilidade. No futuro, os criptoempreendedores podem esperar uma maior procura pelos seus produtos e serviços em instituições públicas e outras áreas significativas. Embora o governo nacional esteja apenas iniciando negociações sobre a adoção de criptomoedas, os criptoempresários podem aproveitar as regras de licenciamento pouco complexas e o regime fiscal favorável.
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PACOTE “EMPRESA & LICENÇA CRIPTO NA BULGÁRIA” |
6.500 EUR |
- Estabelecimento de uma empresa com Procuração
- Aquisição de um endereço legal por um ano
- Registro da empresa de acordo com a lei
- Jogo de documentos apostilados e traduzidos juramentados da empresa
- Registro da conta de capital social + assistência na contribuição do capital
- Regras processuais padrão KYC/AML
- Taxas estatais e notariais
- Assistência na contratação do oficial KYC/AML e registro nas autoridades fiscais
- Solicitação junto ao regulador para atividades cripto
- Consulta geral
| Serviços jurídicos para projectos de criptografiae | 1.500 EUR |
A prestação dos seguintes serviços requer autorização criptográfica da autoridade de supervisão búlgara:
- Troca de criptoativos por outro tipo de criptoativo
- Troca de criptoassets por moeda fiduciária e vice-versa
- Serviços de proteção de chaves criptográficas privadas em nome de clientes
- Serviços de detenção, armazenamento e transferência de criptoativos
Actualmente, o governo não oferece qualquer apoio através de programas de testes como sandboxes regulatórios, embora em 2020 o país tenha anunciado planos para lançar um Sandbox Sofia. O seu objectivo seria fornecer um campo de testes seguro e em pequena escala para novos modelos de negócio, que ainda não estão protegidos por regulamentos. Desta forma, as autoridades búlgaras poderão acompanhar de perto os desenvolvimentos e as experiências.
LEGISLAÇÃO CRIPTOGRÁFICA NA BULGÁRIA
Uma vez que a Bulgária é membro da UE, é obrigada a transpor todas as regras relacionadas com criptografia. Atualmente, a principal lei que rege os negócios de criptomoeda na Bulgária é a Lei de Medidas Contra a Lavagem de Dinheiro (MAMLA), que transpôs parcialmente as disposições da 5ª Diretiva de Combate à Lavagem de Dinheiro da UE (5AMLD), que introduziu medidas adicionais para a prevenção do uso do sistemas financeiros para efeitos de branqueamento de capitais ou de financiamento do terrorismo.
De acordo com a 5AMLD, a MAMLA introduziu o conceito de “moedas virtuais” e as define como uma representação digital de valor que não é emitida ou garantida por um banco central ou órgão público, não está necessariamente relacionada a moeda com curso legal, e não tem estatuto jurídico de moeda, mas é aceite por pessoas singulares ou colectivas como meio de troca e pode ser transferido, armazenado e negociado electronicamente. Um provedor de carteira criptografada que oferece serviços de custódia é definido como uma pessoa física ou jurídica, ou outra entidade legal, que presta serviços de proteção de chaves criptográficas privadas em nome de seus clientes para propriedade, armazenamento e transferência de moedas virtuais.
A MAMLA obriga as empresas de criptografia a se envolverem nas seguintes atividades:
- Estabelecer e realizar procedimentos de due diligence e conhecer seu cliente; onde o primeiro deve ser realizado em níveis simplificado, avançado ou complexo; due diligence complexa é um padrão e deve ser realizada nos casos de transações superiores a 30.000 BGN (aproximadamente 15.000 EUR), independentemente de essa transação ser realizada em uma única operação ou em várias
- Registrar transações coletando e mantendo informações e documentação relevantes em relação às identificações de clientes, transações e atividades relacionadas
- Avaliar os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades financeiras criminosas, empregando procedimentos padronizados internos
- No caso de pagamentos acima de 30.000 BGN (aproximadamente 15.000 EUR) notificar a Direção de Inteligência Financeira da Agência Estatal de Segurança Nacional
- Divulgar informações sobre clientes, transações e outras atividades suspeitas à Diretoria de Inteligência Financeira da Agência Estatal de Segurança Nacional de acordo com os procedimentos internos
As empresas criptográficas podem optar por estabelecer um departamento de conformidade AML/CFT ou exercer outras formas de controlo interno para cumprir obrigações legais através dos seus directores-gerentes, gestores e representantes.
Quando se trata de licenciar serviços relacionados com criptografia, as seguintes atividades não se enquadram na categoria de atividades de serviços de pagamento licenciáveis de acordo com a Lei de Serviços de Pagamento e Sistemas de Pagamento (PSPSA):
- Mineração e negociação em moedas virtuais
- Financiamento através de moedas virtuais
- Mineração e venda de moedas virtuais
- Compra e venda de máquinas e dispositivos para mineração de moedas virtuais
A Lei dos Mercados de Instrumentos Financeiros (MFIA) não reconhece criptoativos como instrumentos financeiros. Em vez disso, são tratados como mercadorias e as suas negociações são reguladas pela Lei de Obrigações e Contratos e pela Lei do Comércio. A principal regra aplicável é que o contrato de uma transação de venda obriga o vendedor a transferir a propriedade da posse ou um direito diferente ao comprador por um preço acordado. De acordo com a Lei de Comércio, se uma pessoa física adquirir criptomoedas, sua transferência não será considerada uma transação comercial. Os litígios relativos a transações de criptoativos são tratados de acordo com o Procedimento Geral de Reclamações, em vez do Procedimento de Litígios Comerciais ao abrigo do Código de Processo Civil búlgaro. Em termos de proteção ao consumidor, a Lei de Proteção ao Consumidor só é aplicável se os criptoativos não forem adquiridos para fins de investimento (ou seja, negociação com fins lucrativos).
Quando se trata de promover atividades relacionadas à criptografia, sua publicidade é permitida e não regulamentada. Dito isto, deve cumprir a legislação geral relevante, por exemplo, a Lei de Proteção da Concorrência, o que significa que mensagens enganosas ou publicidade comparativa que causem danos aos concorrentes são estritamente proibidas para empresas de criptoativos.
Para a UE, a indústria das criptomoedas está entre as prioridades regulamentares e as instituições competentes têm trabalhado incansavelmente para introduzir melhorias tão necessárias que estabelecerão padrões globais e criarão confiança na indústria. Em 2022, a Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados ( ESMA ) introduziu um regime piloto para infraestruturas de mercado baseadas na tecnologia de registo distribuído (regime piloto DLT). Foi originalmente publicado como parte do Pacote de Financiamento Digital da UE, juntamente com a proposta de regulamento sobre mercados de criptoativos ( MiCAR ), cujo objetivo é apoiar o desenvolvimento do financiamento digital e mitigar os riscos associados. O piloto será lançado em março de 2023 e está programado para revisão em 2026.
Essencialmente, o Regime Piloto DLT introduz uma área restrita regulatória em toda a UE que permitirá a experimentação segura com tecnologias criptográficas para empresas dispostas a operar sistemas de negociação e liquidação de valores mobiliários baseados em DLT. A participação pode permitir que essas empresas fiquem isentas de determinados regulamentos da UE que possam perturbar a implantação da DLT na negociação de valores mobiliários.
Além disso, em 2022, a Comissão dos Assuntos Económicos e Monetários aprovou o regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA) para votação do Parlamento Europeu e dos membros da UE, que irá clarificar os regulamentos existentes aplicáveis aos Provedores Europeus de Serviços de Criptoativos (CASPs). A estrutura do MiCA busca combater o abuso e a manipulação do mercado de criptografia, incluindo o uso de informações privilegiadas. As principais alterações introduzidas pelo MiCA abrangem responsabilidades ambientais como a obrigação de as empresas criptográficas publicarem os níveis do seu consumo de energia nos seus websites comerciais e partilharem esses dados com as autoridades nacionais.
Os CASPs não conformes serão monitorizados e cuidadosamente verificados pela Autoridade Bancária Europeia (EBA), que manterá um registo público de tais prestadores de serviços. Um CASP não conforme é uma empresa criptográfica cuja empresa-mãe está registada num país classificado pela UE como um país terceiro que apresenta elevados riscos de branqueamento de capitais ou como jurisdição não cooperante para efeitos fiscais.
Outra mudança introduzida pela MiCA está relacionada a regulamentações mais rígidas de stablecoins. Os emitentes de stablecoins que operam na UE serão obrigados a constituir uma reserva líquida suficiente com um rácio de 1:1, em parte sob a forma de depósitos. Isso permitirá que todos os detentores de stablecoin recebam uma reivindicação do emissor a qualquer momento e gratuitamente. A Autoridade Bancária Europeia (EBA) será responsável pela supervisão das stablecoins.
REGULAMENTO DE CRIPTOMOEDAS NA BULGÁRIA
| Período de consideração | Até 1 mês | Taxa anual de supervisão | Não |
| Taxa estatal de inscrição | 25 EUR | Membro da equipe local | Não |
| Capital social necessário | a partir de 1 € | Escritório físico | Não |
| Imposto sobre o lucro corporativo | 10% | Auditoria contábil | Não |
POR QUE ESCOLHER UMA LICENÇA CRIPTOGRÁFICA BÚLGARA
A Bulgária não tem licença específica para criptomoedas que rege as atividades económicas relacionadas com criptomoedas e não existem restrições ou obrigações específicas, e as empresas podem até aceitar penhoras em criptomoedas como garantia para conceder empréstimos que não se enquadrem em qualquer quadro regulamentar específico. Dito isto, uma licença ainda é necessária para a maioria das empresas relacionadas com criptografia para fins de AML/CFT de acordo com o MAMLA.
As bolsas de criptoativos e os fornecedores de carteiras de custódia são obrigados a registar-se no registo público, que é mantido pela NRA , que também é responsável por conceder a autorização de criptografia. No momento do registo, é emitido um certificado de empresa, que equivale a uma licença de criptografia e é o único documento oficial emitido pela autoridade nacional que permite aos empresários de criptoativos exercer atividades económicas relacionadas com criptografia dentro do quadro regulamentar geral. Lista de entidades jurídicas que operam como operadora de câmbio de moeda virtual na Bulgária .
As principais características de uma licença criptográfica búlgara:
- Nenhuma equipe local é necessária
- Processo de inscrição rápido
- Todo o pedido de licenciamento pode ser preenchido remotamente
- Não há necessidade de um responsável pela conformidade AML/CFT
- Baixos requisitos de capital social inicial – a partir de 2 BGN (aproximadamente 1 EUR)
REQUISITOS PARA REQUERENTES DE LICENÇA CRIPTOGRÁFICA
Pessoas físicas e jurídicas estrangeiras podem solicitar autorização de criptografia na Bulgária, desde que sejam capazes de demonstrar sua capacidade de cumprir os regulamentos de LBC/CFT.
De acordo com o art. 2, pág. 2º da Portaria, no pedido de licença de criptoativos de uma empresa deverão constar as seguintes informações:
- Nome da empresa
- Sede e endereço da administração
- Endereço de correspondência
- Endereço de e-mail comercial
- Representantes inscritos na Agência de Registro
- Pessoa de contato (função, número de telefone e endereço de e-mail)
- Código Único de Identificação Unificada (UIC), também denominado Código BULSTAT, da empresa obtido no Registro Comercial
- Detalhes das contas bancárias abertas na Bulgária e no estrangeiro
- Descrição do site comercial e software, incluindo um aplicativo móvel, usado para oferecer os produtos e serviços criptográficos planejados
- Descrição dos produtos e serviços relacionados à criptografia pretendidos
- Lista de países onde os serviços relacionados à criptografia estão planejados para serem fornecidos
- Informações sobre se o requerente é uma empresa com atividades transfronteiriças ou parte de uma empresa transfronteiriça (na aceção da legislação da UE)
De acordo com o art. 2, pág. 2º da Portaria, no pedido de licença de criptoativos para empresário individual deverão constar as seguintes informações:
- Nome do único proprietário
- Endereço Permanente
- Endereço de residência permanente
- Pessoa de contato (função, número de telefone, endereço de e-mail)
- PIN/Número Pessoal de Estrangeiro ou número de referência oficial do Registro NRA
- Descrição do site comercial e software, incluindo um aplicativo móvel, usado para oferecer os produtos e serviços criptográficos planejados
- Descrição dos produtos e serviços relacionados à criptografia pretendidos
- Lista de países onde os serviços relacionados à criptografia estão planejados para serem fornecidos
- Informações sobre se o requerente desenvolve atividades transfronteiriças ou faz parte de uma empresa transfronteiriça (na aceção da legislação da UE)
PROCESSO DE LICENCIAMENTO CRIPTOGRÁFICO NA BULGÁRIA
Em comparação com outras jurisdições europeias, o processo de obtenção de uma licença criptográfica na Bulgária é bastante simples. De acordo com a Portaria nº N-9 emitida pelo Ministério das Finanças em agosto de 2020, cada pedido é processado antes do início das atividades de criptografia na Bulgária.
Etapas essenciais necessárias para obter uma licença de criptografia na Bulgária:
- Registre uma empresa na Bulgária
- Projetar procedimentos internos de LBC/CFT em conformidade com as diretivas da UE
- Prepare uma descrição dos serviços criptográficos planejados
- Pague a taxa de inscrição de 50 BGN (aproximadamente 25 EUR) à NRA
- Envie um formulário de inscrição on-line junto com a documentação necessária
O formulário de inscrição foi elaborado pela NRA e está disponível em seu site oficial. Por se tratar de um formulário de candidatura eletrónico, deverá ser assinado com assinatura eletrónica qualificada e conter as informações exigidas nos termos do art. 2, pág. 2º da Portaria.
Os requerentes aprovados cujos serviços são definidos pela legislação ABC/CFT e que fornecem informações precisas e documentação completa, bem como liquidam a taxa de candidatura relevante, recebem um Certificado de Registo no prazo de um mês. É entregue sob a forma de documento eletrónico assinado com assinatura eletrónica qualificada. Cada candidato selecionado é notificado da emissão do certificado pelos funcionários da NRA.
A NRA também supervisiona todas as alterações nas circunstâncias das empresas licenciadas, tais como alterações de nomes, endereços e quaisquer dados relacionados aos proprietários, diretores e representantes. Um prestador de serviços relacionados com criptomoedas deve notificar a ARN de quaisquer alterações, para que a autoridade possa atualizar o registo em conformidade. A alteração das informações sobre o site comercial ou do software para serviços relacionados à criptografia não acarreta taxas adicionais.
VANTAGENS
Execução rápida dos projectos
Está disponível uma solução pronta a utilizar
São possíveis soluções totalmente remotas
Não é necessário ter um escritório
ABRA UMA EMPRESA CRIPTOGRÁFICA NA BULGÁRIA
O processo de abertura de uma empresa na Bulgária é rápido e descomplicado. Normalmente demora até dois meses para estabelecer uma nova empresa na Bulgária, o que inclui a preparação de documentos e o registo de uma nova empresa. Uma nova empresa pode ser registada no prazo de vários dias, desde que todos os documentos exigidos estejam em ordem.
Já uma empresa pronta pode ser adquirida em até sete dias úteis. Abaixo compartilhamos os processos de criação de uma nova empresa búlgara, mas se você está procurando uma solução mais rápida, entre em contato com nossa equipe experiente, que também poderá aconselhá-lo sobre a aquisição de uma empresa pronta.
Os seguintes tipos jurídicos de entidades empresariais estão disponíveis na Bulgária:
- Uma sociedade de responsabilidade limitada, capital social inicial – 2 BGN (aproximadamente 1 EUR)
- Uma sociedade anônima fechada, capital social inicial – 50.000 BGN (aproximadamente 25.600 EUR)
- Uma sociedade anônima aberta, capital social inicial – 100.000 BGN (aproximadamente 51.000 EUR)
- Uma parceria limitada, capital inicial – 4 BGN (aproximadamente 2 EUR)
- Uma parceria geral, sem requisitos de capital
- Uma sociedade unipessoal, capital inicial – 2 BGN (aproximadamente 1 EUR)
O tipo mais popular de estrutura jurídica é uma Sociedade de Responsabilidade Limitada, que pode ser constituída por qualquer pessoa singular ou colectiva estrangeira nos termos do Código Comercial Búlgaro.
Requisitos principais para uma empresa de responsabilidade limitada:
- Uma conta bancária corporativa búlgara
- Posse do capital social mínimo, pronto para ser transferido para uma conta bancária búlgara
- Pelo menos um acionista
- Pelo menos um diretor-geral (pode ser o mesmo que o acionista e um cidadão estrangeiro que não resida na Bulgária)
- Sede social na Bulgária, que lhe dará o estatuto de residente fiscal (um escritório virtual será suficiente)
Uma conta à ordem para uma empresa búlgara pode ser aberta remotamente num dos bancos locais se o empresário assinar uma procuração e fornecer aos representantes a documentação necessária autenticada. Uma das condições, conforme mencionado anteriormente, é a presença significativa da empresa na Bulgária. Se deseja explorar todas as opções viáveis e receber ajuda nesta área, contacte a nossa simpática e eficiente equipa que lhe proporá uma solução à medida de acordo com as suas necessidades individuais.
Os seguintes documentos são necessários:
- Fotocópias dos passaportes dos proprietários e diretores administrativos
- Contrato Social autenticado
- Contrato Social no caso de acionista único
- A ata da assembleia geral
- Amostra de assinatura autenticada e consentimento por escrito de um representante da empresa
- Extrato bancário mostrando capital inicial depositado
- Um certificado do nome da empresa
Principais etapas para estabelecer uma empresa de criptografia na Bulgária:
- Reserve um nome de empresa compatível (sujeito a taxas estaduais)
- Prepare todos os documentos necessários (você precisará de serviços de tradução juramentada, reconhecimento de firma e apostilização com os quais podemos ajudá-lo)
- Abra uma conta bancária temporária para a contribuição de capital social
- Depositar o capital social inicial na conta bancária corporativa búlgara aberta em nome da empresa
- Pague uma taxa de registro de 55 BGN (aproximadamente 28 EUR) ao Registro Comercial da Agência de Registro
- Apresentar o requerimento juntamente com o comprovante de pagamento e os documentos exigidos ao Registro Comercial da Agência de Registro
- Registre-se como contribuinte de IVA (é uma etapa obrigatória para empresas búlgaras que excedam 50.000 BGN (aproximadamente 25.600 EUR) em um período de 12 meses)
- Registar trabalhadores para efeitos de segurança social (as contribuições para a segurança social são obrigatórias na Bulgária)
- Solicite uma licença de criptografia da NRA
Bulgária
Capital |
População |
Moeda |
PIB |
| Sofia | 6,520,314 | BGN | $12,505 |
Impostos sobre as criptomoedas na Bulgária
Para efeitos fiscais, a NRA trata os criptoativos de acordo com a definição MAMLA e as políticas da Autoridade Bancária Europeia e identifica pessoas singulares e coletivas como partes sujeitas a impostos. Aplicam-se permissões e isenções regulares, bem como regras específicas de criptografia, introduzidas pela UE. Por exemplo, as criptomoedas estão isentas de IVA, pois são consideradas equivalentes à prestação de serviços financeiros. Outras atividades económicas relacionadas com criptomoedas podem estar sujeitas a IVA a uma taxa padrão de 20%.
Outras taxas de imposto padrão na Bulgária:
- Imposto de Renda Corporativo – 10%
- Imposto de Renda Pessoa Física – 10%
- Contribuição para a Segurança Social – 24,3% (13,72% pagos pelos empregadores e 10,58% pagos pelos empregados)
- Seguro Nacional de Saúde – 8% (4,8% pago pelos empregadores e 3,2% pago pelos empregados)
- Imposto Retido na Fonte – 5% (incidente sobre dividendos distribuídos)
Os seguintes tipos de rendimentos são tributáveis:
- Receitas de negociação ou troca de criptoativos
- Renda proveniente da aquisição de criptoativos
- Renda da mineração de criptoassets
- Renda proveniente da troca de criptoativos por outro tipo de criptoativos
- Renda de piquetagem
Os rendimentos provenientes da negociação ou troca de criptoativos são considerados rendimentos provenientes da venda de ativos financeiros e, portanto, são aplicáveis as seguintes regras:
- O lucro tributável da venda ou troca de activos financeiros é a soma dos lucros realizados dentro do período tributável, definido para cada negócio separado, reduzida pela soma dos prejuízos realizados dentro do período tributável, definido para cada negócio separado; a soma dos resultados líquidos de todos os formulários de negócios e base tributável anual e deve ser declarada na declaração fiscal anual
- A base tributável anual pode ser formada a partir da troca de um criptoativo por outro se o adquirido gerar lucro
- Nenhum imposto antecipado é devido para criptoativos
- Não estão regulamentados quaisquer documentos específicos para a transmissão de direitos ou bens e todos os documentos relevantes devem ser arquivados durante cinco anos após o período de imposto devido.
- Se a atividade comercial for realizada através de uma empresa como atividade regular, os custos atribuíveis podem reduzir o lucro líquido tributável
- O lucro não realizado na venda ou troca de ativos financeiros é tributável
Os rendimentos provenientes da aquisição ou mineração de criptoativos são considerados rendimentos de atividades econômicas nos termos da Lei do Imposto de Renda sobre Pessoas Físicas, e a aquisição de equipamentos de criptomineração e posterior venda dos criptoativos minerados é considerada uma atividade econômica, sendo o resultado tributável formado de acordo com o Lei do Imposto de Renda Corporativo. Se a mineração ou aquisição for realizada através de uma empresa, os custos atribuíveis poderão reduzir o lucro líquido tributável.
O staking é considerado uma atividade geradora de lucro, embora não seja claramente definida pela Lei do Imposto de Renda sobre Pessoas Físicas ou pela Lei do Imposto de Renda Corporativa. Para as empresas, com base nas Normas Nacionais de Contabilidade, qualquer aquisição de um criptoativo deve ser contabilizada como um aumento de ativos intangíveis e deve ser reavaliada regularmente a um preço justo ou de mercado.
CONTABILIDADE E RELATÓRIOS
A Lei da Contabilidade de 2015 e a Lei da Auditoria Financeira Independente de 2016 regem os processos contabilísticos e de elaboração de relatórios na Bulgária. Dado que a Bulgária é membro da UE, estas leis estão alinhadas com as directivas e regulamentos da UE. Se uma empresa estiver isenta de revisão legal de contas, os criptoativos ainda deverão ser relatados nas demonstrações financeiras anuais.
De acordo com a Lei de Contabilidade, as seguintes empresas devem auditar suas demonstrações financeiras:
- Pequenas empresas que excedam pelo menos dois dos seguintes parâmetros: 1) ativo total – 2 milhões. BGN (aprox. 1 milhão de euros), 2) receita total – 4 milhões. BGN (aproximadamente 2 milhões de euros) e 3) o número médio de funcionários – 50
- Médias e grandes empresas e entidades de interesse público (PIEs)
- Grupos médios e grandes, e grupos que incluem uma TORTA
- Sociedades por Ações e Sociedades Limitadas com ações, exceto nos casos em que não sejam desenvolvidas atividades ao longo do ano
- Demonstrações financeiras consolidadas e demonstrações financeiras das empresas incluídas na consolidação
REMOÇÃO DO REGISTRO PÚBLICO
Por diversas razões, uma entrada de autorização criptográfica pode ser removida do Registro Público e, consequentemente, o Certificado de Registro eletrônico pode ser invalidado.
Uma inscrição no Registo Público da ARN pode ser removida nos seguintes casos:
- Se solicitado individualmente por motivos como cessação de serviços relacionados com criptomoedas, dissolução de pessoas coletivas e proclamação de regime de incapacidade para pessoas singulares
- Se a NRA determinar que foram fornecidas informações incompletas, enganosas ou incorretas
- Se as autoridades competentes determinarem que uma empresa violou as leis ABC/CFT e sanções foram impostas
- Devido à remoção de registro de pessoas jurídicas no Registro Comercial ou no Registro BULSTAT na Agência de Registro
- Por morte da pessoa singular titular da licença
Se você deseja obter uma licença de criptografia na Bulgária e se beneficiar das regras de licenciamento flexíveis, bem como do quadro tributário muito favorável, nossos consultores altamente qualificados e experientes aqui na Regulated United Europe (RUE) terão o prazer de equipá-lo com o necessário conhecimento que o ajudará a traçar seu caminho para o sucesso. Compreendemos muito bem e monitorizamos de perto a legislação relacionada com criptografia na Bulgária e no resto da UE e, portanto, podemos orientá-lo no estabelecimento de uma empresa e na obtenção de uma licença de criptografia, incluindo o desenvolvimento de procedimentos internos de LBC/CFT. Além disso, teremos todo o prazer em ajudá-lo com contabilidade financeira e otimização fiscal. Agende agora uma consulta personalizada para iniciar uma nova jornada na indústria de criptomoedas.
Além disso, os advogados da Regulated United Europe fornecem serviços jurídicos para a obtenção de uma licença de criptografia na Europa .
NAVEGANDO NO CENÁRIO DAS CRIPTOMOEDAS NA BULGÁRIA 2024: UM GUIA PARA OBTER UMA LICENÇA DE TROCA DE CRIPTOGRAFIA
A Bulgária emergiu como um cenário promissor para empresas de criptomoeda, graças à sua localização estratégica na Europa e à crescente aceitação das tecnologias financeiras digitais. Este artigo fornece uma análise aprofundada de como obter uma licença de troca de criptografia na Bulgária , destacando o quadro regulamentar, o processo de candidatura e as vantagens de obter uma licença.
Cenário regulatório para trocas de criptografia na Bulgária
A Comissão de Supervisão Financeira da Bulgária (FSC) supervisiona as atividades de criptomoeda, garantindo a conformidade com os regulamentos nacionais e da União Europeia. O quadro regulamentar foi concebido para promover a inovação, garantindo ao mesmo tempo segurança, transparência e proteção contra crimes financeiros.
Tipos de licenças criptográficas na Bulgária
A Bulgária oferece vários tipos de licenças de criptografia para atender às diferentes facetas do mercado de criptomoedas:
- Licença de troca de criptografia na Bulgária : Permite a operação de plataformas que facilitam a compra e venda de criptomoedas.
- Licença de corretor de criptografia na Bulgária : permite que entidades atuem como intermediários em transações de criptografia.
- Licença de negociação de criptografia na Bulgária : Para empresas que se envolvem diretamente na negociação de ativos digitais.
- Licença de criptografia VASP na Bulgária : destinada a provedores que oferecem uma gama mais ampla de serviços de criptografia.
Requisitos para obter uma licença criptográfica na Bulgária
Os candidatos devem fornecer documentação abrangente, incluindo planos de negócios detalhados, prova de conformidade com as diretivas contra lavagem de dinheiro e medidas robustas de segurança cibernética para proteger comerciantes e investidores.
Considerações de custo para licenciamento de criptografia
O custo da licença de troca de criptografia na Bulgária pode variar de acordo com os serviços específicos fornecidos e a complexidade do modelo de negócios. Apesar destes custos, a Bulgária é conhecida por oferecer uma das licenças de criptografia mais baratas da Bulgária , tornando-a um local atraente para startups e empresas estabelecidas que pretendem expandir as suas operações na Europa.
Benefícios de possuir uma licença criptográfica na Bulgária
Garantir uma licença de criptografia na Bulgária não só aumenta a credibilidade de uma empresa, mas também fornece acesso a um amplo mercado europeu sob uma estrutura regulamentada. Esta conformidade regulatória é crucial para atrair parcerias e promover a confiança de clientes e investidores.
Desafios no processo de licenciamento de criptografia
Navegar no ambiente regulatório pode ser desafiador devido às frequentes atualizações e modificações nas leis que regem as moedas digitais. As empresas devem permanecer informadas e adaptáveis para manter a conformidade e aproveitar as mudanças regulatórias para obter vantagens estratégicas.
Oportunidades de investimento no mercado criptográfico da Bulgária
A Bulgária apresenta oportunidades de investimento significativas no seu mercado criptográfico, caracterizado por um regime fiscal favorável e um ecossistema de apoio à inovação tecnológica. O potencial de crescimento substancial torna a Bulgária uma escolha atraente para empreendimentos relacionados com criptomoedas.
Compra de uma licença criptográfica existente
Para aqueles que buscam uma entrada mais rápida no mercado, a opção de comprar uma licença de troca de criptografia existente na Bulgária para venda pode estar disponível. Esse caminho exige uma devida diligência completa para garantir que a licença atenda a todos os requisitos regulamentares e esteja alinhada com as metas de negócios do comprador.
Conclusão: À medida que a Bulgária continua a desenvolver o seu quadro regulamentar para criptomoedas, a obtenção de uma licença de troca de criptomoedas na Bulgária oferece às empresas uma porta de entrada não só para o mercado nacional, mas também para o ecossistema financeiro europeu mais amplo. Com planeamento estratégico e conformidade, as empresas podem navegar eficazmente neste setor dinâmico e em evolução, capitalizando as oportunidades apresentadas pela abordagem progressiva da Bulgária à regulamentação das criptomoedas.
“A Bulgária tornou-se um destino prometedor para empresários e empresas que procuram um ambiente propício ao crescimento e ao sucesso. Se está a pensar em abrir a sua empresa na Bulgária, contacte-me e vamos explorar juntos a sua visão.”
PERGUNTAS FREQUENTES
A Bulgária impõe taxas de registro de licenças de criptografia?
Sim, a taxa de registo de 50 BGN (aproximadamente 25 EUR) deve ser paga à Agência Fiscal Nacional (NRA), que está entre as taxas mais baixas da Europa.
As empresas búlgaras podem participar em atividades criptográficas sem notificar a autoridade fiscal nacional?
É obrigatório obter autorização da Agência Fiscal Nacional (ARN) antes de aceder ao mercado búlgaro.
Que atividades criptográficas a licença criptográfica da Bulgária permite?
A autorização de criptografia búlgara permite atividades como trocas de criptografia (criptomoedas em outras criptomoedas, bem como criptomoedas em moeda fiduciária e vice-versa), carteiras criptográficas e proteção de chaves privadas, bem como serviços de retenção, armazenamento e transferência de criptomoedas.
Quanto tempo leva para obter uma licença de criptografia na Bulgária?
Se todos os documentos apresentados estiverem em ordem, uma empresa criptográfica é incluída no registo público e recebe um Certificado de Registo no prazo de um mês civil, o que é muito eficiente em comparação com muitas outras jurisdições europeias.
Que informações devem ser incluídas no pedido de licença de criptografia búlgara?
A Agência Fiscal Nacional (NRA) exige a inclusão de detalhes da empresa, como nome, endereço, detalhes dos representantes da empresa e Código Único de Identificação Unificado (UIC). Também é obrigatório incluir uma descrição detalhada do modelo de negócios e das atividades criptográficas pretendidas, bem como uma lista de países onde a empresa planeja oferecer produtos e serviços criptográficos.
As empresas de criptografia podem ser propriedade de não residentes na Bulgária?
Sim. A Bulgária não possui requisitos de cidadania ou residência para fundadores de empresas de criptografia.
Quais documentos são necessários para abrir uma empresa de criptomoeda na Bulgária?
Contrato social autenticado, um certificado do nome da empresa, fotocópias do passaporte dos fundadores e diretores da empresa e um extrato bancário local mostrando o capital inicial depositado estão entre os principais documentos necessários para estabelecer uma empresa de criptomoeda na Bulgária.
Uma licença de criptografia búlgara pode ser obtida sem abrir uma conta bancária local?
Uma licença de criptografia búlgara pode ser obtida por uma empresa búlgara que só pode ser estabelecida se tiver uma conta bancária búlgara.
As empresas de criptografia búlgaras são auditadas?
As empresas de criptografia búlgaras estão geralmente sujeitas a auditorias legais. No entanto, a isenção de auditoria aplica-se a empresas que não excedam pelo menos dois dos seguintes parâmetros:
- Ativos totais – 2 milhões. BGN (aproximadamente 1 milhão de euros)
- Receita total – 4 milhões. BGN (aprox. 2 milhões de euros)
- O número médio anual de funcionários – 50
As empresas de criptografia búlgaras podem ter diretores não residentes na Bulgária?
Sim. A Bulgária não possui requisitos de cidadania ou residência para diretores de empresas de criptografia.
A Bulgária dispõe de medidas para prevenir o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo?
Sim, a Bulgária monitoriza empresas de criptomoedas para efeitos de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). A principal lei aplicável é a Lei de Medidas Contra a Lavagem de Dinheiro (MAMLA), que integrou parcialmente as disposições da 5ª Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro da UE (5AMLD).
Há algum desafio para obter uma licença de criptografia na Bulgária?
O governo búlgaro não oferece actualmente qualquer apoio através de programas de testes como sandboxes regulamentares, o que significa que os testes de ideias relacionadas com criptografia não são facilitados e, portanto, pode ser mais difícil navegar pelas regulamentações nacionais e garantir a adesão a vários requisitos de segurança, o que é imperativo ao obter uma licença de criptografia.
Uma empresa de criptografia búlgara pode abrir uma conta bancária?
Sim. Uma empresa de criptografia búlgara geralmente pode e deve abrir uma conta bancária local para depositar o capital inicial após a sua formação.
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